(完整word版)广西北部湾银行综合积分管理系统需求说明书

广西北部湾银行综合积分管理系统

需求说明书

目录

1.总体目标 (4)

2 业务要求描述 (5)

2.1系统需求 (5)

2.1.1系统管理 (5)

2.1.2客户服务管理 (7)

2.1.3商户管理 (8)

2.1.4积分管理 (9)

2.1.5积分应用管理 (15)

2.1.6礼品管理 (17)

2.1.7客户订单管理 (18)

2.1.8账务清算 (19)

2.1.9联机交易管理模块 (20)

2.1.10报表统计分析模块 (20)

2.1.11批处理作业调度与监控 (24)

2.1.12系统接口功能 (26)

2.1.13扩展性需求 (26)

2.1.14 多法人模式 (27)

3其他功能实现 (27)

4系统非功能性需求 (27)

4.1基本需求 (27)

4.2性能需求 (27)

4.3运行维护需求 (28)

4.4可靠性需求 (28)

4.5兼容性需求 (29)

4.6故障处理需求 (29)

4.7知识产权 (29)

5技术要求描述 (30)

5.1总体要求 (30)

5.2系统运行环境要求 (31)

5.3安全性要求 (31)

5.4 延展性要求 (31)

随着社会经济形势的发展和金融市场发生迅猛变化，客户在银行中发生了多类的业务往来，包括存款、理财产品、转账汇款、借记卡、信用卡等等，如何通过这些交易活动整合我行业务产品的优势，精确判断、识别和营销客户，不断满足客户需求，提升客户体验和客户粘度，是我行个人业务发展的关键。

根据市场的发展趋势，成熟的积分管理和奖励方案已成为银行提升营销水平的有效方法。积分营销以其核算标准、规则灵活、运营高效、使用便捷等多重特点，受到银行、商户和客户等多方的青睐。银行开展的积分管理业务，将以前没有计算积分且分开存放的各项银行交易活动，通过积分管理系统将产生的积分放在一起统一集中累计，并在使用环节中为客户提供便捷、高效的积分兑换方式，从而让客户切实体验到银行的优质产品和服务，提升客户体验和粘度，取得了显著的效果

为进一步提高我行业务管理水平，实现全行对私客户的忠诚度管理及维护，我行拟建设全行综合积分管理系统。

我行综合积分管理平台系统应体现“以客户为中心”的设计原则，以提高员工操作效率、具有完善风险防控机制、能高效准确进行管理分析功能作为设计标准，系统在底层功能架构上应以实现全行综合积分为设计原则，积分累计账户应以简洁、灵活为

设计原则，必须基于客户而不是产品进行积分账户的设置和管理，简化业务人员账户维护工作。系统功能应满足我行未来几年的业务发展需求，具有良好的可拓展性及业务功能前瞻性。

积分系统前期整体规划主要做积分产生和自有渠道的服务对接、电子银行渠道的对接，尽快将综合积分产品平台搭建运营起来；后期主要延伸丰富积分的应用和积分可使用的渠道的拓展以及和商户合作的线下POS渠道。

系统主要分为三部分：

1、积分产品需能够支持个人客户相关的积分活动；

2、能够根据不同业务场景及渠道交易进行赠分的活动。

3、积分消费部分：能够支持兑换行内的自有服务；能够实现积分系统与行内电子银行部分渠道的对接；能够与行内现有商城连通，积分可在商城查询且兑换礼品。

1.总体目标

以客户为中心，以市场为导向，强调产品与服务创新，整合服务渠道，关注风险管理与控制，以适应“以客户为中心”的变革，使综合积分管理系统真正成为向客户提供广西北部湾银行品牌与价值的交易、服务平台。

借助先进的综合积分管理系统完成对我行对私客户的忠诚度管理，实现客户的忠诚度维护，降低客户的流失率。

通过全行综合积分管理系统的建立，实现针对不同客户的差异化忠诚度营销体系的建立及差异化礼品回馈方案的建立，以满足不同客户在营销体系上的差异化管理。

2 业务要求描述

提供业务解决方案，满足但不限于以下功能。

2.1系统需求

2.1.1系统管理

2.1.1.1机构管理

管理员可通过此功能模块实现积分系统中的机构维护和管理，包括机构增加、撤销、修改、查询。系统应支持多级机构管理。

2.1.1.2业务部门管理

积分管理覆盖的有权发行积分机构需能支持不限数量及层级数。管理员可以通过此功能灵活维护机构的业务部门，包括增、删、改、查。

2.1.1.3角色权限管理

系统支持根据实际业务需要和组织结构，设立不同的岗位角色，角色可以通过选择列表的方式来被赋予不同的系统功能使用权限。支持设定角色的启用和停用状态。系统提供对角色的增、

删、改、查，及角色权限的赋予、修改、组合等功能。

2.1.1.4用户管理

通过用户管理功能实现对系统用户的新增、修改、删除、查询操作。

2.1.1.5权限管理

通过权限管理来定义角色、用户的功能权限、数据权限、业务查询范围等。系统根据登录用户的角色所具有的功能权限对系统功能访问进行严格控制以及业务流程的审批配置化，保障系统使用的安全。

2.1.1.6渠道管理

系统管理员通过渠道管理对允许接入的渠道进行合法性定义，并通过此功能定义渠道所允许办理的联机交易类型。例如是否允许积分查询、积分消费等联机交易。

2.1.1.7密码管理

1、所有系统用户必须通过密码对系统进行访问，系统对用户密码进行管理和合法性校验，保证系统的使用安全。用户可对密码进行修改。

2、系统需支持在首次登陆时强制修改初始密码，并对密码的强度、长度进行校验，密码须以密文方式存储，保证密码具有一定的安全性。