理财业务试题库000

（一）单项选择题1、客户申请阳光卡理财通或周计划业务后，其指定签约阳光卡主帐户保留余额。

（B）A、不低于500元B、不低于1000元C、不低于10000元D、不低于800元2、用权利凭证办理理财业务到期兑付时需要的手续是。

（B）A、到期自动兑付，不需要任何手续B、需持权利凭证到银行办理兑付C、需持协议书到银行办理兑付D、需持阳光卡到银行办理兑付3、用阳光卡购买理财产品到期后。

（A）A、核心系统自动兑付B、需要到银行办理兑付手续C、必须交回理财协议后才可兑付D、需持阳光卡到银行办理兑付4、一位客户在我行办理的A+计划一年期理财已到期，该产品为美元收益产品，本金50000元，收益率2.58%，问应得收益换成人民币是。

（B）预期收益起始日日美元牌价为7.95，到期日美元牌价为7.87。

A、1290.00B、 1277.02C、 1289.99D、1266.995、光大银行阳光理财计划的特点安全性高、收益较高且稳定和。

（A）A、产品多样化B、期限自选C、风险较高D、承诺保本6、我行办理理财业务时必须进行风险评估以及签署。

（A ）A、理财产品协议书B、开户申请书C、理财申请书D、理财说明书7、预约理财产品销售模式的特点是。

（B ）A、预约时资金冻结B、募集期内理财资金核算存款C、预期收益起始日日终扣款8、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中对理财产品起点金额的规定，我行个人理财产品的起点金额最低为：（C ）A、人民币1千元，美元1百元，港币1百元B、人民币5万元，美元5千元，港币5万元C、人民币5万元，美元5千元，港币4万元D、人民币10万元，美元1万元，港币1万元9、客户购买理财产品金额超过 C 万元人民币时，《风险属性评估表》需经支行行长签字。

（）A、100B、300C、500D、100010、商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应评估客户是否适合购买所推介的产品，并出具有关评估意见， A 后，告知客户。

( )A、双方签字B、业务人员签字C、主管签字D、客户签字11、客户经理在服务营销流程中，最关键的职能是。

（B ）A、提供业务咨询B、挖掘并维护优质客户C、分流及识别D、产品营销12、对于我行理财产品协议书中的风险提示语句，应要求客户：（B）A、阅读B、抄录C、签字D、复述13、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,（ B）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

A、综合理财业务B、个人理财业务C、理财计划D、私人银行业务14、在通货膨胀预期很强时,下列的理财决策有误的是（A）。

A、将资金购买定期储蓄存款B、卖出资产组合中的一部分国债C、适当增加资产组合中股票的比重D、购置房地产15、证券的发行市场又称为（A）。

A、一级市场B、二级市场C、交易所市场D、场外交易市场16、H股是指在（ B ）中资概念股。

A、注册地和上市地都在中国大陆B、注册地在中国大陆，上市地是在中国香港C、注册地和上市地都在中国香港D、注册地在中国香港，上市地在中国大陆17、下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是（C）A、结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B、结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C、结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等D、“量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征18、关于结构性理财计划的特征，下列说法正确的是（B）A、适当运用结构性理财计划可以规避金融监管B、小额资金无法借助结构性理财计划进入衍生产品市场C、结构性理财计划产生的收益要缴纳利息税D、以上皆错19、“同赢系列”申购新股型理财计划属于（D）A、套汇型理财产品B、固定收益型产品C、衍生工具联结型产品D、套利型理财产品20、充分体现了光大银行“以客户为中心”的营销精髓的是（C ）A、交易营销B、产品营销C、关系营销D、价值营销21、商业银行办理储蓄存款业务，应当遵循的原则为（A）。

（1）存款自愿（2）存款有息（3）取款自由（4）为储户保密A、（1）（2）（3）（4）B、（1）（2）（3）C、（2）（3）（4）D、（1）（3）22、BP的计数基点是（D）。

A、十分之一B、百分之一C、千分之一D、万分之一23、截至同升十九号，我行的同升系列产品均采用的是（C）。

A、欧式期权B、美式期权C、亚式期权D、百慕大式期权24、光大银行自主管理的第一支稳健型基金化产品——阳光“稳健一号”的封闭期为（C）。

A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月25、光大银行自主管理的第一支稳健型基金化产品——阳光“稳健一号”的发行面值是（C）。

A、0.8元B、1.01元C、1元D、2元26、光大银行自主管理的第一支稳健型基金化产品——阳光“稳健一号”的销售系统为（C）。

A、核心系统B、OCRMC、TA系统D、CRM27、光大银行自主管理的第一支稳健型基金化产品——阳光“稳健一号”的认购费率为（A）。

A、0%B、0.5%C、1%D、1.5%28、光大银行自主管理的第一支稳健型基金化产品——阳光“稳健一号”的默认分红方式为（C）。

A、不分红B、现金分红C、红利再投资D、以上都对29、光大银行自主管理的第一支稳健型基金化产品——阳光“稳健一号”的投资范围描述中正确的为（A）。

A、可参与新股申购B、不可参与新股申购C、可投资优质蓝筹股票D、可投资权证30、我行发行的投资于一级市场与二级市场之间套利的理财产品是（C）。

A、阳光基金宝产品B、QDII基金产品C、新股申购型产品D、仿基金产品31. 各支行可以通过核心系统（ C ）交易查询总分行理财产品实时额度。

A. 4728交易 B、4717交易C、4713交易D、4715交易32、一位客户在我行办理的A+计划一年期理财已到期，该产品为美元收益产品，本金50000元，收益率2.58%，问应得收益换成人民币是。

（B）预期收益起始日日美元牌价为7.95，到期日美元牌价为7.87。

A、1290.00B、1276.99C、1289.99D、1266.9933、我行推出的T计划主要由（D）银行提供连带责任保证。

A、中国银行B、光大银行C、工商银行D、国家开发银行34、正确的理财策略是（C ）A、构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略B、构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品C、确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品D、确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合35、李先生拟在2年后用10000元购买一台电脑，银行年复利率为10%，此人现在应存入银行（ D ）A、9000元B、9090元C、8464元D、8264元（二）多项选择题1、该业务是以通知存款储蓄产品为基础发展而来适合于有短期闲置资金的客户，这个业务叫做。

（AB）A、日计划B、周计划C、月计划D、卡内理财通2、目前中国光大银行发行阳光理财产品属于非保本浮动型的有。

（BCD）A、A+计划B、C计划C、T计划D、套餐计划3、中国光大银行不承担代扣缴相关税费义务的理财产品有。

（BC）A、周计划B、C计划C、T计划D、日计划4、阳光理财产品（BC）之间按活期存款利率计付利息。

A、预期收益起始日至到期日B、交易日至预期收益起始C、到期日至支取日D、交易日至支取日5、周计划与通知存款的区别主要在于。

（ ACD）A、最低支取金额不同B、收益率不同C、办理手续不同D、操作模式不同6、在对客户进行风险评估的环节中，以下哪些是正确的（CD）A、要求客户在每次购买产品时都要进行风险评估B、《风险属性评估表》一式两联，银行和客户各持一联，客户联兑付时交回C、如客户在我行购买理财产品一年之内再次购买类似产品，则可以不为其重进行风险评估D、客户的风险评估分值越高，则说明客户的风险承受能力越强7、客户关系管理流程中的目标客户包含（ABC）A、OCRM系统在核心业务系统中筛选出的重要客户B、客户具备VIP客户特征或潜力，但还未进入OCRM系统C、由客户经理手工创建的潜在客户D、CRM系统中的全体客户8、以下选项正确的是（AD）A、两项资产总值 = 本外币存款 + 本外币理财产品B、两项资产总值 = 国债 + 基金C、两项资产总值 = 本外币存款 + 本外币理财产品 + 国债D、四项资产总值 = 本外币存款 + 本外币理财产品 + 国债 + 基金市值9、OCRM系统发掘的客户，且以前理财经理未与客户接触过，适合的跟进方式（ABC）A、信函B、电话C、活动邀约D、直接拜访10、客户信息管理的原则（ABCD ）A、真实性B、及时性C、实效性D、完整性11、个人理财规划需要了解哪些客户信息（ABCD）A、客户的基本信息B、客户风险偏好信息C、客户财务现状信息D、客户财务目标12、股票的风险构成中属于系统风险的是（ABD）。

A、政策风险B、利率风险C、财务风险D、通货膨胀风险13、结构性理财计划的特征体现在以下哪几个方面？（BCE）A、在投资期间客户可以随时终止而收回投资B、能够做到“量身定做”，满足客户风险管理的差异化要求C、融入金融工程观理念D、投资领域受到严格监管E、提供小额资金分享衍生产品高收益的通道14、营销中面对僵局时，我行客户经理应（ABDE），使商谈走出僵持的误区。

A、主动跨出一步B、改变商谈时间C、继续讨论有争议的话题D、请一位能影响对方商谈的人出面协调E、给对方一个“下台阶”的机会15、光大银行自主管理的第一支稳健型基金化产品——阳光“稳健一号”在（ABC）情况下光大银行有权提前终止该产品。

A、存续期内如遇国家金融政策重大调整，影响本产品正常运作时B、产品总份额连续90个交易所工作日低于5000万份C、资产净值连续90个交易所工作日低于人民币5000万元D、有众多客户提出要求提前终止时16、光大银行自主管理的第一支稳健型基金化产品——阳光“稳健一号”的资产配置比例正确的有（ABC）。

A、债券类资产0％－100％B、准债券类资产0％－80％C、新股申购0-70%D、目标蓝筹股0-15%17、在给客户做理财规划时应建议客户留足家庭应急储备金，关于应急储备金说法正确的是（ABC）。

A、可以用来应付因失业或失能，收入中断时的生活支出。

B、可以放在活期账户上或者办理阳光理财日计划C、额度一般为月收入的3-6倍D、可以暂时投资在股票上18、以下常见的投资品种中，属于无形资产的是（ACD）。

A、股票B、债券C、基金D、黄金19、以下投资产品中，涉及海外投资的有（ABCD）A、同享一号B、光华精选C、上投亚太优势基金D、同享二号20、光大银行自主管理的第一支稳健型基金化产品——阳光“稳健一号”的研发背景有（）。

A、股票市场振荡剧烈，收益预期下降B、由于美联储大幅降低，且央行再次提高存款准备金率，近期加息预期降低，对近期债市起到提振作用C、机构对债券的配置需求强烈，近期发行的10年期国债和3年期金融债收益均低于预期，且认购踊跃D、短融和企业债等信用类债券一二级市场维持较高价差，提供了套利机会。