基金从业《基金法律法规》复习题集(第2316篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括( )。

A、基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B、基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C、普通投资者的获利情况D、普通投资者投诉方式及纠纷解决安排>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>投资者与基金产品或者服务的风险匹配【答案】：C【解析】：C项应为：普通投资者可能承担的损失。

2.开放式基金合同生效后每( )更新招募说明书。

A、3个月B、6个月C、1年D、9个月>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务【答案】：B【解析】：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

知识点：基金管理人的信息披露义务3.( )，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。

A、1997年3月20日B、2007年3月20日C、1998年3月27日D、2008年3月27日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品【答案】：C【解析】：1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998年3月27日经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。

知识点：试点发展阶段4.下列基金产品不适用简易注册程序的有( )。

Ⅰ．分级基金Ⅱ．理财基金Ⅲ．交易型指数基金及其联接基金Ⅳ．合格境内机构投资者(QDII)基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序【答案】：A【解析】：知识点：了解基金产品注册制度改革；分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

5.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是( )。

A、公开B、公平C、公正D、公允>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则【答案】：D【解析】：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。

基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。

知识点：基金监管的基本原则6.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素( )。

Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。

同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

7.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立( )而形成的系统。

A、组织机制B、运用管理方法C、实施操作程序与控制措施D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义【答案】：D【解析】：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

8.下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，错误的是( )。

A、基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B、基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确C、基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：A【解析】：A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。

基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。

9.下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是( )。

Ⅰ．中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回报告等形式传播基金知识Ⅱ．基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等Ⅲ．从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式Ⅳ．从投资者教育工作的时空角度看，可分为现场和非现场两种形式A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第3节>投资者教育工作的形式【答案】：D【解析】：知识点：理解投资者教育工作的内容和形式；投资者教育工作的形式：长期以来，各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。

很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。

在营业网点设立了投资者教育园地，制作了投资者教育手册，免费发放。

部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。

随着国内基金业的发展以及基金个人投10.下列基金类型中投资风险最低的是( )。

A、指数基金B、债券基金C、股票基金D、货币市场基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能【答案】：D【解析】：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

11.下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。

A、半年度报告B、月度报告C、季度报告D、每日更新的基金数值报告>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范【答案】：A【解析】：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

知识点：基金销售费用具体规范12.另类投资包括( )等品种。

Ⅰ．私募股权Ⅱ．私募基金Ⅲ．风险投资Ⅳ．基金的基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点【答案】：D【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；另类投资是指在股票、债券及期货等公开交易平台之外的投资方式，包括私募股权(private equity)、风险投资(venture capital)、地产、矿业、杠杆并购(leveraged buyout)、基金的基金(fund of funds)等诸多品种。

13.下列不属于QDII基金认购程序的是( )A、开户B、认购C、确认D、登记>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>QDII基金份额的认购【答案】：D【解析】：QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

知识点：基金的认购14.投资合规性风险不包括( )。

A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>投资合规性风险【答案】：C【解析】：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

C项属于销售合规性风险。

知识点：投资合规性风险15.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是( )。

A、基金宣传材料是投资基金对外展示的平台B、基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者C、基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息D、基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：D【解析】：基金宣传材料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。

为了避免基金公司夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者，基金宣传推介材料必须符合相应的规范。

《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。

知识点：宣传推介材料的范围16.岗前职业道德教育主要是通过( )来督促完成的。

A、在职培训B、基金从业资格考试C、职业道德检查和奖惩机构D、基金从业人员职业道德档案>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径【答案】：B【解析】：岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。

岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。

17.理财的目的是实现财产的( )。