7风险管理
7风险辨识对象主要包括险检修作业活动风险风险风险管理活动风险
7风险辨识对象主要包括险检修作业活动风险风险风险管理活动风险7风险辨识是衡量组织活动实施是否存在风险的一种重要工具，它的对象主要包括检修作业风险、操作和管理活动的风险。
本文的目的是为了彻底研究7风险辨识对象中存在的风险，并从中找出合理的控制措施。
7风险辨识对象主要包括：
1、险检修作业风险：主要指在险检修、拆卸检修业务时，可能出现的根据项目所实施活动而引起的各类风险，如工艺风险、器材风险、施工风险、施工方法风险等。
2、活动风险：即指在单位组织举办各类文体活动、服务性活动时，可能出现的利害关系人损害的各类风险，如组织责任、技术服务责任、运输服务责任等。
3、风险管理活动：主要指在开展风险管理的各类活动时，可能出现的有关风险，如准备风险、识别风险、预防风险、减缓风险、控制风险等。
4、风险管理产品：主要指企业为解决风险而组织、开发的一系列产品，如安全设施、紧急防护措施、日常安全管理规程、应急预案等。
5、人工外物：指的是在企业的风险检测过程中，如机械、电气等设备中使用的人工外物，如金属零件、检测仪表等装置。
6、环境风险：指在风险管理过程中，可能引发的各类环境危害因素，如工业污染、运输污染、放射污染等。
7、自然灾害：指在风险管理过程中，可能引发的自然灾害，如地震、水灾、风灾等。
风险管理的定义、分类全解析
风险管理之中包括了对风险的量度、评估和应变策略。
理想的风险管理，是一连串排好优先次序的过程，使之中的可以引致最大损失及最可能发生的事情优先处理、而相对风险较低的事情则押后处理。
现实情况里，优化的过程往往很难决定，因为风险和发生的可能性通常并不一致，所以要权衡两者的比重，以便作出最合适的决定。
风险管理亦要面对有效资源运用的难题。
这牵涉到机会成本(opportunity cost) 的因素。
把资源用于风险管理，可能使能运用于有回报活动的资源减低；而理想的风险管理，正希翼能够花至少的资源去去尽可能化解最大的危机。
“风险管理”曾经在1990 年代西方商业界前往中国进行投资的行政人员必修科目。
当年不少MBA 课程都额外加入“风险管理”的环节。
风险管理( risk management)在降低风险的收益与成本之间进行权衡并决定采取何种措施的过程。
确定减少的成本收益权衡方案 (trade-off) 和决定采取的行动计划 (包括决定不采取任何行动)的过程成为风险管理。
首先，风险管理必须识别风险。
风险识别是确定何种风险可能会对企业产生影响，最重要的是量化不确定性的程度和每一个风险可能造成损失的程度。
其次，风险管理要着眼于风险控制，公司通常采用积极的措施来控制风险。
通过降低其损失发生的概率?缩小其损失程度来达到控制目的。
控制风险的最有效方法就是制定切实可行的应急方案，编制多个备选的方案，最大限度地对企业所面临的风险做好充分的准备。
当风险发生后，按照预先的方案实施，可将损失控制在最低限度。
再次，风险管理要学会规避风险。
在既定目标不变的情况下，改变方案的实施路径，从根本上消除特定的风险因素。
例如设立现代激励机制、培训方案、做好人材备份工作等等，可以降低知识员工流失的风险。
对于现代企业来说，风险管理就是通过风险的识别、预测和衡量、选择有效的手段，以尽可能降低成本，有计划地处理风险，以获得企业安全生产的经济保障。
这就要求企业在生产经营过程中，应对可能发生的风险进行识别，预测各种风险发生后对资源及生产经营造成的消极影响，使生产能够持续进行。
公司1+7+N风险管理制度体系是什么
公司1+7+N风险管理制度体系是什么引言在当今高度竞争的商业环境中，公司面临着各种风险，如市场波动、经济不确定性、法律法规变化等。
为了有效管理和应对这些风险，许多公司采用了全面的风险管理制度体系。
本文将介绍公司1+7+N风险管理制度体系的概念、要素和实施方法。
1. 公司1+7+N风险管理制度体系的概念公司1+7+N风险管理制度体系是指公司为了规范和管理风险而建立的一套综合性制度体系。
其中“1”代表公司整体风险管理制度，贯穿于整个体系；“7”代表七大风险管理子制度，分别对应不同的风险领域；“N”代表根据公司实际情况可以增加的其他子制度，以满足不同的风险管理需求。
2. 公司1+7+N风险管理制度体系的要素公司1+7+N风险管理制度体系主要包含以下要素：2.1 公司整体风险管理制度公司整体风险管理制度是公司全面管理和控制风险的基础。
该制度包括风险管理目标、策略和方法，明确责任和权限，确保风险管理与公司的战略目标一致。
2.2 七大风险管理子制度1.市场风险管理制度：针对市场波动、竞争压力等风险制定相应措施，例如进行市场调研、开展市场预测等。
2.财务风险管理制度：关注财务情况，防范财务风险，例如制定预算管理制度、资金流动管理制度等。
3.供应链风险管理制度：管理供应链中的风险，例如建立供应商评估机制、制定备选供应商计划等。
4.战略风险管理制度：识别和管理公司战略层面的风险，例如制定战略规划、定期评估战略风险等。
5.人力资源风险管理制度：关注员工的风险，例如制定员工福利政策、人才培养计划等。
6.法律合规风险管理制度：制定符合法律法规的经营行为准则，保证公司合规经营。
7.操作风险管理制度：关注操作层面的风险，例如制定流程规范、建立内部控制制度等。
2.3 其他风险管理子制度根据公司的实际情况和需求，可以增加其他风险管理子制度。
例如，信息技术风险管理制度、环境安全风险管理制度等，以满足公司特定领域的风险管理需求。
3. 公司1+7+N风险管理制度体系的实施方法公司1+7+N风险管理制度体系的实施方法一般包括以下步骤：3.1 需求分析和制度设计公司需进行需求分析，确定风险管理的目标和需求。
本科第七章操作风险管理ppt课件
第三节 操作风险监测与控制
• 一、操作风险监测与报告 • 二、操作风险控制方法
（本科）第七章 操作风险管理ppt 课件
一、操作风险监测与报告
• （一）操作风险监测 • 当前商业银行操作风险监测方法主要有关键风险指标和
损失数据收集两种方法。 • 1.关键风险指标法 • 操作风险关键风险指标法（Key Risk Indicator ,KRI）是
法，并辅以信息系统支持，成为操作风险管理不可或缺 的重要手段。也是我国商业银行作为识别和评估操作风 险的基本方法。 （二）因果分析法 • 在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利 用因果分析模型能够对风险成因、风险指标和风险损失 进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联 的多元分布。
（本科）第七章 操作风险管理ppt 课件
• （二）操作风险的特点
来源多样性
转化型
特点
内生性
差异性
风险收益 不对称性
（本科）第七章 操作风险管理ppt 课件
二、操作风险类别 类
别
人
内
系
外
员
部
统
素
程
陷
件
内 部 欺 诈
失 职 违 约
知 识 /技 能 匮 乏
核 心 雇 员 流 失
违 反 用 工 法
第一节 操作风险识别
• 一、操作风险概述 • 二、操作风险类型 • 三、操作风险的危害 • 四、操作风险识别方法
（本科）第七章 操作风险管理ppt 课件
一、操作风险概述
• （一）操作风险定义 • 广义的观点:市场风险和信用风险以外的所有风险均为操
作风险。 • 狭义的观点:只有与金融机构中运营部门相关的风险才是
汽车经销商区域管理7大风险
汽车经销商区域管理7大风险，500字
汽车经销商区域管理中存在7大风险：
1、违规行为风险：一些汽车经销商在运营时存在违反行政法
规的行为，不仅给行业带来恶劣影响，同时也会面临相应的处罚和经济损失。
2、购车风险：汽车经销商的购车行为受到外部因素的影响，
如国家政策的变化等，会使经销商存在过多的库存，从而给企业造成经济损失。
3、成本控制风险：汽车经销商在区域管理中不可避免地会面
临一定的成本控制风险，经销商需要正确地计算出合理的成本支出，避免过高的成本支出，从而提高经济效益。
4、人才风险：不同汽车经销商的区域管理人才需求将会有不同，但是由于现在汽车行业的竞争越来越激烈，企业很难招聘到特定的人才，而这会直接影响企业的发展速度。
5、渠道风险：汽车经销商的渠道风险是指在经销商管理的区
域内，如果合作方的市场情况发生变化或者出现其它异常情况，可能会对企业带来负面影响，如财务损失等。
6、运营管理风险：汽车经销商管理区域内的运营会受到一定
的管理风险，一旦管理不善，则会对企业的运营造成负面影响，比如由于不协调的管理造成责任划分混乱，从而导致社会不安定。
7、信誉风险：汽车经销商管理的区域内，如果企业的品牌形象受到负面的影响，则可能会影响企业及其产品在消费者中的信誉，从而影响企业的销售量和经济效益。
通过以上7大风险，可以看出汽车经销商区域管理中存在着诸多风险，因此经销商在管理过程中需要密切关注上述风险，采取切实可行的措施，有效避免这些风险的发生。
第七章 银行的风险管理
第七章银行的风险管理第一节全面风险管理的框架考点1全面风险管理（一）定义全面风险管理是一个动态过程；这个过程受董事会、管理层和其他人员的影响；这个过程从企业战略制定一直贯穿到企业的各项活动中，用于识别那些可能影响企业的潜在事件，以将风险控制在企业的风险偏好之内，合理地确保企业取得既定的目标。
（二）要素及特点全面风险管理包含八个相互关联的要素：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监控。
全面风险管理是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。
所谓“全面”，主要体现在：全面性、全程性、全员性。
商业银行的全面风险管理模式体现以下先进的风险管理理念和方法：1.全球的风险管理体系2.全面的风险管理范围3.全程的风险管理过程4.全新的风险管理办法5.全员的风险管理文化。
考点2商业银行风险的主要类型按照风险事故的来源，分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险、技术风险。
按照风险发生的范围，分为系统性风险和非系统性风险。
按照诱发风险的原因，分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。
（一）信用风险信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源。
信用风险既存在传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺及衍生产品交易等表外业务中。
信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响不同。
（二）市场风险市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。
市场风险可以分为利率风险、汇率风险（包括黄金）、股票价格风险和商品价格风险。
利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。
市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程，其目标是通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内，实现经风险调整的收益率的最大化。
7-VTE风险管理制度第二版
7-VTE风险管理制度第二版VTE风险评估与护理制度静脉血栓栓塞症（VTE）因其高发病率、高致残率、高漏诊率和高病死率，已成为继缺血性心脏病和卒中之后位列第三的心血管疾病，给人类健康带来了严重的威胁。
规范VTE的风险评估、处理流程、预防及护理措施等标准对VTE的诊断、防治及转归起着关键的作用。
本文根据山东省护理质控中心的VTE风险评估及预防护理指导意见，制定我院住院患者VTE风险评估与护理制度。
一、定义及相关概念静脉血栓栓塞症是指血液在静脉内不正常的凝结，使血管完全或不完全阻塞，属静脉回流障碍性疾病。
VTE包括深静脉血栓形成（DVT）和肺动脉血栓栓塞症（PTE），两者相互关联，是VTE在不同部位和不同阶段的两种临床表现形式。
深静脉血栓形成是指血液在深静脉内不正常凝结引起的静脉回流障碍性疾病，可发生于全身各部位，多见于下肢深静脉。
肺动脉血栓栓塞症指来自静脉系统或右心的血栓阻塞肺动脉主干或其分支导致的肺循环和呼吸功能障碍，是导致住院患者死亡的重要原因之一。
二、评估工具及风险分级Caprini风险评估量表是适用于住院手术患者的评估工具，按不同因素对VTE风险的影响不同，危险因素分别赋值。
按总得分情况分为4组，低度危险（低危）1-2分，中度危险（中危）3-4分，高度危险（高危）≥5分。
其中，如存在5分项危险因素，建议直接定为高危，无需再进一步评估。
VTE风险评估监控表（Padua版）主要用于评估非手术患者的血栓形成风险度。
每个危险因素1～3分，按总得分情况分为0-3分为低危，≥4分为高危。
三、评估与记录评估时机包括新入院、转科、术后、病情变化、出院患者等情况，2小时内完成评估与记录，入院行急症手术患者返回后完成评估，遇抢救等情况可延长至6小时内完成记录。
评估低危患者只做健康宣教，不挂评估单。
中危及以上患者挂评估单，将评估分数记录于评估栏内，填写日期、时间并签名。
四、VTE的护理管理流程完成患者VTE风险评估后，护士依据护理管理流程对不同风险等级患者采取针对性的处理措施。
质量风险管理制度(七篇)
质量风险管理制度1、目的。
通过运用质量风险管理的方法，正确识别质量风险、评估质量风险，科学控制质量风险，降低质量风险危害程度，确保所经营医疗器械的质量。
2、定义。
质量风险管理是对医疗器械的整个流通供应链进行质量风险的识别、评估、控制、沟通和审核的系统过程，运用时可采用前瞻或回顾的方式。
3、适用。
适用于医疗器械经营过程中质量风险管理。
4、职责。
质量管理部负责组织医疗器械质量风险的评估、沟通、审核等工作，总经理、质量负责人、各部门负责人负责相关的质量风险管理工作。
5、内容：5.1、企业应当采用前瞻或者回顾的方式，对医疗器械流通中的质量风险进行风险评价、风险控制、风险沟通、和风险审核。
5.1.1、前瞻方式：对经排查发现的风险点但尚未发生质量事故或事件(预期风险)，应采取风险控制措施和预防措施；5.1.2、回顾方式：对已经发生的质量事故或事件(风险已发生，并已控制)采取的防止再次发生的改进控制措施；5.2、企业可以采用事件性定性评估为主，数据分析定量评估为辅的方式，用“高”“中”“低”三个等级评估风险的等级。
5.2.1、企业应对自身医疗器械经营活动过程中可能发生质量风险进行排查和分类，分析经营过程中每一环节所面临的质量风险，对这些质量风险的性质、等级进行评估；5.2.2、医疗器械质量风险的关键影响因素有。
企业负责人的质量风险意识、组织机构、人员配臵、管理制度和职责的制定、仓储设施和管理条件、过程管理(采购、收货、验收、储存养护、销售、出库、运输、售后服务)等，应对这些关键因素进行风险识别，对不同的风险提出切实可行的防控措施，制定预案。
5.2.3、医疗器械风险属性的分类。
医疗器械风险的性质按来源可分为人为因素引起的风险和医疗器械本身因素造成的风险。
5.2.3.1、人为因素可导致假劣药经营、医疗器械质量问题、标识缺陷和包装质量问题、用药差错问题等，多属于可控制风险。
5.2.3.2、医疗器械本身属性因素包括医疗器械已知风险和未知风险。
7流动性风险管理(思考题)
2020/4/8
资产管理理论
预期收入理论
银行资产的流动性是与该项资产未来的现金流量，即 预期收入密切相关的。如果一笔贷款或一项投资未来 收入有保障，那么即使期限长，仍可保持流动性；相 反地，如果未来收入没有保障，即使放款期限短，仍 有不能收回和坏账的可能。 该理论认为，借款者的现金流量通常随其收入的变化 而改变，因此在发放贷款时，要注意贷款的种类和还 本付息的方式、期限与以借款者未来的收入相匹配。 这样贷款就能按时偿还，银行也就能保证其资产的流 动性。
2020/4/8
7.1 流动性风险概述
流动性是指银行等金融机构在一定的时间内以合理的成本 获取资金以满足客户当前或者未来资金需求的能力。
现实的流动性和潜在的流动性
资产的流动性
负债流动性
指现实资产在不发生 损失或少发生损失的 情况下迅速变现获取 资金的能力
现金和准备金、同业 拆出、政府短期债券 、商业承兑汇票、银 行承兑汇票
2020/4/8
内部原因
“存短贷长”的资产负债 结构引发的内在不稳定； 金融机构信誉的影响； 决策者的经营思想和行为 的影响； 资产质量的影响； 负债结构的影响； 突发性的存款大量流失
7.2 流动性风险的度量
流动性指数法
在特定状况下，银行可能必须即时出售资产，从而不得不接受低
于公平的市场价格 Pi 的即时出售价格 Pi*, Pi* Pi
2007年8月1日：贝尔斯登宣布旗下两只投资次级抵押贷款 证券化产品的基金倒闭，投资人总共损失逾15亿美元。
2007年9月20日：贝尔斯登宣布季度盈利大跌68%。5月底 至8月底间，公司账面资产缩水达420亿美元。
金融客户经理课件项目七客户风险管理
企业内部风险
• 经营风险 • 管理风险 • 财务风险 • 道德风险
4
金融客户风险的特征
偶然性
06
破坏性
05
客观性
01
02
周期性
04
连带性
03
可控性
5
二、客户风险的分析与识别
行业结构风险的分析与识别
✓ 行业需求状况分析； ✓ 行业供给状况分析； ✓ 行业竞争环境分析； ✓ 行业市场开放情况分析； ✓ 行业科技进步情况分析。
05 04
04担保或抵押品：担保人的资 信情况、偿债能力；抵押品性 质、价值、变现性、市场变化 趋势等
02能力评估：收入水平及 负债水平评估
03
03个人资本：数额大小对偿还 债务有直接影响
12
信用等级的划分
级位
次序
AAA AA A BBB BB B CCC CC C
计分标准
下上 限限
级别含义
90 100 资信很好，支付能力强，风险极小。
企业决策者的能力 一般应包括决策能 力、组织能力、协 调能力和创新能力。
7
客户财务报表分析
财务 项目 分析
财务 结构 分析
✓ 对资产负债表的分析 货币资金、应收账款、存货、 固定资产、应付账款、资本 金等重要项目。 ✓ 对损益表的分析 销售收入及成本费用项目
✓ 同一公司不同时期财务 状况的纵向比较
2
一、金融客户风险的种类及特征
金融客户风险的内涵——金融风险是指金融企业 所从事的经营活动给自己造成经济损失的可能性。 客户风险实际上就是从客户角度来考察金融企业 可能面临的金融产品风险和经营风险。
形式产品 扩展产品
客户风险管理பைடு நூலகம்
护理风险管理概述(7篇)
护理风险管理概述(7篇)I. 风险管理的意义风险管理对于个人和组织都至关重要。
无论是在经济、社会还是环境领域，风险管理都可以帮助我们识别和评估风险，以便采取相应的措施来降低风险的发生和影响。
本篇论文重点介绍风险管理在组织管理中的应用。
毕业导师作为学生的引导者和指导者，应该注重风险管理，帮助学生提高自身的风险意识和管理能力。
风险管理通常包括风险评估、风险控制、风险监测和报告。
评估风险是识别可能会对组织造成不良影响的事件和情况的过程。
风险控制是监测、分析、评估和调整风险治理措施的过程。
风险监测是对组织实施风险治理措施的过程，以保证措施的有效性和合理性。
报告是把风险治理活动的结果传递给组织内部和外部的过程，以便持续改进风险管理体系。
II. 风险识别和评估风险识别和评估是风险管理的核心内容。
毕业导师是学生的引导者和指导者，应该帮助学生识别和评估自身的风险。
例如，在学术研究方面，毕业导师应该帮助学生评估其研究方向的科学性和可行性、数据的可靠性和完整性、研究结果的可验证性和实用性等方面的风险。
在就业方面，毕业导师应该帮助学生评估工作环境、工作安全等方面的风险。
通过识别和评估风险，学生将能够更好地规划和实施其职业生涯。
风险识别和评估通常包括六个步骤：确定风险范围、识别风险因素、量化风险、评估风险、确定风险等级和优先级，以及编制风险管理计划。
风险识别和评估需要综合考虑组织内部和外部因素，包括政治、经济、社会、技术和环境等因素。
毕业导师应该指导学生识别自身面临的风险，并制定相应的应对策略和应急预案，帮助学生提高自身的风险管理能力。
III. 风险控制和治理风险控制和治理是减轻或消除可能的负面影响的措施。
毕业导师应该帮助学生掌握风险控制和治理的技能。
例如，在学术研究方面，毕业导师应该帮助学生控制实验环境、采集数据和处理数据等方面的风险。
在就业方面，毕业导师应该帮助学生掌握职业技能、提高自身素质等方面的能力，以便更好地应对工作中可能遇到的风险。
1+7+n风险管理制度体系
1+7+n风险管理制度体系
风险管理制度体系是指一个组织或企业建立的一套规范和流程，用于识别、评估、处理和监控风险的活动。
其中的n代表更多的风险管理措施和条例。
它包括以下几个方面：
1. 风险识别：通过对组织内外的环境和过程进行分析，确定可能存在的风险。
这可以通过风险评估、风险调查和情景分析等方式进行。
2. 风险评估：对已识别的风险进行定性和定量评估，包括风险的概率和影响，以确定其优先级和重要性，便于制定针对性的管理措施。
3. 风险处理：根据评估结果，采取相应的防范和处理措施，以降低或消除风险的影响。
这可能包括风险转移、风险规避、风险控制和风险接受等方式。
4. 风险监控：对已处理的风险进行监控和回顾，确保措施的有效性和持续性。
这可以通过定期的风险检查、演练和报告等方式进行。
风险管理制度体系的建立和实施可以帮助组织更好地识别和应对各种风险，提高决策的科学性和准确性，降低不确定性带来的负面影响，并增强组织的抗风险能力。
公司1+7+N风险管理制度体系是什么
公司1+7+N风险管理制度体系是什么风险管理制度体系是公司为了对各类风险进行有效管理而建立的一套完整的制度体系，公司1+7+N风险管理制度体系是风险管理领域的一种最佳实践，通过一系列的制度和流程，帮助公司识别、分析、评估和应对各类风险，从而保证公司的持续发展和稳定运营。
公司1+7+N风险管理制度体系的概念公司1+7+N风险管理制度体系是一种综合性的风险管理体系，由一项核心制度（1），七项基本制度（7）和其他附加制度（N）组成。
这些制度密切配合，相互交织，形成一个完整的风险管理框架，覆盖了公司所有的核心业务和关键环节。
公司1+7+N风险管理制度体系的核心制度核心制度是公司1+7+N风险管理制度体系的核心，负责整个风险管理体系的运行和监督。
核心制度的主要内容包括：风险管理政策制度风险管理政策制度是公司制定风险管理的总体方向和目标的文件，明确公司风险管理的原则、目标和方法。
风险管理组织制度风险管理组织制度规定了公司风险管理组织的职责、权限和运作流程，确保风险管理工作有序进行。
风险管理责任制度风险管理责任制度规定了各级管理人员的风险管理职责和责任，明确各级管理人员在风险管理中的角色和任务。
风险管理评估制度风险管理评估制度是公司对各类风险进行评估和分析的制度，通过定量和定性的方法，对风险的概率、影响和优先级进行评估。
风险管理控制制度风险管理控制制度规定了公司对已识别的风险进行控制的方法和措施，包括风险避免、风险转移、风险减轻等。
风险管理沟通制度风险管理沟通制度规定了公司内部和外部风险管理信息的传递和交流方式，确保风险管理工作的透明和高效进行。
风险管理监督制度风险管理监督制度是公司对风险管理工作的监督和评估的制度，确保风险管理工作的合规性和有效性。
公司1+7+N风险管理制度体系的基本制度除了核心制度，公司还建立了一系列基本制度，用于指导和支撑具体的风险管理工作。
这些基本制度包括：1.风险识别与评估制度：确保公司能够及时识别和评估各类风险，并采取相应的措施加以控制。
风险管理七大策略
风险管理七大策略风险管理七大策略是指通过对潜在风险的认知、评估和控制，采取相应的措施来降低风险带来的不利影响，从而保护组织的利益和可持续发展。
这七大策略包括风险避免、风险转移、风险减轻、风险分担、风险承担、风险预防和风险应对。
下面将对这七大策略进行详细介绍：1. 风险避免风险避免是指通过采取一系列措施，避免或减少导致潜在风险发生的原因，以达到最大程度地消除风险。
这包括规避涉及高风险的活动、终止可能带来严重风险的项目、以及避免与风险相关的业务活动。
风险避免的策略可以减少组织遭受损失的可能性，因此在风险管理中具有重要意义。
2. 风险转移风险转移是指将风险的责任和后果转移给第三方，通常通过购买保险来实现。
通过与保险公司签订保险合同，组织可以将一部分或全部潜在风险的经济责任转移给保险公司，并在发生损失时获得经济赔偿。
这样可以在一定程度上降低组织自行承担风险的风险成本，从而提高组织的风险承受能力。
3. 风险减轻风险减轻是指通过采取措施来降低风险发生的可能性或减轻风险的程度。
这包括加强内部控制、改善流程和制度、引入新技术和设备、提高员工培训水平等措施，以降低组织在日常经营活动中所面临的各种潜在风险。
4. 风险分担风险分担是指将风险和损失分散到多个单位或个人，通过共同分享风险所带来的经济损失，降低个体单位的风险承受压力。
风险分担可以通过合作、联盟、合资等方式来实现，减轻组织单独承担风险的负担，提高整体风险管理的效果。
5. 风险承担风险承担是指组织在认识到风险存在的情况下，主动承担可能产生的经济损失。
这种策略适用于组织具备一定的风险承受能力，能够通过其他手段来弥补潜在的损失，或者对风险的后果有充分的准备和应对能力。
6. 风险预防风险预防是指通过实行严格的管理、监管和控制措施，减少或避免风险的发生。
这包括建立完善的风险管理体系、持续监测和评估潜在风险、加强内部审核和检查等手段，从而在源头上防止风险的出现。
7. 风险应对风险应对是指在风险发生后，及时采取措施应对风险所带来的影响。
企业风险管理七要素
企业风险管理七要素
企业风险管理的七个要素包括：
1. 风险识别：对企业面临的各种风险进行全面的识别，包括内部风险和外部风险。
2. 风险度量：对已识别的风险进行评估和度量，包括确定风险的概率和影响程度。
3. 风险评估：根据风险度量结果，对风险的重要性和优先级进行评估，以确定哪些风险需要优先处理。
4. 风险处理：制定相应的风险处理策略和措施，包括风险避免、风险转移、风险减轻或风险接受等。
5. 风险监控：对已实施的风险处理措施进行监控和跟踪，及时发现风险变化和新的风险，以采取相应的措施。
6. 组织参与：要求全员参与风险管理工作，明确各方责任和义务，建立有效的沟通和协作机制。
7. 持续改进：不断总结经验和教训，完善风险管理体系和方法，逐步提升企业风险管理水平。
这些要素相互关联、相辅相成，共同构成企业风险管理的整体框架，帮助企业识别和应对各种风险，保障企业的可持续发展。
7风险管理风险类型及实例
7风险管理风险类型及实例(一)外部风险1.政治风险政治风险常常表现为：(1)限制投资领域(2)设置贸易壁垒(3)外汇管制规定(4)进口配额和关税(5)组织结构及要求最低营的方式，东道国政府可决定当地投资人持有(6)限制向东道国的银行基金按最低利率借款(7)没收资产2.法律风险与合规风险法律风险通常包括以下三方面：一是法律环境因素，包括立法不完备、执法不公正等；二是市场主体自身法律意识淡薄，在经营活动中不考虑法律因素等；三是交易对方的失信、违约或欺诈等。
3.社会文化风险主要有以下方面：（1）跨国经营活动引发的文化风险（2）企业并购活动引发的文化风险（3）组织内部因素引发的文化风险4.技术风险5.市场风险要考虑以下几个方面：（1）产品或服务的价格及供需变化带来的风险（2）能源、原材料、配件等物资供应的充足性、稳定性和价格的变化带来的风险（3）主要客户、主要供应商的信用风险（4）税收政策和利率、汇率、股票价格指数的变化带来的风险（5）潜在进入者、竞争者、与替代品的竞争带来的风险(二)内部风险1.战略风险案例：200年的英国巴林银行为何破产？巴林银行在90年代前是英国最大的银行之一，有超过200年的历史。
1992~1994年期间，巴林银行新加坡分行总经理里森从事日本大医及新加坡交易所之间的日经指数期货套期对冲和债券买卖活动，累积亏损超过10亿美元，导致巴林银行于1995年2月破产，最终被荷兰ING收购。
调查中发现：巴林银行的高层对里森在新加坡的业务并不了解，在事发3年内居然无人看出里森的问题。
其实，巴林银行1994年就已经发现里森在账上有5，000多万英镑的差额，并对此进行了几次调查，但都被里森以非常轻易的解释蒙骗过去。
造成巴林银行灾难性厄运的原因是，巴林银行缺乏职责划分的机制，里森身兼巴林新加坡分行的交易员和结算员，这使他有机会伪造存款和其他文件，把期货交易带来的损失瞒天过海，最终造成了不可收拾的局面。
7金融风险管理—重点与难点11-24
第一章金融风险管理概述重点与难点通过金融风险管理概念的阐述，使学生在掌握风险及金融风险概念及分类等知识的基础上，（1）明确金融风险与风险因素、风险事件、风险成本、金融危机、金融安全、金融稳定密切联系，明确金融风险具有不同于一般风险的特征；（2）理解金融风险的形成一方面是由于经济环境的不稳定性造成的，同时又和金融机构的组织结构以及业务活动密不可分；（3）掌握金融风险管理的基本流程。
重点在于阐明金融风险管理通过消除和尽量减轻金融风险的不利影响，改善微观经济主体的经营管理，从而对整个宏观经济的稳定和发展起到积极的促进作用，金融风险管理应建立完善的组织机构、设置完整的风险管理流程。
本章共有6个重点问题。
对金融风险的定义及分类深入讲解；对风险的识别及度量方法配合案例讲解；对风险管理策略结合时事进行分析。
课堂讲授期间，通过提问等方法提高学习效率。
1.风险的定义主要有以下几种:损失发生的可能性;结果的不确定性;结果对期望的偏离;风险是受伤害或损失的危险。
2.金融风险的特征:普遍性、传导性和渗透性、隐蔽性、潜伏性和突发性、双重性、扩散性、可管理性、周期性。
3.金融风险的分类:信用风险、流动性风险、利率风险、汇率风险、操作风险、法律风险、通货膨胀风险、政策风险、国家风险。
4.金融风险管理的目的:创造持续稳定的生存环境、以最经济的方法减少损失、保护社会公众利益、维护金融体系的稳定和安全。
5.金融风险管理的组织机构。
内部组织机构:股东大会、董事会与监事会;总部的高级管理层;各分支机构的中级管理层;审计部门;基层管理者。
金融风险外部管理的组织形式包括行业自律和政府监管。
6．金融风险管理的流程:一般包括风险识别、风险度量风险计量、风险监测、风险管理策略、风险报告等五个阶段。
第二章金融风险管理的基本方法重点与难点通过本章的学习，应使学生在了解现代金融风险管理以马柯维茨的资产组合理论和夏普、林特纳的资本资产定价模型等知识的基础上，（1）明确VaR（在险价值）方法是金融风险管理技术的最新发展；（2）理解VaR（在险价值）方法最先用于对市场风险的度量和管理；其后它又被用于信用风险、流动性风险和操作风险的度量和管理；最后它带来了全面风险管理的理念和实践，以VaR为基础的RAROC方法用来衡量金融机构的绩效更具有实际意义；（3）掌握金融风险管理中可以采取定性管理方法：风险预防、风险规避、风险自留、内部风险抑制。
7 实验室安全风险-识别、控制与事故应急处置
➢化学试剂的存放——瓶塞的选择
强碱溶液或因水解而碱性较强的（如碳酸 钠、硅酸钠等）或 HF 等能与玻璃反应的试剂 在存放时，不能用玻璃塞，只能用橡皮塞。
4.防灼伤
除了高温以外，液氮、强酸、强碱、强氧化 剂、溴、磷、钠、钾、苯酚、醋酸等物质都会 灼伤皮肤；应注意不要让皮肤与之接触，尤其 防止溅入眼中。
具体操作
在你做实验之前必须知道的一些事情
➢ 清楚可能会出现哪些危险事故 ➢ 知道最严重可能会出现什么安全问题 ➢ 知道这些危险出现时该怎么做 ➢ 耐心地学习怎么使用实验设备 ➢ 掌握化学品的危险特性 ➢ 确认安全设备都是好的，以确保将危险降到最低
重点预防
2.防火
➢防止煤气管、煤气灯漏气，使用煤气后一定要把阀 门关好； ➢乙醚、酒精、丙酮、二硫化碳、苯等有机溶剂易燃， 实验室不得存放过多，切不可倒入下水道，以免集 聚引起火灾； ➢金属钠、钾、铝粉、电石、黄磷以及金属氢化物注 意使用和存放，尤其不宜与水直接接触； ➢万一着火，应冷静判断情况，采取适当措施灭火； 可根据不同情况，选用水、沙、泡沫、CO2 或 CCl4 灭火器灭火。
降低国家、单位和个人 经济损失
降低安全事故造成的 伤残率、死亡率
保障研究人员 健康和安全
实验室安全管理
非常迫切
第一章
《上海市危险化学品安全管理办法》（市府令第44 号）的要求。医院、学校、科研院所等使用危险化 学品的单位（应当依法取得危险化学品安全许可的 除外）应当建立危险化学品安全管理制度，并将使 用危险化学品的品名、数量、用途、安全管理措施 等信息，每季度一次分别报送主管部门。
受伤或中毒人
事故原因
事故数 百分比（%） 死亡人数
数
违反操作规程 操作不当
税总办发2021年7号税收风险管理工作的若干问题
税总办发2021年7号税收风险管理工作的若干问题税收风险管理是通过科学规范的风险识别、风险预警、风险评估和风险控制(应对和处理)等手段，对纳税人不能或不愿依法准确纳税而造成税款流失进行确认并实施有效控制。
随着税收科学化、精细化、专业化管理的不断深入和推进，税收风险管理工作逐渐成为税务工作中的重点，但当前税收风险管理工作中还存在一些问题，如何进一步加强税收风险管理工作，分析如下：一、税收风险管理中存在的主要问题(一）税收风险管理预警指标不完整目前风险模型中预警值设置不完整，县市局税务机关主要应对上级机关推送的风险管理任务，依据风控报告预警值查找涉税风险点，开展风险应对工作确认并消除疑点。
电子档案及风险评估系统整合水平不高，考核数据存在不准确的现象，有效预警值未得以充分利用。
税收风险评估机制不健全，风险评估的主体、程序、标准和评估结果等内容不规范，统筹安排和下达的风险管理任务缺乏规律性。
（二）风险应对处理过程质量不过关风险应对过程中存在不能落实“以点带面”全面通查的规定、应对处理不注重实质，流于形式、实地调查取证不充足、涉税问题解释不明确、检查企业财务数据不深入、第三方数据查实不彻底、纳税评估结论简单粗略、欠税处理不及时、应对人员业务素质亟待提高等问题，导致风险应对的处理过程的质量不过关。
（三）涉税风险警示作用显现不充分随着依法治税工作的不断深入，纳税人的纳税意识明显增强，纳税人对税收政策掌握不够明确，税务人员未及时宣传税收政策，是纳税人欠缴税款的主要原因。
税务机关实施风险应对方式单一，一般采用单户检查纳税评估的方式，税务机关管理人员少户、企业个体户多，很难充分发挥风险警示提醒和纳税辅导的作用，使得部分纳税人不能接受检查评估的监督。
（四）纳税评估的工作效率亟待提高税收风险管理人员开展纳税评估通常采取评估约谈和案头审核方式，必要时采用实地检查的方式。
实地检查过程工作周期长，需要耗费大量的人力和物力，通常涉及实地检查的企业，在风险应对过程中就需要办理延期。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
7.2.3 风险分析
1、风险分析是指应用各种风险分析技术，用 定性、定量或两者相结合的方式处理不确 定性的过程。
7.2.3 风险分析
风险评价采集数据
客观的统计数据
专家的主观判断数据
建立不确定性的风险模型
对风险发生的可能结果的评价
风险概率分布与评价
风险影响的评价
2.风险分析全过程
7.2.3 风险分析
项目风险是指在工程建设项目实施过程中，由于 项目中存在不确定性因素的影响，所导致可能出现 的预期结果与实际结果间的差异而造成的损失。
■
7.1.2 项目风险的种类
1.按照项目风险的阶段性划分为：
（1）项目建设开发阶段风险 （2）项目试生产阶段风险 （3）项目生产经营阶段风险
7.1.2 项目风险的种类
7.2
7.3 7.4
项目风险的辨识与评价
项目融资的风险管理工具 项目融资风险的规避
7 项目融资风险
★基本要求
掌握：项目风险的含义、种类、特点；项目
风险分析方法 理解：项目融资中的风险评价指标；项目融 资风险的规避 了解：项目融资的风险管理工具
7 项目融资风险
7.1
7.2.2 风险衡量
风险量是衡量风险大小的一个变量，可被定义为： R=f (p,q)，其中： R：风险量； P：风险事件可能发生的概率； q：风险事件发生在项目目标的影响程度（损 失量）。
风险概率的衡量
1．相对比较法 相对比较法由美国风险管理专家Richad Routy提出，表示如下： （1）几乎是0 （2）很小的 （3）中等的 （4）一定的 在采用相对比较法时，工程项目风险导致 的损失也将相应划分成重大损失、中等损失和 轻度损失。
7.1.1 项目风险的含义
我国的杜端甫教授认为：风险是指某
一事件的全过程的预期目标可能产生 的不利因素发生的概率及后果。用数 学公式风险可表示为：R=f（P，C）， 其中R表示风险，P表示不利事件发生 的概率，C表示该事件发生的后果。
7.1.1 项目风险的含义
风险管理的经典著作 —《RISK MANAGEMENT AND INSURANCE》将风险定义为“给定情况下 存在的可能结果的差异性”。 风险的三个基本要素： 风险因素的存在性； 风险事件发生的不确定性； 风险后果的不确定性。
1 项目投资概述 2 项目投资决策 3 项目投资控制 4 项目融资基础 5 项目融资的投资结构 6 项目融资的资金来源与筹措 7 项目融资风险 8 项目融资担保 9 项目融资模式 10 项目融资方案的设计与优化
7 项目融资风险
7.1
项目风险的含义、种类、特点
固定定价方式
7.1.2 项目风险的种类
2.按照项目风险的表现形式划分为： （ 1）信用风险 包括：对所造成的环境污染的罚款、改正错 ① 主权风险② 没收或国有化风险③ 获准风 （ 2）完工风险 误所需的资本投入、环境评价费用、保护费 险④ 税收风险⑤ 利润不能汇出国外的风险 （ 3）生产风险 用以及其他的一些成本。 ⑥ 法律变更风险 （4）市场风险 （5）金融风险 （6）政治风险 （7）环境保护风险
7.2.3 风险分析
风险分析项目
工作 包号 风险 名称 风险会 产生的 影响 原 因 损失 工 期 费 用 可能 性 损失 期望 预防 措施 评价 等级 A，B ，C
风险分析研究
风险 编号 风险 名称 风险会 产生的 影响 原 因 损失 工 期 费 用 可能 性 损失 期望 预防 措施 评价 等级 A，B ，C
11200 12100
12200
13100
13200
14100
14200
14300
目 单 元
任务
12200
子结构图
12210
12220
12230
12221
12222 图 3-1 项目结构图
7.2 项目风险的辨识与评价
7.2.1 风险辨识 7.2.2 风险衡量 7.2.3 风险分析 7.2.4 项目融资中的风险评价指标
风险等级评定
3(C) 3 2 1(D) 1
4 3 2
5(A) 5 4 3(B) 3
实际应用时一般将风险量的大小分成五个 等级，分别是： VL（很小）； L（小）； M（中等）；H（大）；VH（很大）
7.2 项目风险的辨识与评价
7.2.1 风险辨识 7.2.2 风险衡量 7.2.3 风险分析 7.2.4 项目融资中的风险评价指标
债务偿还 利润
与融资期限一致。
来宾B 电厂BOT项目结构
长期销售协议中的 浮动定价和固定定价
项目公司 盈余资金（超过债 务偿还部分） 贷款银行
产品 生产费用 产品购买者 销售收入 银行监控 账户 债务偿还
长期销售协议关系
浮动定价方式(亦称为公式定价)
以国际市场的某种公认价格(例如，伦敦有色金 属交易所价格)作为基础，按照项目的具体情况 加以调整，如加一定的贴息或打一定的折扣。 指在谈判长期销售协议时确定下来一个固定价格， 并在整个协议期间按照某一预先规定的价格指数 (或几个价格指数)加以调整的定价方式。
风险法可以较为全面地衡量工程项目 风险。因为通过潜在损失的概率分布，有助于 确定在一定情况下哪种风险对策最佳。 概率分布法的常见表现形式是建立概率分 布表。
风险损失的衡量
风险损失的衡量就是定量确定风险损失值 的大小。工程项目风险损失包括以下几方面。 1．投资方面风险 2．进度方面风险 3．质量与安全方面风险 4．项目产品功能方面风险 风险损失可用风险影响度分析表评价，如下表 所示。
采用二维结构的图形来评价某一潜在风险的相对 重要性。曲线群中每一曲线均表示相同的风险， 曲线距离原点越远，风险就越大。
7.2.1 风险辨识
确认不确定性的存在
建立初步清单
确定各种风险事件并推测其结果
制定风险预测图
进行风险分类
建立风险目录摘要
风险辨识过程框图
风 险 分 类
风 险 目 录 不可预见损失 （Unforeseeable Loss） 有形的损失 (Visible Loss) 财务和经济 典 型 的 风 险 洪水、地震、火灾、狂风、闪电、塌方 结构破坏、设备损坏、劳务人员伤亡、材料 或设备发生火灾或被偷窃 通货膨胀、能否得到业主资金、汇率浮动、 分包商的财务风险
7.1.2 项目风险的种类
3.按照项目风险的投入要素划分为：
（1）人员风险 （2）时间风险 （3）资金风险 （4）技术风险 （5）其他风险
7.1.2 项目风险的种类
4.按照项目风险的可控制性划分为：
（1）项目的核心风险（可控制风险） 完工风险 生产风险 （2）项目的环境风险（不可控制风险） 金融风险 市场风险 政治风险
7 项目融资风险
7.1
项目风险的含义、种类、特点
7.2
7.3 7.4
项目风险的辨识与评价
项目融资的风险管理工具 项目融资风险的规避
7.2 项目风险的辨识与评价
7.2.1 风险辨识 7.2.2 风险衡量 7.2.3 风险分析 7.2.4 项目融资中的风险评价指标
7.2 项目风险的辨识与评价
3. 风险分析的主要内容
具体可作如下分析和评价：
（1）风险存在和发生的时间分析
（2）风险的影响和损失分析 （3）风险发生的可能性分析 （4）风险级别 （5）风险的起因和可控性分析
7.2.3 风险分析
4. 风险分析说明
风险分析结果必须用文字、图表进行表达 说明，作为风险管理的文档，即以文字、 表格的形式作风险分析报告。
确定各种风险事件并推测其结果
制定风险预测图
进行风险分类
建立风险目录摘要
风险辨识过程及步骤框图
风险识别的方法
（1）德尔菲法 （2）头脑风暴法 （3）风险检查表 （4）流程图 （5）系统分解法 （6）敏感性分析法
10000
项目
11000
12000
13000
14000
子项目
项
11100
7.2.3 风险分析
5. 风险分析方法 （1）盈亏平衡分析 （2）敏感性分析（项目NPV敏感性分析） （3）概率分析 （4）CAPM 分析法（资本资产定价模型） （5）蒙特卡罗模拟技术（Monte Carlo ） （6）调查与专家评分法
（4） CAPM模型
CAPM是英文Capital Asset Pricing Model的缩 写，中文意思：资本资产定价模型。
政治和环境
设 计
法律和法规的变化、战争和内乱、注册和审 批、污染和安全规则、没收、禁运
设计失误、忽略、错误、规范不充分 气候、劳务争端（ Dispute ）和罢工、劳动 生产率、不同的现场条件、失误的工作、设 计变更、设备缺陷（Defect）
与施工有关的事件
7.2.1 风险辨识
确认不确定性的存在
建立初步清单
7.1.2
项目风险的种类
5.按照项目风险的影响范围划分为：
（1）系统风险：指与宏观市场环境有关的、 超出项目自身范围的风险。 （2）非系统风险：指项目投资者可以自行控 制和管理的风险 。
7.1.3 项目风险的特点
1. 风险的多样性 2. 风险在整个项目生命期中都存在，而 不仅在实施阶段 3. 风险影响常常不是局部的，某一段时 间或某一个方面，而是全局的 4. 风险有一定的规律性
风险对项目主体目标影响度估计
项目 目标 风险对项目主体影响度估计
很低(0.05) 低(0.1) 一般(0.2) 高(0.4) 很高(0.8)