07年5月理财师三级真题及答案

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07年5月理财师三级真题及答案

07年5月理财师三级真题及答案

0705理财师三级专业能力真题一、单项选择题l、作为现金及其等价物,必须要具备良好的流动性,因此,()不能作为现金等价物。

(A)活期储蓄(B)货币市场基金(C)各类银行存款(D)股票2、2005年10月,蒋先生退休,当年他以定活两便方式存入银行20,000元资金以备不时之需。

2007年2月,因老伴突然生病,蒋先生将资金取出,则这笔资金适用的利率是()。

(A)一年期存款利率(B)一年期定期存款利率打六折(C)半年期定期存款利率打六折(D)活期存款利率3、沈小姐购买了某只货币市场基金,关于货币市场基金的表述()错误。

(A)就流动性而言,货币市场基金的流动性比一年期定期存款好(B)就收益性而言,货币市场基金的收益一般高于一年期定期存款(C)货币市场基金可以投资于经营业绩排名靠前的公司发行的期限在一年以内的企业债券(D)一般来说,申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求4、根据2005年新颁布的《典当管理办法》,典当当金利率按中国人民银行公布的银行机构()的法定贷款利率及典当期限折算后执行。

(A) 3个月期(B) 6个月期(C)1年期(D)2年期5、小王新办了一张信用卡,他利用信用卡不能实现()。

(A)记录与分析自己的支出情况(B)支取现金(C)资金调度(D)质押贷款融资6、关于保单质押融资的说法,()不正确。

(A) 保单质押贷款,是保单所有人以保单作为质押物,按照保单现金价值的一定比例获得短期资金的一种融资方式。

(B)保单所有人可以把保单直接质押给保险公司,从保险公司取得贷款(C)保单所有人可以把保单质押给银行,由银行支付贷款于借款人(D)目前市面上的健康险保单可以质押7、书立()不需要见证人。

(A)自书遗嘱(B)代书遗嘱(C)录音遗嘱(D)公证遗嘱8、继承人的()可以作为遗嘱见证人。

(A)儿子(B)有精神病史但见证时已治愈的朋友(C)债务人(D)年满15周岁的邻居9、()属于个人所有的财产。

(A)朋友寄存的宋代名画(B)银行存款的利息(C)代邻居收取的房屋租金(D)公司购买个人使用的汽车10、林某想要和妻子陈某签订一份夫妻财产协议,林某应注意夫妻财产协议()。

07理财规划师三级真题(答案)

07理财规划师三级真题(答案)

08年5月理财规划师三级真题(答案)08年5月理财规划师三级考试真题2008年5月劳动和社会保障部国家职业资格全国统一鉴定职业:理财规划师等级:国家职业资格三级卷册一:职业道德理论知识其注意事项:1、考生应首先将自己的姓名、准考证号等用钢笔、圆珠笔等写在试卷册和答题卡的相应位置上,并用铅笔填涂答题卡上的相应位置处。

2、考生同时应将本页右上角的科目代码填涂在答题卡右上角的相应位置处。

3、本试卷册包括职业道德和理论知识两部分:第一部分,1~25题,为职业道德试题;第二部分,26~125题,为理论知识试题。

4、每小题选出答案后,用铅笔将答题卡上对应题目的答案涂黑。

如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其它答案。

所有答案均不得答在试卷上。

5、考试结束时,考生务必将本卷册和答题卡一并交给监考人员。

6、考生应按要求在答题卡上作答。

如果不按标准要求进行填涂,则均属作答无效。

地区:姓名:准考证号:第一部分职业道德(第1~25题,共25题)一、职业道德基础理论与知识部分答题指导:◆该部分均为选择题,每题均有四个备选项,其中单项选择题只有一个选项是正确的,多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。

◆请根据题意的内容和要求答题,并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。

◆错选、少选、多选,则该题均不得分。

(一)单项选择题(第1~8题)1、关于职业道德,正确的说法是( ) 。

(A)对职业道德的理解无一定规(B)职业道德是从业人员就业的道德资格(C)职业道德总是不断变化、难以捉摸的(D)职业道德是一种人为的主观要求2、关于职业化管理,正确的说法是()。

(A)职业化管理是一种不再强调过程的管理(B)职业化管理本质上是一种法治化管理(C)建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤(D)直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施3、关于职业道德与职业技能的关系,正确的说法是()。

(A)职业技能高低决定了职业道德素质的高低(B)职业道德对职业技能具有统领作用(C)强调职业道德往往会约束职业技能的提高(D)职业道德与职业技能无关联性4、古人所谓“吾日三省吾身”,其意为()(A)多休息对身体健康十分重要(B)学习时要专心致志(C)节省开支,不浪费任何资源(D)时时反思自己的道德修养5、下面几种说法中,符合敬业精神要求的是()。

助理理财规划师三级专业能力真题2007年5月

助理理财规划师三级专业能力真题2007年5月

助理理财规划师三级专业能力真题2007年5月(总分:100.00,做题时间:120分钟)一、专业能力 (总题数:51,分数:70.00)1.作为现金及其等价物,必须要具备良好的流动性,因此,()不能作为现金等价物。

(分数:1.00)A.活期储蓄B.货币市场基金√C.各类银行存款D.股票解析:2.2005年10月,蒋先生退休,当年他以定活两便方式存入银行20,000元资金以备不时之需。

2007年2月,因老伴突然生病,蒋先生将资金取出,则这笔资金适用的利率是()。

(分数:1.00)A.一年期存款利率B.一年期定期存款利率打六折C.半年期定期存款利率打六折D.活期存款利率√解析:3.沈小姐购买了某只货币市场基金,关于货币市场基金的表述()错误。

(分数:1.00)A.就流动性而言,货币市场基金的流动性比一年期定期存款好B.就收益性而言,货币市场基金的收益一般高于一年期定期存款C.货币市场基金可以投资于经营业绩排名靠前的公司发行的期限在一年以内的企业债券√D.一般来说,申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求解析:4.根据2005年新颁布的《典当管理办法》,典当当金利率按中国人民银行公布的银行机构()的法定贷款利率及典当期限折算后执行。

(分数:1.00)A.3个月期B.6个月期√C.1年期D.2年期解析:5.小王新办了一张信用卡,他利用信用卡不能实现()。

(分数:1.00)A.记录与分析自己的支出情况B.支取现金C.资金调度D.质押贷款融资√解析:6.关于保单质押融资的说法,()不正确。

(分数:1.00)A.保单质押贷款,是保单所有人以保单作为质押物,按照保单现金价值的一定比例获得短期资金的一种融资方式B.保单所有人可以把保单直接质押给保险公司,从保险公司取得贷款C.保单所有人可以把保单质押给银行,由银行支付贷款于借款人D.目前市面上的健康险保单可以质押√解析:7.书立()不需要见证人。

(分数:1.00)A.自书遗嘱√B.代书遗嘱C.录音遗嘱D.公证遗嘱解析:8.继承人的()可以作为遗嘱见证人。

0705理财师三级理论知识真题(含答案)说课材料

0705理财师三级理论知识真题(含答案)说课材料

0705理财师三级理论知识真题第一部分职业道德(第1~25题,共25道题)一、职业道德基础理论与知识部分答题指导:◆该部分均为选择题,每题均有四个备选项,其中单项选择题只有一个选项是正确的,多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。

◆请根据题意的内容和要求答题,并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。

◆错选、少选、多选,则该题均不得分。

(一)单项选择题(第1~8题)1、判断一种行为是否合乎道德要求,正确的说法是()。

(A)公说公有理,婆说婆有理,没有一定的标准(B)由行为人自己说了算(C)领导者的言论具有权威性,领导者的判断是权威判断(D)就是看其是否符合社会发展的基本要求2、关于道德和法律,正确的说法是()。

(A)道德比法律的威力小(B)法律比道德要多一些实用性(C)与法律相比,道德在表述上缺乏严谨性(D)道德比法律的适用范围广3、如果你与企业之间发生工资纠纷,你首先想到的是()。

(A)消极怠工(B)罢式(C)与企业协商(D)诉诸法律4、在社会主义市场经济中,应该坚持的义利关系准则是()。

(A)君子喻于义,小人喻于利(B)苟能获利,在所不惜(C)义以为先,见利思义(D)不犯法为上5、可持续发展的理念所蕴涵的道德要求是()。

(A)代际公平(B)爱岗敬业(C)团结合作(D)科技为本6、我国社会主义道德的基本原则是()。

(A)个人主义(B)集体主义(C)功利主义(D)利己主义7、企业形象的本质在于()。

(A)厂容厂貌(B)企业信誉(C)员工文明礼貌(D)社会知名度8、关于职业道德与职业技能,正确的说法是()。

(A)没有职业道德,就没有职业技能(B)没有职业技能,就没有职业道德(C)有了职业道德,职业技能自然会得到提升(D)职业道德良好,职业技能就有了保障(二)多项选择题(第9~16题)9、关于职业道德,正确的说法是()。

(A)它涉及到人们的内心信念(B)它是以善恶进行评价的心理意识(C)它是一种在内在的、强制性的约束机制(D)它是人们职业活动的行为规范的总和10、社会中存在这样一种说法:“什么有利干什么,利大大干,利小小干,无利不干”。

理财规划师之三级理财规划师训练试卷包含答案

理财规划师之三级理财规划师训练试卷包含答案

理财规划师之三级理财规划师训练试卷包含答案单选题(共20题)1. 小金2007年初购买了一款终身寿险,但由于在2008年突然失业导致收入水平下降,停止缴纳保费。

2009年小金遭遇意外身亡。

则()。

A.保险公司赔付,因为保险人同意承保B.保险公司赔付,因为停止缴费未超过两年C.保险公司不赔,因为属于除外责任D.保险公司不赔,因为保险合同已暂时失效【答案】 B2. 钱先生重病住院,欲立代书遗嘱,对此,下列做法不正确的是()。

A.钱先生口授遗嘱内容B.钱先生请主治医师代书遗嘱C.钱先生请配偶、子女担任见证人D.代书遗嘱注明年、月、日【答案】 C3. ()所导致的结果有三种情况:损失、无变化、获利。

A.投机风险B.纯粹风险C.自然风险D.社会风险【答案】 A4. 下列关于配股的说法不正确的一项是()。

A.配股是上市公司发行新股的方式之一B.公司配股时,任何人都可以购买C.配股缴款期过后,配股无法补办,视同股东自动放弃配股权利D.公司配股后,需要除权【答案】 B5. 指数基金属于被动投资,因此对不愿意花大量时间和精力研究基金投资的投资者来说,指数基金是一项不错的投资。

指数基金的投资者应关注的要点不包括()。

A.基金经理的经验及其变动B.基金所跟踪的指数C.指数化投资的比例D.基金的费用【答案】 A6. 下列关于还款方式的优缺点说法,正确的是()。

A.等额递增,初期负担轻,后期负担重,全期所付利息较少B.等额递减,初期负担重,后期负担轻,但全期所付利息较多C.等额本息,每月付款金额相同,容易做资金规划,但全期支付总利息较少D.等额本金,每月付款金额不同,不易做规划,前期负担重,但有越还越轻松,所付利息较少的优点【答案】 D7. 某客户对美股很有兴趣,他了解到()是世界上历史最为悠久的股票指数,最初由其创始人采用()编制而成。

A.标准普尔股票价格指数;加权平均法B.道·琼斯股票指数;加权平均法C.标准普尔股票价格指数;算术平均法D.道·琼斯股票指数;算术平均法【答案】 D8. 行业里的生产厂家的数目最稳定的是在( )阶段。

5月理财师三级真题及答案

5月理财师三级真题及答案

0705理财师三级专业能力真题一、单项选择题l、作为现金及其等价物,必须要具备良好的流动性,因此,()不能作为现金等价物。

(A)活期储蓄(B)货币市场基金(C)各类银行存款(D)股票2、2005年10月,蒋先生退休,当年他以定活两便方式存入银行20,000元资金以备不时之需。

2007年2月,因老伴突然生病,蒋先生将资金取出,则这笔资金适用的利率是()。

(A)一年期存款利率(B)一年期定期存款利率打六折(C)半年期定期存款利率打六折(D)活期存款利率3、沈小姐购买了某只货币市场基金,关于货币市场基金的表述()错误。

(A)就流动性而言,货币市场基金的流动性比一年期定期存款好(B)就收益性而言,货币市场基金的收益一般高于一年期定期存款(C)货币市场基金可以投资于经营业绩排名靠前的公司发行的期限在一年以内的企业债券(D)一般来说,申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求4、根据2005年新颁布的《典当管理办法》,典当当金利率按中国人民银行公布的银行机构()的法定贷款利率及典当期限折算后执行。

(A) 3个月期(B) 6个月期(C)1年期(D)2年期5、小王新办了一张信用卡,他利用信用卡不能实现()。

(A)记录与分析自己的支出情况(B)支取现金(C)资金调度(D)质押贷款融资6、关于保单质押融资的说法,()不正确。

(A) 保单质押贷款,是保单所有人以保单作为质押物,按照保单现金价值的一定比例获得短期资金的一种融资方式。

(B)保单所有人可以把保单直接质押给保险公司,从保险公司取得贷款(C)保单所有人可以把保单质押给银行,由银行支付贷款于借款人(D)目前市面上的健康险保单可以质押7、书立()不需要见证人。

(A)自书遗嘱(B)代书遗嘱(C)录音遗嘱(D)公证遗嘱8、继承人的()可以作为遗嘱见证人。

(A)儿子(B)有精神病史但见证时已治愈的朋友(C)债务人(D)年满15周岁的邻居9、()属于个人所有的财产。

(A)朋友寄存的宋代名画(B)银行存款的利息(C)代邻居收取的房屋租金(D)公司购买个人使用的汽车10、林某想要和妻子陈某签订一份夫妻财产协议,林某应注意夫妻财产协议()。

助理理财规划(三级)专业能力历年真题及答案[1].doc

助理理财规划(三级)专业能力历年真题及答案[1].doc

专业能力一、单选1、作为现金及其等价物,必须要具备良好的流动性,因此,()不能作为现金等价物。

A 活期储蓄B 货币市场基金C 各类银行存款D 股票答案:D考查要点为现金等价物具有良好流动性的判断。

股票的流动性较差,不可作为现金等价物。

活期存款、货币市场基金以及银行存款均具备较高的流动性特点,故可作为现金等价物。

2、2005 年10 月,蒋先生退休,当年他以定活两便方式存入银行20,000 元资金以备不时之需。

2007 年2 月因老伴突然生病,蒋先生将资金取出,则这笔资金适用的利率是()A 一年期存款利率B 一年期定期存款利率打六折C 半年期定期存款利率打六折D 活期存款利率答案:B解析:考查要点为定活两便储蓄的计息方式。

存期低于整存整取最低档次(不满3 个月)的,按活期利息计息;存期超过3 个月以上不满半年的,按3 个月整存整取利息六折计息;存期超过半年以上不满1 年的按半年整存整取利率六折计息;存期超过1 年(含1 年)的,一律按1 年期整存整取利率六折计息。

本题蒋先生的存期超过了一年,所以按1 年期整存整取利率六折计息。

3、沈小姐购买了某只货币市场基金,关于货币市场基金的表述()错误A 就流动性而言,货币市场基金的流动性比一年期定期存款好B 就收益性而言,货币市场基金的收益一般高于一年定期存款C 货币市场基金可以投资于经营业绩排名靠前的公司发行的期限在一年以内的企业债券D 一般来说,申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求答案:D解析:考察要点为货币市场基金的特点。

特点:1.本金安全。

由于大多数货币市场基金主要投资于剩余期限在 1 年以内的国债、金融债、央行票据、债券回购、同业存款等低风险证券品种。

但不得投资于(1)股票;(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397 天的债券;(4)信用等级在AAA 级以下的企业债券;(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

2.资金流动性强。

货币市场基金类似于活期存款的便利,流动性可与活期存款媲美;3.收益率相对活期储蓄较高;4.投资成本低;5.分红免税。

07年5月3级基础及答案

07年5月3级基础及答案

07年5月三级职业道德个人表现部分(第17~25 题)答题指导:◆该部分均为选择题,每题均有四个备选项,您只能根据自己的实际状况选择其中一个选项作为您的答案。

◆请在答题卡上将所选择答案的相应字母涂黑。

17、如果有人向你提出批评意见,而这种意见在你看来并不合理,你会( )。

(A )听任他怎么说,置之不理(B )耐心向他说明实际情况(C)反驳他的意见(D )警告他,因为他说了不负责任的话18、假如你是一家商场的销售员,一天,一位顾客以产品质量存在问题为由要求退货,你仔细检查后没有发现质量问题,你会( )。

(A )请求上司决定(B )责备顾客,不退货(C)认为顾客无理取闹,退货了事(D)对顾客耐心解释,但不退货19、在某大学读书的张某,期末考试作弊,被学校按规定开除学籍。

张某不服,提起申诉。

你认为学校( )。

(A )应该开除张某,维护纪律是没有条件的(B )为了惩戒其他考生,开除张某是正确的(C)不该开除张某,应给犯错误的人留个改正的机会权(D )不该开除张某,学校制度过于苛刻20、如果想快速致富,你认为应该( )。

(A )凭自己的能力(B )拉关系(C)靠运气(D )借助家庭背景21、一个男子因为无钱给妻子治病而去做扒手。

你认为这个人是( )。

(A )可以原谅,但不能认同的(B )值得同情,但不能原谅的(C)值得理解,并需要原谅的(D)令人惋惜,又令人痛恨的22、公司老板经常要求员工加班,也从不支付报酬,但在这家公司工作,员工总的收入还是不错的,老板也从不拖欠工资。

如果你讨厌加班,当老板要求你加班时,你会( )。

(A )拒绝加班,主动走人(B )拒绝加班,等着老板开除自己(C)可以加班,并通过多种方式要求老板支付报酬(D )考虑收入问题,委屈自己来加班23、上司误解了你,并当着同事的面批评了你,你会( )。

(A )当场进行反驳(B )不说话(C)事后找上司说明情况(D)通过自己的朋友向上司解释24、假如你是一线的生产员工,如果公司的产品销售不畅,发不出工资,这时,公司要求每人都承担一定的销售任务,并在产品销售额中提取一定比例作为员工的工资,你会( )。

2007年05月理财规划师三级理论知识真题(含详解)

2007年05月理财规划师三级理论知识真题(含详解)

2007年5月理财规划师三级理论知识真题及详解2007年 5月劳动和社会保障部国家职业资格全国统一鉴定职业:理财规划师等级:国家职业资格三级卷册一:职业道德理论知识注意事项:1、考生应首先将自己的姓名、准考证号等用钢笔、圆珠笔等写在试卷册和答题卡的相应位置上,并用铅笔填涂答题卡上的相应位置处。

2、考生同时应将本页右上角的科目代码填涂在答题卡右上角的相应位置处。

3、本试卷册包括职业道德和理论知识两部分:第一部分,1~25小题,为职业道德试题;第二部分,26~125小题,为理论知识试题。

4、每小题选出答案后,用钢笔将答题卡上对应题目的答案涂黑。

如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其它答案。

所有答案均不得答在试卷上。

5、考试结束时,考生务必将本卷册和答题卡一并交给监考人员。

6、考生应按要求在答题卡上作答。

如果不按标准要求进行填涂,则均属作答无效。

地区:姓名:准考证号:劳动和社会保障部职业技能鉴定中心监制第一部分职业道德(第1~25题,共 25道题)一、职业道德基础理论与知识部分答题指导:◆该部分均为选择题,每题均有四个备选项,其中单项选择题只有一个选项是正确的,多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。

◆请根据题意的内容和要求答题,并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。

◆错选、少选、多选,则该题均不得分。

(一)单项选择题(第1~8题)1、判断一种行为是否合乎道德要求,正确的说法是(D)。

(A)公说公有理,婆说婆有理,没有一定的标准(B)由行为人自己说了算(C)领导者的言论具有权威性,领导者的判断是权威判断(D)就是看其是否符合社会发展的基本要求2、关于道德和法律,正确的说法是(D)。

(A)道德比法律的威力小(B)法律比道德要多一些实用性(C)与法律相比,道德在表述上缺乏严谨性(D)道德比法律的适用范围广3、如果你与企业之间发生工资纠纷,你首先想到的是(C)。

(A)消极怠工(B)罢式(C)与企业协商(D)诉诸法律4、在社会主义市场经济中,应该坚持的义利关系准则是(C)。

2007年5月理财规划师三级考试真题

2007年5月理财规划师三级考试真题

2007年5月理财规划师三级考试真题—理论知识一、单项选择题26、在财务安全的模式下,收入曲线应该在支出曲线的( A)。

(A)上方(B)下方(C)左方(D)右方27、小周今年结婚成家,幸福生活刚刚开始。

对于小周这样的青年家庭来讲,其进行投资的核心策略应为( A)。

(A)进攻为主,适当考虑投资风险较高的项目(B)防守为主,基本不考虑高风险项目(C)保守理财,安全是最重要的(D)中度保守,不应直接投资于股票,但可以考虑投资股票型基金28、总体而言,我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值,( C)的目标更倾向于实现客户财产增值。

(A)消费支出规划(B)税收筹划(C)投资规划(D)财产分配与传承规划29、一般认为,现代理财起源于( C)。

(A)英国证券业(B)英国银行业(C)美国保险业(D)美国信托业30、对于一个健康成长的公司来说,投资活动的现金流量应该是( B)。

(A)正的(B)负的(C)正负相间的(D)固定的资料:根据ABC上市公司的简要财务报表,完成第31~35题(所有计算均采用期末数,计算过程保留四位小数)。

31、如果ABC公司的股票现行市价为每股8元,则ABC公司股票的市盈率为( D)。

(A)3 (B)8 (C)16 (D)3232、ABC公司决定今年支付每股股利0.1元,则ABC公司的的股利支付率为(D )。

(A)2.5% (B)28.57% (C)32% (D)40%33、ABC公司的应收账款周转率是( C)。

(A)0.79 (B)0.91 (C)2.29 (D)1.7034、ABC公司的销售毛利率是(C )。

(A)65.63% (B)52.38% (C)34.38% (D)15.63%35、ABC公司的流动比率是(A)。

(A)2.28 (D)0.61 (C)1.67 (D)1.5636、由于对人民币一直有升值的预期,大量外国货币涌入我国,这种资本流动属于( D)。

(A)贸易资金流动(B)保值性资本流动(C)银行资金流动(D)投机性资本流动37、某客户最终确定的资产配置方案中,确定了如下组合:成长性资产:30%~50%,定息资产:50%~70%。

理财规划师三级考试真题—理论知识

理财规划师三级考试真题—理论知识

2007 年5 月理财规划师三级考试真题—理论知识2007 年5 月劳动和社会保障部一、单项选择题(一) 单项选择题(第1〜8题)1 、判断一种行为是否合乎道德要求,正确的说法是( )。

(A)公说公有理,婆说婆有理,没有一定的标准(B)由行为人自己说了算(C)领导者的言论具有权威性,领导者的判断是权威判断(D)就是看其是否符合社会发展的基本要求2、关于道德和法律,正确的说法是( )。

(A)道德比法律的威力小(B)法律比道德要多一些实用性(C)与法律相比,道德在表述上缺乏严谨性(D)道德比法律的适用范围广3、如果你与企业之间发生工资纠纷,你首先想到的是( )。

(A)消极怠工(B)罢式 (C)与企业协商(D)诉诸法律4、在社会主义市场经济中,应该坚持的义利关系准则是( )。

(A)君子喻于义,小人喻于利(B)苟能获利,在所不惜(C)义以为先,见利思义(D)不犯法为上5、可持续发展的理念所蕴涵的道德要求是( )。

(A)代际公平(B)爱岗敬业(C)团结合作(D)科技为本6、我国社会主义道德的基本原则是)。

((A)个人主义(B)集体主义(C)功利主义(D)利己主义7、企业形象的本质在于( )。

(A)厂容厂貌(B)企业信誉(C)员工文明礼貌(D)社会知名度(A)没有职业道德,就没有职业技能(B)没有职业技能,就没有职业道德(C)有了职业道德,职业技能自然会得到提升(D)职业道德良好,职业技能就有了保障(二)多项选择题(第9〜16题)9、关于职业道德,正确的说法是( )。

(A)它涉及到人们的内心信念(B)它是以善恶进行评价的心理意识(C)它是一种在内在的、强制性的约束机制(D)它是人们职业活动的行为规范的总和10、社会中存在这样一种说法:“什么有利干什么,利大大干,利小小干,无利不干”。

在你看来,这种说法 ( )。

(A)符合社会主义市场经济和价值规律的要求(B)有利于资源的最优化配置(C)置个人利益于国家、社会利益之上(D)不利于企业和个人的长远发展11、在职业活动中,对竞争的正确理解是( )。

理财师二级 三级历年真题已教版

理财师二级 三级历年真题已教版

前言由国家人力资源和社会保障部举办的国家理财规划师职业资格考试分为助理理财规划师(三级)资格考试、理财规划师资格考试(二级)和高级理财规划师资格考试三个等级。

目前正式的全国统考只举行二级和三级的考试,每年两次,分别安排在每年5月和1 1月的中旬或下旬举行。

国家理财规划师考试正式的统考始于2006年1 1月,是目前国内官方举办的职业资格考,试,成绩合格者取得中华人民共和国投资理财师职业资格证书,可从事金融服务(商业银行、保险公司)或独立执业(以第三方身份为客户提供理财服务)随着考试的成熟,考试的难度越来越大,阅读和理解相关教材(《理财规划师理论基础》、《理财规划师专业能力》和《助理理财规划师专业能力》)当然很重要。

但是,练习。

和用过去的考试题进行自我测试也不失为掌握理论和相关技能的重要手段,对于顺利通过考试的重要性也自不待言。

理财规划师考试由三套试题组成:即卷册一职业道德理论知识;卷册二专业能力;卷册三综合评审。

助理理财规划师考试由两套试题组成:即卷册一职业道德理论知识;卷册二专业能力。

本书收集统考以来的历年试题并提供参考答案,其中对一些有争议的答案作了注释。

希望能对参加理对规划师考试的学员和学习理财规划的学生有些帮助。

需要说明的是,卷册一中的职业道德部分的试题有一些题目涉及个人的表现,答案应无千篇一律的标准。

鉴于这个原因,这部分试题及答案没有收录。

由于题量浩繁,涉及面很广,加之时间仓促,水平有限,错误之处在所难免,敬请批评指正!编者20 1 0年1 0月目录一、理财规划师(二级)考试试题及答案2006年11月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 (3)2006年11月理财规划师考试专业能力试题及答案 (11)2006年11月理财规划师考试综合评审试题及答案 (21)2007年5月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 (25)2007年5月理财规划师考试专业能力试题及答案 (35)2007年5月理财规划师考试综合评审试题及答案 (45)2007年11月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 (50)2007年11月理财规划师考试专业能力试题及答案 (59)2007年11月理财规划师考试综合评审试题及答案 (69)2008年5月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 (75)2008年5月理财规划师考试专业能力试题殁答案 (84)2008年5月理财规划师考试综合评审试题及答案 (94)2008年11月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 (100)2008年11月理财规划师考试专业能力试题及答案 (109)2008年11月理财规划师考试综合评审试题及答案 (119)2009年5月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 (124)2009年5月理财规划师考试专业能力试题及答案 (132)2009年5月理财规划师考试综合评审试题及答案 (142)2009年11月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 (147)2009年11月理财规划师考试专业能力试题及答案 (156)2009年11月理财规划师考试综合评审试题及答案 (166)2010年5月理财规划师考试职业道德基础知识试题及答窠 (171)2010年5月理财规划师考试专业能力试题及答案 (180)2010年5月理财规划师考试综合评审试题及答案 (190)二、助理理财规划师(三级)考试试题及答案2006年11月助理理财规划师试职业道德理论知识试题及答圣 (197)2006年11月助理理财规划师考试专业能力试题及答案 (206)2007年5月助理理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 (215)2007年5月助理理财规划师考试专业能力试题及答案 (225)2007年11月助理理财规划师试职业道德理论知识试题及答案 (235)2007年11月助理理财规划师考试专业能力试题及答案 (245)2008年5月助理理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 (256)2008年5月助理理财规划师考试专业能力试题及答案 (265)2008年11月助理理财规划师试职业道德理论知识试题及答案 (275)2008年11月助理理财规划师考试专业能力试题及答案 (284)2009年5月助理理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 (294)2009年5月助理理财规划师考试解专业能力试题及答案 (303)2009年11月助理理财规划师试职业道德理论知识试题及答案 (313)2009年11月助理理财规划师考试专业能力试题及答案 (322)2010年5月助理理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 (332)2010年5月助理理财规划师考试专业能力试题及答案 (341)一、理财规划师(二级)考试试题及答案2006年11月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案第一部分职业道德(1~25题,共25道题,略)第二部分理论知识(26~125题,共1 00道题,满分为1 00分)一、单项选择题(26~85题,每题1分,共60分。

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0705理财师三级专业能力真题一、单项选择题l、作为现金及其等价物,必须要具备良好的流动性,因此,()不能作为现金等价物。

(A)活期储蓄(B)货币市场基金(C)各类银行存款(D)股票2、2005年10月,蒋先生退休,当年他以定活两便方式存入银行20,000元资金以备不时之需。

2007年2月,因老伴突然生病,蒋先生将资金取出,则这笔资金适用的利率是()。

(A)一年期存款利率(B)一年期定期存款利率打六折(C)半年期定期存款利率打六折(D)活期存款利率3、沈小姐购买了某只货币市场基金,关于货币市场基金的表述()错误。

(A)就流动性而言,货币市场基金的流动性比一年期定期存款好(B)就收益性而言,货币市场基金的收益一般高于一年期定期存款(C)货币市场基金可以投资于经营业绩排名靠前的公司发行的期限在一年以内的企业债券(D)一般来说,申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求4、根据2005年新颁布的《典当管理办法》,典当当金利率按中国人民银行公布的银行机构()的法定贷款利率及典当期限折算后执行。

(A) 3个月期(B) 6个月期(C)1年期(D)2年期5、小王新办了一张信用卡,他利用信用卡不能实现()。

(A)记录与分析自己的支出情况(B)支取现金(C)资金调度(D)质押贷款融资6、关于保单质押融资的说法,()不正确。

(A) 保单质押贷款,是保单所有人以保单作为质押物,按照保单现金价值的一定比例获得短期资金的一种融资方式。

(B)保单所有人可以把保单直接质押给保险公司,从保险公司取得贷款(C)保单所有人可以把保单质押给银行,由银行支付贷款于借款人(D)目前市面上的健康险保单可以质押7、书立()不需要见证人。

(A)自书遗嘱(B)代书遗嘱(C)录音遗嘱(D)公证遗嘱8、继承人的()可以作为遗嘱见证人。

(A)儿子(B)有精神病史但见证时已治愈的朋友(C)债务人(D)年满15周岁的邻居9、()属于个人所有的财产。

(A)朋友寄存的宋代名画(B)银行存款的利息(C)代邻居收取的房屋租金(D)公司购买个人使用的汽车10、林某想要和妻子陈某签订一份夫妻财产协议,林某应注意夫妻财产协议()。

(A) 只能针对夫妻关系存续期间的财产进行约定(B)不能针对夫妻双方债务进行约定(C)包括夫妻一方或双方的婚前财产(D)不能针对夫妻双方个人财产的归属进行约定1l、刘明强今年65岁,立下遗嘱:“大女儿读完大学,已经找到工作,有固定工资收入。

小儿子大专刚刚毕业,目前待业没有生活来源,我百年之后,所遗两居房屋,在**路**号,由小儿子继承。

”刘明强亲自签名,记明年月日。

不久其去世。

关于本例,()说法正确。

(A)刘明强的遗嘱违反男女继承权平等原则,无效(B)刘明强的遗嘱无见证人,无效(C)刘明强的遗嘱未经公证,无效(D)刘明强的遗嘱符合法律规定,有效资料:薛明(男)的叔叔1998年1月过世,在遗嘱中将自己的一处房产留给薛明将来结婚居住。

1998年5月,薛明与温惠登记结婚。

1998年11月,房屋过户手续正式办理完毕。

后夫妻二人又对房子进行了翻修,共花费4万元。

2005年3月,薛明在某刊物上发表了一部长篇小说。

出版社答应支付一笔稿费,2005年5月,温惠所在单位机构改革,温惠离开单位,并获得一笔再就业补贴金。

2006年3月,薛明和温惠协议离婚。

2006年5月,出版社寄给薛明稿费5万元。

根据资料回答12-16题。

12、如果没有财产协议,薛明和温惠夫妇对婚后所获得的财产是一种()关系。

(A)按份共有(B)共同共有(C)分别所有(D) 部分共有13、助理理财规划师为薛明和温惠制定财产分配规划,()错误。

(A)了解夫妻二人的家庭成员构成情况(B)代夫妻二人签字确认相关表格(C)界定夫妻家庭财产的权属(D)了解夫妻二人的经济状况14、薛明叔叔留给薛明的房屋()。

(A) 属于薛明和温惠的夫妻共同财产,因为办理房屋过户登记时,二人已经登记结婚(B)属于薛明个人所有,因为薛明已经在叔叔去世时继承该房屋(C)属于薛明和温惠夫妻共同财产,因为叔叔在遗嘱中指明将房屋留给薛明结婚用(D)属于薛明和温惠的夫妻共同财产,因为二人以共同财产对房屋进行了翻修15、以下描述中()的说法正确。

(A)薛明的稿费属于夫妻共同财产(B)房屋翻修的费用应当由薛明个人承担(C)温惠的再就业补贴属于夫妻共同财产(D)薛明的长篇小说书稿属于夫妻共同财产16、如果要对案例中的房屋进行分割,()方式通常不可取。

(A)变价分割(B)作价补偿(C)实物分割(D)由夫妻二人协商解决资料:刘先生,某外企员工。

2005年9月,刘先生在某高档小区购买了一处住宅,房屋总价120万元,贷款70万。

刘先生听说等额本金法下还款利息较少,遂决定按照等额本金方式还款,贷款期限15年,按月还款,贷款利率为固定利率6.84%。

根据资料回答17-23题(计算结果保留到整数位)。

17、刘先生每个月所还的本金约为()。

(A)3,889元(B)6,229元(C)289元(D)422元18、刘先生第一个月所还利息约为()。

(A)3,690元(B)3,790元(C)3,890元(D)3,990元19、刘先生第二个月所还的利息约为()。

(A)3,690元(B)3,790元(C)3,968元(D)7,857元20、刘先生第一年所还利息之和约为()。

(A)26,417.02元(B)36,417元(C)46,416元(D)56,417元21、刘先生如果按照这种方法将所有款项还清,则所还利息总额约为()。

(A)361,095元(B)461,095元(C)561,095元(D)661,095元22、刘先生把等额本金还款法与等额本息还款法进行了比较,若他采用等额本息法来偿还贷款,每月需要偿还贷款约为()。

(A)3,889元(B)6,229元(C)289元(D)422元23、若刘先生用等额本息的方法将所有款项还清,共需偿还约()利息。

(A)361,095元(B)421,283元(C) 561,095元(D) 661,095元,·资料:退休养老规划是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活,而从现在开始积极实施的理财方案。

张某夫妇打算20年后退休,现在想对将来的退休生活进行规划。

他们根据自身的健康状况,估计退休后活25年,根据现在的通货膨胀率,设定了退休以后每年的生活费用平均为90,000元,另外,估计退休后每年大概能得到40,000元左右的退休金。

目前二人有10万元的银行存款,并打算将这部分存款投资到年收益率5%的产品组合中,且退休后的退休基金也投资到5%的产品组合中。

根据资料回答24^-28题(计算结果保留到整数位)。

24、可以推测,张某夫妇在退休后平均每年大约还需要()才能弥补退休后的生活费用。

(A)50,000元(B)55,000元(C) 45,000元(D)40,000元25、根据24题,若退休后每年的费用缺口折现至刚刚退休的时候,其现值约为()(注:假设费用缺口发生在每年初,折现率为5%)。

(A)739,932元(B)1,250,000元(C)839,932元(D)939,932元26、张先生家庭以目前10万元的银行存款进行投资,20年后这笔资金增值为()。

(A)285,330元(B)275,330元(C)265,330元(D)2,000,000元27、根据25, 26题,张先生夫妇在退休前还需要储备的退休基金的额度为()。

(A)285,330元(B)275,330元(C)265,330元(D) 474,602元28、如果采取每年年末投入固定资金于年收益率5%的投资组合中以达到弥补退休基金缺口的目的,那么每年需要投入资金()。

(A)14,353元(B)13,353元(C)12,353元(D)11,353元29、2005年12月,国务院发布的《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》要求,从2006年1月1日起,基本养老保险个人账户的规模统一由本人缴费工资的11%调整为()。

(A)7%(B)8% (C)9%(D)10%30、国家统一规定,养老保险的结余要预留相当于()的养老金开支,其余按规定处理。

(A)1个月(B)2个月(C) 3个月(D)4个月31、李女士打算进行外汇投资,她了解到我国实盘外汇柜台交易的时间为()。

(A)上午8: 30-下午4: 30 (B)上午8: 15-下午4:30(C)上午9: 00-下午4: 00 (D)上午9: 00-下午4:3032、银行某时美元/日元报价为:买入价103.23,卖出价为103.45.如果张先生想将手中的2,000美元兑换成日元,则他可以获得()日元。

(A)19.33 (B)19.37 (C) 206,460 (D)206,90033、澳大利亚某外汇市场的外汇报价为1澳大利亚元=0.6019美元,这属于()。

(A)直接标价法(B)间接标价法(C)买入标价法(D)卖出标价法34、小隋喜欢频繁地进行投资交易,理财规划师警告说,频繁的交易会侵蚀投资收益。

因此他决定改变投资习惯,他的下列做法合理的是()。

(A)买入并持有证券,不做交易(B) 频繁的交易是必需的,因为市场不断在波动(C) 用纪律约束自己的交易频率,比如每年交易一次(D)尽量降低交易频率35、按照理财规划的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。

(A)客户分析-投资评估-投资实施-资产配置-证券选择(B)客户分析-证券选择-资产配置-投资评估-投资实施(C)客户分析-资产配置-证券选择-投资实施-投资评估(D)客户分析-投资实施-投资评估-证券选择-资产配置36、小王从理财规划师处了解到()又称非营业信托,是指受托人不以营业为目的而承办的信托。

(A)民事信托(B)商事信托(C)个人信托(D)法人信托37、某客户想办理基金的非交易过户,他了解到()不是办理非交易过户的原因。

(A)继承(B)出借(C)赠与(D)破产支付38、某客户了解到投资者投资于基金的资本利得收益()个人所得税。

(A)缴10% (B)缴15% (C) 缴20% (D)暂不缴39、张先生了解到()是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金。

(A)LOF (B)ETFs (C)开放式基金(D)封闭式墓金40、对连续()亏损的上市公司,由证监会决定暂停其股票上市,转为特别转让,在公司股票简称前冠以“PT”字样。

(A)1年(B)2年(C) 3年(D)4年41、李先生购买了某种面值为100元的债券,票面利率5%,期限10年,每年付息。

如果到期收益率为8%,则其发行价格为()。

(A)79.87元(B)82.13元(C) 110.34元(D) 123.17元42、某只股票的发行价格是8元,某客户某月以9.5元购买,每股税后利润是0.2元,则该只股票的市盈率是()。

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