高斯贝尔2020年上半年财务风险分析详细报告

高斯贝尔2020年上半年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为43,229.39万元，2020年上半年已经取得的短期带息负债为9,499.1万元。

2.长期资金需求

该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供34,286.38万元的营运资本。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为8,943.01万元。

4.短期负债规模

由于该企业当前经营业务亏损，无法从发展的角度对该企业的低风险负债规模做出正确判断，只能从当前的财务状况做出简单的、静态的估计。从当前的财务状况来看，该企业无力偿还的短期贷款为791.63万元。

5.长期负债规模

由于该企业当前经营形势缺乏创造现金的能力，无法对长期贷款额度做出正确判断。长期贷款额度取决于对该企业未来盈利状况的判断。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为7,212.49万元。由于该企业经营亏损，资金缺口需要依靠其收入和资产的变现来填补。企业经营亏损情况有所改善，资金实力增强，资金缺口在下降。资金链断裂风险等级为7级。

2.是否存在长期性资金缺口

该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供

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