1464525553项目融资业务指引试题.doc
(完整word版)项目的融资练习地的题目
项目融资基础一、判断题：1．项目融资就是有限追索的企业融资。
（×）2．项目融资适用于任何项目。
（×）3．项目融资的融资成本较高。
（√）4．项目的经济强度可以从两个方面来测量：一是项目未来的可用于偿还贷款的净现金流量；二是项目本身的资产价值。
（√）5．项目融资的核心是资金结构。
（×）6．项目公司不是独立的公司。
（×）7．融资成本包括融资的前期费用和利息成本两个主要部分。
（√）8．设计融资结构属于融资决策阶段。
（×）9．项目融资比较着重借款人的“未来”，而公司融资比较看重借款人的“过去”。
（√）二、多项选择题：1项目融资模块包括：( ABCD )A.投资结构 B．融资结构 C．资金结构 D．担保结构 E．组织结构2．属于项目融资实施程序的是：( BC )A.项目投资研究 B．初步投资决策 C融资谈判D．项目最终决策 E签订融资合同3．项目融资的参与者包括：( ABCDE )A.保险公司 B．贷款人 C项目设备／原材料供应者 D．项目产品的购买者E．项目公司4．项目融资与公司融资的区别在于：（ABD ）A.追索性质不同 B．还款来源不同 C．筹资渠道不同D．担保结构不同 E.贷款对象不同5．项目融资的适用范围包括：（ABCD ）A.资源开发B.公路项目C.铁路项目D.制造业项目 E教育6．项目融资的基本特征有：( ABCDE )A享受税务收益带来的好处 B.实现资产负债表外融资 C.有限追索 D.项目导向 E.风险分担7．贷款人的参与数目主要根据什么因素决定：（ BD ）A追索程度B．贷款的规模 C．投资方性质 D．项目的风险 E．东道国意向8．项目融资的弊端包括；（ABDE ）A．较高的融资成本 B．风险分配的复杂性C.追索的不确定 D．增加了贷款人的风险E.贷款人的过分监管9．融资结构设计包括：（ BDE ）A选择融资方式 B．评价风险因素 C.选择银行D. 设计融资结构 E设计抵押担保结10项目融资中可充当担保人的是:( ACDE )A用户 B销售商 C.材料或设备供应商 D．政府机构 E.承包商项目的投资结构一、判断题：1．任何项目融资都面临投资结构选择的问题。
项目投资和融资试题及复习资料解析
工程投资及融资?试题及答案二单项选择(以下各题只有 1 个正确答案，请选出，多项选择、不选均不得分)1、重要工程的投资选址首先要考察工程所在地的〔〕。
A.投融资环境B.法律环境C. 经济环境D.投资政策答案： A分析：重要工程的投资选址首先要考察工程所在地的投融资环境。
2、两种根本的融资方式是按照形成工程的融资〔〕体系划分的。
A.保险B.信用C.周转D.构造答案： B分析：按照形成工程的融资信用体系划分，工程的融资分为两种根本的融资方式：新设工程法人融资及既有工程法人融资。
3、新设工程法人融资又称〔〕。
A.工程融资B.新设法人融资C.法人融资D.新设融资答案： A分析：新设工程法人融资又称工程融资。
4、工程融资以〔〕为根底。
A.投资研究B.初步投资决策C.融资谈判D.融资研究答案： A分析：工程融资以投资研究为根底。
5、公司融资是以已经存在的公司本身的〔〕对外进展融资，取得资金用于投资及经营。
A.资产B.收益C.权益D.资信答案： D分析：公司融资是以已经存在的公司本身的资信对外进展融资，取得资金用于投资及经营。
6、〔〕适用于实力强大的公司进展相对较小规模工程的投资。
A.建立单一工程子公司B.非子公司式投资C.由多家公司以契约式合作构造投资D.设立有限责任公司答案： B分析：非子公司式的投资适用于实力强大的公司进展相对较小规模工程的投资。
7、投资人以资本金形式向工程或企业投人的资金称为〔〕。
A.注册资金B.资本公积C.权益投资D.企业留存利润答案： C分析：投资人以资本金形式向工程或企业投入资金称为“权益投资〞。
注册资金、资本公积、企业留存利润是权益投资的形式。
8、依照公司法设立的有限责任公司、股份是〔〕。
A.合伙制构造B.契约式合资构造C.股权式合资构造D.以上都不对答案： C分析：依照公司法设立的有限责任公司、股份是股权式合资构造。
9、在〔〕这种投资构造下，按照法律规定设立的公司是一个独立的法人，公司对其财产拥有产权，公司的股东依照股权比例来分配对于公司的控制权及收益。
考试题库：项目融资业务指引
考试题库：项目融资业务指引一、单项选择题1．贷款人从事项目融资业务，评估项目风险时应当以（A）为核心。
A．偿债能力分析 B．政策变化分析C．市场波动分析 D．经营期风险分析2．《项目融资业务指引》规定，贷款发放前，贷款人应当（C），并与贷款配套使用。
A．确认所有的项目资本金先行到位B．确认50％的项目资本金先行到位C．确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位D．确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位3．银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款用途通常是用于建造（A）或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资。
A．一个 B．二个 C．三个 D．多个4．银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的（D）和经营期风险，包括政策风险、筹资风险、完工风险、产品市场风险、超支风险、原材料风险、营运风险、汇率风险、环保风险和其他相关风险。
A．市场风险 B．法律风险 C．信用风险 D．建设期风险5．银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款人可以通过为项目提供（A）服务，为项目设计综合金融服务方案，组合运用各种融资工具，拓宽项目资金来源渠道，有效分散风险。
A．财务顾问 B．融资顾问 C．现金管理 D．账户管理6．银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用（D）方式。
A．组合贷款 B．委托贷款 C．抵押贷款 D．银团贷款7. 贷款人从事项目融资业务，应当以（C）分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。
A．风险管理能力 B．社会声誉 C．偿债能力8. 贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定，综合考虑项目风险水平和自身风险承受能力等因素，合理确定（A）。
项目融资考试题
《项目融资》考试题一、简述项目融资概念及现金流1）项目融资是指贷款人向特定的工程项目提供贷款协议融资，对于该项目所产生的现金流量享有偿债请求权，并以该项目资产作为附属担保的融资类型。
它是一种以项目的未来收益和资产作为偿还贷款的资金来源和安全保障的融资方式。
从广义上讲，为了建设一个新项目或者收购一个现有项目，或者对已有项目进行债务重组所进行的一切融资活动都可以被称为项目融资。
从狭义上讲，项目融资是指以项目的资产、预期收益或权益作抵押取得的一种无追索权或有限追索权的融资或贷款活动。
我们一般提到的项目融资仅指狭义上的概念。
2）现金流量是现代理财学中的一个重要概念，是指企业在一定会计期间按照现金收付实现制，通过一定经济活动（包括经营活动、投资活动、筹资活动和非经常性项目)而产生的现金流入、现金流出及其总量情况的总称，即企业一定时期的现金和现金等价物的流入和流出的数量。
二、简述完工风险及完工担保项目的完工风险存在于项目建设阶段。
其主要表现形式为：项目建设延期；项目建设成本超支；由于种种原因，项目迟迟达不到设计规定的技术经济指标；在极端情况下，由于技术和其他方面的问题，项目完全停工放弃。
完工风险是项目融资的主要核心风险之一，因为如果项目不能按照预订计划建设投产，项目融资所赖以依存的基础就受到了根本的破坏。
完工风险对项目造成综合性的负面影响使项目建设成本增加，项目贷款利息负担增加，项目现金流程不能按计划获得。
完工担保是一种悠闲责任的直接担保形式。
完工担保所针对的项目风险包括：由于工程或技术上的原因造成的项目拖期或成本超支；由于外部纠纷或其它外部因素造成的项目拖期或成本超支；由于上述任何原因造成的项目停建以致最终放弃。
三、简述经营风险（中断风险）及信用保证经营风险是指公司的决策人员和管理人员在经营管理中出现失误而导致公司盈利水平变化从而产生投资者预期收益下降的风险或由于汇率的变动而导致未来收益下降和成本增加。
项目融资信用保证结构的核心是融资的债权担保。
项目融资模拟试题含答案
项目融资模拟试题含答案 The following text is amended on 12 November 2020.《项目融资》模拟试题（一）一、名词解释：（本大题共5小题，每小题4分，共20分）1.项目融资：项目融资是指项目发起人为项目的筹资和经营而专门成立项目公司，由项目公司承担贷款，并以项目的未来现金流量为首要还款来源的一种融资方式。
2.项目发起人：也称项目的实际投资者。
项目发起人通过组织项目融资获得资金，经过项目的投资、经营活动，获取投资利润和其他利益，实现投资者的最终目标。
3.准股本资金：是指在本金偿还顺序上先于股本资金但落后于高级债务和担保债务的从属性债务。
4.信用风险：是指项目参与者与各方因故无法履行或拒绝履行合同所规定的责任与义务的可能性。
5.或有担保：是针对一些由于项目投资者而面临不可抗力或不可预测因素所造成项目损失的风险所提供的担保。
二、填空题（本大题共20个空，每个空1分，共20分）1.项目前期的可行性研究工作分为（机会研究）（初步可行性研究）（可行性研究）和（项目评估）四个阶段。
2.合伙制结构有两种基本形式：（一般合伙制）和（有限合伙制）。
3.项目融资模式的设计原则有：（ .有限追索原则）、（项目风险分担原则）、（成本降低原则，完全融资原则）、近期融资和远期融资相结合的原则、表外融资原则、融资结构最优化原则。
4.BOT项目融资的主要当事人有：（政府）、（项目发起人）、（项目公司）和（项目的贷款者）。
5.从投资者能否直接控制项目风险的角度，项目风险分为两类：（项目的核心风险）和（项目的环境风险）。
6.项目融资所涉及的法律具有以下特征：（主体的特殊性）、（客体标的物的特殊性）、（体系的复杂性）和（基础的一致性）。
三、简答题（本大题共6小题，每小题5分，共30分）1.项目融资的基本特征有哪些答:（1）项目的经济强度是项目融资的基础（2）追索的有限性（3）风险分担的合理性（4）融资的负债比例较高（5）非公司负债型融资（6）融资成本高2.债券的分类方式主要有哪几种答:（1）按照发行主体不同，债券可分为政府债券、公司债券和金融债券。
项目融资模拟试题含答案
《项目融资》模拟试题（二）一、名词解释：（本大题共5小题，每小题4分，共20分）1.项目公司：也称项目的直接主办人，是指直接参与项目投资与管理，承担项目债务责任与项目风险的法律实体。
2.项目可行性研究:是在投资决策前,通过对拟建项目有关的市场、资源与工程技术、经济与社会各方面情况进行全面分析、论证与评价，从而确定项目是否可行或选择最佳实施方案的工作。
3.契约型合资结构：也称为合作式投资结构，是指项目发起人之间，跟据合作经营协议结合在一起的、具有契约合作关系的投资结构。
4.项目直接融资模式:是指项目投资者直接安排项目的融资,并直接承担起融资安排中相应地责任与义务的一种方式.5.工程保险:工程保险是指对一切关系项目在工程施工期及工程经营期的一切意外事故所造成的损失与赔偿责任一概予以负责.二、填空题（本大题共20个空，每个空1分，共20分）1.项目融资的主要参与者有：（）、（）、（）、（）、（）、项目产品购买者或使用者、保险公司、融资顾问、政府机构。
2.项目的不确定分析的基本方法包括（）与（）。
3.确定项目资金的合理使用结构，需建立在债务资金与股本资金比例关系合理的基础上，除此之外，还应考虑一下几个方面：（）、（）、（）与（）。
4.降低金融风险的方法分为: ( )的方法与( )的方法.5.项目保险的范围依项目的不同而不同,一般可分为（）与（）。
6.在项目融资中，掉期是指项目的全部或部分现金流量交换与项目无关的另一组现金流量。
经常使用的掉期形式有（）、（）与（）。
7.在我国现行的法律制度之下，中国境内项目融资的贷款人可以获得的担保包括：（）与（）。
三、简答题（本大题共6小题，每小题5分，共30分）1.如何理解项目融资的定义及项目融资的主要功能是什么？2.简述项目融资框架结构的组成3.信托基金的建立与运作包括内容是什么？4.以“设施使用协议”为基础的融资模式有何特点？5.简述PPP模式的适用范围及其运作的条件？四、案例分析：（本大题共2个案例，每个15分，总分30分）1.广东省沙角火力发电厂B处（简称沙角B电厂）于1984年签署合资协议，1986年完成融资安排并动工兴建，1988年建成投入使用。
(完整版)工程项目投资于融资试题及答案.doc
《工程项目投资与融资》期中测验参考答案专业： 10 级工管姓名学号成绩一、填空题（每空 1 分，共 10 分）1. 合伙制结构有两种基本形式：（一般合伙制）和（有限合伙制）。
2. 项目融资模式的设计原则有：（有限追索原则）、（项目风险分担原则）、（成本降低原则）（完全融资原则）、近期融资和远期融资相结合的原则、表外融资原则、融资结构最优化原则。
3.BOT 项目融资的主要当事人有：（政府）、项目发起人、项目公司和（项目的贷款者）。
4. 准股本资金是指在本金偿还顺序上先于（股本资金）但落后于（高级债务和担保债务）的从属性债务。
二、单选题（共 20 题 , 共 40 分）1. 甲国发行人在乙国某地发行，以第三国货币为面值的债券属于（ C ）。
A. 国内债券B. 外国债券C. 欧洲债券D. 美国债券2.在进行项目融资结构设计时，除了考虑项目本身的经济强度、现金流量状况以外，还要特别考虑项目的税务结构的项目融资模式是（D ）。
3.（ B ）是 ABS能够成功运作的基本条件和关键因素。
A. 信用增级B.组建SPVC. 进行资产评估D. 寻找信用评估机构4.设计项目融资模式的一个最基本原则是（ C ）。
A. 降低融资成本B.实现风险分担C.实现有限追索D.实现完全融资5.生产支付模式的一个关键问题就是（D ）。
A. 确定融资期限B. 选择融资中介机构C.设计信用保证体系D.计算所购买的资源储备量的现值6. 利用设施使用协议安排融资成败的关键在于（ B ）能否提供一个强有力的无论提货与否均须付款性质的承诺。
A. 项目设施投资者B. 项目设施使用者C.项目设施所有者D. 项目设施承建者7. 一般，项目建设期和试生产阶段的风险需要全部由（ B ）承担。
A. 贷款银行B. 项目投资者C.项目产品购买者D. 项目承包商8. 在 BOT融资模式中，作为项目建设开发和安排融资的基础是（ D ）。
A. 贷款合同B. 建筑承包合同C.保险合同D. 特许经营权协议9. 设施使用模式是以一个工业设施或服务性设施的（ B ）为主体安排的融资模式。
工程项目融资考试试题
工程项目融资考试试题一、单项选择题（每题 2 分，共 20 分）1、以下哪种融资方式不属于项目融资？（）A BOT 融资B 公司融资C ABS 融资D PPP 融资2、项目融资中，贷款人主要依靠（）来保障贷款的偿还。
A 项目发起人的资产B 项目资产和未来收益C 项目发起人的信用D 第三方担保3、项目融资的特点不包括（）A 有限追索B 风险分担C 表内融资D 融资成本较高4、在项目融资中，（）通常是项目的发起人。
A 项目所在国政府B 项目公司C 项目承建商D 项目投资者5、以下哪项不是项目融资的风险？（）A 信用风险B 市场风险C 操作风险D 政策风险6、项目融资中，（）是项目融资结构的核心部分。
A 项目资金结构B 项目融资结构C 项目信用保证结构D 项目投资结构7、（）是项目融资中最早和最常用的一种风险分担方式。
A 签订协议B 建立合伙制结构C 成立有限责任公司D 设立项目公司8、项目融资中，用于支持贷款的信用结构的基本模块不包括（）A 项目资产担保B 项目投资者提供的担保C 商业担保人提供的担保D 政府提供的担保9、以下哪种不是项目融资中常见的资金来源？（）A 商业银行贷款B 国际金融机构贷款C 股票市场融资D 民间借贷10、在项目融资的风险评估中，（）是最关键的因素之一。
A 风险识别B 风险量化D 风险监控二、多项选择题（每题 3 分，共 30 分）1、项目融资的参与者包括（）A 项目发起人B 项目公司C 贷款银行D 承建商E 供应商2、项目融资的应用领域包括（）A 能源开发项目B 基础设施建设项目C 制造业项目D 房地产项目E 高科技项目3、项目融资的主要风险有（）A 完工风险C 市场风险D 金融风险E 环境保护风险4、项目融资中，项目公司的主要职责包括（）A 项目的策划B 项目的融资C 项目的建设D 项目的运营E 项目的移交5、项目融资的资金结构包括（）A 股本资金B 准股本资金C 债务资金D 留存收益E 折旧资金6、项目融资的信用保证结构包括（）A 直接担保B 间接担保C 或有担保D 意向性担保E 无担保7、以下属于项目融资中准股本资金形式的有（）A 优先股B 可转换债券C 零息债券D 普通债券E 商业票据8、项目融资的风险应对策略包括（）A 风险规避B 风险减轻C 风险转移D 风险接受E 风险监控9、项目融资中，项目的可行性研究包括（）A 市场分析B 技术分析C 财务分析D 经济分析E 环境分析10、项目融资的合同文件包括（）A 特许权协议B 贷款协议C 担保协议D 保险协议E 供货协议三、简答题（每题 10 分，共 30 分）1、简述项目融资的概念和特点。
三个办法一个指引：项目融资业务指引考试试题
三个办法一个指引：项目融资业务指引考试试题1、问答题《项目融资业务指引》第十一条对于贷款人如何控制保险赔款权益进行怎样规定？正确答案：《项目融资业务指引》第十一条明确规定，贷款人应当要求成为项目所投保商业保（江南博哥）险的第一顺位保险金请求权人，或采取其他措施有效控制保险赔款权益。
2、问答题按照《项目融资业务指引》第十五条规定，在贷款发放前，贷款人应当注意什么？正确答案：《项目融资业务指引》规定，贷款发放前，贷款人应当确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。
3、问答题请问《项目融资业务指引》第十三条对于贷款人如何有效分散风险进行怎样规定？正确答案：《项目融资业务指引》规定，贷款人可以通过为项目提供财务顾问服务，为项目设计综合金融服务方案，组合运用各种融资工具，拓宽项目资金来源渠道，有效分散风险。
4、问答题请问按照《项目融资业务指引》第八条规定，贷款人如何合理确定贷款金额？正确答案：《项目融资业务指引》第八条规定，贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定，综合考虑项目风险水平和自身风险承受能力等因素，合理确定贷款金额.5、问答题简述PPP融资方式产生的背景。
正确答案：随着政府财政在公共基础设施建设中地位的下降，私人企业在公共基础设施的建设中开始发挥越来越重要的作用。
在公共基础设施的建设中，采取了多种多样的私人企业参与公共基础设施建设的方式，比如BOT方式。
但是这些方式存在着诸多问题。
1、吸引私人企业参与公共基础设施建设的一个目的就是利用私人企业的资金、先进的技术和管理经验来更好地进行公共基础设施的建设，提供服务。
但是，在现行的项目融资模式中这个目标没有完全达到。
2、参与投标的私人企业或私人企业的联合体在与项目所在国政府或者所属机构以及项目的投资者进行谈判时，磋商所需要的时间过长，参与各方花费的人力、物力都很大，准备工作很繁琐等也会导致投标的价格过高。
6、问答题简述契约型合资结构的特点。
项目融资复习题及参考答案
项目融资模拟试卷2总共80题共100分一单选（共30题,共30分）1. （）在BOT融资模式中处于中心位置。
（1分）A.政府B.项目公司C.特许权协议D.项目发起人标准答案：C2. 在进行项目融资结构设计时，除了考虑项目本身的经济强度、现金流量状况以外，还要特别考虑项目的税务结构的项目融资模式是（）。
（1分）A.BOT模式B.A BS模式C.直接融资模式D.杠杆租赁模式标准答案：D3. （）是A BS能够成功运作的基本条件和关键因素。
（1分）A.信用增级B.组建SPCC.进行资产评估D.寻找信用评估机构标准答案：B4. 设计项目融资模式的一个最基本原则是（）。
（1分）A.降低融资成本B.实现风险分担C.实现有限追索D.实现完全融资标准答案：C5. 为了能够建立与国际惯例一致的有利于A BS模式实施的税收环境，下列（）不属于应该在税目与税率方面进行税制改革的项目。
（1分）A.增值税B.消费税C.营业税D.印花税E.所得税标准答案：B6. 生产支付模式的一个关键问题就是（）。
（1分）A.确定融资期限B.选择融资中介机构C.设计信用保证体系D.计算所购买的资源储备量的现值标准答案：D7. 利用设施使用协议安排融资成败的关键在于（）能否提供一个强有力的无论提货与否均须付款性质的承诺。
（1分）A.项目设施投资者B.项目设施使用者C.项目设施所有者D.项目设施承建者标准答案：B8. 一般，项目建设期和试生产阶段的风险需要全部由（）承担。
（1分）A.贷款银行B.项目投资者C.项目产品购买者D.项目承包商标准答案：B9. 在BOT融资模式中，作为项目建设开发和安排融资的基础是（）。
（1分）A.贷款合同B.建筑承包合同C.保险合同D.特许经营权协议标准答案：D10. 由与项目无直接联系的第三者，通过提供保险、设立基金等形式实现的信用增级为（）。
（1分）A.外部信用增级B.内部信用增级C.普通信用增级D.特殊信用增级标准答案：A11. 设施使用模式是以一个工业设施或服务性设施的（）为主体安排的融资模式。
1464525553项目融资业务指引试题
《项目融资业务指引》试题一、填空题1、中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构开展项目融资业务，适用《项目融资业务指引》。
2、项目融资贷款人提供项目融资的项目，应当符合国家产业、土地、环保和投资管理等相关政策。
二、单选题1、项目融资贷款人可以根据需要，委托或者要求借款人委托具备相关资质的（）为项目提供法律、税务、保险、技术、环保和监理等方面的专业意见或服务。
A关联中介机构B独立中介机构C关联金融机构D独立金融机构答案：B2、?项目融资贷款人从事项目融资业务，应当充分考虑（）等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。
A政策变化、行业波动B金融风险、市场波动C政策变化、市场波动D金融风险、行业波动答案：C1A包括对BCD2ABCD3、?AB产品市场风险C超支风险D环保风险答案：ABCD4、项目融资贷款人从事项目融资业务，应当以偿债能力分析为核心，重点从项目（）等方面评估项目风险A技术可行性B财务可行性C还款来源可靠性D抵押物足值性答案：ABC5、?项目融资贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定，综合考虑（）等因素，合理确定贷款金额。
A项目可行性BCD6ABCD7ABCD8、?项目融资贷款人应当按照《固定资产贷款管理暂行办法》的有关规定，恰当设计（）及重大违约事项等项目融资合同条款，有效控制项目融资风险。
A账户管理B贷款资金支付C财务指标控制D贷款人承诺答案：ABC9、在贷款存续期间，贷款人应当持续监测项目的建设和经营情况，根据（）等因素，定期对项目风险进行评价A宏观经济变动B行业周期变动C市场环境D贷款担保答案：ACD12、?。
项目融资试题及答案
项目融资试题及答案一、项目融资试题1. 什么是项目融资？2. 项目融资的意义和优势是什么？3. 项目融资的主要原则有哪些？4. 项目融资的主要类型是什么？5. 项目融资的风险和挑战是什么？6. 项目融资的流程及关键步骤是什么？7. 为什么项目融资需要编制商业计划书？8. 项目融资中的投资估值方法有哪些？9. 如何选择合适的融资方式？10. 如何提高项目融资的成功率？二、项目融资答案1. 项目融资是指企业或个人为了满足项目资金需求，通过向投资方筹集资金的过程。
2. 项目融资的意义和优势：- 可以帮助企业或个人快速获取大额资金，支持项目的实施和发展。
- 可以降低企业或个人的融资成本，减少财务负担。
- 可以引入专业的管理团队和资源，提升项目的成功率。
- 可以拓宽企业或个人的业务范围，开拓市场和客户资源。
3. 项目融资的主要原则：- 项目可行性原则：项目必须有明确的市场需求和盈利模式。
- 风险可控原则：项目风险必须在可控范围内，并有有效的风险管理措施。
- 资金可回收原则：投资方必须有合理的回报机制，能够实现资金的回收。
- 公平合理原则：项目融资必须遵循市场规则和法律法规，公平对待各方利益。
4. 项目融资的主要类型：- 股权融资：通过股权转让或发行股票的方式，筹集资金。
- 债权融资：通过发行债券、贷款或其他债务工具，筹集资金。
- 创业投资：通过与风险投资机构合作，引入外部投资方。
- 私募股权融资：通过与私募基金或机构合作，筹集资金。
5. 项目融资的风险和挑战：- 资金需求高、筹资周期长。
- 投资风险大，项目可能无法达到预期盈利水平。
- 投资方风险偏好不同，难以找到合适的投资方。
- 市场环境和政策变化可能影响项目的发展和融资。
6. 项目融资的流程及关键步骤：- 确定项目融资需求。
- 筹备项目融资材料，如商业计划书、财务预测报告等。
- 搜寻投资方，进行洽谈和谈判。
- 确定融资方式和合作条件。
- 完成融资协议签订和资金到账。
项目融资模拟试题及参考答案
项目融资》模拟题一、判断题（正确的填“√” ；错误的填“×” 。
本题共 10 小题，每小题 1 分, 共 10 分）1．在股权式合资结构中，投资者的责任仅限于其对公司投入的股本资金。
（ ）2．融资租赁具有融资和融物双重职能。
（ ）3．以贷款担保作为项目股本资金的投入是项目融资独具特色的资金投入方式。
（ ）4．准股本资金是指在偿还顺序上先于股本资金但后于高级债务和担保债务的次级债务。
（ ）5．意向性担保由于不具有法律上的约束力， 因此在项目融资中很少出现。
（ ）6．在国际会计制度中， 商业交易是不必进入资产负债表的。
（ ）7．项目融资的资金构成一般包括两部分： 股本资金与债务资金。
（ ） 8．世界上绝大多数的利率掉期交易的定价都是以纽约同业银行拆放利率为基准利率。
（ ）9．资产证券化能将非流动性资产转换成为可流通证券， 使其资产负债表更具有流动性。
（ ）10．货币互换是一项常用的债务保值工具，主要用来控制短期汇率风险。
（ ）二、单选题（下列每小题的备选答案中， 只有一个符合题意的正确答案。
本题共 10 个小题， 每小题 1分, 共 10分）11．（ ）被称为结构性融资模式。
A. ABS 融资模式B. BOT 模式C. 杠杆租赁融资模式D. 产品支付模式 12．关于项目论证的静态与动态评价方法表述不正确的是（ ）。
A. 静态评价方法是指不考虑资金时间价值的投资项目评价方法B. 动态评价方法是考虑了资金时间价值的投资项目评价方法C. 动态评价指标包括动态投资回收期、净现值和内部收益率等D. 静态评价比动态评价更科学、更全面的评价方法13．项目融资中的完工风险主要通过（ A. 保险 B. C. 签订交钥匙总承包合同 D. 14．某投资项目预计建成后的年固定成本为C. 项目的经济强度D. 资金的供求关系17． 在 BOT 项目融资中出现的以政府特许权形式提供的担保属于（ ）。
考试题库：项目融资业务指引
考试题库：项目融资业务指引一、单项选择题1．贷款人从事项目融资业务，评估项目风险时应当以（A）为核心。
A．偿债能力分析 B．政策变化分析C．市场波动分析 D．经营期风险分析2．《项目融资业务指引》规定，贷款发放前，贷款人应当（C），并与贷款配套使用。
A．确认所有的项目资本金先行到位B．确认50％的项目资本金先行到位C．确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位D．确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位3．银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款用途通常是用于建造（A）或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资。
A．一个 B．二个 C．三个 D．多个4．银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的（D）和经营期风险，包括政策风险、筹资风险、完工风险、产品市场风险、超支风险、原材料风险、营运风险、汇率风险、环保风险和其他相关风险。
A．市场风险 B．法律风险 C．信用风险 D．建设期风险5．银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款人可以通过为项目提供（A）服务，为项目设计综合金融服务方案，组合运用各种融资工具，拓宽项目资金来源渠道，有效分散风险。
A．财务顾问 B．融资顾问 C．现金管理 D．账户管理6．银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用（D）方式。
A．组合贷款 B．委托贷款 C．抵押贷款 D．银团贷款7. 贷款人从事项目融资业务，应当以（C）分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。
A．风险管理能力 B．社会声誉 C．偿债能力8. 贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定，综合考虑项目风险水平和自身风险承受能力等因素，合理确定（A）。
银行合规考试题库： 《项目融资业务指引》
银行合规考试题库：监管规定类《项目融资业务指引》《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》《商业银行贷款损失准备管理办法》《人民币银行结算账户管理办法》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《银行业金融机构从业人员职业操守指引》考试题库题目编排上，每一项制度涉及的题目独立进行编排，便于每年对题库的调整、更新。
题型包括单选题、多选题和判断题三种题型。
《项目融资业务指引》一、单选题1、《项目融资业务指引》办法规定，贷款人从事项目融资业务，应当以（ A ）为核心。
A、偿债能力分析B、经营能力分析C、盈利能力分析D、综合能力分析2、《项目融资业务指引》办法规定，贷款人应当按照国家关于（ A ）制度的有关规定，综合考虑项目风险水平和自身风险承受能力等因素，合理确定贷款金额。
A、固定资产投资项目资本金B、法定资本金C、资本公积金D、流动资产投资项目资本金3、《项目融资业务指引》办法规定，贷款人应当按照中国人民银行关于（A ）的有关规定，根据风险收益匹配原则，综合考虑项目风险、风险缓释措施等因素，合理确定贷款利率。
A、利率管理B、汇率管理C、声誉管理D、信用管理4、《项目融资业务指引》办法规定，贷款人应当要求将符合抵质押条件的项目资产和/或项目预期收益等权利为贷款设定担保，并可以根据需要，将（A ）为贷款设定质押担保。
A、项目发起人持有的项目公司股权B、项目发起人持有的其他公司股权C、项目资产D、项目预期收益权5、《项目融资业务指引》办法规定，（ A ）应当要求成为项目所投保商业保险的第一顺位保险金请求权人，或采取其他措施有效控制保险赔款权益。
A、贷款人B、借款人C、项目融资人D、商业银行6、《项目融资业务指引》办法规定，贷款人应当采取措施有效降低和分散融资项目在（A ）的各类风险。
A、建设期和经营期B、建设期和融资期C、融资期和经营期D、经营期和偿债期7、《项目融资业务指引》办法规定，贷款人可以以要求借款人签订长期供销合同、使用金融衍生工具或者发起人提供资金缺口担保等方式，有效分散（B ）风险。
项目融资业务指引题库4-0-8
项目融资业务指引题库4-0-8问题：[多选]目前‘三个办法一个指引’测算参考最受争议的方面为：（）.A.没有区别行业，主要适用生产型企业B.结果计算没有数据C.结果计算可能出现负值D.计算值与现有存量额度存在交大差异问题：[多选]借款人及项目的股东情况。
评价内容主要包括：（）.A.借款人是否具备主体资格B.项目股东的经济实力、风险承受能力，整体经营情况及行业经验C.项目与股东主营业务的相关性及协同效应D.项目对项目股东的重要程度及股东全力支持项目的意愿和能力E.项目经营主体在相关领域的经营管理能力问题：[多选]项目担保及其风险分担。
主要包括：（）.A.所提供的担保是否合法、有效、足额可靠B.所提供的担保是否以业主资产抵押C.是否以项目资产设定抵押，担保法律文件是否完善D.项目是否在建设期E.项目是否投保必要的商业保险/ 夫妻用品问题：[多选]“三个办法”均在总则中明确了贷款人开展有关贷款业务所应当遵循的四个基本原则，其中至少三个原则与合同密切相关（）.A.依法合规B.平等自愿C.独立互信D.公平诚信问题：[多选]《贷款通则》比较贷款新规在支付环节主要的缺乏的管理为：（）.A.传统上重视贷前、贷中审查，贷后管理普遍乏力B.过度授信C.贷款支付管理缺乏是突出问题D.缺乏对企业的支持力度问题：[多选]《固定资产贷款管理暂行办法》沿用了国家统计部门的口径，包括（）。
A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资问题：[多选]贷款新规在沿袭商业银行传统贷后管理方式的同时，突出强调以下方面的新要求：（）.A.A.监督贷款资金按用途使用B.B.对借款人账户进行监控C.C.强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性D.D.明确了贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任问题：[多选]传统上贷款支付缺乏的支付环节管理突出出的主要问题是：（）.A.A.借到钱随意用B.B.贷放合一C.C.贷款只是资金使用权的让渡D.D.申请无目的贷款。
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《项目融资业务指引》试题
一、填空题
1、中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构开展项目融资业务，适用《项目融资业务指引》。
2、项目融资贷款人提供项目融资的项目，应当符合国家产业、土地、环保和投资管理等相关政策。
3、项目融资贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期风险和经营期风险，包括政策风险、筹资风险、筹资风险、产品市场风险、超支风险、原材料风险、营运风险、汇率风险、环保风险和其他相关风险。
4、项目融资贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素，合理确定贷款期限和还款计划。
5、项目融资贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素，合理确定贷款期限和还款计划。
6、项目融资贷款人应当按照中国人民银行关于利率管理的有关规定，根据风险收益匹配原则，综合考虑项目风险、风险缓释措施等因素，合理确定贷款利率。
7、?项目融资贷款人可以根据需要，将项目发起人持有的项目公司股权为贷款设定质押担保。
8、项目融资贷款人应当要求成为项目所投保商业保险的第一顺位保险金请求权人，或采取其他措施有效控制保险赔款权益。
9、项目融资贷款人可以以要求借款人签订长期供销合同、使用金融衍生工具或者发起人提供资金缺口担保等方式，有效分散经营期风险。
10、项目融资贷款人应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。
11、项目融资贷款发放前，贷款人应当确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。
12、?项目融资贷款人应当与借款人约定专门的项目收入账户，并要求所有项目收入进入约定账户。
13、??多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用银团贷款方式。
二、单选题
1、项目融资贷款人可以根据需要，委托或者要求借款人委托具备相关资质的（）为项目提供法律、税务、保险、技术、环保和监理等方面的专业意见或服务。
A关联中介机构
B独立中介机构
C关联金融机构
D独立金融机构
答案：B
2、?项目融资贷款人从事项目融资业务，应当充分考虑（）等不确定因素对项目的影响，审慎
预测项目的未来收益和现金流。
A政策变化、行业波动
B金融风险、市场波动
C政策变化、市场波动
D金融风险、行业波动
答案：C
三、多选题
1、以下特征的贷款属于《项目融资业务指引》中所称的项目融资（）
A贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资
B借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人，包括主要从事该项目建设、经营或融资的既有企事业法人
C还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源D用于生产经营的流动资金贷款
答案：ABC
2、以下哪些是贷款人从事项目融资业务应当具备的（）
A配备业务开展所需要的专业人员
B具备对所从事项目的风险识别和管理能力
C 具备中国人民银行颁发的从事项目融资业务资格证书
D建立完善的操作流程和风险管理机制
答案：ABD
3、?项目融资贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的风险包括（）A筹资风险
B产品市场风险
C超支风险
D环保风险
答案：ABCD
4、项目融资贷款人从事项目融资业务，应当以偿债能力分析为核心，重点从项目（）等方面评估项目风险
A技术可行性
B财务可行性
C 还款来源可靠性
D抵押物足值性
答案：ABC
5、?项目融资贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定，综合考虑（）等因素，合理确定贷款金额。
A项目可行性
B项目风险水平
C自身风险承受能力
D项目盈利能力
答案：BC
6、项目融资贷款人应当要求将符合（）的项目资产和/或项目预期收益等权利为贷款设定担保。
A抵押条件
B质押条件
C保证条件
D留置条件
答案：AB
7、项目融资贷款人应当以要求借款人或者通过借款人要求项目相关方（）等方式，最大限度降低建设期风险。
A签订总承包合同
B建立完工保证金
C投保社会保险
D提供完工担保和履约保函
答案：ABD
8、?项目融资贷款人应当按照《固定资产贷款管理暂行办法》的有关规定，恰当设计（）及重大违约事项等项目融资合同条款，有效控制项目融资风险。
A账户管理
B贷款资金支付
C财务指标控制
D贷款人承诺
答案：ABC
9、在贷款存续期间，贷款人应当持续监测项目的建设和经营情况，根据（）等因素，定期对项
目风险进行评价
A宏观经济变动
B 行业周期变动
C市场环境
D贷款担保
答案：ACD
四、判断题
1、项目融资贷款人对不同阶段的项目融资须采用相同的的贷款利率。
（×）
原因：不同阶段可采用不同的贷款利率。
2、?项目融资贷款人必须与借款人在借款合同中约定专门的贷款发放账户。
（×）原因：必要时可以，而非必须。