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4、已归属（注册绑定推荐人为准） 客户再次到销售现场时，原接待人员不 在，则由末尾接待者义务接待。
1入座时，注意将客户安置在一个视 野愉悦的，便于控制的空间范围内。
2 接待客户或一人，或一主一辅，以 二人为限，不要超过三人。
3个人的销售资料和销售工具应准备 齐全，以随时应对客户的需要。
4了解客户的真正需求，了解客户的 注意事项 主要问题点。
印刷公司
源自文库宣传海报
。宣传海
报布置在
公司适当
位置。3、
对接359.
协助分析
。4、根据
企业战略
目标与经
营策略，
选择合适
的媒体并
与之达成
合作意
向，协调
维护媒体
关系，与
媒体建立
长期稳定
的合作关
系。5、透
过社会公
益文化、
公共关系
、促销活 动等对外 传播企业 形象，创 造企业无
针对专员， 量化指标， 如每周至少 3人
客户确认制度
客户注册后绑定的推荐人，为客户归属 的唯一依据。
售后
总部风控专员出具债权列表，法务专员审核通 过后，加盖法人章，公司公章，担保机构公章，然 后交市场部客服，由其与客户沟通，依据客户要 求，寄达或电邮方式发送给客户。
风控专员 法务专员 与客服专
员
总部风控与市 场部
赎回
在无法自行转让债权的条件下：客户填写资金 紧急赎回表→市场专员签字→部门负责人签字→分 总签字→市场总监签字→财务部出纳；一般以扫描 的形式进行传达，15个工作日完成。
法务专员 出具合 同，并审 核；审核 债权确认 书
综管专员 从行政部 领取合 同，将合 同每月定 量下发至 分公司综 管部；运 营专员进 行业务统 计，综管 专员保存 分公司递 交的成交 合同（两 份）；客 服联系沟 通客户， 依据客户 要求，将 债权和收 款确认书 寄达客户 手中
“参见公司 业绩考核制 度”
财务部出纳 凭审批流程 单打款，收 纳请款单， 待活动举行 完毕，收纳 由分公司提 交的发票
针对分公 司预案， 综合管理 专员审查 →市场总 监审查、 签字→运 营总裁审 查签字→ 总裁审查 、签字 （审查截 止依据款 项金额确 定）→财 务总监签 字
运营专员 截图确 认，每日 进行业务 统计
——
5注意判断客户的诚意、购买能力和 成交概率。
6 现场气氛营造应该自然亲切，掌握 火候。
7 对产品的解释不应有夸大、虚构的 成分。
8不是职权范围内的承诺应报领导通 过。
力争指导客户注册，绑定推荐人，后续 业务以绑定的推荐人为准。客户成交 前，一定完成客户注册，便于后期客户 的财富管理。
无论成交或注册与否，接待客户
出纳放款
总部运营 专员对赎 回金额进 行统计
1每位销售人员在接待客户时应请客 户填写《客户来访登记表》，录入客户 的基本信息，包括姓名、联系方式、年 龄、工作单位、月收入、旅游安排及计 划等，越详细越好，为公司积累客户资 料，《客户来访登记表》每日下班前交 到团队经理处存档，以备查验。
客户追踪
2每位销售人员在接听完电话后，应
及时将电话咨询内容记录于《来电登记
综管专员 进行活动 策划，包 含经费预 算，设计 完毕之 后，将活 动策划、 请款单 （附款项 用途）提 交营业部 经理进行 审查；针 对活动策 划，营业 部经理进 行审查、 签字→分 公司总经 理审查签 字→综管 专员提交 总部市场 专员；
线上
流程
网上注册→择标→充值→成交→自动形 成电子合同、电子债权
——
“参见公司 业绩考核制 度”
印刷合同 以及加盖 公章。由 市场拓展 专员按月 领取、发 放
会计进行对 账，检验账 款是否进 账，并且出 具收款确认 书，加盖财 务公章
风控专员 出具相关 客户对理 财产品的 债权，经 法务部审 核后，并 加盖法人 章，公司 公章以及 担保机构 公章；债 权和收款 确认书上 交客服部
4每日定时早晚会，早会着重为员工
明确目标，晚间会议由团队经理负责，
员工汇报一天成果，分析未成交原因，
互相交流学习，共同促进业绩提升，定
期提交周总结、月总结工作报告。
1、客户登记至少含有姓名及联络
电话，越详细具体越好。
2、电话咨询的客户不强制要求做
客户登记 客户登记，但必须做好来电记录，针对
细则
意向客户重点标记，便于再次邀约，进 行面谈。
表》内，针对意向客户进行标记，《来
客户登记 电登记表》每日下班前交到团队经理处
制度 存档，以备统计。
3 销售人员在初次接待客户后应为 该客户建立《客户档案》并应于三天之 市场专员
内予以回访追踪，并于每周一10：00点
前将上周回访客户情况汇总、填写《客
户回访登记表》交于团队经理处存档，
团队经理应不定期进行抽查。
形资产价
值，提升
业绩。6、
搜集相关
媒介资料
并进行分
析，及时
考核人 分公司团
队主管
分公司团 队主管
市场专员 每日对注 册客户进 行统计
益文化、
公共关系
、促销活 动等对外 传播企业 形象，创 造企业无
针对专员， 量化指标， 如每周至少 3人
形资产价
值，提升
业绩。6、
搜集相关
媒介资料
并进行分
析，及时
把握媒体
复谈
针对意向客户进行二次、三次甚至 多次邀约，针对A与B类客户，重点分析 超体检测数值，了解客户，把握客户心 理，投其所好，争取完成投融过程；形 式多元化，例如领取超体检测资料、客 团队主管/ 户答谢会、旅游、举办比赛等多种形式 市场专员 开展；涉及到的费用以“人均固定费用 +（邀约）专员承担超额费用”为主要 形式，以降低专员邀约无意向客户的概 率
不在，应热情为客户做介绍。
交换名片，相互介绍，充分利用公
司独有的超体资源，对客户以及客户子
女进行检测，了解客户及其子女的个人
超体检测 情况，有利于增进对客户的了解，拉近
与客户的距离，建立信任度；另外，客
户可以获得高附加值的健康体检，有利
于成交。
配合宣传册、单页等销售道具，自
然而又有重点地介绍产品（着重于公司
——
——
成交
成交 线下
流程
签订合同→付款→成交：市场专员到综 管处签字领取合同，并带领客户刷pos 机；客户签字→市场专员签字→团队经 理签字→成交
市场专员
提供合同 以及pos 机；分公 司运营专 员对已签 合同进行 扫描或拍 照，并传 达至总部 运营专 分公司市场部 员，进行 业绩统 计；将一 式三份的 合同中一 份交由客 户保管， 另外两份 寄达总公 司市场拓 展部
时，应填写《客户来访登记表》。填写 的重点：
市场专员
分公司市场部
A． 客户的联络方式和基本信息
B． 客户对产品的要求条件 基本方式 C． 成交或未成交的真正原因
根据客户成交的可能性，将其分类
为：A很有希望、B有希望、C一般、D 希望渺茫，这四个等级进行标注，以便 日后有重点的追踪询访。一联送交团队 经理检查并备案建档，一联自己留存， 以便日后追踪客户。
介绍产品 背景、产品安全性、收益率、赎回机制
、担保机制等说明），根据客户个人情
况，适时推荐产品。
实行接待客户轮值制，依序接待，
不得争抢客户。
首值人员在接待区值班，并随时做
接待制度 好接待准备。 首值人员接待客户时，其他人员按
顺序到接待区补齐，下一个序号人员则 有义务为首值人员提供工作服务，如递
团队主管/ 市场专员
2 帮助客户收拾雨具、放置衣帽等。
3 通过简单沟通，区别客户真伪，
迎宾 防止行业内恶意竞争、商业间谍等。 4询问客户是否与其他业务员联系
过，如果是其他业务员的客户，请客户
稍等，由该业务员接待；如并未与业务
员联系但客户带单页来询问，依单页预
留电话号码为准，该业务员进行接待；
如果不是其他业务员的客户或该业务员
分公司市场部
送材料、计算器，为客户倒水等。
接待 注册
团队主管/ 市场专员
分公司市场部
销售排序 细则
1由团队经理制定相应合理的销售顺 序，销售人员严格按照此顺序执行，周 而复始。
2、客户指定某人接待，该人可提前 接待，接待完后，仍按以前的顺序排列 。
3、若未成交客户来访，首位接待者 不在，现场销售人员应当通知原接待人 员，并热情接待客户。若首位接待者休 假，或客户无法记起原接待人员，则按 排序接待。如接待过程中（15分钟内） 本人回来，接待人应交还给本人，并按 顺序回位。
3、销售人员应主认真主动的跟进
自己的客户,因跟进工作不足而造成客
户流失的后果自负。
1追踪客户要注意切入话题的选择勿
给客户造成死硬推销的印象。
2追踪客户要注意时间的间隔，一般
注意事项 以二三天为宜。 3注意追踪方式的变化：如可以打电
话，领取超体检测资料，进行超体数据
分析，寄公司产品资料，上门拜访，邀
请参加活动等。
分公司市场部
复谈
针对意向客户进行二次、三次甚至 多次邀约，针对A与B类客户，重点分析 超体检测数值，了解客户，把握客户心 理，投其所好，争取完成投融过程；形 式多元化，例如领取超体检测资料、客 团队主管/ 户答谢会、旅游、举办比赛等多种形式 市场专员 开展；涉及到的费用以“人均固定费用 +（邀约）专员承担超额费用”为主要 形式，以降低专员邀约无意向客户的概
动向。7、
收集相关
素材，协
助市场做
相关销售
道具。8、
借助相关
媒体和渠
道对公司
和服务做
积极正面
新闻报道
以及传播
监控。9、
协助市场
做好整体
公关策略
及危机公
关的应对
处理。10
、搜集相
关媒介资
料并进行
分析，及
时把握媒
分公司团 队主管
针对专员， 量化指标， 如每月20人
分公司团 队主管
如需开展活动，申请经费：
流程
工作开展
执行人 主要执行部门 分公司 综管部
邀约
方式
以陌拜、电销、微销、缘故市场对客户 进行邀约
市场专员
综管专员
按月统计
、领取、
分公司市场部
发放宣传 册及单页
（对接总
部品宣专
员领取）
接待
目标
使客户初步了解公司，介绍理财产品， 建立信任度
1客户进门，每一个看见的销售人 员都应主动招呼“欢迎光临”，提醒其 他人注意，并立即上前，热情接待。
市场专员
分公司市场部
行政部
主要配合部门 总公司
财务部 风控部 法务部
市场拓展 部
考核方式 品宣部
平面设计
专员进行
单页及宣 传册的设 计，印刷 宣传册、 单页等， 按时按量
量化指标， 如每日200 单页；搜集 、拨打150 通电话等
发放给分
公司 1、联系广
告公司，
了解宣传
单页、宣
传册的制
作费用。2
、设计并
1入座时，注意将客户安置在一个视 野愉悦的，便于控制的空间范围内。
2 接待客户或一人，或一主一辅，以 二人为限，不要超过三人。
3个人的销售资料和销售工具应准备 齐全，以随时应对客户的需要。
4了解客户的真正需求，了解客户的 注意事项 主要问题点。
印刷公司
源自文库宣传海报
。宣传海
报布置在
公司适当
位置。3、
对接359.
协助分析
。4、根据
企业战略
目标与经
营策略，
选择合适
的媒体并
与之达成
合作意
向，协调
维护媒体
关系，与
媒体建立
长期稳定
的合作关
系。5、透
过社会公
益文化、
公共关系
、促销活 动等对外 传播企业 形象，创 造企业无
针对专员， 量化指标， 如每周至少 3人
客户确认制度
客户注册后绑定的推荐人，为客户归属 的唯一依据。
售后
总部风控专员出具债权列表，法务专员审核通 过后，加盖法人章，公司公章，担保机构公章，然 后交市场部客服，由其与客户沟通，依据客户要 求，寄达或电邮方式发送给客户。
风控专员 法务专员 与客服专
员
总部风控与市 场部
赎回
在无法自行转让债权的条件下：客户填写资金 紧急赎回表→市场专员签字→部门负责人签字→分 总签字→市场总监签字→财务部出纳；一般以扫描 的形式进行传达，15个工作日完成。
法务专员 出具合 同，并审 核；审核 债权确认 书
综管专员 从行政部 领取合 同，将合 同每月定 量下发至 分公司综 管部；运 营专员进 行业务统 计，综管 专员保存 分公司递 交的成交 合同（两 份）；客 服联系沟 通客户， 依据客户 要求，将 债权和收 款确认书 寄达客户 手中
“参见公司 业绩考核制 度”
财务部出纳 凭审批流程 单打款，收 纳请款单， 待活动举行 完毕，收纳 由分公司提 交的发票
针对分公 司预案， 综合管理 专员审查 →市场总 监审查、 签字→运 营总裁审 查签字→ 总裁审查 、签字 （审查截 止依据款 项金额确 定）→财 务总监签 字
运营专员 截图确 认，每日 进行业务 统计
——
5注意判断客户的诚意、购买能力和 成交概率。
6 现场气氛营造应该自然亲切，掌握 火候。
7 对产品的解释不应有夸大、虚构的 成分。
8不是职权范围内的承诺应报领导通 过。
力争指导客户注册，绑定推荐人，后续 业务以绑定的推荐人为准。客户成交 前，一定完成客户注册，便于后期客户 的财富管理。
无论成交或注册与否，接待客户
出纳放款
总部运营 专员对赎 回金额进 行统计
1每位销售人员在接待客户时应请客 户填写《客户来访登记表》，录入客户 的基本信息，包括姓名、联系方式、年 龄、工作单位、月收入、旅游安排及计 划等，越详细越好，为公司积累客户资 料，《客户来访登记表》每日下班前交 到团队经理处存档，以备查验。
客户追踪
2每位销售人员在接听完电话后，应
及时将电话咨询内容记录于《来电登记
综管专员 进行活动 策划，包 含经费预 算，设计 完毕之 后，将活 动策划、 请款单 （附款项 用途）提 交营业部 经理进行 审查；针 对活动策 划，营业 部经理进 行审查、 签字→分 公司总经 理审查签 字→综管 专员提交 总部市场 专员；
线上
流程
网上注册→择标→充值→成交→自动形 成电子合同、电子债权
——
“参见公司 业绩考核制 度”
印刷合同 以及加盖 公章。由 市场拓展 专员按月 领取、发 放
会计进行对 账，检验账 款是否进 账，并且出 具收款确认 书，加盖财 务公章
风控专员 出具相关 客户对理 财产品的 债权，经 法务部审 核后，并 加盖法人 章，公司 公章以及 担保机构 公章；债 权和收款 确认书上 交客服部
4每日定时早晚会，早会着重为员工
明确目标，晚间会议由团队经理负责，
员工汇报一天成果，分析未成交原因，
互相交流学习，共同促进业绩提升，定
期提交周总结、月总结工作报告。
1、客户登记至少含有姓名及联络
电话，越详细具体越好。
2、电话咨询的客户不强制要求做
客户登记 客户登记，但必须做好来电记录，针对
细则
意向客户重点标记，便于再次邀约，进 行面谈。
表》内，针对意向客户进行标记，《来
客户登记 电登记表》每日下班前交到团队经理处
制度 存档，以备统计。
3 销售人员在初次接待客户后应为 该客户建立《客户档案》并应于三天之 市场专员
内予以回访追踪，并于每周一10：00点
前将上周回访客户情况汇总、填写《客
户回访登记表》交于团队经理处存档，
团队经理应不定期进行抽查。
形资产价
值，提升
业绩。6、
搜集相关
媒介资料
并进行分
析，及时
考核人 分公司团
队主管
分公司团 队主管
市场专员 每日对注 册客户进 行统计
益文化、
公共关系
、促销活 动等对外 传播企业 形象，创 造企业无
针对专员， 量化指标， 如每周至少 3人
形资产价
值，提升
业绩。6、
搜集相关
媒介资料
并进行分
析，及时
把握媒体
复谈
针对意向客户进行二次、三次甚至 多次邀约，针对A与B类客户，重点分析 超体检测数值，了解客户，把握客户心 理，投其所好，争取完成投融过程；形 式多元化，例如领取超体检测资料、客 团队主管/ 户答谢会、旅游、举办比赛等多种形式 市场专员 开展；涉及到的费用以“人均固定费用 +（邀约）专员承担超额费用”为主要 形式，以降低专员邀约无意向客户的概 率
不在，应热情为客户做介绍。
交换名片，相互介绍，充分利用公
司独有的超体资源，对客户以及客户子
女进行检测，了解客户及其子女的个人
超体检测 情况，有利于增进对客户的了解，拉近
与客户的距离，建立信任度；另外，客
户可以获得高附加值的健康体检，有利
于成交。
配合宣传册、单页等销售道具，自
然而又有重点地介绍产品（着重于公司
——
——
成交
成交 线下
流程
签订合同→付款→成交：市场专员到综 管处签字领取合同，并带领客户刷pos 机；客户签字→市场专员签字→团队经 理签字→成交
市场专员
提供合同 以及pos 机；分公 司运营专 员对已签 合同进行 扫描或拍 照，并传 达至总部 运营专 分公司市场部 员，进行 业绩统 计；将一 式三份的 合同中一 份交由客 户保管， 另外两份 寄达总公 司市场拓 展部
时，应填写《客户来访登记表》。填写 的重点：
市场专员
分公司市场部
A． 客户的联络方式和基本信息
B． 客户对产品的要求条件 基本方式 C． 成交或未成交的真正原因
根据客户成交的可能性，将其分类
为：A很有希望、B有希望、C一般、D 希望渺茫，这四个等级进行标注，以便 日后有重点的追踪询访。一联送交团队 经理检查并备案建档，一联自己留存， 以便日后追踪客户。
介绍产品 背景、产品安全性、收益率、赎回机制
、担保机制等说明），根据客户个人情
况，适时推荐产品。
实行接待客户轮值制，依序接待，
不得争抢客户。
首值人员在接待区值班，并随时做
接待制度 好接待准备。 首值人员接待客户时，其他人员按
顺序到接待区补齐，下一个序号人员则 有义务为首值人员提供工作服务，如递
团队主管/ 市场专员
2 帮助客户收拾雨具、放置衣帽等。
3 通过简单沟通，区别客户真伪，
迎宾 防止行业内恶意竞争、商业间谍等。 4询问客户是否与其他业务员联系
过，如果是其他业务员的客户，请客户
稍等，由该业务员接待；如并未与业务
员联系但客户带单页来询问，依单页预
留电话号码为准，该业务员进行接待；
如果不是其他业务员的客户或该业务员
分公司市场部
送材料、计算器，为客户倒水等。
接待 注册
团队主管/ 市场专员
分公司市场部
销售排序 细则
1由团队经理制定相应合理的销售顺 序，销售人员严格按照此顺序执行，周 而复始。
2、客户指定某人接待，该人可提前 接待，接待完后，仍按以前的顺序排列 。
3、若未成交客户来访，首位接待者 不在，现场销售人员应当通知原接待人 员，并热情接待客户。若首位接待者休 假，或客户无法记起原接待人员，则按 排序接待。如接待过程中（15分钟内） 本人回来，接待人应交还给本人，并按 顺序回位。
3、销售人员应主认真主动的跟进
自己的客户,因跟进工作不足而造成客
户流失的后果自负。
1追踪客户要注意切入话题的选择勿
给客户造成死硬推销的印象。
2追踪客户要注意时间的间隔，一般
注意事项 以二三天为宜。 3注意追踪方式的变化：如可以打电
话，领取超体检测资料，进行超体数据
分析，寄公司产品资料，上门拜访，邀
请参加活动等。
分公司市场部
复谈
针对意向客户进行二次、三次甚至 多次邀约，针对A与B类客户，重点分析 超体检测数值，了解客户，把握客户心 理，投其所好，争取完成投融过程；形 式多元化，例如领取超体检测资料、客 团队主管/ 户答谢会、旅游、举办比赛等多种形式 市场专员 开展；涉及到的费用以“人均固定费用 +（邀约）专员承担超额费用”为主要 形式，以降低专员邀约无意向客户的概
动向。7、
收集相关
素材，协
助市场做
相关销售
道具。8、
借助相关
媒体和渠
道对公司
和服务做
积极正面
新闻报道
以及传播
监控。9、
协助市场
做好整体
公关策略
及危机公
关的应对
处理。10
、搜集相
关媒介资
料并进行
分析，及
时把握媒
分公司团 队主管
针对专员， 量化指标， 如每月20人
分公司团 队主管
如需开展活动，申请经费：
流程
工作开展
执行人 主要执行部门 分公司 综管部
邀约
方式
以陌拜、电销、微销、缘故市场对客户 进行邀约
市场专员
综管专员
按月统计
、领取、
分公司市场部
发放宣传 册及单页
（对接总
部品宣专
员领取）
接待
目标
使客户初步了解公司，介绍理财产品， 建立信任度
1客户进门，每一个看见的销售人 员都应主动招呼“欢迎光临”，提醒其 他人注意，并立即上前，热情接待。
市场专员
分公司市场部
行政部
主要配合部门 总公司
财务部 风控部 法务部
市场拓展 部
考核方式 品宣部
平面设计
专员进行
单页及宣 传册的设 计，印刷 宣传册、 单页等， 按时按量
量化指标， 如每日200 单页；搜集 、拨打150 通电话等
发放给分
公司 1、联系广
告公司，
了解宣传
单页、宣
传册的制
作费用。2
、设计并