私募基金监管处罚盘点

公开推介、违规宣传
1.通过官网、微信公众号公开宣传推介基金产品； 2.宣传基金产品年化收益率，违规使用夸大误导性措辞。
保本保收益承诺
03
1.向投资者承诺投资本金不受损失并承诺最低收益；
2.部分产品合同有保本保收益的约定。
未办理基金备案
1.私募基金募集完毕后未按规定办理基金备案； 2.未进行产品备案或撤销备案后开展投资运作； 3. 未能保证向基协填报的信息真实、准确、完整。 （虚假信息备案）
管理人内控不健全
1.基金未托管，且未明确保障基金财产安全的制度措施和 纠纷解决机制。 2.未对基金产品进行风险评级； 3.从事基金业务的从业人员未取得基金从业资格；Hale Waihona Puke Baidu4.未定期对员工防范利益冲突行为监督检查。
内部控制制度不完善
1.投资、交易制度不健全，存在交易对手管理薄弱问题； 2. 防范利益冲突机制及防范异常交易机制不健全； 3.未制定并严格落实与适当性内部管理、限制不匹配销售 行为、评估与销售隔离等风险控制；
04
登记备案
06
07 内控运营 08
09
未履行管理人职责、违规进行投资运作
1.挪用基金财产，将他人财产于基金财产混同进行投资； 2.未签订《投资协议》就将募集资金划转至合同相对方等行为； 3.未进行全面尽职调查、未能有效监督检查基础资产现金状况，出 具报告内容与事实不符； 4.委托不符合条件的第三方机构提供投资建议。
2018年私募基金监管处罚盘点
2018年，私募基金行业在监管趋严的背景下砥砺前行。这一年里，在中国证监会的统一部署下，各地 证监局掀起了轰轰烈烈的私募基金专项检查，共对453家私募机构开展了专项检查，发现139家私募机构存 在违法违规问题，占比达30%。
01 募资环节 02
投资者适当性管理不当
1.未对投资者的风险识别和风险承担能力进行评估； 2.风险测评问卷填写不完整、部分客户信息前后矛盾； 3.投资者风险识别承受能力与基金风险级别不匹配； 4.未取得必要资产证明、未对合格投资者条件进行实质性评估； 5.未妥善保存投资者适当性管理材料；未建立投资者评估数据库。
未及时进行信息更新
1.重大事项变更未及时进行信息更新；
2.未定期更新管理人登记备案信息
05
3.为定期更新投资运作情况，并向投资者披露。
投资者信息披露不规范
1.未按合同约定向投资者披露基金定期报告； 2.未向基金投资者披露基金所投项目存在股权纠纷等可能影响投 资者合法权益的重大信息。 3.向投资者隐瞒或披露虚假信息，未履行诚实信用义务。