反洗钱答案试卷

内蒙古邮政储蓄反洗钱知识考试试卷

一、单项选择题：（每题2分，共30分）

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是____C____。

A、商业银行总行

B、公安部

C、中国人民银行

D、银监会

2、我国___B_____最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法

B、修订后的新刑法

C、修订后的新中国人民银行法

D、金融机构反洗钱规定

3、我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指____D____。

A、《个人存款账户实名制规定》

B、《金融机构管理规定》

C、《大额现金支付登记备案规定》

D、《金融机构反洗钱规定》

4、《中华人民共和国反洗钱法》自____C____起正式实施。

A、2006年6月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年6月1日

5、人民银行进行反洗钱现场检查将《现场检查事实认定书》发给被查单位，被查单位应在自收到之日起___C___个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。

A、2

B、3

C、5

D、7

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处____B____的罚款。

A、1000元以上5000元以下

B、5000元以上10000元以下

C、30000元

D、1000元以下

7、___A_____是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户

B、大额现金交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

8、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的_____C___。

A、《介绍信》

B、《办案协查函》

C、《协助查询存款通知书》

D、《查询令》

9、金融机构要在大额交易和可疑交易发生后的___A_____和________个工作日内由其总部或总部指定的一个机构分别向中国反洗钱监测中心报送。

A、5、10

B、10、10

C、5、5

D、10、5

10、一般存款账户不得办理____B____。

A、现金缴存

B、现金支取

C、资金收入转账

D、资金付出转账

11、金融机构按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施不得超过___C_____小时。

A、12

B、24

C、48

D、72

12、下列属于大额支付交易的是____B____。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付

B、金额20万元以上的单笔现金收付

C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是___D____。

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国人民银行调查统计司

C、中国人民银行支付结算司

D、中国反洗钱监测分析中心

14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指___D_____。

A、3天

B、5天

C、7天

D、10天

15、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是__D______。

A、艾格蒙特集团

B、金融情报中心

C、沃尔夫斯堡集团

D、金融行动特别工作组

二、双项选择题：（每题3分，共30分，错选、漏选均不得分）

16、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（AC）

A、账户资料，自销户之日起至少5年

B、账户资料，自销户之日起至少10年

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年

17、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（BD）

A、实名账户

B、匿名账户

C、真名账户

D、假名账户

18、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有（AB）

A、《现金管理暂行条例》

B、《个人存款账户实名制规定》

C、《境内外汇账户管理规定》

D、《金融机构反洗钱规定》

19、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。（BD）

A、储蓄存款账户

B、基本存款账户

C、一般存款账户

D、临时存款账户

20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁交易”是指（BD）

A、交易行为营业日每天发生5次以上

B、交易行为营业日每天发生3次以上

C、营业日每天发生交易持续5天以上

D、营业日每天发生交易持续3天以上

21、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（AC）。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金

22、代理他人在金融机构办理业务的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（BC）

A、负责人

B、代理人

C、被代理人

D、监护人

23、人民银行进行反洗钱现场检查时应向被查单位出示（AB）

A、《中国人民银行执法证》

B、《现场检查通知书》

C、《现场检查实施方案》

D、《现场检查资料调阅清单》

24、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）

A、集中转入、集中转出

B、集中转入、分散转出

C、分散转入、集中转出

D、分散转入、分散转出

25、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？（CD）

A、重大疾病的医药费

B、临时差旅费借支款

C、代发工资

D、稿费、演出费等劳务收入

三、多项选择题：（每题3分，共30分；错选、漏选均不得分）

26、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ABE）

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、封闭管理原则

D、公开、公平、公正原则

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

27、不能作为实名证件使用的有（BCDE）

A、临时身份证

B、学生证

C、机动车驾驶证

D、介绍信

E、法定身份证件的复印件

28、邮政金融反洗钱系统功能包括（ABCDE）