2021开门红团队年金险销售推动67页
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投资十年以后 才能得到
回报的事业
2.5%
白纸黑字 写进合同
源自文库
复利 计息
• 投资工具里短期高收益的很多， 但保证十几年、几十年甚至上百年长期高收益的寥寥无几
• 保险：短期高收益的寥寥无几，但长期来看，
十几年、几十年甚至上百年的长期高收
益无人可敌。
2021开门红思路和工作举措
三个重要观点
大额存单：8月利率普遍下调
银行理财：保本型平均收益仅为3.67%
国有银行20万3年平均收益3.98% 私有银行3年平均收益若提升至4%，需至少50万起
不光存款负利率，国债也负利率！
改革开放40年 我们都是市场经济的新手
更没有经历过完整的周期
我们中间的绝大多数人没有经历过真正的经济衰退
开始悄悄地 做一项
合，实现高端场的引爆效应。
客户规划：需要多少签单客户？
2020开门红
保费 （万元）
3年期 *****
10年期 ******
件数 **** *****
件均 保费（元）
****
****
2021开门红
3年期***亿=**万件**万元/件 10年期**亿=**万件**万元/件
客户规划：需要拜访经营多少客户？至少100万！
目录
1 趋势为王—2021，绝佳市场全面助力 2 产品为王—“让钱为你打工”的最佳选择 3 预算为先—全面预算，把内勤任务转化为外勤目标
开门红是一种文化！
得开门红者得天下！
天助 人助 自助
11日24时，2020年天猫 双十一交易额最终定格在 2684亿，再次刷新双十 一交易额记录。2018年 的天猫双十一总交易额 2135亿元，今年比去年 超出549亿元，再次刷新 天猫双十一全天交易额记 录。 今年天猫双11成交额超 过100亿元，用时仅96秒， 刷新2018年2分05秒战 绩。凌晨1点04分左右， 天猫双11成交额突破 1000亿，截止到上午6时， 天猫双十一成交额已经超 过1314亿元，比去年同 期增加了至少200亿元。
业务员、产品与客
户需求的匹配
业务员
产品
客户需求
三个重要举措
学习培训打通观念
1,2016年至今坚持带领团队学习中领国际的课程 2,2019年10月集中学习建立一套专属销售流程 3,2020年5月集中学习五项基本技能，刻意练习三讲 4, 2020年7月—9月，深化三讲，全员学习转介绍
训练提升技能
1 鼓励伙伴成行了7套专属个人的销售流程，并在早会多次分享 2每位伙伴轮流上台讲解自己的“三讲”，讲解自己的使命，愿 景，价值观 ，人人通关，个个点评 3全员学习转介绍，列出重点客户，已专业保单服务切入，索求 同质转介绍
2020，国民“财富不稳”
存没地方存 放没地方放 赚没地方赚
我们正在经历一场史无前例的大出清
山东及全国多地全面取缔P2P业务
信用债：违约走向常态化
私募：清盘数量创5年新高
财富管理及券商：面临前所未有的大变局
信托：打破刚兑，违约潮密集爆发
不再做“追风少年”，守住硬核资产
• 泡沫的出清是大势所趋，过去风来了猪都会飞的 场景可能很难再出现。
开门红 作战推演
开门红 作战信心
从目标到达成 需要解决四个规划问题
预见方能遇见 算出来才能干出来
➢ 节奏规划：什么时候做什么事？到什么节点要做多少？ ➢ 客户规划：客户从哪里来？客户如何经营？ ➢ 队伍规划：哪些人参与开门红？这些人要怎么做？ ➢ 载体规划：达成目标通过什么载体？载体如何安排？
节奏规划：厘清时间线（1）
十一期间的节奏把握非常关键，要在10月1日达成举绩，10月3日达成增员，然后全 司聚焦到开门红产品自购，在10月8日掀起首卖自购热潮！
节奏规划：厘清时间线（2）
开门红推进安排
节点 安排
10月8日 员工/精英
第一轮 自购
10月11日 上报首场高端
资料
自购带动自展 搭建内购平台
产品 上线
每日百场，千场内购平台
• 千万别沉迷于过去赚的快钱， 现在是一个赚慢钱的时代。
• 存量经济之下资产的厮杀将更加激烈，我们
需要把资金配置到最“硬核” 的资产上。
分享两个数字
5.3% 2.5%
2.5%
看未来
我国银行理财、大额存单利率普遍下降
银行理财：连续17个月平均收益持续降低
2020年7月银行理财平均预期收益率跌至4.16%，环比下降4BP 保本型理财平均收益仅为3.67%，非保本理财的平均收益率为4.29%
1，对销售的理解 2，对销售成功公式的理解 3，对匹配的理解
销售就是对人性、逻辑与寿险意义与功用的把握
人性：就是对潜在客户“形”与“魂”的准确解 读 逻辑：逻辑清楚了，整个世界也就清楚了 产品：只有真正理解产品的意义与功用，才能满足客户的
需求
销售成交=
40%信任+40%理念+20%产品
最容易被销售人员 忽视的问题：
开门红启动安排
节点 安排
9月16日视 频会 介绍产品 下达目标
9月22日管 理层参加 总公司开 门红培训
启动期
9月25日 省公司 开门红启动 管理层培训班
9月29日 全省TOP1000 精英启动培训
首卖日
10月1日 全员首日 举绩
10月8日 开门红新 产品首卖
启动期重点落实好“两班”：管理层启动培训班和精英启动培训班，要做好充分的准 备，确保成功。
客养活动匹配链接客户
1，职场保险大讲堂---大众客户 2，外出采摘挖花生，挖地瓜—老客户转介绍新客户 3，观影活动----简单铺垫开门红产品 4，外出高端阳澄湖品蟹---对接中高端会销收单 5，配合公司走访中高端，积极参与公司低，中，高端会销平台
全面规划 事先算赢
一个成功的全预算就是
开门红 作战地图
10月12日 第一轮自展
10月20日 首场高端 全省首爆
10月23日 第二场 高端
…….
11月8日 第5场高端 秒杀规模
自购**亿元
自展**亿元
高端**亿元；内购会**亿元
推进期重点落实好自购和内购，通过自购营造氛围，带动自展。通过内购会提升产能， 加快达成进度。 省公司安排了10月20日、23日、26日、11月3日、8日5场高端场，各单位要做好配
规模期交 **亿元
签单客户 5万
1:2 意向客户 1:2 经营客户 1:2 拜访客户
10万
20万
40万
开发
经营
建库
十年期 **亿元
签单客户 15万
1:1.7
意向客户 1:1.6 经营客户
回报的事业
2.5%
白纸黑字 写进合同
源自文库
复利 计息
• 投资工具里短期高收益的很多， 但保证十几年、几十年甚至上百年长期高收益的寥寥无几
• 保险：短期高收益的寥寥无几，但长期来看，
十几年、几十年甚至上百年的长期高收
益无人可敌。
2021开门红思路和工作举措
三个重要观点
大额存单：8月利率普遍下调
银行理财：保本型平均收益仅为3.67%
国有银行20万3年平均收益3.98% 私有银行3年平均收益若提升至4%，需至少50万起
不光存款负利率，国债也负利率！
改革开放40年 我们都是市场经济的新手
更没有经历过完整的周期
我们中间的绝大多数人没有经历过真正的经济衰退
开始悄悄地 做一项
合，实现高端场的引爆效应。
客户规划：需要多少签单客户？
2020开门红
保费 （万元）
3年期 *****
10年期 ******
件数 **** *****
件均 保费（元）
****
****
2021开门红
3年期***亿=**万件**万元/件 10年期**亿=**万件**万元/件
客户规划：需要拜访经营多少客户？至少100万！
目录
1 趋势为王—2021，绝佳市场全面助力 2 产品为王—“让钱为你打工”的最佳选择 3 预算为先—全面预算，把内勤任务转化为外勤目标
开门红是一种文化！
得开门红者得天下！
天助 人助 自助
11日24时，2020年天猫 双十一交易额最终定格在 2684亿，再次刷新双十 一交易额记录。2018年 的天猫双十一总交易额 2135亿元，今年比去年 超出549亿元，再次刷新 天猫双十一全天交易额记 录。 今年天猫双11成交额超 过100亿元，用时仅96秒， 刷新2018年2分05秒战 绩。凌晨1点04分左右， 天猫双11成交额突破 1000亿，截止到上午6时， 天猫双十一成交额已经超 过1314亿元，比去年同 期增加了至少200亿元。
业务员、产品与客
户需求的匹配
业务员
产品
客户需求
三个重要举措
学习培训打通观念
1,2016年至今坚持带领团队学习中领国际的课程 2,2019年10月集中学习建立一套专属销售流程 3,2020年5月集中学习五项基本技能，刻意练习三讲 4, 2020年7月—9月，深化三讲，全员学习转介绍
训练提升技能
1 鼓励伙伴成行了7套专属个人的销售流程，并在早会多次分享 2每位伙伴轮流上台讲解自己的“三讲”，讲解自己的使命，愿 景，价值观 ，人人通关，个个点评 3全员学习转介绍，列出重点客户，已专业保单服务切入，索求 同质转介绍
2020，国民“财富不稳”
存没地方存 放没地方放 赚没地方赚
我们正在经历一场史无前例的大出清
山东及全国多地全面取缔P2P业务
信用债：违约走向常态化
私募：清盘数量创5年新高
财富管理及券商：面临前所未有的大变局
信托：打破刚兑，违约潮密集爆发
不再做“追风少年”，守住硬核资产
• 泡沫的出清是大势所趋，过去风来了猪都会飞的 场景可能很难再出现。
开门红 作战推演
开门红 作战信心
从目标到达成 需要解决四个规划问题
预见方能遇见 算出来才能干出来
➢ 节奏规划：什么时候做什么事？到什么节点要做多少？ ➢ 客户规划：客户从哪里来？客户如何经营？ ➢ 队伍规划：哪些人参与开门红？这些人要怎么做？ ➢ 载体规划：达成目标通过什么载体？载体如何安排？
节奏规划：厘清时间线（1）
十一期间的节奏把握非常关键，要在10月1日达成举绩，10月3日达成增员，然后全 司聚焦到开门红产品自购，在10月8日掀起首卖自购热潮！
节奏规划：厘清时间线（2）
开门红推进安排
节点 安排
10月8日 员工/精英
第一轮 自购
10月11日 上报首场高端
资料
自购带动自展 搭建内购平台
产品 上线
每日百场，千场内购平台
• 千万别沉迷于过去赚的快钱， 现在是一个赚慢钱的时代。
• 存量经济之下资产的厮杀将更加激烈，我们
需要把资金配置到最“硬核” 的资产上。
分享两个数字
5.3% 2.5%
2.5%
看未来
我国银行理财、大额存单利率普遍下降
银行理财：连续17个月平均收益持续降低
2020年7月银行理财平均预期收益率跌至4.16%，环比下降4BP 保本型理财平均收益仅为3.67%，非保本理财的平均收益率为4.29%
1，对销售的理解 2，对销售成功公式的理解 3，对匹配的理解
销售就是对人性、逻辑与寿险意义与功用的把握
人性：就是对潜在客户“形”与“魂”的准确解 读 逻辑：逻辑清楚了，整个世界也就清楚了 产品：只有真正理解产品的意义与功用，才能满足客户的
需求
销售成交=
40%信任+40%理念+20%产品
最容易被销售人员 忽视的问题：
开门红启动安排
节点 安排
9月16日视 频会 介绍产品 下达目标
9月22日管 理层参加 总公司开 门红培训
启动期
9月25日 省公司 开门红启动 管理层培训班
9月29日 全省TOP1000 精英启动培训
首卖日
10月1日 全员首日 举绩
10月8日 开门红新 产品首卖
启动期重点落实好“两班”：管理层启动培训班和精英启动培训班，要做好充分的准 备，确保成功。
客养活动匹配链接客户
1，职场保险大讲堂---大众客户 2，外出采摘挖花生，挖地瓜—老客户转介绍新客户 3，观影活动----简单铺垫开门红产品 4，外出高端阳澄湖品蟹---对接中高端会销收单 5，配合公司走访中高端，积极参与公司低，中，高端会销平台
全面规划 事先算赢
一个成功的全预算就是
开门红 作战地图
10月12日 第一轮自展
10月20日 首场高端 全省首爆
10月23日 第二场 高端
…….
11月8日 第5场高端 秒杀规模
自购**亿元
自展**亿元
高端**亿元；内购会**亿元
推进期重点落实好自购和内购，通过自购营造氛围，带动自展。通过内购会提升产能， 加快达成进度。 省公司安排了10月20日、23日、26日、11月3日、8日5场高端场，各单位要做好配
规模期交 **亿元
签单客户 5万
1:2 意向客户 1:2 经营客户 1:2 拜访客户
10万
20万
40万
开发
经营
建库
十年期 **亿元
签单客户 15万
1:1.7
意向客户 1:1.6 经营客户