外币兑换业务的规章制度及操作流程(代兑点)

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代兑业务培训教材-中行

代兑业务培训教材-中行

联系电话:
章文玲 64820463 傅瑶英 65022778 杨 冰 64826063
演示完
代兑业务范围
• 代兑机构不得办理人民币回兑业务,非 居民个人若要求办理人民币兑回业务, 代兑机构须请其到中国银行分支机构办 理。居民个人不得办理人民币回兑业务。
买入外币的限额
买入外币的限额
• 买入外币的限额如下: 居民、非居民个人外币现钞一次性结汇额最高 为等值 5000 美元(含),节假日期间为等值 500美元(含),超过此限额应到银行办理; 居民、非居民个人旅行支票结汇额最高为等值 5,000美元(不含),节假日期间为等值500美 元(含),超过此限额应到银行办理托收。
买入外币的品种
买入外币的品种
买入外币的品种
• 买入外币(包括现钞和旅行支票,下同)的品 种: • 可买入外币现钞为中国银行当日牌价列示现钞 买入价的币种,15种,可买入旅行支票币种为 美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、英镑、 欧元、港币、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗、 丹麦克朗、挪威克朗、澳门元、菲律宾比索、 泰国铢;
水单的管理
水单的管理
我行提供“中国银行 外汇兑换水单”, 水单上按要求填写,并加盖公章、代兑 经办名章。票样如下:
水单(一)
水单(二)
水单的管理
注意: 一、水单必须套写,金额数字严禁涂改。每笔 代兑业务均应在水单牌价栏记录兑换业务发生 的准确时间,摘要栏注明钞币的号码及旅行支 票号码,以明确责任。旅行支票需填入扣贴息 (目前为0.75%)。 二、如办理居民个人兑换业务,应将目前整套 水单印刷文字“请妥善保存,在六个月内出境 时可凭本人护照和此水单兑回外汇”划去,客 户回执联应加盖“不得凭此兑回外汇”字样章。

外币兑换_流程培训教材

外币兑换_流程培训教材

• 写.正确填写外币兑换单.
兑换现钞计算公式: 外币金额×钞买价=实付人民币金额
水单填写方法 ✾ 外币金额:USD1500.00 ✾ 实付人民币金额:
¥12320.00/RMB12320.00 ✾ 牌价:821.51% ✾ 日元牌价以10万为单位应写成
"xx/10万" 例如:日元牌价:7808.40/10万
四、酒店外币兑换
1.酒店外币兑换原因
⌚与其门面、星级、身份相匹配.普通旅馆;星级酒店 ⌚酒店的定位与客源市场.方便客人
2、酒店外币兑换流程 问.主动问候客人,了解客人需求.
Where can I change money?
查.检查外币真伪,有无破损.
⌛鉴别货币真假有效的设备是:紫光灯和10倍放大镜. ⌛ 鉴别假钞有四个方法进行鉴别. ⌛ 四个方法:眼看、耳听、手摸、测试.
5、港币 [国际标准化组织制定的符号:HKD]
香港元 〔Hong Kong Dollar 主要是英资上海汇丰银行 〔The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation> 和香港渣打银 行〔Standard Chartered Bank和中国银行〔Bank of China发行.目 前在香港流通的港币面额有:1000、500、100、50、20、10、5元 纸币,另有1分纸币及5、2、1元和5、2、1毫硬币.1港元等于10毫,1毫 等于10仙.

银行设立外币代兑机构工作计划方案

银行设立外币代兑机构工作计划方案

银行设立外币代兑机构工作计划方案

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酒店外币兑换业务操作程序

酒店外币兑换业务操作程序

酒店外币兑换业务操作

程序

Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】

外币兑换业务操作程序

1、根据饭店与银行签订的代兑外币业务协议内容规定,银行向提

供一定数额的兑换周转金,由外币兑换专人管理。单设保险柜并建立严格的交接制度。

2、兑换员每天早上要按下载的银行公布的外汇牌价及时更换显示

牌上的牌价表。

3、准备好当天使用的《外币兑换证明》,检查是否联号,有无缺

号现象。

4、当客人办理兑换时,经办员必须请客人填写《外币兑换证

明》。填写内容必须齐全完整一致,不得涂改。

5、经办员接过客人所要兑换的外币现钞或旅行支票和填写齐全

的,合规的《外币兑换证明》及有效证件后,审核《外币兑换证明》的填写内容是否与客人的证件相符。核点外币现钞或旅行支票的金额,币种与《外币兑换证明》上的外币金额栏内的金额数字,货币符号是否相符。鉴别外币现钞或旅行支票的真伪,审核是否属于兑换范围。

6、办理旅行支票兑付业务时,必须要求客人在柜台上当面进行复

签,并认真核对旅行支票的初签、复签是否一致,初复签与客人证件上的签字及《外币兑换证明》上的签字是否一样。

7、经审核上述内容符合要求后,经办人在牌价栏内写上当日人民

币市场现钞买入价,计算出兑换人民币的数额,填写在实付人民币金额栏内。兑换旅行支票时,将外币金额扣除贴息数额,得出

净额写在净额栏内,乘以外汇买入价,得出实付人民币数额,填写在实付人民币金额栏内。在摘要栏内注明现钞(CASH)或旅行支票(T/C),在《外币兑换证明》一式三栏加盖经办人个人名章,经复核员符合无误后,加盖清晰的外汇兑换专用章。

国家外汇管理局关于印发《外币代兑机构和自助兑换机业务管理规定》的通知

国家外汇管理局关于印发《外币代兑机构和自助兑换机业务管理规定》的通知

国家外汇管理局关于印发《外币代兑机构和自助兑换

机业务管理规定》的通知

文章属性

•【制定机关】国家外汇管理局

•【公布日期】2016.05.19

•【文号】汇发〔2016〕11号

•【施行日期】2016.05.19

•【效力等级】部门规范性文件

•【时效性】现行有效

•【主题分类】外汇管理

正文

国家外汇管理局关于印发《外币代兑机构和自助兑换机业务

管理规定》的通知

汇发〔2016〕11号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部,深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局,各全国性中资银行:

为规范外币代兑机构和自助兑换机的外币兑换业务,国家外汇管理局制定了《外币代兑机构和自助兑换机业务管理规定》(以下简称《规定》,见附件),请遵照执行。

一、《规定》自发布之日起实施。《国家外汇管理局关于改进外币代兑机构外汇管理有关问题的通知》(汇发〔2007〕48号)、《国家外汇管理局关于进一步完善个人本外币兑换业务有关问题的通知》(汇发〔2008〕24号)同时废止。以前规定与本规定内容不一致的,以本规定为准。

二、《规定》第七条、第十五条涉及金额管理的有关规定,以及银行依据《规定》需要调整与外币代兑机构之间授权协议的,自2016年11月1日起执行。

国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后,应及时转发辖内中心支局、支局和地方性中资银行、外资银行,以及个人本外币兑换特许业务经营机构。全国性中资银行接到本通知后,应及时转发本行分支机构。执行中如遇问题,请及时与国家外汇管理局国际收支司联系。联系电话:************、68402313。

外币兑换业务的规章制度及操作流程代兑点

外币兑换业务的规章制度及操作流程代兑点

外币兑换业务的规章制度及操作流程代兑点

引言

外币兑换业务作为金融机构的一项重要业务,需要遵守一定的规章制度并按照

相应的操作流程进行处理。本文将就外币兑换业务的规章制度和操作流程进行阐述,旨在帮助相关人员更好地理解和操作外币兑换业务。

规章制度

法律法规依据

外币兑换业务的开展受到国家相关法律法规的约束,包括但不限于《中华人民

共和国外汇管理条例》、《中华人民共和国外汇管理办法》等。外币兑换业务参与人员应当严格遵守相关法律法规,确保业务合规性。

风险防控措施

在开展外币兑换业务的过程中,金融机构需要建立完善的风险防控制度。具体

措施包括但不限于:合规审核制度、报告记录制度、内部审计制度、投诉处理制度等。金融机构应当根据实际情况进行风险评估,并采取相应的防控措施,以确保外币兑换业务的安全性和稳定性。

客户身份验证

在进行外币兑换业务时,金融机构应当严格遵守客户身份验证制度,确保客户

身份的真实性和合法性。客户身份验证包括但不限于:查验有效身份证件、核对客户信息、记录客户签名等。金融机构应当对客户身份信息进行记录和保存,以备日后核查。

业务限额管理

为了规范外币兑换业务的开展,对于个人客户和企业客户都应设定相应的兑换

限额。金融机构应当根据客户类型、兑换目的等因素,设定相应的业务限额,并在兑换过程中严格控制。对于超出限额的兑换申请,金融机构需要核实相关情况并根据实际情况决定是否批准。

操作流程代兑点

客户咨询与登记

客户在兑换外币之前,通常会有一些咨询需要解答。此时,代兑点的操作员应

当及时回答客户的问题,并在客户显示兑换意愿后,帮助客户进行登记。客户登记包括但不限于:身份证件核对、资金来源确认、外币种类选择等。

外币兑换业务的规章制度及操作流程(代兑点)

外币兑换业务的规章制度及操作流程(代兑点)

外币兑换业务的规章制度及操作流程(代兑点)

一、引言

外币兑换业务是指将一种货币兑换成另一种货币的金融交易活动。对于外汇市场参与者和旅行者而言,外币兑换业务具有重要的意义。为了规范和保障外币兑换业务的顺利进行,制订和执行一系列规章制度及操作流程显得十分必要。

二、规章制度

1. 兑换业务资质要求

代兑点在进行外币兑换业务前,必须具备以下资质要求: - 具有合法经营外币兑换业务的许可证; - 持有相关财务报表,确保资金和业务的合法性; - 提供员工培训计划,确保员工具备充分的专业知识。

2. 价格公正和合理

代兑点在外币兑换交易中必须遵循价格公正和合理的原则,确保兑换汇率公平合理,不得设立任何附加收费。

3. 信息披露和告知义务

代兑点在进行外币兑换业务时,应向兑换客户提供充分的信息披露,包括但不限于以下内容: - 兑换费用和费率; - 兑换限额和手续费; - 交易风险提示。

4. 安全保障措施

代兑点应采取必要的安全保障措施,确保兑换交易的安全性: - 兑换点设立实时监控系统,监测交易过程; - 为员工提供安全培训,防止欺诈和不法行为; - 安全保存客户的个人信息,防止信息泄露。

5. 投诉受理和处理

代兑点应设立投诉受理和处理机制,确保客户的合法权益: - 设立专门的投诉受理部门,负责接受和处理投诉; - 指定专人负责及时回复客户投诉,并采取相应的解决措施; - 定期总结和分析投诉情况,改进服务质量。

三、操作流程(代兑点)

1. 客户登记

•客户到达代兑点后,需填写兑换登记表;

•填写的登记表应包含客户的个人基本信息、兑换金额和兑换币种等。

个人外币兑换业务管理办法

个人外币兑换业务管理办法

泰安市商业银行

个人外币兑换业务管理办法

第一章总则 (2)

第二章经常项目个人外币兑换管理 (3)

第三章资本项目个人外币兑换管理 (5)

第四章个人外币现钞兑换管理 (5)

第五章个人结售汇管理信息系统 (6)

第六章附则 (9)

内外部规章制度索引 (9)

第一章总则

第一条为规范我行个人外币兑换业务操作管理,根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》、《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》等相关法规,特制定本办法,请全行办理个人外汇业务的营业网点严格遵照执行。

第二条本行获准办理个人外汇业务的各营业网点在办理外币兑换业务中,要严格执行国家外汇管理规定,认真审核个人客户真实身份证明和相关合法外汇资金来源证明材料.

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

第三条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。目前年度总额分别为每人每年等值5万美元。个人年度总额内的结汇和购汇,凭本人有效身份证件在银行办理.

第四条个人年度总额内购汇和结汇,可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇,可以凭相关证明材料委托他人办理。

第五条个人所购外汇,可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户,或按照有关规定携带出境。

第六条各营业网点应按照本规定对个人外汇业务进行真实性审核,并通过个人结售汇管理信息系统(以下简称个人结售汇系统)处理个人结售汇业务(含外币兑换业务),真实、准确、完整地录入相关信息。

授权代兑机构办理外币兑换业务管理规定-新-十甫酒店

授权代兑机构办理外币兑换业务管理规定-新-十甫酒店

授权代兑机构办理外币兑换业务管理规定

第一章对代兑机构的授权管理

第一条代兑机构办理代兑业务应具备以下条件:

一、具有境内企业法人资格,管理规范,财务制度健全;

二、有固定的营业场所,可设置安全的代兑业务柜台和配置开展业务必需的设施;

三、不少于2名经授权银行培训合格的代兑员;

四、授权银行要求的其他条件。

第二条原则上,代兑机构应在授权银行开立人民币结算帐户。

第三条代兑机构应按授权银行要求预留单位印鉴和业务负责人签章,凭盖有预留印鉴的公函向指定网点申领兑换水单等;凭业务负责人签章办理上缴结汇业务。

第四条预留单位印鉴应包括:单位公章、法定代表人名章或法定代表人签字。如法定代表人授权他人行使其签章权力,应向授权银行提交法定代表人正式授权书,预留被授权人名章或签字。

第五条单位印鉴和业务负责人签章的预留、更换,应参照关于单位结算帐户预留银行签章管理规定办理。

第六条代兑机构应在代兑业务经营场所显著位置悬挂“中国银行外币代兑机构”铭牌及当天牌价。

第二章代兑业务范围的管理

第七条买入外币(包括现钞和旅行支票,下同)的品种

一、可买入外币现钞币种为美元、日元、英镑、欧元、港币、澳大利亚元、可买入旅行支票币种为美元、日元、英镑、欧元、澳大利亚元。

二、外币铸币不予收兑;停止流通的外币现钞、止付的旅行支票不予收兑。

三、可买入的旅行支票品牌仅限于运通、VISA、万事达、通济隆,旅行支票应先取得授权再办理。

第八条代兑机构办理非居民个人代兑业务,应严格执行国家外汇管理局规定,每一笔结汇业务都应要求非居民个人填写《非居民个人外汇收支情况表》(一式两联,一联交客户,一联作银行联水单附件),核验非居民个人提供的有效身份证件,并复印留底身份证件作水单银行留存联附件。

中国银行兑换外币流程

中国银行兑换外币流程

中国银行兑换外币流程

中国银行作为我国最大的商业银行之一,提供了便捷的外币兑

换服务。无论是境内外币兑换,还是外币现钞或外币支票的兑换,

中国银行都能为客户提供专业、高效的服务。下面,我们将详细介

绍中国银行兑换外币的流程。

首先,客户需要前往中国银行的网点办理外币兑换业务。在办

理兑换业务前,客户需要携带有效身份证件,如身份证、护照等,

以便银行工作人员核实客户身份信息。在柜台办理业务时,客户可

以选择兑换现钞或外币支票,根据自己的需求选择合适的兑换方式。

其次,客户需要填写外汇兑换申请书。在填写申请书时,客户

需要如实填写个人信息、兑换金额、兑换币种等相关信息。填写完

申请书后,客户需要将申请书交给银行工作人员进行审核。

接下来,银行工作人员会根据客户填写的信息进行核实,并根

据实时外汇牌价为客户进行兑换。客户可以根据自己的需求选择兑

换现钞或外币支票,银行工作人员会根据客户选择的方式为其办理

兑换业务。

在办理兑换业务时,客户需要注意外币兑换的汇率问题。不同

的外币兑换汇率会有所不同,客户可以在办理业务前咨询银行工作

人员,了解当日的外汇牌价情况,以便选择最合适的兑换方式。

最后,银行工作人员会将兑换好的外币现钞或外币支票交给客户,并在交易凭证上盖章确认。客户在收到外币后,需要核对兑换

金额和币种是否与自己填写的申请信息一致,确保交易无误。

总的来说,中国银行兑换外币的流程非常简单快捷。客户只需

要携带有效身份证件,填写外汇兑换申请书,选择合适的兑换方式,就能在中国银行办理外币兑换业务。同时,客户在办理业务时需要

注意外汇兑换的汇率情况,选择最合适的兑换方式,以确保交易顺

外币兑换业务的规章制度及操作流程代兑点

外币兑换业务的规章制度及操作流程代兑点

外币兑换业务的规章制度及操作流程代兑点

外币兑换业务的规章制度及操作流程代兑点:

外币兑换业务在我国金融体系中属于重要的市场化产品之一,是我国金融机构提供的一项重要服务,为国内外客户提供外汇与外币兑换服务。外币兑换业务是金融机

构之间相互开展的一项关键业务,其规章制度及操作流程的规范性和实效性对外币兑

换业务的顺畅开展和确保外币兑换安全具有重要的意义。

一、外币兑换业务的规章制度

1、《中华人民共和国外汇管理条例》

《中华人民共和国外汇管理条例》是我国对外币兑换业务的重要法规,规定了外汇管理机构应对外币兑换业务实施的管理制度。这些规定具有较强的约束力和指导性,要求金融机构必须遵守相关的法律法规。

2、人民银行《关于规范金融机构外汇业务安全管理有关问题的通知》,人民银

行《关于外汇违法违规经营行为查处工作的通知》和人民银行《关于进一步加强外汇

管理工作的通知》

这些文件着重强调了金融机构在外币兑换业务中应该加强风险管理,确保安全稳妥地开展业务。具体规定包括:加强外汇业务的管理,落实完善的风控制度;对涉及

到的外汇业务进行审核,对严重违规的行为进行查处;对金融机构的外汇业务开展情

况进行监管等。

3、中国银行业监督管理委员会(下称“银监会”)关于商业银行外汇风险管理

的规定

这个规定为商业银行外汇风险管理提供了一系列的细则,包括外汇交易业务的限额管理、规定金融机构外汇资产和外汇负债的比例、规定外汇业务从业人员的业务资

格要求和外汇类产品的设计和发行等。

二、外币兑换业务的操作流程

1、前期准备

首先,金融机构需要办理相关的业务备案手续以及外汇业务许可证等申报手续,同时对外币兑换业务开展了详细的流程规定,包括申请、审核、受理、办理等各个方

个人外币兑换业务管理办法

个人外币兑换业务管理办法

泰安市商业银行

个人外币兑换业务管理办法

第一章总则 (2)

第二章经常项目个人外币兑换管理 (3)

第三章资本项目个人外币兑换管理 (5)

第四章个人外币现钞兑换管理 (5)

第五章个人结售汇管理信息系统 (6)

第六章附则 (9)

内外部规章制度索引 (10)

第一章总则

第一条为规范我行个人外币兑换业务操作管理,根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》、《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》等相关法规,特制定本办法,请全行办理个人外汇业务的营业网点严格遵照执行。

第二条本行获准办理个人外汇业务的各营业网点在办理外币兑换业务中,要严格执行国家外汇管理规定,认真审核个人客户真实身份证明和相关合法外汇资金来源证明材料。

第三条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。目前年度总额分别为每人每年等值5万美元。个人年度总额内的结汇和购汇,凭本人有效身份证件在银行办理。

第四条个人年度总额内购汇和结汇,可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇,可以凭相关证明材料委托他人办理。

第五条个人所购外汇,可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户,或按照有关规定携带出境。

第六条各营业网点应按照本规定对个人外汇业务进行真实性审核,并通过个人结售汇管理信息系统(以下简称个人结售汇系统)处

理个人结售汇业务(含外币兑换业务),真实、准确、完整地录入相关信息。

第二章经常项目个人外币兑换管理

第七条个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。

第八条个人经常项目项下经营性外汇收支需开立外汇结算账户,其收结汇、售付汇按照《个人外汇存款业务管理办法》相关规定管理。

《外币兑换管理办法》

《外币兑换管理办法》

《外币兑换管理办法》

1.目的1.11.2建立完善的外币兑换管理办法,保证酒店经济利益不受损失。确保外币兑换相关操作符合国家外汇管理局及中国银行相关规定。

2.适用范围2.12.2此办法适用于酒店外币兑换服务

主要代理兑换外币范围:美元(现钞买入价)、日元、港币、英镑、欧元、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗、丹麦克朗、挪威克朗、加拿大元、澳大利亚元、澳门元、菲律宾比索、泰国铢、及美元旅行支票,可根据经营需求操作;

3.管理职责3.13.2酒店市场部负责本制度的具体操作和实施酒店财务负责对本制度的修改及执行监督

4.定义4.1外币通常是指本货币体系之外的流通货币。外币兑换是对个人客户提供的一项柜台服务,包括买入外币、卖出外币和一种外币兑换成另一种外币。主要为个人客户提供将外汇兑换成人民币或其他外币的服务。其服务对象为境外个人客户。

5.规程5.1外币兑换流程

5.1.1顾客需要进行外币兑换时,要求登记顾客相应的证件号码(如:护照、回乡证、身份证等),兑换旅行支票时必须复印客人的护照附于兑换水单;

5.1.2根据客人所需兑换外币金额,开出兑换水单,将外币号码登记在“兑换水单”上,盖上代办点兑换专用印章,经办员在“经办人”处签章,并要求客人在兑换水单上填写国籍、护照号码、并签名;

5.1.3当班主管对外币和兑换的本金进行审核,审核无误后,在“审核人”处签章。

将兑换的本币金额和“兑换水单”的客人联一起交给客人,并提醒客人验收金额和真伪;

5.1.4每班次完结后如有外币兑换业务发生,需要编制外币兑换报表,将外币、水单银行联和外币兑换报告独立装袋投款;次日(节假日顺延)总出纳清点完毕营业款并到银行兑换后,由前台员工凭外币兑换水单的“代办点留存”联领取兑换的人民币金额;

外币兑换业务

外币兑换业务



10镑背面是英国19世纪生物学家查尔斯· 达尔文肖像,左侧是1836年举行 的一场板球赛;
20镑背面是英国19世纪物理学家、化学家麦克尔· 法拉第肖像,左侧则是 他在皇家学会演讲时的场景; 新版英镑20镑背面是亚当· 斯密; 50镑背面是英格兰银行第一任总裁约翰· 霍布伦肖像,左侧是银行的看门 人,后面是他的住所。


澳大利亚元
货币名称:澳大利亚元 进位制:1澳元=100分 货币符号:A$ 国际符号:AUD 收兑面额:5、10、20、50、100

澳大利亚元
加拿大元
货币名称:加拿大元 进位制:1加元=100分 货币符号:CAN$ 国际符号:CAD 收兑面额:5、10、20、50、100、1000

Fra Baidu bibliotek
旅行支票

概念
旅行支票是一种定额本票,其作用是专供旅客购买和支付旅途费用。

特点
旅行支票很像现金,具有良好的流动性、永久有效且无使用时间限
制,如果用不完,可以留着下次再用,或支付一定费用换回现钞。 同时,旅行支票即使丢了也不用担心,只要凭护照和购买合约去指 定机构办理挂失手续,即可得到新的旅行支票。 旅行支票的购买和使用,手续费低廉,仅需支付(以国内为例) 0.75%的手续费;在美国甚至是免费的。 旅行支票的使用不像信用卡受到通讯状况制约。

银行设立外币代兑机构工作计划方案

银行设立外币代兑机构工作计划方案

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外币兑换培训材料-代兑点管理及兑换业务操作(201208更新)

外币兑换培训材料-代兑点管理及兑换业务操作(201208更新)
3
外币代兑机构管理
• 银行授权代兑机构办理外币兑换业务,必须与 代兑机构签订授权办理外币兑换业务的书面协 议,明确双方的权利义务以及纠纷处理原则, 并向国家外汇管理局当地分支机构备案。 • 书面协议应包括外币兑换的管理规定及操作规 程的主要内容。 • 在备案确认前,代兑机构不得办理外币兑换业 务。
Baidu Nhomakorabea
14
关于兑换凭证及印章的使用
• 代兑机构应在兑换制度中明确将印章与兑换凭证分开 管理。 • 代兑机构手工办理代兑业务必须使用指定网点提供的 水单,不得以其他单证代替。如代兑机构使用本单位 结账系统办理代兑业务,应向指定分行提出书面申请, 经同意后,按指定分行要求在系统中设置水单格式及 管理控制手段。 • 代兑机构应对水单予以统一保管,建立水单库存登记、 领用及已使用(包括作废)水单销号制度。 • 代兑员领用水单必须办理签收,使用时(包括作废) 要逐笔销号。
代兑机构管理及兑换业务操作 2012年8月
1
外币代兑机构管理依据
1、中国人民银行令[2003]第6号,《外币代兑机构管 理暂行办法 》,2003年11月1日起施行
2、汇发[2007] 48号,《国家外汇管理局关于改进 外币代兑机构外汇管理有关问题的通知》,2007 年8月起实施
3、汇发[2008]24号,《国家外汇管理局关于进一步 完善个人本外币兑换业务有关问题的通知》, 2008年8月起实施
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办理外币兑换业务的内部管理办法

根据中国人民银行《个人外汇管理办法》(中国人民银行令[2006]第3号)、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》(汇发[2007]1号)、《国家外汇管理局关于改进外币兑换机构外汇管理有关问题的通知》(汇发[2007]48号)以及中国工商银行股份有限公司《代兑机构本外币兑换业务管理暂行办法》等相关规定,特制定本内部管理办法。

第一条本办法所称“本外币兑换业务”,仅限于外币兑换人民币业务。外币兑换人民币业务是指为境内外个人办理的可自由兑换的外币现钞及旅行支票与人民币之间的兑换业务。

第二条办理外币现钞兑换和旅行支票兑付业务,必须严格执行国家外汇管理局有关外汇管理政策、法规,严格执行中国工商银行的各项规章制度。

第三条根据中国工商银行股份有限公司海宁支行授权,在营业场所醒目的位置悬挂或设置个人本外币兑换服务标识。

第四条本外币兑换工作人员实行执证上岗。办理外币兑换人员必须是经过中国工商银行股份有限公司海宁支行培训合格的正式员工,并持有该行颁发的上岗证。如更换、调离本外币兑换工作人员,应以书面方式及通知中国工商银行股份有限公司海宁支行。

第五条本外币兑换业务的兑换牌价按中国工商银行股份有限公司当天发布的《中国工商银行人民币外汇牌价》办理,中国工商银行

股份有限公司海宁支行负责将每天《中国工商银行人民币外汇牌价》以传真方式发送本公司,本外币兑换经办人员每日必须做好《中国工商银行人民币外汇牌价》接收工作。

第六条我公司经办人员每天根据中国工商银行股份有限公司提供的人民币外汇牌价在营业场所的显著位置进行公布,并严格按照当日的人民币外汇牌价办理本外币兑换业务。在法定休假日办理的兑换业务,应使用最近一个营业日的人民币外汇牌价。

第七条办理外币现钞兑换及旅行支票业务,必须在指定的专用柜台,并在监控设备有效监测下进行,实行双人操作制度,交叉复核。

第八条办理的外币现钞兑换业务仅限于以下币种:美元、日元、英磅、港币、欧元、韩元、澳元、加元。旅行支票仅限于:运通公司。

第九条办理外币现钞兑换业务时,必须认真鉴别外币现钞的真伪。办理旅行支票时,除了按规定鉴别旅行支票的真假外,还须要求持票人在已有初签的旅行支票上当面进行复签,并对初签与复签核对无误后方能办理兑付。在办理兑换业务中,发现假钞、假旅行支票后,应及时通知中国工商银行股份有限公司海宁支行,由银行开具收缴假钞凭证给兑换人。

第十条代兑点办理兑换业务时,因误码率收假钞或外币旅行支票,致使银行无法托收回来造成经济损失,由我公司自行承担。

第十一条办理外币兑换业务必须使用《中国工商银行嘉兴分行专用外汇兑换水单》(以下简称兑换水单),不得以其他单证代替兑换

水单。作废的水单要标明“作废”字样整套保存。外币现钞兑换水单要按照重要凭证妥善保管,不得转借或出售,并建立登记簿,领用、使用、作废的水单要逐笔登记,做好业务记载和报表的统计,保证账账、账实、账款相符。兑换水单的领取须持本公司介绍信到中国工商银行股份有限公司海宁支行营业部办理。

第十二条兑换水单应当套写,一式四联。第一联为银行留存联,第二联为代兑点留存联,第三联为客户留存联,第四联为代兑点留底联(用于财务部门账务处理)。兑换业务办理完毕后,应在兑换水单各联上加盖“外币现钞兑换专用章”。代兑点留存联须专夹保管(以备外汇局检查),保存期限为五年。外币代兑点留存联须经客户签名和经办人员盖章确认。

第十三条办理外币代兑业务实行单独核算。兑进的外币现钞、外币旅行支票、兑换业务凭证、兑换业务汇总清单等应及时放入保险箱存放,原则上每日营业终了前送中国工商银行股份有限公司海宁支行营业部结算,如营业终了前无法送交银行,则应于次日9:30前送达。当天直至次日上午9:30前送银行结算的按兑换当天人民币外币牌价结算。在休假日办理的本外币兑换业务,应在休假日结束后第一个工作日送交。由于送交不及时,外汇牌价期间变动造成的损失,由外币代点自行承担。

第十四条认真遵守外币的保管、上缴、库存限额的管理规定。每个营业日终了,外币库存限额不得超过等值一万美元。

第十五条建立统计报表制度,外币现钞兑换人员做好每日的外币

现钞兑换日报表,月末根据日报表编制外币代兑月报表,并月后二天内上报中国工商银行股份有限公司海宁支行。

第十六条办理兑换业务过程中发生下列差错情况,其损失由当值办理外币现钞兑换业务人员全额赔偿。

1、误收假币、假票据或停止流通的货币。

2、收兑的外汇旅行支票,如因初、复签不一致,或缺少初、复签等原因,在银行办理托收时遭到拒付的。

3、在办理外币现钞兑换业务时,发生外汇牌价用错、算错、外币现金收错或人民币现金付错等情况的。

第十七条妥善保管外币兑换业务印章,业务办理完毕,及时入库保管。

第十八条办理外币兑换业务人员交接班时,应做好相关账款、外币现钞兑换水单及业务印章的交接记录。

第十九条加强办理外币兑换人员的业务学习培训,提高兑换人员的业务素质和服务意识,及时掌握国家外汇管理、反洗钱、反假币的相关政策,合规办理外币现钞兑换工作,有效防范本外币代兑业务风险。

第二十条本办法自获得办理本外币兑换资格起执行。

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