国家开放大学考试复习题 个人理财

（A）历来是艺术品市场的中坚力量。A

（A）是个人理财最基础的理论。A

（A）是外汇交易者面临的最主要和最严峻的风险。A

（A）尤其适合刚参加工作的年轻人和收入不高的工薪阶层。A

（B）是个人证券理财的根本作用。B

（B）是指保险公司年度内各类寿险业务中营业保费的附加保费大于该年度实际支出的营业费的差额。B

（B）最早提出了贴现现金流量的概念。B

（BCDE）等所得项目中需缴纳个人所得税。BCDE

（C）的最大优点是其多样化的投资和灵活性。C

（D）属于客户财务信息。

“我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是（B）信息类型。B

4 0岁以下青年段个人证券理财的资产配置策略是（C）。

50岁乃至退休以后的老人则可以将更大的比例用于（D）投资。 D

60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面，也应遵循稳健原则，至于股票投资，10%的资产配置比例为上限。B A

按风险的来源划分，个人银行理财产品面临的风险主要有（ABCDE）。

按教育经费在国家财政收支计划中的性质划分，通常分为教育事业费和教育基本建设费。B

按照基金的一级分类，各类基金的风险与收益特征最高的是（A）。

按照我国《信托投资公司管理办法》的规定，具有完全民事能力的自然人，可以将（ABCDE）委托给信托公司，信托公司按照规定的条件和目的进行管理、运用和处置。

B

保险公司经营个人理财保险产品的盈余只来源于对被保险人投资账户的管理费用和投资收益分成。B

保险理财产品的突出特点是既有保障的功能，又具有投资的功能。A

不保本的双货币存款可以使个人客户获得定期存款利息和期权费收益，但因属卖出货币选择权，要承担利率变动的风险。B

C

财务策划方案的核心内容就是财务策划的具体建议。B

财务策划师的专业资格标准由国际注册理财策划师理事会制定。A

财务策划师考试要求报考人士具备跨行业的知识，包括（ABCDE）等。财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括（ABCDE）。

财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策才能帮助客户实现其未来的财务目标。B

财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。B

成立个人信托，只可以减轻甚至豁免个人所得税的税务负担。B

初进入艺术品市场的投资者一般最好结合自己的兴趣爱好来选择投资取向，确立具体投资范畴B

储蓄计划的制定包括（ABCE）。

传统储蓄类个人理财产品主要适用个人理财的早期资金积累，同时，满足了一部分投资者追求固定收益、风险小的需求。B

传统的外币储蓄存款的投资理财策略主要有（CDE）。

传统的外币储蓄存款风险较低，适合投资个性保守的投资人，但获利很低，有时甚至出现“负利率”。A

传统教育投资工具主要包括（ACE）。

传统教育投资工具主要包括个人储蓄、购买定息债券和购买人寿保险等。这些投资工具的优点是风险相对较低和有稳定的收入。A

创新型保险理财产品面临的主要风险有（BCE）。

从存款保值增值的角度考虑，其实质是个人的一种金融投资活动，是个人的一种理财行为。A 从个人理财产品的收益和风险的角度考虑，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品具有流动性强的显着特点。B

从个人证券理财产品的风险看，债券类理财产品的特有风险主要（D）。D

当前，我国的个人外汇理财手段主要有（ABDE）。

当市场一窝蜂抛空某一币别时，大家都需要借该币别来交割，这时，该币别短期利率就可能居高不下，投资者进场前别忘了考虑汇率风险B

定息债券是一种（A）。

东亚银行推出的亚洲外币挂钩保本投资产品，若一年后三种亚洲货币升值5%，投资者可获9%的投资收益A

短期教育策划工具包括（ABCDE）等。

对居民纳税义务人的境外取得的所得，我国不征收个人所得税。B

对于购买银行外汇理财产品的投资者来说，（B）需特别关注。B

对于股债平衡型基金，股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过（D）。

对于买入看涨期权的投资者来说，只有当期权到期时的即期汇率超过协议汇率时，投资者才能执行买权并获利。A

对于有稳定收入来源，短期内又没有大宗购买计划的家庭，买信托理财产品是一种较为理想的投资。A

F

房地产成本法评估的理论基础是，一宗改良地块的价格为（A）。

房地产的投资方式包括（ABCD）。

房地产的重置成本估算方法包括（ABCE）。

房地产既可以用于居住、使用，产生消费性，也可以用于投资以达到保值增值的目的。这是房地产（B）的特征。B

房地产投资的特征包括（ABCD）。

房地产投资风险控制策略是保证房地产投资安全的必要步骤。它包括（ABCDE）。

房地产投资决策过程的融资分析不包括（A）。

非寿险投资型保险的合同期满后，如获得过保险赔偿，可以领取本金，但不能领取投资收益。B

分红保险的出现，解决了因通货膨胀、货币贬值所造成的被保险人实际保障水平下降的问题。A

分红保险是保险双方风险与收益相结合的保险产品。A

浮动利率但收益封顶型的结构性存款银行在满一年后无提前终止的权利。B

G 刚刚走上工作岗位的人以货币市场基金或其他低风险证券理财产品作为投资对象较为合适。A

个人保险理财产品的最显着特点，是具有（C）和投资双重功能。C

个人保险理财产品给付保险金由两部分组成：一是风险保障金；另一部分是投资收益。A

个人保险理财产品与普通的保险产品相比，个人保险理财产品的特点主要有（ACE）。

个人购买的自用普通住宅（指建筑面积在120平方米以下的住宅）暂（A）征收契税。

个人理财策划师信誉的好坏，主要体现在其拥有的客户的数量。B

个人理财产品的收益和风险的角度考虑，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品具有（ABCE）等显着特点。ABCE

个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险（D）来实现需求与目标。

个人理财的理论基础来自于（B）。

个人理财对理财者而言，其重要作用有（BDE）。

个人理财规划师要根据不同客户的偏好来安排会面和谈话，树立自身职业化的形象，以提高双方合作的可能性。A

个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。A

个人理财就是通过制定财务规划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。A