农行合规文化之行长讲合规
农行合规文化心得体会演讲稿3篇
农行合规文化心得体会演讲稿3篇农行合规文化心得体会演讲稿篇 1 为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。
农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。
开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。
该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。
学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。
组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。
每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。
二是对照制度进行自查整改。
通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。
三是组织召开制度研讨会。
在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。
四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。
抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。
巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。
2024年行长合规回头看心得体会
2024年行长合规回头看心得体会____年回头看心得体会--行长合规感触良多。
过去几年，全球金融行业发展迅猛，风险与机遇并存。
作为一名行长，我深知合规对于银行的重要性。
随着监管要求的日益严格，合规成为我工作中的重要一环。
回顾过去几年的合规经验，我得到了一些宝贵的体会和心得，分享如下：一、坚持“合规尽责”原则合规是一项系统工程，涉及到银行的方方面面。
作为行长，我深信合规是一项底线工作，更是一项责任。
因此，坚持“合规尽责”原则一直是我的座右铭。
我时刻关注金融市场的动向，及时了解最新的合规要求。
同时，对于银行内部的合规事项，我加强沟通，确保每个成员都清楚自己的职责和义务。
二、注重合规文化的建设银行的合规建设不仅仅是符合法规要求，更是要形成一种合规的文化。
我明白文化是最核心的东西，因此，我注重将合规理念渗透到每个员工的思想中。
我通过员工培训和内部交流会议等方式，向员工传递合规价值观和行为规范，引导他们始终做到守法合规。
三、建立健全的合规管理体系合规管理体系是保障合规工作顺利进行的基础。
我始终坚持规章制度的修订和完善，确保其符合最新的监管要求。
在合规监测方面，我注重引入新技术和工具，提高合规风险的预警和监控能力。
同时，我也重视合规风险的评估和应对，及时采取措施防范风险。
四、加强内外部合作合规工作需要内外部各方的合作支持。
我积极与监管机构和相关部门开展沟通，了解最新的监管政策和要求。
同时，我注重与行业内的同行进行交流和经验分享，互相学习，共同提高合规能力。
五、不断创新，适应变革金融行业合规要求的不断升级，意味着我们需要不断创新。
作为行长，我鼓励员工主动适应变革，积极创新合规工作。
我们引入了人工智能技术和大数据分析等新工具，提高了合规管理的效率和准确性。
六、履行社会责任合规工作不仅仅是银行的内部事务，更是履行社会责任的表现。
我坚信，一家合规的银行必然能够为社会创造更大的价值。
因此，在合规的同时，我也注重银行的社会责任工作，积极扶持小微企业和农村经济发展，推动金融服务的普惠性。
农行合规演讲稿
农行合规演讲稿尊敬的各位领导、各位嘉宾、各位同事：大家好！我今天很荣幸能在这里向大家做一个有关农行合规的演讲。
农行作为我国最大的农村商业银行之一，在服务农村经济发展的同时，也必须要遵守合规管理要求，确保业务的合法合规运作。
合规，是指企业在经营活动中遵守国家法律法规和政府规章制度的一种管理能力和行为准则。
对于一个金融机构来说，合规尤为重要。
当然，对于农行来说更是如此，因为我们的业务关系着成千上万农民的切身利益和国家农业经济的发展。
作为一个支持农村经济的金融机构，农行要合规经营的前提是要明确我们的定位，准确定义我们的责任。
农行要坚定不移地支持国家农村经济发展战略，要以服务国家农业、农民、农村为宗旨，积极参与农村地区的金融服务。
同时，我们也要承担起保障金融安全、维护金融稳定的责任，坚决抵制各种非法金融活动，防范和化解金融风险。
农行合规的核心要素是监管机制的建立和落实。
在这方面，我认为我们要从以下几个方面进行思考和实践。
首先，合规意识要深入人心。
合规管理首先是思想的认同和行为的约束，需要每一位农行员工都秉持合规意识，明确合规的重要性，自觉遵守各项规定和制度，并将其融入到日常业务和工作中去。
只有形成了全员共同参与的氛围，才能有效地落实合规要求。
其次，合规风险防控要有科学有效的机制。
农行要建立健全内部合规体系，明确各项职责，划定各级管理层的权责边界，并建立相应的内控、审计、风险管理和合规稽核机制，确保制度和规定的执行力度。
此外，农行还应采用先进的信息技术手段，加强对合规风险的分析和预警，及时发现、排查和防范各类合规风险。
再次，合规文化建设要贯彻始终。
合规管理不能只是一个口号，要以文化的方式深入人心。
农行要加强对员工的培训和教育，提高员工的合规意识和能力，鼓励员工提出合规建议和反馈，并及时进行激励和奖励。
此外，农行还应加强与政府监管部门的沟通与合作，充分借鉴和吸取国内外合规经验，不断完善合规管理体系。
最后，合规管理要与业务发展相结合。
农行合规理念演讲稿范文
大家好！今天，我非常荣幸能在这里与大家共同探讨农行合规理念。
合规，是金融行业发展的基石，也是我们每一位农行员工的责任与使命。
在此，我将从合规的重要性、合规理念的核心内容以及如何践行合规理念三个方面进行阐述。
一、合规的重要性1. 合规是银行生存和发展的基石银行作为金融体系的核心，其合规经营直接关系到金融市场的稳定和金融秩序的维护。
只有合规经营，才能确保银行在激烈的市场竞争中立于不败之地。
2. 合规是防范金融风险的关键金融风险是金融行业永恒的主题，合规经营有助于银行及时发现和防范风险，降低风险损失。
3. 合规是提升银行品牌形象的重要途径合规经营有助于树立银行良好的企业形象，增强客户信任，提高市场竞争力。
二、合规理念的核心内容1. 遵守法律法规合规经营的首要任务就是遵守国家法律法规，确保银行各项业务在法律框架内进行。
2. 遵守行业规范银行业务涉及众多领域，合规经营要求银行遵守行业规范，确保业务健康、有序发展。
3. 诚信经营诚信是金融行业的生命线，合规经营要求银行诚信对待客户、合作伙伴和监管部门。
4. 透明度合规经营要求银行提高业务透明度，让客户、合作伙伴和监管部门了解银行的真实情况。
5. 风险管理合规经营要求银行建立健全风险管理体系，确保业务稳健运行。
6. 人才培养合规经营需要一支高素质的员工队伍，银行应注重人才培养，提高员工合规意识。
三、如何践行合规理念1. 加强合规培训银行应定期组织合规培训，提高员工对合规理念的认识，增强合规意识。
2. 完善合规制度建立健全合规制度，明确合规要求，确保业务在合规框架内进行。
3. 强化合规检查定期开展合规检查，及时发现和纠正违规行为，确保合规经营。
4. 营造合规文化倡导合规文化，让合规理念深入人心，形成良好的合规氛围。
5. 加强内外部沟通加强与监管部门、客户、合作伙伴的沟通，及时了解合规要求，确保合规经营。
6. 落实责任追究对违规行为严肃追究责任，形成有效震慑，确保合规经营。
农行合规文化建设授课讲稿
农行合规文化建设授课讲稿“从我做起，合规操作”专项整治活动授课讲稿（二）按照市分行安排部署，在专项整治活动的学习教育阶段，单位一把手须每月授课一次，就活动的目的和意义，以及员工在学习中存在的疑惑与问题，做详细讲解。
结合市分行整体活动进度，今天，我们进行第二次授课。
主要就学习《从我做起，合规操作专项整治》读本中，需要认真对待的几个问题，阐述如下：一、学习《从我做起，合规操作》的两个启示《从我做起，合规操作专项教育活动》读本，筛选汇编了近年来下发的各类规章制度，具有很强的针对性和现实性。
通过认真学习“读本”，能够切实提高全员执行制度的自觉性、增强控制风险和识别风险的能力，可以从源头遏制违规违纪问题和案件的发生。
首先要做到：坚守规章制度，严格操作流程。
近年来，从上级行传达给每个员工违规违纪教育案例中看出，很大一部份案例都是我们员工缺少对制度的学习，同时对业务流程相关制度理解不透、不熟悉，有时既使自己站在犯错误的边缘也浑然不知，总以会这事做了也不会造成什么后果。
如前段时间下发的《规章制度学习教育》读本列举的案例一：《长假上班无人问，擅自倒班恨终身》就是这样的例子（见读本78页）。
在此，我们不妨重温一下这起案例。
XX年国庆期间，江西省分行营业部所辖的叠山支行在“十一”放长假期间，安排由邓建平与万根强两名人员上门为客户收款。
殊不想，邓建平与万根强却私下商量，此间俩人倒班轮休，即，1日至4日由邓建平值班，5日至7日由万根强值班。
对于邓建平的提议，万根强表示赞同。
可是，他万万没有想到，在自己轮休的这四天时间，邓建平将上门收取的万元巨款，携取潜逃。
同时，于9月30日放假前，邓建平在运钞车上还对押运经警说，“放假期间收不到什么钱，1日至4日中午不要来接。
”三名押运经警即没有表示反对，也没有人向领导报告。
这样便留下了监督空白。
这起案件发生后，由于当事人未能严格执行操作规程，凭着同事关系，擅自倒班，盲目信任，结果是自己丢掉了饭碗。
行长讲合规宣讲稿 行长讲合规讲演稿
行长讲合规宣讲稿行长讲合规讲演稿行长讲合规宣讲稿行长讲合规讲演稿精品文档，仅供参考行长讲合规宣讲稿行长讲合规讲演稿强化全行员工的合规意识,持续践行合规从高层做起,营造依法合规、稳健经营的工作氛围，下面是本站为大家整理的，供大家参考。
行长讲合规宣讲稿依据省分行培育合规文化，增加合规意识竞赛活动的部署，为传达合规优先、全员合规、主动合规理念的内涵，教育广阔员工丰富合规学问，增加合规意识，6月28日，交行马鞍山分行开展了行长讲合规专题宣讲，我行员工80 余人参与了专题宣讲会。
吴剑华行长以强化合规理念，坚守风险底线为主题作合规专题宣讲。
在专题宣讲会上，吴行长从合规的意义、典型案例解读、如何加强合规文化建设等方面进行了宣讲，深化浅出地阐述了合规的重要性。
吴行长结合自身体会，提出三点要求一是各部室、支行负责人要领先垂范，守土尽责，做好合规经营的表率。
二是要牢牢树立合规制造价值的的合规理念。
三是要在行内提倡以人为本、全员合规的合规文化。
宣讲会上,吴剑华书记还通过PPT 课件，结合自身执纪审查工作实际，分析了近年来安徽省分行境内问题线索的违规种类及处理状况运用典型案例，深刻剖析案例背后的原因、危害及教训，揭示违纪违规的思想根源。
通过对典型案例的查处和剖析，既对心存侥幸者产生敲山震虎的警示作用，也让分行员工自觉知敬畏、存戒惧、守底线.会议最终，吴行长提出，各条线管理部门和经营单位要提高熟悉，要强化依法合规经营理念，严守依法合规底线，确保不发生重大合规风险，将防控合规风险放在各项工作的重中之重，着力提升全行合规风险管控水平，确保全行各项业务平安、稳健运营，实现高质量进展。
行长讲合规宣讲稿敬重的各位领导、各位同事大家好!在这金风送爽，月满西楼的良宵，有幸与大家汇聚在这里探讨我们的企业文化，感到非常荣幸。
在此向细心组织本次活动的各位领导及同仁，表示真挚的感谢! 立刻就是国庆节了，借此机会也预祝在座的各位同仁节日开心! 我演讲的题目是让合规文化常驻心头!首先，请允许我提一个问题，大家在过公路遇到红灯时，是行?还是停?不容置否，当然是停!为什么要停?一是由于交通法有规定经过交通红灯时，行人车辆必需停二是由于有风险，若强行通过红灯，既会违犯交通法规，也会带来交通事故。
行长讲合规宣讲稿3篇
行长讲合规宣讲稿3篇从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。
本站精心为大家整理了行长讲合规宣讲稿3篇，希望对你有帮助。
行长讲合规宣讲稿1“幸福是棵树，合规是沃土”。
何为合规，“合”是“符合与遵守”，“规”是指行为规范，是调整与约束人们行为的各种法律、规章、公序良德等社会准则。
合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。
对我们银行人而言，合规管理是必不可少的，它是指银行有效识别和管理合规风险,主动预防违规事件发生的动态过程。
它是银行内部的一项核心风险管理活动，也是实施有效内部控制的基础。
歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。
”这就是告诉我们，万事都要有节制，而节制这些的就是我们今天所讲的“规矩”，即法律法规和内部制度。
一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个商行员工，也就必须要遵守商行的规矩。
遵守规矩这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障企业稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必要条件。
在实际工作中，合规与不合规，有时可能仅仅一步之遥，乃至于只是心中一个闪念。
让我们一起来想一想，你有没有在客户支取现金时不管三七二十一就让签凭条上打印的名字呢?你有没有因为客户是你的熟人或朋友而大开方便之门呢？你有没有为营销业务而走捷径、逆程序呢？这些细枝末节的东西，却给我们工作带来了巨大的风险，如若不重视起来，将来给我们工作带来的隐患却是无法预料的。
纵观近年来各个银行的违规大案，涉案数字越来越大，案件类型层出不群。
原中行河南分行博爱县支行副行长挪用公款361万元；原南京商业银行副行长挪用资金8500万元；原中行黑龙江分行双鸭山支行行长私自签发银行承兑汇票进行贴现，涉案金额达9.146亿元。
这些数字触目惊心，让人不寒而栗。
其实，以上案件之所以发生并不是犯罪分子的手段有多么高明，而是干部、员工合规理念淡漠，以人情代替了制度，感情代替了监督所致！而在我们的日常工作中，也不乏风险事件的发生。
农行合规演讲稿
农行合规演讲稿尊敬的听众们，大家好！我很荣幸能够站在这里，为大家讲解农行的合规要点和措施。
农行作为国内重要的金融机构，一直秉持着合规经营的原则，致力于为客户提供安全、合法、便捷的金融服务。
今天，我将向大家介绍农行的合规管理体系及其重要性，并对一些具体的合规措施进行简要阐述。
一、合规管理体系的建立与重要性合规管理体系是农行确保经营活动符合法律法规和内部规章制度的基础，具有重要的意义和作用。
农行坚持依法经营，积极履行社会责任，建立了一套完善的合规管理机制，包括规章制度、内控流程和风险评估等，以确保公司的经营活动始终合规。
合规管理的重要性主要体现在以下几个方面：1. 提升金融风险管理能力：合规管理能够帮助农行及时识别、评估和管理可能存在的风险，减少违规操作带来的损失，提升风险管理能力，确保客户的资金安全。
2. 维护金融市场秩序：合规管理能够规范公司行为，遵循公平、公正、诚信的原则，维护金融市场的正常秩序，促进金融市场的平稳健康发展。
3. 保障客户权益：合规管理能够保障客户的合法权益，避免因违规操作导致客户利益受损，提升客户信任度，增强客户满意度。
二、具体的合规措施1. 制定严格的内部规章制度：农行建立了一套完善的规章制度，包括行为规范、风险控制、内部审批等方面的规定，详细规定了员工在工作中应该遵循的标准和流程，保证了农行业务的正常运行。
2. 强化内部控制：农行通过内部控制体系，对各种业务进行风险评估和管控，有效遏制违规风险的发生。
内部控制涉及到农行的各个方面，如人员管理、贷款审批、业务操作等，通过有效的内部控制手段，确保各项业务符合法律法规。
3. 加强对员工的培训和教育：农行注重对员工的法律法规培训和合规教育，提高员工的法律意识和合规意识。
通过定期举办培训课程、开展知识竞赛等形式，促使员工自觉遵守法律法规，保持良好的职业道德和操守。
4. 审查与监督机制的建立：农行建立了严格的内部审查与监督机制，包括内部审核、风险评估、定期检查等环节，以确保各项业务符合合规要求。
农行合规演讲稿
农行合规演讲稿尊敬的各位领导、亲爱的同事们：大家好！今天，我非常荣幸能够站在这里，与大家共同探讨“农行合规”这个重要的话题。
合规，对于我们农行来说，犹如基石之于大厦，是我们稳健发展、持续前行的根本保障。
它不仅关乎着我们农行的声誉和形象，更直接影响着我们每一位员工的职业发展和切身利益。
合规是一种责任。
当我们选择加入农行这个大家庭，就意味着我们肩负起了一份沉甸甸的责任。
我们的每一个决策、每一项操作，都可能影响到客户的信任、农行的利益。
例如，在办理业务时，我们必须严格遵守各项规章制度，对客户的身份进行认真核实，确保每一笔交易的真实性和合法性。
如果因为一时的疏忽或者贪图方便而违规操作，就可能给不法分子可乘之机，造成客户的资金损失，损害农行的声誉。
这种责任，要求我们时刻保持警惕，不能有丝毫的懈怠。
合规是一种文化。
它不是挂在墙上的规章制度，也不是印在纸上的条条框框，而是深深扎根于我们内心的价值观念和行为准则。
在一个合规文化浓厚的工作环境中，大家都会自觉遵守规定，相互监督、相互提醒。
我们会以合规为荣，以违规为耻。
当看到同事有违规的倾向时，我们会及时制止；当发现业务流程存在风险点时，我们会积极提出改进建议。
这种文化的形成，需要我们每一位员工的共同努力，从自身做起，从小事做起。
合规是一种保障。
它为我们的工作提供了清晰的指引和规范，让我们在复杂的业务环境中能够保持清醒的头脑，做出正确的判断。
当我们面临各种诱惑和压力时，合规就是我们的坚强后盾。
它让我们知道什么可以做，什么不能做，从而避免陷入风险和陷阱。
同时，合规也为农行的发展提供了稳定的基础。
只有在合规的前提下，我们才能赢得客户的信任，拓展业务领域，实现可持续发展。
然而，在实际工作中，我们也会面临一些合规方面的挑战。
有时候，业务压力可能会让我们产生急于求成的心理，从而忽视了合规的要求。
比如，为了完成业绩指标，可能会在贷款审批过程中放松标准，或者在营销活动中夸大产品收益。
银行合规演讲稿《知“合规”之实,行“合规”之道》(最新)
各位领导和同事：大家下午好，我是XXX，来自**支行兰江支行，非常荣幸能够参加此次演讲，今天我演讲的题目是《知“合规”之实，行“合规”之道》。
合规这个词我从进农行的第一天就已经听到，从起初的不懂到懵懂到记住到铭记，一步步地走来每天都有新的体会。
开始的时候对合规很不理解，觉得晨会时练习七部曲显得繁琐，自己的章没有收起来有什么关系，去倒杯水为什么一定要求把钱箱、电脑关上，这些稀疏平常的小事为什么一定要抓这么紧呢，慢慢地经过入职培训、工作的深入，前辈们的经验，我才认识到原来合规问题这么重要是有原因的。
歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。
”这就是告诉我们，万事都要有节制，而节制这些的就是我们今天所讲的“规矩”即法律法规和内部制度。
国有国法，家有家规，作为一名农行人，也就必须要遵守农行的规矩，将合规永留心间。
只有这样，才能营造“人人合规、事事合规、时时合规”的良好氛围，从源头上加强案件的发生、从本质上提升服务的品质，在全市29家金融机构中永葆竞争的活力。
另一方面，前辈们血淋淋的事实也向我们证实合规的重要性。
在培训中听到过发生在别的同事身上的例子，有位同事因为小年夜急着回家，未按“现金先记账后付款“的流程操作，给了客户两倍的钱，虽然最后取了回来但加大了工作量;有位同事受到金钱诱惑，盗用客户资金，最后锒铛入狱。
合规是一种制度。
知“合规”之实就是要学好制度、提高合规操作意识，这是我们首先要做的事。
作为新同志，碰到问题，应该虚心好学，多向师父问几个为什么，并积极将处理方法记录下来，为日后的处理提供借鉴。
但另一方面我们不应该迷信权威，在空余时间应多翻翻相应的制度，来证实师父的话，从而努力将制度流程学透学实。
而对于已经有一定经验的老同志，应该坚持学习，不断学习，与时俱进地更新知识，对新制度新要求要第一时间学习掌握，做到熟知法律法规和制度的相关要求，以此增强防风险能力。
合规是一种意识，它时时刻刻体现在我们的实际工作之中。
银行系统合规文化演讲稿
银行系统合规文化演讲稿银行系统合规文化演讲稿尊敬的各位领导、同志们：大家好！今天我们演讲的主题是合规。
什么叫合规？合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。
我按照次序第*个走上演讲台，是合规；大家安静地坐在这里听演讲，是合规；过马路走人行横道是合规，我们在工作中恪尽职守更是合规。
古人云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。
也就是说：没有规矩，不成方圆。
试想一下，宇宙中的行星，若不按照一定的轨道运行,而是我行我素，东跑西窜，岂不时刻都要发生星球碰撞？河道中的水，若不在河床中流淌，而是各行其是，四处泛滥，岂不到处都成了大海汪洋？看来，世间万物都必须遵循一定的规则，遵规守矩理应被人们所信奉和推崇，它不仅是人类安定团结的关键所在，也是社会稳步发展的根本前提，更是企业创造价值的恒久动力。
我们今天所倡导的合规文化也正是我们农行企业文化大厦的基石。
基石牢固，大厦才能风雨不动安如山；基石不牢，大厦将会摇摇欲倾，毁于一旦。
回首我们走过的曲折之路，几多风雨、几多艰辛，个中滋味只有我们农行人能够体会。
粗放经营筑起了一座座隐患危楼，无序竞争冲垮了一道道防控大坝。
曾几何时，我们为了所谓的政绩、所谓的发展，视制度规定为改革的障碍、发展的羁绊，以绕开制度为创新，视善于变通为能力。
结果，内控评价偏离真实，基础管理频生风险，财务包袱隐性剧增，形成了几十亿、甚至上百亿的不良资产。
为什么我们的业务经营举步维艰？为什么我们的工资收入这么低？为什么我们今天要大量的撤点裁员？都是违规经营惹的祸呀！时至今日，某农行*多名员工不得不承载这个沉重的历史包袱，不得不为此付出痛楚和辛酸。
“前事不忘，后事之师”，合规经营不仅是我们有效发展的当务之急，更是我们农行生存与发展的千年大计。
这个夏天格外美丽，总行党委审时度势、高瞻远瞩、运筹帷幄、决胜千里，合规文化的提出，象一场及时雨，滋润着我们农行家园曾一度干涸的土地。
这是集体智慧的勃发与爱行激情的见证，这是我们经营管理和战略选择在价值理念上的提升。
银行行长合规述职报告
银行行长合规述职报告
尊敬的各位领导、同事：
我谨向大家汇报我的合规工作情况。
在过去的一段时间里，我积极配合公司的合规要求，严格执行国家和行业的法律法规，全面贯彻落实内部合规制度，加强内外部监管，有效防范各类风险，确保了银行业务的安全、稳健和健康发展。
我在日常工作中，始终遵循合规原则，严守机密，坚决不泄露客户信息，严格控制风险，杜绝违规行为。
同时，我还不断加强自身的学习和提高，提高自身的合规意识，积极参与各类合规培训，不断提高自身的风险防范能力。
在未来的工作中，我将继续加强合规意识，深化合规管理，切实加强内外部监管，严格执行各项合规规定，确保银行业务的合规、规范、健康发展。
希望在各位领导和同事的指导和帮助下，共同努力，共同提升银行合规水平，共同推动银行业务的健康发展。
谢谢！。
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2020/6/8
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目录
Contents
01 合规与基础管理 02 运营管理案例 03 财务管理案例 04 信贷管理案例 05 做好合规建设
2020/6/8
10
信贷管理案例
信贷管理与合规
一、信贷管控风险压力巨大
二、贷前尽职调查不到位
115.69
三、贷中操作不合规 四、贷后管理履职不到位
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2020/6/8
能力的故事
15
做好合规建设
阿诺德很快就从集市上回来了，向老板汇报说， 到现在为止，只有一个农民在卖土豆，一共40袋，价 格是多少；土豆质量很不错，他带回来一个让老板看 看。这个农民一个钟头以后还会运来几箱西红柿，据 他看价格非常公道。昨天他们铺子的西红柿卖得很快， 库存已经不多了。他想这么便宜的西红柿老板肯定会 要进一些的，所以他不仅带回了一个西红柿做样品， 而且把那个农民也带来了，他现在正在外面等回话呢。
英国人总结了教训：
在银行经营中，人是重要的，但制度更重要。
2020/6/8
7
目录
Contents
01 合规与基础管理 02 运营管理案例 03 财务管理案例 04 信贷管理案例 05 做好合规建设
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8
财务管理案例
财务管理与合规
一、虚列开支费用
二、私设“小金库”
115.69
三、不序时列支 四、不按管理办法实施采购
11
目录
Contents
01 合规与基础管理 02 运营管理案例 03 财务管理案例 04 信贷管理案例 05 做好合规建设
2020/6/8
12
做好合规建设
个人如何参与到合规建设中？
115.69
118.02
• 形成合规习惯
• 提高业务能力
121.47
124.08
124.74
• 从始至终执行
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基础管理是一项长期工程，是长期竞争力 的根本保障。
2020/6/8
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合规与基础管理
1985 年，一位用户向海尔反映：工厂生产的 电冰箱有质量问题。
于是作为首席执行官的张瑞敏突击检查了仓
库，发现仓库中不合格的冰箱还有 76 台！当时 研究处理办法时，干部提出了意见：作为福利处
理给本厂的员工。但是张瑞敏却做出了有悖“常 理”的决定：开一个全体员工现场会，把 76 台 冰箱当众全部砸掉！而且，由生产这些冰箱的员 11工5.69亲自来砸！
结果，就是一柄大锤，伴随着那阵阵巨响，
真正砸醒了海尔人的质量意识！
合规要自觉，靠的是觉悟
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目录
Contents
01 合规与基础管理 02 运营管理案例 03 财务管理案例 04 信贷管理案例 05 做好合规建设
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运营管理案例
运营管理与合规
一、禁止自办业务
二、日中碰箱、日终清点、不定时查库款箱
习惯形成性格，性格决定命运。
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—— 约凯恩斯
习惯养成的故事
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做好合规建设
阿诺德和布鲁诺同时受雇于一家店铺，拿著
同样的薪水。可是一段时间以后，阿诺德青云直 上，而布鲁诺却仍在原地踏步。布鲁诺到老板那 儿发牢骚。老板一边耐心地听著他的抱怨，一边 在心里盘算著怎样向他解释清楚他和阿诺德之间 差别。
从中获得巨大的收益，但阪神地震后，日本债券
市场一直下跌。据不完全统计，巴林银行因此而
损失10多亿美元，这一数字已经超过了该行现有
的8.6亿美元的总价值，因此巴林银行不得不宣布 倒115.闭69 。这家有着233年历史的英国老牌贵族银行，
曾经世界上最富有的女人——伊丽莎白女王也深
信不疑它的理财水准，并是它的长期客户。事后
“布鲁诺，”老板说话了，“你去集市一趟， 看看今天早上有什么卖的东西。”
布鲁诺从集市上回来向老板汇报说，今早集 11市5.69上 只 有 一 个 农 民 拉 了 一 车 土 豆 在 卖 。 “ 有 多
少？”老板问。布鲁诺赶快又跑到集市上，然后 回来告诉老板说一共有40袋土豆。“价格是多 少？”布鲁诺第三次跑到集市上问来了价格。 “好吧”老板对他说，“现在请你坐在椅子上别 说话，看看别人怎么说。”
三、长款不按规定存入指定账户充公
115.69
四、挪用资金
五、禁止收付款使用混点功能
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运营管理案例
李森是巴林银行新加坡分行负责人，年仅28
岁，在未经授权的情况下，他以银行的名义认购
了总价70亿美元的日本股票指数期货，并以买空
的做法在日本期货市场买进了价值200亿美元的
短期利率债券。如果这几笔交易成功，理森将会
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做好合规建设
从前，有个理发师招收了一名小徒弟。师
傅教小徒弟学基本功时，让他在南瓜上学理发， 这样可以避免因初学者手艺不精误伤顾客。练 习中，小徒弟觉得枯燥无味，抱怨情绪严重。 每当师傅叫他做点别的事时，他就随手将剃头 刀插在南瓜上，为此师傅常常告诫他要按规矩 将剃刀收好，小徒弟虽然满口答应，但是却并 没时刻执行。练习一段时间后，小徒弟开始为 顾客理发了。一天正当给顾客理发的时候，师 傅115让.69他帮取一件东西，小徒弟就像平时练习时 一样，习惯性地把剃头刀插在顾客的头上，酿 成了大祸。
能力的故事
此时，老板转向布鲁诺说：“现在你知道为什么 11阿5.6诺9 德的薪水比你高了吧？”
学历代表过去,财力代表现在,学习能力代表来。 ——李开复
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与中国汽车企业平均只有10 年寿命相比，丰田为什么能历经 ６０年仍充满活力而旺盛不衰？ 就因为制定了一整套严格、有效 的管理执行制度，这套制度被誉 为“丰田生产方式”，并被严格 执行。
行长讲合规系列之
用合规夯实分行基础管理
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目录
Contents
01 合规与基础管理 02 运营管理案例 03 财务管理案例 04 信贷管理案例 05 做好合规纪昌向飞卫学射箭，飞卫没有传授具体的 射箭技巧，却要求他必须学会盯住目标而眼睛 不能眨动，纪昌花了两年，练到即使椎子向眼 角刺来也不眨一下眼睛的工夫。飞卫又进一步 要求纪昌练眼力，标准要达到将体积较小的东 西能够清晰地放大，就像在近处看到一样。纪 昌苦练三年，终于能将最小的虱子看成车轮一 样大，纪昌张开弓，轻而易举地一箭便将虱子 11射5.69穿。飞卫得知后，对这个徒弟极为满意。