2016基金从业资格考试试题汇总

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2016基金从业资格考试试题

2016基金从业资格考试试题基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）31.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的( )进行评价。

A.属性B.收益C.风险D.特点【答案】C【解析】私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

【考点】基金客户的分类32.以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是( )。

A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C.指导和管理基金业协会的活动D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C【解析】证监会依法履行职责包括制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权;对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告;监督检查基金信息的披露情况。

【考点】基金宣传推介材料规范33.以下关于证券投资基金分类的意义的说法不正确的是( )。

A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D.以上说法都不对【答案】D【解析】随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。

对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。

科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。

2016基金从业考试试题及答案汇总

2016基金从业考试试题及答案汇总基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.资产负债表中的所有者权益不包括( )。

(环球网校基金从业资格备考之证券投资基金基础知识习题一)A.股本B.应付票据C.资本公积D.盈余公积2.利润表的终点是( )。

A.特定会计期间的收入B.本期的所有者盈余c.与收入相关的成本费用(环球网校基金从业资格备考之证券投资基金基础知识习题一)D.本期的所有者权益3.一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花( )天收回一次账面上的全部应收账款。

A.5B.73C.30D.704.财务报表分析是( )进行证券分析的重要内容。

A.公司董事B.总经理C.基金投资商D.基金投资经理或研究员5.( )是用来衡量企业长期偿债能力的指标。

A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率6.权益乘数的计算方法是( )。

A.资产除以所有者权益B.负债除以所有者权益C.资产除以负债D.负债除以资产7.李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是( )元。

A.1250B.1050C.1200D.12768.按照( )的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。

A.复利B.单利C.贴现D.现值9.某企业有一张带息票据(单利计息)，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天)，则到期日的利息为( )元。

A.60B.120C.80D.48010.某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为( )万元。

A.36.74B.38.57C.34.22(环球网校基金从业资格备考之证券投资基金基础知识习题一)D.35.73证券投资基金基础知识单选题答案解析1.【答案】B(P137)【解析】所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。

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2016基金从业资格考试试题汇总下载基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）16.下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是( )。

A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫B.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额【答案】D【解析】关于保本基金风险投资额，风险资产投资额=放大倍数×安全垫，风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)，风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值。

【考点】基金销售机构17.积极型的投资者一般会选择( )。

A.保本型基金B.股票型基金C.货币市场基金D.债券型基金【答案】B【解析】基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。

股票基金的风险较高，但预期收益也较高，因此，积极型的投资者一般会选择股票型基金。

【考点】股票基金18.基金管理公司变更持有( )以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C【解析】基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

【考点】对基金机构的监管19.基金管理人可设总经理( )，副总经理( )。

A.一人;若干人B.若干人;一人C.两人;若干人D.若干人;两人【答案】A【解析】基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。

公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。

【考点】合规管理机构设置20.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是( )。

2016基金从业资格考试试题答案

2016基金从业资格考试试题答案基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：Error! Hyperlink reference not valid.（选中链接后点击“打开链接”）56.招募说明书的主要披露事项是( )。

A.募集基金的目的和基金名称B.风险警示内容C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则D.基金运作方式【答案】B【解析】招募说明书的主要披露事项：(1)招募说明书摘要。

(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。

(3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。

(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。

(6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。

(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。

(8)基金资产的估值。

(9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。

(10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。

(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。

(12)风险警示内容。

(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。

A.不得进行虚假或误导性陈述B.不得片面夸大过往业绩C.不得预测所推介基金的未来业绩D.不限制以个人名义接受投资者的款项【答案】D【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。

【考点】基金销售机构人员行为规范58.基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )。

A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费【答案】D【解析】销售费用结构基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。

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2016基金从业资格考试真题汇总下载基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）11.不属于风险应对措施是(A)。

A.风险评估B.风险公担C.风险回避D.风险接受12.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是(B)。

A.内部控制情况B.股东背景C.经营管理能力D.投资管理能力13.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括(A)。

A.投资管理制度B.授权制度C.门禁制度D.内外网分离制度14.某投资者赎回上市开放式基金 5万份，持有时间为 1年半，对应的赎回费率为 0.5%，赎回当日基金单位净值为 1.20元，则其可得净赎回金额为(B)元。

A.49750B.59700C.49700D.5975015.以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是(D)。

A.债券基金B.混合型基金C.股票基金D.货币市场基金16.关于基金职业道德教育和修养，以下描述错误的是(D)。

A.基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动B.基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动C.基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感，职业道德观念和职业道德习惯的活动D.基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动17.关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是(C)。

A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有的信息披露事项C.为基金投资决策提供研究支持D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户18.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的(C)。

A.经营管理能力B.诚信状况C.人员数量D.内部控制情况19.基金销售机构的职责规范包括(D)。

A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户B.书面协议委托其他机构代为办理基金业务C.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料D.对基金客户进行身份识别20.下列不属于基金合同特别约定事项的是(D)。

2016基金从业考试真题汇总

2016基金从业考试真题汇总基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的( )投资方式。

A.分散B.集资C.集合D.合作2.基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的( )。

A.托管人、发起人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.发起人、管理人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人3.封闭式基金的交易价格主要受( )的影响。

A.投资基金规模大小B.投资时间长短G.二级市场供求关系D.上市公司质量4.2003年12月推出的我国第一只货币市场基金是( )。

A.招商安泰系列基金B.南方避险增值基金C.南方宝元债券基金D.华安现金富利基金5.( )是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.混合型基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金6.在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是( )。

A久期B.基金分红C.已实现收益D.净值增长率7.关于保本基金，以下说法正确的是( )、。

A.保本期越长，投资者承担的机会成本越低B.常见的保本比例介于80%～100%之间C.其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低D.保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较低的赎回费8.符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在( )募集资金可以进行( )证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

A.境内，境外B.境内，境内C.境外，境内D.境外，境外9.封闭式基金的募集一般要经过申请、( )、发售、基金合同生效四个步骤。

A.认购B.核准C.发行D.申购10.目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的( )，起点5元。

A.0.05%B.0.5%C.0.15%D.0.3%A.组合证券B.现金替代C.其他对价D.现金总额12.基金份额申购、赎回的资金清算是由( )根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。

2016基金从业资格考试试题及答案汇总

46.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持( )。

A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金托管银行利益优先的原则C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。

【考点】合规管理的主要内容47.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。

A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险【答案】B【解析】债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。

如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的信用风险。

投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险，往往会要求较高的收益补偿。

一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。

如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。

【考点】特殊基金品种的信息披露48.世界上最早的开放式证券投资基金是( )。

A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B【解析】投资基金真正的大发展却是在美国。

1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

【考点】证券投资基金的起源与发展49.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。

2016年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及答案

2016年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及答案1.根据马克维茨的投资组合理论，在识别有效投资组合时，不需要考虑的是( )。

A.每种证券与其他证券之间的相互关系B.每种证券期望收益率的方差C.投资者对每种证券的偏好D.每种证券的期望收益率【答案】C2.非公开募集基金财产的投资范围包括( )。

Ⅰ.公开发行的股份有限公司股票Ⅱ.股指期货Ⅲ.港股通股票A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B3.债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项评级都属于高收益债券评级的是( )。

A.惠誉的BB+和穆迪的B1B.标准普尔的BBB-和惠誉的B+C.穆迪的Baa3和惠誉的Ba1D.标准普尔的BBB和穆迪的Aa2【答案】A4.在Brinson业绩归隐模型中，分析资产配置带来的超额贡献不需要用到下面的哪项数据( )。

A.实际组合中各类资产的收益率B.实际组合中各类产权重分布C.业绩比较基准中各指数及其他组成的实际收益率D.业绩比较基准中各直属及其他组成的权重分布【答案】C5.关于风险与收益的关系，以下表述正确的是（）。

A.投资组合A过去一年的收益高于投资组合B,那么投资组合A的风险高于投资组合BB.高风险投资组合的风险和历史收益率呈正相关关系C.高风险投资组合的预期收益率一般高于低风险投资组合D.投资组合A的风险高于投资组合B，那么投资组合A的已实现收益也高于投资组合B【答案】C6.我国场内股票交易产生的过户费，其最终收取机构是( )。

A.证券交易所B.中国证券登记结算有限公司C.证券结算风险基金D.中国证监会【答案】B7.假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理人；某日甲方买入股票150万元；卖出股票120万元；买入债券360万元，卖出债券450万元；乙方买入股票400万元；卖出股票300万元；买入债券80万元，卖出债券50万元；则结算参与人丙方在逬行分级结算原则下，与中国结算公司资金交收金额是（）。

基金从业资格考试真题汇总

2016基金从业资格考试真题汇总1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。

这体现的是4Ps 理论的( )。

（好学教育2016年基金从业考试证券投资基金测试题及答案(3)）A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。

A.5B.10C.15D.203.基金投资人承担的义务不包括( )。

A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。

A.16～60B.16～70C.18～60D.18～705.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。

A.教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。

A.3B.5C.10D.208.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。

A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。

A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额10.下列不属于基金产品风险评价依据的是( )。

2016年下半年山东省基金从业资格：基金收益分配考试题

2016年下半年山东省基金从业资格：基金收益分配考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、道氏理论认为市场波动具有____A：2种趋势B：4种趋势C：3种趋势D：5种趋势2、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是__。

A．报价单位为每份基金价格B．基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则C．买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍D．申报价格最小变动单位为0.01元3、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的是__。

A．估值日有市价，应当采用市价确定公允价值B．估值日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定公允价值C．估值日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格，调整最近交易的市价，以确定公允价值D．有充分证据表明最近交易的市价或出价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定公允价值4、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对__买卖基金的差价收入征收营业税。

A．银行B．非银行金融机构C．个人D．非金融机构5、基金管理公司的__负责向交易部下达投资指令。

A．研究部B．投资部C．投资决策委员会D．监察稽核部6、基金销售监管体系由__等组成。

A．监管手段B．监管机构C．监管对象D．监管内容7、开放式基金应当至少__公告一次基金的资产净值和份额净值。

A．每月B．每周C．每三个交易日D．每个交易日8、大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条____弯曲的曲线来表示，而且____的凸性有利于投资者提高债券投资收益。

A：向下，较高B：向下，较低C：向上，较高D：向上，较低9、下列关于ETF份额的上市交易，正确的有__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为5%，从上市次日开始实行C．基金申报价格最小变动单位为0.001元D．买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以全部申报卖出10、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是__。

2016基金从业考试真题电子版

2016基金从业考试真题电子版基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.在我国，( )约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。

.A.基念份额上市交易公告书B.基金成立公告C.基金合同D.招募说明书2.基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。

A.基金托管人B.中国证监会C.基金机构投资者D.基金管理公司3.证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券基金的发展有重要示范性影响的国家是( )。

A.日本B.中国C.美国D.欧洲4.中国基金业在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的( )。

A.审批制B.申报制 C核准制D.注册制5.债券基金主要以( )为投资对象。

A.股票B.债券C.货币市场工具D.其他证券投资基金6.以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险的股票基金称为( )。

A.国际股票基金B.洲际型股票基金C.区域型股票基金D.单一国家型股票基金7.从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于( )。

A.按复利计息B.按单利计息C.折现的利率D.贴现8.安全垫是风险资产投资可承受的( )损失限额。

A.最低B.最高C.最小D.最优9.基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金份额的发售。

A.1B.2C.4D.610.下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是( )。

A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报11.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

2016年基金从业资格考试真题卷

2016年基金从业资格考试真题卷•本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

•试卷来源：易哈佛教育一、单项选择题（共25题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.证券市场的构成不包括：（）A．股票市场B．债券市场C．货币市场D．基金市场参考答案：C2.世界上第一家股票交易所成立于：（）A．英国B．法国C．荷兰D．意大利参考答案：C3.股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（）A．参加股东大会B．投票表决C．参与公司的决策和经营D．收取股息或分享红利参考答案：C4.优先股票的股息率（）。

A．高于普通股B．低于普通股C．是固定的D．与普通股呈正相关参考答案：C5.股票的每股净资产又称为股票的（）。

A．票面价值B．账面价值C．市场价值D．内在价值参考答案：B6.通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（）特征。

A．集合投资B．专业管理C．风险共担D．分散风险参考答案：A7.根据市场的功能划分，证券市场可分为（）A．一级市场和初级市场B．证券发行市场和初级市场C．证券发行市场和证券交易市场D．二级市场和次级市场参考答案：C8.证券投资基金在美国被称为（）A．证券投资信托基金B．共同基金C．信托产品D．单位信托基金参考答案：B9.1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。

A．《投资公司法》B．《投资基金法》C．《证券投资基金法》D．《投资信托法》参考答案：A10.截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司A．50B．53C．58D．60参考答案：D11.2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A．证券法B．开放式证券投资基金试点办法C．证券投资基金法D．证券投资基金管理暂行办法参考答案：C12.股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。

河南省2016年下半年基金从业资格：利率考试题

河南省2016年下半年基金从业资格：利率考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、导致基金销售操作风险的原因主要有__。

A．基金销售机构业务制度不健全B．销售人员违章操作C．销售人员操作失误D．销售人员不遵循规章制度2、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。

A．投资人交易时间外的申请均视为无效B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理D．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策3、基金监管的首要目标是____A：保护投资者利益B：保证市场的公平、效率和透明C：降低系统风险D：推动基金业的规范发展4、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有__。

A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除C．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准5、__需直接从基金财产中列支。

A．申购费B．赎回费C．基金转换费D．基金管理费6、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是__。

A．增长型基金B．指数型基金C．混合型基金D．平衡型基金7、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。

A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值8、基金产品风险等级通常不包括__。

A．零风险等级B．低风险等级C．中风险等级D．高风险等级9、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。

A．金融证券B．货币证券C．商品证券D．资本证券10、基金销售人员在向投资者推介基金时，应禁止__的行为。

2016年基金从业资格考试真题卷(4)

2016年基金从业资格考试真题卷（4）•本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

•试卷来源：易哈佛教育一、单项选择题（共34题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。

A．基金分红B．已实现收益C．份额净值增长率D．日每万份基金净收益参考答案：C[解析] 反映股票型基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现收益、份额净值增长率等。

其中，份额净值增长率是最主要的分析指标，能全面反映基金的经营成果。

D项是反映货币市场基金经营业绩的指标。

2.金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照__买卖某种标的金融资产的合约。

A．市场价格B．现货价格C．约定价格D．未来价格参考答案：C[解析] 金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。

3.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括（）。

A．家庭规模B．社会阶层C．家庭生命周期D．交通通信条件参考答案：D[解析] 基金销售市场细分的依据包括地理因素、人口因素等直接细分依据，也包括投资者心理因素和行为因素等间接细分依据。

其中，按照人口因素细分是指根据人口统计因素的具体变量来细分市场。

主要的人口因素变量包括年龄、性别、家庭规模、家庭收入、职业、教育程度、国籍、家庭生命周期、宗教、民族、社会阶层等。

D项属于地理因素。

4.基金资产的所有者是__。

A．基金管理人B．基金托管人C．基金代销机构D．基金份额持有人参考答案：D[解析] 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

5.下列各项中，__属于基金市场营销特殊性的具体表现。

A．规范性B．多样性C．有形性D．非持续性参考答案：A[解析] 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性。

2016年基金从业资格考试真题卷(5)

2016年基金从业资格考试真题卷（5）•本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

•试卷来源：易哈佛教育一、单项选择题（共25题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是__指数的表现，属于__基金。

A．超越；主动型B．超越；被动型C．复制；主动型D．复制；被动型参考答案：D2.下列选项中，不属于基金运营事务的是__。

A．基金资产核算B．资金清算C．信息披露D．投资咨询参考答案：D[解析] 基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，通常包括基金注册登记、资产核算与估值、资金清算和信息披露等业务。

投资咨询属于投资咨询服务业务。

3.《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。

A．30%B．50%C．60%D．70%参考答案：D4.______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。

__A．基金投资者；基金投资者B．基金管理人；基金管理人C．基金投资者；基金管理人D．基金管理人；基金投资者参考答案：C[解析] 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的，基金份额持有人是基金一切活动的中心；基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。

5.通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。

A．现金比例变化法B．证券比例变化法C．成功概率法D．二次项法参考答案：D[解析] 衡量基金择时能力常用的方法主要有三种：现金比例变化法、成功概率法、二次项法。

其中，二次项法是由特雷诺(Treynor)与玛泽(Masuy)于1966年提出的，又被称为“T-M模型”。

这个模型是一个二次回归模型，通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力。

易考网-2016基金从业资格考试试题下载(含解析)

2016基金从业资格考试试题下载（含解析）31.基金信息披露的主要监管者是( )。

A.中国证监会及其各地方监管局B.中国人民银行C.高级管理人员D.国务院【答案】A【解析】当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

【考点】基金的募集与认购32.下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是( )。

A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对【答案】C【解析】在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。

后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

【考点】基金的募集与认购33.基金财产可以用于( )。

A.从事承担无限责任的投资B.承销证券C.投资上市交易的股票、债券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】C【解析】基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

【考点】对基金活动的监管34.下列关于资产管理行业的表述错误的是( )。

A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本【答案】C【解析】资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：(1) 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

2016年上半年甘肃省基金从业资格基金知识汇总考试题

2016年上半年甘肃省基金从业资格基金知识汇总考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、__是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。

A．了解基金投资人的风险承受能力B．划分投资人的类型C．确定投资者的投资目标D．制定合适的理财方案2、下列不属于证券市场显著特征的选项是____A：证券市场是价值实现增值的场所B：证券市场是价值直接交换的场所C：证券市场是财产权利直接交换的场所D：证券市场是风险直接交换的场所3、下列不属于会计系统内部控制规范的是__。

A．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理B．设立专门的监察稽核部门或岗位C．在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账D．在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账4、证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。

A．逐时结转B．逐日结转C．逐周结转D．逐月结转5、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。

A．行业集中度B．持股集中度C．基金持股的平均时间D．股票周转率6、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有__。

A．货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资C．货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成D．货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行7、证券投资基金与其他金融工具或理财产品的主要差异为__。

A．性质不同B．风险收益特征不同C．收益来源不同D．投资人不同8、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。

A．公司风险控制理念B．投资风险控制的情况C．公司合规经营情况D．公司风险控制组织架构情况9、当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在__。

2016年11月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及详解

2016年11月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题(总分：100.00，做题时间：120分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：100.00)1.某投资人投资 10 万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息 50 元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为 1 元，则其可得到的认购份额为（）。

（分数：1.00）A.98850.00 份B.98863.64 份C.98814.25 份D.98864.23 份√【解析】根据公式，净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）=100000/（1＋ 1.2%）=98814.23（元）；认购份额=（净认购金额＋认购利息）/基金份额面值= （98814.23＋50）/1=98864.23（份）。

2.甲是 A 基金管理公司的基金经理，利用业余时间到 B 基金管理公司兼职，并将 A 基金管理公司的经营信息分享给 B 基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。

（分数：1.00）A.专业审慎和忠诚尽责B.客户至上和专业审慎C.忠诚尽责和保守秘密√D.保守秘密和专业审慎【解析】甲的行为不符合廉洁公正规范的要求。

甲没有遵循竞业禁止规则，其到与 A 基金管理公司在业务上存在竞争关系的 B 基金管理公司兼职，并在 B 基金管理公司使用 A 基金管理公司的秘密信息，损害了 A 基金管理公司的利益。

甲的行为同时也违反了保守秘密的要求。

3.境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（）。

（分数：1.00）A.驾驶证√B.护照C.军官证D.警官证【解析】境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件（身份证件包括中华人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证）。

4.基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。

（分数：1.00）A.流动性要求B.投资经验C.保证收益率√D.风险承受能力【解析】基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。