最新反洗钱知识测试题三
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标?(A)A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案:A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容?(D)A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案:D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为?(C)A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案:C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调?(B)A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案:B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体?(D)A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案:D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构,与企业和其他组织无关。
(×)2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
(×)3. 金融机构在开展反洗钱工作时,应当遵循风险为本的原则。
(√)4. 反洗钱工作不需要国际合作,各国可以独立开展。
(×)5. 金融机构只需对客户身份进行识别,无需对交易进行监控。
(×)三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案:反洗钱的基本原则包括:合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案:反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面:(1)维护金融安全:洗钱行为会导致资金流动不透明,加剧金融市场的风险,甚至引发金融危机。
(2)打击犯罪:洗钱是各类犯罪的重要环节,打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源,提高犯罪成本。
(3)保护社会公平正义:洗钱行为会导致社会财富分配不公,损害社会公平正义。
(4)促进国际反洗钱合作:加强国际反洗钱合作,共同打击洗钱犯罪,维护国际金融秩序。
反洗钱法律规定竞赛题库(3篇)
第1篇1. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的范围?()A. 银行存款业务B. 证券交易业务C. 网络支付业务D. 货币兑换业务2. 下列哪项不是反洗钱工作的目标?()A. 预防和打击洗钱活动B. 维护国家金融安全C. 保护金融消费者权益D. 促进金融机构稳健经营3. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的法律责任?()A. 行政责任B. 刑事责任C. 民事责任D. 经济责任4. 下列哪项不是金融机构在反洗钱工作中的义务?()A. 完善内部控制制度B. 加强员工培训C. 定期报送反洗钱报告D. 为客户保密5. 下列哪项不是反洗钱法律规定的反洗钱义务主体?()A. 金融机构B. 非银行支付机构C. 保险机构D. 非法金融机构6. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱措施?()A. 客户身份识别B. 客户身份资料保存C. 大额交易报告D. 货币兑换业务7. 下列哪项不是反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的反洗钱义务?()A. 完善内部控制制度B. 建立反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 定期报送反洗钱报告8. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的反洗钱措施?()A. 客户身份识别B. 客户身份资料保存C. 大额交易报告D. 客户交易行为监测9. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的反洗钱内部控制制度?()A. 建立反洗钱组织架构B. 制定反洗钱政策C. 加强员工培训D. 定期报送反洗钱报告10. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的客户身份识别义务?()A. 审查客户身份证明文件B. 询问客户身份信息C. 审查客户交易背景D. 保存客户身份资料二、判断题1. 反洗钱法律规定适用于所有金融机构。
()2. 反洗钱法律规定的法律责任包括行政责任、刑事责任和民事责任。
()3. 金融机构在反洗钱工作中的义务包括完善内部控制制度、加强员工培训、定期报送反洗钱报告等。
反洗钱考试题库及答案wrod
反洗钱考试题库及答案wrod一、单项选择题(每题2分,共10题)1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不属于洗钱行为?A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过银行存款洗钱D. 通过慈善捐赠洗钱答案:D2. 根据反洗钱规定,金融机构在什么情况下必须进行客户身份识别?A. 任何情况下B. 客户开立账户时C. 客户进行大额交易时D. 客户进行可疑交易时答案:B3. 反洗钱的“三道防线”不包括以下哪一项?A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 员工培训D. 内部审计答案:C4. 以下哪项不是反洗钱的主要目标?A. 防止犯罪收益流入合法经济体系B. 打击恐怖融资C. 保护金融机构的声誉D. 增加税收收入答案:D5. 根据反洗钱规定,金融机构应如何对待可疑交易报告?A. 立即报告给监管机构B. 保存相关记录,但不需要报告C. 仅在内部进行调查D. 忽略不报答案:A6. 以下哪项不是反洗钱国际合作的内容?A. 信息共享B. 法律援助C. 技术援助D. 贸易保护答案:D7. 反洗钱监管机构通常对金融机构进行哪些类型的检查?A. 现场检查B. 非现场检查C. 客户尽职调查D. 内部审计答案:A8. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中的义务?A. 报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户信息D. 进行风险评估答案:C9. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则是指什么?A. 收集客户的身份信息B. 了解客户的业务性质和交易目的C. 评估客户的风险等级D. 所有上述选项答案:D10. 以下哪项不是反洗钱的预防措施?A. 客户身份识别B. 交易监控C. 员工培训D. 公开披露金融机构的财务状况答案:D二、多项选择题(每题3分,共5题)1. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应采取的措施?A. 建立内部控制制度B. 进行客户尽职调查C. 定期进行员工培训D. 公开披露客户的交易信息答案:A, B, C2. 反洗钱的国际合作机制包括哪些?A. 金融行动特别工作组(FATF)B. 经济合作与发展组织(OECD)C. 联合国反洗钱公约D. 世界贸易组织(WTO)答案:A, C3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责?A. 制定反洗钱政策和法规B. 对金融机构进行监督检查C. 接收和分析可疑交易报告D. 向公众宣传反洗钱知识答案:A, B, C, D4. 以下哪些属于洗钱的常见手段?A. 通过空壳公司转移资金B. 通过艺术品交易洗钱C. 通过赌博洗钱D. 通过慈善机构洗钱答案:A, B, C, D5. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中的义务?A. 识别和报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户隐私信息D. 进行风险评估和分类答案:A, B, D三、判断题(每题1分,共5题)1. 金融机构在反洗钱工作中可以忽视低风险客户。
2023年反洗钱知识竞赛参考题库
2023年反洗钱知识竞赛参考题库一、单选题反洗钱法所称反洗钱是指什么?答案:为了防止通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采用相关措施的行为。
国务院反洗钱行政主管部门是?答案:中国人民银行金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向哪里报告?答案:中国人民银行当地分支机构和当地公安机关《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,致使洗钱发生后果的,处多少罚款?答案:50万元以上500万元以下《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,对该金融机构处多少罚款?答案:50万元以上500万元以下《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处多少罚款?答案:20万元以上50万元以下《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向哪里举报?答案:中国人民银行及公安机关《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存多久?答案:5年金融行动特别工作组(FATF)发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在哪一年?答案:1996年《反洗钱法》规定,谁可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作?答案:中国人民银行二、填空题金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交______。
答案:国务院有关部门指定的机构金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以______方式提交可疑交易报告,最迟不超过______个工作日。
答案:电子;5金融机构及其分支机构的负责人应当对______的有效实行负责。
答案:反洗钱内部控制制度当天单笔或者累计交易人民币______万元以上(含)、外币等值______万美元以上(含)的钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其他形式的钞票收支,属于大额交易。
反洗钱考试题库及答案解析2023
反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标?A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案:D解析:反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出,打击洗钱犯罪活动,以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分?A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案:D解析:我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南,不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项?A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案:D解析:反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施,不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险?A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案:AB解析:反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性?A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案:ABCD解析:提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手,包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构,与其他行业无关。
(错误)解析:反洗钱工作涉及多个行业,包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点,但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么?A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案:D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段?A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案:D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么?A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案:A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪?A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案:ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案:ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关,与普通公民无关。
答案:错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时,可以不核实客户的身份。
答案:错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案:正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案:反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别?答案:金融机构进行客户身份识别时,应核实客户的身份信息、职业和收入来源,同时对客户进行风险评估,并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时,发现一位客户近期频繁进行大额资金转移,且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案:银行应首先对客户进行风险评估,确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑,应立即报告可疑交易,并采取必要的风险控制措施,如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案:反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移,有效防止了犯罪收益的合法化,保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不是反洗钱的主要目标?A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 维护金融秩序D. 增加税收收入答案:D2. 根据反洗钱法规定,金融机构在发现可疑交易时,应在多长时间内向反洗钱监管机构报告?A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案:A3. 以下哪项不是金融机构在进行客户身份识别时必须收集的信息?A. 客户的身份证明文件B. 客户的财务状况C. 客户的业务关系D. 客户的联系方式答案:B二、多选题4. 金融机构在反洗钱工作中应履行以下哪些义务?A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 内部控制制度建设答案:ABCD5. 以下哪些行为属于洗钱行为?A. 通过赌博掩饰犯罪所得B. 通过购买艺术品掩饰犯罪所得C. 通过投资房地产掩饰犯罪所得D. 通过慈善捐赠掩饰犯罪所得答案:ABCD三、判断题6. 反洗钱工作仅是金融机构的责任,与普通公民无关。
答案:错误7. 金融机构在进行客户身份识别时,可以不核实客户身份证件的真实性。
答案:错误8. 反洗钱监管机构有权对金融机构的反洗钱工作进行检查和监督。
答案:正确四、简答题9. 请简述反洗钱的三个基本环节。
答案:反洗钱的三个基本环节包括:预防、监控和打击。
预防环节主要是通过制定相关法律法规,提高公众的反洗钱意识;监控环节主要是通过金融机构对客户的交易行为进行监控,发现可疑交易;打击环节主要是对涉嫌洗钱的行为进行调查和惩处。
10. 请简述金融机构在反洗钱工作中应建立哪些内部控制制度。
答案:金融机构在反洗钱工作中应建立的内部控制制度包括:客户身份识别制度、可疑交易报告制度、客户资料保存制度、内部审计制度、员工培训制度以及保密制度等。
这些制度有助于金融机构有效识别和报告可疑交易,防止洗钱活动的发生。
2024年反洗钱考试题库及答案
2024年反洗钱考试题库及答案一、选择题(每题2分,共40分)1. 以下哪项不是反洗钱工作的基本目标?A. 防止资金流入非法渠道B. 保障金融机构的稳健经营C. 促进国际金融合作D. 提高金融机构的盈利能力答案:D2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理?A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家外汇管理局答案:A3. 以下哪项不属于反洗钱“三反”原则?A. 了解客户B. 了解客户交易C. 了解客户来源D. 了解客户风险答案:C4. 以下哪个文件明确了我国反洗钱工作的总体要求、基本原则和主要任务?A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的指导意见》C. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱工作的意见》D. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱监管工作的通知》答案:A5. 以下哪种行为不属于洗钱行为?A. 网上赌博B. 恐怖主义融资C. 税务欺诈D. 贪污受贿答案:C6. 以下哪个行业不属于高风险行业?A. 房地产B. 贵金属C. 艺术品D. 保险答案:D7. 以下哪个不属于反洗钱合规风险?A. 法律风险B. 声誉风险C. 操作风险D. 市场风险答案:D8. 以下哪个不是反洗钱内部控制措施?A. 设立专门的反洗钱部门B. 制定反洗钱政策和程序C. 开展反洗钱培训和宣传D. 对客户进行信用评级答案:D9. 以下哪个不属于反洗钱监管措施?A. 监管谈话B. 现场检查C. 行政处罚D. 信息披露答案:D10. 以下哪个不属于反洗钱国际合作的内容?A. 情报交换B. 法律协助C. 监管合作D. 贸易保护答案:D二、判断题(每题2分,共20分)11. 反洗钱工作仅限于金融机构,与非金融机构无关。
(错误)12. 反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分。
(正确)13. 反洗钱工作可以完全依靠技术手段完成,无需人工干预。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定,金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
以下不属于客户身份识别制度的是(C)。
A. 核对客户的有效身份证件B. 了解客户的职业信息C. 接受客户大额现金存款时,不进行身份验证D. 了解客户的交易目的和交易性质2. 根据反洗钱法规定,金融机构在发现可疑交易时,应当及时向(A)报告。
A. 中国反洗钱监测分析中心B. 中国人民银行C. 公安机关D. 工商行政管理部门3. 以下哪项不是洗钱的常见手段?(D)A. 通过赌场洗钱B. 利用空壳公司洗钱C. 通过艺术品交易洗钱D. 通过公开拍卖洗钱4. 反洗钱法规定,金融机构应当对客户的交易进行监控,并保存交易记录。
以下哪项不属于交易记录保存的内容?(B)A. 交易金额B. 交易双方的个人爱好C. 交易时间D. 交易双方的账户信息5. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务?(D)A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易D. 向客户提供洗钱咨询服务二、多选题6. 根据反洗钱法规定,以下哪些属于金融机构的反洗钱义务?(ABD)A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 为客户提供洗钱服务D. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易7. 洗钱活动可能涉及的领域包括(ABCD)。
A. 金融领域B. 商业领域C. 房地产领域D. 艺术品交易领域8. 以下哪些行为可能构成洗钱?(ABD)A. 通过虚假交易掩盖资金来源B. 利用空壳公司转移资金C. 正常购买股票和债券D. 通过赌场进行资金转移9. 反洗钱法规定,金融机构在以下哪些情况下应当重新进行客户身份识别?(ACD)A. 客户身份信息发生变化B. 客户进行小额交易C. 客户进行大额交易D. 客户进行跨境交易10. 以下哪些属于反洗钱法规定的可疑交易报告的情形?(ABC)A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易方式异常D. 交易双方关系密切三、判断题11. 反洗钱法规定,金融机构可以向客户提供洗钱咨询服务。
反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标?A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案:D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项?A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案:D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容?A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案:D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理?A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案:A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构,与其他机构无关。
()答案:错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
()答案:正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易,小额交易无需关注。
()答案:错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
()答案:正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账,且资金来源不明。
针对此情况,金融机构应如何处理?答案:金融机构应立即启动反洗钱调查程序,对客户A的交易进行详细审查,了解资金来源和用途。
如发现异常情况,应及时向中国人民银行报告,并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案:反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面:(1)维护金融安全:洗钱行为会导致非法资金流动,影响金融市场的稳定,甚至引发金融危机。
(2)打击犯罪:洗钱是犯罪行为的延续,反洗钱工作有助于揭示犯罪行为,为司法机关提供线索。
(3)提升国际形象:反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现,有利于提升我国在国际舞台上的形象。
(4)保护消费者权益:反洗钱工作有助于识别和防范金融风险,保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D:反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性,提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
反洗钱知识测精彩试题三
反洗钱测试卷三一、单选题1、各部门(条线)应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程,并建立相应业务操作规程,且具有可操作性,下列表述错误是的()。
A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求D、各部门(条线)岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可2、根据《金融机构反洗钱风险评估标准》(银反洗发[2012]45号)的规定,关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的()。
A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容C、绩效考核应包含,对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容3、商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
()A、将3000美元结汇入客户的人民币账户B、1000美元现钞兑换C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元4、接收境外汇入汇款的金融机构,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。
A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件5、接收境外汇入汇款的金融机构,发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失,若境外机构属于加入FATE的国家(地区),或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区),银行()。
A、可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C、应要求境外机构补充汇款人账号D、应要求境外机构补充汇款人住所6、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的()措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。
反洗钱法考试题库及答案
反洗钱法考试题库及答案一、单项选择题1. 反洗钱法规定,金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,并对反洗钱工作的有效性进行()。
A. 定期评估B. 持续评估C. 随机评估D. 专项评估答案:A2. 根据反洗钱法,以下哪类机构不属于金融机构?()A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案:D3. 反洗钱法规定,金融机构在发现涉嫌洗钱的可疑交易活动时,应当立即向哪个部门报告?()A. 公安机关B. 反洗钱监测分析中心C. 工商行政管理局D. 税务局答案:B4. 反洗钱法规定,金融机构应当对客户身份进行识别,以下哪项不属于客户身份识别的内容?()A. 客户的姓名B. 客户的身份证件C. 客户的联系方式D. 客户的信用记录答案:D5. 反洗钱法规定,金融机构在进行大额交易报告时,以下哪项交易不属于大额交易?()A. 单笔交易金额超过人民币20万元B. 单笔交易金额超过人民币50万元C. 单笔交易金额超过人民币100万元D. 单笔交易金额超过人民币200万元答案:A二、多项选择题1. 根据反洗钱法,以下哪些行为属于洗钱行为?()A. 提供资金账户B. 协助财产转移C. 协助财产隐匿D. 提供虚假证明文件答案:ABCD2. 反洗钱法规定,金融机构在进行客户身份识别时,应当采取哪些措施?()A. 核对客户的有效身份证件B. 询问客户的资金来源和用途C. 记录客户的身份信息和交易信息D. 对于高风险客户,采取更为严格的识别措施答案:ABCD3. 反洗钱法规定,以下哪些信息属于金融机构应当保存的客户身份资料和交易记录?()A. 客户的姓名、地址B. 客户的身份证件信息C. 客户的资金来源和用途D. 客户的联系方式答案:ABCD三、判断题1. 反洗钱法规定,金融机构在进行客户身份识别时,可以不核对客户的有效身份证件。
()答案:错误2. 反洗钱法规定,金融机构在发现涉嫌洗钱的可疑交易活动时,可以不向反洗钱监测分析中心报告。
反洗钱考试题库及答案题库
反洗钱考试题库及答案题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标?A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进银行业务发展D. 提高金融机构合规性答案:C2. 反洗钱工作中,金融机构应执行的客户身份识别制度简称是什么?A. CDDB. EDDC. RBAD. KYC答案:D3. 以下哪项不是反洗钱工作中的三大原则?A. 客户身份识别B. 大额交易报告C. 持续性监控D. 信息共享答案:D4. 反洗钱法规中,要求金融机构对客户进行风险评估,以下哪项不是风险评估的依据?A. 客户身份B. 客户职业C. 客户资金来源D. 客户外貌特征答案:D5. 以下哪项不是反洗钱合规工作中金融机构应建立的内部控制制度?A. 客户身份识别制度B. 大额交易报告制度C. 信息安全制度D. 内部审计制度答案:C二、判断题1. 反洗钱工作仅限于金融机构的范畴。
()答案:错误2. 客户身份识别是反洗钱工作的核心环节。
()答案:正确3. 金融机构在进行客户身份识别时,可以仅依赖客户提供的身份证件。
()答案:错误4. 反洗钱工作需要金融机构与政府、监管机构、国际组织等共同合作。
()答案:正确5. 反洗钱法规要求金融机构对客户进行风险评估,并根据风险评估结果采取相应措施。
()答案:正确三、简答题1. 简述反洗钱工作中客户身份识别的步骤。
答案:反洗钱工作中客户身份识别的步骤如下:(1)收集客户身份资料,如身份证、护照等;(2)核实客户身份资料的真实性、有效性;(3)了解客户职业、经济来源、资金用途等;(4)对客户进行风险评估,并根据评估结果采取相应措施;(5)持续监控客户交易行为,发现异常情况及时报告。
2. 简述反洗钱法规对金融机构的要求。
答案:反洗钱法规对金融机构的要求主要包括:(1)建立健全反洗钱内部控制制度;(2)对客户进行身份识别和风险评估;(3)对大额交易和异常交易进行报告;(4)开展反洗钱培训和宣传;(5)与监管机构、政府、国际组织等共同合作。
反洗钱知识试题
1、洗钱活动通常涉及哪些行为?A. 将非法所得通过合法渠道进行掩饰、隐瞒B. 公开宣布非法所得并缴纳税款C. 将合法收入用于非法活动D. 直接使用非法所得进行消费(答案)A2、以下哪项措施是金融机构预防洗钱的有效手段?A. 允许客户匿名存款,保护隐私B. 对大额交易和可疑交易进行监控和报告C. 不对客户进行身份验证,简化流程D. 忽视资金来源,只关注交易金额(答案)B3、根据反洗钱法规,个人或机构有义务配合哪些部门的反洗钱调查?A. 仅有公安机关B. 公安机关、中国人民银行及其分支机构C. 任意政府部门D. 无需配合任何部门(答案)B4、洗钱罪主要针对的是哪种类型的资金?A. 合法收入B. 非法所得C. 捐赠资金D. 政府拨款(答案)B5、下列哪项不属于反洗钱工作的重要意义?A. 维护金融秩序稳定B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济健康发展D. 增加金融机构利润(答案)D6、金融机构在发现可疑交易时,应如何处理?A. 立即终止客户账户B. 自行调查,不报告相关部门C. 按照规定程序及时向反洗钱监测分析中心报告D. 忽略不计,继续为客户提供服务(答案)C7、关于反洗钱内部控制,以下哪种说法是正确的?A. 金融机构无需建立专门的反洗钱内控制度B. 反洗钱内控制度只需针对大额交易C. 金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度,并有效实施D. 反洗钱内控制度仅适用于银行,不适用于其他金融机构(答案)C8、个人或机构违反反洗钱法规,可能会面临哪些后果?A. 仅受到道德谴责B. 面临法律制裁,包括罚款、刑事处罚等C. 被要求公开道歉D. 没有任何后果(答案)B。
反洗钱师考试题库及答案
反洗钱师考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定,金融机构在发现可疑交易时,应在多少小时内报告给反洗钱监测分析中心?A. 12小时B. 24小时C. 48小时D. 72小时答案:B2. 根据反洗钱规定,以下哪项不属于洗钱行为?A. 提供资金账户B. 协助转移资产C. 协助隐匿资金来源D. 合法的商业交易答案:D二、多选题1. 反洗钱工作中,金融机构需要对以下哪些客户进行身份识别?A. 个人客户B. 企业客户C. 政府机构D. 非营利组织答案:A、B、D2. 反洗钱监管机构可以采取哪些措施以防止洗钱活动?A. 监督金融机构的合规性B. 调查可疑交易C. 冻结涉嫌洗钱的资金D. 对违规机构进行处罚答案:A、B、C、D三、判断题1. 金融机构在进行客户身份识别时,可以不核实客户的身份证明文件。
(对/错)答案:错2. 反洗钱工作仅涉及银行等金融机构,与普通民众无关。
(对/错)答案:错四、简答题1. 请简述金融机构在反洗钱工作中应遵循的“了解你的客户”原则。
答案:金融机构在反洗钱工作中应遵循“了解你的客户”原则,即在与客户建立业务关系时,必须对客户的身份进行核实,了解客户的职业或经营业务的性质,以判断客户是否有洗钱的风险。
同时,对于高风险客户,金融机构应采取更为严格的审查措施。
2. 描述反洗钱监测分析中心的主要职能。
答案:反洗钱监测分析中心的主要职能包括收集、分析和报告可疑交易信息,对金融机构的反洗钱工作进行监督和指导,以及与国内外相关机构合作,共同打击洗钱和资助恐怖主义的活动。
反洗钱考试题库及答案解析
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》,以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪?(C)A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 盗窃罪D. 贪污贿赂犯罪解析:根据《中华人民共和国反洗钱法》,洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等,盗窃罪不属于洗钱罪的上游犯罪。
2. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务?(B)A. 建立客户身份识别制度B. 为客户提供洗钱服务C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户身份资料和交易记录保存制度解析:根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构的反洗钱义务包括建立客户身份识别制度、建立大额交易和可疑交易报告制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度等,为客户提供洗钱服务是违法行为。
3. 根据《中华人民共和国反洗钱法》,以下哪项属于大额交易?(A)A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5000美元以上的现金缴存、现金支取C. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值2.5万美元以上的现金缴存、现金支取D. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值5万美元以上的现金缴存、现金支取解析:根据《中华人民共和国反洗钱法》,大额交易是指单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等。
二、多选题1. 以下哪些行为属于洗钱行为?(ABCD)A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外解析:根据《中华人民共和国反洗钱法》,洗钱行为包括提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外等。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是()A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案:C解释:反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动,通过一系列措施和手段,阻止犯罪分子将非法所得合法化。
2、以下哪种行为不属于洗钱活动()A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案:A解释:合法经营收入的正常存储不属于洗钱。
而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。
3、客户身份识别的基本原则是()A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案:A解释:“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则,金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。
4、金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内,向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 10答案:B解释:金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告,以协助监管部门监测洗钱活动。
5、反洗钱内部控制的核心是()A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案:B解释:通过风险评估,确定反洗钱工作的重点和方向,从而有效地配置资源,防范洗钱风险。
二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括()A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案:ABCD解释:犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱,包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。
2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括()A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案:ABCD解释:金融机构需要全面履行这些义务,以有效防范和打击洗钱活动,维护金融秩序的稳定。
3、客户身份识别的内容包括()A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案:ABCD解释:全面了解客户的身份和交易相关信息,有助于判断交易是否正常,是否存在洗钱风险。
2023证券三季度反洗钱知识测试
2023证券三季度反洗钱知识测试一、单选题1. 在股票市场中,以下哪个特征可能表明疑似内幕交易或市场操纵?() [单选题] *a) 客户账户交易频率很低b) 大宗交易买入成交价格与市场价差较小c) 客户账户突然启用并集中交易一只股票(正确答案)d) 客户账户涉及多个不同的证券标的2. 哪项资金特征可能与疑似非法集资有关?() [单选题] *a) 资金进出存在集中转入和分散转出情形(正确答案)b) 资金转账金额在银行之间差异较小c) 资金来源和去向明确d) 客户使用信用账户杠杆获得资金3. 以下哪种客户身份信息特点可能涉及疑似贪腐?() [单选题] *a) 客户为公务员或国有企业高管b) 客户提供详细的真实职业信息c) 客户有多个账户并配合尽职调查d) 客户职业与其资产规模不符(正确答案)4. 哪个行为可能与疑似证券诈骗有关?( A ) [单选题] *a) 客户交易股票并追求盈利b) 客户提供完整的身份信息c) 客户回避尽职调查(正确答案)d) 客户购买正规的证券产品5. 以下哪种行为可能表明疑似场外配资?() [单选题] *a) 客户频繁修改账户密码(正确答案)b) 客户持有同一证券的数量过低c) 客户涉及多个不同的银行账户d) 客户下单数量适中二、多选题6. 哪些客户行为可能与疑似挪用资金相关?() *a) 客户转账金额与其身份和职业背景不符(正确答案)b) 客户账户突然启用并发生大量交易(正确答案)c) 客户销户时提供合理原因d) 客户使用多个不同银行资金账户(正确答案)e) 客户的交易总金额超过一定规模(正确答案)7. 哪些特征可能表明疑似非法从事证券业务?() *a) 经纪人名下客户佣金率明显过高(正确答案)b) 交易无目的性和投资逻辑性。
客户交易过度频繁,周转率明显过高,交易无目的性和投资逻辑性(正确答案)c) 客户佣金提成比例与行业平均标准相符d) 客户存在同一经纪人归属(正确答案)e) 客户购买正规的虚拟交易平台8. 哪些资金特征可能与疑似恐怖融资有关() *a) 闲置账户突然发生大额资金或证券交易(正确答案)b) 无明显的证券交易目的(正确答案)c) 开户后短期内发生资金大额转入、转出或销户行为(正确答案)d) 单客户多银行资金转账(正确答案)e) 其他特定交易行为(正确答案)9. 哪些客户身份信息特点可能涉及疑似非法集资?() *a) 开户多为机构客户,行业为贷款公司或投资平台(正确答案)b) 账户注册资本与资产规模不符(正确答案)c) 多采取手机开户方式且为主动上门联系开户(正确答案)d) 开户绑定银行账户归属地与非法集资多发地域不一致e) 存在有权机关查冻扣或涉嫌洗钱犯罪调查的负面信息(正确答案)10. 哪些交易特征可能与疑似内幕交易或市场操纵有关?() *a) 可能存在多个账户资产量、交易持仓标的相近;大量持有、集中买卖单只或少数几只股票标(正确答案)b) 闲置账户突然启用并集中交易一只股票(正确答案)c) 在短期内某个价位集中建仓;大额申报、密集申报(正确答案)d) 超大资金以极端方式卖出,导致股价断崖式下跌(正确答案)e) 交易时间点与股票停牌前敏感阶段相吻合(正确答案)三、判断题11. 疑似挪用资金的客户常常表现出资金转账明确、规范有序的特点。
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反洗钱测试卷三一、单选题1、各部门(条线)应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程,并建立相应业务操作规程,且具有可操作性,下列表述错误是的()。
A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求D、各部门(条线)岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可2、根据《金融机构反洗钱风险评估标准》(银反洗发[2012]45号)的规定,关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的()。
A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容C、绩效考核应包含,对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容3、商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
()A、将3000美元结汇入客户的人民币账户B、1000美元现钞兑换C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元4、接收境外汇入汇款的金融机构,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。
A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件5、接收境外汇入汇款的金融机构,发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失,若境外机构属于加入FATE的国家(地区),或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区),银行()。
A、可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C、应要求境外机构补充汇款人账号D、应要求境外机构补充汇款人住所6、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的()措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。
A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证7、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户洗钱风险等级并()。
A、报告客户大额交易行为B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易8、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取()客户身份识别措施。
A、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的9、客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当()。
A、继续为客户办理业务B、中止为客户办理业务C、有权更新资料D、有权上报交易10、金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向()报告并同时报当地公安机关,以便协助公安机关开展侦查工作。
A、金融机构上一级机构B、金融机构总部C、中国银行业监督管理委员会D、中国人民银行当地分支机构11、()对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
A、中国人民银行及其分支机构B、中国反洗钱监测分析中心C、公安机关D、中国银行业监督管理委员会12、客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由()报告。
A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行13、客户通过境外银行卡发生的大额交易,由()报告。
A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行14、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由()报告。
A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行15、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定,()依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。
A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员B、中国反洗钱监测分析中心C、客户D、第三方16、中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的银行发出补正通知,银行应在接到补正通知的()个工作日内补正。
A、 3B、 5C、 7D、 1017、银行应当将可疑交易报其总部,由银行总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
没有总部或者无法通过总部及部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。
A、 3B、 5C、 7D、 1018、对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,下列表述错误的是()。
A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证,则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办,可只审核代理人身份,不必审核被代理人身份D、如为代办,应同时审核代理人和被代理人身份19、“一法四令”从()开始施行。
A、2002年B、2007年C、2008年D、2009年20、符合下列任一条件的个人客户,可评定为低风险。
()A、客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的B、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队的C、客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区D、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的二、多选题1、下列属于中风险等级客户的有()。
A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的B、在客户开户或身份重新识别过程中,身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征,经核查为正常的D、客户实际控制多个账户,但有合理解释的2、以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息()。
A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况B、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况C、报告可疑交易的情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况3、中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括()。
A、健全监管信息档案B、有效评估洗钱风险C、指导现场检查,实现持续有效监管D、帮助银行合理分配洗钱风险管理成本4、银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有()。
A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、反洗钱年度内部审计情况5、在反洗钱非现场监管工作中,银行的职责是()。
A、指定专人负责此项工作B、向中国人民银行报送反洗钱相关资料C、如实反映反洗钱工作情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场调查6、中国人民银行走访实施现场调查时,调查组到场人员应出示(),否则,银行有权拒绝。
A、行员证B、中国人民银行执法证C、反洗钱调查通知书D、身份证7、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责。
()A、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存8、客户办理销户前,银行应确定哪些信息()。
A、了解销户理由的合理性B、若为信贷客户,需确认贷款是否已偿还完毕C、若该账户为一直关注的可疑账户,应完成最后一笔该客户交易的录入,以履行可疑交易持续监控职责D、涉及可疑交易的,是否已上报9、银行反洗钱培训的目的包括()。
A、保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B、让公众了解反洗钱知识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、帮助员工掌握反洗钱工作必备的技能10、反洗钱培训对象包括()。
A、新员工B、外来勤杂工C、中高级管理人员D、反洗钱岗位人员11、反洗钱培训内容包括()。
A、反洗钱基础知识B、反洗钱法律法规C、反洗钱业务操作D、新闻报道等写作技巧12、以下哪些说法是正确的()。
A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所,运用一系列检查手段,监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作,包括履行反洗钱现场检查职责D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚13、反洗钱全面检查的内容应包括()。
A、内部控制体系建设情况B、客户身份识别工作情况C、大额交易和可疑交易报告制度执行情况D、宣传培训情况、内部审计情况14、反洗钱现场检查方式包括()。
A、查阅资料B、询问C、现场测试D、数据筛选15、根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有下列行为之一的,由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款()。
A、违反保密规定,泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的D、未指定专人联络现场检查事项的16、以下说法正确的有()。
A、银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员透露B、银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C、银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款D、银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处罚5万元以上50万元以下罚款17、根据《湖州银行客户洗钱风险评级管理办法》,客户洗钱风险级别可分为()。
A、无风险B、低风险C、中风险D、高风险18、以下对保密要求说法正确的有()。
A、反洗钱调查涉及的部门多,环节多,泄密的风险大,因此,银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工柞B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法律问题C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息,他们将会改变洗钱活动的地点和方式,或暂时停止洗钱活动,导致洗钱案件线索中断,甚至重要证据的灭失,严重的还会影响到相关人员的人身安危D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为,这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性,还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险19、银行配合开展反洗钱调查,保密工作的主要内容包括()。
A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料20、根据《中华人民共和国反洗钱法》,客户由他人代理业务时,金融机构应对()或者其他身份证明文件进行核对并登记。