中利集团2019年财务风险分析详细报告

中利集团2019年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为737,029.57万元，2019年已经取得的银行短期借款为441,558.52万元。

2.长期资金需求

该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供213,377.94万元的营运资本。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为523,651.64万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为202,483.75万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是214,579.58万元，实际已经取得的短期贷款金额为441,558.52万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为226,675.41万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为238,771.25万元，在5年之内偿还的贷款总规模为262,962.91万元，当前实际的长短期借款合计为603,554.89万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为239,074.77万元。由于该企业经营亏损，资金缺口需要依靠其收入和资产的变现来填补。与企业的资金缺口相比，

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