外币兑换业务的管理制度
外币兑换财务制度
外币兑换财务制度一、总则为规范公司外币兑换流程和确保资金安全，制定本财务制度。
本制度适用于公司内外币兑换的所有环节，包括兑换流程、授权程序、核算监督等。
二、外币兑换流程1.申请阶段员工如需进行外币兑换，需填写《外币兑换申请表》，并注明兑换金额和币种，以及具体原因。
申请人需提供有效证件以核实身份信息。
2.审批阶段员工提交申请表后，财务部门会进行审批。
审批人员需确认申请人身份和兑换事由的真实性，并根据公司规定的兑换额度进行审批。
3.兑换阶段经过审批的申请，财务部门会安排专人前往指定银行进行外币兑换。
兑换人员需携带必要的证件和授权文件，以确保兑换的合法性。
4.核算阶段完成兑换后，财务部门会登记兑换金额和相关信息，并将外币存放于安全的地点。
同时，会将兑换信息报备给财务主管和经理，以备查阅。
5.监督阶段财务主管和经理需定期对外币兑换情况进行监督和检查，确保兑换操作的规范和合法性。
如发现异常情况，需及时报告并进行调查处理。
三、授权程序1.兑换额度公司针对不同岗位设定了不同的外币兑换额度，需根据员工职务和需求进行授权。
一般员工的单次兑换额度不得超过5000美元。
2.授权人员外币兑换需经过财务部门主管或经理的审批，财务主管或经理需对申请人的身份和兑换事由进行核实，并确保兑换行为合规。
3.特殊情况如有特殊情况需要超过规定额度的兑换，需经过公司主管领导批准。
同时，需提供充分的解释和证明文件，以确保兑换行为的合理性。
四、信息管理1.存档管理公司需对外币兑换的申请表、审批文件、核算记录等相关资料进行存档管理，保存至少5年以上。
如有必要，需提供给相关部门和审计机构查阅。
2.信息保密公司对外币兑换相关信息进行严格保密，只能由授权人员查阅和处理。
禁止向未经授权的人员泄露相关信息，以免造成资金安全风险。
3.风险防范公司需建立健全的风险防范机制，定期开展外币兑换的风险评估和内部审计，及时发现和解决潜在的风险问题。
如有违规行为，将按公司规定进行处理。
外币业务管理制度
外币业务管理制度第一篇总则第一条为加强对外币业务管理，保障我国外币资金安全，维护金融市场秩序，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等有关法律、法规，制定本制度。
第二条本制度适用于金融机构进行的外币业务管理活动，包括外汇兑换、外汇转账、外汇结算等相关业务环节。
第三条外币业务管理应当遵循合法合规、风险可控、客户至上、诚信经营的原则，保护客户合法权益，防范外汇风险。
第四条金融机构应当建立健全外币业务管理制度，完善组织架构，明确职责分工，建立有效的内部控制机制。
第五条金融机构应当加强对外币业务人员的教育培训，提高他们的外币业务管理水平和风险防范意识。
第六条金融机构应当按照国家有关规定，报送外币业务数据和信息，配合监管部门的监督检查。
第二篇外汇兑换业务管理第七条金融机构从事外汇兑换业务应当遵守国家相关法律法规，严格履行客户身份识别、信息报送等义务。
第八条对于外汇现钞兑换，金融机构应当制定详细的操作规程，加强验钞验卡，防止假币流入市场。
第九条金融机构应当设立外汇柜台，专门受理外汇兑换业务，保障客户办理外汇业务的便利性和安全性。
第十条金融机构应当加强对外汇兑换业务人员的岗前培训，提高其实际操作技能和风险防范意识。
第十一条金融机构应当建立健全外汇兑换业务内部管理制度，对外汇兑换业务进行规范化操作和记录。
第三篇外汇转账业务管理第十二条金融机构从事外汇转账业务应当依法为客户提供外汇购汇、汇款等服务，保障客户的合法权益。
第十三条金融机构应当对客户的外汇转账业务进行严格的身份识别和资金来源审核，防范洗钱等违法行为。
第十四条金融机构应当建立有效的外汇转账监控机制，及时发现异常交易并报送相关部门。
第十五条金融机构应当加强与国际银行的结算协作，提高外汇转账的效率和安全性。
第十六条金融机构应当建立健全外汇转账业务的内部管理制度，规范操作流程，确保业务的合规性和安全性。
第四篇外汇结算业务管理第十七条金融机构应当积极参与国际结算业务，为客户提供便捷、高效的外币结算服务。
个人本外币兑换特许业务经营许可证管理工作制度
附件4：
《<个人本外币兑换特许业务经营许可证>管理工作制度》 第一条 为规范《个人本外币兑换特许业务经营许可证》（以下简称兑换特许证）管理，根据《中华人民共和国行政许可法》、《个人本外币兑换特许业务试点管理办法》（以下简称《试点办法》）等有关法律规定，制定本制度。
第二条 兑换特许证是特许机构经营个人本外币兑换特许业务的法定证明文件，由国家外汇管理局统一印制，分正本和副本。
第三条 兑换特许证的领用、保管、销毁等应按照国家外汇管理局关于重要凭证的有关规定管理。
第四条 兑换特许证由国家外汇管理局分局、外汇管理部（以下简称外汇分局）按年度使用数量向国家外汇管理局预估申领，并按《试点办法》的有关规定颁发给特许机构。
第五条 兑换特许证载明下列内容：
（一）机构名称；
（二）营业地址；
（三）金融机构标识码；
（四）序列号（即国家外汇管理局印制时的顺序编号）；
（五）发证机关；
（六）颁发时间；
（七）外汇分局公章。
第六条 特许机构首次申领兑换特许证时，外汇分局应审核
并留存以下材料：
（一）批准经营特许业务的批复文件及其复印件；
（二）介绍信；
（三）领取兑换特许证人员的有效身份证件及其复印件；
（四）外汇分局要求的其他资料。
第七条 特许机构按《试点办法》第二十五条的规定申请换发兑换特许证时，外汇分局应审核并留存以下材料： （一）申请书；
（二）本制度第六条（二）、（三）款规定的文件和资料；
（三）《试点办法》规定事项的相关证明文件和资料；
（四）外汇分局要求的其他资料。
第八条 本制度自2012年5月1日起施行。
酒店外币业务管理制度
酒店外币业务管理制度
１、三星级以上的酒店，国家外汇管理局批准经营外币业务，通过中国银行开立外币帐户，由酒店前台收银员根据中行的管理要求，负责为客人兑换外币，按当日外汇牌价，开据兑换水单封存方法与当日营业款相同。
并投入指定保险箱，由总出纳办理交存银行手续。
２、根据收款凭证、付款凭证逐笔登记外币银行帐，根据月末最后一天的外汇牌价折算，其差额作为汇兑损益处理。
３、其他收银点不负责外币业务，均由前台收银员办理，并按照中行的规定要求办理，私自兑换者，按作弊行为处理。
五星级酒店外币兑换制度及操作程序
五星级酒店外币兑换制度及操作程序
酒店为了方便住客，受中国银行委托，根据国家外汇管理局公布的外汇牌价，代办外币兑换
业务。
财务部为了严格控制外币兑换业务，规范兑换操作，杜绝员工私自套汇行为，特此制
订以下制度和操作规程：
制度
1．兑换汇率都应根据银行每日传真的外汇牌价表来计算，不得随意调整汇率；
2．每日早上九点及时根据银行牌价表更新兑换牌上的汇率（按现钞价）；
3．只可接受酒店外币兑换牌价表上的外币；
4．外币兑换服务仅提供给住店客人，非住店客人酒店不提供该项服务；
5．每位住店客人的兑换限额为￥2000元；
6．认真填写“银行兑换水单”，包括日期、房号、外币金额、汇率、人民币金额、外币号码以及客人签名、经办人签名等事项；
7．每日由前台收银主管及时将上一日兑换的外币交至财务出纳处到银行兑换，补充回前台收银的备用金；
8．严禁收银员利用职务之便私自套汇的行为，发现后按《员工手册》严肃查处。
操作程序
1。
请客人出示酒店房卡，若为住店客人，可兑换；
2．清点钞票：唱收客人欲兑换的外币金额；
3．检查钞票：鉴别真伪及是否是酒店所接受的外币；
4．填制水单：看清当天牌价，准确换算，将应填写事项填入水单；
5．客人签字：请客人在水单上签名并写上房号。
若客人对水单上的内容不太了解，要耐心解释；
6．检查复核：由另一工作人员检查核对，以免差错；
7．付款：核对无误后将人民币唱付给客人并将水单第一联交给客人。
外币兑换管理制度
外币兑换管理制度第一条为规范外币兑换业务管理，保障金融机构和客户的合法权益，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等有关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于金融机构开展外币兑换业务的管理和操作。
第三条金融机构应当建立健全外币兑换管理制度，严格遵守有关法律法规和监管规定，确保外币兑换业务的安全、合规和高效运行。
第四条金融机构应当为从事外币兑换业务的人员进行培训，提高其业务水平和风险防范意识。
第二章外币兑换业务范围第五条金融机构开展外币兑换业务应当遵循以下原则：（一）兑换对象必须是具有合法来源的外币；（二）外币兑换业务必须有有效的交易凭证；（三）兑换比例和兑换金额应当符合规定标准。
第六条金融机构可以提供的外币种类包括但不限于美元、欧元、日元等主要流通货币。
第七条外币兑换业务主要包括个人外币兑换和企业外币兑换两种形式。
个人外币兑换包括个人购汇、个人结售汇等业务；企业外币兑换包括企业购汇、企业结售汇等业务。
第八条外币兑换业务应当在金融机构指定的业务窗口或自助终端完成，不得私下交易或变相兑换。
第三章外币兑换业务流程第九条客户办理外币兑换业务应当提供有效的身份证明文件，如身份证、护照等。
第十条客户在办理外币兑换业务前，应当填写《外币兑换申请表》，明确兑换金额、兑换方式等相关信息。
第十一条金融机构在接受客户外币兑换申请后，应当即时核对客户身份信息，确认兑换业务是否合规。
第十二条客户办理外币兑换业务时，应当如实申报兑换金额及用途，不得提供虚假信息或隐瞒事实。
第十三条金融机构应当核实客户所提供的外币来源合法性，不得接受来源不明或涉嫌违法的外币兑换申请。
第十四条客户办理外币兑换业务应当按照规定的兑换比例进行兑换，不得私自议价或超额兑换。
第十五条金融机构应当及时将客户兑换的外币款项入账或出账，确保资金流转的迅速和安全。
第十六条客户在办理外币兑换业务后，应当及时领取兑换凭证或电子确认单，确保兑换业务的完整性和有效性。
第四章外币兑换业务风险防范第十七条金融机构应当建立健全外币兑换业务审查机制，对客户资料进行认真审核，防范客户涉嫌欺诈、非法兑换等行为。
外币兑换业务的规章制度及操作流程代兑点
外币兑换业务的规章制度及操作流程代兑点引言外币兑换业务作为金融机构的一项重要业务，需要遵守一定的规章制度并按照相应的操作流程进行处理。
本文将就外币兑换业务的规章制度和操作流程进行阐述，旨在帮助相关人员更好地理解和操作外币兑换业务。
规章制度法律法规依据外币兑换业务的开展受到国家相关法律法规的约束，包括但不限于《中华人民共和国外汇管理条例》、《中华人民共和国外汇管理办法》等。
外币兑换业务参与人员应当严格遵守相关法律法规，确保业务合规性。
风险防控措施在开展外币兑换业务的过程中，金融机构需要建立完善的风险防控制度。
具体措施包括但不限于：合规审核制度、报告记录制度、内部审计制度、投诉处理制度等。
金融机构应当根据实际情况进行风险评估，并采取相应的防控措施，以确保外币兑换业务的安全性和稳定性。
客户身份验证在进行外币兑换业务时，金融机构应当严格遵守客户身份验证制度，确保客户身份的真实性和合法性。
客户身份验证包括但不限于：查验有效身份证件、核对客户信息、记录客户签名等。
金融机构应当对客户身份信息进行记录和保存，以备日后核查。
业务限额管理为了规范外币兑换业务的开展，对于个人客户和企业客户都应设定相应的兑换限额。
金融机构应当根据客户类型、兑换目的等因素，设定相应的业务限额，并在兑换过程中严格控制。
对于超出限额的兑换申请，金融机构需要核实相关情况并根据实际情况决定是否批准。
操作流程代兑点客户咨询与登记客户在兑换外币之前，通常会有一些咨询需要解答。
此时，代兑点的操作员应当及时回答客户的问题，并在客户显示兑换意愿后，帮助客户进行登记。
客户登记包括但不限于：身份证件核对、资金来源确认、外币种类选择等。
核对兑换信息代兑点的操作员在客户登记之后，需要核对客户的兑换信息。
核对内容包括但不限于：兑换金额、汇率、手续费等。
操作员应当确保核对无误后，才能继续进行后续操作。
外币购汇与销汇在核对兑换信息无误后，代兑点操作员根据客户的需求，进行外币购汇或销汇的操作。
外币兑换业务管理制度
外币兑换业务管理制度一、目的与依据1.目的：明确外币兑换业务的操作程序，规范员工的业务行为，提高外币兑换业务的效率和安全性。
2.依据：国家有关法律法规、银行行内规章制度和监管要求。
二、适用范围本制度适用于所有从事外币兑换业务的员工和相关部门。
三、外币兑换业务的分类四、外币兑换业务的流程1.客户凭有效证件和外币兑换申请表前来办理外币兑换业务。
3.柜员根据客户要求和兑换业务类型，查询最新外币汇率，并告知客户。
4.客户确认兑换金额和手续费，并支付相关费用。
5.柜员向客户发放外币现钞或办理电汇兑换，记录相关信息。
6.客户收取外币或接收电汇凭证，确认无误后离开。
五、外币兑换业务的注意事项1.严格遵守国家有关外币兑换的法律法规和银行政策。
2.对于现钞兑换业务，要仔细检查外币真伪，防止接受伪造、损坏或过期的外币。
3.对于电汇兑换业务，要核实客户提供的收款账户信息，并确保准确无误。
4.对于大额外币兑换业务，要加强风险评估和反洗钱控制措施。
5.严格保护客户信息，不得将客户个人资料用于其他非业务目的。
6.每日结算时，要对外币库存进行盘点，确保与系统数据一致，并及时上报。
六、外币兑换业务的安全措施1.员工从事外币兑换业务需进行培训，了解业务规范和安全知识。
2.禁止员工私自进行外币交易或从事违规行为。
3.设置监控摄像设备，监视外币兑换业务操作环节。
4.对于现钞兑换业务，定期对柜员现金进行清点和身份核查。
5.丢失或损坏外币的情况，应及时报告和处理，确保安全和追责。
七、外币兑换业务的记录和报表1.对每笔外币兑换业务进行详细记录，包括客户信息、兑换金额、汇率、手续费等。
2.每日生成外币兑换业务报表，记载业务笔数、金额、手续费收入等情况。
3.定期上报外币兑换业务报表，供管理层了解业务状况和风险控制。
八、违规行为和惩罚措施1.对于违反外币兑换业务管理制度的员工，将根据情节轻重进行相应的纪律处分，包括责令停职、降职、辞退等。
2.对于涉嫌违法犯罪的行为，将立即报警并配合司法机关进行调查和处理。
个人外币兑换业务管理办法
泰安市商业银行个人外币兑换业务管理办法第一章总则 (2)第二章经常项目个人外币兑换管理 (3)第三章资本项目个人外币兑换管理 (5)第四章个人外币现钞兑换管理 (5)第五章个人结售汇管理信息系统 (6)第六章附则 (9)内外部规章制度索引 (9)第一章总则第一条为规范我行个人外币兑换业务操作管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》、《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》等相关法规，特制定本办法，请全行办理个人外汇业务的营业网点严格遵照执行。
第二条本行获准办理个人外汇业务的各营业网点在办理外币兑换业务中，要严格执行国家外汇管理规定，认真审核个人客户真实身份证明和相关合法外汇资金来源证明材料.--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------第三条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。
目前年度总额分别为每人每年等值５万美元。
个人年度总额内的结汇和购汇,凭本人有效身份证件在银行办理.第四条个人年度总额内购汇和结汇,可以委托其直系亲属代为办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以凭相关证明材料委托他人办理。
第五条个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。
第六条各营业网点应按照本规定对个人外汇业务进行真实性审核，并通过个人结售汇管理信息系统（以下简称个人结售汇系统）处理个人结售汇业务(含外币兑换业务）,真实、准确、完整地录入相关信息。
第二章经常项目个人外币兑换管理第七条个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。
第八条个人经常项目项下经营性外汇收支需开立外汇结算账户，其收结汇、售付汇按照《个人外汇存款业务管理办法》相关规定管理。
大型酒店外币兑换管理制度
大型酒店外币兑换管理制度大型酒店外币兑换管理制度编号规范名称外币兑换管理规范受控状态第1章总则第1条目的。
为了规范酒店外币兑换业务流程，提高外币兑换员的业务能力与工作效率，特制定本规范。
第2条适用范围。
本规范适用于酒店外币兑换管理工作。
第2章外币现钞的兑换第3条外币兑换人员每日早上上班时，需根据中国银行公布的外汇行情，调整好外汇牌价表。
第4条在为客人进行外币兑换时，需请客人填写外汇兑换水单（一式三联），要求客人填写国籍、姓名、护照号、房号及日期。
第5条外币兑换员在收到外汇后要认清币种、面值，鉴别真伪，唱票收取，发现问题应及时与中国银行联系。
第6条外币兑换员需根据客人所兑外币，在客人已填写好的兑换水单上分栏填明现金、外币符号及金额，按当日公布的外汇现钞牌价，计算出应兑人民币的总金额。
第7条外币兑换员应根据计算出的金额付给客人人民币，将第二联兑换水单交予客人，第一联送中国银行，第三联留存。
第3章旅游支票外币兑换第8条外币兑换员在为客人进行旅游支票兑换时，需请客人填写外汇兑换水单（一式三联），并填明国籍、姓名、护照号、房号及日期。
第9条外币兑换员需请客人当面在旅行支票上的“复签”一栏中签字，如客人持有签过字的旅行支票，一定要请客人当场背书。
第10条外币兑换员需当场查看旅行支票初签与复签的签字字体是否相同，如有疑问，要请客人当场背书或查看客人护照上的签名。
第11条外币兑换员需根据客人所要兑换的旅行支票，在客人已填写好的外币兑换水单上分栏填写支票、外币符号及金额，按当日公布的外汇旅行支票牌价，计算出应兑人民币的金额，并扣去规定贴息。
第12条外币兑换员需根据计算出的金额付给客人人民币，将兑换水单第二联交给客人作为凭证，第一联送中国银行，第三联留存。
第4章信用卡外币兑换第13条目前酒店受理的信用卡主要有等信用卡。
第14条外币兑换员在为客人办理信用卡外币兑换时，需对客人信用卡的真伪、有效期等进行确认并压卡。
第15条若客人的信用卡需要取授权号，外币兑换员需将信用卡上的号码、有效日期及支取金额及客人的国籍、证件号码等信息告给银行授权中心，取得授权后方可承办；如未能取得授权，则须进行认真查阅。
外币兑换业务管理制度
外币兑换业务管理制度第一章总则第一条为规范外币兑换业务的办理流程，加强外币兑换业务的管理和监督，保障兑换业务的安全和合规性，特制定本制度。
第二条外币兑换业务是指在合法、规范的条件下，将一种货币兑换为另一种货币的金融业务。
第三条外币兑换业务包括现钞兑换和电子支付兑换两种形式。
第二章外币兑换业务的办理流程第五条外币兑换业务应通过银行柜台或授权的外汇兑换点办理，不得通过非授权机构和个人进行。
第六条兑换外币时，应按照当日的外汇牌价进行计算并告知客户，客户确认后方可进行兑换。
第八条兑换外币电子支付时，客户应在指定平台上进行操作，提供相应的信息并确认交易，银行应对交易信息进行记录和审查。
第九条外币兑换业务的交易信息应及时上传到相关监管机构，并保存相关资料备查。
第十条银行应定期对外币兑换业务进行风险评估，发现问题及时整改，确保业务的安全和合规。
第三章监督和管理第十一条银行应建立外币兑换业务管理制度，明确各岗位职责和权限。
第十二条银行应定期对从事外币兑换业务的员工进行培训，提高专业素养和业务技能。
第十三条银行应建立外币兑换业务的内部审计机制，对业务流程进行监督和检查，发现问题及时纠正。
第十四条银行应建立外币兑换业务的风险管理机制，对可能出现的风险进行预警和防范。
第十六条银行应加强对外币兑换业务的宣传，提高客户对兑换业务的认识和理解。
第四章处罚和附则第十七条对于违反外币兑换业务管理制度的行为，银行将按照相关法律法规进行处理，并承担相应的法律责任。
第十八条本制度由银行制定，经相关部门批准后执行。
第十九条本制度自发布之日起生效，修改时须重新审批并重新公布。
第二十条对于不明事项和争议，按照相关法律法规和监管机构的规定处理。
以上为外币兑换业务管理制度，共计1200字。
银行 外币管理制度
银行外币管理制度第一章总则第一条为规范外币管理，落实国家外汇管理政策，维护银行的外币资产安全，保护客户的外币权益，树立银行的良好形象，制定本制度。
第二条外币管理制度是银行按照国家外汇管理法规和有关规定，结合自身实际情况，规范外币业务活动，保障银行和客户的权益的规范性文件。
第三条外币管理制度适用于银行在开展外币存款、外汇兑换、跨境贸易结算、外币贷款、外汇资金支付结算、外币投资等业务过程中的外币资金管理活动。
第二章外币账户管理第四条客户的外币账户应当根据国家外汇管理法规和相关规定开立。
第五条客户的外币账户应当按照规定及时更新客户身份信息，并对客户的资金来源、资金去向进行核查。
第六条客户外币账户的交易应当符合国家有关规定，不得违反国家外汇管理政策。
第七条银行应当加强对外币账户的动态管理，及时监控外币资金的流入和流出情况，发现异常交易应当及时报告外汇管理主管部门。
第八条银行应当依托信息技术手段，加强外币账户的风险分析和监控，防范外币账户的违规使用和风险交易。
第九条银行应当依法保护客户外币账户的隐私和安全，不得泄露客户的外币账户信息。
第十条银行应当加强对客户外币账户的资金使用管理，不得为客户提供外汇违法买卖、资金洗钱等违法违规行为提供帮助。
第十一条客户外币账户的销户应当根据国家相关规定进行操作，不得违反国家外汇管理政策。
第三章外汇兑换管理第十二条银行在开展外汇兑换业务时应当根据国家相关规定，对客户提供外汇兑换服务。
第十三条银行在开展外汇兑换业务时应当及时更新外汇牌价，公开外汇兑换政策，并及时向客户告知兑换时的费用和汇率。
第十四条银行应当对客户的外汇兑换业务进行资金来源的审查，并保存客户的交易记录和相关资料。
第十五条银行应当加强对外汇兑换窗口的监管及控制，严格落实外汇兑换管理制度，不得私自泄露外汇兑换信息。
第十六条银行应当加强对外汇兑换窗口的业务培训，提高工作人员的外汇兑换业务能力和风险防范意识。
第十七条银行应当合规开展跨境外汇兑换业务，遵守跨境外汇兑换的审批和申报程序，不得违反国家外汇管理政策。
个人本外币兑换特许业务试点管理办法
附件3 :个人本外币兑换特许业务试点管理办法第一章总则第一条为适应对外交往中个人本外币兑换服务的需要，根据〈〈中华人民共和国外汇管理条例》、〈〈个人外汇管理办法》等有关规定，制定本办法。
第二条本办法所称个人本外币兑换特许业务，是指境内非金融机构经国家外汇管理局批准，在试点区域或城市为个人办理的人民币与外币之间的货币兑换业务。
其中，个人包括境内个人和境外个人；外币包括外币现钞、旅行支票等。
第三条经批准经营个人本外币兑换特许业务的境内机构（以下简称“经营机构j办理个人本外币兑换特许业务，应纳入个人结售汇年度总额管理。
第二章市场准入及退出第四条申请开办个人本外币兑换特许业务的境内非金融机构应具备以下条件：（一）具有工商行政管理部门登记注册的独立法人资格；（二）有适合办理个人本外币兑换特许业务的经营场所及设施；（三）注册资本金不少于100万元人民币或等值外汇；（四）具有外币代兑机构资格六个月以上；（五）管理人员中至少有2名具有本外币兑换或相应业务经验；（六）每一个经营网点配备不少于2名熟悉外汇管理政策和个人本外币兑换业务的工作人员；（七）具备逐笔完整记录个人本外币兑换特许业务的条件，以及以醒目方式展示兑换币种和牌价的设备及设施；（八）具备外币定价、本外币现钞调运、配钞、存储、保管、托收等条件；（九）符合国家外汇管理局个人结售汇管理信息系统（以下简称“个人结售汇系统）’接入的技术条件；（十）国家外汇管理局及其分支局要求的其他条件。
第五条境内非金融机构申请开办个人本外币兑换特许业务，需向注册地国家外汇管理局分局（外汇管理部）（以下简称“外汇分局，提交以下材料：（一）申请报告；（二）企业法人营业执照副本及其复印件；（三）具备本办法第四条（二）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）条件的说明材料；（四）具备兑换水单管理、备付金账户管理、现钞管理、会计核算、风险控制及向外汇分局报送相关信息等制度；（五）外汇分局要求的其他材料。
酒店外币兑换管理制度范文
酒店外币兑换管理制度范文酒店外币兑换管理制度第一章总则第一条为了规范酒店外币兑换业务的管理，保障外币兑换的安全性和便利性，加强外币资金的监管，制定本制度。
第二条本制度适用于酒店所有从事外币兑换业务的部门及员工。
第三条外币兑换业务指酒店接受客户提供的外币兑换为本币或其他货币的业务。
第四条外币兑换业务应符合相关国家法律法规的规定，遵守国际金融业务的规则，确保合法合规。
第五条酒店财务部门负责对外币兑换业务的监督和管理。
第六条外币兑换业务应遵守保密原则，确保客户信息和交易数据的安全。
第七条涉及外币兑换业务的员工必须经过专门培训，并获得外币兑换操作资格证书。
第二章外币兑换业务的受理第八条酒店接受外币兑换业务，以现钞和电汇两种方式进行。
第九条客户需携带有效证件和相应外币现钞前来办理兑换业务。
第十条酒店外汇柜台应当在醒目位置公示外币兑换的汇率和服务费用等相关信息。
第十一条酒店接受的外币种类应包括常用的主要货币，并视实际需要适时进行调整。
第十二条酒店应确保外币兑换业务的流程简单、顺畅，客户办理业务的等候时间不得过长。
第十三条酒店外币兑换业务应确保客户信息的真实性和合法性，如有疑问应主动采取核实措施。
第三章外币兑换的操作流程第十四条客户办理外币兑换业务时，酒店应指定专门的兑换柜台，接待员工应进行合规性核查。
第十五条接待员工应要求客户出示有效证件，并核对客户信息的真实性和合法性。
第十六条接待员工应将客户提供的外币现钞进行点数，并登记兑换金额和相关信息。
第十七条客户可选择将外币现钞兑换为本币现钞或电汇至指定账户，酒店应提供相应的操作支持。
第十八条接待员工应核对兑换金额和外币现钞的真伪，并在客户签字确认后完成交易。
第十九条财务部门应定期对外币兑换业务进行复核和抽查，确保兑换业务的准确性和合规性。
第四章外币兑换业务的费用管理第二十条酒店外币兑换业务应根据市场行情合理定价，确保收费标准公正合理。
第二十一条酒店应对外币兑换业务的收费标准进行公示，并在接待员工指导客户填写手续表时提醒客户相关费用。
个人本外币兑换特许业务管理办法
附件3：个人本外币兑换特许业务试点管理办法第一章总则第一条为适应对外交往中个人本外币兑换服务的需要,根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《个人外汇管理办法》等有关规定，制定本办法.第二条本办法所称个人本外币兑换特许业务，是指境内非金融机构经国家外汇管理局批准，在试点区域或城市为个人办理的人民币与外币之间的货币兑换业务。
其中，个人包括境内个人和境外个人;外币包括外币现钞、旅行支票等。
第三条经批准经营个人本外币兑换特许业务的境内机构（以下简称“经营机构”)办理个人本外币兑换特许业务，应纳入个人结售汇年度总额管理。
第二章市场准入及退出第四条申请开办个人本外币兑换特许业务的境内非金融机构应具备以下条件：（一）具有工商行政管理部门登记注册的独立法人资格；（二）有适合办理个人本外币兑换特许业务的经营场所及设施；（三）注册资本金不少于100万元人民币或等值外汇；（四）具有外币代兑机构资格六个月以上；（五）管理人员中至少有2名具有本外币兑换或相应业务经验；（六）每一个经营网点配备不少于2名熟悉外汇管理政策和个人本外币兑换业务的工作人员；（七）具备逐笔完整记录个人本外币兑换特许业务的条件，以及以醒目方式展示兑换币种和牌价的设备及设施；（八）具备外币定价、本外币现钞调运、配钞、存储、保管、托收等条件;(九）符合国家外汇管理局个人结售汇管理信息系统(以下简称“个人结售汇系统”)接入的技术条件；（十)国家外汇管理局及其分支局要求的其他条件。
第五条境内非金融机构申请开办个人本外币兑换特许业务，需向注册地国家外汇管理局分局（外汇管理部）（以下简称“外汇分局”）提交以下材料：（一）申请报告;（二）企业法人营业执照副本及其复印件;(三)具备本办法第四条（二）、（五）、（六）、(七）、（八）、（九)条件的说明材料；（四)具备兑换水单管理、备付金账户管理、现钞管理、会计核算、风险控制及向外汇分局报送相关信息等制度；（五）外汇分局要求的其他材料。
公司外币兑换管理制度
第一章总则第一条为加强公司外汇资金管理，确保外汇资金的安全、合规和高效使用，根据国家外汇管理局相关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及外币兑换的业务活动，包括但不限于采购、销售、投资、融资等。
第二章组织机构与职责第三条公司设立外汇资金管理小组，负责外汇资金的管理工作。
外汇资金管理小组由财务部、采购部、销售部等部门相关人员组成。
第四条外汇资金管理小组的主要职责如下：1. 制定和执行外汇资金管理制度；2. 审核外汇收支计划，确保外汇资金使用符合国家规定；3. 监督外汇兑换业务的操作，确保操作合规；4. 定期对外汇资金使用情况进行统计分析，并提出改进建议；5. 及时处理外汇资金管理中的问题。
第三章外汇收支管理第五条公司外汇收支必须遵守国家外汇管理局的相关规定，确保外汇收支的真实、合法、合规。
第六条公司外汇收入应按以下程序处理：1. 交易完成后，将外汇收入存入公司外汇账户；2. 财务部门对外汇收入进行核对，确保其真实、合法；3. 将外汇收入按规定进行结汇或保留。
第七条公司外汇支出应按以下程序处理：1. 提出外汇支出申请，经相关部门审核批准；2. 财务部门办理外汇支付手续，确保支付合规；3. 对外汇支出进行核算，确保其真实、合法。
第四章外币兑换管理第八条公司外币兑换应遵循以下原则：1. 需求原则：根据实际业务需求进行兑换；2. 经济原则：选择成本最低、效率最高的兑换方式；3. 合规原则：遵守国家外汇管理局相关规定。
第九条外币兑换程序：1. 提出兑换申请，经相关部门审核批准；2. 财务部门办理兑换手续，确保兑换合规；3. 对兑换结果进行核算，确保其真实、合法。
第十条外币兑换的会计处理：1. 借：现金——外币贷：银行存款——人民币财务费用——汇兑损益（如有）2. 借：管理费用/销售费用/采购费用等贷：现金——外币第五章监督与考核第十一条公司对外汇资金管理情况进行定期检查，发现问题及时纠正。
外国硬币兑换_法律规定(3篇)
第1篇随着全球化的不断深入，各国之间的经济文化交流日益频繁，外汇交易和货币兑换成为日常生活中不可或缺的一部分。
在外汇交易中，外国硬币的兑换因其特殊性，涉及的法律规定更为复杂。
本文将对外国硬币兑换的法律规定进行分析，以期为相关人员提供参考。
一、外国硬币兑换概述外国硬币是指非我国法定货币的硬币，主要包括美元、欧元、日元、英镑等。
由于各国货币制度、币值和流通习惯的不同，外国硬币在我国兑换过程中存在诸多规定和限制。
二、外国硬币兑换的法律依据1. 《中华人民共和国外汇管理条例》《外汇管理条例》是我国外汇管理的基本法规，其中涉及外国硬币兑换的相关规定如下：（1）第二十二条规定：“个人、单位或者非法人组织可以持外币现钞、外币现汇，按照规定向外汇指定银行兑换人民币。
”（2）第二十四条规定：“外汇指定银行应当遵守外汇管理的规定，依法办理外汇兑换业务。
”2. 《中华人民共和国中国人民银行法》《中国人民银行法》是我国金融管理的基本法律，其中涉及外国硬币兑换的相关规定如下：（1）第三十三条规定：“中国人民银行依法管理外汇，维护国际收支平衡。
”（2）第三十四条规定：“中国人民银行依法制定和实施货币政策，管理货币发行、流通和支付。
”3. 《中华人民共和国海关法》《海关法》是我国海关管理的基本法律，其中涉及外国硬币携带入境的相关规定如下：（1）第四十八条规定：“携带、运输、邮寄货币、金银和其他贵重物品进出境，必须向海关申报，并办理有关手续。
”（2）第四十九条规定：“海关对携带、运输、邮寄货币、金银和其他贵重物品进出境的，依法征收关税。
”三、外国硬币兑换的法律规定1. 兑换限额根据《外汇管理条例》规定，个人每年兑换外币现钞的限额为5万美元。
超过限额的，需向外汇指定银行提供相关证明材料。
2. 兑换手续（1）个人兑换外国硬币，需携带有效身份证件和兑换申请书，到外汇指定银行办理。
（2）单位兑换外国硬币，需提供营业执照、法定代表人身份证明、兑换申请书等相关材料。
外币兑换业务的规章制度及操作流程(代兑点)
办理外币兑换业务的内部管理办法根据中国人民银行《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第3号）、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007］1号)、《国家外汇管理局关于改进外币兑换机构外汇管理有关问题的通知》（汇发[2007]48号）以及中国工商银行股份有限公司《代兑机构本外币兑换业务管理暂行办法》等相关规定，特制定本内部管理办法。
第一条本办法所称“本外币兑换业务”,仅限于外币兑换人民币业务。
外币兑换人民币业务是指为境内外个人办理的可自由兑换的外币现钞及旅行支票与人民币之间的兑换业务。
第二条办理外币现钞兑换和旅行支票兑付业务，必须严格执行国家外汇管理局有关外汇管理政策、法规，严格执行中国工商银行的各项规章制度。
第三条根据中国工商银行股份有限公司海宁支行授权，在营业场所醒目的位置悬挂或设置个人本外币兑换服务标识。
第四条本外币兑换工作人员实行执证上岗.办理外币兑换人员必须是经过中国工商银行股份有限公司海宁支行培训合格的正式员工，并持有该行颁发的上岗证.如更换、调离本外币兑换工作人员，应以书面方式及通知中国工商银行股份有限公司海宁支行。
第五条本外币兑换业务的兑换牌价按中国工商银行股份有限公司当天发布的《中国工商银行人民币外汇牌价》办理,中国工商银行股份有限公司海宁支行负责将每天《中国工商银行人民币外汇牌价》以传真方式发送本公司,本外币兑换经办人员每日必须做好《中国工商银行人民币外汇牌价》接收工作。
第六条我公司经办人员每天根据中国工商银行股份有限公司提供的人民币外汇牌价在营业场所的显著位置进行公布，并严格按照当日的人民币外汇牌价办理本外币兑换业务。
在法定休假日办理的兑换业务，应使用最近一个营业日的人民币外汇牌价.第七条办理外币现钞兑换及旅行支票业务，必须在指定的专用柜台,并在监控设备有效监测下进行，实行双人操作制度，交叉复核。
第八条办理的外币现钞兑换业务仅限于以下币种：美元、日元、英磅、港币、欧元、韩元、澳元、加元。
企业换汇管理制度
企业换汇管理制度第一条为规范企业换汇管理行为，保障企业资金安全，提高企业的风险管理能力，制定本制度。
第二条本制度适用于企业在跨境贸易、投资等活动中的外汇兑换行为。
第三条企业应当依法认真履行外汇管理义务，准确申报外汇交易。
第四条企业应当建立健全外汇管理制度、内部控制机制和风险管理制度，提高外汇管理水平。
第五条企业应当加强外汇管理知识培训，提高员工外汇管理能力。
第六条企业应当按照国家相关法律法规和外汇管理规定的要求履行外汇管理义务，不得从事非法外汇交易。
第七条企业应当积极主动配合外汇管理部门的监督检查，主动接受外汇管理部门的指导。
第八条对违反外汇管理规定的企业，外汇管理部门将按照相关法律法规进行处理。
第二章外汇资金的管理第九条企业应当建立健全外汇资金管理制度，明确外汇资金的流向和用途。
第十条企业应当建立外汇资金账户，并在外汇管理部门备案。
第十一条企业应当按照外汇管理规定办理外汇资金的转入和转出手续。
第十二条企业应当加强外汇资金的监督和管理，及时掌握外汇资金的动态情况。
第十三条企业应当建立外汇资金风险管理机制，做好外汇风险的防范和控制。
第十四条企业应当按照外汇管理规定报送外汇统计等相关报表。
第三章外汇兑换的管理第十五条企业应当按照外汇管理规定进行外汇兑换申报和业务办理手续。
第十六条企业应当委托合法合规的外汇银行办理外汇兑换业务。
第十七条企业应当根据实际业务需要和合法用途进行外汇兑换。
第十八条企业应当按照外汇管理规定合理安排外汇兑换的时间和数量。
第十九条企业应当保管好外汇兑换凭证，确保外汇兑换业务的安全可靠。
第二十条企业应当按照外汇管理规定及时报送外汇兑换相关信息。
第四章外汇风险管理第二十一条企业应当建立外汇风险管理机制，做好外汇风险的识别、评估和控制。
第二十二条企业应当根据实际情况选择适当的外汇风险管理工具。
第二十三条企业应当建立外汇风险预警机制，及时发现和应对外汇风险。
第二十四条企业应当根据外汇风险管理规定建立外汇风险管理报告制度。
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政策与程序
1、保证外币兑换的正确。
2、严禁一切套汇行为。
3、保证现金的安全。
财务部经理
前台收银员出纳审计员
一、外币兑换业务仅对本酒店的消费客人进行。
二、收银员受理兑换业务时，应严格检查住店客人的有效护照和证件，确定该住店客人的身份为境
外客人。
三、每笔兑换业务的限额不得超过500百美金，如遇特殊情况的限额兑换必须经财务部经理批准方
可进行。
四、外币兑换的兑换汇率应严格按财务每期公布的外汇汇率执行，并进行兑换，严禁私定汇率。
五、财务部经理应根据情况，每半年联系签约银行一次对操作的员工进行外汇假币辨认、兑换业务
的培训，提高操作员工的兑换业务能力。
六、前台收银员在进行兑换业务使用水单时，要坚持连号使用的原则，严禁跳号使用。
七、出纳每日负责将兑换所收的外币上结到银行。
八、由于工作失误造成的外币兑换损失，应由当事兑换员工负责照价赔偿。
一、由财务经理联系签约银行每半年对前台收银进行一次业务培训。
二、由客房部经理具体组织前台收银员进行上述培训。
三、前台收银主管或领班应在具体的工作中检查指导员工操作。
四、出纳应坚持原则把好《外币兑换率》。
五、财务部经理应监督以上执行情况。