外币兑换水单
酒店外币兑换工作流程
酒店外币兑换工作流程酒店外币兑换工作流程1、兑换周转金出入库程序根据宾馆与银行签订代兑换外币业务协议内容规定。
银行地区分行向宾馆提供一定数量的兑换周转金，由兑换领班专人管理，单设保险柜，并建立严格出入库手续，确保外币兑换工作的顺利进行。
外币兑换周转金通常每天入库一次，出库二次。
每笔金额出入库都要做到签字手续齐全，准确无误。
2、兑换前准备工作程序1)收银员每天早上要按时收听并录音中国银行公布的外汇牌价，及时更改当天的外汇牌价表。
2)领用当天所使用的兑换水单，检查是否连号，是否有短号现象，并办理领用手续。
3)领用并配备大小面值的兑换周转金，办理出库手续。
3、外币兑换及承付现金程序1)问候：先生/小姐/女士，您好!请问您换钱吗?2)当客人兑换时，首先请客人出示护照或其他证件，方可填写水单。
3)经办人接到客人填好的水单时，应注意检查客人的国籍、姓名、护照号码、房间号码、兑换外币金额等内容是否填写齐全，判断识别真假外币，凡是旅行支票，都要检查支票及水单签字与支票背书是否一致。
检查后，由经办人根据中国银行卖价或现钞价，核算成外汇人民币转交复核员，经复核员再次审核无误后，即可承付现金交经办人。
经办人接现金后，复核承付现金是否正确，无误后连同水单一起呈交客人。
4)问候：先生/小姐/女士，请您查收，欢迎您下次再来。
4、外币兑换营业日报表的编制程序当一笔兑换业务完毕时，由复核员将水单号码，兑换外币种类及金额分别填写在兑换营业日报上，编表要求是：1)按照水单顺序号码一一填写;2)外币现金、支票分别填写;3)每笔现金、支票金额分别以现钞价或卖价等于兑换外汇人民币金额。
5、兑换员下班前，外币及周转金交接程序：1)外币交接程序：兑换营业日报表编制完毕后，兑换员应将外币日报表包捆好装入现金袋内封好，并在口袋封口处签上自己的名字，放在指定保险箱内，待第二天领班查处、清点、汇总。
2)兑换周转金的交接程序：当A班下班后将兑换周转金余额清点好转交给B班兑换员，并办理交接签字手续。
国际收支统计申报常见问题解答
国际收支统计申报常见问题解答国际收支统计申报常见问题解答操作规程方面问：境内银行自身业务经营有关的对外收支是否需要申报？答：银行对外支付的与自身经营有关的费用，如对境外本行员工支付的工资、房屋租金、培训费用、非贸易小额购物等，不需进行国际收支统计间接申报。
银行应当按照《金融机构对境外资产负债及损益申报业务操作规程》的规定办理金融机构对境外资产负债及损益申报。
问：国内银行通过其总行和境外分行与国内其他银行调拨头寸，是否需要申报？答：银行间头寸调拨无需进行国际收支统计间接申报，但需进行金融机构对境外资产负债和损益申报。
问：离岸帐户与境内外发生的收付款如何申报？答：非居民（包括机构和个人）通过离岸帐户（或境内银行）与境内发生的所有收付款，均无需进行国际收支统计间接申报。
非居民帐户间在境内的资金划转也无需进行国际收支统计间接申报。
非居民通过离岸帐户（或境内银行）与境外发生的所有收付款应当按照有关规定进行国际收支统计间接申报。
如果非居民能够前往境内银行办理涉外收支申报，则应由非居民明确其款项的交易性质，并选择相应的交易编码，填制申报单；如果非居民不能前往银行办理涉外收支申报，并且在资金汇入／汇出时确实不能明确资金用途和交易性质，则可由银行代其进行申报，申报在“境外存入款项／境外存入款项调出”项下，交易编码为“802031”，交易附言为“非居民帐户收入（支出）”。
问：外商将外币现钞携带入境，支付境内企业为其提供的服务费，是否需进行申报？答：按照操作规程的规定，国际收支统计间接申报的范围为非银行机构和个人通过境内银行从境外收到的款项和对境外支付的款项（包括跨境人民币收付款）。
以现钞形式（包括人民币和外币）进行的结算无需办理国际收支统计间接申报，也无需填写《涉外收入申报单》。
因此，外商用携带入境的外币现钞支付境内企业为其提供的服务费，无需办理国际收支统计间接申报。
问：边贸外币现钞应如何申报？答：按照现行规定，边贸外币现钞无需进行国际收支统计间接申报。
外币兑换介绍
美元按9.8折调整，其他货币按9折调整
每日（含周末、节假日）按约定的方式传 送牌价
货币名称
现汇买入价
现钞买入价
卖出价
发布时间
美元 美元 美元 美元 美元 美元
681.25 681.22 681.22 681.22 681.22 681.22
675.79 675.76 675.76 675.76 675.76 675.76
683.99 683.96 683.96 683.96 683.96 683.96
2010.06.21 09:36:52 2010.06.21 09:32:49 2010.06.21 09:24:59 2010.06.21 09:00:34 2010.06.21 08:55:09 2010.06.21 08:23:52
进行外币兑换冲正交易时，须按要求填 写“特殊汇率交易审批表”，履行审批 职责；核心银行系统中正常的代兑机构 上缴结汇业务不再需要填写“特殊汇率 交易审批表”。事中复核应审核审批表 填写内容的真实性、完整性，并予以签 字。业务主管须在审批表上签字确认 “填写内容属实，差错损失确应由银行 承担”。
执行冲正交易必须经审批后方能执行
上缴完成当日及第2个工作日发现差错
银行与代兑机构各承担50%
上缴完成第2个工作日后发现差错
按代兑协议约定承担责任，指定网点应保留对代 兑机构的追索权。
差错处理
录机处理
按正确的牌价、币种、金额输入
差错记载
业务差错及处理情况应在两联汇总单原件上记
录，复核员和代兑机构来人应签字确认；
兑换点工作程序
兑换点工作程序１、收兑外币现钞的工作程序（1）向客人问好，并问客人是否酒店住客，如不是住店客人且平在店内消费的则不予兑换，并向客人做好解释工作，建议客人在营业时间内到银行兑换。
（2）接受外币，辨别真伪。
（3）向客人唱数。
（4）开列一式三联兑换水单。
（5）将填写好的水单交客人签名，写房号或住址。
（6）盖公章及签名。
（7）配款（人民币），过验钞机核对无误后将人民币和水单顾客联交给客人。
（8）礼貌地向客人道别。
２、收兑外币旅行支票的具体规程（1）有礼貌地向客人问候，非住客、不在店消费的客人不予兑换，并向客人做好解释工作。
（2）兑换员应先审查是否属收兑范围的外币旅行支票，同时对币别、金额、真伪、挂失等方面识别。
（3）请持票人在支票的指定位置上当面复签，如夫妇联名用的支票，兑换时只要有其中一个签名即可，然后核对支票的初复签是否相符，如有可疑，则要持票人背书签名。
如复签已预先签好，应请客人支票背面再签一次，同时请客人出示身份证明文件。
对没有初签的旅行支票，一般不予办理。
（4）请客人出示证件，核对相片与签名，如证件可疑，请客人出示在银行购买支票时的购买单，或打电话到银行取授权，然后在水单上抄下支票号码、持票人的证件号码、国籍等。
（5）计算贴息和实付人民币金额。
（6）将水单交客人在指定位置上写姓名、房号或住址，然后盖上专用章并签名。
（7）将客人联水单和人民币交客人核对，将支票用回形针附在银行联水单上交出纳。
①首先要看清是否旅行支票，注意与私人支票及其他支票区分开。
②如支票残缺不全，或被涂改过、有擦除痕迹、油渍或水渍的（特别是在初签外）都不能兑换，如客人坚持要换，必须通过支票授权中心查核对并取得授权号码才能兑换。
３、信用卡提取现金的操作程序（1）确认信用卡的有效日期和是否在受理范围内，同时辨别信用卡的真假。
（2）在征询机上做“预授权”。
（3）取得授权后，按正确方法刷卡（切记不要将卡反面放置），取现签购单写上兑换员工号、金额、客人的证件号、国籍，取现金额。
汇款水单
种类
水单有好几种，如付款水单（你给别人付钱，银行从你司帐户上扣钱的书面文件），结汇水单（你司收到客户的付款，银行入帐时通知你司的书面文件），押汇水单（你司押汇后银行通知你司所押款项已经到帐的书面文件）。
产品销售水单
指说明产品在一段时间的销售额的单据，一般需经销商或销售终端盖章，返回厂家，提供产品的市场销售信息。
1、外汇买卖收据正确名称为出口结汇证实书，又因银行会自编契具流水编号，故称水单 2、国际贸易中若交易货币皆为外币时，则外汇买卖收据称交易凭证，国际贸易中若交易货币中有新台币时，则外汇买卖收据称水单；其名称由中央银行制定 所谓水单 是外汇结购结售的收据 水单由来 是早期外汇管制， 黑市交易猖厥 外汇交易大多在黑市完成 ，黑市开发之外汇交易收据 1、水单就是购买汇票的收据。 2、外汇，是指以外币表示的可用于国际结算的一种支付手段，它包括外国货币(钞票、铸币等、外币有价证券(政府公债，国库券、公司债券、股票、息票等)、外币支付凭证(票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等)以及其它外汇资金。 譬如:海外游客来华携入的外币和票据金额没有限制，但入境时必须据实申报；在中国境内，游客可持外汇到中国银行及各兑换点兑换成人民币，但要保存好银行出具的外汇兑换证明（俗称水单），其有效期为半年)。 3、水单用以换取提单的。
外币兑换指导标准
清点外币金额保证和客人要求兑换金额一致。如果金额与客人兑换金额不一致，要立刻询问客人。在交易未完成前不要将外币放入现金抽屉
将外币金额输入电脑，用电脑外币兑换窗口来计算金额
根据电脑提示，填写外币兑换水单，水单上必须填写客人姓名、房号、国籍、护照、外币币种、金额、兑换率、兑换金额、兑换日期等信息，完成后请客人签字
清点相应的本地货币
1）向客人当面清点现金后，将现金和一联水单交给客人。当着客人的面将现金在验钞机上过一遍，以便请客人看清现金金额及真伪
2）提醒客人保存好水单，如果客人本地货币有剩余，可以凭水单在机场银行兑换回外币
交易完成后立刻将外币放入抽屉，在班次结束时将外币与其它现金一同交款
向客人告别
1）酒店不允许客人直接用外币付款，也不可以用外币作为住宿押金，必须先进行兑换。
做什么
怎么做
为什么
1.确认客人身份
2.外币兑换率
3.鉴定
4.清点
5.输入电脑
6.填写外币兑换水单
7.清点
8.发放外币兑换水单
9.外币存放
10.告别
11.注意事项
当客人要求兑换外币时，先核对客人身份。前台只为住店客人提供此项服务
向客人出示兑换牌价。酒店可以兑换的外币种类和兑换率已经清楚的列在牌价表上
1）礼貌地双手接过外币，鉴定币种，辨别真伪
2）建议参照集团前厅防损制度要求单笔外币兑换的额度不超过600美金。
3）外币兑换时间参照最低标准
外币兑换服务只能提供给店内客人，根据本地法规在酒店内不提供人民币兑换外币的服务
让客人了解兑换价格
避免收到假币
以免发生误会减少兑Leabharlann 错误银行兑换要求，方便日后备查
外币兑换水单管理规范
外币兑换水单管理规范（1）兑换范围：美元、日元、港币、英镑、欧元及旅行支票。
（2）非住店宾客原则上不予兑换，就餐或其他消费的宾客，只兑换相当与消费额的外币，并请其出示护照，留下地址。
（3）所收外币需完整、无破损、无裂纹，不准有乱涂乱画和胶带、纸带粘贴的痕迹。
（4）接收旅行支票时须辨别真伪，当面复签，认真审查签名，复签须在指定位置，复签与初签需要吻合；若不吻合或接收时已有复签，须请宾客在支票背面再签一次，核对护照后，须将护照的号码登记在旅行支票的背面。
（5）旅行支票的号码须登记在水单的摘要处，以便日后查询，核对水单行的签字须与旅行支票上的签字相符。
面值50元、100元的美元的现钞也须登记号码。
（6）旅行支票须按面额的7.5‰扣贴息，且贴息须四舍五入（如：50美金应扣0.38美金）。
（7）水单须严格控制，写错须作废重写；每天上交兑换收入的同时，须将前日作废的水单一并交上。
（8）水单银行留存联须加盖代兑点章和附件单，客户留存联只该代兑点章，水单经办处须有兑换员签章。
（9）每天接收的银行牌价传真须仔细辨认，如有模糊不清的地方，须立即打电话到中行落实，以免造成差错。
（10）交接日志中须记录领取的兑换款金额，实际领取金额和还借款金额需分别列出。
（11）每班次须保证兑换备用金齐备，严禁出现打借条现象。
采购部采购工作程序一、酒店物品采购程序1.酒店物品多属于低值易耗品。
例如清洁剂、洗涤用品、印刷品、棉织品、服务用品、瓷器和玻璃器等。
这些均由财务部的库房出据采购单，采购员根据PR单报出三家供应商的价格，再选出质量上乘和价格合理的一家。
采购经理审批后，交财务总监和总经理签字后做PO单。
PO单的签字程序与PO单相同。
2.PO单在总结理签字后，方可订货。
3.申领部门购杂品时，不足500元可用现金支付。
4.需外出购物时，填写派车单。
5.如某些项目单价金额超过2000元，采购单需送交业主财务部门批准。
6.所购商品在验货时发现问题应及时与供应商联系，办理换退手续。
什么是水单及其外贸业务员操作流程
什么是水单：中国银行及各外币兑换人民币指定点给外国旅游者开具的外汇兑换证明，水单上标有兑换率。
有效期为半年。
国际贸易中常指的水单，是指收货人在银行付款后拿到的回执。
收货人传真给你水单，并不代表你就收到钱了，需要有一定的银行工作时间，另外水单也有可能是假的哦，所以，最保险的方法是款到后再发货，水单英文叫BANK BILL。
水单有好几种，如付款水单(你给别人付钱，银行从你司帐户上扣钱的书面文件)，结汇水单(你司收到客户的付款，银行入帐时通知你司的书面文件)，押汇水单(你司押汇后银行通知你司所押款项已经到帐的书面文件)。
什么是水单?简单点,就是银行的结汇凭证,上面有结汇金额,牌价和核销单号。
origin receipt charge,产地接货费出口货物流程主要包括：报价、订货、付款方式、备货、包装、通关手续、装船、运输保险、提单、结汇。
一、报价在国际贸易中一般是由产品的询价、报价作为贸易的开始。
其中，对于出口产品的报价主要包括：产品的质量等级、产品的规格型号、产品是否有特殊包装要求、所购产品量的多少、交货期的要求、产品的运输方式、产品的材质等内容。
比较常用的报价有：FOB"船上交货"、CNF"成本加运费"、CIF"成本、保险费加运费"等形式。
二、订货(签约)贸易双方就报价达成意向后，买方企业正式订货并就一些相关事项与卖方企业进行协商，双方协商认可后，需要签订《购货合同》。
在签订《购货合同》过程中，主要对商品名称、规格型号、数量、价格、包装、产地、装运期、付款条件、结算方式、索赔、仲裁等内容进行商谈，并将商谈后达成的协议写入《购货合同》。
这标志着出口业务的正式开始。
通常情况下，签订购货合同一式两份由双方盖本公司公章生效，双方各保存一份。
三、付款方式报关员考试网比较常用的国际付款方式有三种，即信用证付款方式、TT付款方式和直接付款方式。
1、信用证付款方式信用证分为光票信用证和跟单信用证两类。
外币兑换业务
◎背面：《源氏物语绘卷》第38回“铃虫”中的两幅插图，其中一幅插图 是光源氏和冷泉院会面的场面，另一幅是文字部分，两幅插图重叠在一起； 右下方选用了13世纪镰仓时代前期绘制的《紫式部日记绘卷》中的紫式部 形象。
欧元
英镑
所有英镑的正面都是英国女王伊丽莎白二世，反面的图案则根据钱币的 面值各有不同。 5镑背面是英国19世纪慈善家伊丽莎白.弗雷的肖像，左侧是她参加慈善 活动的图案；
•
防伪功能
荧光效应
凹凸版印刷 水印 安全线 纤维丝和彩点
油墨
外币现钞的基本常识
假钞种类
机制假钞 复印假钞 变造假钞
鉴别方法
比较法 重点法
外币兑换业务
一、概念
将一国货币按一定比例转换成另一国货币的过程。外汇管
理条例明文规定：任何外币不可在中国境内自由流通。 二、汇率 直接标价法：以一定单位的外国货币为标准，标出应付若 干金额本国货币的标价方法。
旅行支票
概念
旅行支票是一种定额本票，其作用是专供旅客购买和支付旅途费用。
特点
旅行支票很像现金，具有良好的流动性、永久有效且无使用时间限
制，如果用不完，可以留着下次再用，或支付一定费用换回现钞。 同时，旅行支票即使丢了也不用担心，只要凭护照和购买合约去指 定机构办理挂失手续，即可得到新的旅行支票。 旅行支票的购买和使用，手续费低廉，仅需支付（以国内为例） ０．７５％的手续费；在美国甚至是免费的。 旅行支票的使用不像信用卡受到通讯状况制约。
旅行支票具有多币种选择，避免了兑换产生的汇率损失。
外币现钞的基本常识
•
酒店外币兑换工作程序
（5）根据计算出金额付给客人人民币。将第二联兑换水单给客人,每一联送中国银行、第三联存根。
２、送银行工作程序
（1）每日兑换工作结束后，将当日所况的外币现金、支票分别做兑换支票的结汇单,根据银行的要求逐栏填写清楚。
（2）复核收到的外币同复出的人民币的兑换金额,将兑付出的人民币金额与库存现金轧平后，方可将所有的外币现钞按规定做成封包,在规定时间内将封包送交中国银行,换回况付的人民币。
（3）加强对库内现金的保管,制定可行的制度，遵守执行。
手册名称
前厅部收银操作程序及流程
文件内容
酒店外币兑换工作程序
修改号
０
文件编号
页码
第１页共1页
酒店外币兑换工作程序
1、现钞兑换工作程序
（1）按规定时间,每ห้องสมุดไป่ตู้早上根据中国银行公布的外币行情，调整好外汇牌价表。
（2）请客人填写外汇兑换水单一式三联,要求填明国籍、姓名、护照及房间号、日期。
（3）接到外币后要认清币种、面值、鉴别真伪,唱票收取，发现可疑，要及时同中国银行联系。
外币兑换操作流程及注意事项
外币兑换操作流程及注意事项下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!一、操作流程1. 准备材料本人有效身份证件，如身份证、护照等。
中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程-
中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程(1997年11月10日)本操作规程包括外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票三个部分。
我行在办理上述各项业务时，应严格按照我国外汇管理制度和此操作规程办理。
第一章外币票据托收业务操作规程外币票据托收业务是指我行根据委托人的指示处理本章第一节中所述的票据，代其向国外付款人收取票款的一种结算方式。
第一节票据托收的范围和方式一、我行可接受办理票据托收的票据种类（一）汇票、本票、支票、旅行支票、邮政汇票及其他外币有价证券；（二）未列入我行公布的外币收兑牌价表的各种外钞；（三）虽然已列入我行外币收兑牌价表，但无法辨别真伪或残损破旧的外币现钞。
二、托收方式的选择（一）托收经办行必须根据票据的基本情况和委托人的资信及往来状况选择托收方式。
根据总行与境外代理行签订的托收协议，各行可选择不同代理行提供的不同托收方式，如立即贷记或收妥贷记等。
（二）“立即贷记”服务方式仅限于对资信状况较好的企业，以便退票时可随时从委托人账户内扣回票款或以能追回票款为前提条件方可使用。
（三）选择“立即贷记”托收方式的票据必须符合以下要求：１．指定付款行在美国大陆的美元票据；２．即期付款；３．票面下端印有付款银行的磁墨账户及其他有关资料；４．不附带任何文件或特别指示。
（四）有下列情形之一的票据不能办理“立即贷记”：１．已遭损坏票据，特别是支票；２．曾遭退票；３．票据的影印、复印件；４．缺乏正确有效背书的票据；５．没有标注完整的付款银行名称及地址的票据；６．有欺诈成分的票据；７．超过协议中规定的金额；８．已经背书转让的票据；９．非美国境内付款的票据；１０．美国财政部支票。
外汇兑换水单
摘要
备注NOTE
1.只限住店客兑换 Only for In-house guest 2.每天只能兑换伍佰美元等值的外币 Equivalent foreign currency of 500 US dollars each day 3.只能进行美元、港币、英镑、欧元、日元的兑换 Only the dollar, Hong Kong dollars, sterling, the euro, the yen's exchange
摘要
备注NOTE
1.只限住店客兑换 Only for In-house guest 2.每天只能兑换伍佰美元等值的外币 Equivalent foreign currency of 500 US dollars each day 3.只能进行美元、港币、英镑、欧元、日元的兑换 Only the dollar, Hong Kong dollars, sterling, the euro, the yen's exchange 昊银凯莱酒店专用
昊银凯莱酒店专用
外汇兑换水单 EXCHANGE MEMO
国籍 Nationality: 姓名及签字 Name&Signature: 外币币别及金额 Amount in Foreign 扣贴息 Less Discount 护照/身份证号码 Passport No: 地址/饭店 Address/Hotel 净额 Net Amount 牌价 Rate 实付人民币金额 Net Amount￥ yuan 号码 NO. 日期 Date:
外汇兑换水单 EXCHANGE MEMO
国籍 Nationality: 姓名及签字 Name in Foreign 扣贴息 Less Discount 护照/身份证号码 Passport No: 地址/饭店 Address/Hotel 净额 Net Amount 牌价 Rate 实付人民币金额 Net Amount￥ yuan 号码 NO. 日期 Date:
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
QianHe international hotel exchange memo
国籍 Nationality
姓名 Name
护照号码 Passport No
房号 Room No
外币金额
扣贴息
净额
Foreign Currency Less Commission Net Amount
牌价 Rate
实付人民币金额 Net Amount in(RMB)
摘要Remark 签字 Signature
经办人 Prepared by
在你离开柜台之 前,请你仔细核对 Please check carefully before you leave the counter
千鹤国际大酒店外币兑换单
QianHe international hotel exchange memo
No:
国籍 Nationality
姓名 Name
护照号码 Passport No
房号 Room No
日期/时间 Date/Time
收银代码 Cashier Code
外币金额
扣贴息
净额
Foreign Currency Less Commission Net Amount
牌价 Rate
No:
日期/时间 Date/Time
收银代码 Cashier Code
实付人民币金额 Net Amount in(RMB)
摘要Remark
签字 Signature
经办人 Prepared by
在你离开柜台之 前,请你仔细核对 Please check carefully before you leave the counter