上海钢贸诈骗案的风险警示与对策
钢材市场的风险存在及应对控制措施
钢材市场的风险存在及应对控制措施钢材市场的风险存在及应对控制措施我市场担保对象均为钢材贸易类商户，易受宏观经济周期、钢材行情波动、区域经济发展形势、银行信贷政策调整及同行业竞争激烈等因素的影响，具有一定的行业性风险。
风险分析及风险防范措施：1、对借款企业资信状况进行严格审查，审慎选择借款主体,建立第一道防火墙。
担保公司与银行双重筛选客户，可以弥补银行与异地客户的信息不对称，同时担保公司的股东为当地从业者，适时掌握市场动态、跟踪管理，对业界与客户能知根知底，可以弥补银行异地客户贷后检查频度不足与信息“时滞”的矛盾。
要求担保公司对入住上海各钢材现货市场的商户逐一建立商户档案，包括主要股东经历、经商历史、家族背景、诚信状况、家庭财产情况及分布等；定期采集商户经营数据；调查了解商户资信状况、经营状况等。
要求借款企业申请担保额度不超过其有效净资产的50%，且资产负债率不超过70%。
2、担保公司缴纳的资本金存储保证金专户，可以有效防范个别客户的局部非系统性风险，如有企业逾期违约，银行可从专户中扣收，因此它是完善银行贷款风险缓冲机制的体现，也成为银行防范违约风险的保障措施。
3、担保公司为企业担保时，企业必须提供反担保，反担保的方式有：保证金、小组联保、财产抵押或质押、权利质押等，且在提供反担保的质押物上也能够灵活应变，不仅有不动产，还可接受股权、股票、经营权、专利权、合同收款权、房地产权证、个人财产等权益质押及其它应收款等等。
由于借款企业与担保公司股东均从事钢贸行业，经营上具有同质性，即如有借款企业丧失诚信能力，其他成员企业对反担保资产处理较易，有利于保全担保公司的资本金。
上述反担保方式基础上，如果担保公司认为有必要的，可以要求借款企业实际控制人、经营者或其他相关个人提供无限连带责任反担保。
因此，担保公司可以为银行防范风险筑起第二道“防火墙”。
4、要求担保公司建立风险金补偿机制和责任约束机制要求担保公司在风险金的提取上，严格按担保公司财务核算办法的有关规定提取风险准备金，具体为：按当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，按年末担保债务余额的1%赔偿准备金。
钢贸企业风险
钢贸企业风险钢贸企业风险分析及对策一、宏观经济环境风险当前，全球经济面临不确定性和不稳定性，宏观经济环境风险不可避免地会对钢贸企业产生影响。
其中，汇率波动、利率变动、经济下行压力等是较为常见的宏观经济风险。
首先，汇率波动对钢贸企业是一个较为突出的风险。
钢贸企业通常会进行国际贸易，涉及跨境支付和结算问题。
如果汇率剧烈波动，就可能导致企业面临汇兑损失或收益变动的风险，影响企业的盈利能力。
其次，利率变动也是一个重要的宏观经济风险。
由于钢贸企业通常需要进行融资，如果利率突然上升，企业的融资成本就会增加，对企业的偿债能力和经营性现金流造成压力，甚至可能威胁企业的生存。
此外，经济下行压力也是一个常见的宏观经济风险。
当经济下行时，市场需求减少，钢贸企业可能面临产品滞销、销售额下降的风险。
此时，企业需要灵活调整经营策略，寻找新的市场机会，以保证企业的生存和发展。
对策：针对宏观经济环境风险，钢贸企业可以采取以下对策：1.汇率风险管理：企业可以通过建立有效的外汇风险管理机制，例如使用远期合同或货币互换等工具锁定汇率，从而降低汇兑损失的风险。
另外，企业可以考虑分散化采购和销售，避免过于依赖特定市场的单一货币。
2.利率风险管理：企业可以通过建立合理的融资结构，例如灵活利用短期融资和长期融资的组合，以分散借款利率变动带来的风险。
此外，企业还可以与金融机构建立稳定的长期合作关系，以减少融资成本。
3.经济下行风险管理：企业可以加强市场调研和市场预测能力，密切关注行业和市场动态，把握市场供需变化。
同时，企业可以加大产品研发和创新力度，推出符合市场需求和消费趋势的产品，以提升市场竞争力。
此外，企业还可以寻找新的市场机会，进行多元化经营，降低对特定市场和行业的依赖。
二、行业供需环境风险钢贸企业作为连接钢铁产业和市场的中间环节，受制于行业供需环境的影响。
当前，全球钢铁产能过剩，行业竞争激烈，钢贸企业面临的供需矛盾突出，存在市场波动、价格下跌的风险。
网络诈骗危害严重如何防范虚假贵金属交易
网络诈骗危害严重如何防范虚假贵金属交易在当今信息技术高度发达的时代，网络诈骗已成为严重的社会问题。
虚假贵金属交易作为一种常见的网络诈骗手段，给许多人带来了经济损失和心理困扰。
因此，如何防范虚假贵金属交易的危害成为人们关注的焦点。
首先，了解虚假贵金属交易的常见手法对于防范网络诈骗至关重要。
虚假贵金属交易常见的手法有伪造官方网站、虚假广告、电话推销等。
通过仿冒官方网站，不法分子以官方形象吸引受害者进行交易；虚假的广告常常打出所谓的“高收益、低风险”诱饵，引诱人们投资虚假贵金属交易；而电话推销中，诈骗团伙会冒充金融从业人员，通过诱导方式骗取受害者的信任。
其次，加强自我保护意识是防范虚假贵金属交易的关键。
受害者往往容易相信所谓的高回报和低风险的宣传，盲目投资虚假贵金属交易。
因此，教育公众提高风险意识，不轻信虚假贵金属交易的美好承诺，是非常重要的。
同时，人们应该学会独立思考、审查信息的真实性，遇到过于美好的承诺时要保持警惕。
此外，选择合法、有信誉的贵金属交易平台也是防范虚假贵金属交易的一种方式。
在进行贵金属交易时，应选择有合法经营资质、长期运营的正规交易平台。
了解平台的资质、信誉和声誉是非常重要的。
此外，交易平台应提供真实可信的交易信息，并遵循相关金融监管规定，确保交易的合法性和安全性。
再者，加强金融监管也是防范虚假贵金属交易不可或缺的一环。
政府部门应建立健全的监管体系，对贵金属交易市场进行规范。
加大网络诈骗犯罪的打击力度，严厉打击犯罪分子对虚假贵金属交易的违法行为。
同时，加强与金融机构的合作，共同推动贵金属交易市场的健康发展。
最后，公众应提高维权意识，一旦发现被诈骗，要及时报案，并积极维护自己的权益。
维权过程中，可以寻求专业律师的帮助，维护个人权益。
总而言之，虚假贵金属交易作为一种常见的网络诈骗手段给社会带来了严重的危害。
只有通过了解常见的诈骗手法、增强自我保护意识、选择合法有信誉的交易平台、加强金融监管以及提高维权意识，才能有效防范虚假贵金属交易的危害。
钢贸行业风险及风险防控措施
钢贸行业风险及风险防控措施近年来，随着钢材市场供求关系的逆转，钢价持续下跌, 钢贸行业频频出现资金链断裂等问题，一些钢贸企业面临破产。
在钢贸圈里，“跑路”、“断流”、“破产”等坏消息接连不断。
据不完全统计，与前几年相比，目前，以北京、天津地区为主的北方市场钢贸商缩减了30%以上，以上海为主的南方市场钢贸商几乎锐减一半。
一些前期盲目扩张勉强活下来的钢贸商，也在苦苦挣扎。
钢贸行业的现状为银行业风控敲响了警钟。
受产能过剩的影响，使得钢铁业长期处于严寒期，中小型钢贸企业经营状况趋于恶化，随着时间推移，可能形成或加剧中小型钢贸企业的经营风险，进而危机银行信贷业务。
来自上海法院网信息，今年以来，已有工商银行、中国银行、民生银行、光大银行、兴业银行、平安银行、中信银行、华夏银行等10家上市银行开展对钢贸商的金融借款纠纷诉讼。
（一）走势分析从整体行业发展形势看，2014年钢贸行业的发展仍不容乐观。
2011年下半年开始，钢贸危机爆发，随着空单质押、重复质押、虚假骗贷等钢贸潜规则泡沫破裂，在"一荣俱荣，一损俱损"的联保互保的模式下，钢贸企业受到大面积波及。
钢贸融资已经似"噩梦"纠缠银行和钢贸行业两三年。
宏观经济下行，供求关系逆转，钢价持续下跌，钢材贸易企业深陷资金链断裂的泥潭难以自拔。
2013年12月中旬，银监会下发通知，要求做好钢贸行业的风险防控工作，一方面，要看到产业结构调整对整个银行体系的风险影响;另一方面，各家银行机构也需思考如何做好风险管理。
目前，多家银行金融机构已对钢贸信贷进行了严格控制，大部分银行机构基本叫停了单纯的钢贸企业互联互保授信模式，要求客户追加抵押、保证等有效担保，并对表内外的授信总量实行控制。
（二）信贷风险分析由于前些年存在部分钢贸商将钢贸业务作为一个贷款融资平台，企业扩张过快，经营者之间关联交易严重，且抵押担保不足，杠杆率过高等情况，同时近年来又受到行业总体不景气和传统的钢贸经营模式滞后于市场环境发展变化等影响，使得企业资金链条脆弱因素深度发酵，相互传染，导致“多米诺骨牌”效应发生，造成目前银行钢贸类信贷风险集中爆发局面。
当前钢贸行业遇到的问题、原因及解决措施
当前钢贸行业面临的问题分析及解决措施的探讨1、当前钢贸行业遇到的问题：①信用危机：近期由于福建周宁商会部分商户利用重复质押手段获取资金，将不属于自己的钢材重复质押、骗取银行或民间托盘公司资金后，又不能偿还的案件集中爆发，导致警方介入、仓库货物被查封，极大地动摇了钢贸行业的信用基础，引发了钢贸行业的信用危机。
市场上流传着“防火、防盗、防钢贸”，银行收紧钢贸行业的贷款甚至终止所有的钢材质押贷款业务，托盘公司也是谨慎对待前期如火如荼的钢材现货托盘业务。
②赌性十足：“看准时机赌一把”，这是很多贸易商做钢材惯用的伎俩。
在钢材市场红火的时候，钢材价格处于上升通道，这些贸易商在预判后期市场上涨时建仓倒也能赚个盆满钵满。
然而在今年，钢材价格一直处于下行通道，整体经济形势严峻，下游需求低迷，好多赌市场的贸易商也都栽了跟头，甚至血本无归。
③资金困难：钢铁贸易企业的运营需要强大资金流的保证，这种情况对于比较分散和规模较小的企业来说很难实现。
尤其是在整个钢贸行业面临信用危机的形势下，银行收贷、托盘公司收紧业务，这将意味着信用危机造成中小贸易商的融资渠道被关闭，时有资金链断裂的情况发生。
④行业松散：钢铁产业链的关系松散，基本上还停留在传统的钢铁贸易上，钢贸行业生存和发展本质上就是靠进出货的差价及交易速度和频率来生存和发展的，缺乏深层次的客户服务，没有形成真正意义上的钢铁供应链。
⑤无序竞争：某些贸易商为赚取差价、占领市场，采取一些非常的经营手段，行业内无序竞争的情况比较严重，各自为战，行业自律性差，造成市场价格混乱，市场竞争日益激烈。
⑥模式单一：钢铁贸易企业普遍缺乏创新，停留在“搬砖头”或是批发加零售的传统交易模式上，受市场价格波动造成的经营风险较大。
2、分析产生问题的主要原因：①钢贸行业遭遇信用危机的导火索是周宁模式的崩盘，周宁模式下的钢贸商不是单纯做钢材贸易，而是在这个平台上掌控大量资金，把这个平台做成融资平台和投资平台，利用银行贷款或托盘公司的资金去投资房产、期货或担保公司民间放贷以期获取高额利润。
钢贸贷款的信用风险成因分析与政策建议
险爆 发 的主要 原 因和 目前 我 国商业银行信 贷 风险 管理 中存 在 的 贷前 管理方 面 ， 信贷业务操作不够规范 ， 信贷人员专业能力参 主 要 问题 ， 通过研 究其 成 因， 从 而 为 我 国商 业银 行 信 贷 风 险 管 理 差不齐 ， 笔者普遍发现在贷前 调查 、 贷后管理方面不够充分 。 的进一步 改革和创新提供一 定的参考依 据 。 贷款 审批 方面 ， 审批人员往往审贷不分 离 ， 既要承担营销 的指标 ， 要完成贷审任务 ， 导致普遍屈从 于领导 和业绩考 核的压力 ， 独 【 关键词 】 钢 贸贷款 风险控 制 信用风险
钢 贸贷款 的信 用风 险成 因分析 与政策 建议
◆余 金 刚
（ 中山大学国际商学院 ） 钢 贸企业的发展壮 大 ， 但是， 在 行业持续低迷 的背景下 ， 如果一 家 【 摘妻】 目前我 国还 处于经济 转型期 ， 钢材、 地产 、 煤炭等 周期性行
业产 品价格 大 幅下降 ， 新 型产 业还处 于起 步阶段 ， 新 型 经 济 发 展 或多家钢 贸商 出现代偿 ，资金链风险会顺着担保链条危 及圈内其 动 力 尚 不足 。 许 多债 务 人 资金 断 裂 ， 违约情 况恶化 ， 金 融 借 贷 按 键 他 贸 易 商 ， 风险系数将 被大幅放 ， 并 可能扩散 到担保 、 典 当上 游 钢 受 理 量 随 之 急剧 增 长 。 ２ ０ １ １ 年 下半 年 以 来 受 国 家加 强 房 地 产 调 控 厂等 其 他 行 业 。 和清理整 顿地方 融资平 台等 多种 因素的影响 ， 钢 材下游 需求 随之 （ 四） 银行相关部 门贷款前后监管不力 走弱 。 钢 价 开 始 大幅 下跌 ， 钢 材 滞 销 日益 严 重 ， 钢 贸企 业经营愈发 钢贸企业普遍 只是利用钢贸市场 、 和虚假的钢贸交易为诱饵 ， 获取大量信贷资 金后投资房地 产 、 股市 、 期市 等行业 ， 这些行 业都 困难 。 商业银行普遍收 缩钢 贸贷款规模 ， 贷款风险开始显现 。 通过本课 题 ． 我们可 以清楚地 了解我 国商业银行钢 贸贷款 风 潜 藏 着 较 大 的 市场 风 险 。
钢贸企业资金风险及防范对策
钢贸企业资金风险及防范对策作者：陈娜莎来源：《财经界·学术版》2014年第08期摘要：自2012年起，钢贸商资金链呈现全面收紧的趋势，行业风险逐渐显露，授信不良率急剧攀升，多家上市公司因涉嫌钢贸接连“落水”。
本文从钢贸企业资金特点入手，结合东方贸易的案例，分析了产生资金风险的几种主要原因，并从经营模式转变、客户管理、票据管理、库存管理、融资方式选择等方面提出相应的防范对策。
关键词：钢贸资金流风险成因防范对策资金是企业的经营之本，也是其赖以生存的生命基础，资金管理在企业管理中处于核心地位，企业的所有运作都是以资金为支撑开展的，一旦资金管理不当，运行不畅，其他运作环节必然受到阻碍，甚至影响企业的持续经营。
因此防范资金风险，加强资金管理成为企业风险管理的重中之重。
钢材贸易行业属于资金密集型行业，形式上是钢材货权的流转，实质上是巨额资金的运行。
按现行市场交易常规，钢贸企业既要对上游钢厂全额预付货款，又要给下游客户赊销，还需要承担钢材运输途中的资金占用费，资金需求量巨大。
一般来说做一单钢材生意至少需要三倍的资金支持，才能保证整个资金链条和货物流转环节的正常运作。
企业的自有资金远远无法满足需求，因此必须大规模举债，包括经常性的采取贸易融资操作来弥补资金流短缺。
然而自2012年起，长江三角地区爆发钢贸企业集中大面积信贷违约，多家银行开始起诉一连串钢贸商，并全面收紧钢贸贷款，钢贸企业遭遇前所未有的资金链困局。
笔者以东方贸易案例为例分析钢贸企业资金风险的成因并提出对应的防范措施。
一、钢贸企业资金风险成因分析（一）贸易融资遭受两头挤压，导致资金无法收回某上市公司于2013年1月公告其下属全资子公司东方贸易根据采购合同约定向宝投集团关联公司全额支付采购货款2亿元，对方未履行合同约定交付相应货物；同时，东方贸易根据另一销售合同约定向宝投集团另一关联公司交付相关货物2.2亿元，对方未按合同约定履行付款义务，东方贸易遂向宝投集团及其两家关联公司提起诉讼，涉诉金额高达4.2亿元。
钢材购销合同案例
1、钢材购销合同案例2、风险提示3、法律法规4、合同范本据上海市工商业联合会钢铁贸易商会统计，上海有12000多家钢贸企业，是全国最大的钢贸商集合地。
而松江钢材城是上海首家拥有自主产权的钢材交易市场，入驻经营企业近2000家，过去的几年，钢城连续几年市场钢材交易总额达到500亿元，交易量超过1000万吨。
自2011年以来，在国家严格调控房地产市场及银行银根紧缩的阻碍下，钢贸企业的进展步履维艰，低利润高成本是钢贸企业目前的生存现状。
日前，在松江区法院召开的“服务经济进展，规范钢贸交易”座谈会上，松江钢材城的几家商户代表、松江钢材城法律顾问、业内专家以及法院法官就钢贸企业的进展逆境、钢贸纠纷涉及的相关问题，作了深入探讨。
钢贸企业融资难成本高融资难及成本高已成为钢贸企业生存的严峻障碍。
上海皎龙钢铁总经理潘德辉表示，自2011年以来，国家银根紧缩，导致进入钢贸行业的资金成本过高，年利率为6.65%。
此外，钢贸商还要通过市场担保公司在银行的授信额度来向银行进行贷款，一样需向担保公司交纳一定比例的保证金，那个比例一样为20%-30%，个别较高的能达到40%。
除此保证金外，银行也会要求钢贸商交纳每笔贷款金额20%的保证金，两者加起来在贷款金额的50%左右，而这还不算为了猎取贷款而不得不支付的其他成本，如不得不“主动”配比购买银行提供的理财产品、基金、保险等负债类产品、钢材吊费、银行承兑汇票贴息等费用，如此一来，钢贸商获得的能够实际用于经营的贷款还不到该笔贷款金额的50%。
此外，据周宁上海商会松江分会会长郑克用介绍，民间贷款利息日益飙升，现在民间拆借3%的月利息（年息36%左右）都专门难再找到，高利率无疑加剧了钢贸企业经营成本。
“钢贸利润率通常只有3-5%，要紧依靠钢材批量销售和资金循环、快速周转，一旦资金被拖欠超过一个月，则利润全无。
”其次，国家对房地产行业的严格调控，使得房地产行业的上下游产业受到专门大的冲击。
商业银行钢贸贷款问题反思与启示
商业银行钢贸贷款问题反思与启示作者：尹正茂来源：《时代金融》2013年第24期【摘要】2013年以来，长三角地区钢贸贷款诉讼案件明显增多，钢贸贷款风险不再潜伏而浮出水面，引发银行业内和社会广泛关注。
笔者试图从银行经营管理角度，对商业银行钢贸贷款问题进行反思和检讨，探讨商业银行转变经营理念和发展方式、改进授信管理和风险管理的措施对策，以增强经济波动形势下防控系统性风险、区域性风险的能力，促进授信业务持续、健康发展。
【关键词】商业银行钢贸贷款风险管理2013年以来，长三角地区银行业金融机构起诉钢贸企业案件数量显著增长。
上海法院网开庭公告显示，3月18日—4月17日，上海地区就有23家银行209起钢贸商贷款违约案件陆续开庭。
经历前几年钢贸市场开办热、钢贸贷款投放热后，如今纷至沓来的是钢贸市场关门热、钢贸商户“跑路”热、钢贸贷款诉讼热，钢贸贷款系统性、区域性风险已现冰山一角。
作为商业银行，应从钢贸贷款的经营和管理中，深刻反思，吸取教训，吃一堑，长一智，防止类似问题重演。
一、关于商业银行钢贸贷款问题的反思（一）银行经营理念出现偏差易发经营风险在钢贸贷款业务经营管理中，部分银行基层机构和经营部门市场、份额意识有余，风险、安全观念淡薄，未能处理好业务发展与风险控制的关系、当前利益和长远利益的关系、风险和收益平衡关系，过于看重钢贸贷款业务短期带来的中间业务收入、存款、贷款、高端客户、电子银行以及银行卡业务等丰厚回报。
背后也反映了部分银行发展战略不够清晰长远，经营理念发生偏差，讲规模、抢份额、重扩张、轻管理等粗放式、不审慎的经营思想抬头，政策导向过多强调市场份额和利润增长。
对分支机构，不仅要求份额提升，而且要求位次前移，计划指标层层加码，指标完不成、业务上不去的分支行，主要负责人面临被调整的风险。
“干活不由东，累死也无功”，由于考核指挥棒作用，考核结果关乎领导的“帽子”和员工的“票子”，导致分支机构经营行为扭曲，加剧了恶性竞争，甚至不惜放宽贷款条件。
警惕大宗商品贸易的融资风险
警惕大宗商品贸易的融资风险作者：靳树增来源：《商业文化》2019年第10期在国内，大宗商品结构性贸易融资，主要由全国各大商业银行为大宗商品贸易商或生产企业提供个性化的组合贸易融资方案，以在企业的生产和购销活动中起到流动性管理和风险缓释的作用。
在主动提供担保或反担保（包括卖方履约交货是否真实，贸易项下货物的价值、交易对手的资信情况;贸易完成后能否正常回款）过程中，企业在一般情况可自动缓释风险，但是由于大宗商品贸易融资围绕贸易流程需要3～6个月的时间，因此利率风险、汇率风险、投资风险、商品价格波动风险、货物监管风险这五大难问题始终困扰着大宗商品贸易企业。
大宗商品贸易融资欺诈案回顾1、上海钢贸2011年，随着钢价的暴跌，上海钢贸商大量破产跑路;2012年，大部分上海钢贸企业陷入巨亏和资金链断裂的境地;2013年，“上海钢贸案”彻底浮出水面，拒不完全统计，“上海钢贸案”直接导致300多人入狱，700多人被通缉，千余家企业被起诉，直接、间接导致坏账近100亿美元，波及民生银行、中信银行、兴业银行等多家大型银行;2、青岛港2014年上半年，青岛港国际股份有限公司（以下简称“青岛港”）被曝出融资欺诈，涉及中资商业银行为18家，贷款总额从此前的147亿元上升到160多亿元。
青岛港成了第二个上海钢贸圈，当地大宗商品融资领域的仓单重复质押黑幕被逐一揭开。
3、金银岛2018年8月初，金银岛资金链断裂，旗下互联网金融平台（金联储）发生暴雷事件，金银岛系权全线崩溃，金联储爆裂涉及投资者3万多人、卷走资金超25亿，加上违约的资管计划涉及资金可能达到40亿。
金银岛主要从事大宗商品电子交易，业务主要覆盖石油、煤炭、矿石、有色金属、钢铁等10余个大宗产品种类。
从此类事件中不难看出，大宗商品、贸易融资、仓单质押等等要素特别明显，那么为什么大宗商品贸易融资为何频发风险，风险影响又为何如此剧烈？笔者从事金融风控工作近10年，在2012年也亲历了上海钢贸案，从风险管理的角度我们来看看，大宗商品贸易融资到底存在哪些核心风险，且为何如此难以控制。
金融诈骗案例的警示与防范
金融诈骗案例的警示与防范在现代社会，金融诈骗案件屡见不鲜，给人们的经济利益和社会安全带来了巨大的威胁。
本文将通过分析几个典型的金融诈骗案例，以揭示其危害性并提供有效的防范措施，以此作为警示和启示。
案例一：股票操纵造成财产损失某公司X高管A利用其掌控的内幕消息，故意扰乱市场，提前买入该公司股票并制造市场恐慌，导致其他投资者不安并卖出股票。
随后，A再以低廉的价格购回这些股票，从中获取巨额利润。
这种股票操纵行为不仅损害了其他投资者的利益，还破坏了市场的公平性和透明度。
应对策略：个人投资者应注意正当途径获取信息，不要盲从市场谣言，并进行充分的研究和风险评估。
监管机构应加强市场监管，打击内幕交易行为，提高市场透明度，并加强与其他国家的合作，加强国际金融诈骗的打击。
案例二：假冒银行骗取个人信息某骗子B通过电话或电子邮件冒充银行客服人员，向个人提供假冒的链接或要求提供个人信息如银行账号、密码等，从而获取用户的钱财和个人信息。
这种假冒银行诈骗手段高度隐蔽，易使个人误以为是真实的银行工作人员。
应对策略：个人应警惕这类假冒电话或邮件，切勿提供敏感信息，如银行账号和密码。
要保证自己与银行之间的信息沟通渠道是官方的，可以通过直接拨打银行电话或在官方网站上验证。
案例三：虚假投资项目骗取资金某投资公司C承诺高额回报的投资产品，通过各种广告宣传和炒作手法，吸引投资者投入大量资金。
然而，实际上这只是一个投机骗局，当投资者察觉后，他们的资金已经被挪用或消失。
应对策略：投资者应保持理性，不轻信过高回报的投资项目。
在投资之前，要充分调查公司的信誉和背景，尽量选择合规可信赖的金融机构进行投资。
同时，政府和金融监管机构应加大对投资市场的监管力度，维护投资者的合法权益。
案例四：网络钓鱼诈骗某骗子D通过电子邮件、社交媒体等渠道发送虚假信息，引诱受害者点击链接或下载文件，以获取个人信息、财务账户信息或操控用户设备。
这种网络钓鱼手段伪装成合法的机构或个人，容易骗取不明真相的用户信任。
钢贸企业身陷六大困境相应对策
钢贸企业身陷六大困境相应对策目前从调查结果看，当前钢铁贸易行业产生了前所未有的生存危机，绝大多数钢铁贸易企业的日子过得并不舒心，销售量严重萎缩，钢材价格倒挂，企业风险加大，资金严重匮乏，都在最大化的透支了他们的体能，甚至有些企业已经转行或倒闭。
虽然面临困境，但行业绝非哀鸿一片，绝大多数企业都在积极开展自救，力图转变经营思路和模式。
一、钢贸企业生存现状1、企业身陷六大困境据调查结果显示，当前，我国的钢贸业面临的深层次问题主要集中在“融资难”、“赢利模式单一，管理方式粗放”、“人才流失严重”、“厂商关系不对等”、“服务意识淡薄”等方面。
（1）＇融资难＇问题长期存在在本次调查中，有97.9%的受访者认为，融资难问题已经成为目前影响钢贸行业发展的首要问题。
作为钢贸企业来说，由于经营规模较小，自留资金不足，提供质押贷款能力有限，造成其融资难。
同时，钢贸企业财务报表随意性较大，真实性差，缺乏审计和良好的连续经营记录，银行难以掌握企业家底，增加了贷款的难度，也加大了钢贸企业的融资难度。
此外，钢贸行业是高风险行业，经营风险高，企业财务状况不稳定，导致银行不敢轻易贷款，加剧了钢贸企业融资难度。
（2）赢利模式单一，管理方式粗放在本次调查中，有84.6%的受访者认为，赢利模式单一，管理结构畸形也是影响钢贸行业发展的主要问题。
长期以来，钢贸行业主要依靠传统的、单一的＇时贱而买，时贵而卖＇赢利模式来赚取价差，而随着现货市场价格波动频繁、震荡幅度小，且方向难把握，同质化操作手法，单一的赢利模式受到越来越多的挑战，在当前市场环境中近乎失效。
赢利空间缩小导致无法赚钱。
从管理结构来看，受访者普遍反映，企业内部管理粗放，缺乏必要的服务规范和内部管理规程，物流作业效率不高，且大多数企业都存在冒险主义因素，这让企业产生思维定势，不容易接受变化，创建新的赢利模式时，旧的管理结构就成了最大的障碍，导致利润空间缩小。
（3）人才流失严重在本次调查中，有79.4%的受访者认为，人才流失是钢贸行业目前难以做大的重要因素。
钢材贸易市场据骗局揭秘
钢材贸易市场单据骗局揭秘导读：在目前钢市行情不佳、成交惨淡、而钢贸商资金紧张的情况下，部份钢贸商出于急于成交、多出单、回流资金等各方面原因，疏忽大意，给单据讹诈者以可乘之机。
本来钢材贸易就是高风险行业，钢贸商一方面要像钢厂付全款、另一方面，又要对下游企业客户开应收款。
涉及的资金额都超级大，若是这其中的一个环节出现疏漏，钢贸商的损失都不小。
近一段时期，记者接到读者来电，反映在经营活动中不断遭遇单据诈骗。
记者在走访众多钢贸企业后，发现造成钢市骗局多发的原因是多方面的，但都与当前的行业形势有着千丝万缕的联系。
记者兵分几路，对单据诈骗案件进行了深切调查。
现象钢贸行业泛起单据诈骗潮“此刻的诈骗犯变得愈来愈多，也愈来愈伶俐了，作案手腕花腔百出。
”从事贸易的上海业宝物资有限公司总领导徐煌辉告知本报记者。
记者从多位市场人士处取得消息，随着钢贸行业的景气宇降低，行业内一股单据诈骗潮开始兴起。
8月19日，上海市、周宁县公安局发布联合追逃公告，对于被上海警方立案上网追逃的33名周宁籍逃犯进行敦促通报。
记者发现，在周宁县公安局发布的公告中，有27人涉及单据诈骗案、虚开增值税案、合同诈骗案，且多数集中发生在上海松江地域。
据知情人士透露，上述人多数从事钢贸行业，记者就此向周宁县公安局核实，对方以需要向上级请示为由，婉拒采访。
钢铁贸易在经营中处处垫付资金，涉及单据交易较为常见。
单据正在被愈来愈多的非法之徒利用，成为实施诈骗的载体。
上海肖冶实业有限公司副总领导傅正钱向记者介绍说，“诈骗的手腕五花八门，空头支票、假支票、假汇票、假本票、私刻公章、伪造印鉴、皮包公司等都是习以为常的诈骗手腕。
”据了解，犯法分子通过伪造、变造银行单据，或在真实单据的基础上克隆一张或几张银行单据，然后到银行申请贴现或进行诈骗活动，或将汇票金额由小变大，以加零法和改写法为作案手腕。
上海市某商业银行的领导向记者讲述了一则最近发生的故事，该行工作人员日前接到某客户的一张的承兑汇票，客户申请对汇票解付，工作人员查询以后发现，该承兑汇票“只能抵押，不能解付”，事后才了解到，对方以此承兑汇票为抵押，要求该客户为其垫资500多万，“并到解付日期，自己到银行解付手续”，没想到该承兑汇票并非能解付。
钢贸商人骗贷银行 银监会预警钢贸贷款融资
钢贸商人骗贷银行银监会预警钢贸贷款融资，今年4月底，银监会办公厅下发一份通知，要求各银行业金融机构及时调整信贷方向和政策，防止部分钢贸企业虚构贸易背景的套（骗）取银行贷款行为发生。
部分地区出现的钢材贸易企业骗取银行贷款的现象，近期已经引发中国银监会的重视。
《第一财经（微博)日报》记者获悉，今年4月底，银监会办公厅下发一份通知，要求各银行业金融机构及时调整信贷方向和政策，防止部分钢贸企业虚构贸易背景的套（骗）取银行贷款行为发生。
上述通知显示，银监会已接到公安机关通报，反映部分钢贸企业以钢材市场为融资平台，通过虚假注资担保公司，以抵押质押、重复抵押、互保联保的方式，大量套（骗）取银行贷款。
这些企业在骗取银行贷款之后，又变身为投资公司，将所得资金投向房地产、股票、期货，甚至高利贷等高风险行业，由于钢材贸易市场融资巨大，这已成为所涉银行随时可能引爆的“定时炸弹”。
钢贸商人骗贷银行这份通知由多地所发生的钢贸商人骗贷而起。
日前，江苏北部的一家金属交易市场被法院查封，当地政府部门证实，多家银行因有贷款在其中而被牵涉。
当地相关部门证实，这家在2009年3月底成立的市场，配套搭建融资平台一家担保有限责任公司，该市场和担保公司实际为同一实际控制人潘某操控，另有其他股东多人，其中潘为大股东。
工商注册资料显示，该市场注册资金为1.006亿元，潘的出资额为4527万元，其他两人分别为4024万元和1509万元，但到今年被法院查封时，公司账面资金被席卷一空。
上述担保公司累计敞口风险超过8000万元。
“案件甚至都惊动了一些银行的总行，目前风险还在进一步排查，情况不容乐观。
”当地金融系统的一位知情人士告诉本报记者。
本报记者在当地采访时发现，类似的钢贸融资盛行的钢材市场有十多家，许多市场如今门庭冷落，少量市场还堆积有锈蚀的零星钢材。
当地人告诉本报记者，有的钢贸市场弄块地，盖几幢交易的仓库，堆个百把吨初级的线材，然后每人名下几个公司，用少量的存货相互对倒，制造出所谓的交易量和现金流，引银行入彀。
钢管合同诈骗案例分析总结
钢管合同诈骗案例分析总结案例简介：本案是一起涉及钢管合同的诈骗案件。
被告人在钢管销售合同中虚构货物数量，造成合同欺诈，被公安机关依法采取刑事强制措施，案件最终依法判处被告人有期徒刑三年。
双方的基本信息：买方：某钢铁公司卖方：某钢管有限公司各方身份、权利、义务、履行方式、期限、违约责任：一、买方身份、权利、义务：1.身份：某钢铁公司，为采购方。
2.权利：在合同期限内对卖方提出货物质量异议。
3.义务：按照合同的规定支付货款，并在收到货物后验收货物质量。
4.履行方式：按照合同约定支付货款，确保交货地址和验收标准的准确性。
5.期限：合同约定。
6.违约责任：未按照合同约定接收货物的，应承担违约责任，除按合同规定支付货款外，须承担额外的赔偿责任。
二、卖方身份、权利、义务：1.身份：某钢管有限公司，为销售方。
2.权利：依照合同规定获得货款。
3.义务：按照合同的约定提供货物，并确保货物数量、质量等符合约定要求。
4.履行方式：按照合同规定供货，并负责提供相应的货物检验报告。
5.期限：合同约定。
6.违约责任：在货物质量、数量等方面未能履行合同约定的，应承担违约责任，并承担赔偿责任。
需遵守中国的相关法律法规：双方在履行合同时，需遵守《合同法》、《物权法》、《销售合同法》等中国相关法律法规，并严格遵守国家和地方政府的环保、消防等相关规定。
明确各方的权力和义务：按照《合同法》的规定，合同是双方达成意思协议，建立相互之间利益关系的法律文件。
在本案中，买方和卖方在合同中分别享有权利和承担义务。
买方有权在合同期限内对卖方提出货物质量异议，并应按照合同的约定支付货款；卖方则有义务按照合同的约定提供货物，并确保货物数量、质量等符合约定要求。
明确法律效力和可执行性：合同具有合法性和可执行性，各方都应当在合同签订时清楚合同条款的内容，避免由于合同条款模糊引起的争议和纠纷。
在本案中，由于卖方虚构货物数量，欺诈买方，最终导致刑事责任的承担。
钢贸企业资金风险问题及防范对策探讨
钢贸企业资金风险问题及防范对策探讨作者：卢亚松来源：《财经界·上旬刊》2020年第10期关键词：钢贸企业; ;资金风险; 防范对策近年来，在拉动内需方面，基础建设投资发挥了重要作用，这对我国国民经济发展和社会建设具有重要的促进作用。
在市场经济发展过程中，众多的钢贸企业、物流运输公司应运而生。
钢贸企业的资金管理能力直接影响其生存和发展状况，部分钢贸企业由于缺少足够的资金甚至永远退出了市场，因此加强资金风险防范对钢贸企业的长远发展来说具有十分积极的现实意义。
钢贸企业是我国制造业的重要组成部分，其发展状况直接影响制造行业的整体发展质量和水平。
近年来，经济全球化发展趋势不断增强，这为钢贸企业带来了前所未有的发展机遇，同时也带来了更加激烈的竞争和挑战。
为了在国际市场经济中获得进一步的生存和发展，钢贸企业应不断提升综合竞争力，加强资金管理力度，提高企业资金风险防控能力，为钢贸企业的长远健康发展提供必要的资金保障。
钢贸企业是钢材贸易企业的简称，通常情况下与钢厂签订的是年度销售合同，并且按照约定的年度采购量和采購价格，钢厂销售先付款然后再交货，也就是说钢厂会利用钢贸企业的资金进行生产，再将产品销往钢贸企业，由其垫付资金购买钢厂产品，以此来供应施工单位，在交货、开具销售发票并送达到施工方之后的一个月内进行货款的回收。
钢贸企业实际上是以一个中间商的形式存在着，承担着整个钢材贸易的资金压力和风险。
在采购过程中要先付款然后再交货，并且在供应方面是先交货后收款，导致钢贸企业在资金方面完全失去了控制力，不仅需要承受采购所预付的资金压力，而且也要承担应收账款的回笼风险。
在采购的过程中需要先付款，但是如果钢材的行情下跌，那么钢贸企业就需要承担跌价所带来的风险，如果价格上涨的话，钢厂的产品就会出现供不应求的状况，钢贸企业为了有效保证供应，就会迫使在零售市场通过高价采购部分产品的方式来满足应急的需求，在销售环节也会先给施工单位发货然后按月结算上个月的供应款。
上海严打物资采购犯罪总结
上海严打物资采购犯罪总结上海市公安局对于物资采购领域的犯罪行为一直持零容忍态度，近年来，该市公安机关加强打击力度，形成了一系列严打措施，成功地破获了一批严重的物资采购犯罪案件，有效地保障了社会安全和正常经济秩序。
本文将总结上海严打物资采购犯罪的情况以及存在的问题，并提出一些对策建议。
一、上海物资采购犯罪打击取得的成果近年来，上海市公安机关对物资采购犯罪打击力度不断加强，取得了重大的打击成果。
截至目前为止，该市已经破获了一批重大的物资采购犯罪案件，抓获了大量涉案人员，并追缴了大量非法所得，有效地维护了经济秩序和社会稳定。
其中，一些典型案件的打击效果比较显著，值得特别关注。
1、某公司采购机电设备案2018年6月，上海市公安局经侦总队破获了一起涉及某公司采购机电设备的犯罪案件。
该案中，犯罪嫌疑人趁机捞取巨额非法所得，最终被公安机关依法制裁。
该案件的打击效果极其明显，有效地遏制了物资采购领域的违法犯罪行为。
2、公司贪污案2019年9月，上海市公安局侦破一起公司贪污犯罪案件。
该公司恶意采购出入境货物，滋扰了市场经济秩序。
公安机关经过日以继夜的缜密侦查，追踪嫌疑人的所有活动轨迹，并最终将其抓获，成功地遏制了该种违法行为。
3、材料受控案2020年4月，上海市公安局侦破一起材料受控犯罪案件，该案件具有典型的违法性质。
公安机关经过耐心的侦查和追踪，顺藤摸瓜追踪犯罪嫌疑人的活动，最终将其一网打尽，使不法之徒落入法网。
二、上海物资采购犯罪的问题及对策尽管上海市公安机关在打击物资采购犯罪方面取得了很大的成功，但是仍然存在不少问题需要解决。
下面对当前存在的问题进行梳理，并提出相关对策。
1、监管漏洞虽然上海市对物资采购领域的监管力度不断加强，但是目前仍然存在一些监管漏洞。
一些不法分子利用漏洞从中获利，对于监管部门来说，应当加强制度建设和监管力度，切实规范市场秩序，为公众提供更好的保障。
2、犯罪手法愈加多样化目前，犯罪分子的手法愈加多样化，采取了许多隐蔽的手段来实现自己的非法目的。
上海工程合同诈骗案件
上海工程合同诈骗案件据了解，本案中的主要被告人利用伪造的企业资质和虚假的工程项目，与多家受害企业签订了工程合同。
在合同执行过程中，被告人以各种理由拖延工程进度，同时不断要求受害企业支付所谓的“保证金”、“预付款”等费用。
最终，当受害企业意识到被骗时，被告人早已逃之夭夭，留下的只有一纸空文的合同和无法追回的损失。
这一事件的发生，再次提醒了社会各界对工程合同诈骗的警惕性不能有丝毫放松。
在经济高速发展的今天，工程项目的增多为不法分子提供了可乘之机。
他们往往打着合作的旗号，利用企业急于拓展业务的心理，设计陷阱进行诈骗。
为了有效防范此类风险，企业和个体经营者在签订合同前应做好以下几点：1. 核实对方资质：在签订任何形式的合同之前，务必对合作方的营业执照、资质证书等相关证件进行严格审查。
如有必要，可以向相关行业协会或政府部门查询验证。
2. 明确合同条款：合同中的每一项条款都要经过双方充分沟通，并确保内容明确、具体，不留歧义空间。
特别是对于款项支付、工程进度、违约责任等关键内容，要有详细的书面约定。
3. 第三方见证：在可能的情况下，可以邀请第三方机构参与合同的签订过程，或者事后对合同内容进行公证，以增加合同的法律效力。
4. 保留证据：在合同履行过程中，要及时保存与合同相关的所有书面文件、电子邮件、短信记录等证据，一旦发生纠纷，这些都将成为维权的重要依据。
5. 法律咨询：在合同谈判及签订过程中，如遇到专业问题或不确定性因素，应及时寻求法律专业人士的帮助，避免因缺乏法律知识而陷入不利局面。
上海这起工程合同诈骗案件的发生，不仅是对受害企业的一次沉痛教训，也是对整个行业的一个警示。
在市场经济环境下，合同是维系商业关系的重要纽带，它的安全与否直接关系到企业的生存发展。
因此，建立健全的合同管理制度，提高全员的法律意识，是每个企业不可忽视的重要课题。
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C h i n as t o r a g e&t r a n s p o r t m a g a z i n e 2013.0840S P E C I A LS C H E M E R特别策划│风险涌动的动产质押上海钢贸诈骗案的文/本刊记者李静宇10年前，只有少数几家商业银行探索仓单质押这项业务，现在，几乎所有的银行都在开展此项业务。
以中储为例，与中储合作的银行已有20多家总行，2百多家分支行。
从物流企业看，除中储、中远、中外运等开展此项业务较早的企业之外，铁路、港口码头、资产管理公司、担保公司也纷纷加入，有的银行还专门成立了自己的监管公司。
然而在历经多年度高速度发展之后，质押监督积累多年的问题也逐渐暴露出来，尤其因质押监管不利或是不当所引发的问题在2012年集中而且大面积爆发，正如中国物资储运协会会长姜超峰所说，“无论是发案次数、涉案金额、涉案企业，还是案件的复杂程度，都是前所未有的。
”风险警示与对策监管的难题与突破重复质押成为行业潜规则模式创新下的陷阱从合法走向犯罪重塑行业诚信和公信力之路●重复质押成为行业潜规则上海钢贸诈骗案，是截至目前最大的质押骗贷案，在业内引起强烈震动。
在去年8月集中开庭的上海钢贸诈骗案件中，建设银行、光大银行、民生银行等多家银行将上海银元实业集团有限公司、上海天展钢铁有限公司、上海舜泽钢铁有限公司等多家钢贸企业告上法庭，起诉案由多为“金融借款合同纠纷”。
从去年8月6日开始，随着银行起诉钢贸商的20多起案件陆续开庭，钢贸行业开具虚假仓单、重复质押获取银行贷款的业内潜规则浮出水面。
以往，仓单质押贷款是钢贸商向银行融资的主要途径。
而所谓仓单质押贷款，是仓储企业对货主货物进行确认，并开立专用仓单作为融资担保，银行依据质押仓单向货主提供，用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。
但在现实操作中，由于银行之间质押信息互不相通以及仓库管理存在漏洞，货主与仓储企业联合进行重复质押或者空单质押并不罕见，一票多押甚至多次质押从银行融资。
据了解，此次案件的根源在于钢贸企业的重复质押问题，神赛物资将同一笔质押物进行重复抵押，向华夏银行和工行分别进行贷款融资。
而华夏银行先于工行通过法院将神赛物资抵押的钢材查封，影响了工行的权益，故工行随即起诉，要求提前还款。
上述被告企业的重复质押向银行融资并不是个案。
“入驻上海银元实业白鹤仓储市场的中小民营钢贸企业资金紧张时，都会采取伪造仓单、重复质押的方式向银行套资，银元实业自己在资金紧张的时候也会采取该方式向银行融资。
”银元实业一前高管向记者坦言，重复质押、套资获利，已是存在钢贸行业内多年的公开秘密。
“有的银行对钢贸企业资质审查并不严，仓储监管机构监管不力，银行指定的仓储监管机构操作人员收取有融资需求的钢贸企业的好处费，内外勾结伪造仓单从银行套资获利。
”银元实业前高管告诉记者，不少银行引荐的客户都曾出现重复质押和贷款逾期不还的问题。
一位银行审贷员对记者表示，在上海存在同一批货物抵押给一家银行获得贷款后，再重复抵押给另外一家银行，甚至还出现同一批货物在不同法人名下，由不同的法人进行抵押，申请贷款的现象。
他表示，原因之一是钢材并非不动产，所以不需要办理抵押登记，进行公示，非常容易造成企业和银行信息不对称的情况。
此外，钢材由于没有产品编号和生产批号，容易混淆视线。
一位银行人士透露了个中细节：在企业找银行开信用证的时候，钢材在仓库里，仓单提货单也放在仓库，但是钢贸商与仓库的库管员可以互相勾结，制造假仓单。
比如一批货开五六个仓单，第一家银行贷款时库里还有货，后面几家实际上抵押的是空库。
●模式创新下的陷阱据了解，导致上海钢贸企业大面积违约的一个导火索就是联保联贷的模式。
上海钢贸企业相互担保的情况较多。
这项制度的优点是，企业不用向银行提供抵押物，通过联保能得到更大的银行资金，但反作用也特别明显，市场不好的情况下，非常容易出现大面积集体违约。
最初，联保联贷常见于中小钢贸企业。
由于中小企业融资无抵押物，所以银行就创新了这种模式。
民生银行、浦发银行和建行最早涉入这类业务。
它是在贷款申请人不能提供足值抵、质押物时，银行为降低风险而开发的新产品。
联保联贷业务一般由三家到五家企业自愿组成一个互助小组，小组成员协商借款金额，联合向银行申请授信，联合对贷款提供担保，每名成员均对小组授信承担连带担保责任。
理论上，这种模式希望通过相互监督、相互约束，以降低交易成本和担保风险，实现钢贸商和银行“双赢”的局面。
但值得争议的是同一行业间的联保联贷在行业景气的情况下是可行的，但是当整个行业不景气而面临大面积的创伤时，这种金融模式的风险就被放大了。
尽管这种模式存在争议，但还是有银行愿意做，“只要有一家银行做了这种业务并且在行情好的时候赚钱，其他银行也随之跟风效仿。
整个市场的繁荣被杠杆放大。
”一位银行人士说。
金融机构的增加导致竞争的加剧，使得创新金融产品成为这个领域主要的竞争手段。
然而大量创新的金融产品却在催化剂的作用下加大了操作的风险，一些操作细节被忽视，最终形成了一个个金融陷阱。
据了解，目前我国银行业金融机构3800家，融资性担保机构8402家，非融资性担保机构1.38万户。
有的银行还设立了专门的机构，开发业务，控制风险。
与此同时，更有担保公司、典当行及资金充裕的企业加入供应链金融的行列。
与金融物流相伴的业务模式在原有质押物的基础上已经推出众多的衍生品，如今推出保兑仓、保理仓、订单融资、保单融资、动产质押、电商融资等多种业务，原有存货、应收账款、预付账款等都成为融资的担保物。
HI DDE N RU L E ST RA P中国储运网H t t p://w w w.c h i n a c h u y u n.c o m41“银行间的竞争手段以创新产品、服务竞争和价格竞争为主，由于该种业务具有充分竞争性，所以竞争的手段基本上是差异化服务和价格。
”中国物资储运协会会长姜超峰解释说：“一些银行抓住供应链上的核心企业，向其上下游延伸，提货多环节的质押融资服务；有的银行专设某几类产品、某几类客户业务部门，力求做细、做精，打造钢铁链、能源链、有色链、汽车链等。
”考核机制引导业务做大，无论是银行，还是企业，都被考核指标压得想方设法扩大业务，无边界的创新模糊了罪与非罪的边界。
业务的扩大、考核指标的提升，这些都促使银行和物流企业在不断扩大业务范围，从而降低了对风险的防控。
在姜会长看来，供应链金融业务的风险随着涉及的环节、辐度的扩大和参与人员的增多而日益增大。
信用风险、质物选择和行业风险、合同风险、管理风险和道德风险便随机上升，尤其是信用风险，当当事人各方发生信用危机，资金链危机或中断，无法归还银行贷款时，就采用不正当手段转移或占有质物，然而这类风险常常通过合法的方式表现出来。
●从合法走向犯罪在对2012年集中爆发的监管案的梳理中，大致分为三类:一是恶意设计、精心策划，实施诈骗。
二是应急类违规，出质人急于抓行情，但又来不急办提货手续，采取强行提货方式。
原想事后补货，但因各种原因未能补上，形成官司。
三是当事人各方沟通不足，合同约定有漏洞，问题没有被及时发现而酿成大案。
就如同无锡一洲钢材市场老板李国清逃跑案，他在骗取质权人10亿元之后跑路。
与此同时，南京的一个仓储公司虚开质物清单，骗取银行贷款后失踪，后来调查发现仓库是租的。
还有出质人以货物掉包、以假充真、以次充好为手段进行诈骗等等。
在质押监管的一系列案件中，主观犯罪成为主流。
对此，姜会长分析说，这些事件发端于2011年，在国家实施紧缩的货币政策的大背景下，企业资金紧缺，借贷成本普遍增高，有的地区高达15%~20%。
在高利率的驱使下，一部分钢贸市场的经营者以市场内的钢材作质物，向银行借贷。
套取资金后改变资金用途，违法发放高利贷，民间高利贷利率有的高达100%。
在违规放贷没有被及时制止的情况下，有的市场变本加厉，发展到质物量短少、以次充好、以假充真，乃至发展到出具虚假仓单、虚假质物清单的地步。
问题发生质变，由合法转为犯罪。
在高利贷链条上的资金极不安全，一环断裂，全链受损。
据悉，2012年底，上海钢贸行业大面积爆发的监管案例便是通过伪造仓单和重复质押等不规范操作向银行融资之后，不少钢贸商并未将资金用于经营钢铁贸易，而是转向其他领域比如地产、矿业、高利贷等。
而有的钢贸商因投资套利到期无钱还贷，便会向民间高利贷融资“过桥”资金还贷。
行业景气时银行可以续贷，钢贸商还民间高利贷，而一旦行业不景气，银行出现缩贷，甚至紧急抽贷时，钢贸商便无法偿还民间高利贷，钢贸商资金链条紧张甚至个别企业出现资金链断裂，行业危机全面爆发。
2012年国内上海钢材仓储领域爆发了上百起重复质押、空单质押等信贷案件，缘起2000年以来福建商人在上海开办了上百家钢材市场后，以钢材量价不足方式取得贷款，得手后，演变成一笔货重复质押给两家、三家甚至四家银行，继而无质物出具假单。
类似上海钢贸案件，天津、大连、哈尔滨、昆明等地也有发生，不仅严重扰乱了正常的市场秩序，而且重挫了钢材仓储企业诚信，给案发地的大宗商品交易市场和金融系统造成了非常大的冲击。
●重塑行业诚信和公信力之路上海钢贸诈骗案对业内震动极大，媒体又曝光了几家主力监管企业都出现风险事件，新进入的大企业风险事件更严重。
为了规避风险，多家监管企业采取收缩、退出的策略。
银行也降低贷款量，提高了安全度。
遭受冲击之后的钢贸业备受打击，管理当局多次下令严控对钢贸企业贷款，加上经济下行的作用，使钢贸企业陷入极困难境地。
如何重拾行业信心，业内人士已深感迫切与重要。
今年3月21日，“我的钢铁网”联合上海工商联钢贸商会仓储专业商会共同发起组建了国内首个钢材仓储行业自律性组织———“上海钢材仓储诚信联盟”，并建立了“钢材仓储数据公开发布系统”，旨在重塑行业诚信，树立钢材仓储行业公信力。
成立于上海钢贸事件之后的“上海钢材仓储诚信联盟”，无疑被看作是钢材仓储企业联合自律、公开信息、重塑行业诚信的首个重大尝试。
不仅以此来提振银行的放贷信心，同样更是为了加强钢贸企业的自律。
“我的钢铁网”钢铁物流事业部副总经理陈健指出，仓储问C h i n as t o r a g e&t r a n s p o r t m a g a z i n e 2013.0842T O S E TU PC RI ME题频发，与当前钢材质押的几大风险紧密相关。
“首先，传统的质押融资业务流程是非标准化的，多为手工单据，人与人交互；其次，钢材仓单是由各家仓库自行开具的，不具备统一性和唯一合法性，且由于仓库作为利益分配方，不具备公立性。
”同时，仓单质押品在库内是可转移的，导致对质押物的辨识产生了问题（即质押物品的可转移性）。
此外，受经营成本影响，质押物与非质押是混合存放，而非质押物不可查询，这也是导致重复质押的一个重要条件（即非质押物品的可查询性）。