反洗钱考试试题及答案

反洗钱考试试题及答案

选择题

1、金融机构应该按照规定向()报告人民币、外币大额可疑交易报告。 [单选题] *

A、中华人民共和国公安部；

B、国务院金融协调办公室；

C、中国证监会

D、人民银行反洗钱监测分析中心(正确答案)

2、下列关于证券类金融机构应当作为可疑交易进行报告不正确的是()。 [单选题] *

A、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。

B、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。

C、客户频繁变更三方存管银行。

D、金融机构同业拆借，在银行间债券市场进行债券交易。(正确答案)

3、金融机构应当勤勉尽职，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则，针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易，应采取相应的措施，了解客户及其交易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。 [单选题] *

A、客户至上；

B、利益最大化；

C、盈利最大化；

D、了解你的客户；(正确答案)

4、公司各部门、业务线和分支机构应当在

的基础上，决定是否与客户建立业务关系。 [单选题] *

A、了解客户投资偏好；

B、履行客户身份识别；(正确答案)

C、了解客户资产状况；

D、确认客户证件有效期；

5、公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：当日单笔或当日累计人民币交易万以上、外币交易等值

万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。 [单选题] *

A、5,1;(正确答案)

B、10,5;

C、15,10;

D、20,10;

6、反洗钱工作小组成员发生变更时，分支机构应在()个工作日内向当地反洗钱监管部门、公司合规部及财富管理委员会重新报备。如当地监管机构对备案时间有特殊要求，以当地监管机构要求为准。 [单选题] *

A、10(正确答案)

B、15

C、20

D、5

7、分支机构前台业务全体员工(含市场总监、理财顾问等)及经纪人直接接触、联络客户，对识别和防止洗钱的发生负主要责任。具体负责以下哪项职责()。

[单选题] *

A、了解招揽、服务的客户，包括了解客户实际控制人及交易的实际受益人，了解客户交易目的和(正确答案)

交易性质，了解客户职业情况或经营背景、资金来源，并将相关信息及时向反洗钱岗报告；

B、协助反洗钱联络员向监管机构报告非现场监管信息；

C、归档保存本单位反洗钱各类工作档案。

D、按规定记录、处理全体员工报告的客户身份识别与异常信息；

8、各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的反洗钱培训，每年至少()次；针对新员工的培训，应在其入职后()个月内至少进行1次。当地监管部门有更高培训频率要求的，应遵守其规定。 [单选题] *

A、1,1(正确答案)

B、2,1

C、2,3

D、1,3

9、在反洗钱调查中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向()报告。 [单选题] *

A、中国证监会

B、中国人民银行当地分支机构(正确答案)

C、上级部门

D、行业监管部门

10、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。 [单选题] *

A、一万元以上五万元以下(正确答案)

B、一万元以上十万以下

C、五万元以上十万元以下

D.五万元以上五十万元以下

11、反洗钱是金融机构的()义务，金融机构要明细各条线(部门)和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责的空洞化。 [单选题] *

A、反洗钱部门

B、反洗钱部门和特定业务部门

C、反洗钱人员

D、全员性(正确答案)

12、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处()罚款。 [单选题] *

A、一万元以上五万元以下

B、五万元以上十万元以下

C、十万元以上二十万元以下

D、二十万元以上五十万元以下(正确答案)

13、在反洗钱调查时，经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的()报案。 [单选题] *

A、侦查机关(正确答案)

B、司法机关

C、公安部门

D、检察机关

14、根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自()起施行。

[单选题] *

A、2007年1月1日

B、2007年3月1日

C、2007年6月11日

D、2007年8月1日(正确答案)

15、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当()。 [单选题] *

A、报告可疑交易

B、向公安机关报案

C、向监管机构报告

D、重新识别客户身份(正确答案)

16、金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构()。 [单选题] *

A、责令限期改正(正确答案)

B、对直接责任人员给予纪律处分

C、处20万元-50万元罚款

D、处1万元-5万元罚款

17、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行()。 [单选题] *

A、客户身份识别(正确答案)

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

18、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的()内完成风险等级划分工作。 [单选题] *