证券从业资格考试《金融市场基础知识》题库一

证券从业资格考试《金融市场基础知识》题库一

一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分

(1) 中长期资金市场又称为( )。A: 初级市场B: 货币市场C: 资本市场D: 次级市场

答案:C

解析: 资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。

(2) 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是( ) 。

A: 价格优先、时间优先B: 价格优先、客户优先

C: 时间优先、价格优先D: 时间优先、客户优先

答案:D

解析: 证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。

(3) 我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币( )万元。

A: 4000 B: 5000 C: 3000 D: 1000

答案:B 解析: 略

(4) 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。

A: 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具

B: 场内交易工具、场外交易工具C: 远期、期货、期权和互换

D: 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具

答案:A

解析: 按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具( 以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具( 以各种货币为基础的金融衍生工具．如远期外汇合约、外币期权等)．利率衍生工具( 以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。

(5) 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( )倍。

A: 1 B: 2 C: 3 D: 4

答案:C

解析: 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。

(6) 根据相关制度规定．首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向( ) 询价的方式确定股票发行价格。

A: 保险公司

B: 财务公司

C: 个人投资者

D: 符合中国证监会规定条件的机构投资者

答案:D

解析: 自2005年1月1日起，我国开始实行首次公开发行股票的询价制度。根据相关制度规定，首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象( 指符合中国证监会规定条件的机构投资者)询价的方式确定股票发行价格。

(7) 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和( )股票。

A: 国家股B: 法人股C: 优先股D: 记名股

答案:C

解析: 根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和优先股股票。

(8) 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的( )凭证。

A: 所有权B: 债权C: 债务D: 优先受偿权

答案:A

解析: 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。

(9) 我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是( )竞价。

A: 时间B: 连续C: 协商D: 集合

答案:D

解析: 在我国开盘价是集合竞价的结果。

(10) LIBOR指的是( )。A: 美国联邦基金利率B: 伦敦银行同业拆借利率C: 香港银行同业拆借利率D: 上海银行间同业拆放利率

答案:B

解析: 在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1 ⅠBOR)。

(11) 一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )。

A: 普通债券、普通股票、国债B: 国债、普通债券、普通股票

C: 普通股票、国债、普通债券D: 普通股票、普通债券、国债

答案:B

解析: 一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，其收益也最低：股票风险最大．收益最高。

(12) 金融期权的要素不包括( )。

A: 标的资产B: 执行价格C: 利率D: 期权费

答案:C

解析: 利率不属于金融期权的要素。

(13) 次级债务是指由银行发行的，固定期限( ) ，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失．且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

A: 不低于5年(包括5年) B: 不低于3年(包括3年)

C: 不低于5年(不包括5年) D: 不低于3年(不包括3年)

答案:A 解析: 根据《关于将次级定期债务计人附属资本的通知》的规定，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失．且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

(14) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。

A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%

答案:C

解析: 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。

(15) 基金托管费是支付给( )的费用。

A: 基金托管人B: 基金管理人C: 证券监督管理机构D: 基金持有人

答案:A

解析: 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

(16) 商业银行发行金融债券，其核心资本充足率不低于( )。

A: 8%B: 5% C: 4% D: 2%

答案:C 解析: 略

(17) 指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动( )。

A: 反方向B: 同方向C: 无关D: 相关性低

答案:B

解析: 就指数基金而言，其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增加；反之，收益减少。可见，指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动同方向。

(18) 在票面上不规定利率的债券是( )。

A: 浮动利率债券B: 附息债券C: 贴现债券D: 息票累积债券

答案:C

解析: 贴现债券又被称为贴水债券，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券。