财富管理部部门设置及薪酬绩效
财富管理中心考核办法.
财富管理中心营销绩效考核实施方案第一章总则第一条为稳步推进财富中心业务发展，增强财富中心业务可持续的市场竞争能力和价值创造能力，充分体现激励先进、兼顾公平的考核导向原则，特制定本办法。
第二条本考核办法所指的财富中心业务指标包括个人存款、对公存款、个人理财类产品、个人代理业务、中高端客户发展等。
第三条本办法的考核对象为鄂尔多斯分行财富管理中心。
第四条财富中心业务指标考核来源于考核范围内的行内管理人力资源考核和营销业绩考核。
第五条本办法按照“谁营销、谁受益”的原则，根据产品营销的难易程度和贡献程度等因素对财富中心业务或产品制定了不同的计价奖励标准，使用人力资源考核办考核相结合的方式，按月或按季兑现于员工本人或业务部门。
其中：储蓄对公存款、中高端客户开卡数和营销数等考核指标。
第二章储蓄存款、客户发展类业务指标第五条储蓄存款是我行的基础业务，是立行之本，为进一步提高对储蓄存款工作重要性的认识，提升储蓄存款市场竞争力，2013年继续加强对储蓄存款业务的考核力度。
为加强营业网点开展优质客户营销及关系维护工作，增加大客户的维护数和有效客户的贡献度，每月按时按点维护，按照每户每月2013年东财富管理中心业务考核核定（二）考核性储蓄存款考核性储蓄存款营销费用发放既要体现时点占比、又要结合日均增量，同时兼顾行内的考核办的考核指标。
第六条客户资源是财富中心业务发展源头，促进个人客户结构持续优化，对开卡数量的奖励。
1）四星级客户（日均50-100万元）：1000元/户2）五星级客户：（日均100-300万元）：3000元/户3）六星级客户：（日均300=500万元）：4000元/户4）七星级客户：（日均500-1000万元）：5000元/户第三章第五条目标考核及绩效测算财富管理中心客户经理考核指标以存款季日均指标进行考核，指标的高低，根据我行每年经营管理的需要进行适当调整，采取一年一定。
表1 营销奖励明细第四章其他激励措施第十四条全面落实问责诫勉制度对于储蓄存款完成好的员工不定期组织外出参观考察学习或疗休养，年终优先评优、评先。
财富管理中心薪酬制度1
财富管理中心薪酬制度1关键信息项：1、薪酬构成基本工资绩效工资奖金福利2、绩效考核标准客户满意度业务完成量合规操作3、薪酬发放时间与方式发放时间发放方式11 总则111 本薪酬制度旨在规范财富管理中心员工的薪酬结构、计算方式、发放标准及相关管理流程，以吸引、激励和保留优秀人才，促进财富管理中心业务的持续发展。
112 本制度适用于财富管理中心的所有正式员工。
12 薪酬构成121 员工薪酬由基本工资、绩效工资、奖金和福利四部分构成。
122 基本工资根据员工的职位、工作经验、学历等因素确定，按月发放，为员工提供稳定的收入保障。
123 绩效工资根据员工的工作表现和业绩完成情况进行考核发放，旨在激励员工提升工作效率和质量。
124 奖金包括业务提成奖、年终奖金等，根据公司的盈利状况和员工的个人贡献进行分配。
125 福利包括社会保险、住房公积金、带薪年假、节日福利等，按照国家法律法规和公司规定执行。
13 绩效考核标准131 客户满意度是绩效考核的重要指标之一，通过客户反馈、投诉处理情况等方面进行评估。
132 业务完成量包括新客户开发数量、资产管理规模增长、产品销售业绩等，根据不同岗位设定具体的考核目标。
133 合规操作是考核的基本要求，任何违反合规规定的行为将导致绩效考核扣分甚至解除劳动合同。
14 绩效工资计算141 绩效工资=绩效工资基数×绩效考核系数142 绩效考核系数根据绩效考核得分确定，具体对应关系如下：绩效考核得分 90 分及以上，绩效考核系数为 12绩效考核得分 80 89 分，绩效考核系数为 11绩效考核得分 70 79 分，绩效考核系数为 10绩效考核得分 60 69 分，绩效考核系数为 09绩效考核得分 60 分以下，绩效考核系数为 0815 奖金发放151 业务提成奖根据不同产品的销售提成比例和员工的销售业绩计算发放。
152 年终奖金根据公司的年度盈利情况、部门业绩和员工个人表现进行综合评估后发放。
XX银行财富管理中心管理办法
XX银行财富管理中心管理办法第一章总则第一条财富管理中心系指设立在分行服务高端客户的营销经营管理机构，主要职责为面向高端客户提供专业化综合理财服务、代客理财服务和非金融服务等个性化服务。
第二条财富管理中心与VIP窗口、支行贵宾理财室、共同构成全行中高端客户的经营服务机构，为客户提供全方位的财富管理服务。
第二章职能定位第三条财富管理中心主要职责为负责本分行个人中高端客户营销与服务体系建设和组织实施、钻石客户的集中经营维护以及个人中高端客户的直营等，对本行所有财富管理业务计划指标的完成负责。
第四条个人中高端客户服务体系建设主要包括分行理财经理队伍建设与管理、支行贵宾理财室建设与管理、零售产品培训支持与组织推广、分行属地化增值服务项目建设与实施、指导并协助支行为个人中高端客户提供专业化综合理财服务、代客理财服务和非金融服务等个性化服务等。
第三章业务管理第五条财富管理中心原则上为分行零售业务管理部的二级机构，但同时接受总行零售业务管理部的业务指导，实行双线汇报制。
第六条财富管理中心业务核算采用挂靠模式，纳入挂靠支行统一核算，原则上不再单独设立核算机构，在业务考核时由分行进行拆分。
第七条与分行营业机构关系（一）业务支持与指导财富管理中心主要为各营业机构共同拓展、经营提升和维护个人中高端客户提供支持和指导，协助营业机构共同做好个人中高端客户服务，提升其满意度、忠诚度和贡献度。
（二）业绩归属与划分对于财富管理中心参与维护的、在各营业机构开户的个人中高端客户的数量及带来的业绩，按现有会计核算规则记入提供服务或开户的营业机构，可进行双重计算或按约定比例划分，具体由分行确定；由财富管理中心直接拓展的个人中高端客户及带来的收益，应记入财富管理中心业绩。
第八条业务考核财富管理中心作为经营机构要参与分行的机构考核，以总行下达分行年度零售业务经营计划中的财富管理业务指标为参考，制定对财富管理中心以及相关人员的绩效考核办法，考核结果须报总行零售业务管理部备案。
财富管理事业部管理方法SOP
XXXXXX（北京）有限公司财富管理事业部管理方法签发人：第 1条核查的基础原则公司的战略包括“三四线城市突进”、“激励拓展”的原则；以团队建设以及业绩拓展为导向的原则；以个人核查和团队核查相结合的原则；以管理岗和销售岗分向发展的原则；公司实行差异支持与核查原则。
第 2条定义本方法中的地区分公司、省分公司、城市管理部、营业部、团队统称为“组织”；本方法中的地区分公司、省分公司、城市管理部、营业部、团队负责人统称为“组织管理者”。
第 3条财富管理事业部的组织（拜会附件一）财富管理事业部业务工作人员分为管理岗、销售岗、行政岗。
管理岗包括团队副经理、团队经理、营业部副经理、营业部经理、城市管理部副经理、城市管理部经理、省分公司副总经理、省分公司总经理；销售岗包括实习理财顾问、理财顾问、高级理财顾问、资深理财顾问、理财经理、高级理财经理、贵宾理财经理、理财规划师、资深理财规划师、贵宾理财规划师；行政岗由公司人事管理制度另行规定。
财富管理事业部的管理单位包括地区分公司、省分公司、城市管理部、营业部、团队。
一个团队以八名成员为基础组成，团队设定一名团队经理，可以依照需求设立一名团队副经理，团队经理可以兼任。
依照本质情况，一个团队可以超编三名成员，但绩效目标亦同比率增加。
五个团队可以成立一个营业部（拜会附件三），营业部成立了一名营业部经理，可以依照发展需求成立一名营业部副经理。
营业部可以成立前台、行政、销售支持、培训等后勤岗位，营业部经理可以兼任。
除本方法明文规定的，五个营业部成立一个城市管理部（拜会附件二），城市管理部成立一名城市经理，可以依照需求成立一名城市副经理。
城市管理部的组织架构依照本方法的规定执行。
城市管理部经理可以兼任。
城市管理部可以成立前台、行政、销售支持、培训等后勤岗位。
除本方法明文规定的，五个城市管理部可以成立一个省区分公司，省区分公司成立一名省区分公司总经理，可以依照需求成立一名省区分公司副总经理。
北京银行总行各部室组织架构与职责概述
公司银行部组织架构与职责概述一、组织架构：二、职责描述公司银行总部部门职责概述1.编制公司业务中长期发展规划、年度发展计划、市场营销策略和经费预算2.组织实施公司业务年度发展计划，完成公司银行线各项发展任务和营销指标3.建立健全公司业务客户数据库，实现对客户分级管理和时实动态数据分析4.开发公司产品，组织市场推广和各个渠道产品销售5.建立、培养客户经理队伍、产品经理队伍和业务管理队伍，形成激励机制6.负责制定公司业务管理制度、业务手册、服务标准、人员任职资格和考核办法，承担行政管理工作和培训工作7.负责对公司银行部组成部门的管理，与总行相关部门协商工作8.管控、推动分支机构市场营销活动，解决分支机构市场营销中的问题，设法提高销售业绩公司银行市场部部门职责概述1.综合管理1)配合公司业务总监进行公司业务综合管理2)负责上级管理部门规章制度的贯彻执行3)负责公司银行部内部工作制度、标准、流程的制定工作2.信息管理1)与个人银行市场部共同制定内部信息、营销情报的收集、整理、分析、交流及保密制度2)进行市场调研，分析公司业务市场状况3)建立银行内部公司业务信息反馈系统，及时把握一线市场与销售动态4)月、季对各项内外部信息数据进行综合分析，为决策层提供分析报告（包括客户所处行业动态分析、客户市场分析、流通渠道、竞争者动态和策略分析、销售业绩分析、广告和销售政策实施结果分析等）5)与个人银行市场部共同编制情报调研、信息收集及整理培训教材，并负责相关的培训工作3.客户数据库管理与潜在需求深度挖掘1)提出客户分类、分级管理的标准与方法2)与信息技术部门合作开发CRM系统3)掌控公司业务客户资源4.营销策划4)牵头制定针对不同客户群的产品组合策略、风险管理重点及分销策略5)牵头制定年度、季度营销计划和预算计划6)建议分销部渠道销售方案5.产品研发1)提出产品开发要求并牵头各相关部门进行公司银行产品与服务的开发、推广、管理和后评估2)新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上市和日常产品管理工作3)产品知识和卖点提炼与培训4)产品和业务的宣传推广5)与公司业务销售部门紧密配合，完成公司银行业务销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助当地客户经理营销客户6.服务管理1)定期进行各种方式的客户满意度调查2)定期检查公司银行各部门对客户的服务质量3)与个人银行部和服务督察办公室共同搭建客户投诉处理平台，集中处理客户投诉4)涉及到总行其他部门的服务质量问题，由服务督察办公室协调解决,并追究相应部门的责任公司银行分销部部门职责概述1.对各类客户进行专业化和系统化管理1)依据市场部各类客户分类标准，对客户分级管理，提出在总行、分行和分支机构层面客户分级管理办法2)与市场部明确各类客户的管理操作模式和风险预警系统3)参与制定公司银行业务年度营销计划2.对分支机构进行销售督导与绩效考核1)背负公司业务所有销售指标，通过各分支机构、电子银行等各种渠道进行产品营销，完成销售目标2)制定包括分支机构在内的各销售单位绩效考核标准，并对其进行业绩评估3)对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销策略改进建议4)开展客户经理培训，评定客户经理等级5)协调分支机构与总行相关部门的工作6)策划和组织客户营销联谊活动7)支持分支机构客户营销工作,根据需要参与项目洽谈8)定期拜访重点客户，掌握市场变化及客户需求，并进行客户关系维护3.销售行政性工作1)客户档案管理2)分支机构公司类业务工作报表汇总和销售情况分析3)贷后管理，五级分类数据处理公司银行分销部小企业中心职责概述1.小企业客户发展策略与实施办法的制定1)小企业客户特点研究2)小企业客户营销方式研究3)建立小企业客户标准化的管理操作模式，协助培训分支机构客户经理，以使小企业客户管理专业化、系统化4)与公司银行市场部共同策划小企业客户开拓的各种营销活动，并组织与监督各分支机构实施5)指导分支机构开展小企业营销工作，并对其进行业绩评价6)制定小企业业务发展的奖励政策和考评办法2.业务销售督导1)背负小企业业务发展所有销售指标，通过各分支机构、电子银行等各种渠道进行产品营销，完成销售目标2)指导并培训分支机构进行小企业客户开拓工作，推动分支机构进行小企业客户营销3)支持分支机构的客户营销工作,根据需要参与项目谈判4)掌握市场变化及客户需求，并进行客户关系维护重点客户部部门职责概述1.大客户直销1)背负公司大客户业务所有销售指标，通过直销的方式完成销售目标2)负责大客户存贷款营销和市场开发3)根据公司银行部大客户的年度目标，负责完成本行大客户存款、贷款、中间业务的营销任务4)组织发起银团贷款项目2.大客户关系维护3.大客户需求挖掘1)挖掘大客户在发行企业债、企业短期融资券、并购、IPO等方面的需求，联合投行与机构部对大客户进行服务个人银行部组织架构与职责概述一、组织架构二、职责描述个人银行总部部门职责概述1.编制个人业务中长期发展规划、年度发展计划、市场营销策略和经费预算2.组织实施个人业务年度发展计划，完成个人银行线各项营销指标3.建立健全客户数据库，实现对客户分级管理和时实动态数据分析4.开发个人产品，组织市场推广和各个渠道产品销售5.建立、培养客户经理队伍、产品经理队伍和业务管理队伍，形成激励机制6.负责制定个人业务管理制度、业务手册、服务标准、人员任职资格和考核办法，承担行政管理工作和培训工作7.负责对个人银行部组成部门的管理，与总行相关部门协商工作8.管控、推动分支机构市场营销活动，解决分支机构市场营销中的问题，设法提高销售业绩个人银行市场部部门职责概述1.综合管理1)配合个人业务总监进行个人业务的综合管理2)负责上级管理部门规章制度的贯彻执行3)负责个人银行部内部工作制度、标准、流程的制定工作2.信息管理1)与公司银行市场部共同制定内部信息、营销情报的收集、整理、分析、交流及保密制度2)进行市场调研，分析个人业务市场状况3)建立银行内部个人业务信息反馈系统，及时把握一线市场与销售动态4)月、季对各项内外部信息数据进行综合分析，为决策层提供分析报告（包括客户所处行业动态分析、客户市场分析、流通渠道、竞争者动态和策略分析、销售业绩分析、广告和销售政策实施结果分析等）5)与公司银行市场部共同编制情报调研、信息收集及整理培训教材，并负责相关的培训工作3.客户数据库管理与潜在需求深度挖掘1)提出客户分类、分级管理的标准与方法2)与信息技术部门合作开发CRM系统3)掌控个人银行客户资源4.营销策划1)牵头制定针对不同客户群的产品组合策略、风险管理重点及分销策略2)牵头制定年度、季度营销计划和预算计划3)建议分销部渠道销售方案5.产品研发（其中个贷、信用卡和财富管理类产品的研发与相关部门协作开发）1)提出产品开发要求并牵头各相关部门进行个人银行产品开发、推广、管理和后评估2)新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上市和日常产品管理工作3)产品知识和卖点提炼与培训4)产品和业务的宣传推广5)与个人业务销售部门紧密配合，完成个人银行业务销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助当地客户经理营销产品6.服务管理1)定期进行各种方式的客户满意度调查2)定期检查个人银行各部门对客户服务的质量3)与公司银行部和服务督察办公室共同搭建客户投诉处理平台，集中处理客户投诉4)涉及总行其他部门的服务质量问题，由服务督察办公室协调解决,并追究相应部门责任个人银行分销部部门职责概述1.对各类客户进行专业化系统化的管理1)依据市场部提出的各类客户的分类标准，对客户进行分级管理，制定针对各类客户的产品组合策略、风险管理重点及分销策略2)与市场部明确各类客户的管理操作模式和风险预警系统3)参与制定个人银行业务的年度营销计划2.对分支机构进行销售督导与绩效考核1)背负个人业务所有的销售指标(包括电子银行渠道的销售指标），通过对各分支机构、电子银行等各种渠道进行客户营销，完成销售目标2)对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销策略改进建议3)组织营销开发POS商户4)协调分支机构与总行相关部门的工作5)与其他相关部门共同制定分支机构的绩效考核标准，并对其进行业绩评估6)策划和组织客户营销联谊活动3.销售行政工作1)客户档案管理2)客户经理工作报表的汇总，销售情况分析3)贷后管理，五级分类数据处理财富管理部部门职责概述1.业务策划1)根据个人银行业务战略制定财富管理业务营销策略2)制定财富管理产品市场推广策略3)对财富客户进行专业化系统化管理4)参与制定个人银行业务年度营销计划2.财富产品研发（与个人银行部其他产品部门共同开展工作）1)组织对竞争产品的分析，并研究个人客户财富管理需求，同时设计、开发、推广、评估本行财富管理产品2)产品知识和卖点提炼与培训3)担当投行与机构部、以及资金交易部个人财富产品的接口3.VIP客户直销与分支机构销售督导1)背负财富管理业务的销售指标，通过对各分支机构、电子银行等各种渠道进行客户营销，完成销售目标2)开展VIP客户的直销与客户服务工作3)支持、协助分支机构财富管理业务的营销工作4)对分支机构客户营销活动巡查提出营销管理及策略改进建议，推动分支机构进行财富管理营销工作5)负责协调各分支机构与总行各部门的横向沟通和配合个贷业务部部门职责概述1.业务策划1)根据个人银行业务战略制定个贷业务的发展策略2)制定本行个贷产品的市场推广策略3)对个贷客户进行专业化系统化的管理4)参与制定个人银行业务年度营销计划2.个贷产品研发（与个人银行部其他产品部门共同开展工作）1)组织对竞争产品的分析，研究客户的个贷业务需求，设计、开发、推广、评估本行个贷产品2)产品知识和卖点提炼与培训3.分支机构销售督导1)背负个贷业务的销售指标，通过对各分支机构进行客户营销，完成销售目标2)对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销管理及策略改进建议3)负责协调各分支机构与总行各部门的横向沟通和配合4.个贷业务操作1)负责除低风险以外个贷业务的调查和贷前操作2)五级分类数据的处理,并配合贷后管理部处理贷后管理工作个贷中心职责概述1)对个人信贷业务进行权限内审批，通过后放款2)信贷客户的档案管理3)个贷业务风险点提示信用卡部部门职责概述1.业务策划1)根据个人银行业务战略制定信用卡业务发展策略、营销政策和计划，并进行营销组织和市场推广2)制定本行信用卡产品市场推广策略3)对信用卡客户进行专业化系统化的管理4)参与制定个人银行业务年度营销计划2.产品研发（与个人部其他产品部门共同开展工作）1)组织开展信用卡业务市场调研和分析2)与市场部合作，开发和推广信用卡业务新品种，并提供相关产品培训3.分支机构销售督导1)背负信用卡业务的销售指标，通过对各分支机构、电子银行等各种渠道进行客户营销，完成销售目标2)对分支机构客户营销活动巡查提出营销管理及策略改进建议3)负责协调各分支机构与总行各部门的横向沟通和配合，以保证信用卡业务发展相关联的工作顺利进行4.信用卡审批1)审批分支机构提交的客户信用卡申请金融市场部组织架构与职责概述一、组织架构二、职责描述金融市场总部部门职责概述1.组织金融市场总部各部门制定近期、中长期金融市场业务发展规划和经费预算。
财富中心岗位职责
财富中心岗位职责财富中心岗位职责1岗位职责:1、根据公司整体战略规划,结合当地经济与财富市场情况,制定并执行分公司经营策略和计划;2、根据分公司发展需要,组建财富中心及财富经理团队,完成分公司团队搭建目标;3、带领团队开拓市场,开发目标客户,达成分公司业务目标;4、做好分公司日常经营管理,持续指导、督促、激励团队,不断提升团队业务能力与绩效水平;5、根据公司统一部署和要求,结合当地市场特点,做好品牌推广、市场活动、客户服务等工作,提高公司品牌知名度和市场影响力。
任职条件:1、统招大专(含)以上学历,金融类、管理类及相关专业;2、10年以上银行、信托、知名财富公司等金融企业销售管理经验;3、热爱财富管理行业,对行业有深入理解,熟悉当地市场;4、有较丰富的客户资源积累,能快速搭建起高素质的`财富管理团队;5、具有较强的领导能力、管理能力、沟通协调能力、抗压能力;6、身体健康,事业心强,有良好的道德品质和职业操守。
财富中心岗位职责2岗位职责:1.负责中心整个ic条线的制度建设、人才培养,管理各区域投资顾问,全面负责投资咨询工作;2.负责各区域所有客户经理的专业培训,提升客户经理的整体水平和专业度,确保所有客户经理对金融产品特别是创新类金融产品的应知、应会、应用;针对营销状况的变化,有针对性的制定营销话术和应对策略;3.全面负责各区域分部的投资咨询,产品分析与讲解,参与客户市场产品宣传和演说活动,帮助客户理解产品;定期培训或邀请合作机构人员开展讲座,并负责vip客户到访公司等事宜安排;4. 研究各区域高净值客户的综合理财需求,制定各大类资产的营销策略,撰写分析报告,定期提供专业客观的市场观点、投资策略、金融资讯和财富管理理论的指导;5. 协助对客户进行产品销售,匹配高端客户需求,合理规划资产配置比例,协助客户经理完成约见后的商谈工作,提高产品的`销售成功率。
任职资格:1.经济、金融、管理类相关专业本科及以上学历;2.五年以上银行、证券、基金、信托、第三方理财等金融机构从事金融产品研究与培训、财富管理、投资咨询分析、产品供应商/融资项目寻找及对接等工作经验;3.对金融行业有深度认知,熟悉宏观经济分析方法,掌握财政政策和货币政策的变化对于各项投资理财产品的影响,对产品市场整体趋势和投资热点有良好把握;4.熟悉各类金融产品的原理、要素及卖点;了解客户理财需求,具有开发高端客户(零售+机构)的丰富经验;具有优秀的金融产品公开演讲能力;5.有金融相关从业资格证。
财务管理部绩效考核指标库
财政治理部绩效考察目标库岗亭称号 序号目标称号1.2.财政计划倡议被采用次数 年度财政治理任务计划实现率 3.权限范畴内资金流向考核犯错次数 资金张罗总裁称心度 4.5.严重投资工程资金危险评价倡议被采用次数 资金总体和谐称心度 6.总司理 7.子公司财政治理推动计划实现率 经营治理倡议被采用次数 部分内员工称心度 8.9.10.11.1.相干职员称心度〔合作〕 管帐核算轨制、流程系统优化倡议被采用次数 管帐核算规范征询题处置称心度 税务危险操纵状况 2.3.财政软件权限治理的合感性跟称心度 财政软件优化倡议被采用次数 管帐行动规范性 4.5.副总司理〔管帐核算〕 6. 核算任务计划实现率 7.财富追查实现状况 8.档案治理计划性 9.财政相干信息猎取实时状况 部分外部员工的称心度 10.11.12.1.相干职员称心度〔合作〕 记帐凭据复核犯错次数 牢固资产零碎变化及记帐犯错次数 财政数据备份实时性 2.总帐税务管帐 3.帐务月结犯错次数 4. 银行对帐、银行调理表处置犯错次数5.6.7.8.9.10.11.1.2.3.4.5.6.7.1.2.3.4.5.6.7.1.2.3.4.5.6.7.8.1.2.3.4.5.6.7.8.1.2.3.4.5.6. 财政数据活期核查疏漏次数本钱用度结转犯错次数涉税事件操持实时无错税务信息搜集、转达的实时性档案治理称心度相干职员称心度〔合作〕进出口营业相干凭据录入任务外汇核销跟国际进出申报犯错次数、实时性出口退税规范性、实时性资历年度检察实时性外贸管帐喷鼻港公司管帐相干处置实时性、犯错次数贩卖营业账务处置犯错次数、实时性相干职员称心度〔合作〕推销发票、推销清单考核犯错次数推销结算数据考核犯错次数推销结算营业凭据体例实时性、精确性推销单元往来核查疏漏次数推销管帐营业零碎供给商资金账核查疏漏次数对帐材料全体犯错次数供给商往来帐务治理的称心度出纳讲演单、原始凭据逐日考核疏漏次数往来转帐发票考核疏漏次数资金账、出纳银行账考核疏漏次数收付款数据考核疏漏次数管帐凭据体例实时精确制证管帐往来单元材料录入实时精确牢固资产明细及提旧计提实时精确相干职员称心度〔合作〕考核流程跟轨制称心度用度报销、其余开销正当性考核疏漏次数别的往来款治理称心度客户退余款、离开运费付款考核疏漏次数法人代表印章治理规范性考核员账、实考核疏漏次数档案治理状况考核疏漏次数相干职员称心度〔合作〕出纳进出、贩卖结算任务流程跟轨制称心度贩卖结算、应收款日报表考核、报送实时精确市场票款、条约强迫、提单开具对应状况考核疏漏次数营业零碎客户资金与贩卖结算模块优化倡议被采用次数前台财政任务相干征询题处置称心度前台任务计划实现率前台司理相干职员称心度〔合作〕7.1.2.3.4.5.6.7.8.9.1.2.3.4.5.6.7.8.9.1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.11.1.2.3.4.5.6.7.8.9.1.2.3.4. 结算清单、贩卖发票操持称心度开票信息回传及考核犯错次数付款请求操持实时性、精确性贩卖余款发货确认犯错次数贩卖往来考核疏漏次数贩卖管帐〔客户结算〕应收款考察清单出具实时、精确贩卖结算、应收款日报表体例犯错次数营业零碎贩卖结算模块优化倡议被采用次数贩卖客户资金往来帐务治理的称心度应收款汇总表、别的贩卖相干报表体例实时性对账讲演体例实时、精确贩卖发票开具实时精确开票信息回传及考核犯错次数贩卖条约及提单治理犯错次数客户发票及相干信息治理称心度运费付款请求操持实时性贩卖管帐〔子公司结算〕客户、营销员征询回答称心度相干职员称心度〔合作〕款子收取实时、精确资金调共同感性营业款、各种款子解缴实时精确到账告诉实时性账账、账实符合核查疏漏次数应收单子明细表处置实时精确银行对帐单处置实时精确出纳〔总部收款〕备用金额度操纵状况报销考核疏漏次数现金日志帐处置实时精确相干职员称心度〔合作〕付款营业操持实时精确供给商资金账治理称心度货款、非货款付款明细表操持实时精确先发货营业货款到账、支票划款跟踪状况贸易汇票、敷衍单子明细表处置实时精确出纳银行日志账、出纳进出日报表处置实时精确原始凭据处置实时精确出纳〔总部付款〕银行单子、财政公用章治理称心度相干职员称心度〔合作〕收款营业操持实时精确资金调共同感性营业款解缴实时精确出纳〔江湾市场〕单子交代实时精确营业单子、提单治理称心度5.6.7.1.2.3.4. 市场银行单子、财政公用章治理称心度相干职员称心度〔合作〕资金治理任务计划实现率融资计划实现率资金运用效益剖析讲演称心度资金预决算治理任务计划实现率经营资金张罗称心度副总司理〔资金治理〕5. 权限范畴内资金流向考核过失率6.7.8.9.1.2.3.4.5.6.1.2.3.4.5.6.1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.11.12.13.1.2.3.4.5.1. 严重投资工程资金危险评价倡议被采用次数金融机构及相干单元关联保护状况相干职员称心度〔合作〕资金治理轨制、流程优化称心度资金预合计划实现率资金调控称心度资金治理状况剖析合感性资金治理专员资金汇总日报表处置称心度相干职员称心度〔合作〕融资倡议被采用次数融资条约及筹资协定治理称心度融资渠道开辟、保护称心度台帐治理及开票赎单操持实时精确金融机构政策、信息搜集、反应实时精确相干职员称心度〔合作〕融资专员子公司财政相干轨制优化倡议被采用次数总部财政剖析系统优化倡议、预合计划倡议被采用次数子公司财政治理任务计划实现状况子公司财政治理考察计划实现状况子公司财政剖析合感性子公司财政治理征询题处置称心度子公司财政相干职员治理称心度外部审计系统、流程优化倡议被采用次数审计计划实现率财政治理司理审计讲演实时性审计整改跟踪状况工程审计称心度相干职员称心度〔合作〕外部审计系统、流程优化倡议被采用次数审计计划实现率审计讲演实时性审计员工程审计称心度审计整改跟踪状况估算治理倡议被采用次数综合财政治理员财政剖析系统优化倡议被采用次数2.3.4.5.6.7.1.2.3.4.5. 财政剖析倡议被采用次数预合计划体例倡议被采用次数各部分预合计划考核状况估算履行状况反省严正性估算履行征询题处置称心度子公司财政治理相干轨制、流程、系统优化倡议被采用次数子公司任务计划倡议被采用次数子公司财政剖析合感性子公司财政治理员子公司预合计划制订倡议被采用次数子公司财政治理征询题处置实时性、称心度子公司审计整改跟踪状况。
财富管理岗位职责规章制度
财富管理岗位职责规章制度一、岗位背景与职责概述财富管理岗位作为企业职能部门的一员，主要负责企业财富的规划、管理和增值。
岗位职责涵盖了财务管理、投资管理、风险管理等方面的内容，旨在确保企业财富的稳健增长和风险控制。
二、岗位职责详解财富管理岗位的具体职责如下：1. 财务管理1.1 负责编制企业财务预算，并监控执行情况； 1.2 负责制订企业资金管理政策，确保资金的合理运营和使用； 1.3 负责资金周转管理，提高企业资金利用效率；1.4 负责企业财务报表的编制与分析； 1.5 参与企业项目审批与投资决策，评估项目财务风险。
2. 投资管理2.1 研究并制定企业资产配置策略，确保资产的合理配置； 2.2 分析和评估潜在投资项目的可行性，提出投资建议； 2.3 监督和管理投资项目的进展情况，确保项目的顺利实施； 2.4 定期评估投资项目的绩效，制定相应的调整措施。
3. 风险管理3.1 制定企业风险管理策略，确保企业风险的有效控制； 3.2 分析和评估企业面临的各类风险，包括市场风险、信用风险等； 3.3 建立风险管理体系，制定风险控制措施； 3.4 定期检查和评估风险管理措施的有效性，及时调整和完善。
4. 财富规划与咨询4.1 提供财富规划的咨询服务，包括个人财务规划、退休规划等； 4.2 根据客户需求，制定个性化的财富管理方案； 4.3 提供投资咨询服务，根据市场情况和客户风险承受能力，为客户投资建议。
5. 客户管理与服务5.1 管理客户关系，了解客户需求，并提供相应的财富管理服务； 5.2 维护客户信息，确保客户信息的安全和保密； 5.3 及时回应客户问题和投诉，解决客户关注的问题； 5.4 定期与客户进行沟通和交流，了解客户需求变化。
三、管理标准与要求财富管理岗位应遵守以下管理标准与要求：1. 严守法律和道德规范1.1 遵守国家法律法规和企业制度政策； 1.2 讲求职业道德，秉持诚信原则，维护企业形象。
薪资管理和绩效考核制度
薪资管理和绩效考核制度金峡传媒第一章薪水管理制度一、薪酬管理1、本制度所称的薪酬是指以钱币形式支付给员工的劳动酬劳，包含薪水、补助、奖金等。
薪酬所有以税前表示，钱币为人民币；2、依据公司的行业特色与经营发展状况而确立的薪酬方案、薪水水平易绩效奖赏方案，依照公司管理的审批权限报批；3、公司应该依照薪水支付周期照实编制薪水支付台账，保留限期不得少于五年。
二、薪酬分派方式与构造构成1、薪水给付形式：月薪制及年薪制2、年薪制：是与员工商定以年度为经营查核周期，依照员工的岗位职责、工作任务，公司在年初下达年度经营查核指标，年关对员工实质达成的工作绩效和经营指标进行查核，确立并支付员工薪酬的一种薪水分派方式。
此中：年度是指自然年度。
年薪总数 = 基今年薪 +绩效年薪1）、基今年薪 =月标准薪水× 12 个月，基今年薪分12 个月等额计发；2）、绩效年薪：非固定薪水，是与员工的工作绩效、部门绩效和的经营业绩挂钩的部分。
员工当年度工作不满一年的，年度绩效年薪按当年度的实质任职日历天数比率折算；3)、绩效年薪依据的绩效管理制度和年度奖赏方案来确立。
在规定的年度绩效查核周期，由有关部门核算绩效查核指标的实质达成状况，依照达成绩效指标的程度（比率）计提奖金总数，联合员工的绩效查核结果，按年度奖赏方案计发员工的绩效年薪。
3、月薪制：月标准薪水是与员工商定按月计酬的一种薪水分派方式。
员工达成每个月的工作职责和工作任务，无过失行为，便可获取月标准薪水。
月标准薪水跟着员工职位的改动而调整，此中：月标准薪水 =基本薪水月总收入 = 月标准薪水 +绩效薪水 +岗位津贴年总收入 =月总收入× 12 个月 +年关奖赏金1)、基本薪水: 即级别薪水，是员工所任岗位与级别付出相应劳动应得的最基本的收入（参照公司所在地政府规定的最低生活保障和失业救援金标准，不得低于此标准而确立）。
2)、职能奖赏金 : 依据岗位职责及任务书进行查核，以员工的劳动成就为依照确认的收入部分。
财富管理部部门设置及薪酬绩效
财富管理部部门设置及薪酬绩效财富管理是一项很重要的任务，它涵盖了投资、储蓄、退休计划、税务筹划等方面。
由于财富管理的复杂程度，许多公司都建立了财富管理部门来管理企业及个人的资产。
在这篇文章中，我们将讨论财富管理部门的设置和薪酬绩效。
一、财富管理部门的设置财富管理部门通常包括以下职位：1. 财富管理顾问：提供投资咨询和投资组合管理服务，帮助投资者根据其特定的需求和目标制定投资计划。
2. 投资经理：负责管理投资组合，并根据企业或个人目标和风险管理策略决定投资方案。
3. 税务规划师：帮助客户制定税务策略，减少税务负担，并保持税务合规。
4. 保险顾问：提供保险咨询服务，并帮助客户根据其特定的需求和目标选择保险计划。
5. 遗产规划师：协助客户制定遗产规划，使其财产在个人死亡后有更好的安排。
二、薪酬绩效管理薪酬是吸引和保留优秀人才必不可少的一个方面。
一般来说，财富管理部门的薪酬组成包括三个方面：基本工资、奖励和福利待遇。
1. 基本工资：基本工资是员工在公司工作期间的基本收入。
一般来说，基本工资应根据员工的经验和技能而不断增加。
2. 奖励：奖励是激励员工为公司做出更好表现的一种手段。
奖励可以是工作表现、完成特定任务、推荐新客户等方面的绩效奖励，也可以是股票期权激励计划。
3. 福利待遇：福利待遇是员工在工作期间享受的额外福利，如医疗保险、退休计划和工作休假等。
提供额外福利可增强员工的满意和忠诚度。
四、绩效管理绩效管理是一种有效的管理方式，可以帮助管理层不断提高员工的绩效以达到公司的目标。
1. 工作目标：员工应根据公司目标设定工作目标，以便管理层和员工都能明确工作方向并衡量绩效的优劣。
2. 绩效评估：绩效评估是衡量员工绩效效果的一个有效方法。
在财富管理部门，绩效评估应考虑客户满意度、投资回报率、税务计划质量等因素。
3. 职业发展：公司应根据员工表现和培训需求，提供培训和发展机会。
这可以帮助员工提高技能和知识，以更好地服务客户和发展自己的职业生涯。
诺亚财富公司薪酬制度
诺亚财富公司薪酬制度一、引言诺亚财富公司作为一家知名的财富管理机构，致力于为客户提供专业的财富规划和资产管理服务。
为了更好地吸引和留住人才，诺亚财富公司制定了一套完善的薪酬制度。
本制度旨在确保员工在为公司创造价值的同时，能够获得公平、合理的回报。
二、薪酬体系1. 基本工资：根据员工的岗位、经验和能力设定基本工资。
基本工资在员工转正后开始执行，并按照公司年度薪酬调整方案进行调整。
2. 绩效奖金：为了激励员工更好地发挥潜能，公司设立了绩效奖金制度。
绩效奖金与员工的个人业绩和团队业绩挂钩，以实现对员工的正向激励。
3. 津贴补助：公司为员工提供一定的津贴补助，包括但不限于交通补贴、通讯补贴、午餐补贴等，以减轻员工的生活负担。
4. 福利制度：诺亚财富公司为员工提供全面的福利制度，包括五险一金、补充医疗保险、年度体检、年假、节日福利、员工旅游等。
三、薪酬调整机制1. 年度薪酬调整：公司每年进行一次薪酬调整，根据员工年度绩效考核结果和行业薪酬水平进行综合评估，以确保员工薪酬与市场水平保持竞争力。
2. 晋升调薪：员工在晋升或调整岗位时，根据新的职责、要求和标准进行薪酬调整，以反映员工的价值和贡献。
3. 特别调薪：对于表现特别优秀或对公司有特殊贡献的员工，公司给予特别调薪，以激励员工继续发挥优势，为公司创造更多价值。
四、绩效考核体系1. 绩效考核周期：诺亚财富公司的绩效考核周期为每季度一次，每年进行年度绩效考核。
2. 考核指标：根据不同的岗位和职责设定不同的考核指标，包括业绩指标、能力指标和行为指标等。
3. 考核结果应用：绩效考核结果将与员工的薪酬、晋升、职业发展等方面挂钩，以实现对员工的全面激励和管理。
五、职业发展体系1. 培训计划：诺亚财富公司为员工提供丰富的培训计划，包括新员工入职培训、岗位技能培训、管理培训等，以帮助员工不断提升自身能力和职业素养。
2. 职业发展路径：公司为员工提供清晰的职业发展路径，包括专业序列和管理序列两个通道，以满足不同类型员工的发展需求。
资产管理公司薪酬制度
资产管理公司薪酬制度1. 引言薪酬制度是资产管理公司的重要组成部分，关系到员工的薪资待遇和激励机制。
合理的薪酬制度可以吸引和留住优秀人才，提升员工的工作动力和满意度。
本文将详细介绍资产管理公司的薪酬制度。
2. 薪资结构资产管理公司的薪资结构通常由基本工资和绩效奖金两部分构成。
2.1 基本工资基本工资是员工的固定工资水平，通常根据岗位等级和经验水平确定。
岗位等级的划分可以根据职位的技能要求、责任和复杂程度进行评估。
经验水平的因素可以体现在员工在资产管理领域的从业年限。
2.2 绩效奖金绩效奖金是根据员工的工作表现和业绩来确定的奖金。
资产管理公司可以根据不同的岗位设定相应的绩效指标，如业绩目标的达成情况、客户满意度、风险控制等。
员工的绩效评估通常由上司或专门的薪酬团队进行，考虑到员工在业绩上的贡献和个人能力的发展。
3. 薪酬福利除了基本工资和绩效奖金，资产管理公司通常还提供一系列的福利待遇，以吸引和留住员工。
3.1 养老保险养老保险是资产管理公司为员工提供的一种长期福利保障，员工可以通过缴纳一定比例的工资来享受退休后的养老金待遇。
3.2 医疗保险医疗保险是为员工提供医疗费用报销的福利，资产管理公司通常会为员工购买商业医疗保险或提供相关的医疗福利方案。
3.3 住房公积金住房公积金是一种为员工提供购房和租房补贴的制度。
资产管理公司会与相关部门合作，为员工提供住房公积金制度，以帮助员工解决住房问题。
3.4 假期福利资产管理公司通常会为员工提供带薪休假、年假和病假等假期福利，以保障员工的休息和生活需求。
3.5 培训与发展为了提升员工的能力和职业发展，资产管理公司通常会提供培训和发展机会。
这包括内部培训、外部培训以及资格认证等，帮助员工不断提升自己的专业素质和技能。
4. 工作环境与文化资产管理公司注重员工的工作环境和企业文化建设，以提升员工的工作满意度和忠诚度。
4.1 工作环境资产管理公司通常会提供良好的工作环境，包括舒适的办公场所、先进的办公设备和工作支持系统，以提高员工的工作效率和工作质量。
2015年财富管理团队绩效考评体系
2014年财富管理团队绩效考评体系一、绩效考评标准：1、职位与职级说明：职位：对应职级：理财顾问AO (Assistant Officer)高级理财顾问O (Officer)理财经理AM (Assistant Manager)高级理财经理M (Manager)贵宾理财经理、团队经理A VP (Assistant Vice President) 高级贵宾理财经理、市场总监VP (Vice President)资深贵宾理财经理、市场总裁/财富SVP (Senior Vice President)中心总经理2、客户经理绩效标准：客户经理转正考核标准：表（2）3、团队管理岗位绩效标准：团队经理等主管业绩=所管理员工业绩总和。
主管入职第一个月的业绩考核为标准要求的30%，第二个月为60%，第三个月起为100%。
表（3）二、底薪体系标准：三、自动晋升的职业发展标准：1、每三个月进行一次职级评估。
（AO-A VP）根据员工进入公司当月算起，若当16日后进入公司，业绩考核以之后月份为始。
2、评估标准：A：进账量绩效考核标准。
参考：表（1）B：培养人才绩效考核标准。
客户经理在完成每月基本进账量绩效考核的基础上，可通过培养自己的团队来为自己晋升管理岗位做准备。
举例：张三为高级理财顾问，每月均达到50万业绩，同时为团队推荐了6名理财顾问，且均完成了各自的3个月业绩考核，则张三可直接晋升至团队经理。
C：培养团队经理绩效考核标准。
团队经理在完成每月基本团队进账量绩效考核的基础上，可通过培养下级团队经理来为自己晋升市场总监做准备。
举例：张三升为团队经理后，每月达到相应团队考核指标，并通过内部培养和外部招聘共培养了4位团队经理，且该4位团队经理3个月的团队业绩全部达标，则张三可直接晋升至市场总监。
3、员工自动晋升需得到以上两级领导同意。
4、员工有权选择放弃升职，保留原有职位。
四、底薪浮动政策标准：1、AO-VP级别的客户经理，在正式在职期间，每月一次绩效评估，若过去3月进账量余额低于业绩考核指标，则底薪开始浮动：A、业绩达标80%以上发放全额底薪B、进账量达标60%-80%，底薪发放70%C、进账量低于60%，底薪发放40%D、连续3个月底薪打折的情况下，底薪发放降为零。
薪酬绩效管理岗位职责 (2)
薪酬绩效管理岗位职责
薪酬绩效管理岗位职责是负责公司的薪酬和绩效管理的一种职位，其主要职责包括以下方面：
1. 设计和实施薪酬方案：根据公司的薪酬策略和市场行情，设
计并实施符合公司需要的薪酬方案，包括基本薪酬、津贴、奖金、
股权激励等。
2. 组织绩效考核：负责组织公司的绩效考核工作，协助各部门
制定绩效指标和绩效评估方法，确保绩效考核程序的公正和准确性。
3. 绩效改进：根据绩效考核结果，协助各部门或个人制定绩效
改进计划，提高绩效水平，促进公司整体绩效水平的提升。
4. 薪酬调整：根据绩效考核结果和市场行情，制定相应的薪酬
调整计划，确保公司的薪酬体系能够吸引和留住优秀人才。
5. 薪酬福利政策管理：负责公司薪酬福利政策的制定和管理，
确保薪酬福利政策的合理性和公正性。
6. 监控薪酬成本：负责监控公司的薪酬成本，控制薪酬成本在
合理范围内，确保公司的薪酬体系的可持续发展。
7. 与员工沟通：负责解答员工在薪酬和绩效方面的问题，并提
供必要的建议和帮助，建立员工信任和企业形象。
总之，薪酬绩效管理岗位是一个综合性质的职位，需要深入了
解公司业务和市场行情，具备相关的管理技能和沟通能力，在公司
的薪酬和绩效管理中起着关键作用。
财富管理业务部人员管理岗岗位说明书
1
协助部门、业务分部进行业务员招聘、入司、面试组织，人员入职、转正、离职办理等，确保业务人员异动手续完善；
2
负责本渠道业务人员代理人考试报名、取证工作，保证业务人员全结果的准确性；
4
进行外勤人员月度工资、奖金绩效核算
5
开展《基本法》及人员管理相关政策的宣导、追踪落实工作
能力素质
熟练掌握电脑及办公软件操作，学习能力强，思维敏捷、有责任心
岗位说明书
一、基本资料
岗位名称
人员管理岗
岗位编号
所属部门
财富管理业务部
岗位职级
工作地点
上海
岗位编制
直接上级岗位
业务后援室主任岗
直接下级岗位
无
二、岗位目的
根据公司各项规章制度，进行业务员招聘、入司、离职等异动管理，进行人员考核、差勤管理等相关工作。分析和诊断队伍状况并提出整改意见，以达到支持银代销售队伍建设的目的。
6
提供财富队伍人力数据支持，完成月度人力分析报告
7
四、主要工作联系
内部沟通对象
总公司财富管理部，分公司各部门
外部沟通对象
各银行
五、任职资格
教育背景
大学本科及以上学历，经济、市场营销、保险等相关专业
知识/技能/资格证书
了解保险产品，熟悉寿险运作基本知识，熟练掌握保险营销模式与技巧
工作经验
两年以上的保险业同类工作经验
财富管理中心总经理、副总经理岗位职责职位要求
财富管理中心总经理、副总经理岗位职责职位要求财富管理中心总经理和副总经理是负责该中心财务管理和运营的高级管理职位。
以下是这两个职位的基本职责和要求：总经理岗位职责1. 制定财富管理中心的发展战略，包括业务发展、渠道拓展和团队建设等，以推动中心业务发展方向的清晰性和可行性，保证中心在行业内保持领先地位。
2. 负责财富管理中心的日常运营，包括业务流程优化和内部管理，营销和客户服务，人员管理, 公司财务管理等，以确保中心的稳健运营。
3. 确保中心的日常业务及服务质量符合监管要求和企业标准，并制定相应的管理措施，建立和完善相应的管理制度和规定。
4. 负责绩效目标的制定、实施及业务绩效的考核，对中心负责具体的财务目标达成，保证中心财务状况的良好稳定。
5. 负责公司与外部机构的合作及商务谈判过程，并建立和维护公司在客户、投资人、监管机构和行业内的形象正面。
总经理职位要求：1. 至少 Bachelor 学位学历，具备扎实的金融、投资和财务管理知识，拥有金融证券类相关专业的工作背景。
2. 具有 8 年以上，且有相关领域的团队管理和商务谈判的工作经验；能够独立操盘和处理重要的业务活动。
3. 能够分析和评估企业和市场的整体进展，确保中心的战略规划和日常运营措施的质量和准确性。
4. 具有卓越的沟通和领导能力，能够与内部高层管理者、员工和外部机构进行有效沟通和合作。
副总经理岗位职责1. 协助财富管理中心的总经理完成各项工作，分别负责部分业务条线或职能板块，为总经理提供必要的帮助和支持。
2. 实现或管理重大项目或业务的开展，负责业务数据分析和绩效考核等事项，确保中心未来的发展步调整齐。
3. 独立协调财富管理中心内部各部门和外部业务合作部门之间的协作，策划和执行创新性和有盈利性的业务合作。
4. 负责监管机构的有关运营监督工作，确保中心业务的稳定运作和财务的健康状态。
5. 确保中心的日常工作、业务扩展和安全性、财务、人员和财务的健康与正常发展。
部门薪资管理制度
部门薪资管理制度一、总则为了更好地管理和激励公司员工，提高员工工作积极性和责任心，根据公司的发展需求和员工的表现，制定了本薪资管理制度。
本薪资管理制度适用于公司所有部门，包括在职员工和外包人员。
二、薪资结构1. 薪资范围公司对不同岗位的员工设定了不同的薪资范围，根据员工的工作经验、技能水平和绩效评定结果确定具体的薪资水平。
2. 薪资构成员工薪资由基本工资、绩效奖金、福利津贴等构成。
其中，基本工资根据员工岗位和级别确定，绩效奖金根据员工的绩效评定结果给予相应的奖励，福利津贴包括工龄津贴、通勤补贴、餐饮补贴等。
3. 薪资调整公司每年对员工进行一次薪资调整，根据公司的业绩、员工的绩效评定结果和市场薪资水平确定调整幅度，以确保员工的收入水平与市场保持一定的竞争力。
三、绩效管理1. 绩效评定公司每年对员工进行一次绩效评定，评定内容包括工作表现、工作态度、工作能力等方面。
评定结果分为优秀、良好、一般和待提升四个等级，绩效评定结果将影响员工的绩效奖金和晋升机会。
2. 绩效奖金根据员工的绩效评定结果，公司将给予相应的绩效奖金，以激励员工提高工作效率和工作质量。
表现优秀的员工将获得丰厚的奖金，表现一般的员工也将有一定的奖金。
3. 绩效考核公司将建立定期的绩效考核机制，对员工的工作表现进行跟踪和评估，及时发现问题并采取相应的改进措施，以提高员工的工作绩效。
四、奖惩机制1. 奖励制度公司将建立健全的奖励机制，对表现优异的员工给予奖励，包括绩效奖金、荣誉证书、晋升机会等，以激励员工提高工作积极性和主动性。
2. 惩罚制度对违反公司规定和工作纪律的员工将采取相应的惩罚措施，包括扣减绩效奖金、降级处理、甚至解雇员工等，以维护公司的管理秩序和员工的工作纪律。
五、薪酬保密公司将对员工的薪酬信息进行严格保密，未经授权的员工不得私自泄露或传播他人，以确保员工的薪酬信息不受侵犯。
六、审批流程公司将建立完善的薪资审批流程，对员工的薪资调整、绩效评定等事项进行审核和确认，确保决策合理、公正和透明。
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第二部分部门设置及薪酬绩效考核体系
一、部门架构
二、与各部门交接流程：
需要确认的流程：
1、信托计划销售流程：
－机构部发送《预发售项目列表》（每周3前）
－财富管理中心按照项目列表时间顺序（销售期在2周以上的）进行销售区域划分
―项目部指定每个项目的产品经理1名（负责对财富管理中心进行-网络培训、文档及材料制作、在2周内接听财富管理中心来自各地的咨询）
2、签约流程及盖章合同交接：
―财富管理中心预报销售数量
―信息专员马上快递指定份额盖章合同
―客户打款面签合同
―信息专员将打款客户名单提供給信托财务部，并实时跟进到账状况
－款项先到先得，超过-50份300万以下的，和-超出项目总金额的，由信息专员电话通知客户
－信息专员将合同递交信财部；
―财富管理中心安排销售人员与客户洽谈另选产品
―信息专员打电话并发书面成立公告或短信、电话通知給客户
3、面签流程：
－财富管理中心洽谈客户的流程为：电话或短信联络、约见面谈确定购买意向、预约、面签
－财富管理中心提供給客户的文档包括：
公司介绍ppt 彩页（总裁办协助）
信托业基本知识ppt
项目调查报告或项目补充说明书（项目经理提供）
信托计划说明书（项目经理提供）
信托合同空白文本（客户要求）
信托合同原件（确定购买意向后，预约购买）
4、佣金确认签字：
－各地团队负责人－信息专员汇总－部门总经理签字－信托财务部核算－
财务总监－总裁签字
5、信托合同及客户信息：
－合同发放：各地团队报合同份数－信财部－信息专员（包头）－快递各地－回收：直销合同交信息专员录入－信托财务部
－代销客户信息回收：信财部收到客户合同后一周内录入－信息专员－部
门总经理－就近分配至各地团队维护
6、部门市场活动、营销宣传费用、部门营销费用等相关费用预审签字：
各地团队负责人－部门总经理－财务总监－总裁
7、部门人事聘用：
人力资源部预审－部门总经理录用意见－总裁－人力资源部定岗定薪
3、项目销售分配顺序：
项目收益率在8％以上的：
1.优先一各地区投资1000万以上客户；
2.优先二线城市投资300万（无限份）以上客户；
3.优先3：由一线城市北京、上海、深圳、广州团队销售；
3.优先四老客户再次认购；
4.300万以下限量前50份；
项目收益率在8％以下的；
1.优先一各地区投资300万以上客户；
2.优先二内蒙、福建、苏杭、广东省二线城市销售；
3.优先3老客户再次认购；
4.300万以下限量前50份；
公司层面各部门销售优先原则：
1.优先一各地区投资量1000以上机构单一（非机构代销）和个人客户；
2.优先二财富管理中心直销客户；
3.优先3项目部及员工渠道推荐客户；
4.优先四银行、3方理财机构、其它金融机构代销客户；
四、佣金计提：
✓信托产品销售佣金一年期1-1.5%，二年期2%，3年期3％；
✓项目种子资源提供或大客户项目量身定制立项后收益分成5-15%；由公司与信托业务部决定；
a．《各地区营销人员佣金分配比例》：（试行至5月31日）
b.《一线城市外部营销经理提成方案》
外部营销经理需在签订信托合同前报备信息专员；专外部营销经理佣金提成原则按上述表格，具体视项目不同而定；具体按照客户资金量另作特别批准；外部营销经理销售人员的管理参照《外部营销经理管理办法》；
C．《信托业务部、机构部及公司渠道资源提成方案》
为更好的整合信托业务部、机构部及公司原有资源，以上部门转介绍的渠道资源由财富管理中心进行维护，将实行终身制8:2；即信托佣金如为1-1.5%,则资源介绍方计提0.8%，差额部分由介绍员工和财富管理中心销售人员原则上5：5分成（具体视项目不同而定）；
五、员工薪酬及绩效考核体系：
1、试用期：
员工试用期为三个月，财富管理中心会根据员工入职后表现在三个月内给予离职或
转正通告。
员工入职即签订正规劳动合同及办理五险一金。
2、员工收入：
试用期收入= 80％基本工资－个人所得税－社保 + －费用或奖罚 + 产品项目提成
转正收入= 基本工资－个人所得税－社保 + －费用或奖罚+ 产品项目提成
a.《岗位设置及目标任务》：
B．员工佣金计提流程：
员工底薪为无责任，佣金和各项奖励为绩效激励的有效办法。
个人费用报销部分设定上限，超出部分逐笔从个人佣金当中抵扣。
个人费用包括但不限于：销售用途产生的通讯费、差旅费、招待费等。
佣金计提在项目发行结束且公告成立后1-2周计提。
计提先后顺序为外部营销售经理、销售人员和员工。
C．财富管理中心市场营销费用
首年为鼓励各地团队加大营销力度，营销费用不纳入各地营销团队摊销范围内。
营销费用包括：短信营销费用；市场活动费用；宣传费用；办公费；通讯费等相关费用。
预算制：各地团队需在每季度末提交下一季度的预算报批；在审批范围内实报实销。
3、绩效考核：
新入职销售人员试用期总目标业绩是600－1000万，完成率80%以上，可视
表现办理转正手续。
按公司规定试用期为80%底薪。
转正后为全薪，按照等级不同目标业绩区间在300万－1000万/月，浮动薪
资为底薪的20%—30％，当月未达目标业绩70%的，抵扣相应的浮动底薪；连续一个季度未达标的，给予降级处理。
每一级为1000元。
销售人员连续一个季度每月均超额完成，或一个季度总量超额完成即可晋升
一级。
并享受各地区团队的额外奖励和部门的特殊奖励。
（后附）
各地销售团队首个机构单一客户投资额为3000万以上或首个个人客户投资额2000万以上的，将获“总裁特别提名奖”并给予优先转正。
销售人员的综合考核标准：
a．资金增量；
b．每月开发3个新增有效的外部营销经理；
c．每半年至少开发1个机构单一客户；
六、外部营销经理工作流程：
外部营销经理人员分为签约和不签约两种。
签约外部营销经理人员需在金融机构从业两年以上并持有相关执业资格。
在了解潜在客户投资需求后，填写客户信息表，衡量客户风险等级后推介财富管理中心相应信托产品。
由信息专员进行统计评估以风险控制。
客户需本人到公司现场办理或在财富管理中心销售人员工陪同下面签。
详见《外部营销经理管理办法》。
七、推介项目种子：
项目种子资源分前、中、后端三个阶段，由信托业务部介入。
也可成立专项项目组为优质客户进行量身定制。
销售人员需提交完整项目文件，并填写《项目交接表》，本部门报备后移交信托业务部负责人指定跟进的项目经理。
再产生佣金前需签订《项目资源咨询服务协议》。