上海银行业员工案防新规知识竞赛标准答案

上海银行业员工案防新规知识竞赛标准答案

一、单项选择（100道）

1.我国银行业第一个关于操作风险管

理的规范性文件是：_____（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》Ｂ、《关于加大防范操作风险工作

力度的通知》Ｃ、《商业银行资本

充足率管理办法》Ｄ、《巴塞尔新

资本协议》

2.根据《商业银行操作风险管理指

引》，操作风险包含下列哪种风险？

（C）

A、市场风险

B、策略风险

C、法律风

险D、声誉风险

3.下列哪项不属于防范操作风险内控

“十个配套与联动”？（C）

A、完善审计体制、提升审计职能与加

强对审计问责制度建设的配套与

联动B、查案、破案同处分到位的

双向考核制度建设的配套与联动

C、激励员工揭发举报与员工薪酬

制度的配套与联动D、重要岗位的

强制性休假与岗位审计的配套与

联动

4哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）

A、不得为从事非法集资活动的企业提

供开立账户、办理结算、提供贷款

等便利条件B、建立和实施基层主

管轮岗和强制性休假制度，并确保

这一安排纳入人事管理制度

C、严格印章、密押、凭证的分管与分

存及销毁制度并坚决执行D、加强

未达账项和差错处理的环节控制，

记账岗位和对账岗位必须严格分

开

4.存款风险滚动式检查制度是存款业

务______的内部检查制度。（C）A、制度合理性B、制度有效性C、

操作合规性D、操作全面性

5.存款风险滚动式检查制度的检查对

象是___。（C）

A、对公结算账户中核算的本币存款

B、对私结算账户中核算的本、

外币存款C、对公结算账户中核算

的本、外币存款D、对私结

算账户中核算的外币存款

6.存款检查以3至6个月为一个周期，

在本周期未受到检查的存款，应在

下一个周期进行滚动检查。具体周

期由银行自行确定，但一年不得少

于___个周期。（A）

A、2

B、3

C、4

D、1

7.存款检查的周期为：(B)

A、1-3个月

B、3-6个月

C、6-12个月

D、12-24个

8.在开立账户管理方面，下列做法不

正确的是？（B）

A、开户应由法定代表人或单位负责

人直接办理，如授权他人办理的，

还应出具法定代表人或单位负责

人的授权书B、客户提交的材

料必须是真实的，必须进行核查，

但开户不必面对面填写签字C、

对非客户开户有权人提供的开户

资料和印鉴卡，坚决不予受理D、

对客户资料必须严格保管，业务

处理中必须做到“本人办、面对面、

不间隔、交本人”

9.下列做法是不符合监管要求的？

（D）

A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上

的“中间人”代客办理业务B、

银行必须确保对发放各类余额、

月底、满页对账单、回单的岗位与

柜面人员相分离

C、对重要岗位和重点部位的监控录

像，每天要由专人负责定时查看

D、对开户手续不符合规定的，一般不

予办理，但重点客户、大型客户等特殊

情况除外

10.在开户管理方面，下列做法不正确

的是？（D）

A、企业开户必须留有企业负责人和

财务负责人的联系电话，银行工作

人员在开户时要亲自电话校对，核

对无误后才能办理开户手续

B、开户手续完成后，应交给企业的有

关资料、回单、印鉴卡、支付密码

及网上银行密钥等材料，一律直接

交给有权人，并由其签字确认，严

禁由他人代领

C、对在开户后短时间内大笔资金入

账，又在短时间内划出的可疑账

户，要及时主动与开户企业对账，

资金大额划出时要与预留联系人

确认

D、所有客户签字环节，可以由有权人

在柜台当场面签，也可由他人代

签，但不可离柜办理

11.在电子银行业务中的重要凭证和工

具管理方面，下列做法不正确的

是？（C）

A、为客户开办电子银行业务注册、变

更业务时，应该严格遵守由客户本

人办理，严禁他人代为办理的规定

B、发放U盾、口令卡等重要凭证时，

应核对申请表上打印的介质凭证

号和发放给客户的介质序号一致

C、银行不必亲手交给客户本人，可以

由代理人代领

D、银行必须亲手交给客户本人

12.根据监管规定，哪项不属于银行业

金融机构自查发现案件的情形？

（D）

A、在业务流程中，通过流程监督机制

或IT系统预警功能发现异常情况

或案件线索，经向相关部门负责人

或本机构负责人报告并采取后续

措施发现的案件

B、银行业金融机构按照监管部门的

部署，在组织开展全面检查或专项

检查中发现异常情况或案件线索，

经机构负责人研究并采取后续措

施发现的案件

C、业务流程或工作部门的负责人，在

日常管理监督或通过岗位轮换、强

制休假等措施发现异常情况或案

件线索，经向本机构负责人报告并

采取后续措施发现的案件

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