基金从业《基金法律法规》复习题集(第2316篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前

练习

一、单选题

1.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括( )。

A、基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险

B、基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率

C、普通投资者的获利情况

D、普通投资者投诉方式及纠纷解决安排

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【知识点】：第22章>第4节>投资者与基金产品或者服务的风险匹配

【答案】：C

【解析】：

C项应为：普通投资者可能承担的损失。

2.开放式基金合同生效后每( )更新招募说明书。

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、9个月

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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：B

【解析】：

开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

知识点：基金管理人的信息披露义务

3.( )，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。

A、1997年3月20日

B、2007年3月20日

C、1998年3月27日

D、2008年3月27日

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【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品

【答案】：C

【解析】：

1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998年3月27日经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。

知识点：试点发展阶段

4.下列基金产品不适用简易注册程序的有( )。

Ⅰ．分级基金

Ⅱ．理财基金

Ⅲ．交易型指数基金及其联接基金

Ⅳ．合格境内机构投资者(QDII)基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：A

【解析】：

知识点：了解基金产品注册制度改革；

分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

5.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是( )。

A、公开

B、公平

C、公正

D、公允

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：D

【解析】：

公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。

知识点：基金监管的基本原则

6.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素( )。

Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例

Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

7.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立( )而形成的系统。

A、组织机制

B、运用管理方法

C、实施操作程序与控制措施

D、以上都是

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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在

充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

8.下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，错误的是( )。

A、基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核

B、基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确

C、基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备

D、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：A

【解析】：

A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。

9.下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是( )。

Ⅰ．中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回报告等形式传播基金知识

Ⅱ．基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等

Ⅲ．从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式

Ⅳ．从投资者教育工作的时空角度看，可分为现场和非现场两种形式

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第23章>第3节>投资者教育工作的形式

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解投资者教育工作的内容和形式；