浦发银行：2019年内部控制审计报告
2019年最新度银行内审工作总结工作总结文档【五篇】
====工作总结范文精品文档====2019年度银行出纳工作总结报告★我们工作总结为大家整理的2019年度银行出纳工作总结报告，供大家阅读参考。
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20xx年在全行员工忙碌紧张的工作中又临近岁尾。
年终是最繁忙的时候，同时也是我们心里最塌实的时候。
因为回首这一年的工作，我们会计出纳部的每一名员工都有自已的收获，都没有碌碌无为、荒度时间。
尽管职位分工不同，但大家都在尽最大努力为行里的发展做出贡献。
现将全年的工作情况向全行职工作以汇报：一、重视业务核算质量，贯彻市行各项制度今年是我们商业银行具有转折意义的一年，经过六年的打拼和积累，我行的羽翼已经逐渐丰满，准备更名挂牌，开始新的征程。
然而，如果要使我们景星支行真正走在全行的前列，我们首先要做的是提高我们的业务能力。
我行会计出纳部经常组织员工进行理论学习、岗位练兵。
对市行传达的每一个文件、通知都认真贯彻。
让员工树立主人翁精神，在工作中不推、不等、不靠，积极主动的完成自己的本职工作。
我部一直坚持向时间要效益、向工作要质量。
在核算上无重大差错事故。
二、加强日常工作管理，做好安全防范工作我部的内部制度是比较健全的，各项工作都有明确分工，员工病、事假都严格按照规定及时请假。
在安全防范方面，对柜员日常工作所用的各种公章、名章都严格做到每日下库保管;对重要凭证的领用，都有专人负责;明确柜员的权限，不得擅自授权;对于市行要求上报的反洗钱可疑业务及时上报;随时提高警惕，杜绝诈骗。
总之，我们要将一切防忠于未然，不做亡羊补牢的无用功，力求使全行的工作在稳健中谋发展。
三、培训员工操作能力，顺利通过柜员考试今年是对全行职工个人业务考核要求最严格的一年，综合柜员上岗考试，直接关系到了每个员工的切身利益。
行里不想让任何一个职工掉队，我会计出纳部，为了使每个员工顺利的通过考试，带领员工们利用工作之外一切所能利用的时间，积极准备考试。
其间，我们组织了员工点钞，打字的基本技能考试。
2019年内审情况报告 (3000字)-word范文 (4页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==内审情况报告 (3000字)关于对财务审计情况报告一、财务基本情况：（一）富龙公司201X年资产负债表具体数据如下：总资产：19978308.24元；总负债：16535644.86元；有者权益：3442663.38元。
在上述总资产19978308.24元中：1、银行及现金233711.86元；2、应收账款367708.65元；3、预付账款913991.96元，4、其他应收款6755549.69元，5、存货（库存净值）1300197.27元6、固定资产净值602282.48元；7、工程施工9804866.33元（完工库存材料转出数净值，料成本差异2444331.9元未扣，而实际“工程施工”9804866.33－2444331.9＝7360534.43元，）在上述总负债16535644.86元中：1、应付账款1066359.74元；2、预收账款461000元；3、其他应付款13396941.15元；所材为4、应付职工薪酬732354.09元；(65.7万元及工资性附加费)。
5、应交税费109167.8元；（12月6项税费）6、长期借款284000.00元；（71人新扩股暂存待变更注册资本时转入资本）7、长期应付款485822.08元（老安司转交材料款）。
在上述所有者权益3442663.38元中：1、实收资本594201X元（其中职工股59.2万元；其他为虚增材料535万元）；目前共219人股。
2、资本公积29695.35元（以前利润分配转来）3、盈余公积16276.35元（以前利润分配转来）4、未分配利润－2545308.32元（是以前利润分配转来。
二、财务内在构成分析（一）资产的内在构成分析：1、银行及现金233711.86元。
2、应收账款367708.65元。
2019年银行财务分析报告
银行财务分析报告以下是为大家搜集整理的银行财务分析报告，供大家参考和借鉴! 更多资讯尽在财务分析报告栏目!银行财务分析报告【一】内容提要：截至20** 年4 月30 日，招商银行、浦发银行、民生银行、华夏银行和深发展都公布了20** 年度报告。
通过对五家上市银行年报的分析，我们发现上市银行快速发展与隐忧并存。
20** 年上市银行的业绩平稳增长，中间业务发展势头迅猛，但是盈利结构依然较为单一，中间业务比重不高。
20** 年上市银行的规模扩张势头有所放缓，但是几年来的高速扩张带来的不良贷款绝对额增加、资本充足率下降、流动性负缺口等问题已逐渐显现。
随着存贷利差缩小，存贷差和资本充足率逼近警戒线，以及竞争的加剧，上市银行将经历更大的挑战。
20** 年，世界经济全面复苏，我国经济持续平稳发展。
全年GDP 达到13.7 万亿元，增长9.5%。
宏观调控取得明显成效，粮价高位平稳回落; 投资增幅减缓，消费市场稳中趋活，进出口贸易快速发展; 居民收入、企業利润、财政收入显著提高。
然而，宏观调控取得的成果仅是阶段性的，投资反弹压力依然较大，通货膨胀压力仍未根本缓解。
20** 年，居民消费价格(CPI) 总水平上涨3.9%。
生产者价格(PPI) 大大高于CPI，工业原材料、燃料、动力购进价格同比上涨11.4%，连续24 个月攀升，10 月份同比涨幅高达14.2%;进口价格指数攀升较快，第三季度达到15.5%，为近三年来的最高水平。
央行及时调整货币政策方向，动用存款准备金工具和利息杠杆，抑制通货膨胀。
总体上看，20** 年货币供应量增幅回落，贷款适度增长，广义货币供应量M2余额25.3 万亿元，同比增长14.6%。
全部金融机构新增人民币贷款2.26 万亿元，比2003 年少增4824亿元，比2002 年多增4173亿元。
基础货币余额5.9 万亿元，同比增长12.6%。
尽管央行还是采用稳健的货币政策，可事实上货币政策已经趋紧。
浦发银行2019年财务风险分析详细报告
浦发银行2019年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供48,202,300万元的资金供长期使用。
2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供56,105,100万元的营运资本。
3.总资金需求
该企业资金富裕，富裕104,307,400万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为50,531,800万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是56,482,400万元，实际已经取得的短期贷款金额为0万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为62,433,000万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为68,383,600万元，在5年之内偿还的贷款总规模为80,284,800万元，当前实际的长短期借款合计为101,020,000万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。
如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。
但
内部资料，妥善保管第页共1 页。
2019年银行内控达标年工作总结
银行内控达标年工作总结进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，以下是搜罗的银行内控达标年工作总结，欢迎参考和借鉴!在前段时间对内控合规文化的学习中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控经营相伴，推进合规文化建设必将为农行经营理念和制度贯彻落实提供强有力的依托和保障，也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。
以下是我对本次学习的几点见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。
开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。
要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力。
同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。
企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。
要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。
从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。
其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。
浦发银行内部审计的现状、问题及对策分析-会计-毕业论文
作质量，使得浦发银行在经济浪潮中稳速发展，不断提高自身的商业竞争力。
1.3国内外研究现状1.3.1国内研究现状蔡春(2016)认为对银行的内部审计不仅要关注内部审计的增值和咨询功能，更应加强对认证功能和咨询功能的管理，改变银行的传统职能，进一步探究内部审计的其他功能[2]。
胡继荣(2016)认为银行的内部审计不仅要进行财务收支审计、经济管理审计的工作，同时，还需要完成信息技术审计的工作。
殷洪良(2017)认为银行的内部审计和外部审计之间存在着很大的不同，银行的内部审计关注的是内部经营的水平，审计的范围广。
外部审计更看重的是银行的合法性、银行的工作是否严格按照法规及政策执行，易被外界关注和认可，更具有权威性。
1.3.2国外研究现状Basel（2017）指出了内部审计工作对银行的发展至关重要，银行需要建立内部审计机构，这个机构是独立客观存在的，银行可以借此来评析内部的治理机构以及加强企业的风险管控，从而提高银行的内部经营管理水平[3]。
综上所述：国内外学者都对内部审计的重要性和必要性进行了研究，发现内部审计的认证功能和咨询功能是研究的重点，内部审计更加看重被审计单位的内部管理运营水平。
2 内部审计的相关理论2.1内部审计概念内部审计协会将内部审计定义为一项独立的、客观的确认与咨询活动[4]。
内部审计可以提高企业的经济效益，内部审计通过一系列的方法对企业风险进行管控，从而实现其生产经营活动的目标。
内部审计主要是对企业的财务情况和企业生产经营情况进行有效的监督，监督企业行为的合发性，从而促进企业经济活动的发展，实现企业利益最大化的目标[5]。
浦发银行由于其行业的特性，更应该建立内部审计监督部门，充分发挥内部审计的价值管理的职能，维护浦发银行安全运行，推动浦发银行的发展。
2.2内部审计特色银行的内部审计具有独立性和客观性，通过规范内部审计的制度来实现对银行业绩的评价以及风险的管控，从而促进银行平稳有序的发展[6]。
2019银行内控工作总结
银行内控工作总结
xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。
现将我部近期内控工作报告如下：
一、银行卡业务。
我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。
对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。
并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。
此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。
每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识大豆异黄酮识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。
加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员进行全面清理。
因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和
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2019年银行内部审计工作总结
银行内部审计工作总结总结,就是总括事实,得出结论.没有事实就无法得出结论.今天精心为大家整理了银行内部审计20XX工作总结，供大家阅读参考。
自今年省分行督导组对市分行信贷财会基础管理基本规范督导以来，市分行内部审计部统一思想认识，把握重点环节，切实加强领导，确保督导整改工作不走过场、抓出实效。
一、充分认识做好督导整改工作的重要意义，增强搞好工作的自觉性。
抓好督导整改是确保全行业务“又好又快”发展和争创“两个领先”目标的关键。
市分行内部审计部本着对农发行事业高度负责的态度，认真开展督导整改。
对整改需要解决的问题，做到思想不松、力度不减、标准不降，抓紧抓实、一抓到底。
在抓好督导整改的过程中，市分行内部审计部紧密结合本行业务发展的实际，把解决思想问题和解决实际问题结合起来，通过解决思想、工作和作风上存在的问题，进一步坚定信心，振奋精神，为构建和谐督导、加快农发行发展而尽职尽力。
二、切实把握重点环节，扎实搞好督导整改的各项工作。
1、切实把握督导整改的三个环节。
做好督导整改工作关键是要抓好制定整改措施和整改方案、认真进行整改、向全行员工公布整改结果这三个环节的工作。
市分行内部审计部对每个环节都扎扎实实、不折不扣地抓好落实，确保督导整改工作的高质量。
2、切实把握督导整改的三个重点。
一是抓好思想整改，着力提高员工的思想政治素质。
坚持把学习贯穿始终，进一步增强学习实践“三个代表”重要思想的自觉性，针对查找出的在理想信念、宗旨意识、工作作风、遵纪守章和立足本职发挥作用等方面存在的问题，搞好思想整改。
二是抓好工作整改，着力提高推动工作的水平。
紧紧围绕“发展第一要务、和谐第一要义”来进行整改，进一步在全行形成合规经营的强大合力，进一步促进农发行又好又快发展，力争在创建“两个领先”上取得明显成效，进一步推进构建平安银行的进程。
三是抓好作风整改，着力增强合规经营的本领。
切实发挥督导的“督、帮、促”作用，注重改进督导方式，提高督导艺术，主动为业务部室服务，谋求业务部室的支持与配合。
商业银行内部审计研究分析—以浦发银行为例
摘要随着商业银行的发展，作为商业银行内部控制体系的重要组成部分,内审作为实现组织效能的重要手段也获得了长足发展，在推动商业银行走向国际化进程中发挥着越来越重要的作用，为更好的适应商业银行发展的需要，必须进一步加强和改进商业银行的内部审计，商业银行由于地区跨度过大，分行层次过多.有效管理如此庞大的分支机构明显有相当的难度，商业银行在对内部审计上缺乏针对性和灵活性。
由于风险控制的不全面，随着我国内部审计体系的不断完善,商业银行内部审计面临着越来越多的行业规范,针对商业银行内部审计体系规范进行了总结,依托于现有的审计背景，理清了发展思路，针对存在的问题，结合内审发展趋势，提出了促进发展的对策建议，希望能对加强和改进内部审计发挥一些建设性作用。
关键词:商业银行内部审计审计现代化AbstractAlong with the development of the commercial bank, as an important component of the commercial Banks internal control system, internal audit, as one of the important ways to achieve organizational effectiveness has gained great progress, in promoting the internationalization of commercial Banks to play an increasingly important role, to better adapt to the needs of the development of commercial Banks, must further strengthen and improve the internal audit of commercial Banks, commercial Banks due to the large area span, the branch level too much. Effective management of such a large branch obviously considerable difficulty, commercial Banks in the lack of pertinence and flexibility on the internal audit. Because of the risk control is not comprehensive, with the constant improvement of internal audit system in our country, commercial Banks internal audit is facing more and more industry norms, in view of the commercial bank internal auditing system specifications are summarized, based on the existing audit background, clarify the development ideas, in view of the existing problems, combining with the development trend of internal audit, puts forward some countermeasures to promote the development of the recommendations, hope to strengthen and improve the internalaudit play a constructive role.Key words:Commercial Bank Internal Audit Modernize Audit一、总论（一）选题背景及意义1.选题背景1983年自中央审计署成立以来，内审在我国迅速发展起来，多种审计的概念渐渐进入到人们的视野中，审计也深入到人们生产生活的方方面面。
商业银行内部控制失效研究以浦发银行为例
在未来的发展中，商业银行应充分认识到内部控制的重要性，不断完善内控制 度和监督机制，提高银行业务运营的风险防控能力，以适应日益复杂的金融市 场环境。
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2、建立健全内控体系。科学制定银行业务流程和内控制度，加强关键岗位控 制，完善风险评估机制，提高内部控制的有效性和执行力。
3、加强监督机制。建立内部审计部门，完善外部监管体系，加强对银行业务 的监督和检查，及时发现和纠正违规行为。
4、提高员工素质。加强员工教育和培训，提高员工的业务素质和道德水平， 增强员工的风险意识和自我约束能力。
5、建立信息披露制度。加强信息披露工作，及时向公众和监管部门披露银行 经营管理和风险控制方面的信息，增加银行运营的透明度。
结论
本次演示通过对商业银行内部控制失效问题的探讨，以浦发银行为例深入分析 了内部控制失效的原因和危害，并提出了相应的对策建议。加强商业银行内部 控制是保障银行安全运营、维护金融市场稳定的重要措施，对于防范金融风险、 保护客户利益、提升银行竞争力都具有重要的现实意义。
首先，现有研究多从理论层面展开分析，缺乏对具体案例的深入研究。其次， 对于商业银行内部控制失效的原因，现有研究多从某一侧面进行单独分析，未 能全面揭示内部控制失效的多元因素。最后，针对内部控制失效问题的对策建 议，现有研究提出的方法论过于笼统，缺乏针对具体银行的实用性建议。
浦发银行案例分析
浦发银行作为国内一家知名商业银行，近年来其内部控制失效问题备受。通过 对浦发银行案例的深入分析，可以发现其内部控制失效的主要原因包括以下几 个方面：
文献综述
国内外学者对于商业银行内部控制失效问题进行了广泛的研究。国外学者主要 从内部控制要素、内部控制过程等方面入手，分析商业银行内部控制失效的原 因和危害。国内学者则更多地于内部控制体系构建、内部控制监管等方面，提 出了一系列有针对性的解决方案。尽管现有研究对于商业银行内部控制失效问 题进行了深入探讨，但仍存在以下不足之处：
上海浦东发展银行股份有限公司2019年第一季度报告.pdf
上海浦东发展银行股份有限公司2019年第一季度报告一、重要提示1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2、公司于2019年4月29日在上海召开第六届董事会第四十四次会议，审议通过本季度报告，夏冰董事、潘卫东董事因公务无法亲自出席会议，分别书面委托高国富董事长、刘信义副董事长代行表决权；其余董事亲自出席会议并行使表决权。
3、公司董事长高国富、行长刘信义、副行长兼财务总监潘卫东及会计机构负责人潘培东，保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
4、公司第一季度财务报表未经审计。
二、公司基本情况1、主要财务数据单位：人民币百万元1注：（1）基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。
报告期每股收益按照发行在外的普通股加权平均数29,352,080,397股计算得出。
（2）2019年3月，公司对浦发优2优先股发放股息人民币8.25亿元。
在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时，公司考虑了浦发优2优先股股息发放的影响。
（3）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
（4）成本收入比=业务及管理费/营业收入。
（5）公司从2018年1月1日起的会计年度根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)的规定，采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表。
同时，本期将票据买卖价差从“其他业务收入”及“其他业务成本”调整至“投资损益”，上期比较数据同口径调整。
（6）报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未年化处理。
2、非经常性损益项目和金额单位：人民币百万元三、普通股及优先股股东情况1、截止报告期末的普通股股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况表单位：股2、截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优先股股东持股情况表（1）浦发优1单位：股（2）浦发优2单位：股四、本集团整体经营情况报告期，本集团面对经济、金融形势和市场状况的新变化，围绕“以客户为中心,科技引领,打造一流数字生态银行”战略目标和“调结构、稳增长；严合规、提质量；优管理、强能力”经营主线，着力推进高质量发展，实现了稳中有进的良好开局，主要表现在：（一）经营效益：第一季度，本集团利润总额193.17亿元，同比增加22.11亿元，增长12.93%；税后归属于母公司股东的净利润164.59亿元，同比增加21.54亿元，增长15.06%。
4.事务所出具上市公司2019年度内部控制审计报告汇总表(截至2020年5月31日)
1
100
3
3
103
2
36
0
36
1
15
0
15
15
3
3
18
9
1
1
10
4
86
3
3
89
1
25
0
25
1
18
1
1
19
2
24
1
1
25
2
31
2
2
33
8
0
8
1
15
1
1
16
1
30
0
30
41
1902 0
43
1
44 1946
122
3
125
3
3
128
5
大信
87
2
89
2
2
91
6
德勤华永
4648
7
公证天业
24
24
0
24
8 广东正中珠江 13
1
14
0
14
9
和信
19
19
0
19
10
华兴
17
17
0
17
11
立信
235
2
237
7
7
244
12 立信中联
9
1
10
0
10
13
利安达
10
3
13
0
13
14 普华永道中天 67
67
1
1
68
15
容诚
85
1
86
工商银行：2019年度内部控制评价报告
公司代码：601398 公司简称：工商银行中国工商银行股份有限公司2019年度内部控制评价报告中国工商银行股份有限公司全体股东：根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部控制规范体系），结合本公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项监督的基础上，我们对公司2019年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。
一.重要声明按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内部控制评价报告是公司董事会的责任。
监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。
经理层负责组织领导企业内部控制的日常运行。
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。
公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现发展战略。
由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供合理保证。
此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部控制评价结果推测未来内部控制的有效性具有一定的风险。
二.内部控制评价结论1.公司于内部控制评价报告基准日，是否存在财务报告内部控制重大缺陷□是√否2.财务报告内部控制评价结论√有效□无效根据公司财务报告内部控制重大缺陷的认定情况，于内部控制评价报告基准日，不存在财务报告内部控制重大缺陷，董事会认为，公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。
3.是否发现非财务报告内部控制重大缺陷□是√否根据公司非财务报告内部控制重大缺陷认定情况，于内部控制评价报告基准日，公司未发现非财务报告内部控制重大缺陷。
4.自内部控制评价报告基准日至内部控制评价报告发出日之间影响内部控制有效性评价结论的因素□适用√不适用自内部控制评价报告基准日至内部控制评价报告发出日之间未发生影响内部控制有效性评价结论的因素。
2019年上半年风险管理及内控工作报告
XXXX股份有限公司2019年上半年风险管理工作情况及下半年工作计划第一部分: 2019年上半年内控和风险管理工作情况2019年上半年，XXXX股份有限公司（以下简称“XXXX”或“公司”）风险管理工作紧紧围绕“促改革、提能力、防风险、强管理、助生态”工作要求，落实监督检查职责，组织开展2019年度重大风险的梳理和评估，实施以风险为导向的内控自评，组织两级管理机关开展内部审计等工作。
现将工作情况报告如下：一、加强全面风险管理，评估企业重大风险（一）组织总部各职能部门、各省级公司、各专业公司、国际公司核心人员参与，结合公司内外部环境变化，风险管理办公室广泛征求各方意见，经管理层审议，经充分讨论后最终确认4个重大风险，分别为分包管控风险、应收账款回收风险、改革转型风险和廉洁风险，并落实重大风险管控职责，督促各有关责任部门制定切实有效的管控措施并监督执行。
（二）为进一步强化风险管理体系能力建设，提升下属公司风险管理意识，确保企业持续健康稳健发展，2019年2月总部下发《关于2019年度全面风险管理工作有关事项通知》（XXXX…2019‟17号），推进省级公司开展全面风险管理工作，各省级公司在结合本省实际情况基础上，通过定性和定量分析相结合，开展全面风险的分析和评估工作，研判本省重大风险并制定风险防控措施，加强风险管理过程管控，防范系统性风险发生。
根据下属24家省级公司上报风险管理报告分析，各省普遍关注的重大风险包括应收账款回收风险、分包管控风险、改革转型风险及安全生产风险等，评估情况和公司面临的内、外部环境比较契合，同时结合本省业务情况，评估结果体现出差异化特征。
上半年，公司内控及风险管控措施整体有效。
截止6月底公司未发生对企业生产经营产生重大影响的风险事件。
二、落实重大审计事项向党委报告制度，强化审计整改，积极履行审计监督职责（一）向公司党委汇报审计工作开展情况及年度工作计划积极落实重大审计事项向党委报告制度，2019年5月向公司党委详细汇报了年度内控评估、风险管理及内部审计工作开展情况，针对审计过程中发现的收入核算、分包管理、资金管理、代管存续等方面发现的主要问题进行专题介绍，同时总结了公司在审计信息化建设、审计成果运用、审计工作质量和效率等方面存在不足，并向党委汇报了近期的审计工作计划情况。
2019年银行年度财务分析报告范本
银行年度财务分析报告范本导语：年度财务分析报告是对一年以来的财务进行分析，客观做出的报告。
下面是收集的银行年度财务分析报告范本，欢迎阅读。
一、上海浦东发展银行股份有限公司基本情况介绍浦发概况上海浦东发展银行(简称浦发银行)是1992年8月28日经中国人民银行批准设立、于1993年1月9日正式开业的股份制商业银行，总行设在上海。
经中国人民银行、中国证监会正式批准，上海浦东发展银行于1999年获准公开发行A股股票，并在上海证券交易所正式挂牌上市(股票简称：浦发银行;股票交易代码：600000)。
截至20XX年6月底，注册资本金达79.3亿元。
秉承“笃守诚信、创造卓越”的经营理念，浦发银行积极探索金融创新，资产规模持续扩大，经营实力不断增强。
至20XX年12月底，公司总资产规模达21,621亿元，本外币贷款余额11,465亿元，各项存款余额16,387亿元，实现税后利润190.76亿元。
目前，在全国27个省、市、自治区，106座重点城市，设立了34家直属分行，655个营业机构，在香港设立了代表处，员工达24674名，架构起全国性商业银行的经营服务格局。
主营业务吸收公众存款、发放短期、中期和长期贷款、办理结算、办理的票据贴现、发行金融债券、代理发行、代理兑付、承销政府债券、买卖政府债券、同业拆借、提供信用证服务及担保代理收付款项及代理保险业务离岸银行业务提供保管箱服务外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外汇兑换国际结算;同业外汇拆借外汇票据的承兑和贴现外汇借款全国社会保障基金托管业务买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券结汇、售汇自营外汇买卖、代客外汇买卖资信调查、咨询、见证业务证券投资基金托管业务外汇担保经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务行徽释义行徽由“P”、“D”连接“S”巧妙组成上海浦东发展银行行徽。
正视行徽，英文缩写行名一目了然，给人以浪潮迭起之感;从上、下、左、右不同角度变化透视，又得到不同角度的空间意境。
浦发银行沈阳分行公司客户信用风险内部控制
浦发银行沈阳分行公司客户信用风险内部控制第2章公司客户信用风险内部控制体系现状浦发沈阳分行是金融系统中最为活跃的中小型商业银行之一，尤其在公司信贷领域，各项指标综合排名一直维持领先地位，连年来为增进沈阳市地域的经济进展、支持经济体制改革、保护金融稳固作出了重要奉献。
该分行通过近几年的改革和进展，在公司信用风险内部控制和体系建设等方面做了大量的工作，体系化平台已大体搭建完成，积累了必然的内部控制体系建设、信用风险管理、信息资源和人力资源管理经验。
浦发沈阳分行概况浦发沈阳分行是总行在辽沈地域设立的一级分行，2002年6月正式挂牌营业，至今已通过十年的进展历程，是辽沈地域最为活跃的股分制商业银行之一。
总部位于上海，是上交所挂牌上市的股分制商业银行，在亚洲银行300强中，净资产收益率位列中资银行第一名。
沈阳分行成立十年来，业务领域渗透到全省各主要行业，拥有公司类优质客户7000余户，个人客户50余万户，累计面向辽沈地域投放各项贷款2324亿元，已在辽沈地域设置了15家同城支行和3家异地支行，截止2012年6月末，分行总资产达476亿元，各项贷款余额达到亿元，一般性存款余额达到411亿元，人均利润持续数年连任沈阳市银行业榜首。
200九、2010、2011持续三年不良贷款率维持在5‰左右，近期受行业融资趋势影响略有上升势头但仍然维持在1%左右的合理范围。
在行业投向上，重点支持装备制造、交通运输、能源、水利、服务业等行业进展，与辽沈地域各大龙头企业成立战略合作伙伴关系。
连年的进展中，沈阳分行慢慢确立了以装备制造业为特色经营，以扶持中小微企业为责任的多元化进展模式，结合银行机制优势和战略优势，实施“稳大、强中、扩小”的经营战略。
在信用风险内部控制管理方面，分行内设风险管理部、审计部、合规部、授信审查部、信用运营中心等共计5个信用风险管控部室，同时设立信贷审批5委员会、风险管理委员会共计2个信用风险控制委员会，和内控体系项目办公室、公司银行部、运营管理部、人力资源部、信息科技部等10个经营管理辅助部室，大体实现信用风险条线化、阶段化、扁平化管理，管控范围大体涵盖贷前、贷中、贷后全数流程管理。
银行内控检查报告
银行内控检查报告篇一：银行内控自查报告银行内控自查报告一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题1、进一步完善董、监事会决策机制；2、进一步加大基层机构的内控执行力；3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。
二、公司治理概况本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。
为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。
（一）构建现代公司治理的组织架构。
本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。
本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。
1、股东大会股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。
本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。