核心-贷款业务培训
贷款方面新人培训计划
贷款方面新人培训计划一、培训背景随着金融业的发展，贷款业务也得到了很大的发展，为了提高银行的综合竞争力，需要加强对新人的培训，使他们能够快速适应工作环境，熟悉业务流程，熟练掌握相关知识和技能，提高工作效率，提高绩效。
二、培训目标1. 使新人了解贷款业务的基本原理和流程；2. 掌握贷款产品种类和特点，能够针对客户需求提供优质的贷款服务；3. 熟练掌握审核贷款申请、风险评估和合规审查的各项操作；4. 提高客户服务意识，增强客户沟通能力和解决问题能力；5. 掌握贷后监管及风险控制方法；6. 培养学习和研究的习惯，持续提高自身专业素养。
三、培训内容1. 贷款业务基础知识（1）贷款业务的基本原理和流程（2）贷款产品种类及特点（3）贷款利率计算方法2. 风险评估和合规审查（1）审核贷款申请的各项资料要求（2）风险评估的基本方法和手段（3）贷款合规审查的基本要求3. 客户服务和沟通技巧（1）客户需求分析和服务定位（2）客户问题解决技巧（3）客户服务的基本流程和标准4. 贷后监管和风险控制（1）贷后监管的基本方法和要点（2）不良贷款的风险化解方式（3）风险控制的基本原则和方法5. 学习和研究（1）学习贷款业务相关法律法规（2）了解贷款业务的最新政策和发展动态（3）研究不同类型的贷款客户需求和产品设计四、培训方法1. 理论培训：通过讲座、课堂教学等形式进行贷款业务的理论知识传授；2. 实践操作：通过模拟案例、实际操作等方式让学员掌握实际操作技能；3. 互动讨论：组织学员参与讨论、分享经验，增强学习效果；4. 实地考察：安排学员到各地银行分支机构进行实地考察和交流，加深对贷款业务的理解和认识。
五、培训安排1. 阶段性培训：根据新人的工作岗位和培训需求，分阶段进行培训安排，确保学员能够在规定时间内掌握相关知识和技能；2. 系统考核：设置贷款业务理论考核和实际操作能力考核，通过考核合格后方可上岗；3. 资深师傅辅导：安排资深贷款业务人员担任新人的师傅，进行实地指导和辅导，并定期评估学员的工作表现和成长情况；4. 持续跟进：新人上岗后，继续进行跟进培训，定期安排业务能力提升培训，帮助新人不断提高业务水平。
完整版)银行贷款培训计划
完整版)银行贷款培训计划银行贷款培训计划1.背景介绍银行贷款是银行业务中的核心之一，在金融领域起着至关重要的作用。
为了提高银行员工的贷款相关知识和技能，我们制定了以下培训计划。
2.培训目标了解贷款的基本概念、流程和要求；掌握贷款申请和审批的技巧；理解贷款风险管理及控制；熟悉不同类型的贷款产品及其特点；能够有效地与客户沟通和解决贷款相关问题。
3.培训内容3.1 贷款基础知识贷款概述：贷款定义、种类、特点；贷款流程：申请、审批、放款、还款；贷款要求：借款人条件、担保要求、贷款金额、利率等。
3.2 贷款申请与审批贷款申请流程：资料准备、申请表填写、审核；申请材料要求：个人或企业财务状况、资产负债表、还款能力等；贷款审批标准：信用评级、抵押物评估、还款来源等。
3.3 贷款风险管理贷款风险评估：借款人信用评级、财务分析、市场风险等；风险控制措施：担保要求、抵押物评估、还款保障等；不良贷款处理：催收、清收、资产处置等。
3.4 贷款产品介绍个人贷款：消费贷款、房屋贷款、车辆贷款等；企业贷款：流动资金贷款、固定资产贷款、担保贷款等；特色贷款产品：教育贷款、农村信用贷款等。
3.5 客户沟通和问题解决沟通技巧：倾听、提问、反馈；常见问题解答：贷款产品选择、利率解释、还款方式等。
4.培训方法理论讲解：通过课堂教学、案例分析等形式进行贷款知识的传授；实践操作：模拟贷款申请和审批过程，加强学员的实际操作能力；角色扮演：模拟客户咨询和问题解答，提高学员的沟通技巧。
5.培训评估与反馈考核测试：课程结束后进行贷款相关知识和技能的测验；学员反馈：针对培训内容、方式和效果进行问卷调查。
6.培训时间与地点培训时间：预计为期两天，具体时间待定；培训地点：公司会议室或外部培训场所。
7.培训师资公司内部贷款专家：具备丰富的贷款经验和知识；外部顾问：有相关银行或金融机构背景，能够提供深入的行业洞察。
以上为银行贷款培训计划的详细内容和安排。
希望通过此培训，提高银行员工的贷款业务水平，增强团队的专业能力和竞争力。
个贷培训计划
个贷培训计划一、培训目的个人贷款是一项必要的金融服务，对于个人消费、创业和生活改善具有重要意义。
然而，由于缺乏资金管理知识和风险意识，很多个人在申请和使用贷款时存在很大的隐患，导致贷款风险增加和违约率升高。
因此，开展个贷培训对于帮助个人客户正确理解和正确使用贷款产品，提高还款意识和能力，降低贷款风险，具有重要的意义。
二、培训对象本培训计划主要针对银行个贷业务部门的业务人员、风险管理部门的人员以及相关部门的管理人员。
同时也可以邀请一些金融专家和学者参加培训，帮助提升个贷业务人员的专业水平和服务质量。
三、培训内容1. 个贷产品知识：深入了解各种个贷产品的特点、适用对象、申请条件和申请流程等。
主要包括消费贷款、房贷、车贷、创业贷款等。
2. 风险管理知识：了解个贷业务可能面临的风险，如信用风险、市场风险、操作风险等，学习如何预防和应对各种风险。
3. 资金管理知识：培训学员关于如何正确理财、如何合理规划个人资金使用，避免过度负债的知识。
4. 客户服务技能：提升学员的沟通能力、服务意识和解决问题的能力，让客户在贷款申请和使用过程中得到更好的服务。
5. 法律法规：学习相关金融法律法规，了解个贷业务的合规性要求，提高风险管理的能力。
6. 个贷业务流程：了解个贷业务的审批流程、放款条件和还款方式等，提高业务人员的操作能力。
四、培训方法1. 授课教学：结合专家讲解、案例分析、互动讨论等方式进行教学，使学员更容易理解和掌握培训内容。
2. 角色扮演：通过角色扮演的方式演练客户面对面沟通、风险管理、还款催收等场景，提升学员的实际操作能力。
3. 线上学习：利用互联网和移动学习技术进行远程教学，方便学员随时随地进行学习。
4. 实地实习：安排学员到银行各个贷款部门进行实地实习，了解实际工作环境和操作流程。
五、培训效果评估1. 考试评测：培训结束后，进行统一考试评测学员的学习成果，对合格的学员进行证书发放。
2. 案例分析：组织学员进行案例分析和讨论，根据分析结果评估学员的应用能力和解决问题的能力。
农村信用社核心系统培训课件-机构管理
六、查询机构信息
功能描述：
对社内已开立的机构信息查询。 查询机构信息按正确的查询条件查询出正确的结果系统可打印机构详细信息。
七、机构关系查询
功能描述：
对社内已开立的机构关系信息查询，可查询隶属关系、报表汇总关系、清算关系等系统中设立的关系。
八、机构签到签退状态查询
功能描述： 查询社内签到及签退机构明细状态 注意事项： 查询机构状态清算中心柜员可查询所有机构状态，信用社机构只能本机构状态信息 查询机构状态信息可打印
01
机构类别
单击此处添加正文。
02
营业机构
有账务机构。
03
管理机构
无账务机构。
04
汇总机构
无账务机构，用于生成汇总报表的管理打印。
机构管理总体概述
机构级别 1-省联社 3-县市联社（农商行总行、金融公司） 5-农商行地区分行 7-信用社（营业机构）
一、机构签到
功能描述：
每天机构开始营业必须由本机构柜员完成机构签到，才能开始后续交易，有两个本机构柜员签到系统后，机构自动签到。
功能描述： 用于系统日终业务事项完成后的机构系统签退。 注意事项： 1、本机构所有柜员都可做机构签退交易，机构营业终了，所有柜员签退之后，由未退出登录界面任意柜员操作此交易； 2、机构签退完成后还可进行机构再次签到； 3、机构不可强行签退； 4、机构签退交易执行会检查是否有需发放未处理的贷款、贴现等业务、是否有未复核流水、是否有汇入未入账、是否有未打印来帐、是否有未清差和未终止的场次、是否有未签发的银行汇票、是否存在在途现金、是否存在在途凭证、所有柜员是否都为签退状态。
机构管理总体概述
机构类别
6-清算中心 有账务并且具备系统的管理功能。
营业部贷款业务培训计划
营业部贷款业务培训计划一、前言贷款业务是银行业务中的重要组成部分，也是营业部运营的核心业务之一。
贷款业务的开展不仅可以增加银行的盈利能力，也可以帮助客户解决资金需求，推动经济发展。
因此，对于银行的营业部来说，提高贷款业务的质量和效率是至关重要的。
本次贷款业务培训计划就是为了帮助营业部员工提升贷款业务的专业水平，提高贷款业务的质量和效率而制定的。
二、培训目标1.了解贷款业务的基本知识和操作流程，掌握各类贷款产品的特点和要求。
2.掌握风险管理的基本原则和方法，提高贷款审批的风险把控能力。
3.熟悉贷款业务相关法律法规和银行内部规定，保证业务操作的合规性。
4.提升客户服务意识，增强与客户沟通和应对问题的能力，提高业务办理的满意度。
5.提高工作效率，优化流程，减少业务处理时间，提高客户体验。
三、培训内容1.贷款业务基础知识（1）贷款业务概述（2）贷款产品分类、特点和适用场景（3）贷款业务操作流程和常见问题解决方法2.贷款风险管理（1）风险管理的基本原则和方法（2）贷款审批的风险把控要点（3）不良贷款的预防和处置3.合规意识培训（1）相关法律法规和银行内部规定的学习（2）合规操作的重要性和注意事项4.客户服务技巧培训（1）客户需求的分析和挖掘（2）沟通技巧和应对问题的方法（3）提高业务办理的满意度和客户忠诚度5.业务流程优化（1）流程的识别和优化（2）减少业务处理时间的方法和技巧（3）提高工作效率的工具和方式四、培训方式1. 线下培训：由行内专业人员进行现场授课，通过讲解、案例分析等形式进行培训。
2. 线上培训：借助网络平台进行远程培训，方便员工根据自己的时间安排进行学习。
3. 实操培训：安排员工到其他业务繁忙的营业部进行实操培训，学习外地营业部的优秀经验。
四、培训内容贷款业务基础知识（1）贷款业务概述：介绍贷款业务的定义、分类和作用，使员工了解贷款业务在银行运营中的重要性。
（2）贷款产品分类、特点和适用场景：详细介绍各类贷款产品的特点和适用范围，使员工对贷款产品有全面的了解。
银行贷款业务培训计划
银行贷款业务培训计划一、培训目标本次培训旨在提高银行员工的贷款业务知识和技能，使其能够更好地服务客户，提高银行的竞争力和盈利能力。
通过培训，使员工掌握贷款业务的基本理论知识、操作流程和风险管理方法，提高贷款业务的办理效率和质量，促进银行业务发展。
二、培训内容1. 贷款业务基本理论知识- 贷款的定义和分类- 贷款的基本原则和特点- 贷款的利率计算和收费标准2. 贷款业务操作流程- 贷款申请的受理和审批流程- 贷款合同的签订和存档流程- 贷款发放和还款的操作流程- 贷款业务的风险管理和催收流程3. 贷款风险管理方法- 贷款风险的识别和评估- 贷款担保方式和担保物的评估- 不良贷款的预防和化解4. 贷款业务的监管要求- 监管机构对贷款业务的规定和要求- 贷款业务的合规管理5. 贷款业务的市场营销- 贷款产品的设计和推广- 贷款业务的客户服务技巧- 贷款业务的宣传与推广策略三、培训方式1. 理论教学通过专业讲师进行课堂授课，系统讲解贷款业务的各个方面知识，结合案例分析深入理解。
2. 实际操作安排员工到实际工作岗位进行贷款业务操作实践，帮助他们熟悉业务流程和操作技能。
3. 角色扮演组织员工进行角色扮演练习，模拟贷款业务办理过程，提高员工的应对能力和客户服务水平。
4. 讨论交流组织员工进行贷款业务案例分析和讨论，促进员工之间的经验交流和思维碰撞，提高业务水平。
四、培训计划1. 培训时间- 为期一个月，每周安排2天培训时间，每天4小时，共计32小时的培训时间。
2. 培训安排- 第一周：贷款业务基本理论知识的讲解和学习- 第二周：贷款业务操作流程的实际操作和案例分析- 第三周：贷款风险管理方法和监管要求的学习- 第四周：贷款业务的市场营销和客户服务技巧的培训3. 培训考核- 每周安排贷款业务知识的考核和实际操作的考核，通过考核合格后方可进入下一阶段的培训。
五、培训评估1. 培训效果评估- 培训结束后，进行员工的知识技能测评，评估培训效果和员工的掌握程度。
贷款审核培训方案及培训计划
贷款审核培训方案及培训计划一、培训方案：1. 培训目标：培养高质量的贷款审核人员，掌握贷款审核的基本原则和方法，能够独立完成贷款审核工作，提高审核工作效率和准确性。
2. 培训内容：（1）贷款审核的基本原则和方法（2）贷款审核的风险评估（3）贷款审核的法律法规（4）贷款审核的实际操作3. 培训方法：（1）理论授课（2）案例分析（3）现场实操（4）角色扮演（5）经验交流4. 培训考核：（1）理论知识考核（2）实际操作考核（3）综合评价二、培训计划：1. 第一阶段（1个月）（1）贷款审核的基本理论和原则（2）风险评估的方法和技巧（3）了解贷款审核的法律法规2. 第二阶段（2个月）（1）实操培训，参与实际贷款审核（2）案例分析和经验交流（3）考核前的复习和准备3. 考核阶段（1个月）（1）理论知识考核（2）实际操作考核（3）个人能力和综合评价三、培训实施：1. 培训教材准备（1）理论知识教材（2）实操案例和素材（3）市场实际操作的案例2. 培训师资准备（1）具有丰富贷款审核经验的老师（2）能够深入浅出的讲解理论知识的老师（3）微信培训和实操的老师3. 培训场地准备（1）有现场实操条件的场地（2）安排好教学设施和设备（3）培训期间的管理和服务四、培训效果：1. 提高贷款审核准确性和效率2. 培养一批高质量的贷款审核人员3. 保证审核工作的合规性和规范性经过以上培训方案和培训计划的实施，相信能够有效培养一批高素质的贷款审核人员，为金融机构的发展和风险控制奠定坚实的基础。
信贷业务培养方案培训计划
一、培训背景随着我国金融市场的快速发展，信贷业务已成为金融机构的核心业务之一。
为提高信贷业务人员综合素质，提升业务能力，满足市场需求，特制定本信贷业务培养方案培训计划。
二、培训目标1. 提高信贷业务人员对信贷政策、法规的理解和掌握；2. 增强信贷业务人员的风险识别、评估和控制能力；3. 提升信贷业务人员的沟通、谈判和营销技巧；4. 培养信贷业务人员的团队协作精神和职业素养；5. 提高信贷业务人员的综合素质，为金融机构创造更大的价值。
三、培训对象1. 新入职的信贷业务人员；2. 有一定工作经验，但需提升业务能力的信贷业务人员；3. 信贷业务管理部门负责人及相关部门人员。
四、培训内容1. 信贷政策与法规：介绍信贷政策、法规的背景、内容和实施要求，使学员掌握相关政策法规。
2. 信贷产品知识：讲解各类信贷产品的特点、适用范围、操作流程等，提高学员对信贷产品的认识。
3. 风险识别与控制：分析信贷业务中的风险类型，教授风险识别、评估和控制方法，提高学员的风险防范意识。
4. 沟通与谈判技巧：培养学员的沟通表达能力，提高谈判技巧，增强业务拓展能力。
5. 团队协作与职业素养：强调团队协作的重要性，培养学员的职业素养，提升团队整体实力。
6. 案例分析与实战演练：通过实际案例分析，提高学员的实战能力，为学员提供实际操作经验。
五、培训方式1. 理论授课：邀请资深信贷业务专家、讲师进行授课，确保培训内容的权威性和实用性。
2. 案例分析：结合实际案例，深入剖析信贷业务中的风险点和操作要点，提高学员的实战能力。
3. 实战演练：组织学员进行模拟演练，使学员在实际操作中掌握信贷业务技能。
4. 小组讨论：鼓励学员积极参与讨论，分享经验，提高团队协作能力。
5. 在线学习：提供在线学习资源，方便学员随时随地进行学习。
六、培训时间1. 新员工培训：入职后的前3个月，每周安排2天培训。
2. 定期培训：每季度安排1次集中培训，每次培训时间为2天。
零售贷款业务培训
对网点消贷工作的期望
一、以做好三项工作为基础 1、答复客户咨询无差错； 2、重点客户营销无遗漏； 3、消贷业务接单无空白。 二、立足本区域，充分利用现有条件，拓 展能拓展的客户，尽力做大消贷业务，尽 量带动其他业务的发展
对网点消贷工作的期望
三、以新产品作为拓展新客户、留住老客 户的有效手段 四、组织柜员积极报名、认真准备，面对6、 7月份考试，获得客户经理准入资格（1个 网点不少于1名柜员）
综合类贷款
★产品政策： 1、用途：合法、合规的消费类用途 2、期限：额度最长一年，单笔用款用于购 车可最长三年 3、利率：基准利率，优质客户在必要时可 适当下浮 ★重点风险点：对资金流向的管控，注意 表面材料和流程的合规
综合类贷款
三、融资宝贷款
★操作模式： 原有：新增、存量、同名转按揭 新增：无贷款现房抵押客户 ★客户定位：四类以上、还款稳定、信用 记录良好的新增客户及我行/他行存量房贷 客户
消费类贷款
★产品政策 1、成数：房屋面积90平方米以上最高70%， 90平方米以下80% 政策争取：对面积口径的认定（建筑面积 →套内面积） 2、期限：一手房30年，二手房30年减去房 龄，同时参考借款人年龄限制 3、利率：三套以内贷款，原则上最多可下 浮15%，别墅、高档房仅对高端客户下浮
消费类贷款
综合类贷款
7、存量房贷模式中，房贷余额在50万以内 的允许以前三类客户提供期间保证担保 8、同名转按揭增加期房同名转按揭模式
综合类贷款
★下一步工作思路 1、加大宣传力度，大力促进产品营销 2、针对存量客户多做宣传和营销，有效应 对同业同名转按揭 3、从未来储备客户和贷款的角度考虑，对 于新增房贷的优质客户尽量以融资宝方式 叙做 4、分行将统一与担保公司协商优惠条款， 统一考虑费用问题 5、通过系统细分存量客户，批量实施短信、 直邮宣传
个人贷款营销培训计划方案
一、培训背景随着金融市场的不断发展和客户需求的多样化，个人贷款业务在银行业务中的比重逐年上升。
为了提高银行个人贷款业务的竞争力，培养一批具备专业素养、营销技巧和客户服务意识的个人贷款营销人才，特制定本培训计划方案。
二、培训目标1. 提高个人贷款业务基础知识，使学员掌握各类个人贷款产品的特点、政策及操作流程。
2. 培养学员的营销技巧，提高学员在市场竞争中的应对能力。
3. 增强学员的客户服务意识，提升客户满意度。
4. 培养学员的团队合作精神，提高团队整体营销业绩。
三、培训对象1. 银行个人贷款业务部门全体员工。
2. 新入职的个人贷款业务人员。
3. 个人贷款业务需要提升营销能力的员工。
四、培训时间1. 培训时间：2天（可根据实际情况调整）2. 培训课时：12课时五、培训内容1. 个人贷款业务基础知识- 个人贷款产品概述- 各类个人贷款产品特点及政策- 个人贷款业务操作流程2. 个人贷款营销技巧- 客户需求分析- 客户沟通技巧- 营销策略与方案制定- 客户关系维护3. 个人贷款业务风险防范- 风险识别与评估- 风险防范措施与手段- 风险处置与化解4. 客户服务意识与团队协作- 客户服务理念与技巧- 团队协作的重要性与方式- 团队建设与沟通六、培训方式1. 讲授：邀请业内专家进行理论授课，结合实际案例进行分析。
2. 演练：通过角色扮演、情景模拟等形式，让学员在实际操作中提升营销技巧。
3. 互动：设置讨论环节，鼓励学员分享经验、交流心得。
4. 案例分析：针对实际业务中的典型案例进行分析，提高学员解决问题的能力。
七、培训评估1. 培训结束后，进行笔试和实操考核，检验学员学习成果。
2. 培训结束后一个月内，对学员进行跟踪调查，了解培训效果。
3. 根据培训效果，对培训计划进行调整和优化。
八、培训费用1. 培训费用：根据培训内容、讲师费用等因素制定。
2. 学员交通、住宿等费用自理。
九、组织实施1. 成立培训工作领导小组，负责培训工作的组织、协调和实施。
4.银行新核心业务培训--贷款-或有-进口信用证
4. 通 知 L / C 3.开立信用证
2. 申 请 开 证
10. 付 款
Байду номын сангаас
11. 放 单 提 货
出口方银行 （通知行/议付行）
7.寄单索汇 8.承兑/付款
进口方银行 （开证行）
进口信用证
注意事项
－申请开证时须提交：
开证申请书；贸易合同；外贸进口批文（如进口配额 许可类证明、机电产品进口登记证明等）；外管部门 规定的有关文件（如购汇申请书、进口付汇核销单、 进口付汇备案表等）。 －首次办理业务还须提供经营进出口业务的批 文、工商营业执照等；办理保证金账户的开立手续。 －开立进口信用证，进口商将以承担较多银行 费用为代价，为出口商收款提供额外保证，因此建议 进口商在合同签订时据此要求出口商给予价格 方面的优惠或提供其他便利。
Type of Documentary Credit 40A IRREVOCABLE--------信用证性质为不可撤消 Letter of Credit Number 20 LC84E0081/99------信用证号码,一般做单时都要求注此号 Date of Issue 31G 990916------开证日期 Date and Place of Expiry 31D 991015 KOREA-------失效时间地点 Applicant Bank 51D BANK OF CHINA LIAONING BRANCH----开证行 Applicant 50 DALIAN WEIDA TRADING CO., LTD.------开证申请人 Beneficiary 59 SANGYONG CORPORATION CPO BOX 110 SEOUL KOREA-------受益人 Currency Code, Amount 32B USD 1,146,725.04-------信用证总额 Available with...by... 41D ANY BANK BY NEGOTIATION-------呈兑方式任何银行议付 有的信用证为 ANY BANK BY PAYMENT, 些两句有区别, 第一个为银行付款后无追索权, 第二个则有追索权就是有 权限要回已付给你的钱
个贷业务培训知识
个贷业务培训知识一、个贷业务的基本概念和分类个贷业务是指金融机构向个人客户提供的贷款服务，包括个人信贷、个人消费贷款、个人住房贷款等。
根据贷款用途的不同，个贷业务可以分为消费贷款和经营贷款两大类。
消费贷款是指个人为满足自身生活、教育、购车、购房等消费需求而向金融机构申请的贷款。
消费贷款通常分为教育贷款、购车贷款、购房贷款、装修贷款等。
经营贷款是指个体工商户和小微企业为经营需要向金融机构申请的贷款。
经营贷款通常分为流动资金贷款、设备购置贷款、扩大生产贷款等。
二、个贷业务的风险评估和管理个贷业务涉及到一定的风险，金融机构在开展个贷业务时需要进行风险评估和管理。
风险评估主要包括客户信用评级、还款能力评估和抵押品评估等。
风险管理主要包括合同和凭证管理、贷后管理和坏账处理等。
个贷业务的风险评估和管理需要个贷从业人员具备一定的知识和技能。
个贷从业人员需要了解信用评级标准、还款能力评估方法和抵押品评估指标，掌握合同和凭证的审查要点，具备贷后管理和坏账处理的操作技巧。
三、个贷业务的申请和审批流程个贷业务的申请和审批流程包括客户资料收集、申请表填写、额度评估和审查、审批和放款等环节。
个贷从业人员需要熟悉个贷业务的申请和审批流程，掌握客户资料收集的要点，了解额度评估和审查的标准，具备审批和放款的决策能力。
个贷从业人员还需要掌握个贷业务的相关政策和法律法规，了解个贷利率和费用的计算方法，了解个贷产品的特点和竞争优势，提高个贷业务的市场竞争力。
四、个贷业务的销售和推广技巧个贷业务的销售和推广是提高业务量和质量的关键。
个贷从业人员需要具备一定的销售和推广技巧，包括客户识别和开发、销售协调和沟通、业务推进和跟进等。
个贷从业人员需要了解客户需求和偏好，了解个贷产品的优势和适用范围，通过针对性的推广和营销活动吸引客户，提高个贷业务的销售和推广效果。
个贷业务的销售和推广还需要个贷从业人员具备一定的团队合作和协作能力。
个贷从业人员需要与市场部门、贷后管理部门和风险管理部门等其他部门密切合作，共同推动个贷业务的发展。
助贷行业上岗培训计划
助贷行业上岗培训计划一、安全意识培训1. 了解助贷行业的整体情况，包括市场规模、发展趋势、竞争对手等；2. 掌握助贷行业的相关法律法规，包括贷款风险管理、诈骗防范等；3. 学习日常工作中的安全意识和应急处理方法，预防各种意外事故的发生。
二、信贷知识培训1. 学习信贷业务的基本概念和流程，了解助贷产品的各类特点和适用范围；2. 熟悉贷款审核的相关要求和流程，掌握风险评估和预警机制；3. 掌握贷款审批的技巧和方法，提高客户的通过率和放款率。
三、客户服务能力培训1. 学习客户服务的基本原则和技巧，提升沟通能力和处理问题的能力；2. 掌握客户关系管理的要点和方法，建立良好的客户关系；3. 提高售后服务水平，增加客户满意度和忠诚度。
四、财务知识培训1. 掌握基本的财务知识，包括会计核算、财务报表分析、风险控制等；2. 熟悉贷款资金的运作机制和财富管理产品的投资标的；3. 提高对财务风险的识别和应对能力，规避各类财务风险。
五、营销技能培训1. 学习市场营销的基本原则和方法，了解助贷产品的市场需求和竞争情况；2. 掌握有效的推广技巧和策略，提高营销效果和客户转化率；3. 提高销售话术和技巧，增加销售业绩和客户粘性。
六、团队协作培训1. 学习团队合作的意义和作用，培养团队意识和责任意识；2. 提高团队协作能力和沟通协调能力，增强团队凝聚力；3. 学习团队领导和管理技巧，提高团队执行力和管理效率。
七、信息化技能培训1. 掌握电脑办公软件的基本操作和使用技巧，提高信息化办公水平；2. 学习大数据和人工智能在贷款行业的应用和发展趋势；3. 掌握基本的信息安全知识，加强信息保护意识和能力。
八、法律法规培训1. 了解金融法律法规的最新变化和要求，掌握金融监管的相关规定；2. 学习金融合规的基本原则和要求，确保在合法合规的基础上开展业务；3. 提高法律风险识别和预防的能力，规避法律风险和法律纠纷。
九、伦理道德培训1. 学习金融行业道德准则和行为规范，确保员工言行合规；2. 掌握服务规范和专业操守，提高服务质量和形象；3. 提高诚信经营和廉洁从业意识，营造良好的职业风气。
《贷款业务培训》PPT课件
此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
3 企业贷款业务
4 承兑汇票及贴现
ppt课件
2
贷款？
贷款是银行或其他金融机构按一定利率
和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活 动形式。广义的贷款指贷款、贴现 、透支等出 贷资金的总称。银行通过贷款的方式将所集中 的货币和货币资金、投放出去，可以满足社会 扩大再生产对补充资金的需要，促进经济的发 展；同时，银行也可以由此取得贷款利息收入， 增加银行自身的积累。
品种主体条件用途种类额度期限利率担保方式提交资料个人生产经营贷款个人综合消费贷款商户联保贷款品种主体条件用途种类额度期限利率担保方式提交资料流动资金贷款房地产开发类贷款业务简介房地产开发类贷款是指用于土地一级开发房屋建造过程中所需建设资金的贷款包括土地储备贷房地产开发贷款
ppt课件
1
目录
1 什么是贷款 2 个人贷款开发类贷款业务简介
房地产开发类贷款是指用于土地一级开发、房屋建造 过程中所需建设资金的贷款，包括土地储备贷 款、 房地产开发贷款。
（1）借款人应符合的条件 （2）项目应符合的条件
ppt课件
7
企业贷款业务3
附加业务
承兑汇票：是商业汇票的一种。是由在承兑银行开立存款
账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑 的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票 人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对 出票人资信的认可而给予的信用支持。
ppt课件
3
1 个人生产经营贷款 2 个人综合消费贷款 3 商户联保贷款
ppt课件
4
个人贷款业务品种的区别
品种
主体 条件
用途
银行核心贷款业务培训
合同金额可循环标识指合同可用金额是否可以 循环。（是/否）。 如果否，可用余额=合同金额-累计放款金额。 如果是，可用余额=合同金额-累计放款金额+累 计归还金额。
h
26
创建贷款账户 62000
对公产品直接输入合同号，直接在该 合同号下创建账户，不需要输入客户
号和额度号。
h
27
创建贷款账户
h
28
还本还息日 还本还息日
h
41
还款
还款方式：提前还款、正常还款
提前还款：指的是提前归还未到期贷款 正常还款：到期或逾期还款
提前还款的前提:
1、账户不存在任何应还未还款，包括：拖欠本金、逾期利息、罚息及拖 欠本金、逾期利息、罚息的已计未结利息。
2、账户存在上述任何应还未还款，执行该交易系统会报错。此时应首先 执行11091强制结息交易，对拖欠本金、逾期利息、罚息的已计未结利息进 行强制结息，再执行11045正常还款交易归还账户所有应还款项后，才能执 行提前还款交易。
短期贷款展期的期限累计不超过原贷款期限；中期贷款展期的期限累 计不得超过原贷款期限的一半；长期贷款展期的期限累计不得超过3年。
贷款的展期期限加上原期限达到新的利率期限档次时，从展期之日起， 贷款利息应按新的期限档次利率计收。
h
49
展期重整
h
50
展期重整
h
51
倒退日交易
1、倒推日交易用于在当前日补做以前应执行的交易； 2、核心银行系统倒推日交易原则：倒推日不得早于交易涉及账户的上一 笔金融交易日期，且不可跨批量结息（结罚息）交易执行倒推日交易，其 中交易涉及账户包括：存款账户和贷款账户。 3、倒推日交易码通常为原交易码+5000； 4、交易完成后，系统自动调整相应利息。
贷款行业的培训资料
贷款行业的培训资料在现代社会中，贷款已经变得非常普遍。
无论是个人还是企业，很多人都需要贷款来满足各种需求。
而贷款行业作为金融服务的重要组成部分，有着严格的监管和审核流程。
因此，对于从事贷款行业的人来说，掌握必要的知识和技能是至关重要的。
一、了解贷款行业的基础知识在贷款行业的培训资料中，首先需要介绍贷款行业的基础知识。
这包括贷款的定义、贷款的种类、贷款的利率计算方法等。
贷款的种类有房屋贷款、汽车贷款、个人贷款等，每种贷款的审核条件和流程都有所不同。
同时，贷款利率的计算方法也非常重要，因为它直接关系到贷款人需要支付的利息金额。
二、了解贷款行业的法律法规贷款行业是一个高度监管的行业，各个国家和地区都有相关的法律法规来规范贷款的操作。
因此，在贷款行业的培训资料中，也需要包含对贷款法律法规的介绍。
这包括贷款合同的要素、贷款利率的法律规定等。
了解这些法律法规，可以帮助从业人员在操作中避免违法行为，保护客户的合法权益。
三、学习贷款风险评估和信用评分在贷款行业中，风险评估和信用评分是非常重要的工具。
贷款机构需要通过评估借款人的信用状况和还款能力，来决定是否给予贷款以及贷款的金额和利率。
因此，在培训资料中，需要详细介绍贷款风险评估和信用评分的方法和标准。
同时，培训资料还可以提供一些实际案例和技巧，帮助从业人员更好地进行贷款评估工作。
四、了解贷款行业的市场动态贷款行业是一个与经济紧密相关的行业，市场状况和政策变化都会直接影响到贷款市场的发展。
因此，在贷款行业的培训资料中，还需要包含相关的市场动态。
这包括贷款市场的发展趋势、政策变化对贷款市场的影响、竞争对手的情况等。
了解这些信息，可以帮助从业人员更好地把握市场机会，制定有效的贷款策略。
五、提供实用的案例和技巧除了理论知识，实用的案例和技巧也是贷款行业培训资料中的重要内容。
通过现实案例的分析和讨论，从业人员可以更好地了解贷款行业的操作流程和常见问题。
同时，培训资料中还可以给出一些实用的技巧，帮助从业人员更好地与客户沟通，提高工作效率和客户满意度。
小额贷款公司培训计划方案
一、方案背景随着我国金融市场的不断发展，小额贷款行业在满足社会融资需求、促进经济增长等方面发挥着越来越重要的作用。
为提升小额贷款公司的业务水平、风险控制能力和管理水平，特制定本培训计划方案。
二、培训目标1. 提升从业人员业务素质，增强业务技能，提高服务质量；2. 增强风险意识，提高风险防范能力，确保公司稳健经营；3. 提高管理人员管理水平，优化公司内部管理流程；4. 培养具有创新精神、团队协作精神的优秀人才。
三、培训对象1. 公司全体员工；2. 公司中层管理人员；3. 公司高层管理人员。
四、培训内容1. 小额贷款行业政策法规解读；2. 小额贷款业务流程及操作规范；3. 风险评估与控制；4. 贷款审批与决策；5. 产品设计与市场营销；6. 客户关系管理；7. 管理技能提升；8. 企业文化建设。
五、培训方式1. 邀请业内专家、学者进行专题讲座；2. 组织内部经验交流与分享；3. 开展案例分析和模拟操作；4. 利用网络平台进行在线学习；5. 组织实地考察和观摩。
六、培训时间安排1. 每季度开展一次集中培训；2. 针对不同岗位和层级，开展专项培训；3. 每年组织一次全员培训。
七、培训考核与评估1. 培训结束后，对参训人员进行考核，考核内容包括理论知识和实践操作；2. 对培训效果进行评估，包括员工满意度、业务水平提升、风险控制能力等；3. 根据考核和评估结果，对培训计划进行调整和优化。
八、经费保障1. 公司设立专项培训经费，用于培训活动开展；2. 合理安排培训经费使用，确保培训效果。
九、组织实施1. 成立培训工作领导小组，负责培训工作的组织、协调和监督；2. 明确各部门职责，确保培训工作顺利进行；3. 加强培训宣传，提高员工参与度。
通过实施本培训计划方案，旨在提高小额贷款公司整体素质，提升公司竞争力，为我国小额贷款行业持续健康发展贡献力量。
贷款业务培训简报
贷款业务培训简报全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：贷款业务培训简报一、培训目的贷款业务是金融机构的核心业务之一，直接关系到企业和个人的发展和生活。
为了提高员工的专业素质和业务水平，加强对贷款风险管理的理解和把握，我们开展贷款业务培训，旨在帮助员工掌握贷款业务的基本知识和技能，提高服务质量和风险控制能力，为客户提供更加优质的金融服务，实现公司业务目标。
二、培训内容1. 贷款业务的基本概念和分类：培训内容将介绍贷款业务的基本概念、种类和特点，帮助员工建立对贷款业务的整体认识。
2. 贷款申请和审批流程：培训内容将详细介绍贷款申请和审批的流程和要求，包括客户调查、风险评估、审批流程等，帮助员工掌握工作流程和规范。
3. 贷款风险管理技巧：培训内容将重点介绍贷款风险管理的原则和技巧，包括风险识别、评估、控制和化解等方面，帮助员工提高风险意识和应对能力。
4. 贷款营销技巧和服务：培训内容将介绍贷款营销的技巧和服务要点，包括如何发现客户需求、提供针对性的产品和服务、建立良好的客户关系等方面，帮助员工全面提高客户满意度。
5. 贷款合同管理和风险防范：培训内容将介绍贷款合同管理的要点和风险防范措施，包括合同签订、执行监督、风险提示和处置等方面，帮助员工规范业务流程，保障公司利益。
三、培训形式1. 理论学习：通过讲座、PPT、案例分析等形式，引导员工深入理解贷款业务的相关知识和技能，提高业务水平和综合能力。
2. 实践操作：通过模拟实战、角色扮演等形式，让员工亲身参与贷款业务的实际操作和处理，锻炼处理问题的能力和应对风险的能力。
3. 知识检测：通过在线测试、答题考核等形式，检验员工的学习效果和吸收程度，及时发现和纠正存在的问题，提高培训效果。
四、培训时间和计划1. 培训时间：本次贷款业务培训计划为期一周，共计40个培训课时。
2. 培训计划：具体培训时间、形式和内容将根据实际情况做出调整和安排，确保培训效果和学习效果。
贷款业务培训计划方案
贷款业务培训计划方案一、培训目标1. 提升员工贷款业务知识和技能水平，提高工作效率和服务质量。
2. 帮助员工了解贷款业务的风险管理和合规要求，降低贷款业务风险。
3. 培养员工积极进取的工作态度和团队合作精神，增强员工的职业素养和综合能力。
二、培训对象所有参与贷款业务的员工，包括但不限于客户经理、风险管理人员、内勤人员等。
三、培训内容1. 贷款业务基础知识的学习：包括贷款种类、贷款产品、放款流程、还款方式等。
2. 贷款风险管理的学习：包括风险评估、反欺诈机制、信用审查、贷后管理等。
3. 贷款合规要求的学习：包括贷款法律法规、内部合规制度、合规风险防范等。
4. 营销技巧和客户服务的学习：包括客户需求分析、销售技巧、投诉处理等。
5. 团队建设和领导力培养：包括团队合作、沟通技巧、领导力培养等。
四、培训方法1. 班内授课：邀请行业专家、内部高管以及资深员工进行课堂授课，包括理论知识讲解、案例分析等。
2. 案例研究：通过真实案例的分析，让员工学习贷款业务中的风险管理和应对策略。
3. 角色扮演：通过模拟客户咨询、销售和服务流程，训练员工的应对能力和业务技巧。
4. 实地考察：组织员工参观其他金融机构或者实地考察优秀的贷款业务团队，学习和借鉴其优秀经验。
5. 在线学习：利用互联网资源，开展在线学习和培训，提高员工学习的灵活性和便利性。
五、培训安排1. 培训周期：根据员工实际情况，安排1-3个月的培训周期，保证各项内容学习的深度和广度。
2. 培训方式：采取集中培训和分散培训相结合的方式，既保证了学习效果，又不影响员工的日常工作。
3. 考核评价：对培训内容进行定期考核，按照考核结果对培训成绩进行评价，对表现优秀的员工给予奖励和激励。
六、培训资源1. 内部资源：包括公司资深员工、管理层经验分享、内部培训内容和教材。
2. 外部资源：可以邀请行业专家、顾问机构、合作金融机构等提供外部培训资源和支持。
七、培训效果1. 参与率：通过培训的宣传和组织，确保员工的参与率和学习积极性。
贷款培训方案
贷款培训方案一、培训目的近年来，贷款已经成为很多人解决资金问题的首选途径。
对于贷款业务的从业人员来说，提高贷款审批能力和专业素养是十分必要的。
此外，随着互联网金融、大数据等新兴技术的兴起，贷款从业人员需要不断提升自身技能，加深对于贷款业务和市场的理解，进一步提高自身的核心竞争力。
因此，本培训旨在提高贷款从业人员的业务水平和实际操作能力，使其掌握贷款业务的核心知识和技能，同时了解行业动态和市场走向，为企业提供更好的服务，实现自身价值的最大化。
二、培训内容1. 贷款基础知识本环节主要介绍贷款的基本概念、类型、基本流程以及风险控制等内容，让学员了解贷款工作的基础知识，为后续学习打下坚实基础。
2. 贷款业务流程通过展示具体案例，借助多媒体教学，模拟实际操作，详细说明贷款业务流程的具体细节，让学员全面了解贷款业务流程的安排、要求以及标准化操作等知识。
3. 贷款风险控制贷款业务风险控制是实现理财稳健收益和保护金融利益的重要手段之一。
本环节介绍贷款风险控制的主要方法和措施，让学员了解如何有效防范业务风险，保证贷款业务的安全、稳健、可持续发展。
4. 互联网金融与贷款业务互联网金融作为贷款市场中的新兴产业，其尤为注重创新和信息流动，也带来了崭新的发展机遇。
本环节将介绍互联网金融的概念、特点以及与传统金融业务相比的优劣势，让学员了解如何将互联网金融融入到贷款业务中，提高贷款业务竞争力。
三、培训方式本培训采用专家授课、多媒体教学、案例讲解、分组讨论、现场考核等多种形式，全程培训将通过实际操作、任务考核等手段对学员掌握情况进行考核。
同时在课后将安排知识点疏导、个人作业和小组讨论等环节，不断提高学员的学习效果和交流能力。
四、培训时间本次培训时间为5天，时间分配如下：•第一天：–上午：开班式、讲授课程体系和章节安排–下午：讲授《贷款基础知识》•第二天：–上午：讲授《贷款业务流程》–下午：分组讨论•第三天：–上午：讲授《贷款风险控制》–下午：案例讲解•第四天：–上午：讲授《互联网金融与贷款业务》–下午：现场操作考核•第五天：–上午：知识点疏导、个人作业–下午：总结、答疑五、总结本培训旨在提高贷款从业人员的业务水平和实际操作能力，让学员了解贷款业务的核心知识和技能，同时了解行业动态和市场走向，为企业提供更好的服务，实现自身价值的最大化。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
贷款分类 按贷款逾期情况划分：应计贷款和非应计贷款
正常
4 51
非应计
3
1.扣息日余额不足或到期未还款
2
2.偿还欠息和欠本
3.欠息或欠本满90天
4.根据借款人财务状况
5.偿还欠息和欠本
逾期
对公贷款 对私贷款
对公产品大类
贷款类型 产品类型
产品名称
一般类 产品
1001 普通贷款 1003 房地产贷款 1004 出口打包贷款 1005 应收账款转让 1006 汇出汇款融资 1007 银团贷款（本行出资） 1008 出口信贷 1009 三贷资金贷款 1010 代筹资金贷款 1011 特种贷款 1012 政策停息贷款 1013 汽车经销商贷款
额度层级的创建、修改、删除
C：建立 D：删除 M：维护
额度核准
62074-4核准资料-C建立
额度核准
分别输入层级 序号逐个进行
核准
额度核准
创建合同 62000
创建合同
合同修改 67930
合同查询 62902
合同金额可循环标识指合同可用金额是否可以 循环。（是/否）。 如果否，可用余额=合同金额-累计放款金额。 如果是，可用余额=合同金额-累计放款金额+累 计归还金额。
贷款业务培训
2012年7月11日
贷款分类 按期限划分：
短期贷款 中期贷款 长期贷款
贷款分类
按贷款质量划分：正常贷款和不良贷款
银行贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失五个等级，后三类贷款 称为“不良贷款” 正常贷款：指借款人能够履行合同，有充分把握足额偿还本息的贷款； 关注贷款：指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对 偿还产生不利影响的因素，如果不利情况继续下去，会对借款人的还款 能力产生影响的贷款； 次级贷款：指借款人的还款能力出现了明显的问题，依靠其正常经营已 无法保证足额偿还本息，银行信贷资产损失的可能性很大的贷款； 可疑贷款：指借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押和担保，也肯定 要造成一部分损失的贷款； 损失贷款：指在采取所有可能的措施和一切必要的法律程序后，本息仍 然无法收回，或只能收回极少部分的贷款；
产品名称
对公产品大类
贷款类型
金融机构 类 产品
其他类 产品
CTA产品
产品类型 1014 1015 1016 1017 1018
1060
3020 3030 3050 3060
境内银行同业借款 境内非银行同业借款 股票质押贷款 信贷资产回购 汽车金融公司贷款
以物抵债
代理贷款 贷款承诺 票据贴现卖断 应收三贷费用
创建贷款账户 62000
对公产品直接输入合同号，直接在该 合同号下创建账户，不需要输入客户
号和额度号。
创建贷款账户
创建贷款账户
创建贷款账户
创建贷款账户
创建贷款账户
贷款账户修改
选项： 1：账户基本资料维护 2：修改贷款账户名称 3：账户产品分行转换
账户信息类型： 1：账户维护 2：与利息相关的账户维护 3：与还款相关的账户维护 4：剩余期数和每期还款 （本）额维护
承诺产品
创建层级
层级核准
创建合同
创建贷款帐户
贷款帐户核准
放款
还款
到期
结清
创建企业客户 62098
客户激活 67502
激活前后客户状态的改变
额度主档的创建、修改
62074-1单一额度-C建立
额度修改的时候 功能选择为：M
维护
额度主档的创建、修改
额度层级的创建、修改、删除
62074-1单一额度-B维护额度分项的详细资料
余额细分查询
强制结息交易11091
强制结息： 系统对各类未到结息入账日 的已计未结利息进行入账处 理的动作。
存款账户转账提前还款
BGL账户转账提前还款
存款账户转账还款
BGL账户转账还款
展期重整
贷款展期系指借款人不能按照贷款协议规定的还款计划按时偿付每期 应偿付的贷款，由借款人提出申请，经贷款行审查同意，有限期地延 长还款期限的行为。
产品名称
对公贷款阶段
• 1、贷前阶段 • 2、贷款审查阶段 • 3、贷款经批准后 • 4、贷款发放之后
对公普通贷款业务流
对公贷款业务流程
创建企业客户号
客户号激活
创建额度
对公贷款产品需建立一般额度，但 贴现、以物抵债、垫款、委托贷款 产品不需建立额度；其他需要建立 额度的产品：开立承兑汇票、贷款
还本还息日 还本还息日
还款
还款方式：提前还款、正常还款
提前还款：指的是提前归还未到期贷款 正常还款：到期或逾期还款
提前还款的前提:
1、账户不存在任何应还未还款，包括：拖欠本金、逾期利息、罚息及拖 欠本金、逾期利息、罚息的已计未结利息。
2、账户存在上述任何应还未还款，执行该交易系统会报错。此时应首先 执行11091强制结息交易，对拖欠本金、逾期利息、罚息的已计未结利息进 行强制结息，再执行11045正常还款交易归还账户所有应还款项后，才能执 行提前还款交易。
短期贷款展期的期限累计不超过原贷款期限；中期贷款展期的期限累 计不得超过原贷款期限的一半；长期贷款展期的期限累计不得超过3年。
对公产品大类
贷款类型 产品类型
产品名称
委托类 产品
1022 委托贷款 1023 代理政策性银行贷款（国家开发银行） 1024 银团贷款（他行出资） 1019 银行承兑汇票贴现
票据类 产品
1020 商业承兑汇票贴现 1021 同业票据贴现
1059 贴现逆回购
对公产品大类
贷款类型
垫款类 产品
产品类型 1025 银行承兑汇票垫款 1026 信用证垫款 1027 保函垫款 1028 其他垫款 1029 出口押汇逾期 1030 进口押汇逾期 1031 保理融资逾期 1032 包买票据逾期 1033 国内信用证融资逾期 1034 出口票据贴现逾期
贷款核准 12420
放款至存款账户
贷款账户查询 10400
放款到存款账户冲正 11155
放款至BGL账户 11057
放款至BGL账户冲正 11157
12695查询剩余还款计划
还款方式
还款方式 B:只还利息
B:只还利息
N:协议还款 F:等额本息 G:等额本金
还款周期 98:到期时
效果 到期一次还本付息
还款日
还款日无效，还本还 息日为账户到期日
月\二月\季\四月\ 半 年\年
按期结息到期还本
还款日为还息日，还 本日为账户到期日
月\二月\季\四月\半年\ 年
按期结息灵活还本
还款日为还息日，还 本日为协ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ还本日
双周\月\二月\季\四月\ 半年\年
月\二月\季\四月\半年\ 年
分期规则还本息 分期规则还本息