标准仓单质押融资业务
大商所标准仓单质押流程
标准仓单银行质押融资业务流程大连商品交易所在协助客户与商业银行办理标准仓单质押融资业务时，采用专用通道管理模式，即银行以总行名义向交易所申请取得质押登记及质权行使专用通道，用于办理标准仓单质押登记等业务。
目前,已与大商所签订有效协议并开通专用通道的银行包括:中国光大银行、兴业银行、广发银行、中国建设银行、平安银行、大连银行、中国民生银行。
一、质权人办理标准仓单质押业务流程1. 质权人为客户办理标准仓单质押登记前，需在专用通道下为客户开设编码。
2.质权人、出质人、出质人所在期货公司在《大连商品交易所标准仓单质押登记申请表（专用通道）》（见附件1，以下简称《质押申请表》）加盖印章，《质押申请表》一式四份。
质权人授权人与期货公司人员持《质押申请表》、《质押担保合同》原件到交易所。
2.交易所核对质押申请资料是否完备、准确，检查申请质押登记的仓单是否处于流通状态。
3.交易所检查无误后，将对应的仓单由期货公司客户名下转让到质权人该客户名下，并予以冻结。
4.交易所在《质押申请表》上加盖业务印章，《质押申请表》一式四份，交易所、质权人、出质人、期货公司各留存一份。
二、质权人办理标准仓单解除质押业务流程1.质权人、出质人、出质人所在期货公司在《大连商品交易所标准仓单质押解除登记申请表（专用通道）》（见附件2，以下简称《解除申请表》）加盖印章，《解除申请表》一式四份。
质权人授权人与期货公司人员持《解除申请表》到交易所。
2.交易所核对解除申请资料是否完备、准确。
3.交易所检查无误后，将冻结的标准仓单解冻，然后将仓单由质权人客户名下转让至期货公司该客户名下。
4.交易所在《解除申请表》加盖业务印章，《解除申请表》一式四份，交易所、质权人、出质人、期货公司各留存一份。
注：（1）质权人公章为质权人总行授权分支机构在交易所留存的印章。
（2）出质人所在期货公司公章为期货公司在交易所留存的授权章。
（3）质权人提交给交易所的质押担保合同为原件。
标准仓单质押融资业务
标准仓单质押融资业务
业务定义：
标准仓单质押融资是指企业以仓单作为质押物，向金融机构申请用于其正常经营活动所需资金的贷款业务。
业务优势：
1、能缓解企业因库存商品而造成的短期流动资金不足的状况；
2、有效解决企业担保难问题，当企业无固定资产作为抵押，又寻找不到合适的保证单位担保时，可以自有的标准仓单作为质押向金融机构取得贷款；
适用企业：
生产经营正常，从事与期货商品相关联的生产、加工和贸易活动，商品品种包括铜、铝、铅、锌、螺纹钢、线材、燃料油、沥青、棉花、天然橡胶、白银、黄金等；。
标准仓单质押
标准仓单质押标准仓单质押是指将标准化的仓单作为质押品，向银行或其他金融机构申请贷款的一种融资方式。
标准仓单是指经过政府或行业管理部门认可的、具有一定标准化程度的仓单，其质押具有较高的可信度和流动性，是一种安全、便捷的融资方式。
首先，标准仓单质押可以有效解决企业的融资难题。
传统的融资方式往往需要抵押物或担保人，手续繁琐，周期长，限制较多。
而标准仓单质押作为一种新型的融资方式，无需抵押物或担保人，只需提供标准化的仓单即可获得贷款，大大降低了融资的门槛，为企业提供了更多的融资渠道。
其次，标准仓单质押可以提高贷款的效率和便利性。
由于标准仓单具有统一的标准和规范，贷款机构可以更加便捷地对其进行评估和核查，减少了审批流程和时间，提高了贷款的放款效率。
同时，标准仓单的质押物流动性强，可以随时变现，为企业提供了更大的灵活性。
此外，标准仓单质押还可以降低融资成本。
相比传统的融资方式，标准仓单质押无需抵押物或担保人，减少了相关的手续费用和利息支出。
同时，由于标准仓单具有较高的可信度和流动性，贷款机构对其更加青睐，可以享受到更低的贷款利率，降低了融资成本。
总的来说，标准仓单质押作为一种新型的融资方式，为企业提供了更加便捷、快速、低成本的融资渠道，有助于解决企业的融资难题，促进了实体经济的发展。
同时，对于贷款机构来说，标准仓单质押也是一种较为安全、可靠的贷款模式，有助于降低贷款风险，促进金融机构的健康发展。
因此，我们鼓励企业和金融机构积极尝试标准仓单质押这种新型的融资方式，相信它将会在未来的发展中发挥越来越重要的作用，为经济社会的发展注入新的活力。
仓单质押融资风险及防范措施及仓单质押融资
仓单质押融资风险及防范措施及仓单质押融资有缘千里来相见，希望仓单质押融资仓单质押融资风险及防范措施能很好的解决你要查找的问题！和你一起进步共同成长！✅1、一些法院以没有约定、没有规定，也不是必要支出为由，判决由申请人（原告）自己承担。
笔者认为，原告可以大大方方地向法院提出，这笔费用由被告承担。
2、保险费用由乙方承担。
保险事故发生，乙方须立即通知甲方，并即行将一切有关必要的文件交付甲方可用于下列事项：(1)作为第八条第1款第(1)或(2)项所需费用的支付。
(2)作为第八条第2款及其他乙方应付给甲方的款项。
3、四是要加强对质押货物的监督管理。
仓储企业在开展仓单质押业务时，一般要与银行签订不可撤销的协助行使质押权保证书，对质押货物的保管负责，丢失或损坏由仓库承担责任。
4、卖方投保的保险金额应按CIF价加成10%。
如买卖双方未约定具体险别，则卖方只需取得最低限底的保险险别，如买方要求加保战争保险，在保险费由买方负担的前提下，卖方应予加保，卖方投保时，如能办到，必须以合同货币投保。
什么是标准仓单质押贷款1、仓单质押贷款是指银行与借款人（出质人）、保管人（仓储公司）签订合作协议，以保管人签发的借款人自有或第三方持有的存货仓单作为质押物向借款人办理贷款的信贷业务。
2、标准仓单质押贷款是指借款人以其自有的仓单作为质押担保向银行申请用于其正常经营活动资金周转所需的短期人民币流动资金，一般适用于固定资产少，流动资产大的具备期货市场相应交割品种或者持有仓单做质押的实体企业。
3、货物抵押贷款：银行根据货物的价值向货主企业提供一定比例的贷款.以标准仓单质押贷款为例：由于仓单质押业务涉及到仓储企业、货主和银行三方的利益，因此要有一套严谨、完善的操作程序。
4、开展期货标准仓单质押贷款是商业银行寻求新的利润增长点的内在需求，是期货市场发展的润滑剂。
但同时也存在着风险。
要对贷款过程的每个环节认真分析，制定应对策略。
5、仓单的直接作用是提取委托寄存物品的证明文件，间接作用则是寄托品的转让及以此证券委担保向银行等金融机构借款的证书，因此，仓单是一种公认的“有价证券”。
标准、非标准仓单业务介绍
标准仓单、非标准仓单融资业务介绍将客户手中的标准仓单、非标准仓单拿到子公司平台做质押融资业务，可以有效帮助客户解决短期资金紧张问题，特别是短期需要归还贷款或者支付货款的企业，这种需求尤为突出。
标准仓单质押流程较为简单，客户与子公司签订好合同、电子仓单过户后即可实现融资款发放。
非标仓单质押流程较为繁琐些，客户先提供货物质检报告及存货凭证给子公司，子公司对货物品质、仓库资质、货物真实性予以确认后，双方签订合同，双方在仓库完成货权转移，子公司发放融资款。
下面重点介绍下，此种业务会给客户带来哪些好处，解决哪些问题？以及子公司相对于其他金融机构的优势有哪些？一、可能会给客户带来哪些好处1、缓解短贷还款压力：如果企业即将归还银行贷款，企业不想从公司其他地方抽调现金。
近期现货市场不景气，企业现货也不想低价出售现货。
这时，企业可以将一批现货质押给子公司，子公司放款给企业，待市场行情转好时，我们把货权再过户给企业，然后企业归还子公司融资款即可。
通过种操作，避免企业硬性抽调现金流对企业正常经营活动造成的影响。
企业也可以自主选择卖出现货的时机。
2、丰富企业支付手段：一些没有从银行拿到授信的中小企业，在新购进货物时候，可能会存在短期资金紧张的情况。
这时企业可以利用现货库存作为抵押，来换取资金，最终实现新货物的购买，待原有库存消化掉之后，归还子公司融资款。
3、投资机会有效实现：企业发现了一些好的投资机会，但苦于手中没有现金。
但如果企业手中有标准仓单或者非标准仓单时，企业可以通过子公司融到资金，进行投资操作，因为子公司融给客户的钱，是不追查客户用途的，而从银行融到的钱，基本上不允许做投资之用。
企业利用仓单质押形式多种多样，融资的用途也是千差万别。
国家实施积极的财政政策和稳健的货币政策，这必将导致未来企业融资市场前景广阔！子公司先期可从客户的标准仓单和非标准仓单质押融资入手，愉快合作之后，企业提新的需求，子公司研究探讨新的合作模式。
标准仓单质押融资业务解析
CATALOGUE目录•标准仓单质押融资业务概述•标准仓单质押融资业务模式•标准仓单质押融资业务风险及控制措施•标准仓单质押融资业务的市场情况及发展趋势•标准仓单质押融资业务的案例分析与实践经验分享定义与特点010*******业务背景：随着市场经济的发展，中小企业对资金的需求日益增加，而传统融资方式难以满足其需求。
标准仓单质押融资业务正是在这一背景下应运而生，为中小企业提供了一种新的融资途径。
重要性缓解中小企业融资难问题，支持实体经济发展。
拓展银行和金融机构的信贷业务，提高市场份额。
促进商品流通和经济发展，提高市场竞争力。
业务背景与重要性业务流程1. 借款人向银行或金融机构提交申请，并提供标准仓单作为质押物。
2. 银行或金融机构对标准仓单进行审核和评估，确认其合法性和价值。
0102参与方1. 借款人：持有标准仓单的企业或个人。
2. 银行或金融机构：提供融资服务的金融机构。
4. 其他相关方010*******定义：动态质押融资模式是指借款人以标准仓单作为质押物，向银行申请融资，银行委托第三方监管人对质押物进行监管，并根据借款人的要求进行质押物置换，同时允许借款人在一定范围内使用质押物。
特点 1. 借款人需提供符合要求的质押物，并委托第三方监管人进行监管。
2. 银行根据借款人的信用状况、质押物的价值和流动性等因素进行融资决策。
3. 借款人可以在一定范围内使用质押物，但需经过银行审核。
统一授信模式010*******借款人信用风险质押物的价值波动可能影响融资企业的还款意愿和能力，因此需要对质押物进行严格的评估和控制，确保其价值和合法性。
质押物风险质押物处置风险利率的波动可能影响融资企业的还款能力和意愿，因此需要对利率进行监测和控制，以避免利率波动对融资企业的影响。
利率波动风险价格波动风险内部欺诈风险国内外市场情况及对比分析国内市场对比分析发展趋势随着国内金融市场的不断开放和融资方式的多样化，标准仓单质押融资业务将继续保持快速发展趋势。
5.2解析标准仓单质押业务模式(教学设计)-《物流法规》同步教学(大连理工大学出版社)
主备人
备课成员
教学内容分析
《物流法规》（大连理工大学出版社）的5.2节“解析标准仓单质押业务模式”，是本节课的主要教学内容。这一节内容详细介绍了仓单质押的概念、业务流程、法律风险及其规避措施。与学生已有知识的联系在于，学生在前期学习中掌握了物流基本概念、仓储管理基础知识以及相关法律法规的框架。在此基础上，本节内容将帮助学生理解标准仓单质押业务在实际物流运作中的应用，如何将理论知识与实务操作相结合，特别是在风险管理和合同执行方面的知识点，强化学生对物流法规实务的理解和应用能力。
（二）课堂导入（预计用时：3分钟）
激发兴趣：
回顾旧知：
简要回顾上节课学习的仓储管理基础知识，帮助学生建立知识之间的联系。提出问题，检查学生对旧知的掌握情况，为学习新课打下基础。
（三）新课呈现（预计用时：25分钟）
知识讲解：
清晰、准确地讲解标准仓单质押业务模式的知识点，结合实例帮助学生理解。突出重点，强调难点，通过对比、归纳等方法帮助学生加深记忆。
情感升华：
结合课程内容，引导学生思考物流法规在维护企业权益、降低业务风险中的作用，培养学生的社会责任感。鼓励学生分享学习心得和体会，增进师生之间的情感交流。
（六）课堂小结（预计用时：2分钟）
简要回顾本节课学习的标准仓单质押业务模式，强调重点和难点。肯定学生的表现，鼓励他们继续努力。
布置作业：
根据本节课学习的内容，布置适量的课后作业，巩固学习效果。提醒学生注意作业要求和时间安排，确保作业质量。
3. 完善合同条款，明确双方权利义务；
4. 加强仓库管理，确保质押物安全；
5. 与银行建立严格的贷款审核机制。
动产抵押监管的模式
动产抵押监管的模式
动产抵押监管的模式主要有以下三种：
1. 标准仓单质押：出质人以物流企业出具的仓单作为质押担保，银行提供信贷融资业务。
这是权利凭证质押的范畴，特点是风险较小，操作简单，但质押缺乏灵活性，只能满足部分用户的需求。
2. 动产质押的逐项控制：出质人以银行认可的法定动产为质押担保，银行提供融资，并可在授信期限内分期偿还。
经银行批准可变更质押动产，而监管者的控制方式是逐个控制。
优点是出质人可根据需要更换出质货物，不影响贷款企业的销售和生产，但操作繁琐，需要建立有效的信息系统。
3. 动产质押总量控制：出质人以银行认可的法定动产作为质押担保，银行进行融资。
在授信期限内，贷款可以分期偿还，质押动产在满足银行核定的最低库存量的基础上予以置换。
特点是需要建立有效的信息系统来有效地管理总量控制，但同时也存在相应的风险。
以上内容仅供参考，建议咨询金融专家或查阅金融监管方面的书籍获取更准确的信息。
期货市场中的仓单质押与融资渠道解析
期货市场中的仓单质押与融资渠道解析概述：期货市场是金融市场中的一种重要衍生品市场，其目的在于管理风险和实现资本增值。
在期货市场中，仓单质押与融资渠道是一种常见的操作方式，既可以提供融资需求，也可以实现资金的有效利用和风险的分散。
本文将对期货市场中的仓单质押与融资渠道进行解析和分析。
一、仓单质押的概念及操作方式仓单是指仓储企业或产业企业存放在仓库中的具有一定价值和代表货物所有权的凭证。
仓单质押是指投资者将所持有的仓单作为质押物，向金融机构申请融资的行为。
其操作方式主要包括以下几个步骤：1. 选择仓库和货物：投资者首先需要选择可信赖、具备合法资质的仓储企业，并确定质押的货物种类和数量。
2. 签订质押合同：投资者与仓储企业签订质押合同，明确质押的货物种类、数量、质押期限、质押物的价值等重要内容。
3. 进行质物评估：由专业机构对质押物进行价值评估，确定其市场价值和质物比例。
4. 登记备案：确保质押仓单的合法性和有效性，投资者需要向相关部门办理质押登记和备案手续。
5. 获得融资额度：质押物评估合格后，投资者可向金融机构申请融资，获得一定比例的融资额度。
6. 履行质押监管：在质押期限内，投资者需按照合同约定及时支付利息和还款。
仓单质押的优势在于灵活性高、流动性好以及低风险，可以提供丰富的融资渠道以满足不同投资者的需求。
二、融资渠道的多样化在期货市场中，仓单质押可以通过多种渠道获得融资，其中包括以下几种常见形式：1. 商业银行贷款：投资者可以将质押仓单作为担保物向商业银行申请贷款，获得流动资金支持。
2. 利用质押物融资：质押仓单可以作为资金需求方参与期货市场交易，通过期货合约进行套利和投机，从市场中获取利润。
3. 仓单融资：仓单持有人可以将其仓单质押给专业金融机构，以获得一定比例的融资额度，满足资金需求。
4. 银行间质押和回购：投资者将质押仓单通过银行间市场进行回购或再质押，从而获得流动资金。
5. 期现结合：投资者可以将质押仓单通过与现货市场交易相结合的方式，进行套利和资金融通。
仓单质押融资政策
仓单质押融资政策1. 简介仓单质押融资政策是指以仓单作为质押物，获得融资的一种金融政策。
仓单是指由仓储企业或仓库发行的标明货物种类、数量和质量的凭证，代表着货物的所有权和质权。
仓单质押融资政策的实施，可以提供给企业更多的融资渠道，降低融资成本，促进经济发展。
同时，通过仓单质押融资，可以提高货物流通的效率，促进市场的稳定和繁荣。
2. 仓单质押融资政策的优势2.1 降低融资成本仓单质押融资可以提供给企业低成本的融资途径。
相比传统的信用贷款，仓单质押融资更加注重实物质押，减少了信用风险，从而可以降低融资成本。
此外，仓单质押融资还可以利用货物的流动性，提高融资的灵活性和可操作性。
2.2 拓宽融资渠道仓单质押融资政策可以为企业拓宽融资渠道。
传统的融资渠道主要包括银行贷款和股权融资，而仓单质押融资可以为企业提供一种新的融资方式。
通过仓单质押融资，企业可以将库存的货物变现，获得资金支持，提高企业的资金周转能力。
2.3 促进经济发展仓单质押融资政策可以促进经济发展。
通过提供低成本的融资渠道，企业可以更容易地获得资金支持，进而扩大生产规模，增加就业机会，推动经济的发展。
同时，仓单质押融资政策还可以提高货物流通的效率，促进市场的稳定和繁荣。
3. 仓单质押融资政策的实施步骤3.1 仓单发行和登记仓单质押融资的第一步是仓单的发行和登记。
仓库或仓储企业根据货物的种类、数量和质量发行仓单，并将仓单登记在相关的机构或部门。
仓单的发行和登记需要遵循一定的规定和程序，确保仓单的真实性和合法性。
3.2 仓单质押企业可以将拥有的仓单作为质押物，向金融机构申请融资。
在仓单质押过程中，企业需要向金融机构提供相关的仓单信息和质物清单，以确保质押物的真实性和可质押性。
金融机构根据质押物的价值和风险评估，决定是否给予融资支持。
3.3 融资发放和监管金融机构根据质押物的价值和风险评估结果，决定融资的金额和利率，并将融资款项发放给企业。
同时，金融机构还需要对融资资金的使用进行监管，确保资金的合理使用和质押物的安全。
期货公司标准仓单质押业务及案例分析
标准仓单质押贷款业务案例一、产品定义标准仓单是指符合交易所统一要求的，由商品（期货）交易所指定交割仓库，在完成入库商品验收、确认合格后由指定仓库签发给货主的，并经交易所注册生效的标准化实物提货凭证。
标准仓单质押贷款是指借款人以其自有的仓单作为质押担保向我行申请用于其正常经营活动资金周转所需的短期人民币流动资金贷款业务。
二、产品意义标准仓单作为一种权利凭证，集安全性、流动性和盈利性于一体，相对于其他质押品来说，标准仓单更加安全，流动性更强。
此外，基于期货市场标准仓单还具有价值公开透明，监管便利、变现力强等优势，因此，标准仓单作为质押物将使银行贷款更安全，它使银行不再单纯看重企业的财务报表，而是更加关注标准仓单价值的波动性，只要有标准仓单就能取得银行贷款。
同时银行可借助期货市场成批开拓信贷客户，降低各种营销成本，增加获利。
三、产品特点1、有效解决企业担保难问题，当企业无固定资产作为抵押，又寻找不到合适的保证单位担保时，可以自有的标准仓单作为质押向我行取得贷款；2、由于标准仓单的价值公开、透明、流动性强、易于变现，所以该产品自偿性好，风险低；3、能缓解企业因库存商品而造成的短期流动资金不足的状况；4、质押仓单项下货物允许周转，可采取以仓单置换仓单的方式。
四、适用企业从事与其自有标准仓单商品品种相关联的生产、加工和贸易活动，并且需要短期资金周转需求的企业。
商品品种包括棉花、大豆、菜籽油、糖、强麦、硬麦、玉米、塑料、铜、铝，黄金和锌等。
五、案例分析及业务操作流程中小企业贷款难的问题一直是社会普遍关心的问题之一，某棉花公司是主营棉花收购业务的企业，规模属中小型，长期在新疆库尔勒租场收购棉花，直接供应石家庄周边各县、市的纺织厂，为我市棉纺织行业提供货源。
去年，随着该公司经营规模的不断扩大，面临为收购棉花缺少短期流动资金的困难。
于是，该公司将所有资信材料备齐，向其他银行申请短期贷款，但是却因为没有符合银行要求的担保而被拒之门外。
标准仓单银行质押融资业务指引
标准仓单银行质押融资业务指引(）目录第一章标准仓单质押专用通道开通 (2)一、银行申请标准仓单质押专用通道资格应提交材料 (2)二、银行开通质押专用通道应提交材料（表格见附件3） (2)第二章标准仓单质押业务办理 (3)一、标准仓单质押登记业务流程 (3)二、标准仓单质押解除流程 (3)三、卖方申请在银行的质权行使通道下划转一次性交割货款 (4)四、卖方申请在银行的质权行使通道下划转滚动交割货款 (4)五、买方客户或会员申请将买入标准仓单银行质押 (5)第三章仓储费、交割增值税发票流转 (6)一、标准仓单质押期间仓储费收取 (6)二、交割手续费 (6)三、交割增值税发票流转 (6)第四章违约处置流程 (7)一、标准仓单转让违约处置 (7)二、标准仓单注销违约处置 (7)附件1 标准仓单质押融资客户专项授权书 (9)附件2 《大连商品交易所标准仓单处置申请表（专用通道）》 (10)附件3 开通标准仓单质押专用通道材料清单 (11)附件4：开通标准仓单质押专用通道材料清单-所需表格 (13)第一章标准仓单质押专用通道开通一、银行申请标准仓单质押专用通道资格应提交材料（一）开通质权行使通道的申请报告, 包括但不限于申请理由、标准仓单质押业务准备情况。
（二）申请银行的基本情况介绍材料，包括但不限于成立时间、公司性质、经营范围及规模、股东情况、机构设置情况、业务发展特色等；（三）标准仓单质押业务相关的内部管理制度、操作流程；（四）最新企业年度报告；（五）遵守交易所业务规则和有关规定的承诺书；（六）交易所要求提供的其他文件。
二、银行开通质押专用通道应提交材料（表格见附件3）（一）银行授权某一分行或部门办理相关业务的授权书；（二）承办分行或部门开展标准仓单质押业务的相关印鉴；（三）办理业务使用印鉴及办理人员备案；（四）开通会员服务系统电子划款业务、开设专用资金账户相关申请表格；（五）办理数字证书、开通会员服务系统和电子仓单系统及权限申请等相关书面材料；（六）最新年检的总行《企业法人营业执照》复印件；（七）最新年检的总行《税务登记证》复印件；（八）交易所要求提供的其他文件。
2024年标准仓储物流仓单质押融资协议版
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年标准仓储物流仓单质押融资协议版本合同目录一览1. 定义与术语解释1.1 合同主体1.2 仓单1.3 质押1.4 融资1.5 贷款人1.6 借款人2. 质押物的描述与验收2.1 质押物的种类与数量2.2 质押物的质量与保管条件2.3 质押物的验收程序3. 融资额度与期限3.1 融资额度3.2 融资期限3.3 还款计划4. 贷款利率与费用4.1 贷款利率4.2 相关费用5. 仓单权利与义务5.1 仓单权利5.2 仓单义务6. 质押物的监控与保管6.1 质押物的监控6.2 质押物的保管7. 贷款人的权利与义务7.1 贷款人的权利7.2 贷款人的义务8. 借款人的权利与义务8.1 借款人的权利8.2 借款人的义务9. 合同的变更与解除9.1 合同变更的条件9.2 合同解除的条件10. 争议解决方式10.1 协商解决10.2 仲裁解决10.3 法律途径11. 违约责任11.1 贷款人的违约责任11.2 借款人的违约责任12. 合同的生效、变更与终止12.1 合同的生效条件12.2 合同的变更条件12.3 合同的终止条件13. 其他约定13.1 保密条款13.2 法律法规与政策变化13.3 不可抗力14. 合同的附件14.1 质押物清单14.2 贷款申请表14.3 还款确认书第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1 合同主体1.2 仓单本合同所称仓单，是指借款人将其合法拥有的货物存放在乙方指定的仓库，并由乙方出具的证明货物所有权和数量的凭证。
1.3 质押本合同所称质押，是指借款人将其拥有的仓单权利作为借款的担保，将仓单交付给贷款人占有，以取得贷款。
1.4 融资本合同所称融资，是指贷款人根据本合同的约定，向借款人提供的资金支持。
1.5 贷款人本合同所称贷款人，是指根据本合同约定，向借款人提供融资的乙方。
1.6 借款人本合同所称借款人，是指根据本合同约定，向贷款人申请融资的甲方。
仓单质押融资基本步骤是怎样的
仓单质押融资基本步骤是怎样的
【仓单质押融资】仓单质押融资基本流程
以借款⼈使⽤⾃⾝在库动产仓单质押融资为例，基本流程如下：
(1)借款⼈与物流企业签订《仓储协议》，明确货物的⼊库验收和保护要求，并据此向物流企业仓库交付货物，经物流企业审核确认接收后，物流企业向借款⼈开具专⽤仓单。
借款⼈同时向指定保险公司申请办理仓储货物保险，并指定第⼀受益⼈为银⾏。
(2)借款⼈持物流企业开出的仓单向银⾏申请贷款，银⾏接到申请后向物流企业核实仓单内容(主要包括货物的品种、规格、数量、质量等)。
(3)银⾏审核通过后，借款⼈、银⾏、物流企业三⽅签订《仓单质押贷款三⽅合作协议书》。
仓单出质背书交银⾏。
(4)物流企业与银⾏签订《不可撤消的协助银⾏⾏使质押权保证书》，确定双⽅在合作中各⾃应履⾏的责任。
(5)借款⼈与银⾏签订《银企合作协议》、《账户监管协议》，规定双⽅在合同中应履⾏的责任。
借款⼈根据协议要求在银⾏开⽴监管账户。
(6)仓单审核通过，在协议、⼿续齐备的基础上，银⾏按约定的⽐例发放贷款到监管账户上。
(7)货物质押期间，物流企业按合同规定对质押品进⾏监管，严格按三⽅协议约定的流程和认定的进出库⼿续控制货物，物流企业只接收银⾏的出库指令。
(8)借款⼈履⾏约定的义务，将销售回收款存⼊监管账户。
(9)银⾏收到还款后开出分提单，物流企业按银⾏开出的分提单放货。
直⾄借款⼈归还所有贷款，业务结束。
(10)若借款⼈违约或质押品价格下跌，借款⼈⼜不及时追加保证⾦的，银⾏有权处置质押物，并将处置命令下达给物流企业。
(11)物流企业接收到处置命令后，根据货物的性质对其进⾏拍卖或回购，来回笼资⾦。
标准仓单质押
标准仓单质押标准仓单质押是指将符合国家标准的仓单作为质押品，向金融机构或其他融资方申请贷款的一种融资方式。
标准仓单是指符合国家相关标准和规定的、由仓储企业或者其他有资质的机构发行的仓单。
标准仓单质押融资是一种安全、便捷的融资方式，对于提高企业的融资能力、降低融资成本，具有重要的意义。
首先，标准仓单质押融资可以提高企业的融资能力。
通过将符合国家标准的仓单作为质押品，企业可以向金融机构申请贷款，获得资金支持。
这种融资方式不仅可以解决企业短期资金周转的问题，还可以帮助企业扩大生产规模，提高市场竞争力。
因此，标准仓单质押融资可以有效提高企业的融资能力，为企业的发展提供有力支持。
其次，标准仓单质押融资可以降低融资成本。
相比于传统的融资方式，标准仓单质押融资具有更低的融资成本。
因为标准仓单作为质押品具有较高的流动性和价值，金融机构对其更为青睐，愿意提供更优惠的融资条件。
此外，标准仓单质押融资还可以减少企业的财务费用，提高企业的盈利能力。
因此，标准仓单质押融资可以有效降低企业的融资成本，提升企业的经济效益。
最后，标准仓单质押融资是一种安全可靠的融资方式。
由于标准仓单是由仓储企业或其他有资质的机构发行的，并且符合国家相关标准和规定，其质押价值稳定、流动性强，具有较高的安全性。
金融机构在进行标准仓单质押融资时，可以充分依靠仓单的真实性和可靠性，降低融资风险。
因此，标准仓单质押融资是一种安全可靠的融资方式，有利于维护金融机构和企业双方的利益。
综上所述，标准仓单质押融资是一种安全、便捷、低成本的融资方式，对于提高企业的融资能力、降低融资成本具有重要意义。
在实际操作中，企业可以充分利用标准仓单质押融资这一金融工具，为企业的发展提供有力支持。
同时，金融机构也可以通过标准仓单质押融资这一业务，拓展金融市场，提高金融服务水平，实现双赢局面。
因此，标准仓单质押融资有着广阔的应用前景和发展空间。
金融产品创新系列讲座之三标准仓单质押贷款业务
物 ，所得价款优先用于清偿银行贷款本息及相关
费用 。
在 标 准 仓 单 质 押 贷 款 业 务 中 ，直 接 参 与 者 有
库 办理质 押 登记 ， 明该仓 单 不得 挂 失 、 销 ; 4 . 注 注 质 押 期结 束 时 收 回贷款本 息 ，如借 款企业 无 法还 款 ， 行 将 通 过 期 货 公 司处 置 仓单 。 于有 纸 化 的 银 对
金融产品创新系列讲座之三
标准仓单质 押贷款业务
标 准仓 单 是 由期货 交 易所 统 一 制定 ，指定 交 割仓 库 在 完 成 人 库 商 品验 收 、确 人 合 格 后 签 发 给
货 主 的实 物 提 货 凭 证 。 准仓 单 质 押 贷 款 业 务 ， 标 是 指 借 款 人 以经 期 货 交 易 所 注册 确 认 的标 准 仓 单 为 质 押 物 ， 向银 行 申请 短 期 流 动 资 金 贷 款 的业 质 押
标 准仓 单 ， 记 过 户在交 割仓 库 ， 割仓库 对仓 单 登 交 质 押 所 有 权 的转 移 至 关 重 要 。 三 、 行 与 借 款 企 业 、 货 交易 所 签 订 协 议 锁 银 期
定 标 准 仓 单 的方 式
质权 人 、 出质人 、 中间服务 人三方 。 中 ， 其 质权 人 为
一 一 对 应 关 系 。其 操 作 方 式 为 : 1. 银 行 、 货 公 期 司 、 款企业 签订 三方 协议 ， 借 明确 三 方 的权 利 与 义
共 同到 期 货 交 易所 办 理 登 记 手 续 锁 定 标 准 仓 单 ， 注 明在 贷 款 期 间企 业 不 能 将 标 准 仓 单 进行 交 割 、 转让 、 出售 和注 销 ; 3. 如 企业 到期 不 能归还 贷 款 ， 银行 委托期货 交易所 来 处置 仓单 。 在 我 国开 展标准仓 单押 贷 款业 务 ，一方 面加 强 了商 业 银 行 与 期 货 公 司 的业 务 创 新 和 合 作 ，有
仓单质押融资业务流程
仓单质押融资业务流程一、什么是仓单质押融资？仓单质押融资是指企业或个人将其所拥有的仓单作为质押物，向金融机构融资的一种方式。
通过将仓单质押给金融机构，借款人可以获得资金支持，而金融机构则可以获得有价证券作为担保，降低风险。
二、仓单质押融资的流程1. 借款人申请：借款人向金融机构提出仓单质押融资申请，提交相关资料，包括仓单证明、企业营业执照、申请表等。
2. 评估和审批：金融机构对借款人提交的申请进行评估和审批。
评估主要包括对仓单的真实性、货物数量和质量的核实，以及借款人的信用评级等。
3. 签订协议：经过审批通过后，金融机构与借款人签订仓单质押融资协议，明确双方的权益和责任。
4. 仓单质押：借款人将仓单交付给金融机构进行质押，确保质押物的安全和真实性。
5. 资金发放：金融机构根据协议约定，将贷款金额划入借款人指定的账户。
6. 还款方式：借款人按照协议约定的还款方式和期限进行还款，包括本金和利息。
7. 风险控制：金融机构定期对质押物进行监管和评估，确保质押物的价值不低于贷款金额。
同时，金融机构还会根据市场情况和借款人的经营状况，进行风险控制措施，以降低风险。
8. 解押和结清：在借款人偿还贷款本息后，金融机构将解除对仓单的质押，借款人取回仓单并完成贷款结清。
三、仓单质押融资的优势1. 资金利用率高：借款人通过将仓单质押，可以获得较高比例的贷款金额，提高了资金利用效率。
2. 资金成本低：由于质押物的存在，金融机构对借款人的风险更低，因此可以提供相对较低的贷款利率。
3. 融资周期短：仓单质押融资的流程相对简单，审批时间较短，借款人可以快速获得资金支持。
4. 灵活度高：借款人在贷款期限内可以自由支配贷款资金，灵活运用于企业经营和发展。
四、仓单质押融资的适用对象仓单质押融资主要适用于拥有实物贸易背景的企业或个人，包括农产品、金属、能源等领域的生产、加工、贸易企业。
五、仓单质押融资的风险和注意事项1. 仓单真实性风险：金融机构在贷款前要仔细核实仓单的真实性，避免虚假仓单的风险。
标准仓单质押信贷业务介绍NEW
标准仓单质押信贷业务介绍NEW中国建设银行标准仓单质押信贷业务介绍标准仓单质押信贷业务是指以标准仓单作为质押担保的流动资金贷款、商业汇票承兑、保证、信用证等表内、表外信贷业务。
标准仓单质押信贷业务包括已有标准仓单质押信贷业务、拟交割标准仓单质押信贷业务和交割还款业务。
已有标准仓单质押信贷业务：借款人以其拥有处分权的标准仓单作为质押，申请办理信贷业务。
拟交割标准仓单质押贷款：借款人先建立期货合约买方持仓，在标准仓单交割配对后，建行在期货公司协助监管下，向借款人发放流动资金贷款用于实物交割，并将交割所得标准仓单质押给建行。
拟交割标准仓单质押贷款只能用于借款人正常生产经营活动所需的标准仓单实物交割。
交割还款：在期货公司监管下，建行将借款人质押的标准仓单解除质押，借款人通过期货交易所进行交割，并利用交割资金归还建设银行授信。
一、用途、期限、利率、质押率、费用1、标准仓单质押信贷资金只能用于借款人正常的临时性生产经营活动需要，不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
其中，拟交割标准仓单质押贷款只能用于借款人正常生产经营活动所需的标准仓单实物交割。
2、标准仓单质押信贷业务的期限最长为一年（含一年），且不得超过质押标准仓单的有效期，不得展期。
3、标准仓单质押信贷业务项下信贷品种的相关利率或费率按照中国人民银行和中国建设银行的有关规定执行。
4．标准仓单质押信贷业务质押率为70%，质押率＝借款本息/(质押标准仓单数量×质押价格+贷款保证金) ×100%。
质押价格以期货交易所公布的最近交割月份同种商品合约最近五个交易日结算价的平均值为基础，参考现货市场价格按照孰低的原则确定。
5．办理标准仓单质押信贷业务过程中发生的标准仓单质押登记、质押解除、交割、转让、手续费、仓储费、增值税及处置费等相关费用均由借款人承担。
二、借款人需符合的条件借款人除应符合中国建设银行信贷业务必须具备的基本条件外，还应同时具备下列条件：1.从事与质押标准仓单商品品种相关的生产、加工和贸易活动；2.具有期货交易编码，与中国建设银行认可的期货公司具有期货经纪关系；3.在贷款行开立基本结算账户或一般结算账户，并通过中国建设银行办理期货结算业务，已开通中国建设银行银期直通车业务；三、持有的标准仓单需符合的条件中国建设银行可以接受的标准仓单必须满足以下条件：1．拟质押的标准仓单必须无权属争议，且未受到期货交易所按其业务规定采取限制处分措施；2．标准仓单有效期比信贷业务到期日至少长1个月；3．仓储费已足额缴付至质押业务到期日，或已将未缴付的仓储费足额预存至借款人在贷款行开立的贷款保证金账户。
标准仓单质押
标准仓单质押
标准仓单质押是指将标准仓单作为质押品，向金融机构申请贷款的一种融资方式。
标准仓单是指符合国家相关标准，由监管部门认可并登记的仓单。
标准仓单质押作为一种融资手段，对于提高企业的融资能力，优化企业资金结构，促进企业发展具有重要意义。
首先，标准仓单质押可以有效提高企业的融资能力。
传统的融资方式往往需要
提供抵押品或担保品，而标准仓单质押作为一种新型的融资方式，无需提供其他抵押品，仅凭借标准仓单即可获得融资支持，大大降低了企业融资的门槛，提高了融资的便利性和灵活性。
其次，标准仓单质押可以优化企业的资金结构。
通过标准仓单质押融资，企业
可以有效规避传统融资方式中对企业资产的抵押，降低了企业的财务风险，减少了企业的负债压力，有利于优化企业的资金结构，提高企业的偿债能力和盈利能力。
此外，标准仓单质押还可以促进企业的发展。
作为一种灵活便利的融资方式，
标准仓单质押可以为企业提供更多的资金支持，有利于企业扩大生产规模，引进先进技术，开拓新市场，提升企业竞争力，推动企业持续健康发展。
总的来说，标准仓单质押作为一种新型的融资方式，对于提高企业的融资能力，优化企业资金结构，促进企业发展具有重要意义。
我们应该充分认识标准仓单质押的优势和特点，积极推动标准仓单质押在企业融资中的应用，为企业的可持续发展提供更多的支持和保障。
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标准仓单质押融资业务
业务定义：
标准仓单质押融资是指企业以仓单作为质押物，向金融机构申请用于其正常经营活动所需资金的贷款业务。
业务优势：
1、能缓解企业因库存商品而造成的短期流动资金不足的状况；
2、有效解决企业担保难问题，当企业无固定资产作为抵押，又寻找不到合适的保证单位担保时，可以自有的标准仓单作为质押向金融机构取得贷款；
适用企业：
生产经营正常，从事与期货商品相关联的生产、加工和贸易活动，商品品种包括铜、铝、铅、锌、螺纹钢、线材、燃料油、沥青、棉花、天然橡胶、白银、黄金等；。