福建省基金从业章节：基金管理人考试题.docx

2017年福建省基金从业章节：基金管理人考试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。

A．基金日常交易情况、异常交易情况

B．内部监察稽核报告

C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法

D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总

2、个人投资者从基金分配中获得的__，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A．国债利息收入

B．股票的股息收入

C．企业债券的利息收入

D．储蓄存款利息

3、在证券发行制度中，__实质上是一种发行公司的财务公布制度。

A．审批制

B．特许制

C．核准制

D．注册制

4、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下__行为。

A．诋毁其他基金销售机构

B．接受投资者全权委托

C．违规向他人提供基金未公开的信息

D．账外暗中给予他人财物或利益

5、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。

A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料

C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任

D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

6、基金托管人资格由中国证监会和____核准。

A：中国银监会

B：中国人民银行

C：中国证监会的当地派出机构

D：国务院

7、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有__。

A．揭示基金某一阶段的风险收益特征

B．展现基金业绩取得的原因

C．通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势D．为投资者的投资做决策

8、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事__等相关活动的人员。

A．宣传推介基金

B．发售基金份额

C．办理基金份额申购和赎回

D．基金产品创新

9、基金账户能够用于__的认购及交易。

A．股票

B．基金

C．国债

D．权证

10、保本型基金的缺点不包括__。

A．保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证

B．保本型基金有较高的机会成本

C．保本型基金要承受通货膨胀风险

D．相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大

11、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。

A．ETF通常采用完全被动式管理方法

B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行

C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价

D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

12、《证券投资基金管理公司管理办法》规定，申请设立基金管理公司期间股东发生变动，申请人应该__。

A．自变化发生之日起3个工作日内向中国证监会提交更新材料

B．自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料

C．自变化发生之日起10个工作日内向中国证监会提交更新材料

D．重新报送申请材料

13、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括__。A．监管机构对基金营销的监管

B．影响投资者决策的因素

C．基金销售机构本身的情况

D．产品、费率、渠道和促销

14、考察基金经理从业经验的要点包括__。

A．基金经理的教育背景

B．基金经理从业年限

C．基金经理的履历

D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况

15、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现__。

A．财务自由

B．风险规避

C．丰厚回报

D．资产丰足

16、基金性质的机构投资者包括__。

A．证券投资基金

B．社保基金

C．法人基金

D．社会公益基金

17、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的__承担。A．商业银行

B．证券公司

C．基金公司

D．保险公司

18、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有__。

A．开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额

B．开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例

C．开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配D．根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红

19、基金托管人的职责不包括____

A：资产保管

B：资金清算

C：会计复核

D：募集资金

20、基金季度报告的投资组合报告需要披露的有__。

A．前10名股票明细和前5名债券明

B．行业分类的股票投资组合

C．券种分类的债券投资组合

D．投资组合报告附注

21、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。基金产品线的内涵不包括____

A：产品线的长度

B：产品线的宽度

C：产品线的高度

D：产品线的深度

22、从产品结构来看，__更容易做到绝对收益。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．混合型基金

D．货币市场基金

23、证券市场的品种结构主要包括__。

A．股票市场

B．债券市场

C．基金市场

D．衍生品市场

24、《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过__天。

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