【精品文档】银行十大客户邀约话术-实用word文档 (5页)

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银行十大客户邀约话术

淘金支行十大客户邀约由头

检视客户账户资产大额变动：

经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？

客户：方便，你讲吧。

经理：是这样的，今天给您电话是有件事情和您沟通一下，我关注到您最近在咱们行的资产有些大额变动，不知道您自己知不知道？

客户：知道！

经理：那您这些资金是去做理财呢还是买房子了啊，呵呵？（套出客户的资金用途，切记不要自己说是不是生意周转啊，十个客户九个都会说是！）

1、买房子（短期内资金回不来了）

2、做理财

经理：那您是在哪家银行做的啊，做的是哪一种理财啊？我看看咱们招行有没有同类型的产品，呵呵。（套出客户所做的产品，对比招行的产品；如果是短期理财，要知道客户的产品到期时间，把客户重新圈回来）

3、生意周转（更好办、直接介绍超级网银、小微贷！）

经理：那您的资金什么时候能够回笼啊？（针对不达标客户，并可在系统录入下次外呼时间）

客户：1个月左右吧

经理：针对我们做生意的客户，我这边有两个特别好的功能可以给你哦，一个是我们的超级网银，一个是我们的小微贷……（介绍XXX），

经理：还有啊，您现在在我们行的资产基本上都是单一配置，大部分都是活期，这样的收益是很低的，我们这边都有很多跟您一样做生意的客户，我给他们做了个资产的综合配置，他们都觉得非常好，以50万资产为例，每个月都可以多一两千块钱的收益呢！所以，我想约下您为您的资产增加收益啊，您看您明天有空还是后天有空啊？

检视客户投资损益情况：

经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便讲话吗？

客户：可以的，请讲。

经理：是这样的，今天打电话给您主要是有个事情要和您沟通一下，您之前在我们行有做过一些（基金类）的投资产品，对吧？

客户：是啊，基金最近怎么样，是不是都是亏的？

经理：您放心，我一直都有帮您在关注的，主要是最近的金融市场发生了很多变化，我觉得我们有必要对之前所做的投资做相适应的调整，这样才能更合理的配置我们的资产（或这样才能更加适合现在的市场），所以我想约您过来网点就您的资产调整一起探讨，时间不长，二十分钟就可以了！您看您是明天有空还是后天有空啊？

介绍银行最近最新金融产品：（适合最近推的标普500）

经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？

客户：方便，你讲吧。

经理：是这样的，今天给您电话是有两个事情要跟您沟通一下。第一件事情，是最近我行发生了一款XXX理财产品，因为额度较少，我第一时间给您打电话，想问下您需要给您留些额度。另一件事情，您可能也注意到了，最近理财产品的收益在不断的下降，中国这边又降了息，美国也推出了QE3，，现在市场已经跟以前相比，，发生了很大的变化，也有一些新的很好投资机会，所以我想约您过来这边就您的资产配置方面做一些沟通，以便您的资产能够达到更加合理的配置，提高您的收益率。您看您是明天有空还是后天有空啊？

举办营销活动：（如个贷小微推介会）

经理：您好！XXX，我是您在招行的贵宾理财经理蒋良才，您现在方便说话吗？

客户：方便，你讲吧。