常熟农商行网银电子对账操作指南

常熟农商银行网上银行对账

操作指南

一、功能概述

网上银行对账业务是常熟农商银行为专业版网银企业客户提供

的一项增值服务，客户签约电子（网上银行）对账后，可通过企业网上银行获取账户余额对账单，对账户余额进行确认，并提交对账结果，即可在线完成银企对账。

网上银行对帐功能主要包括：电子（网银）对账自助签约、电子余额对帐、银企对账历史查询等三项主要功能。

客户开通网上对账功能后，则不再派发纸质对帐单，若客户需要，可凭加盖公章的单位授权书和经办人身份证件到支行柜台打印。

二、功能特点

及时——由传统纸质对账进化为网上对账, 节省对账单往来传

递时间，及时核对账户余额信息。

安全——企业网银采用PKI公钥体系结构、128位SSL安全通讯协议、密码安全控件等国际先进技术，从根本上保证对账信息和账户资金安全。

高效——支持7*24小时服务，在线核对余额、反馈对账结果,

降低财务人员对账工作量,提高对账效率。

三、网银客户端操作指引

（一）电子对账签约

1.登陆企业网银，进入左侧导航栏电子对账栏，点击电子账单签约；

2.进入电子账单签约，选定需要签约的账号，点击查询按钮后，下方显示该选定账户的签约状态，如已签约则不显示签约按钮，对于尚未签约的账户则点击签约按钮进入下一步；

3.对公客户需使用网银对账功能必须点击同意我行服务协议相关条款后方可进入下一步；

4.进入签约信息界面，目前我行网银只支持按月电子余额对账服务，直接点击下一步即可；

5.对于网银单人操作模式的客户提交密钥密码后即可完成签约；

６.对于网银双人操作模式的客户还须授权人员授权通过后完成交易。

至此您已成功签约常熟农商银行网银电子对账功能。

（二）电子余额对账

1.每月５日前，系统生成截止上月末的账户余额账单，客户只要登录网上银行，系统将自动提示客户完成账户余额对账。

2.选择左侧电子对账项下电子余额对账功能，并选择需对账签约账号（目前只支持单个签约账户逐笔对账），点击查询按钮，下方显示该账户需对账信息，同时点击“对账”按钮进入余额对账界面

3.展示对应期限余额对账单，若余额相符，请直接勾选“相符”即可；若余额不符，请勾选“不相符”，同时填制余额调节表中相应内容，请务必将余额调平，最后点击“余额对账”按钮提交对账结果（图一）。

注意：采用单人操作模式的客户，提交对账结果后即完成本次对账；采用双人操作模式的客户，需由录入员完成上述操作后，再由授权员授权通过后才完成对账流程（图二）。

（图一）

（图二）

（成功画面）

（三）银企对账历史查询功能使用

进入电子对账项下银企对账历史查询界面，选择签约账号，同时可设定查询区间，点击查询按钮，即可显示对应查询信息段内对账单，

点击“详细”按钮可显示历史对账单信息。

常熟农商银行二Ｏ一二年十一月