证券从业资格考试《金融市场基础知识》题库一
9 月 13 日证券从业《金融市场基础知识》考试试题及答案(100 题)
9 月 13 日证券从业《金融市场基础知识》考试试题及答案（100 题）一、选择题1、不属于有限售条件的股份的是()A.董事、监事、高级管理人员持有的股份B.因股权分置改革这哪是锁定的股份C.内部职工股D.境内上市外资股与境外上市外资股答案：D解析：境内上市外资股，即 B 股。
境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如 H 股。
境内上市外资股与境外上市外资股属于无限售条件股份，无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。
2、国际金融监管体系的组织者包括()等。
A.国际资币基金组织和国际保险监督官协会B.国际货币基金组织、巴塞尔银行监管委员会和国际证监会组织C.巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织和世界银行D.国际保险监督官协会、巴塞尔银行监管委员会和国际证监会组织答案：D解析：国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织（IOSCO）、国际保险监督官协会（IAIS）等。
3、下列关于优先股与普通股、债券的区别的说法，错误的是(）。
A.普通股股东可全面参与公司的经营管理，享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。
而优先股股东一般不参与公司的日常经营管理B.普通股股东除了获取股息收益外，收益来源二级市场价格上涨也是重要的；而优先股的二级市场股价波动相对较小，依靠买卖价差获利的空间也较小C.优先股的股息一般来自税前利润，而债券的利息来自可分配税后利润D.优先股没有到期的概念，发行人没有偿还本金的压力，而除了永续债券这种特殊的配合证券外，绝大多数债券需要到期还本付息答案：C解析：优先股的股息一般来自可分配税后利润，而债券的利息来自税前利润。
故 C 选项错误。
4、区域性股权市场是为其所在(）行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
A.跨市设B.跨省级C. 市级D.省级答案：D解析：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
2023年证券从业之金融市场基础知识题库含答案(完整版)
2023年证券从业之金融市场基础知识题库第一部分单选题(300题)1、（）作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。
A.证券业协会B.证券交易所C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会【答案】：C2、风险性是股票的特征之一，下列关于股票的风险性特征的说法有误的是（）。
A.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益B.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险C.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险较高的股票D.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际与预期收益之间的偏离程度【答案】：C3、以下不属于风险管理策略的是（）。
A.风险消除B.风险对冲C.风险补偿与准备金D.风险规避【答案】：A4、（）负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。
A.财政部B.国务院C.国家外汇管理局D.中国人民银行【答案】：C5、货币政策最终目标不包括（）A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.基础货币【答案】：D6、（）也被称为“看跌期权”。
A.欧式期权B.美式期权C.认购期权D.认沽期权【答案】：D7、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（）元。
A.2B.2.5C.4D.5【答案】：D8、金融衍生工具的价格取决于（）价格变动的派生金融产品。
A.基础金融产品B.股票市场C.外汇市场D.债券市场【答案】：A9、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在（）交易。
A.交易所B.证券公司C.基金公司D.商业银行【答案】：A10、证券交易所的特征不包括（）。
A.有固定的交易场所和交易时间B.—般投资者可以在证券交易所直接进行交易C.实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理D.通过公平竞价的方式决定交易价格【答案】：B11、（）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
2023年证券从业之金融市场基础知识精选试题及答案一
2023年证券从业之金融市场基础知识精选试题及答案一单选题（共40题）1、金融远期合约的缺点包括().A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A2、关于金融期权，下列说法错误的是（）。
A.金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是无限的【答案】 A3、企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括，财务公司设立（）以上。
A.1年B.6个月C.2年D.3年【答案】 A4、在区域性股权市场中，投资者买入后卖出或卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于（）个交易日。
A.2B.3C.5D.7【答案】 C5、（2019年真题）优先股根据不同的附加条件，可以分为（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B6、债券与股票的不同之处包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、集合竞价下的交易应当按（）顺序依次成交。
A.①②B.①②③④C.①②③D.①②④【答案】 A8、按照交割方式，可以将金融市场划分为（）和（）。
A.债权市场权益市场B.现货市场衍生品市场C.货币市场资本市场D.证券市场非证券金融市场【答案】 B9、金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况。
应急计划的目标是（）。
A.帮助公司应对极端的风险事件B.降低风险的损失频率或影响程度C.深入理解各种风险的成因D.储备自有资本金来抵御未知风险【答案】 A10、（）时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施。
A.债券登记B.债券托管C.债券兑付D.债券付息【答案】 A11、证券投资基金在我国香港地区称为( )A.证券投资信托基金B.投资基金C.共同基金D.单位信托基金【答案】 D12、港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。
01.【题库】《金融市场基础知识》第一章
金融市场基础知识题库第一章金融市场体系第一节金融市场概述1 [单选题] 我国现阶段采取的融资方式是（）。
A.直接融资为主，间接融资为辅B.完全直接融资C.直接融资与间接融资同等地位D.间接融资为主，直接融资为辅正确答案：D我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。
2 [单选题]金融市场以（）为交易对象。
A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产正确答案：C金融市场以金融资产为交易对象。
3 [单选题]政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是（）。
A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.民间借贷正确答案：B债券市场融资是指政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。
4 [单选题]下列属于直接融资的特点的是（）。
Ⅰ直接性与分散性Ⅱ信誉差异性较大Ⅲ部分不可逆性Ⅳ融资的主动权掌握在金融中介手中A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A“融资的主动权掌握在金融中介手中”是间接融资的特点。
5 [单选题]所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指（）。
A.资本市场B.货币市场C.债务市场D.权益市场正确答案：B货币市场是指以期限为1年以内（含1年）的金融资产为交易标的物的短期资金融通市场。
6 [单选题]按交易程序，金融市场可以分为（）。
Ⅰ一级市场Ⅱ二级市场Ⅲ原生市场Ⅳ衍生市场A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B按交易程序，金融市场可以分为发行市场和流通市场。
发行市场也称一级市场、初级市场。
流通市场也称二级市场、次级市场。
7 [单选题]下列企业融资方式中，属于间接融资的有（）。
Ⅰ发行股票Ⅱ银行贷款Ⅲ发行债券Ⅳ从国际金融机构借款A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：B间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。
2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案
2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案单选题（共30题）1、在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（）。
A.25%B.20%C.50%D.40%【答案】 A2、作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是（）。
A.场外市场B.证券交易所市场C.全国性市场D.股票市场【答案】 B3、下列关于特殊类型基金说法错误的是（）。
A.ETF是交易所交易基金的简称B.上市开放式基金可以通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在—^起C.避险策略基金不存在本金损失的风险D.QDII基金投资工具为股票、基金、债券、金融衍生品等【答案】 C4、下列关于风险容忍度的说法，正确的是（）。
A.风险容忍度是战略性的B.风险容忍度通过采取“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定C.风险偏好是风险容忍度的具体体现D.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化【答案】 B5、超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（）天以内的短期融资券。
A.90B.180C.270D.360【答案】 C6、关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件，下列说法错误的有（）。
A.①②③④B.①③C.①③④D.②④【答案】 C7、由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是（）。
A.全额自销B.全额代销C.全额直销D.全额包销【答案】 D8、关于股票市场价格的说法中，正确的是（）A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】 A9、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存人银行，李某上述行为体现的是股票的（）特征。
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(一)及答案
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(一)及答案单选题（共40题）1、以下对公开发行股票的特点表述错误的是（）。
A.发行条件比较严格B.发行程序比较简单C.登记核准的时间较长D.发行费用较高【答案】 B2、财政部和中国人民银行一般每（）确定一次凭证式国债的承销团资格。
A.—年B.半年C.季度D.两年【答案】 A3、（2019年真题）新加坡交易所（简称SGX）于（）年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。
A.1996B.2010C.2006D.2000【答案】 C4、（）属于基金资产承担的费用。
A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 C5、以下关于债券远期交易的说法中，错误的是（）。
A.债券远期交易数额最小为债券面额10万元B.交易单位为债券面额1万元C.债券远期交易共有8个期限品种D.期限最短为7天，最长为365天【答案】 D6、下列关于证券公司主要业务的说法，错误的是（）。
A.证券自营业务的资金来源为证券公司自有资金或者依法筹集的资金B.证券投资咨询业务的两种基本形式包括证券投资顾问业务和发布证券研究报告C.证券保荐业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为D.证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务【答案】 C7、中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司在遇到（）情形时，应当开展专项或综合压力测试。
B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D8、下列自然人和法人中，有（）可以在转融通交易中借入证券。
A.资深股民王某B.国有石油企业甲公司C.证券金融公司财务鸹监张某D.小型证券公司丙公司【答案】 D9、期货价格的特点有（）。
A.①②③B.①③④C.③④D.①②③④【答案】 B10、关于我国基金发展的说法，正确的有().A.II、IIIB.I、III、IVC.I、II、IV【答案】 B11、2018年3月30日，国务院批准了中国证监会《关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见》。
2023年证券从业之金融市场基础知识精选试题及答案一
2023年证券从业之金融市场基础知识精选试题及答案一单选题（共40题）1、关于科创板申报要求，下列说法中不正确的是（）。
A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股【答案】 B2、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（）。
A.普通型保险B.健康保险C.分红型保险D.投资连结型保险【答案】 D3、下列不属于证券公司风险管理的“三道防线”的是( )A.业务条线部门B.内部审计C.风险管理部门和合规部门D.董事会及其风险管理委员会【答案】 D4、影响我国金融市场运行的主要因素有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ 、Ⅳ【答案】 B5、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司存在下列( )情形之一的，不得公开发行证券。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、中证中小投资者服务中心关注的主要事项不包括( ).A.侵害中小投资者合法权益且具有典型性、示范性的事项B.中小投资者反映强烈的事项C.证券中介服务机构反映的事项D.舆论关注的重点、难点、热点事项【答案】 C7、证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（）亿元。
A.100B.80C.60D.50【答案】 C8、中国证券业协会的章程由（）制定。
A.董事会B.会员大会C.中国证监会D.监察委员会【答案】 B9、下列关于ABS产品的说法，错误的是（）。
A.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具B.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产C.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO【答案】 C10、关于基金信息披露，下列说法中，错误的是（）。
9 月证券从业《金融市场基础知识》考试试题及答案解析
9 月证券从业《金融市场基础知识》考试试题及答案解析一、选择题。
1、国际短期资金流动包括（）。
Ⅰ.贸易资金的流动Ⅱ.国际信贷Ⅲ.套利性资金的流动Ⅳ.保值性资金的流动A.II、IVB.Ⅰ、II、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、IV参考答案:D2、场外交易的特征包括（）。
Ⅰ.挂牌标准相对较低Ⅱ.信息披露要求较低Ⅲ.监管较为宽松Ⅳ.交易制度通常采用做市商制度A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ 、Ⅱ 、ⅣC.Ⅰ 、 ll 、ⅢD.Ⅲ、IV参考答案:A3、按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为（）。
A.保本型产品与保证最低收益型产品B.公开募集的结构化产品与私募结构化产品C.收益保证型产品与非收益保证型产品D.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品4、证券公司以（）进行证券投资。
Ⅰ.自有资本Ⅱ.营运资金Ⅲ受托投资资金Ⅳ.客户交易结算资金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ 、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.I、Il、Ⅲ、Ⅳ参考答案:C5、注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度，它的基本特点是以（）为中心，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不做实质性判断。
A.诚实守信B.信息披露C.守法合规D.公开公平公正参考答案:B6、下列关于金融期货与金融期权交易者权利与义务的说法，正确的有（）。
Ⅰ.金融期货交易双方的权利与义务对称Ⅱ.金融期货交易双方的权利与义务不对称Ⅲ.在行权期，期权的买方只有权利没有义务Ⅳ.在行权期，期权的卖方只有义务没有权利A.I、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.I、Ⅲ参考答案:A7、基金投资的外部风险包括（）。
Ⅰ.市场风险Ⅱ.操作风险Ⅲ.信用风险IV.政策风险A.Ⅰ、Ⅱ、IVB.Ⅰ、Il、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.I、II、Ⅲ、Ⅳ参考答案:A8、最先通过法律允许发行无面额股票的国家是()。
A.英国B.日本C.德国D.美国参考答案:D9、货币政策的信用传导机制的基本思路是()。
A.货币供应量个→实际利率↓→汇率↓→净出口个→总产出↑B.货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑C.货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资个→总产出↑D.货币供应量↑→股价个→托宾q 个→投资↑→总产出↑参考答案:C10、下列有关金融期货的说法，正确的有() 。
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(典型题)
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）单选题（共180题）1、我国的金融债券包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C2、下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A3、证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是（）A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要C.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据【答案】 B4、下列有关资产证券化说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B5、与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（）。
A.①②③④B.③④C.①②③D.①③④【答案】 A6、鼓励具备以下（）条件的资信评级机构开展证券评级业务。
A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③【答案】 B7、下列关于证券投资基金的运作关系中，不属于基金主要当事人的是()。
A.基金管理人B.基金销售机构C.基金投资者D.基金托管人【答案】 B8、经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 C9、（2021年真题）双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（??）A.即期交易B.现券交易C.远期交易D.回购交易【答案】 C10、机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收（）。
A.印花税B.营业税C.增值税D.所得税【答案】 D11、申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（）条件。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 D12、风险管理的原则包括（）。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》-第一章金融市场体系章节专项练习题库
证券从业资格考试《金融市场基础知识》（第一章金融市场体系章节专项练习题库）[单选题] 1、常见的衍生工具包括（）。
①期权②远期③互换④债券A ①②③B ①②④C ②③④D ①③④正确答案：A答案解析：本题主要考查衍生工具的内容，常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。
[单选题] 2、二级市场的重要功能有（）。
①筹资②为已发行的金融资产提供流动性③发现资产价格④降低风险A ①②B ②④C ②③D ①③正确答案：C答案解析：本题主要考查二级市场的功能，二级市场有两个重要功能：一是为已发行的金融资产提供流动性。
提高金融资产的流动性有利于金融资产的价值实现，从而便于发行人在一级市场销售证券。
二是通过二级市场发现资产价格，从而给一级市场销售金融资产提供价格参照。
一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股票或债券）。
[单选题] 3、常见的间接融资方式有（）。
①银行信用融资②消费信用融资③租赁融资④商业信用融资A ①②③B ①②④C ②③④D ①③④正确答案：A答案解析：本题主要考查间接融资方式。
间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。
[单选题] 4、间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）. I.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系；II.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高；III.通过金融中介的间接融资均属于借贷融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性；IV.间接融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中A I、II、III、IVB I、II、IVC II、IVD III、IV正确答案：A答案解析：间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(典型题)
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）单选题（共30题）1、影响股票投资价值的内部因素是()A.宏观经济B.行业或区域竞争结构C.市场波动D.股利政策【答案】 D2、下面关于证券公司的风险管理的第二发展阶段的说法错误的是（）。
A.证券公司在经历了综合治理阶段后，证券公司违规理财、挪用保证金、挪用客户债券等现象均大幅度减少B.通过内审部门的事后监督检查等方面的监管制度，确立了证券公司风险指标和主要业务的风控措施C.业务创新推动行业探索信用风险管理方法和工具，丰富风险管理体系D.压力测试作为风险评估的有效补充已经在大券商得到多场景应用【答案】 B3、资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（）。
A.直接融资B.间接融资C.股票市场融资D.债券市场融资【答案】 B4、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（）将执行结果告知客户。
?A.在当天交易时间结束前B.在一个工作日内C.立即D.在一个交易日内【答案】 C5、国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是（）。
A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】 B6、按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（）方面之间的契合度。
A.①②③B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】 D7、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅猛发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。
从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（）。
A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】 A8、为处置证券公司风险需要动用证券投资者保护基金时，由（）制定基金使用方案。
证券从业考试《金融市场基础知识》第一章练习及答案解析
D.①③④
6.利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（ ）。 A.贸易的资本流动 B.套利性资金流动 C.保值性资金流动 D.投资性资金流动
7.资本外逃又被称为（ ）。 A.贸易资金的流动 B.套利性资金流动 C.保值性资金流动 D.投机性资金流动
10.伦敦证券交易所按照层次的不同可以分为（ ）。 ①主板市场 ②另类投资市场 ③专业证券市场 ④金边债券市场 A.①②③ B.①③④ C.①②④ D.②③④
11.SETS 系统（证券交易电子化交易系统）的特点有（ ）。 ①指令驱动 ②报价驱动 ③不支持匿名报单 ④支持做市商报价 A.①②③ B.①③④ C.①②④ D.②③④
10.【答案】C 【解析】直接融资主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、 民间借贷等。
11.【答案】A 【解析】股票市场融资就是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索 取权而获得企业经营资金的一种方式。
12.【答案】A 【解析】股票市场融资无须退还本金、售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但 如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。
Ⅱ.可以转让 Ⅳ.保证收益
D.Ⅰ、Ⅲ
13.大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张 期往往会选择（ ）方式进行融资。 A.股票市场融资 B.债券市场融资 C.风险投资融资 D.民间借贷
14.下列属于货币市场的有（ ）。 Ⅰ.股票市场 Ⅲ.商业票据市场 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
2023年证券从业之金融市场基础知识考试题库
2023年证券从业之金融市场基础知识考试题库单选题（共30题）1、在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（）。
A.社会公众股B.红筹股C.法人股D.国家股【答案】 B2、货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是（）。
A.银行间同业拆借市场B.票据贴现市场C.银行间债券市场D.债券市场【答案】 C3、下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是（）。
A.股票、基金、债券B.股票、债券、基金C.基金、股票、债券D.基金、债券、股票【答案】 A4、下列属于非柜台委托的有（）。
A.①②B.②③C.①②③D.①②③④【答案】 D5、A公司当年的净资产收益率为75%，已知当年的销售利润率为25%，资产周转率为2，那么杠杆比率为（）。
A.3B.0、375C.1、5D.0、67【答案】 C6、美国公司债券种类繁多，分为公募发行债券和私募发行债券两种。
美国证券交易委员会规定，向（）人以内的特定投资者募集证券为私募债券，不受美国证券交易委员会限制，约有1/3的公司采用私募方式发行债券。
A.30B.35C.40D.45【答案】 B7、根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用（）。
A.敏感性分析和情景分析B.敏感性分析和历史情景分析C.感知分析和敏感性分析D.情景分析和感知分析【答案】 A8、（）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。
A.分级基金B.上市开放式基金C.避险策略基金D.系列基金【答案】 C9、在我国，中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。
目前可以申请从事基金代理销售的机构包括（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D10、下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。
A.在性质上属于企业法人B.其法律责任有自身承担C.设立分公司，应当经中国证监会批准D.证券营业部属于证券公司分公司【答案】 C11、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，政策性银行发行金融债券，应按年向（）报送金融债券发行申请，经其核准后方可发行。
证券从业资格金融市场基础知识(金融市场体系)模拟试卷1(题后含
证券从业资格金融市场基础知识（金融市场体系）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 选择题 2. 综合型选择题选择题1．金融市场最基本的功能是( )。
A．融资功能B．风险管理C．信息生产D．公司控制正确答案：A解析：金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理公众票据和有价证券交易活动的市场。
因此金融市场最基本的功能是融资功能。
知识模块：金融市场体系2．根据( )划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。
A．效率结构B．品种结构C．交易场所结构D．层次结构正确答案：B解析：按品种结构划分，证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等；按层次结构划分，证券市场分为发行市场和交易市场；按交易场所结构划分，证券市场分为有形市场和无形市场。
知识模块：金融市场体系3．在证券市场上，资金的供给者(或证券的需求者)是( )。
A．证券发行人B．证券投资者C．监管部门D．证券中介机构正确答案：B解析：证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。
证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者，证券中介机构则是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。
知识模块：金融市场体系4．银行承兑汇票的特点不包括( )。
A．信用好，承兑性强B．流通性强，灵活性高C．满足一定条件银行才能付款D．节约资金成本正确答案：C解析：银行承兑汇票，银行到期无条件付款。
知识模块：金融市场体系5．融资租赁中出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过( )的方式全部收回。
A．贷款B．分红C．股权D．租金正确答案：D解析：在简单融资租赁形式中，出租人为承租人购买租赁设备所垫付的资金，要从选定设备的承租人那里通过租金的方式全部收回。
承租人所支付的租金不仅包括了相当于本金性质的出租人的垫付资金，还要包括出租人垫付资金所应该承担的融资成本和费用成本，以及出租人应该获得的合理的投资回报。
2023年证券从业之金融市场基础知识考试题库
2023年证券从业之金融市场基础知识考试题库单选题（共30题）1、如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为()。
A.20B.30C.40D.50【答案】 D2、在我国，中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。
目前可以申请从事基金代理销售的机构包括（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D3、由于债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。
评级的主要内容包括（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D4、下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有（）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、（2020年真题）普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件，下列与先决条件有关说法正确的是（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 C6、我国1981年后发行的国债品种有（）。
A.①②③B.①②④C.①②③④D.②③④【答案】 A7、中国证券业协会于（）年成立,当年机构类会员达到170 家。
A.1991B.1990C.1989D.2008【答案】 A8、我国金融衍生工具市场分为（）。
A.①②③B.①④C.②③④D.①②③④【答案】 A9、压力测试的原则不包括（）。
A.实践性原则B.审慎性原则C.前瞻性原则D.合理性原则【答案】 D10、下列关于政府债券的性质，说法有误的是（）。
A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质B.政府债券是进行宏观调控的工具C.政府债券本身无面额D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段【答案】 C11、《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指（）个（含）以上、（）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟题 (1)
正确答案：C
试题解析：选项 C 符合题意：根据《商业银行次级债券发行管理办法》，商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：实行 贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于 5%；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机 制；最近三年没有重大违法、违规行为。
20、（）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。 A 证券经纪业务 B 证券自营业务 C 证券做市交易业务 D 资产管理业务
正确答案：C
试题解析：选项 C 正确：证券做市交易业务是指一种以做市商为中介的证券交易业务。
21、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错 误的是（ ）。 A 公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 B 公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形 C 财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定 D 信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证 券登记结算机构组织的测试
14、在多数情况下，并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易，平仓了结的是（）。 A 远期合约
B 期货合约 C 期权合约 D 互换
正确答案：B
试题解析：选项 B 正确：从表面上看，期货交易似乎只是将远期交易中的交易标的和交易安排进行了标准化处理，但实质上 却与以获取标的物为目的的远期交易和现货交易迥然不同。尽管交易双方也可能到期进行合约的结算，但多数情况下，期货 合约并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情 况。
证券从业《金融基础知识》精选真题及答案(1)
证券从业《金融基础知识》精选真题及答案（1）1. 下列关于中国证券业协会宗旨的说法，正确的是( )。
Ⅰ.在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理Ⅱ.发挥政府与证券行业的桥梁和纽带作用Ⅲ.为会员服务，维护会员的合法权益Ⅳ.维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开.公平.公正，推动证券市场的健康稳定发展A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:B2. 关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的Ⅱ.我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额Ⅲ.无面额股票也称为比例股票Ⅳ.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ答案:C3. 下列关于间接融资的说法，正确的有( )Ⅰ.间接融资中资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，两者只与金融机构发生债权债务或权益关系Ⅱ.间接融资中的所有中介并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介Ⅲ.相对于直接融资而言，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小Ⅳ.通过金融中介的融资均属于借贷融资，到期必须归还并支付利息A.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ答案:C4. 以下正确描述了货币政策一般传导过程的是( )。
A.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标B.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具C.中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标D.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标答案:D5. 设立证券公司，主要股东应当具有持续盈利能力，信誉良好，最近( )年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币()亿元。
Ⅰ.2Ⅱ.3Ⅲ.4Ⅳ.5A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅠC.Ⅲ.ⅣD.Ⅳ.Ⅰ答案:B6. 中国证券登记结算公司仅为( )开立结算账户，专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(基础题)
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（基础题）单选题（共40题）1、（2021年真题）下列有关股票特征的说法，正确的有（??）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 A2、下列表现形式属于操作风险的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C3、（）是为了特定的政策目标而发行的国债。
A.基本建设债券B.特别国债C.财政债券D.特种债券【答案】 B4、按照《保险资金运用管理办法》的规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（）。
A.资产证券化产品B.文化投资资金C.创业投资基金D.保险私募基金【答案】 B5、下列关于敏感性分析的说法，正确的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D6、（2021年真题）基金服务机构主要包括（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D7、新金融资产的发行市场是（）。
A.股票市场B.债券市场C.一级市场D.二级市场【答案】 C8、下列各个市场中，信息披露要求最高的是（）。
A.柜台交易市场B.区域性股权交易市场C.中小板市场D.新三板【答案】 C9、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法正确的是（）。
A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】 C10、（2019年真题）优先股根据不同的附加条件，可以分为（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B11、金融期货的基础功能包括（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 B12、下列属于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求中不得从事的行为的是（）。
A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 D13、债券利率的形式有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. ⅢB.Ⅰ. Ⅱ. ⅣC.Ⅰ. Ⅲ. ⅣD.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 B14、证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ 、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 A15、发售凭证式国债的收款凭证中需要注明的是（）。
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证券从业资格考试《金融市场基础知识》题库一一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分(1) 中长期资金市场又称为( )。
A: 初级市场B: 货币市场C: 资本市场D: 次级市场答案:C解析: 资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。
资本市场也称为中长期资金市场。
(2) 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是( ) 。
A: 价格优先、时间优先B: 价格优先、客户优先C: 时间优先、价格优先D: 时间优先、客户优先答案:D解析: 证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。
(3) 我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币( )万元。
A: 4000 B: 5000 C: 3000 D: 1000答案:B 解析: 略(4) 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。
A: 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具B: 场内交易工具、场外交易工具C: 远期、期货、期权和互换D: 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具答案:A解析: 按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具( 以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具( 以各种货币为基础的金融衍生工具．如远期外汇合约、外币期权等)．利率衍生工具( 以利率为基础的金融衍生工具。
如远期利率协议)。
(5) 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( )倍。
A: 1 B: 2 C: 3 D: 4答案:C解析: 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6) 根据相关制度规定．首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向( ) 询价的方式确定股票发行价格。
A: 保险公司B: 财务公司C: 个人投资者D: 符合中国证监会规定条件的机构投资者答案:D解析: 自2005年1月1日起，我国开始实行首次公开发行股票的询价制度。
根据相关制度规定，首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象( 指符合中国证监会规定条件的机构投资者)询价的方式确定股票发行价格。
(7) 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和( )股票。
A: 国家股B: 法人股C: 优先股D: 记名股答案:C解析: 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和优先股股票。
(8) 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的( )凭证。
A: 所有权B: 债权C: 债务D: 优先受偿权答案:A解析: 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。
(9) 我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是( )竞价。
A: 时间B: 连续C: 协商D: 集合答案:D解析: 在我国开盘价是集合竞价的结果。
(10) LIBOR指的是( )。
A: 美国联邦基金利率B: 伦敦银行同业拆借利率C: 香港银行同业拆借利率D: 上海银行间同业拆放利率答案:B解析: 在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1 ⅠBOR)。
(11) 一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )。
A: 普通债券、普通股票、国债B: 国债、普通债券、普通股票C: 普通股票、国债、普通债券D: 普通股票、普通债券、国债答案:B解析: 一般而言，高风险总是伴随着高收益。
国债的风险最小，其收益也最低：股票风险最大．收益最高。
(12) 金融期权的要素不包括( )。
A: 标的资产B: 执行价格C: 利率D: 期权费答案:C解析: 利率不属于金融期权的要素。
(13) 次级债务是指由银行发行的，固定期限( ) ，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失．且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A: 不低于5年(包括5年) B: 不低于3年(包括3年)C: 不低于5年(不包括5年) D: 不低于3年(不包括3年)答案:A 解析: 根据《关于将次级定期债务计人附属资本的通知》的规定，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失．且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
(14) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。
A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%答案:C解析: 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。
(15) 基金托管费是支付给( )的费用。
A: 基金托管人B: 基金管理人C: 证券监督管理机构D: 基金持有人答案:A解析: 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。
(16) 商业银行发行金融债券，其核心资本充足率不低于( )。
A: 8%B: 5% C: 4% D: 2%答案:C 解析: 略(17) 指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动( )。
A: 反方向B: 同方向C: 无关D: 相关性低答案:B解析: 就指数基金而言，其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。
当价格指数上升时，基金收益增加；反之，收益减少。
可见，指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动同方向。
(18) 在票面上不规定利率的债券是( )。
A: 浮动利率债券B: 附息债券C: 贴现债券D: 息票累积债券答案:C解析: 贴现债券又被称为贴水债券，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券。
(19) 中国人民银行对商业银行的监督管理不包括( )。
A: 直接审批、监管商业银行B: 监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为C: 监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为D: 监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为答案:A解析: 银监会(而非中国人民银行)负责直接审批、监管商业银行。
(20) 未完成股权分置改革的公司，按照股份流通受限与否分类，不属于未上市流通股份的是( )。
A: 优先股或其他B: 内部职工股C: 境外上市外资股D: 发起人股份答案:C解析: 未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：(1)发起人股份；(2)募集法人股份；(3)内部职工股：(4)优先股或其他。
(21) 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是( )。
A: 若预期某种标的资产的未来价格会下跌．应该购买其看涨期权B: 若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C: 看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益D: 看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同答案:C解析: 按照对价格的预期，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。
所以选项D说法有误；当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，叫做看涨期权。
所以选项A 说法有误：若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择放弃执行该看涨期权．所以选项B说法有误。
(22) ( )负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。
A: 证券公司B: 结算参与人C: 商业银行D: 证券登记结算机构答案:B解析: 证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收，结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。
(23) 以下说法错误的是( )。
A: 配股是指面向原有股东．按持股数量的一定比例增发新股B: 配股时原股东不可以放弃配股权C: 上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发D: 股份回购是上市公司利用自有资金，在公共市场上买回发行在外的股票答案:B 解析: 略(24) 以下各项中，不属于系统风险的是( )。
A: 信用风险B: 利率风险C: 经济周期波动风险D: 政策风险答案:A 解析: 略(25) 将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于( )的风险管理方式。
A: 风险对冲B: 风险转移C: 风险规避D: 风险分散答案:D 解析: 对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿．属于风险分散的风险管理方式。
(26) 储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的( )的人民币债券。
A: 不可流通B: 可在证券交易所上市交易C: 可以在商业银行柜台流通D: 可在银行间债券市场转让答案:A解析: 储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。
储蓄国债(电子式)自发行之日起计息，付息方式分为利随本清和定期付息两种。
(27) 负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是( )。
A: 基金托管人B: 基金管理人C: 基金持有人D: 基金受益人答案:B 解析: 略(28) 向不特定对象公开募集股份，符合条件不包括( )。
A: 最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%B: 除金融类企业外，最近1 期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产，借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形C: 发行价格应不高于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价D: 发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价答案:C 解析: 略(29) 下列有关短期融资券发行注册的表述中，错误的是( )。
A:中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为1年B: 中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册C: 企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册D: 企业注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券答案:A解析: 交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为两年。
(30) 证券交易所的设立和解散由( )决定。
A: 国务院B: 中国证监会C: 证券从业者协会D: 中国人民银行答案:A解析: 我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由国务院决定。
(31) 下列关于我国国债发行方式的表述．正确的是( )。
A: 公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平．发行人将投标人的标价，自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止B: 对于事先已确定发行条款的国债．我国仍采取承销包销方式．目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行C: 在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率．每个中标商的加权平均收益率是不同的D:在公开招标方式中，以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额最高收益率作为全体中标商的最终收益率．所有中标商的认购成本是相同的答案:A解析: 选项B，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行；选项C应为美国式招标：选项D 应为荷兰式招标。