合规检查管理办法三篇

合规检查管理办法三篇
篇一：合规检查管理办法
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第一章总则
第一条为了加强XX银行（以下简称“本行”）合规检查管理工作，提高检查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，特制定本办法。

第二条本办法所称合规检查，是指对本行经营管理活动是否符合法律、规则和准则要求所进行的检查。

第三条本办法所称法律、规则和准则，是指适用于本行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

第四条合规检查应严格以法律、法规、准则为依据，以风险为导向，确保客观公正和实效。

合规检查工作应遵循以下基本原则：
（一）全面性原则。

合规检查工作应覆盖本行所有机构和部门的各类经营管理活动；
（二）分工协作原则。

合规检查是合规风险管理整体流程中的一个重要环节，在合规检查工作中，各相关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作与整体流程相协调；
（三）灵活性原则。

在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可采取多种形式开展，既可以合规管理部门牵头进行合规的常规、专项检查，也可作为业务检查的一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成本，避免工作重复；（四）动态管理原则。

根据合规风险的变化，合规检查人员应动态调整合规检查方式，合理调配合规检查资源，根据合规风险程度的高低和检查工作的侧重点，合理设定合规检查的频率和力度。

第五条本办法适用于本行的合规检查工作。

第二章组织与职责
第六条合规检查由合规管理部门牵头组织，各业务条线、职能部门配合，分工协作、齐抓共管。

第七条合规管理部门在合规检查中的主要职责有：
（一）牵头、组织、协调和综合管理合规检查工作；
（二）审查各业务部门合规检查方案；
（三）抽查各部门合规检查质量和整改效果；
（四）综合分析和评价各部门合规检查的结果，向高管层汇报。

第八条各部门在合规检查中的主要职责有：
（一）根据每年合规工作计划完成合规工作的常规检查、专项检查；
（二）配合检查，提供有关业务数据、资料，并确保真实、完整、准确和报送及时；
（三）完成检查发现问题的质询说明，并提供所附资料；
（四）完成对检查发现问题的整改工作并反馈整改情况。

第三章检查内容与形式
第九条合规检查是对各业务条线、职能部门的经营管理活动对法律、规则和准则的遵守、执行情况进行的检查监督。

第十条本行应重点对新产品、新业务、新客户开发，制度的制定与修订，对外签订合同，各机构日常运营中的合规性以及对现有规章制度执行情况进行检查。

第十一条合规检查分为常规检查、专项检查：
（一）常规检查是指根据年度工作计划开展的全面合规检查工作；
（二）专项检查是按照年度工作计划、业务发展的阶段性状况或工作需要，对某
项特定业务进行的专题性合规检查。

合规管理部门每年必须牵头组织至少一次的常规检查，并根据业务发展和管理需要组织若干次专项检查。

第十二条合规检查的形式包括现场检查和非现场检查两种：
（一）现场检查是根据合规内控或业务经营管理的要求，到被检查单位进行实地检查的方式；
（二）非现场检查是指从管理部门调阅业务档案，或要求被检查单位报送各种资料或运用计算机等工具进行具体分析来发现风险点，为现场检查提供指导信息和有价值的参考信息。

第十三条合规检查可采取与各条线业务检查相结合的形式。

各业务部门在最终的业务检查报告中对合规内容必须进行单独陈述、分析与评价，并将该报告抄送合规管理部门。

第四章检查程序
第一节检查准备
第十四条合规管理部门根据年度合规工作安排及高级管理层的指示，在分管行领导领导下，由合规管理部门牵头，与各业务条线和职能部门联合，确定检查项目，组织成立合规检查小组。

合规检查小组成员应由合规管理部门负责人，各条线、职能部门负责人或其授权人员，及在被检查领域中专业人员组成，合规管理部负责人应指定组长，具体负责组织开展合规检查工作。

第十五条在检查实施前，合规检查小组应明确检查对象、检查目的和范围、检查内容和重点、检查依据、检查计划工作时间、检查方式、方法、检查期限，检
查要求和注意事项等，并填写《合规检查方案》（附录一）。

第十六条合规检查小组应做好检查准备工作，包括但不限于检查分组、检查工作底稿设计，检查前培训与沟通。

第十七条合规检查小组应提前向被检查部门下发《合规检查通知书》（附录二），检查通知书的内容包括检查的目的、内容、安排以及实施过程中需要被查单位协助配合的要求和有关事项。

对非现场检查，应将需被检查单位提供的文件资料清单在《合规检查通知书》中详细列明。

第二节检查实施
第十八条对现场检查，合规检查小组应按以下步骤实施：
（一）出示检查证明。

合规检查小组到达被查单位后，首先向被查单位负责人交验检查证明，说明检查实施过程中需要被查单位协助配合的要求和有关事项；（二）听取情况介绍。

合规检查小组向被检查单位负责人说明检查的目的和内容，听取被检查单位负责人介绍本单位合规管理情况及存在的问题，并可对有关人员就相关问题进行必要的质询；
（三）现场调阅资料。

根据检查要求，调阅被检查单位的制度、业务合同、表单等有关资料，并填写《合规检查调阅资料清单》（附录三），履行资料交接签收手续；
（四）进入实际检查。

按照各个检查项目的检查要点进行实质性检查，合规检查小组应有效综合运用审阅法、核对法、顺查法、逆查法、详查法、抽查法、实地观察法、查询法、对比分析法等检查方法实施检查，取得检查证据，进行归纳分析，并编制工作底稿。

第十九条对非现场检查，合规检查小组应充分利用被检查单位报送的各种资料、运用计算机等工具进行具体分析，并编制工作底稿。

第三节分析评价
第二十条检查实施结束后，合规检查小组应根据工作底稿，出具合规检查报告。

报告应说明被检查单位合规现状，提出问题，分析原因，并对被检查对象的合规风险管理状况作出客观公正，实事求是的评价，对查出的问题和事实的性质进行定性评价。

第二十一条合规检查的报告应由合规检查小组提交合规管理部门，并经合规管理部门上报分管行领导及高级管理层，分管行领导最终向理事会报告。

第二十二条合规检查报告经分管行领导批准后反馈给被检查单位。

被查单位若对检查报告内容有异议，可在10个工作日内提出复查申请，但在复查期间，原检查结论仍然有效。

第四节整改
第二十三条根据合规检查报告，合规管理部门向需要整改的被检查单位发送《合规检查整改通知书》（附录四），《合规检查整改通知书》的内容包括查证的问题或事实，定性的依据、整改建议、整改时限等。

第二十四条被检查单位根据《合规检查整改通知书》的要求进行整改，并在规定时限内向合规管理部门书面反馈整改情况，包括整改问题、问题原因分析、整改措施、措施采取后的状况、其他改进建议等。

第二十五条合规管理部门在收到被检查单位反馈的检查整改报告后，若认为有必要，可就整改情况组织安排后续检查，并形成《后续检查报告》，主要内容包括：原检查报告及检查决定中陈述的主要问题及事实、整改执行结果、结果评价，
并按本办法规定的路线上报。

第五章档案管理与保密
第二十六条合规检查人员应及时将合规检查方案、工作底稿、报告及被检查单位提供的资料等归整为最终合规检查档案，移交合规管理部门。

合规管理部门参照档案管理办法相关规定，负责妥善保管，归档期限为合规报告日后十个工作日内。

第二十七条合规检查工作档案属本行所有。

上级监管机构调阅时，须经合规管理部门负责人审批；向本行以外的单位借阅时，须经本行分管行领导审批。

第二十八条合规检查的内容、结果，使用的工作底稿、最终形成的报告及被检查单位提供的资料，属本行的商业机密，相关人员应履行保密义务。

第六章奖励与问责
第二十九条对于严格执行本行有关规定及业务流程，勤勉尽职地履行单位或岗位职责，避免发生重大合规风险或对减少不良影响、损失有直接贡献，及时发现合规风险隐患的单位和人员，本行将给予表彰；对于作出重大贡献的人员，将按有关规定给予奖励。

第三十条因管理不力，造成重大、突发合规风险事件，或对合规风险事项迟报、谎报、瞒报、漏报的，或有其他失职、渎职、违规行为等，应根据有关情节、不良影响程度等，按照本办法执行。

第七章附则
第三十一条本办法由总行合规管理部负责制定、解释和修改。

第三十二条本办法自下发之日起施行。

附录：
1、《合规检查方案》
2、《合规检查通知书》
3、《合规检查调阅资料清单》
4、《合规检查整改通知书》附录1：合规检查方案
附录二：合规检查通知书
附录三：合规检查调阅资料清单
篇二：合规检查管理办法
第一章总则
第一条为构建XXXX股份有限公司（从下简称“本行”）合规风险防范体系，加强合规风险管理，保障各项业务和管理工作合规操作，依据《商业银行合规风险管理指引》等法规和监管要求，结合本行实际，特制定本办法。

第二条本办法明确了合规检查的职责、检查要求、检查流程等内容。

第三条本办法适用于本行合规检查工作的管理。

第四条本办法所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

第二章职责与权限
第五条合规管理部负责组织本行合规检查工作的实施。

第六条合规管理部检查组成员分工
（一）检查组组长：负责检查工作的组织、协调，对检查组工作负全部责任。

（二）主检查人：负责复核检查工作底稿、检查事实确认书，对检查材料进行汇总，编制检查报告。

（三）检查组成员：负责编制分工内检查事项工作底稿、检查事实确认书，对分工检查事项负全部责任。

第七条被检查单位负责积极配合检查人员开展工作，按规定提供必要的报表、账册、资料等。

第八条分管行领导负责检查立项、实施和通报等事项的审批。

第三章内容与要求
第九条合规检查的范围
对全行所有业务经营管理活动实行事前、事中、事后全过程进行合规管理和操作
检查。

第十条检查的方法和要求
（一）调取电子数据，进行分析性检查。

对电子数据的完整性和有效性进行检查。

核对电子数据与纸质数据、电子流水与电子总分账。

在电子数据分析的基础上，确定贷款核对、核查的范围和重点。

（二）听取被检查人工作汇报，召开员工座谈会等方式。

（三）现场观察被检查人管理或操作，检查各项规章制度落实情况。

（四）据检查内容，调阅相关资料。

（五）注意发现重大违法违规案件线索以及在管理上带有普遍性的问题。

对在检查过程中发现的重大问题，必须在第一时间行领导汇报。

（六）检查结束后应对检查情况进行总结、汇总分析，及时完成检查报告。

（七）检查报告应对检查发现的问题提出针对性整改意见、对有关责任人员的违规行为提出与违规事实、处罚办法相适应的处理建议。

（八）根据行领导对检查报告的批示及被检查单位的反馈意见，拟写检查结论及处理意见，下发被检查单位执行。

（九）严格执行检查纪律。

要严于职守，不徇私情，不得接受被检查单位的宴请、娱乐消费等。

（十）做好检查保密工作，防止检查资料的泄密。

第四章合规检查管理流程
第十一条合规检查立项
（一）确定规检查项目
合规管理部根据批准的年度合规管理工作计划，依据国家有关的金融法律法规、
方针政策；银监会、人民银行对农村中小金融机构的有关政策规定，上级部门的工作安排以及相关文件确定合规检查项目。

（二）合规检查项目经分管行领导审批后具体实施。

（三）成立合规检查组
1．合规管理部根据检查项目成立检查组，确定检查组组长、主检查人，和检查组成员。

2．检查项目组组长：负责组织检查组成员开展现场检查，确定检查小组成员的分工；与被检查对象协调重要事项；检查定检查方案、检查通知书、检查报告、检查结论和处理决定；把握检查质量和进度；安排其他相关工作。

3．项目主检查人：负责检查组成员分工，组织、收集、分析被检查对象的有关资料，组织起草检查方案、检查通知书；组织各小组进行现场检查；检查定检查事实确认书，起草检查初步意见、检查结论和处理决定，编制检查报告；组织整理检查档案；完成检查组组长安排的其他工作。

4．检查项目组成员：根据检查方案进行现场检查、调查分析、编制分工内检查事项工作底稿；及时汇报检查过程中发现的问题；完成项目主检查人和项目小组长安排的其他工作。

（四）制定检查方案
合规管理部根据本次检查项目类型，详细制定检查方案：
1．被检查部门（人）的名称和基本情况；
2．检查的目的、对象、范围、内容、方式、检查实施时间；
3．检查组成员与分工；
4．检查的方法和要求；
5．注意事项；
6．编制日期。

（五）检查方案检查审批
合规管理部将检查方案送交分管行领导检查批后实施检查。

第十二条检查准备
（一）发送检查通知书
1．检查通知书应载明：
（1）检查的依据、目的、范围、内容、方式、实施期限；
（2）检查组组长及主检查人等；
（3）被检查部门应提供的资料及应予配合的其他事项。

2．检查通知书应提前发送或通知被检查部门，特殊情况下可在进场时交被检查部门。

3．对被检查部门准备工作的要求：
（1）被检查部门人员应准备自查材料。

自查材料应包括检查事项主要情况、主要工作或履行职责情况、存在的主要问题等。

（2）被检查部门准备相关的资料，安排必要的工作条件。

（二）明确检查人员分工
检查组组长在进驻被检查部门之前应组织成员学习检查计方案，明确检查计重点，确定具体分工和工作要求。

第十三条检查实施
（一）检查组组长说明检查计的目的、内容、工作安排和要求。

（二）被检查部门主要负责人作相关情况汇报。

（三）进行检查分析
1．检查组组根据检查方案，确定需调阅的文件和其他书面材料、会议记录以及原始会计凭证、账簿、报表等资料。

2．检查组组成员根据调阅的资料，对检查计内容进行检查分析，亦可通过听取汇报、观察、走访、谈话等方式进行。

（四）编制工作底稿
1．检查组成员实施检查时，要如实、序时记载检查工作记录，并以工作记录为依据及时编写工作底稿。

工作底稿包括检查（谈话）的主要内容、查证的主要事实，计算的结果等。

2．工作底稿应附相关证明材料。

（五）确认事实
1．检查项目小组长根据检查过程中编写的工作底稿，审定检查事实确认书。

2．检查事实确认书可按所检查内容分别拟写，经汇总后交被检查部门人员确认。

3．被检查部门人员对检查事实确认书的内容提出确认意见并签章。

如有异议，被检查部门可说明情况，并附相关证据。

4．主检查人根据检查事实确认书和被检查部门的确认意见，汇总形成检查初步意见。

5．检查初步意见经检查组组长检查定后，可召开会议与被检查部门人员交换意见。

6．被检查部门要在检查组确定的期限内对检查初步意见提交书面反馈意见，在确定的期限内未提交书面意见的，视为没有异议。

第十四条检查报告
（一）项目主检查人根据检查初步意见和被检查对象的反馈意见拟写检查报告。

（二）检查报告包括以下内容：
1.检查的基本情况，包括立项依据、现场实施起止时间、被检查部门、人员名称、检查期限、检查范围和检查主要内容等；
2.被检查部门人员在检查期内各方面工作中主要成效的简要概括；
3.存在的问题，包括所发现问题的基本事实，并引用所违反政策法规的条文，所引用条文要注明出处、文号等；
4.处理意见及建议，由合规管理部门根据检查中发现存在的问题，对被查部门人员提出处理意见及整改建议，被查部门负责人和被检查人签字确认。

5.责任的认定，主要是对检查中发现的重要问题，确认检查对象所应负的责任，包括直接责任、主管责任和领导责任。

（1）直接责任是检查对象亲自办理，或组织、指使、强令、纵容下属、他人违规、违纪并造成后果所应负的责任。

（2）主管责任是检查对象由于管理、监督、检查不力，致使直接分管的工作发生违规、违纪并造成后果所应负的责任。

（3）领导责任是检查对象由于疏于管理、监督、检查，致使所领导的单位、部门发生违规、违纪并造成后果所应负的责任。

（4）总体评价。

根据检查结果，对检查对象作出客观公正的评价。

（5）处理建议。

检查组对所发现的违规问题及检查对象应负的责任，依据相关政策法规及管理办法，提出具体的处理建议。

（四）检查结论和处理决定主送被检查部门。

被检查部门收到检查结论和处理决定后，应在及时将整改情况上报合规管理部。

若有异议，可在15日内向有权部
门提出申诉，申诉期内检查结论和处理决定不停止执行。

第十五条检查通报
检查组对检查情况汇总写出检查通报，合规管理部负责人审核，报经分管行领导审批后，向全行通报。

第十六条检查整改阶段
（一）根据检查报告反映的问题和有关规定、要求，向被检查部门（人）提出整改意见，明确落实整改的具体问题和时间要求。

（二）被检查部门（人）应根据整改意见的要求，在规定的时限内将问题整改情况以书面形式报告合规管理部。

第十七条跟踪整改
合规管理部可根据情况在及时对被检查部门整改情况进行后续检查。

重点检查结论和处理决定中有关存在问题的整改落实情况，并做出后续检查报告。

第十八条检查档案管理
检查档案由合规管理部立卷归档保管。

第五章附则
第十九条本制度由XXXX股份有限公司负责解释和修改。

第二十条本制度自发文之日起执行。

篇三：合规管理办法
第一章总则
第一条为加强和规范**公司（以下简称公司）合规管理，有效防控合规风险，保障公司依法经营、健康发展，依据《**集团公司合规管理办法（试行）》，制定本办法。

第二条本办法适用于公司及所属单位（含全资子公司）的合规管理。

控股公司按照法定程序贯彻执行本办法。

第三条公司和所属单位开展经营管理活动，必须严格遵守所适用的法律法规、规章制度以及职业道德规范（以下统称制度规定），将落实合规管理要求作为业务开展的前提条件，融入生产建设和经营管理全过程，纳入考核、严格兑现，确保依法经营管理。

第四条合规是公司对全体员工的基本要求，员工应当树立合规理念，熟知并严格遵守相关制度规定，禁止违规为公司或个人谋取利益。

领导干部应当率先垂范，带头守法遵规，全面落实各项合规要求，推动实现依法决策、依法管理。

第五条公司和所属单位主要领导是合规管理第一责任人，对合规管理负总责；分管领导对分管业务领域合规管理承担相应管理责任。

第六条合规管理按照公司和员工行为性质实行分类管理。

其中，商务行为合规管理由合规管理部门负责综合管理；非商务行为合规管理由相关业务主管部门负责。

本办法所称商务行为，指企业经营管理中与反商业贿赂、反利益输送、反垄断和反不正当竞争有关的行为。

第七条公司企管法规处是商务行为合规管理综合部门，履行以下主要职责：（一）组织制（修）订公司合规管理制度。

（二）组织公司合规风险评估与预警、审定合规流程，组织内控测试。

（三）组织公司机关和所属单位领导班子成员合规培训、评价和档案管理。

（四）组织重要事项合规审查。

（五）组织反垄断和反不正当竞争方面的违规案件调查。

（六）负责公司合规管理信息平台的维护和管理。

（七）指导所属单位合规管理工作。

第八条公司有关部门按照职责分工负责商务行为合规管理相关工作。

组织人事部门负责将合规培训纳入培训计划，将合规评价结果作为干部任免、奖惩的依据之一。

纪委负责违规举报受理、反商业贿赂反利益输送方面的违规案件调查、违规责任追究。

审计处负责经营管理合规审计。

第九条公司业务主管部门按照业务分工履行以下职责：
（一）依据公司合规管理制度修订相关业务管理制度及合规流程。

（二）组织制定并落实本业务涉及的合规风险防范措施。

（三）组织本业务系统员工合规培训、评价。

（四）对相关对外交易事项组织合规审查。

（五）协助配合合规调查。

（六）组织或督促本业务系统违规问题的整改。

第十条公司所属单位负责本单位合规管理，明确商务行为合规管理部门及职责。

第二章预防与控制
第一节合规风险评估与预警
第十一条公司业务主管部门应当及时跟踪法律法规变化及监管动态，结合业务管理情况分析识别合规风险，按不同类别评估风险发生可能性和危害大小，分别制定防范措施。

第十二条公司合规管理部门应当综合业务主管部门合规风险分析评估和监察、审计、内控测试等情况，对不同领域的合规风险进行综合分析评估，发布风险警示。

风险警示应当明确风险类别、发生可能性、危害大小、风险防范措施以及责任部门等。

第十三条业务主管部门应当根据风险警示，严格落实防范措施，有效防控风险。

合规管理部门应及时跟踪业务主管部门落实情况，并给予指导帮助。

第十四条合规风险评估依据集团公司风险评估规范进行，并形成书面报告。

合规风险评估分析报告可与企业风险管理报告同步进行。

业务主管部门和所属各单位合规分析报告提交公司合规管理部门，公司合规分析报告报总部合规管理部门。

第二节合规培训
第十五条公司和所属单位应将合规管理培训纳入员工培训计划，使其掌握应知的合规知识、制度规定和风险防控要求。

所有员工均应接受合规培训。

第十六条员工每年应通过合规管理信息平台至少进行一次在线培训。

不具备在线培训条件的，应当组织线下培训。

线下培训方式可采用集中培训、座谈沟通或利用各类专业培训班安排穿插式培训等多种方式进行。

培训内容主要包括合规基础。