邮储银行内部控制评价自查报告

2021年邮储银行内控合规自查报告

2021年邮储银行内控合规自查报告不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。

以下是我整理的2021年邮储银行内控合规自查报告范文，欢迎阅读参考!2021年邮储银行内控合规自查报告一 2021年10月,网点结合上级行对网点的各项检查,开展了各项自查及整改的全面梳理工作,认真查找规章制度缺漏，整理合规风险节点，对重点业务、重点环节和重点岗位进行了合规风险排查，并及时制定了相关整改措施，取得了良好的成效。

现将相关情况汇报如下:一、合规管理基本情况(一)加强员工思想教育，巩固思想道德防线。

我行通过组织专项学习，以真人真事为例深入剖析近年来严重违法违规的多起案例，具有较强的教育学和警示性。

一是网点利用晨会、夕会及每周集中学习时间开展合规知识的学习，网点经理、运营主管对合规工作进行点评，对上级行下发的风险提示进行重点学习;开展了每月一次的合规宣讲专题，增强员工合规意识，固化合规理念;二是严格要求学合规。

员工每周对规章制度、操作流程以及工作进度进行总结，并在每周集中会议学习讨论中找出解决方法，严防“不会、不懂、不问”情况的发生。

;三是方式多样促合规。

网点建立合规教育专栏，时该提醒员工在操作中应注意的风险点;网点负责人、运营主管、网点安全员增加现场管理频次，上级行加大非现场监管频次与力度，发现问题现场纠偏与即时纠偏，督促员工养成良好的操作习惯，增强合规履职能力，促使员工对违规行为不愿为、不敢为、不能为。

(二)加强合规文化建设工作组织，落实责任，强化效果。

一是加强内部自查与外部检查相结合严格按照制度要求，发现问题，不论大小，如实通报，最大程度挖掘各类潜在问题，防患未然。

二是整改查出问题，明确责任，逐一落实，让员工清楚知道什么可以做，什么不可做，及时纠正各种不合规现象。

三是严格按照合规网点的各项要求及规定对网点的各项日常工作进行管理。

四是进一步落实整改对发现的问题分析原因,规定整改时限，实行整改销号管理。

邮储银行内控合规自查报告

邮储银行内控合规自查报告近日，中国邮政储蓄银行发布了其内控合规自查报告，这一举措再次展示了该银行注重内部管理和合规经营的决心。

以下是关于该报告的详细分析。

首先，该报告突出了邮储银行严格的内部控制体系。

该银行建立了完善的内控体系和风险管理制度，并在整个银行的业务流程中进行严密监控，这一措施可以帮助邮储银行及时发现和排除风险，确保银行的合规管理和健康发展。

此外，报告中还详细介绍了银行各项管理制度和合规规定，如信息安全管理、反洗钱体系等，这些制度与规定能够规范银行的经营行为，并保证银行的稳定运行。

其次，该报告还强调了投资者保护的重要性。

报告中提到，邮储银行一直致力于加强投资者保护，采取了多种措施，如加强自律监管、推动金融知识普及、完善客户服务和申诉投诉机制等，以此保护客户的合法权益。

这种做法不仅有助于建立银行的良好口碑和信誉，而且能够增强银行的注册客户量，为银行的业务拓展提供更多机会。

第三，该报告明确提出了银行在数字化转型方面的努力。

近年来，随着科技的不断进步和金融业务的演变，数字化转型已经成为银行必不可少的战略选择。

邮储银行积极响应国家政策，加快推进数字化建设，构筑了一个基于云计算、大数据、区块链等技术的数字化服务平台，以此推动银行的业务转型。

在数字化建设方面，银行不仅注重技术创新，而且更加重视安全防范，在数字化建设时注重处理好“快、安、稳”的关系，这为银行的数字化转型打下了坚实的基础。

综上所述，邮储银行内控合规自查报告展示了其在内部管理、合规经营、投资者保护和数字化转型等方面所做出的努力和成果。

报告还着重强调了银行注重社会责任和公共形象等重要方面，这表明该银行在稳健经营的同时注重为客户和社会创造更多价值，值得业内人士和广大客户的信赖和支持。

邮政银行内控达标自查报告.doc

邮政银行内控达标自查报告邮政银行内控达标自查报告邮政银行内控达标自查报告一、特别提示本行公司治理方面存在的有待改进的问题1、进一步完善董、监事会决策机制；2、进一步加大基层机构的内控执行力；3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度，范文之整改报告银行内控自查报告。

二、公司治理概况本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结结构并规范其运作。

为此此，本行设立、完善了了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组组织架构，制定了符合现现代金融企业制度要求的银银行章程，明确了股东大大会、董事会、监事会会与高级管理层以及董事、、监事、高级管理人员的的职责权限，以实现权、、责、利的有机结合，，建立科学、高效的决决策、执行和监督机制，，从而确保各方独立运作作、有效制衡。

（一）构建现代公司治理的组织织架构。

本行根据公司司法、股份制商业银行行公司治理指引等相关关法律、法规、部门规规章的规定，设立了股东东大会、董事会、监事事会，选举了独立董事、、职工监事和外部监事，，聘请了具有丰富的商商业银行工作经验和卓越过过往业绩的人士担任本行的的董事长、行长，选聘聘了副行长、风险负责责人、行长助理、财务务负责人、董事会秘书等等高级管理人员，建立了了以股东大会为最高决策机机构，董事会为主要决策策机构，监事会为监督机机构，高管层为执行机构构的有效治理机制，建立立了独立董事和外部监事制制度，引入了5 名独独立董事、2 名外部监监事和 3 名职工代表监监事。

本行董事会下设战略略发展委员会、审计与关关联交易控制委员会、风风险管理委员会、提名与与薪酬委员会，各专门委委员会的负责人均由董事担担任，其中，审计与关关联交易控制委员会、提提名与薪酬委员会均由独立立董事任主席。

1、股股东大会股东大会是本行的的权力机构，股东通过股股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程程的规定，不得干预董事事会和高级管理层履行职责责。

邮储银行内控自查报告

邮储银行内控自查报告一、前言邮储银行一直高度重视内控工作，积极建设健全内控体系，确保经营风险的有效控制和经营目标的实现。

为评估和改进内控体系的有效性，我行定期进行内控自查工作。

以下为我行最近一期内控自查的报告。

二、自查范围本次自查范围包括我行各分支机构、各业务部门的内控制度、内控流程以及内控执行等方面。

三、自查内容与结果（一）内控制度1.内控制度的完善度和合规性。

经查，各分支机构和业务部门的内控制度较为完善，且符合国家相关法规和监管要求。

2.内控制度的执行情况。

通过查阅和调查，发现绝大部分员工都能遵守内控制度的规定，并按照规定进行工作。

（二）内控流程1.业务流程的规范性和合理性。

我行的业务流程规范，各业务环节之间有明确的操作流程和责任分工，保障了业务的顺利进行。

2.业务操作的准确性和及时性。

自查结果显示，业务操作大部分能够按时准确完成，未发现较大的延误或错误。

（三）内控执行1.内控工作责任的落实。

各分支机构和业务部门内控工作责任落实到位，每个环节都有明确的责任人和自查计划。

2.内部控制的监督和检查。

我行配备了专门的内部监控人员，定期进行内部审计和检查，保障了内控工作的有效性。

四、自查存在的问题及改进措施（一）内控制度1.需要进一步完善内控制度。

尽管目前我行的内控制度较为完善，但随着业务的发展和环境的变化，仍然需要不断完善和更新内控制度，以更好地适应新的业务需求和风险挑战。

2.内控制度的宣传和培训。

需要加强对内控制度的宣传和培训，确保每个员工都对内控制度有清晰的认识和理解，并能够正确执行。

（二）内控流程1.需要加强内控流程的沟通和协调。

各部门之间的内控流程存在一定的不协调和沟通不畅的情况，需要进一步加强沟通和协作，确保内控流程的顺利进行。

2.内控流程的优化和改进。

随着业务的发展和改进，需要不断优化内控流程，减少环节，提高效率，确保内控工作的有效性和经济性。

（三）内控执行1.内控工作的监督和反馈机制。

学习关于支局长邮储银行内控达标手册自查报告

学习关于支局长邮储银行内控达标手册自查报告学习关于支局长邮储银行内控达标手册自查报告一.加强管理管理制度是企业成功的必要条件，我作为支局长要求员工对工作负责是干好本职工作的前提，每个员工要具备一个有责任心的人，才能干好工作，责任最基本，责任心如何，决定着他在工作中的态度，有了责任心，才会认真思考，勤奋工作，才会按时，按质，按量，完成任务，才能主动处理好分内分外的相关工作《从事业出发，一工作为重，有人监督与无人监督都能主动承担责任，而不推卸责任，我由于多年的邮政一线工作和管理经历，本人非常熟悉和了解邮政，也非常热爱邮政事业，在几年工作中随着企业的不断发展或各项业务的增加，如何使各项业务规章制度落实到实处，也是我经常考虑的问题，为此在支局工作中认真把握好‘抓经营，促发展，重落实，抓制度，强管理，严考核’的思路。

保证日常工作的正常开展，是每位员工已明确各自岗位职责，定期召开业务经营分析，发现问题，不护短，不掩盖，及时予以纠正，做到工作有计划，经营有秩序质量有保证，制度落实有效果。

二.执行力管理在网点工作中，网点要见效益就离不开严格的检查制度，落实检查要求，按照要求和频次加强作业现场和非作业现场的监控，定期和不定期地进行自查。

严格检查双人临柜，双人管库，双人复核，钱帐分管，章证分管制度，三级权限制度，缴协款制度，异常情况报告制度，网点“人离机退，章证入柜”制度。

能使员工互相制约，互相监督。

三.团队精神担任支局长不但要抓好支局全局工作，还要关注各项业务的发展时刻牢记“以局为家，局兴我荣，局衰我耻”的信念，在平时工作中作为支局长各项工作处处走在前，带领员工坚持早开门，晚关门，延长营业时间，及客户所及向客户所想，得到当地客户的普遍赞扬和认可，为了使储蓄余额和各项营销业务快速增长，带领员工兢兢业业，扎实苦干，创新服务方式。

深挖服务内涵。

在员工共同努力下支局业务反展基础管理和规范服务工作始终处于全县支局领先水平，在支局积极组织职工开展“创建学习型组织，争当知识型职工”活动，业务培训职业道德教育社会主义荣辱观教育，民族团结教育和反对分裂维护稳定教育，抓好职工学习培训。

邮储银行内控合规自查报告

邮储银行内控合规自查报告近日，邮储银行发布了一份内控合规自查报告，对银行的内控体系进行了全面的自查评估。

该报告对银行管理层、股东、监管机构、客户、员工等多方面具有重要意义。

以下将对此报告进行详细解读。

一、报告概述首先，该自查报告总体分两部分，即内部控制和合规管理。

内部控制是指银行对客户及自身资产、负债、利润等方面进行管理和控制的过程，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控等方面。

而合规管理则是指银行在运营过程中遵循相关法律、法规和规范性文件等要求，保证其合法合规经营。

在内部控制方面，邮储银行对各业务领域均进行了全面的自查评估，特别是加强了对风险评估和控制、数据质量管理、内部审计等方面的管理。

此外，银行还成立了由高管层和专家组成的内部控制委员会，对业务流程、业务规则和相应的控制要求进行了审查和完善。

在合规管理方面，邮储银行也进行了全面的自查评估，重点关注了反洗钱、反腐败、信息安全、客户保护等方面的工作。

银行建立了一系列内部制度和流程来确保其合法合规经营，并加强了全员培训和监察。

二、报告意义1、为监管机构提供参考邮储银行发布自查报告的同时，也公开了自己的缺陷和问题，并详细说明了改进建议。

这样做不仅提高了透明度和公信力，还给监管机构提供了有用的参考，为银行的监督管理提供了依据。

2、为股东提供参考内部控制和合规管理对银行的永续性发展至关重要，这也是股东所最关注的问题。

自查报告的公开，可以让股东了解银行的运营情况，并根据银行的改进建议判断并评估银行的投资价值。

3、为客户提供安心保障银行的内部控制和合规管理直接涉及客户的资金安全、隐私保护等方面，客户对银行的信任度与银行的内部控制和合规管理水平密切相关。

因此，邮储银行发布自查报告，对客户提供了安心保障。

4、为员工提供指导方向银行员工应该遵守内部控制和合规管理制度，保护客户利益与银行自身利益，而一份完整的自查报告能够对员工提供指导方向和参考依据，提高员工的合规意识与应变能力。

邮储银行内控合规自查报告

邮储银行内控合规自查报告邮储银行内控合规自查报告篇一：邮储银行内控合规自查报告根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。

通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。

加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。

每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。

正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。

我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

XX邮政内控达标年自查报告范文

XX邮政内控达标年自查报告范文ⅩⅩ年，在省、市行党委的正确领导下，在省行内控合规部的业务指导下，ⅩⅩ分行内控合规部坚持“加强管理，以人为本”的指导思想，转变观念，适应形势，紧紧围绕省市行党委确定的中心任务，大力推进内控合规体系建设，充分发挥审计监督与合规服务职能，为规范业务经营、促进全行各项业务健康有序发展提供有力保障。

积极参与总、省行审计项目和市行合规检查，圆满完成了ⅩⅩ年的各项工作任务，现将一年来的工作情况向市行党委汇报如下：一、全年工作情况我行内控合规部现有员工17人，其中总经理1人，副总经理1人，员工15人。

今年是农行ipo上市之年，是内控合规组织机构体系变革之年，本部门员工在总经理及副总经理的带领下踏实工作，履职尽责。

今年以来，共抽调11人次参加总、省行审计检查，历时200余天;完成省行委托审计工作任务3次;完成省行交办的调研任务1次;开展支行级离任审计10次，风险排查2次，内控自评价2次，内控评价1次，整体移位1次，接待总行审计1次;组织反洗钱业务培训3次，部门员工参加总省市行培训30多人次。

(一)理顺关系，顺利完成内控合规改革。

一是在省、市行党委的大力支持和帮助下，完成从驻ⅩⅩ市内控合规办事处到分行内控合规部的职能转变，人员实现合理分流。

为市行选送了三名风险合规经理，为资产处置部选送了两名信贷业务骨干。

二是与信贷管理部、运营管理部、纪委监察部沟通协调，实现法律事务、转授权管理、整体移位检查、员工积分等几项工作的平稳交接，顺畅运转。

(二)高度重视，努力提高合规管理水平。

一是加强内部管理，提高内控合规部门工作质量。

提早制定工作规划，落实检查任务;不断强化日常管理，提升内控合规部门工作效率;强化内控监督，加强监管检查力度。

二是扎实有效地把反洗钱管理纳入日常工作来抓。

上半年要求各支行对反洗钱业务进行100%自查，我部门组织人员开展30%的抽样检查，已将检查情况通报全辖。

下半年组织人员对各支行开展2次反洗钱业务检查。

邮储银行内控合规自查报告

邮储银行内控合规自查报告一、概述自查报告是根据内部控制监督管理要求和相关法律法规，对邮储银行的内控合规情况进行主动自查，并进行整理和总结的报告。

本次自查报告共分为五个部分：内控环境、风险管理、控制活动、信息与通信、监督与验证。

二、内控环境邮储银行高度重视内控合规，各级管理层均认识到内控合规对银行发展和客户信任的重要性，并采取了一系列措施来完善内控合规体系。

内控文化得到了较好的贯彻和推进，内控合规的责任落实到位，各部门的合规培训和管理人员的考核也得到了有效推进。

三、风险管理邮储银行建立了完善的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险监测和风险应对。

风险评估方面，银行制定了相应的评估指标和评估方法，并进行及时的评估和监测。

风险控制方面，银行采取了一系列的措施来降低风险的发生和影响，如制定相应的控制措施和规范，建立风险管理工具和流程等。

风险监测方面，银行建立了专门的监测系统，并对各类风险进行了定期和不定期的监测和报告。

风险应对方面，银行建立了灵活和高效的风险应对机制，及时应对各类风险事件，减小对银行的影响。

四、控制活动邮储银行建立了一系列的控制活动，以确保内控合规的有效实施。

包括制定相关的操作规程和控制流程，明确各个环节的责任和权限，对关键环节进行严格的内部审计和监督，建立有效的内部控制框架。

此外，银行还加强了对重要信息系统和关键数据的保护和安全管理，确保数据的完整性和可靠性。

五、信息与通信邮储银行建立了健全的信息与通信系统，保证了有效的内控合规沟通和信息传递。

银行通过内部通报、培训和会议等形式，对内控合规进行宣传和推广，并及时传达相关政策法规和指导意见。

同时，银行建立了完善的信息存储和保管制度，保证了数据的安全和可靠性。

六、监督与验证邮储银行建立了独立的内部审计机构，对内控合规进行独立监督和验证。

内部审计定期对各个部门的内控合规情况进行检查和评估，并提出相应的改进和建议。

此外，银行还与外部机构建立合作关系，接受外部审计和合规评估，以提高内控合规的透明度和客观性。

邮储银行支行内控评价自查自评情况报告

ⅩⅩ县邮储银行支行内控评价自查自评情况报告市分行审计部：为加强邮政金融资金安全，明确案件防控责任，有效预防和控制案件风险，按照审计部工作要求，根据审计部内控评价工作具体安排，我行成立了内控自查小组，在北环路支行开展了各项自查活动，现将自查情况汇告如下：一、基本情况：我行成立了内控自查领导小组：县支行结合本行经营管理的实际情况，根据内控评价标准，将内控控制测试表分解到综合管理部、会计核算部、综合业务部、信贷业务部、公司业务部、二个网点，分别由各部室、各二级支行组织相关人员通过内部调阅监控、翻阅相关资料、逐条对照自查对中间业务、信贷业务、个人业务、公司业务、票据业务、会计管理、小企业贷款等全方面进行了综合自评，并上报自查报告，支行领导组成员根据自查报告及测试表内容，对各部室自查情况进行了随机抽查，加强了过程评价指标的量化分解，保证该行进行内控评价自评的完整性和可操作性。

二、严格落实人员排查和岗位轮换制度：1、人员排查：我行5月底对支行全体员工开展“九种人”排查，通过走访、询问等方式，排查人数为29人，排查率为100%，从排查情况看支行员工不存在“黄毒赌”、大额资金炒股、够买彩票等行为；不存在直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动；不存在充当社会融资“掮客”介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金的行为；不存在利用银行员工身份，在银行经营场所，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动；不存在利用工作、职务之便，为融资中介提供便利、或对外提供、泄露客户信息。

2、案防制度落实：根据银监会与上级部门要求，一季度开展大额存款业务风险滚动式排查、一季度末对网点现金、重要空白凭证进行检查、个人负债业务紧急风险排查，风险经理日常检查针对柜员制度执行力、业务操作流程进行检查，通过调阅监控及现场检查，网点库存日终无超限、缴协款能及时入账、ATM钥匙、密码能做到双人管理，加钞、配钞能严格执行双人眼同操作。

未发现汇兑、保险、基金有柜员违规使用他人工号办理业务情况，对公岗位人员配备符合要求，授权制度明确。

邮储内控达标自查报告

邮储内控达标自查报告邮储内控达标自查报告地服从于独立审计实务的需要。

如此之弊端就是大大限制了内部控制研究的视野。

若要使内部控制真正成为公司的一种基础性制度，内部控制理论必须首先打破局限于会计与审计领域的传统认识，从整个社会与组织运行高度来重新审视内部控制原理。

COSO报告将内部控制的目标定位于:财务报告的可靠性、经营的效率效果以及法律法规的遵循性。

而我国内部控制的定位主要还是局限于保证业务活动的有效进行，防错纠弊，保证会计资料的真实、合法与资产的安全和完整方面。

这种目标定位的相对低调虽然与我国现实的经济发展和企业状况确实相符合，但从长远来看，随着经济的不断发展和企业状况的不断改善，应有适当的前瞻性与发展性，目标定位应有相应的提高。

(二)内部控制规范建设不完善从西方内部控制理论的发展中可以看出，政府的推动对内部控制发展有重要的影响。

内部控制体系的建设有着广泛的社会性。

政府必须重视内部控制制度建设，尤其是具有指导和强制意义的内部控制规范建设，加快制定我国完整的内部控制规范体系。

我国在内部控制规范建设上已做出了一定的努力并取得了一定的成果，201X年6月财政部发布的作为新《会计法》配套措施的《内部会计控制规范基本规范(试行)》和《内部会计控制规范货币资金(试行)》，之后，相继发布了《内部会计控制规范采购与付款(试行)》、《内部会计控制规范销售与收款(试行)》和《内部会计控制规范工程项目(试行)》等规范性文件。

然而这些文件还未涉及公司经营管理所有方面的内部控制，我国目前尚未正式提出权威性的内部控制标准体系。

由于用于规范公司内部控制工作的法律法规不健全，对内部控制内容的认定、操作程序与方法的规范没有一个统一的标准，使企业在实际工作无法准确地进行操作，这也极大地限制了内部控制的发展。

(三)缺乏有效的内部控制评价内部控制评价是对内部控制制度的完整性、合理性和有效性进行分析和评定的工作。

任何有利于经济发展的措施的执行，都需要有外力的推动与监督。

邮储银行内控达标年学习手册自查报告

邮储银行内控达标年学习手册自查报告“内控达标年”活动是邮储银行连续合规活动取得良好效果的基础上，开展的又一项重要的内控管理活动。

下面聘才XX为大家收集整理的相关资料。

欢迎大家阅读!!邮储银行内控达标年学习手册自查报告根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。

通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。

加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。

每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。

正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。

邮储银行内控自查报告

邮储银行内控自查报告银行一般都有内控的自查工作的，下面是的邮储银行内控自查报告，欢迎大家参考!近年来，会计信息失真的情况愈演愈烈，在世界范围，重大会计信息失真现象也呈上升趋势，如“巴林银行”、“安然事件”等。

这一系列公司财务丑闻及国内以银广夏、郑百文为代表的上市公司会计作假事件引起了我国学界对内部控制问题研究的重视。

在我国，内部控制的理论和实践也得到了空前的发展。

一、我国企业内部控制存在的问题尽管我国在内部控制规范建设上做出了一定的努力并取得了一定的成果。

但是存在的问题仍不容忽视。

我国目前尚未正式提出权威性的内部控制标准体系，我国企业内部控制普遍薄弱，尚处于内部控制发展过程中的初级阶段，在其内部控制工作中还存在经营效率不佳;会计信息质量不高;支出失控，潜在亏损增加;违法违纪现象时常发生等问题。

二、企业内部控制失效的成因(一)内部控制理论研究的基础薄弱任何实践都需要相应的理论为之指导，然而从现有的研究看，对于内部控制的理论研究存在封闭化、理论贫困化的状况，这与内部控制的本质要求以及实践作用很不相称。

1、内部控制理论框架滞后。

20世纪90年代，美国著名的COSO 报告提出了内部控制整体架构理论，指出内部控制主要由控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督五项要素构成。

这是目前国际上比较流行的内部控制理论。

但是我国在会计规范、独立审计准则中尚未接受这一观点。

我国的独立审计准则采用的是传统的三要素观点:控制环境、会计制度、控制程序。

五要素在我国的会计制度、独立审计制度中都尚未引入。

五要素是内部控制理论的新近研究成果，由于其具有明显的先进性，许多国家的理论界、各种准则制定机构、大中型企业都已接受这一观点，并按其对准则及内部控制实务进行了修改和改造，这是内部控制发展不可逆转的趋势。

我国在内部控制理论研究上的滞后性，势必会影响内部控制实务的发展。

2、传统理论限制，目标定位局限。

内部控制的定义首先由审计界提出，传统的内部控制理论也通常在会计和审计领域研究。

学习关于支局长邮储银行内控达标手册自查报告

学习关于支局长邮储银行内控达标手册自查报告学习关于支局长邮储银行内控达标手册自查报告一.加强管理管理制度是企业成功的必要条件，我作为支局长要求员工对工作负责是干好本职工作的前提，每个员工要具备一个有责任心的人，才能干好工作，责任最基本，责任心如何，决定着他在工作中的态度，有了责任心，才会认真思考，勤奋工作，才会按时，按质，按量，完成任务，才能主动处理好分内分外的相关工作《从事业出发，一工作为重，有人监督与无人监督都能主动承担责任，而不推卸责任，我由于多年的邮政一线工作和管理经历，本人非常熟悉和了解邮政，也非常热爱邮政事业，在几年工作中随着企业的不断发展或各项业务的增加，如何使各项业务规章制度落实到实处，也是我经常考虑的问题，为此在支局工作中认真把握好‘抓经营，促发展，重落实，抓制度，强管理，严考核’的思路。

保证日常工作的正常开展，是每位员工已明确各自岗位职责，定期召开业务经营分析，发现问题，不护短，不掩盖，及时予以纠正，做到工作有计划，经营有秩序质量有保证，制度落实有效果。

二.执行力管理在网点工作中，网点要见效益就离不开严格的检查制度，落实检查要求，按照要求和频次加强作业现场和非作业现场的监控，定期和不定期地进行自查。

严格检查双人临柜，双人管库，双人复核，钱帐分管，章证分管制度，三级权限制度，缴协款制度，异常情况报告制度，网点“人离机退，章证入柜”制度。

能使员工互相制约，互相监督。

三.团队精神担任支局长不但要抓好支局全局工作，还要关注各项业务的发展时刻牢记“以局为家，局兴我荣，局衰我耻”的信念，在平时工作中作为支局长各项工作处处走在前，带领员工坚持早开门，晚关门，延长营业时间，及客户所及向客户所想，得到当地客户的普遍赞扬和认可，为了使储蓄余额和各项营销业务快速增长，带领员工兢兢业业，扎实苦干，创新服务方式。

深挖服务内涵。

在员工共同努力下支局业务反展基础管理和规范服务工作始终处于全县支局领先水平，在支局积极组织职工开展“创建学习型组织，争当知识型职工”活动，业务培训职业道德教育社会主义荣辱观教育，民族团结教育和反对分裂维护稳定教育，抓好职工学习培训。

邮储银行内控达标年柜员个人自查报告

邮储银行内控达标年柜员个人自查报告邮储银行内控达标年柜员个人自查报告第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。

对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。

对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。

同时，在此基础上，我们都作出了承诺。

承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。

自查服务形象。

按照辛集县农信联社统一着装，树立新形象的要求，对各柜员统一着装，微笑服务执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现合规管理，风险共。

防，和谐共赢通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。

第三，加强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。

同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。

全员行动，按照合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系做足准备。

邮政内控达标XX年度自查报告范文

邮政内控达标XX年度自查报告范文一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。

辖属营业部、某某支行、某某支行、某某分理处、某某分理处、某某分理处、某某分理处、某某分理处、某某分理处、某某某分理处、某某分理处十一个营业机构，另设某某、某某、某某、某某、某某、某某6个储蓄所。

到10月末全行员工某某人，其中长期合同工某某人，短期合同工某某人。

在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。

总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：1、领导重视，组织落实，某某某6年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。

我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计某次，参加人员某某人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了某某主任某某某、某某分理处主任某某任期内的责任审计;某某储畜所、某某储蓄所、某某储蓄所、某某分理处业务审计工作;重要岗位责任移交某个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。

据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件某某多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。

邮储内控达标自查报告

邮储内控达标自查报告邮储内控达标自查报告怎么写，以下是XX精心整理的相关内容，希望对大家有所帮助!邮储内控达标自查报告根据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》(银监办发(XX)408号)文件精神，我行营业部对XX年2月6日至XX年3月4日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改。

现将自查情况报告如下：(一)思想道德方面：1、在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本职工作认真负责、积极进取，差错率低、任务完成及时，未出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;2、工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职员刻苦练习、虚心求教、态度端正。

(二)业务管理方面1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传达学习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位职责;2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制止、报告和处理;3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主管违法违规办理业务的情况;4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点;5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。

(三)业务操作方面：1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发现有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;通过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换的行为;2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分，没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户都在场，相关业务由客户发起。

2021年邮储内控合规自查报告

Life is to live beautifully and walk sonorously.悉心整理祝您一臂之力（WORD文档/A4打印/可编辑/页眉可删）邮储内控合规自查报告根据省联社X信联发〔20__〕91号文件的要求，我认真学习了《X信联发20__年91号文件》、附件以及相关规章制度的内网文件和书刊资料，现结合自身实际，将自查情况报告如下：一、自身行为本人爱岗敬业，未曾参与民间借贷，未充当资金掮客，不存在消费异常、交友谨慎，无不良嗜好，未参与经商办企业，不存在工商企业兼职。

二、内控操作针对内控和案防，每月的例会分理处主任传达精神，我们认真学习，把各项规章制度都贯彻落实，我们时常学习《50个严禁》等文件资料，分理处无费用账务，不存在财务管理风险。

无未经批准，擅自违规开办中间业务，不存在中间业务收入不入账，挪作他用问题。

不存在占用客户资金，给客户造成经济损失等问题。

不存在未通过规定系统办理中间业务等问题。

能够按照规定对银行卡业务进行有效的管理，对于银行卡的发行，我们严把风险关，做到开户申请书要素填写完整，利用联网核查系统对申请人进行联网核实。

三、安全工作我们认真学习了各种案防文件及预案，并进行了安全演习和消防演习，做到一旦情况发生，能够临危不惧，处乱不惊。

对进出营业室的人员严格按照规定流程进行审查和登记，正确开启防尾随门。

值班守库时，值班人员和住社人员各司其职，认真检查周边环境后，防暴系统和心理防线双重设防，保持极高的警醒度，晚上不允许任何人进入金库，从内到外根治各类案件的发生，绝不弄虚作假。

通过此次自查，我会不断提高对合规工作的认识，主动查找工作中的风险隐患，学习各项内控和安防的.文件精神，绝不弄虚作假，若发现同事有不合规的行为，会及时善意提醒，发现有重大问题，会及时上报，确保日常工作的安全、有效运行和信用社的稳健发展。

车X分理处 __二零一四年六月二十二日邮储银行内控合规自查报告20__-05-09 16:15 | #2楼根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。