投资理财综合设计实验报告

投资理财综合设计实验报告
本次投资理财综合设计实验是我们金融学专业的必修实验。

通过本次实验，我们学到
了很多投资理财方面的知识，并且还提高了自己的投资思维能力。

本次实验包括理财产品选取、个人风险承受能力评估、投资组合配置以及投资效果评
估四个部分。

下面我将逐一介绍本次实验的内容与结果。

一、理财产品选取
在理财产品选取的部分，我们小组选择了银行理财产品、证券公司资管产品和基金产
品三种。

我们分别从产品的安全性、收益率、期限、流动性、投资门槛等方面进行了综合
评估，并最终选择了一款定期开放式货币基金、一款银行理财产品和一款信托计划。

二、个人风险承受能力评估
在个人风险承受能力评估 part，我们使用了某银行的风险承受能力评估问卷，根据
问卷结果划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个级别。

我们小组成员的风
险承受能力分布较为均匀，大多数人选择了平衡型和成长型。

根据个人风险承受能力，我
们在投资组合配置部分进行了相应的调整。

三、投资组合配置
在投资组合配置的部分，我们根据个人风险承受能力和理财产品的特点，将投资组合
分为了保守型、稳健型、平衡型和进取型四种类型。

我们小组的投资组合主要以平衡型为主，通过对各类理财产品进行适当的配置，以达到风险与收益的平衡。

四、投资效果评估
在投资效果评估的部分，我们主要从收益率、风险和流动性三个方面对投资组合进行
了评估。

我们小组的投资组合整体表现良好，收益率较为稳定，风险较低，流动性也较强。

但是我们也发现了投资组合中某些理财产品的表现不佳，需要及时调整。