简称外币兑换系统
最新境内外币支付系统代理结算银行规定
境内外币支付系统代理结算银行管理规定境内外币支付系统代理结算银行管理规定（试行）第一章总则第一条为规范境内外币支付系统（以下简称外币支付系统）代理结算银行的行为，防范风险，保障外币支付系统的安全、稳定、高效运行，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《境内外币支付系统管理办法》等法律制度，制定本规定。
第二条本规定所称代理结算银行是指根据其与参与者签订的外币结算服务协议，负责对外币清算处理中心提交的清算结果进行结算的银行业金融机构（以下简称银行）。
外币结算账户是指参与者在代理结算银行开立的，用于外币结算的外币同业存款账户。
第三条代理结算银行选择、外币结算账户管理、流动性支持、收费管理、检查监督以及资格终止适用本规定。
第四条中国人民银行根据需要确定一家或多家银行为外币支付系统某一币种的代理结算银行，并对代理结算银行实行资格管理。
第五条代理结算银行应制定与外币支付系统相关的外币结算内部管理制度，并报送中国人民银行备案。
外币结算内部管理制度应对代理结算银行的外币结算账户管理、流动性支持、收费管理、风险控制以及行内相关业务系统管理等进行规范。
第六条代理结算银行应加强对其行内相关业务系统的运行维护，建立健全故障处理和应急处置机制，制定突发事件技术应急处置预案，保障外币支付系统资金结算的正常进行。
第七条代理结算银行应与外币清算处理中心签订外币支付系统资金清算和结算协议。
外币支付系统资金清算和结算协议应包括圈存资金和授信额度管理、可用额度管理、资金结算与排队管理、清算结果处理、日终对账等内容。
第八条代理结算银行为银行提供外币结算服务的，应与其签订外币结算服务协议。
外币结算服务协议应包括外币结算账户管理、隔夜自动投资安排、流动性支持、收费、信息保密等内容。
第九条代理结算银行应按照国家规定，对外币支付系统资金结算有关信息保密。
第十条中国人民银行依法对代理结算银行的外币资金结算活动进行检查监督，以确保外币支付系统的正常运行。
2、银发〔2008〕167号-中国人民银行关于印发《境内外币支付系统业务处理规定(试行)》的通知
境内外币支付系统业务处理规定（试行）第一章总则第一条为规范境内外币支付系统（以下简称外币支付系统）的业务处理，确保外币支付业务的准确、完整、及时办理，依据《境内外币支付系统管理办法（试行）》（银发[2008]125号文印发）等有关规章制度，制定本规定。
第二条外币支付系统的参与者、特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心通过外币支付系统办理业务适用本规定。
第三条参与者、特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心发起业务时，应严格按照规定的报文格式对报文相关要素进行录入、复核或双签，并对需要进行数字签名的业务进行数字签名。
第四条外币支付系统处理的境内跨行贷记业务包括普通贷记业务、转汇业务和退汇业务。
第五条采用直连方式的参与者（以下简称直连参与者）将其相关业务系统与外币清算处理中心连接，并通过其相关业务系统直接发起和接收业务；采用间连方式的参与者（以下简称间连参与者）通过外币支付系统共享前臵机客户端发起和接收业务。
第六条参与者的行内业务系统发起行或接收行应通过其总行机构（或管理行，下同）办理业务。
参与者应对其行内业务系统发起行发起外币支付业务进行资金审核。
行内业务系统发起行的资金或内部授信足够的，参与者可将该业务发送至外币清算处理中心。
第七条参与者应建立健全外币支付系统凭证、清单和登记簿管理制度。
间连参与者使用的凭证、清单和登记簿的格式由中国人民银行统一规定（见附式1至18）。
直连参与者使用的凭证、清单和登记簿的格式由其参照间连参与者使用的凭证、清单和登记簿的格式自行确定。
第二章可用额度管理第八条代理结算银行应在系统营业准备阶段，使用日初资金圈存授信报文MT198（FMT041）将各参与者的日初圈存资金和授信额度通知外币清算处理中心。
外币清算处理中心应依据代理结算银行的通知设臵各参与者的日初可用额度，各参与者的日初可用额度为其日初圈存资金与日初授信额度之和。
代理结算银行未将某参与者的日初圈存资金和授信额度通知外币清算处理中心的，外币清算处理中心应将该参与者的日初可用额度设臵为零。
境内外币支付系统
序號
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27
參加行名稱 中國農業銀行 中國農業發展銀行 東亞銀行（中國） 北京銀行 中國銀行 寧波銀行 北京農村商業銀行 廈門銀行 長沙銀行 中信銀行 花旗銀行（中國） 昆侖銀行 招商銀行 交通銀行 中國進出口銀行 中國光大銀行 興業銀行 華一銀行 廣發銀行 徽商銀行 華夏銀行 中國工商銀行 吉林銀行 遼陽銀行 首都銀行（中國） 中國民生銀行 南京銀行
序號
28 29 30 31 32 33 34 5 36 37 38 39
參加行名稱 南洋商業銀行(中國) NANYANG COMMERCIAL BANK (CHINA), LIMITED 中國建設銀行 青島銀行 國家開發銀行 上海浦東發展銀行 平安銀行 威海市商業銀行 漢口銀行 溫州銀行 延邊農村合作銀行 營口銀行 鄞州銀行
CHINA CONSTRUCTION BANK BANK OF QINGDAO CHINA DEVELOPMENT BANK SHANGHAI PUDONG DEVELOPMENT BANK PING AN BANK WEIHAI CITY COMMERCIAL BANK CO. LTD HANKOU BANK BANK OF WENZHOU YANBIAN RURAL COOPERATION BANK BANK OF YINGKOU YINZHOU BANK
AGRICULTURAL BANK OF CHINA AGRICULTURAL DEVELOPMENT BANK OF CHINA BANK OF EAST ASIA (CHINA) LIMITED, THE BANK OF BEIJING BANK OF CHINA BANK OF NINGBO BEIJING RURAL COMMERCIAL BANK XIAMEN BANK CO., LTD. BANK OF CHANGSHA CHINA CITIC BANK CITIBANK (CHINA) CO., LTD. BANK OF KUNLUN CO., LTD CHINA MERCHANTS BANK BANK OF COMMUNICATIONS EXPORT-IMPORT BANK OF CHINA, THE CHINA EVERBRIGHT BANK INDUSTRIAL BANK CO.,LTD. FIRST SINO BANK CHINA GUANGFA BANK CO., LTD HUISHANG BANK CORPORATION LTD HUA XIA BANK INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA BANK OF JILIN CO., LTD BANK OF LIAOYANG METROPOLITAN BANK (CHINA) LTD CHINA MINSHENG BANK BANK OF NANJING
境内外币支付系统业务介绍
境内外币支付系统业务介绍境内外币支付系统是指在国内金融市场进行的一种支付结算业务，涉及到境内外币的支付功能。
随着国际贸易和金融的不断发展，境内外币支付系统逐渐成为金融机构和企业进行跨境支付的重要工具。
本文将对境内外币支付系统的业务进行介绍。
境内外币支付系统的业务主要包括两个方面：一是境内外币支付结算业务，二是外汇交易业务。
境内外币支付结算业务是指在国内金融市场进行的一种支付结算活动，包括人民币支付和外币支付两种形式。
人民币支付主要指在国内金融机构开立的人民币账户之间进行资金划转的支付结算业务。
外币支付则指在国内金融机构开立的外币账户之间进行资金划转的支付结算业务。
境内外币支付结算业务具有更高的效率和安全性，可以更好地满足金融机构和企业跨境支付的需求。
外汇交易业务是指在国际金融市场进行的一种外汇交易活动，包括外汇买卖、外汇衍生品交易等形式。
外汇交易业务可以满足金融机构和企业对外汇资金需求的多样化需求，提供更多的风险管理工具和策略，具有更高的灵活性和创新性。
境内外币支付系统的业务具有许多优势和特点。
其一，境内外币支付系统可以提供更快速、安全的支付结算服务，大大提高企业的资金使用效率。
其二，境内外币支付系统可以提供多种支付渠道和支付工具，如网银支付、手机支付、POS机支付等，满足不同消费者的支付需求。
其三，境内外币支付系统可以提供多种货币结算服务，如人民币清算、美元清算、欧元清算等，为跨境交易提供更便捷、高效的支付结算服务。
其四，境内外币支付系统可以提供丰富的外汇交易产品和服务，如外汇现货、外汇期货、外汇掉期等，为金融机构和企业提供更多的投资和套利机会。
但是，境内外币支付系统的业务面临一些挑战和风险。
首先，境内外币支付业务涉及到多种货币和支付工具，其运营和风险管理面临较高的难度。
其次，境内外币支付系统的业务涉及到多个国家的法律法规和监管要求，需要金融机构和企业具备更高的合规能力。
另外，境内外币支付系统的业务面临外汇市场波动、流动性不足等市场风险，需要金融机构和企业具备更高的风险管理能力。
境内外币支付系统业务介绍
二、业务处理－头寸管理
各行应加强头寸管理，避免在系统处于 “业务截止”时仍有排队状态的外币支付 往账业务。
因特殊原因出现在“业务截止”时仍有排 队往账的情况，在清算窗口时间内应尽快 筹足资金，否则将被外币清算处理中心退 回。
二、业务处理－查询查复
基层营业机构可对其发起和接收的外币支 付业务进行查询。
外币支付系统故障排除后，各行应尽快做 好业务数据的核对工作，尽快恢复外币支 付系统的正常运行和业务的正常办理。
第三部分 核心操作流程
参数维护 外币支付系统往账业务 外币支付系统来账业务 查询查复业务 资金清算 业务监控及特殊处理 报表管理
一、参数维护－人行参数
对于人行参数，核心系统自动接收并实时 更新行内相应参数表。
人行参数维护查询类、头寸管理类交易通 过WEB页面处理
其他交易通过核心账务系统柜员终端机处 理
一、基本规定－往来账处理
基层营业机构发送的往账业务，核心账务 系统实时对外发送。
对于来账业务，核心账务系统按收款账号 自动清分到相应营业机构进行解付处理。
一、基本规定－入账时间
基层营业机构收到外币支付来账业务后， 对于国家外汇法规制度要求收款人到柜台 提交相关资料的，应在当天通知收款人。
对于收到的其他参与者的查询申请，基层 营业机构应在收到查询申请当日至迟下一 个工作日进行查复。
二、业务处理－退汇申请及应答
基层营业机构可申请退回其发起的已清算 外币支付业务。
收到其他参与者的退汇申请，基层营业机 构应在收到退汇申请的当日至迟下一个工 作日内进行答复。相关款项尚未贷记收款 人账户的，应当同意退汇并另行发起外币 支付退汇指令。
部门管理员通过相同交易进行本部门柜员初始终 端设定。
《境内外币支付系统管理办法(试行)》(银发(2008)125号).
境内外币支付系统管理办法（试行）第一章总则第一条为加强境内外币支付系统（以下简称外币支付系统）的管理，保障外币支付系统的安全、稳定、高效运行，依据《中华人民共和国中国人民银行法》及有关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称外币支付系统是指为中华人民共和国境内的银行业金融机构（以下简称银行）和外币清算机构提供外币支付服务的实时全额支付系统。
第三条外币支付系统由外币清算处理中心负责对参与者和特许参与者提交的支付指令进行接收、清算和转发，由代理结算银行负责对外币清算处理中心提交的清算结果进行结算。
参与者是指参加外币支付系统并在代理结算银行开立外币结算账户的银行。
特许参与者是指参加外币支付系统未在代理结算银行开立外币结算账户的外币清算机构。
代理结算银行是指根据其与参与者签订的外币结算服务协议，负责对外币清算处理中心提交的清算结果进行结算的银行。
外币结算账户是指参与者在代理结算银行开立的，用于外币结算的外币同业存款账户。
第四条银行参加外币支付系统应以境内法人或管理行为单位接入外币支付系统，并在代理结算银行开立外币结算账户。
本办法所称管理行是指由外国银行总行或者经授权的地区总部指定的，统筹负责该行在中国境内业务管理以及该行在中国境内所有分行合并财务信息和综合信息报送工作的外国银行分行。
管理行应取得其外国银行总行或者经授权的地区总部指定其为管理行的授权书。
第五条参与者可采用直连方式或间连方式接入外币支付系统，特许参与者应以直连方式接入外币支付系统。
直连方式是指参与者或特许参与者将其相关业务系统与外币清算处理中心连接，并通过其相关业务系统直接发起和接收业务的连接方式。
间连方式是指参与者通过外币支付系统共享前置机客户端发起和接收业务的连接方式。
第六条外币支付系统受理多个币种的外币支付业务。
中国人民银行可根据需要调整外币支付系统受理的币种。
第七条参与者、特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心应按照中国人民银行的规定，准确、完整、及时地办理外币支付系统相关业务。
境内外币支付系统管理办法
境内外币支付系统管理办法（试行）第一章总则第一条为加强境内外币支付系统（以下简称外币支付系统）的管理，保障外币支付系统的安全、稳定、高效运行，依据《中华人民共和国中国人民银行法》及有关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称外币支付系统是指为中华人民共和国境内的银行业金融机构（以下简称银行）和外币清算机构提供外币支付服务的实时全额支付系统。
第三条外币支付系统由外币清算处理中心负责对参与者和特许参与者提交的支付指令进行接收、清算和转发，由代理结算银行负责对外币清算处理中心提交的清算结果进行结算。
参与者是指参加外币支付系统并在代理结算银行开立外币结算账户的银行。
特许参与者是指参加外币支付系统未在代理结算银行开立外币结算账户的外币清算机构。
代理结算银行是指根据其与参与者签订的外币结算服务协议，负责对外币清算处理中心提交的清算结果进行结算的银行。
外币结算账户是指参与者在代理结算银行开立的，用于外币结算的外币同业存款账户。
第四条银行参加外币支付系统应以境内法人或管理行为单位接入外币支付系统，并在代理结算银行开立外币结算账户。
本办法所称管理行是指由外国银行总行或者经授权的地区总部指定的，统筹负责该行在中国境内业务管理以及该行在中国境内所有分行合并财务信息和综合信息报送工作的外国银行分行。
管理行应取得其外国银行总行或者经授权的地区总部指定其为管理行的授权书。
第五条参与者可采用直连方式或间连方式接入外币支付系统，特许参与者应以直连方式接入外币支付系统。
直连方式是指参与者或特许参与者将其相关业务系统与外币清算处理中心连接，并通过其相关业务系统直接发起和接收业务的连接方式。
间连方式是指参与者通过外币支付系统共享前置机客户端发起和接收业务的连接方式。
第六条外币支付系统受理多个币种的外币支付业务。
中国人民银行可根据需要调整外币支付系统受理的币种。
第七条参与者、特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心应按照中国人民银行的规定，准确、完整、及时地办理外币支付系统相关业务。
外汇管理局asone系统
外汇管理局asone系统
简介
外汇管理局asone系统是中国外汇管理局自主开发的一款外汇管理系统。
该系统整合了外汇交易、外汇结算、外汇监管等多个功能，旨在提供高效、安全的外汇管理服务。
本文档将对外汇管理局asone系统的主要功能、使用方法以及注意事项进行详细介绍。
功能
外汇管理局asone系统提供了以下主要功能：
1.外汇交易：用户可以通过系统进行外汇交易，包括
买入和卖出外汇，以及查询交易记录等。
2.外汇结算：系统支持外汇结算业务，用户可进行结
算申请、审核以及查询结算结果等操作。
3.外汇监管：系统提供外汇监管功能，可以对外汇交
易进行审查和监督，有效控制外汇风险。
4.报表查询：用户可以通过系统查询各类报表，包括
交易统计报表、结算报表等，方便统计和分析数据。
5.权限管理：系统支持不同用户角色的权限管理，确
保各种操作只能被授权人员进行。
使用方法
登录与注销
作为外汇管理局asone系统的用户，首先需要进行登录。
打开系统登录页面，输入正确的用户名和密码，点击登录按钮即可进入系统。
如果需要退出系统，可以点击页面右上角的注销按钮，系统会自动退出并返回登录页面。
外汇交易操作
1.外汇交易查询：登录系统后，点击左侧导航栏中的。
浅析境内外币支付系统运行中值得关注的几个问题
浅析境内外币支付系统运行中值得关注的几个问题摘要：境内外币支付系统是我国第一个全国性、支持多币种支付清算的系统，为商业银行提供了安全、高效、公平的外币支付清算服务，已成为我国境内外币支付清算的重要渠道。
但是，系统在推广、运行中还存在的一些值得关注的问题，如境内银行间互联互通，系统功能的运用和拓展，代理结算银行的结算服务，系统监管以及系统与国际主要支付系统的连接等，本文就此展开分析并提出相关建议。
关键词：境内外币支付系统；外币支付清算；存在问题中图分类号：f832.2 文献标识码：a 文章编号：1001-828x （2012）12-0-03境内外币支付系统（以下简称外币支付系统）自2008年7月全面建成以来，为商业银行提供了安全、高效、公平的外币支付结算服务，已成为我国境内外币支付清算的重要渠道。
它是我国第一个全国性、支持多币种支付清算的系统，进一步完善了我国支付清算体系，是我国金融基础建设的又一重大成就。
随着外币支付系统的推广、运行，我们发现其中存在一些问题，影响了系统运行效率，为了外币支付系统的健康持续发展，本文将就此展开分析并提出相关建议。
一、外币支付系统运行取得的成就（一）中央银行统一监管外币支付系统为保障外币支付系统安全、稳定、高效的运行，人民银行发布了一系列规章制度，对系统相关各方在准入规则、风险管理、结算安排、收费策略等方面的权利和义务进行了全面的规定。
一是包括《境内外币支付系统管理办法（试行）》、《境内外币支付系统代理结算银行管理规定（试行）》、《境内外币支付系统运行管理规定（试行）》和《境内外币支付系统业务处理规定（试行）》等。
二是人民银行依法对外币支付系统实行统一管理，对参与者、特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心进行监督检查。
三是人民银行遵循有关国际标准，积极与相关发钞国（地区）中央银行进行跨境监管合作。
（二）消除以往境内外币支付清算的弊端外币支付系统的运行，消除了以往境内没有统一的银行间外币清算系统，清算安排存在的诸多弊端：一是外币清算效率低、成本高；二是外币清算风险隐患大；三是缺乏公平的银行间外币清算环境；四是不利于监管部门的监测。
境内外币支付系统运行管理规定
境内外币支付系统运行管理规定境内外币支付系统运行管理规定（试行）字号大中小文章来源：支付结算司2009-05-04 16:21:48打印本页关闭窗口第一章总则第一条为规范境内外币支付系统（以下简称外币支付系统）的运行管理，确保外币支付系统安全、稳定、高效运行，依据《境内外币支付系统管理办法》(银发〔2008〕125号文印发)等规章制度，制定本规定。
第二条中国人民银行清算总中心（以下简称清算总中心）、代理结算银行、参与者、特许参与者以及外币支付系统网络运行维护部门运行维护外币支付系统适用本规定。
第三条外币支付系统运行维护的范围包括：（一）外币清算处理中心（包括外币支付系统共享前置机，下同）及其备份系统；（二）代理结算银行相关业务系统；（三）参与者和特许参与者相关业务系统；（四）外币支付系统网络；（五）外币支付系统应用安全子系统。
第四条清算总中心负责外币支付系统外币清算处理中心及其备份系统、应用安全子系统的运行维护，同时为外币支付系统的相关运行维护者提供技术支持。
第五条代理结算银行、参与者和特许参与者负责本单位相关业务系统的运行维护。
第六条外币支付系统网络运行维护部门负责外币支付系统相关网络的运行维护，为代理结算银行、参与者和特许参与者的网络接入提供技术支持。
清算总中心和中国人民银行省级分支机构的清算中心（结算中心）负责外币支付系统主干网的维护，中国人民银行当地分支机构的网络运行维护部门负责相关省域和城市网的维护。
第七条清算总中心、代理结算银行、参与者、特许参与者以及外币支付系统网络运行维护部门应加强内部控制，建立健全应急处理机制，保证外币支付系统的安全稳定运行和业务的正常处理。
第二章岗位管理第八条清算总中心、代理结算银行、参与者和特许参与者应合理设置外币支付系统岗位，加强岗位管理。
第九条清算总中心应为外币清算处理中心设置系统管理岗、业务主管岗、业务操作岗、系统维护岗和数字证书管理岗，为外币支付系统应用安全子系统设置注册中心（以下简称RA）管理岗、RA审核操作岗、RA录入操作岗。
外汇交易系统
外汇交易系统：轻松掌握全球金融市场脉搏一、系统概述外汇交易系统，作为全球金融市场的重要组成部分，为广大投资者提供了一个便捷、高效的交易平台。
该系统通过先进的技术手段，实现24小时不间断交易，让您随时随地把握市场动态，实现财富增值。
二、系统特点1. 全天候交易：外汇市场是全球唯一一个24小时不间断交易的市场，无论白天还是夜晚，您都可以随时进行交易。
2. 高度灵活性：外汇交易系统支持多空双向操作，投资者可根据市场走势灵活调整交易策略。
3. 丰富的交易品种：系统涵盖了全球主流货币对，如美元、欧元、日元、英镑等，满足不同投资者的需求。
4. 高效的资金利用：外汇交易采用保证金制度，投资者只需支付一定比例的保证金即可进行全额交易，提高资金利用率。
5. 风险可控：系统提供多种风险控制工具，如止损、止盈等，帮助投资者降低交易风险。
三、系统功能1. 实时行情：外汇交易系统为您提供全球各大交易所的实时行情，让您第一时间掌握市场动态。
2. 交易执行：系统支持市价、限价等多种交易方式，确保您的交易指令迅速、准确执行。
3. 账户管理：您可以在系统中查看账户余额、持仓情况、交易记录等信息，方便快捷地管理您的交易账户。
4. 技术分析：系统提供丰富的技术分析工具，如K线图、趋势线、均线等，助您更好地把握市场趋势。
5. 信息资讯：外汇交易系统为您提供全球金融市场资讯，包括经济数据、政策动态、市场分析等，让您及时了解市场动态。
四、交易策略与技巧1. 确立交易计划：在进行外汇交易之前，制定一个明确的交易计划至关重要。
这包括您的投资目标、风险承受能力、交易时间框架等。
遵循计划，不盲目跟风。
2. 分散投资：不要将所有资金投入单一货币对，通过分散投资可以降低风险，提高整体投资回报。
3. 适时调整：市场状况不断变化，学会根据市场趋势和自身情况适时调整交易策略，以适应市场变化。
4. 情绪管理：保持冷静，避免因情绪波动而做出冲动交易。
学会在亏损时止损，盈利时保持理智。
有关什么是EA外汇自动交易系统
有关什么是EA外汇自动交易系统有关什么是EA外汇自动交易系统EA智能交易系统指设计人员将交易策略的逻辑与参数在电脑程序运算之后，并将交易策略自动化。
自动化系统的构成包括：策略模型的设计、风险动态管理、误差矫正以及快捷的下单速度。
下面给大家带来什么是EA外汇自动交易系统，希望大家喜欢!什么是EA外汇自动交易系统EA即ExpertAdvisors的英文缩写，中文意思专家顾问，俗称智能交易系统，就是由电脑模拟交易员的下单操作进行机器自动交易的过程。
外汇EA：即外汇自动交易通常所称的外汇软件分为两种，外汇交易平台和外汇决策。
前者是为投资者买卖外汇提供的一种交易工具。
投资人可以利用这个工具实施外汇买卖。
后者则是具有有一定科技含量的软件产品。
他是按照一定的智慧以及相当的专业知识，编写的计算机分析程序，对外汇走势的交易数据进行有效分析，然后给投资人买卖提供建议和参考。
自动化交易的优势：1、将交易模式系统化：程序化交易的买卖决策完全决定于自己的交易理念系统化、制度化的逻辑判断规则，透过电脑的辅助，将各种交易理念转化为电脑程序语言的一种交易模式，藉由电脑来代替人为发出买卖讯号，再根据系统使用者发出的委托方式，由电脑自动执行下单程序。
2、克服人性的四大心理障碍：排除人为情感因素，用电脑取代人性，消除交易时人性的恐惧、贪婪、迟疑及赌性等四大情绪因子。
3、确保交易方法的一致性：严守既定的操作纪律及交易的基本原则，透过电脑将既定的操作规范、获利以及风险管理等条件写成程序语言，依程序发出进出场买卖的讯号。
4、投资的关键性优势：(1)有效掌握多空趋势，顺势操作，赚取波段利润;(2)有效依靠程序化系交易，策略明确，可排除人为贪婪及恐惧等因素;(3)讯号指令简单明确，操作方式轻松一致;(4)稳健的投资报酬率;(5)大赚小赔的优异稳定性;(6)有效的风险控管。
外汇交易的主要方式有哪些?1、外汇保证金交易在外汇投资交易中，保证金是最基础的概念之一，也是投资必须了解的交易途径，外汇保证金交易最初产生于20世纪80年代的伦敦。
境内外币支付系统业务介绍
广泛的覆盖范围
境内外币支付系统支持多种货 币结算，包括美元、欧元、英 镑等，覆盖范围广泛。
灵活的支付方式
系统支持实时支付、定期支付 等多种支付方式，满足不同用
户的需求。
境内外币支付系统的应用范围
01
02
03
跨境贸易和投资
境内外币支付系统主要用 于跨境贸易和投资结算， 支持国内外企业之间的交 易支付。
隐私保护
系统遵循隐私保护原则，采用数据脱敏、匿 名化等技术手段，保护客户隐私信息。
加密技术和安全性协议合的方式，确保数据加密和解密的准确性。
安全性协议
系统采用国际通用的安全性协议，如SSL/TLS协议等， 保障数据传输和身份认证的安全性。
跨境结算业务
总结词
专业、全面、灵活
详细描述
跨境结算业务是指境内银行通过外币支付系统为境外机构或个人提供各类外币结算服务，包括贸易结 算、信用证结算、托收结算等。该业务具有专业、全面和灵活的特点，能够满足不同客户的需求。同 时，银行提供多种结算方式，如电汇、信汇和速汇等，以满足不同客户的需求。
货币兑换业务
境内外币支付系统业务介绍
汇报人： 日期:
目 录
• 境内外币支付系统概述 • 境内外币支付系统业务种类 • 境内外币支付系统的操作流程 • 境内外币支付系统的技术和安全措施 • 境内外币支付系统的市场前景和挑战 • 境内外币支付系统业务的风险和管理措施
01
境内外币支付系统概述
定义和背景介绍
境内外币支付系统是指为境内金融机构和居民提供跨境外币支付服务的金融基础设 施。
技术变革和创新对行业的影响
技术变革
随着区块链、人工智能、云计算等技术的不断发展，这些技术在境内外币支付系统中的应用也将逐渐普及。例如 ，区块链技术可以提高支付的安全性和透明度，人工智能技术可以优化风控模型和提高客户体验，云计算技术可 以降低系统的运营成本和提高数据处理能力。
中国人民银行关于印发《境内外币支付系统危机处置预案（试行）》的通知
中国⼈民银⾏关于印发《境内外币⽀付系统危机处置预案(试⾏)》的通知⽂号：银发[2008]291号颁布⽇期：2008-10-10执⾏⽇期：2008-10-10时效性：现⾏有效效⼒级别：部门规章中国⼈民银⾏上海总部，各分⾏、营业管理部，各省会(⾸府)城市中⼼⽀⾏，深圳市中⼼⽀⾏，各政策性银⾏、国有商业银⾏、股份制商业银⾏，中国邮政储蓄银⾏：现将《境内外币⽀付系统危机处置预案(试⾏)》印发给你们，请遵照执⾏，并就相关事项通知如下：⼀、中国⼈民银⾏上海总部，各分⾏、营业管理部，各省会(⾸府)城市中⼼⽀⾏，深圳市中⼼⽀⾏(以下统称中国⼈民银⾏省级分⽀机构)辖区内有境内外币⽀付系统(以下简称外币⽀付系统)代理结算银⾏、参与者或特许参与者的，应分别于2008年10⽉底和2008年11⽉底前将本单位外币⽀付系统危机处置领导⼩组(以下简称领导⼩组)成员名单和本单位外币⽀付系统危机处置预案实施细则(以下简称预案实施细则)报送中国⼈民银⾏⽀付结算司；⽬前辖区内⽆代理结算银⾏、参与者或特许参与者的，可暂不成⽴领导⼩组，待辖区内出现代理结算银⾏、参与者或特许参与者后再成⽴领导⼩组，届时应向中国⼈民银⾏⽀付结算司报送本单位领导⼩组成员名单和预案实施细则。
⼆、外币清算处理中⼼、代理结算银⾏、参与者和特许参与者应分别于2008年10⽉底前和2008年11⽉底前将本单位领导⼩组成员名单和预案实施细则报送中国⼈民银⾏⽀付结算司。
申请成为参与者的银⾏或申请成为特许参与者的机构，应在中国⼈民银⾏批准其加⼊外币⽀付系统后2个⽉内将本单位领导⼩组成员名单和预案实施细则报送中国⼈民银⾏⽀付结算司。
三、请中国⼈民银⾏省级分⽀机构及时将本通知转发⾄所在省(区、市)的中国⼈民银⾏地市中⼼⽀⾏以及城市商业银⾏、农村商业银⾏、农村合作银⾏和外资银⾏。
本通知在实施过程中如遇问题，请及时与中国⼈民银⾏⽀付结算司联系。
附件：境内外币⽀付系统危机处置预案(试⾏)附件境内外币⽀付系统危机处置预案(试⾏)⽬录1总则1.1⽬的和依据1.2适⽤范围1.3突发事件1.3.1突发事件的定义1.3.2突发事件的分类1.4危机处置原则1.5危机处置预案体系2组织机构2.1机构设置2.1.1中国⼈民银⾏总⾏外币⽀付系统危机处置领导⼩组2.1.2中国⼈民银⾏分⽀机构外币⽀付系统危机处置领导⼩组2.1.3外币清算处理中⼼外币⽀付系统危机处置领导⼩组2.1.4代理结算银⾏外币⽀付系统危机处置领导⼩组2.1.5参与者和特许参与者外币⽀付系统危机处置领导⼩组2.2机构职责2.2.1中国⼈民银⾏总⾏领导⼩组的主要职责2.2.2中国⼈民银⾏总⾏领导⼩组办公室的主要职责2.2.3中国⼈民银⾏分⽀机构领导⼩组的主要职责2.2.4中国⼈民银⾏分⽀机构领导⼩组办公室的主要职责2.2.5外币清算处理中⼼领导⼩组的主要职责2.2.6代理结算银⾏领导⼩组的主要职责2.2.7参与者、特许参与者领导⼩组的主要职责3预防与预警3.1预防机制的定义3.1.1建⽴和完善灾难备份系统或机制3.1.2建⽴和完善运⾏维护机制3.1.3妥善留存相关业务资料3.1.4开发磁介质导出导⼊⼯具3.2预警机制的定义3.2.1预警信息来源3.2.2预警信息的收集和报告3.2.3预警信息分析与⾏动4报告与指挥4.1报告4.1.1报告时间要求4.1.2报告程序4.1.3报告内容4.1.4报告形式4.2领导⼩组决策4.2.1决策原则4.2.2决策程序4.3指挥流程4.3.1中国⼈民银⾏总⾏领导⼩组决策后的指挥流程4.3.2外币清算处理中⼼和代理结算银⾏领导⼩组初步决策后的指挥流程4.3.3中国⼈民银⾏省级分⽀机构领导⼩组初步决策后的指挥流程5危机处置⽅案5.1危机处置具体⽅案5.1.1外币清算处理中⼼危机的处置5.1.2代理结算银⾏危机的处置5.1.3省域⽹络系统危机的处置5.1.4参与者、特许参与者重⼤故障的处置5.1.5突发公共卫⽣事件和社会安全事件应急处置5.2评估与改进6应急保障6.1⼈员保障6.2制度保障7预案培训与演练7.1预案培训7.2预案演练8附则8.1信息发布8.2预案的管理与完善8.3预案实施9附录9.1外币⽀付系统概述9.2中国⼈民银⾏总⾏领导⼩组及其办公室成员名单9.3外币⽀付系统危机处置指挥流程图9.4外币⽀付系统危机处置⼯作流程图1 总则1.1 ⽬的和依据(1)为提⾼应对境内外币⽀付系统(以下简称外币⽀付系统)危机的能⼒，规范外币⽀付系统危机处置程序，保障外币⽀付业务的连续性和社会资⾦的安全，制定本预案。
外币清算系统设计
背景介绍010203该系统应具备以下特点安全性高：采用先进的安全技术，保障交易的安全性和隐私性。
外币清算系统是指用于处理跨境支付和清算的系统，支持多种货币和金融机构。
透明度高：能够实时监控交易状态和进展情况，提高透明度。
010203040506系统概述1客户下单订单确认交易执行交易结算银行接收订单银行系统对接收到的订单进行确认，确保订单的有效性和合法性。
银行确认订单银行执行交易银行结算结果通知01020403银行系统将结算结果通知外币清算系统，以便进行后续清算工作。
银行系统接收来自外币清算系统的交易订单。
银行系统根据确认后的订单执行交易，将交易金额转账至对方账户。
清算请求清算处理清算确认清算结果通知01030204清算流程用户注册允许新用户在系统中创建账户。
用户登录允许已注册用户登录系统。
用户信息管理允许用户编辑和更新个人信息。
权限管理根据用户的角色和身份，提供相应的系统访问权限。
交易录入允许用户在系统中录入交易信息。
交易审批对录入的交易进行审核，确保交易的合法性和准确性。
交易执行根据交易审批结果，执行相应的交易操作。
交易查询允许用户查询交易记录和状态。
数据分析模块数据统计报表生成用户活跃度报表等。
数据可视化数据导出数据加密安全漏洞检测与修复身份认证操作日志记录安全控制模块01基于分布式架构02微服务架构03前后端分离系统架构设计选择关系型数据库，如MySQL、PostgreSQL 等，保证数据的一致性和可靠性。
数据库选型设计合理的数据库表结构，包括用户表、交易表、账户表等，确保数据存储和查询的效率。
数据库表设计针对频繁查询的字段，建立索引以提高查询效率。
索引设计数据库设计接口设计API接口标准化接口文档接口安全算法优化交易撮合算法性能优化算法调优自动化测试测试覆盖率验证单个模块功能单元测试接口测试异常测试03稳定性测试01系统负载测试02响应时间测试用户验收测试的意义用户验收测试是验证系统是否满足用户需求和预期的重要环节，由用户参与执行。
2010年支付结算、清算新知识介绍
2010年支付结算、清算新知识简介一、电子商业汇票业务电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
与纸质商业汇票相比，电子商业汇票最主要的特征是商业汇票的电子化与无纸化，出票、流转、兑付等均以电子方式进行，没有实物形式的商业汇票。
票据当事人办理电子商业汇票业务应具备以下条件：一是在银行开立人民币银行结算账户或在财务公司开立账户；二是具有中华人民共和国组织机构代码；三是具有数字证书，能够作出电子签名；四是除接入行、接入财务公司以外的票据当事人应与接入行、接入财务公司签订《电子商业汇票业务服务协议》。
电子商业汇票系统是指经中国人民银行批准，依托网络和计算机技术，接收、登记、转发电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票（含纸质、电子商业汇票）公开报价服务的综合性业务处理平台。
目前，该系统由中国人民银行清算中心负责建设、运行和维护。
二、境内外币支付系统（简称外币支付系统）外币支付系统是指为中华人民共和国境内的银行业金融机构和外币清算机构提供外币支付服务的实时全额支付系统。
外币支付系统为银行机构安全、高效、低成本地办理外币支付业务提供了重要平台。
外币支付系统由外币清算处理中心负责对参与者和特许参与者[1]提交的支付指令进行接收、清算和转发，由代理结算银行负责对外币清算处理中心提交的清算结果进行结算。
银行参加外币支付系统应以境内法人或管理行[2]为单位加入外币支付系统，并在代理结算银行开立外币结算账户。
外币支付系统目前受理8个币种的外币支付业务，分别是美元、欧元、日元、港元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎。
其中，中国工商银行为欧元、日元代理结算银行，中国银行为美元代理结算银行，中国建设银行为港元代理结算银行，上海浦东发展银行为英镑、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎代理结算银行。
货币互换名词解释
货币互换名词解释货币互换（CurrencyExchange）是一种价格预期用于交易外汇的金融机构。
它允许客户以一种货币以另一种货币的汇率作为规定的价格买卖外汇。
它提供的服务可以帮助投资者把持外汇，并以价格优势从中获利。
货币互换是一种开放的市场，它被称为“外汇市场”（Forex Market），它由一组交易者组成，其中包括银行、其他金融机构和个人，他们可以通过网上交易系统直接交易。
外汇市场每天都有大量的交易发生，约占全球金融市场总值的80-90％。
货币互换也被称为外汇交易，它是指在不同国家或地区的货币之间进行买卖。
它涉及到市场上售出某种货币的另一种货币的买进，或者相反，卖出一种货币的另一种货币的买进。
当交易者买卖货币之间的汇率发生变化时，他们可以从中获得收益。
交易者可以通过以下三个方式进行货币互换：市场买卖（Spot Trading），期货买卖（Futures Trading）和期权买卖（Options Trading）。
市场买卖是指在当前汇率下买卖汇的行为，而期货交易涉及在某一未来日期内买卖外汇的行为。
期权交易是指买家有权在未来一段时间内在某一价格范围内买卖外汇的行为。
货币互换的交易用语是一种特殊的行业术语，可理解为外汇市场交易的一种组织性和实质性的概念。
常见的货币互换术语包括买入价（Bid Price）、买入量（Bid Volume）、卖出价（Ask Price）、卖出量（Ask Volume）、汇率（Exchange Rate）、点差（Spread）、双边（Two-Way）等。
买入价就是购入货币单位所需要付出的价格，买入量就是想要购买的货币单位数量；卖出价是用外汇卖出后收取的价格，卖出量是用外汇卖出后可获得的货币单位数量；汇率是两个货币之间的关系，用一定的货币单位可以换取另一个货币的比率；点差是指交易对手之间采用的外汇买卖报价的差额；双边是指交易双方，可以同时买卖外汇市场中的同一货币对，或者买卖不同货币对组合。
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现金收支
主要使用于主营业务外的收入与支出的登记。 如：汇兑损益、长/短款、工本费、手续费以及与银行 间购汇等业务。
现金调拨
主要使用于企业内部调拨登记。 如：柜台间调拨、门店与财务间调拨、银行购汇调拨
盘点交班
营业报告和币别余额结合使用，方便兑换点业务员盘点现 金和交接班动作。前台业务系统用户可根据时间、币种查 看自己兑换情况 。
黑名单管理功能 (作用：黑名单人员不允许交易业务)
个人兑换风险提醒功能
每人每天兑换外币不能超过5笔。 每人每天兑换外币不能超过等值5000美金。 每人全年兑换外币总额不能超过等值5万美金。 境外人士使用RMB兑换外币，必须出示原兑换单。 兑换客户属于黑名单客户时，不允许交易。
指定下一 个接班人
人工核 对盘点
报表管理
门店日结表 兑换明细表&统计表 特许机构月报表（外管局） 特许机构备付金台账监督表（外管局） 备付金台账（外管局） 个人 建立币种兑换汇率 建立门店
建立柜台（柜台帐户）
建立柜台操作员
外币兑换
主要记录兑换过程中的日常主营业务，其中包括本外币 兑换管理（内控风险提示）、兑换水单编号使用登记等 作用。
外币兑换功能
柜台唯一使用功能 (作用：控制现金帐户独立使用) 双屏显示功能 (作用：客显) (硬件配置：主机具备独立显卡)
汇率查询功能 (作用：即时查询当前兑换的买入卖出汇率)
帐户余额查询功能 (作用：即时查询当前现金余额) 计算机推算金额功能 (作用：兑出金额推算客户需付金额) 兑换作废功能 (作用：对登打错误的单据进行作废)
VIP汇率优惠功能 (作用：即时修改兑出汇率，不影响正常业务) 兑换票号管理功能 (作用：发票号码购买、使用、作废) 个人兑换风险提醒功能 (作用：境内外个人兑换风险监控)
兑换系统功能
柜台管理
兑换业务管理
网点管理
汇率管理
兑换票号管理
外币兑换 系统
客户资料管理
备付金管理 日结管理
兑换风险管理
兑换系统特色
多门店、多柜台的网点统一管理 客户资料共享化 双屏显示交易详情 即时汇率查询 兑入兑出金额的计算 体现外币的价值 即时查询门店、柜台的现金余额 柜台之间的现金调拨 兑换风险控管，黑名单管理 兑换票号购买、使用、作废等管理功能 柜台人员的日结交易盘点 提供多种格式报表
个人外币兑换特许业务系统 （简称—外币兑换系统）
关惠怡 台灣天心資訊開發股份有限公司
系统介绍
随着国际交流、出境旅游、对外贸易 的不断发展，外汇的需求不断增长。 仅仅从银行兑换外币已经不能满足居 民的方便性，所以专门从事<货币兑 换>业务的公司便应运而生。 兑换公司在进行营业必须配备一套货 币兑换的管理软件。由于公司与网点 的分布不同地点，但需共同使用统一 的平台，根据网点划分体现网点数据， 实时反应兑换柜台交易的情况，为企 业的资金管理提供了强而有力的支持。