南方基金账户类指南——资料修改及销户
基金销售业务账户管理办法模版
基金销售业务账户管理办法第一章总则第一条为保证银行基金业务账户管理工作及清算交割业务的顺利进行，及时防范业务风险，根据《证券投资基金销售管理办法》、《储蓄管理条例》及《证券投资基金销售结算资金管理暂时规定》的有关规定，特制定此账户管理制度。
第二条基金销售业务所涉及的账户包括基金销售结算专用账户、基金账户、交易账户、资金账户。
第三条基金销售结算专用账户是指我行用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户，该账户开立于我行主办行。
第四条基金账户是指注册与过户登记机构为客户开立的用于记录客户持有基金份额及其变动情况的账户。
第五条交易账户是指记录投资者在我行办理的全部基金业务的账户，一个投资者在我行只能有一个交易账户，一个交易账户只能指定一个资金账户来办理基金业务。
第六条资金账户是指投资者在我行开立的资金结算账户，包括个人投资者的借记卡账户、机构投资者的基本结算账户和一般结算账户。
第二章基金销售业务账户基本规定第七条基金投资者进行基金交易前，必须以实名在银行销售网点开立一个用于基金业务资金清算的资金账户。
投资者包括：个人投资者和机构投资者第八条投资者在我行办理基金业务前，须指定其一个资金账户作为在我行办理与基金业务有关资金收付工作的交易账户。
一个投资者在我行只有一个基金交易账户。
第九条基金投资者开立资金结算账户的相关业务操作须遵守中国人民银行《人民币结算账户管理办法》的有关规定。
第十条投资者申请交易账户的解约，该账户应无对应的处于开户或登记状态的基金账户，否则不能办理。
第十一条基金账户由相关基金的注册登记机构为投资者开立，投资者可通过本行向相关的基金注册登记机构提出申请，开户成功后可进行基金业务；投资者如已通过本行以外的渠道在注册登记机构开立了基金账户，可在本行作账户登记，并使用登记后的基金账户办理基金业务。
第十二条基金交易的款项须通过交易账户绑定的资金账户进行全额划转，销售网点不得受理投资者以现金、透支、贷款等方式进行的资金支付。
基金账户资料修改销户申请书个人
基金账户资料修改/销户申请书（个人）
□基本信息
□银行信息：（此银行账号将用于赎回款和现金红利划款，请务必保证填写正确。
）
□变更印鉴卡：（请提供变更后的印鉴卡原件、经办人身份复印件）
□联系信息：
投资者声明：
1.本人已经阅读并充分了解国家有关开放式基金的法律、法规、相关政策和风险。
2.本人已阅读并充分了解《证券投资基金投资者权益须知》，已阅读《基金传真及电子文档委托协议》并接受此交易方式可能产生的风险。
3.本人保证所提供的资料真实、准确、完整、有效，并自愿履行基金投资者的各项义务，自行承担基金投资风险。
4.当本人信息发生重大变化，及时告知基金管理人。
投资者签名：（请与您的印鉴卡内容及笔迹保持一致）
填写日期：柜台录入：柜台复核：客户经理：。
金融服务系统操作手册
金融服务系统操作手册金融服务系统操作手册第一章：登录与注销1.1 登录系统确保您已获得系统的正确用户名和密码，打开系统登录页面，输入用户名和密码，点击登录按钮进入系统。
1.2 注销系统在页面右上方找到注销按钮，点击后确认注销，即可退出系统。
第二章：账户管理2.1 新建账户在系统主界面选择“账户管理”，点击“新建账户”按钮，按照系统要求填写账户信息并确认提交。
2.2 修改账户信息在系统主界面选择“账户管理”，通过查询已有账户列表，在需要修改的账户上点击“编辑”按钮，修改账户信息并确认提交。
2.3 冻结账户在系统主界面选择“账户管理”，通过查询已有账户列表，在需要冻结的账户上点击“冻结”按钮，确认冻结该账户。
注意：冻结后无法再执行该账户的任何交易操作。
2.4 解冻账户在系统主界面选择“账户管理”，通过查询已有账户列表，在需要解冻的账户上点击“解冻”按钮，确认解冻该账户。
2.5 关闭账户在系统主界面选择“账户管理”，通过查询已有账户列表，在需要关闭的账户上点击“关闭”按钮，确认关闭该账户。
注意：关闭账户后无法再执行任何操作，并且账户余额将被清零。
第三章：交易管理3.1 转账在系统主界面选择“转账”，输入转账的相关信息，包括转出账户、转入账户和转账金额等，确认转账。
3.2 存款在系统主界面选择“存款”，输入存款的相关信息，包括存款账户和存款金额等，确认存款。
3.3 取款在系统主界面选择“取款”，输入取款的相关信息，包括取款账户和取款金额等，确认取款。
注意：取款金额不得超过账户余额。
3.4 交易查询在系统主界面选择“交易查询”，输入需要查询的交易信息，包括交易类型、账户和时间范围等，查询并显示相应的交易记录。
第四章：报表与统计4.1 生成报表在系统主界面选择“报表与统计”，选择需要生成的报表类型，并填写相关的查询条件，点击“生成报表”按钮，系统将生成相应的报表。
4.2 查看报表在系统主界面选择“报表与统计”，选择查看已生成的报表，点击“查看报表”按钮，系统将展示该报表的详细信息。
基金账户销户流程
基金账户销户流程
基金账户销户流程
基金账户销户是指投资者在不再持有任何基金份额时，申请关闭其基金账户的过程。
以下是基金账户销户的流程：
1. 填写销户申请表
投资者需要填写销户申请表，包括账户信息、基金份额信息等。
销户申请表可以在基金公司或证券公司的网站上下载，也可以在营业部或客户服务中心领取。
2. 提供身份证明
投资者需要提供有效的身份证明，如身份证、护照等。
如果投资者是机构客户，还需要提供相关的机构证明文件。
3. 清算基金份额
在提交销户申请之前，投资者需要清算其持有的基金份额。
如果投资者持有的是开放式基金，可以在基金公司或证券公司的网站上进行赎
回操作。
如果投资者持有的是封闭式基金，需要等待基金到期或者在
二级市场上卖出。
4. 缴纳费用
在销户申请被批准之前，投资者需要缴纳相关的费用，如销户手续费、基金赎回费等。
具体费用标准可以在基金公司或证券公司的网站上查询。
5. 确认销户
基金公司或证券公司会对销户申请进行审核，审核通过后会通知投资者。
投资者需要确认销户，并在销户完成后收到账户余额或支票。
总之，基金账户销户流程相对简单，但需要投资者提供有效的身份证
明和清算基金份额。
投资者需要注意缴纳相关的费用，并在销户完成
后确认账户余额或支票。
如果投资者有任何疑问，可以咨询基金公司
或证券公司的客户服务中心。
基金公司注销流程
基金公司注销流程如何注销基金公司？对于基金公司来说，注销是一个相对复杂的过程。
下面将为您介绍基金公司注销的流程。
基金公司需要准备一系列的文件和材料，包括但不限于以下内容：1. 注销申请书：需要详细说明注销的原因，注销后的处理方式等信息。
2. 公司章程修订方案：需要对公司章程进行修订，将注销相关的内容进行修改。
3. 注销决议：由公司股东大会或董事会通过的决议，决定注销公司。
4. 注销报告：对公司进行全面的审计，编制注销报告，包括公司的资产负债表、利润表等。
5. 公告及公示文件：需要在指定的媒体上发布注销公告，并在相关政府部门进行公示。
准备好以上文件和材料后，基金公司需要向相关政府部门递交注销申请。
具体流程如下：1. 提交申请：将准备好的文件和材料递交至当地市场监管部门或证券监管部门。
注销申请需按照相关规定进行填写，并附上必要的证明文件。
2. 审核材料：市场监管部门或证券监管部门将对提交的文件和材料进行审核，核实是否齐全、真实有效。
3. 公示期：政府部门会在指定的媒体上公示基金公司的注销信息，公示期通常为30天。
4. 注销登记：公示期结束后，基金公司需要携带相关材料前往行政审批大厅办理注销登记手续。
办理过程中可能需要交纳一定的注销费用。
5. 清算财产：基金公司注销后，需要进行清算，包括清算公司资产、偿还债务等。
6. 注销公告：完成注销登记后，基金公司需要在指定的媒体上发布注销公告，宣告公司的正式注销。
需要注意的是，基金公司的注销流程可能因地区而异，具体操作需根据当地政府部门的规定来进行。
同时，基金公司在注销过程中还需咨询相关法律、财务等专业人士，以确保注销过程的合法性和规范性。
总结起来，基金公司注销的流程包括准备材料、递交申请、审核材料、公示期、注销登记、清算财产和发布公告等步骤。
注销过程需遵守相关法律法规，确保合法、规范。
基金账户销户流程
基金账户销户流程基金账户的销户是指投资者不再持有基金份额，要求基金公司或销售机构将其名下的基金账户注销的一项操作。
基金账户销户流程一般包括以下几个步骤：1. 填写销户申请表。
投资者在决定销户之后，首先需要向基金公司或销售机构提交销户申请表。
销户申请表一般包括投资者的基本信息、账号信息以及销户原因等内容。
投资者需要如实填写相关信息，并签署确认。
2. 提供有效身份证件。
为了核实投资者的身份信息，基金公司或销售机构通常会要求投资者提供有效的身份证件，如身份证、护照等。
投资者需要准备好相关身份证件，并在销户申请表上注明提供的身份证件类型和号码。
3. 确认账户信息。
在提交销户申请表和身份证件后，基金公司或销售机构会对投资者的账户信息进行核实。
他们会确认投资者名下的基金账户信息，并核对销户申请表上的信息是否与账户信息一致。
4. 处理账户余额。
如果投资者名下的基金账户中还有余额，基金公司或销售机构会要求投资者提供银行账户信息，以便将账户余额退还给投资者。
投资者需要提供正确的银行账户信息，并确保账户余额能够及时退还。
5. 签署销户确认文件。
在核实账户信息和处理账户余额后，基金公司或销售机构会要求投资者签署销户确认文件。
这份文件是对销户操作的最后确认，投资者需要仔细阅读文件内容，并在了解清楚的情况下进行签署确认。
6. 完成销户操作。
经过以上步骤，投资者的基金账户销户操作就完成了。
基金公司或销售机构会办理相应的手续，注销投资者名下的基金账户，并将账户余额退还给投资者。
在进行基金账户销户流程时，投资者需要注意以下几点：1. 提前了解相关规定。
在进行基金账户销户之前，投资者需要提前了解基金公司或销售机构的相关规定，包括销户手续费、办理时限、所需材料等。
这样可以避免因不了解规定而导致操作不便或延误。
2. 确保账户信息准确。
在填写销户申请表和提供身份证件时，投资者需要确保提供的账户信息和身份信息准确无误。
任何错误都可能导致销户操作无法顺利进行。
《开放式基金账户资料变更业务办理流程》解读
《开放式基金账户资料变更业务办理流程》解读近日中登发布《开放式基金账户资料变更业务办理流程》，并要求自2012年8月3日起实施，下面结合业务做一下简单的解读。
一、基金账号状态是“正常”状态下才能办理账号资料变更业务，这点恒生柜台也会有相应的前端控制；基金账户资料信息划分为关键信息和非关键信息。
二、中国证券登记结算公司作为注册登记机构，提供两种基金账户开立方式——注册方式和配号方式。
●注册方式：投资者可持有其已有的上海、深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户在销售代理人处申请注册为上海、深圳类基金账户，注册成功后开立的基金账户为98/99+普通证券账户/普通基金账户。
●配号方式：尚无或未提供上海、深圳证券账户的投资者，可在销售代理人处直接申请配发上海、深圳证券投资基金账户，并同时注册成为上海、深圳类基金账户。
通过配号方式登记公司会校验客户是否存在中登场外基金账户，如果存在则返回该基金账号；若不存在，则配发99F8、9805开头的沪市、深市场外基金账户，同时注册成为上海、深圳类基金账户。
说明：恒生系统场外基金账户开户，98深市TA和99沪市TA开户会自动申报场内股东账户。
如果客户在中登开立过场内基金账户，但是在柜台只下挂普通股票时，基金账户开户时申报的主股东账号是普通股票账户则开户失败，失败信息“证券账号与原注册证券账户不匹配”；若客户场内基金账户已在柜台下挂，则基金账户开户申报场内基金账户为主股东，开户成功。
建议营业部在开立中登TA基金账户时先中登查询一下客户是否存在场内基金账户，如存在基金账户开户时不要申报主股东，以免影响客户委托。
之前存在一些营业部因此基金账户开户失败，造成客户认购中信产品失败。
附图：三、基金账户资料非关键信息变更●投资者变更非关键信息，必须由基金销售机构通过中登TA系统申报办理账户资料变更手续。
●柜台操作可以通过一站式其它信息修改同步中登TA四、基金账户资料关键信息变更（一）以注册方式开立的基金账户变更关键信息●通过中登股东资料修改方式，股东资料变更成功后，登记公司会自动变更基金账户关键信息。
XX证券公司开放式基金账户信息修改流程
09-04 开放式基金账户信息修改流程一、版本信息V2.0.1修订日期：2019.06二、业务简述2.1 在统一账户平台系统内为合格个人、法人机构客户、合伙企业（创投企业）办理开放式基金账户信息修改业务。
2.2 开放式基金信息修改：指客户要求变更基金账户中国结算或基金公司的客户信息。
2.3 客户资料信息中，客户姓名、证件类型、证件号码为关键信息，此外的其他账户资料信息为非关键信息。
三、操作平台、工具3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份核查系统。
3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器。
四、适用表格、协议、凭证4.1 《资金账户变更申请表》（个人/机构）。
五、权限管理和风险控制5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。
5.2 赋权级别：总部赋权。
5.3 复核级别：营业部复核。
六、操作流程和步骤（基金账户信息修改）6.1 凭证填写。
柜台业务岗指导客户正确填写《资金账户变更申请表》（个人/机构），表中带“*”为必填项。
个人客户必须本人签字。
法人机构客户需要法人单位盖章、法定代表人签章和代理人签字；合伙企业（创投企业）需加盖企业公章、执行事务合伙人（或委派代表）或负责人签章和代理人签字。
6.2 客户身份识别及资料审核。
柜台业务岗参照《13-04 客户身份识别及资料审核流程》对客户进行身份识别，对客户提交的资料进行审核。
6.3 柜台业务岗为客户办理基金账户信息修改。
6.3.1 客户信息变更。
无论注册方式还是配号方式开立的基金账户，通过中国结算开放式基金系统修改客户信息，可以通过以下两种途径进行操作：（1）操作菜单：“账户管理--联合管理--联合业务管理--重要资料变更（新）”同步基金公司。
“账户管理--联合管理--联合业务管理--普通资料变更（新）”同步基金公司。
（2）操作菜单：“账户管理--基金账户管理--基金账户资料同步”。
6.3.2 业务复核。
通过“重要资料变更”修改非关键信息的需要进行特殊功能复核。
基金业务变更操作说明
基金业务变更操作说明基金业务变更是指投资者在持有基金份额期间需要进行修改、调整或变更的操作。
以下是基金业务变更的操作说明：1. 修改个人信息：投资者需要修改个人信息时，可以联系基金公司的客服部门或登录基金公司官方网站。
通常需要提供身份证明和相关申请文件。
客服人员将指导投资者填写相关表格或在线表单，以确保个人信息的正确性。
经过核实后，基金公司会在一定时间内完成个人信息的修改。
2. 资金账户变更：若投资者需要将原有的资金账户更换为新的账户，首先需要准备好新的资金账户信息，包括账户类型、账户名称、银行名称、银行账号等。
然后，投资者可以通过基金公司提供的渠道（如电话、网站或柜台）联系客服部门，并提供原有账户信息和身份证明进行验证。
客服人员将指导投资者填写账户变更申请表，并告知进一步的流程。
一旦资金账户变更完成，投资者在新账户上的基金交易将恢复正常。
3. 基金份额转换：基金份额转换是指将持有的一只基金份额转换成另一只基金份额。
该操作通常适用于投资者希望在不同的基金之间进行调整或重新分配资金的情况。
投资者可以通过基金公司提供的渠道（如网站、手机APP或柜台）登录账户，并选择“基金份额转换”选项。
然后，投资者需选择待转换的基金代码、认购金额和目标基金代码，并确认转换的份额和费用等信息。
最后，投资者需要提交转换申请，之后基金公司会在一定时间内完成基金份额转换。
4. 分红方式变更：分红方式变更是指修改投资者收取基金分红的方式，包括现金分红和红利再投资。
投资者可以通过基金公司提供的渠道（如网站、手机APP或柜台）登录账户，并选择“分红方式变更”选项。
然后，投资者需要选择目标基金代码和拟转换的分红方式，并确认相关信息。
最后，投资者需要提交变更申请，之后基金公司会在一定时间内完成分红方式的变更。
请注意，不同基金公司可能存在一些细微的操作差异，因此建议投资者在进行任何基金业务变更操作之前仔细阅读基金公司提供的操作指南，并遵循公司要求进行操作。
基金登记结算业务规则介绍PPT课件
1
业务指南主体框架
1 总则 2 基金业务参与人管理 3 基金账户管理
3.1 基金账户一般规定 3.2 基金账户开立 3.3 基金账户登记 3.4 基金账户资料变更 3.5 基金账户注销
4 基金份额登记 5 基金交易处理
5.1 一般交易
5.2 基金权益分派 5.3 非交易过户 5.4 冻结与解冻 5.5 基金份额强制调整 5.6 特定交易 5.7 交易金额及费用计算方法
12
5 基金交易处理（4）
5.1.4赎回及退出
赎回申请申报、基金赎回状态、赎回份额明细处理原则、赎 回净值、赎回费用等规定 赎回业务处理流程（ T日申请，T+1日回报）
5.1.5指定赎回
可指定特定过户日期或特定确认编号的基金份额进行赎回 指定赎回申请申报规定135 基金交易处理（5）
5.1.6预约赎回
11
5 基金交易处理（3）
5.1.2申购及存续期参与
申购申请申报、基金申购状态、申购净值、申购费用等规定 申购业务处理流程（ T日申请，T+1日回报）
5.1.3定期定额申购
定期定额申购协议申请（059业务）申报规定 定期定额申购申请（039业务）申报、基金定期定额申购状态 、定期定额申购最低金额、定期定额申购手续费率规定
5
3 基金账户管理（2）
➢ 3.3 基金账户登记
基金账户登记成功应满足的条件 允许注销基金账户登记时的条件 基金账户登记业务处理流程（T日申请，T+1日回报）
6
3 基金账户管理（3）
➢ 3.4 基金账户资料变更
账户资料变更不广播 关键信息变更——名称、证件类型、证件号码 非关键信息变更 账户资料变更业务处理流程（T日申请，T+1日回报）
XX证券公司开放式基金账户信息修改流程
XX证券公司开放式基金账户信息修改流程开放式基金账户信息修改是指投资者在XX证券公司开设的开放式基金账户中，由于个人信息变更或其他原因需要对账户信息进行修改的操作。
下面将介绍XX证券公司开放式基金账户信息修改的具体流程。
一、了解账户信息修改的规定和要求在开始进行账户信息修改之前，投资者首先要了解XX证券公司的相关规定和要求。
这些规定和要求可能包括必须提供的材料、修改的限制条件、修改的时间限制等。
二、准备材料在进行账户信息修改之前，投资者需要准备相应的材料，以便进行证明和申报。
可能需要的材料包括但不限于：2.账户信息修改申请表或者相应的信息变更表格。
3.相应的证明文件，如结婚证、离婚证、户口本、经济合同等。
4.其他可能需要的补充材料，如委托书等。
2.网上提交：如果XX证券公司提供了网上提交账户信息修改申请的渠道，投资者可以登录XX证券公司的官方网站或APP，并按照要求填写相应的信息和上传所需要的申请材料。
3.到场办理：如果投资者方便，也可以亲自前往XX证券公司的营业网点，与柜台工作人员面对面沟通，并提交账户信息修改申请。
柜台工作人员会对投资者提交的申请材料进行审核，并提醒投资者补充或修改不合规的材料。
四、申请审核与审批五、通知与生效当账户信息修改的申请通过审核并获得审批后，XX证券公司会以书面或电子邮件的方式通知投资者，告知账户信息修改已经生效的时间和具体内容。
投资者在收到通知后，可以登录账户或通过其他方式确认账户信息修改是否生效。
六、更新投资者资料在账户信息修改成功之后，投资者需要更新一些相关的信息和文件。
可能需要进行的操作包括：2.更新纸质的投资者资料，如通讯地址、邮编等。
3.更新柜台工作人员所要求的额外信息和手续。
总结以上是XX证券公司开放式基金账户信息修改的流程。
投资者在进行账户信息修改之前，需要了解相关的规定和要求，并准备相应的材料。
在提交申请后，投资者需按照XX证券公司的要求等待审核与审批，并在获得通知后确认账户信息是否已生效。
银行结算账户的开立、变更和撤销详解
1.银⾏结算账户的开⽴。
⾸先，由存款⼈填写开户申请书，并将开⽴账户所需要的证明材料和盖有存款⼈印章的印鉴卡⽚送交开户银⾏；其次，银⾏与存款⼈须签订银⾏结算帐户管理协议，明确双⽅的权利和义务；再次，由开户银⾏对申请⼈的资格条件、所提供的证明材料进⾏审查；最后，经审查符合条件的申请⼈即可办理开户⼿续，并履⾏向⼈民银⾏当地⽀⾏备案的义务，需核准的应及时报送核准。
银⾏应建⽴存款⼈预留签章卡⽚，并将签章式样和有关证明⽂件的原件或复印件留存归档。
存款⼈应在注册地、住所地开⽴银⾏结算账户。
符合银⾏结算账户管理办法规定可以在异地（跨省、市、县）开⽴银⾏结算账户的除外。
存款⼈开⽴基本存款账户、临时存款账户和预算单位开⽴专⽤存款账户实⾏核准制度，经中国⼈民银⾏核准后，由开户银⾏核发开户登记证。
但存款⼈因注册验资需要开⽴的临时存款账户除外。
存款⼈可以⾃主选择银⾏开⽴银⾏结算账户。
除国家法律、⾏政法规和国务院规定外，任何单位和个⼈不得强令存款⼈到指定银⾏开⽴银⾏结算账户。
银⾏结算账户的开⽴和使⽤应当遵守法律、⾏政法规，不得利⽤银⾏结算账户进⾏偷逃税款、逃废债务，套取现⾦及其他违法犯罪活动。
银⾏应依法为存款⼈的银⾏结算账户信息保密。
对单位或个⼈银⾏结算账户的存款和有关资料，除国家法律、⾏政法规另有规定外，银⾏有权拒绝任何单位或个⼈查询。
中国⼈民银⾏是银⾏结算账户的监督管理部门。
2.银⾏结算账户的变更 银⾏结算账户变更是指银⾏结算账户名称的变更和开户银⾏的变更。
存款⼈因组织结构的变化需要变更银⾏账户名称的，应撤销原账户，再按银⾏结算账户管理的规定开⽴新账户。
存款⼈更改名称，但不改变开户银⾏及账号的，应于5个⼯作⽇内向开户银⾏提出银⾏结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明⽂件。
单位的法定代表⼈或主要负责⼈、住址以及其他开户资料发⽣变更时，应于5个⼯作⽇内书⾯通知开户银⾏并提供有关证明。
银⾏接到存款⼈的变更通知后，应及时办理变更⼿续，并于2个⼯作⽇内向中国⼈民银⾏报告。
XX证券公司客户账户普通重要资料修改流程
XX证券公司客户账户普通重要资料修改流程随着金融市场的发展和证券业务的普及，越来越多的投资者选择在证
券公司开立证券账户进行投资。
但是，随着时间的推移和个人情况的变化，投资者往往需要修改已有的账户资料。
本文将介绍证券公司客户账户普通
重要资料修改的流程，帮助投资者了解该过程并顺利完成修改。
1.登录证券公司官网
投资者需要登录所在证券公司的官方网站，进入账户管理登录界面。
一般情况下，账户管理登录界面位于官网首页的顶部或底部，投资者可以
通过快速导航或相关链接进入。
2.输入账户信息
在登录界面中，投资者需要输入账户信息进行身份验证。
一般情况下，需要输入证券账户号码、密码等信息。
有些证券公司还要求输入交易密码
或验证码等信息，以提高账户安全性。
3.进入账户管理界面
4.选择需要修改的资料
5.提交修改申请
6.提交修改申请
7.审核和处理
8.完成修改
如果修改申请被证券公司通过并处理完毕，投资者将收到修改成功的
通知。
投资者可以登录账户管理界面查看新的账户信息，确保修改操作已
经生效。
总结起来，证券公司客户账户普通重要资料修改流程包括登录证券公
司官网、输入账户信息、进入账户管理界面、选择需要修改的资料、提交
修改申请、审核和处理、完成修改等步骤。
投资者在进行账户资料修改时，应认真填写相关信息，提供必要的证明材料，并及时关注修改结果。
只有
确保资料修改操作成功后，投资者才能继续进行相关证券业务，并保障账
户安全和个人权益。
基金账户销户流程
基金账户销户流程一、背景介绍基金账户是指个人或机构投资者通过证券公司或基金销售机构开立的用于购买基金产品的专用账户。
然而，由于各种原因，投资者有时会需要进行基金账户销户。
本文将详细介绍基金账户销户的流程。
二、申请销户1.联系基金销售机构投资者首先需要联系自己所持有基金的销售机构，可以通过电话、邮件或者亲自前往机构办理柜台等方式进行联系。
2.填写销户申请表销售机构会要求投资者填写销户申请表，并提供相关身份证明文件（如身份证、护照等）以及基金账户信息。
投资者需要确保填写的信息准确无误。
三、审核材料销售机构会对投资者提供的材料进行审核，核对投资者身份和基金账户信息的真实性。
审核通过后，销售机构会进一步处理销户申请。
四、处理其他事宜1.清算基金份额在销户申请办理期间，投资者的基金份额会被清算，即将基金份额转换为现金。
清算过程中可能会产生一定的费用，投资者需要注意。
2.解除银行卡绑定如果投资者在开户时将银行卡与基金账户绑定，销户时需要解除绑定。
投资者可以通过销售机构提供的渠道解绑，如网上银行、手机银行等。
五、确认销户销售机构在处理完投资者的销户申请后，会将销户结果以书面形式或电子邮件等方式通知投资者。
投资者需仔细核对通知内容，确保销户成功。
六、处理余额1.提取资金投资者在销户后，基金账户中可能还有一定的余额。
投资者可以选择将余额提取至银行账户或者办理支票提现。
具体提取方式可以与销售机构协商确定。
2.支付费用销户时可能会产生一些费用，如基金赎回费、销户手续费等。
投资者需要根据销售机构的规定支付相应的费用。
七、注意事项1.提前计划投资者在决定销户前，应提前计划好自己的资金安排和投资战略，避免因销户而造成不必要的损失。
2.咨询专业人士如投资者对销户流程不了解或有疑问，可以咨询专业人士，如基金经理、财务顾问等，以获取准确的建议和指导。
3.注意税务问题在进行基金账户销户时，投资者还需要注意相关的税务问题。
销户时可能会产生税务影响，投资者可以咨询税务专业人士以了解具体情况。
基金理财系统业务操作指引
602016
602018
特殊 业务
605305
《 中 间 业 务交 易账 理财类业务交 网 点 普 通 柜 综合柜员或 户 挂 失 、 解挂 失申 易密码挂失及 挂失后可立即重置密码 员操作 支局长授权 请 书 》 、 有效 实名 重置 证 件 、 个 人结 算账 户 《 中 间 业 务交 易账 户 挂 失 、 解挂 失申 理财类业务交 网 点 普 通 柜 请 书 》 、 有效 实名 易密码更改 员操作 证 件 、 个 人结 算账 户 1. 在返回页面中用Ctrl + L选择多条记录进行证明后用F4提交，其中选择条数需 小于等于五条，否则证明失败，选择券种的金额需大于预证明金额； 网点普通柜 个 人 结 算 账户 、有 2. 储蓄式国债时段证明可部分证明，凭证式国债为全额证明，时点证明为证明可 出据财产证明 支局长授权 员操作 效实名证件 用资金，不做止付； 3. 时段证明开始日期必须大于等于当前日期，结束日期必须大于开始日期，Ctrl + J可查看详细内容。 冻结/解冻结 非交易过户 网点普通柜 支局长授权 员操作 收方个人结算账号需要办理过理财业务签约。
601001
基金TA账户开 网 点 普 通 柜 户（个人） 员操作
601003
基金认购
网点普通柜 员操作
601004
基金申购
网点普通柜 员操作
601005
基金赎回
网点普通柜 员操作
601006
基金转换
网点普通柜 员操作
基本 业务
业务 类型 基本 业务
交易码
交易名称
权限
授权
客户需填写的单据 及需提供的资料
602001
理财类业务签 网 点 普 通 柜 约 员操作
基金账户信息的变更
当基金账户不处于“销户”或“基金账户冻结”状态时，投资者可以提出基金账户资料变更申请。
投资者申请变更基金账户资料时，必须提供注册登记中心要求提供的资料：
对于个人投资者，须提供以下书面资料：
(1)填妥并盖有预留印鉴的业务申请表;
(2)本人身份证原件和复印件;
(3)代办人有效身份证件原件及复印件和本人的授权委托书(如非本人亲自办理)。
(4)基金账户卡或交易账号卡原件;v机构投资者因重组、合并、分立、更名、工商年检变更登记等原因，申请办理修改基金账户资料，须提供以下书面资料：
(1)填妥并盖有预留印鉴的业务申请表;
(2)有效的营业执照或注册登记证书原件及复印件;
(3)工商行政管理部门出具的工商变更登记证明文件(需注明“原公司债权、债务皆由新公司承接”字样);
(4)法定代表人身份证复印件;
(5)经办人身份证原件及复印件;
(6)法人授权委托书;
(7)基金账户卡或交易账号卡原件。
T+2日投资者可在受理信息变更的销售机构查询信息变更的结果。
证券账户注销流程
证券账户注销流程证券账户注销是指投资者在不需要证券账户时，向证券公司申请将其证券账户注销的过程。
注销证券账户是投资者在投资决策上的一项重要举措，也是证券公司依法履行客户管理职责的重要环节。
下面将介绍证券账户注销的具体流程。
首先，投资者需准备好相关资料。
在进行证券账户注销之前，投资者需要准备好自己的有效身份证件、完整的证券账户信息、尚未处理的证券持仓等相关资料。
其次，投资者需要向持有其证券账户的证券公司提交书面申请。
投资者可通过证券公司的官方网站、营业厅或客户服务热线等渠道获取证券账户注销申请表格，并填写完整准确的个人信息和账户信息，并签署本人真实意愿的声明。
接着，投资者需要将相关资料和申请表格提交给证券公司。
投资者可选择将填写好的申请表格和相关资料直接递交至证券公司的营业部，或通过快递、挂号信等方式邮寄给证券公司。
在递交或邮寄资料时，投资者需注意保留好相关的证明文件及快递或邮寄凭证。
随后，证券公司将受理投资者的注销申请，并进行审核。
证券公司在收到投资者的注销申请后，将对投资者提交的申请资料进行审核，确认申请人身份和账户信息的真实性和准确性，并核实证券账户内的持仓情况。
最后，证券公司将在规定的时间内完成账户注销手续。
经过审核确认无误后，证券公司将在规定的时间内完成投资者的证券账户注销手续，并将相关的注销通知和结算款项（如有）发送至投资者指定的通讯地址或银行账户。
需要特别说明的是，投资者在进行证券账户注销时，应当关注账户内的持仓情况，并在注销前妥善处理好账户内的证券持仓。
另外，投资者在注销证券账户后，如果有其他需要，可以重新向证券公司申请开立新的证券账户。
总之，证券账户注销是一项需要投资者慎重对待的重要决策，投资者在进行证券账户注销时应当认真了解相关的政策法规和证券公司的具体要求，以便顺利完成账户注销手续。
希望本文所述的证券账户注销流程能够对投资者有所帮助，使投资者在进行证券账户注销时能够顺利进行。
XX证券公司开放式基金账户信息修改流程
XX证券公司开放式基金账户信息修改流程09-04 开放式基金账户信息修改流程一、版本信息V2.0.1修订日期：2019.06二、业务简述2.1 在统一账户平台系统内为合格个人、法人机构客户、合伙企业（创投企业）办理开放式基金账户信息修改业务。
2.2 开放式基金信息修改：指客户要求变更基金账户中国结算或基金公司的客户信息。
2.3 客户资料信息中，客户姓名、证件类型、证件号码为关键信息，此外的其他账户资料信息为非关键信息。
三、操作平台、工具3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份核查系统。
3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器。
四、适用表格、协议、凭证4.1 《资金账户变更申请表》（个人/机构）。
五、权限管理和风险控制5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。
5.2 赋权级别：总部赋权。
5.3 复核级别：营业部复核。
六、操作流程和步骤（基金账户信息修改）6.1 凭证填写。
柜台业务岗指导客户正确填写《资金账户变更申请表》（个人/机构），表中带“*”为必填项。
个人客户必须本人签字。
法人机构客户需要法人单位盖章、法定代表人签章和代理人签字；合伙企业（创投企业）需加盖企业公章、执行事务合伙人（或委派代表）或负责人签章和代理人签字。
6.2 客户身份识别及资料审核。
柜台业务岗参照《13-04 客户身份识别及资料审核流程》对客户进行身份识别，对客户提交的资料进行审核。
6.3 柜台业务岗为客户办理基金账户信息修改。
6.3.1 客户信息变更。
无论注册方式还是配号方式开立的基金账户，通过中国结算开放式基金系统修改客户信息，可以通过以下两种途径进行操作：（1）操作菜单：“账户管理--联合管理--联合业务管理--重要资料变更（新）”同步基金公司。
“账户管理--联合管理--联合业务管理--普通资料变更（新）”同步基金公司。
（2）操作菜单：“账户管理--基金账户管理--基金账户资料同步”。
6.3.2 业务复核。
注销自我管理型基金的流程
注销自我管理型基金的流程
投资者需要通过以下流程注销自我管理型基金：
1. 找到开设自我管理型基金的证券公司或基金管理公司的营业部或客服中心。
2. 提交书面申请，申请注销自我管理型基金，并提供基金账户信息和本人身份证明。
3. 确认申请内容和个人身份后，营业部或客服中心会受理申请，并告知注销基金所需填写的表格和材料。
4. 投资者需填写并签署注销基金申请表格，并提交相关材料，如身份证明、银行卡号等。
5. 营业部或客服中心将审核申请表格和材料，并通知投资者注销基金的进展情况。
6. 注销完成后，证券公司或基金管理公司将注销基金账户，并将剩余资金退回投资者的银行账户。
注销手续完成后，投资者将不再持有该基金份额。
需要说明的是，在注销自我管理型基金之前，投资者需要清楚了解相关手续和费用，避免因此产生任何不必要的损失。
同时，投资者也需要在注销之前考虑好自己的投资规划和资产配置，以便作出正确的决策。
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南方基金账户类指南——资料修改及销户【未提供过以下材料的需补充提供】*非金融机构、消极非金融机构定义见附录1《非居民金融涉税信息尽职调查管理办法》节选。
*专业投资者、普通投资者定义见附录2《证券期货投资者适当性管理办法》节选。
用印要求：一、材料说明1.《投资者基本信息表》勾选沿用标志的，无需提供股权结构、高管名单2.《开放式基金账户基本业务申请表》中填妥户名、基金账号、变更内容并勾选变更事项；3.身份证明文件：大陆人士为二代居民身份证，港澳人士为通行证，台湾人士为台胞证，外籍人士为护照；4.公章需与营业执照上公司名称一致；法人章需与营业执照上法定代表人名称一致。
如有不一致情况，必须有转授权书、被授权人身份证复印件；5.资质证明文件：金融许可证、经营证券期货业务许可证、保险法人许可证、保险资管法人许可证、私募基金管理人登记证书、企业年金基金管理机构资格证书等银保证监认可的业务资质证明；6.委托管理/委托投资：如有A主体委托B主体代办账户业务或存在委托投资关系，必须出具具有委托关系的证明文件（如：授权书、委托管理合同首尾页及授权事项内容页）及委托人营业执照、法人身份证复印件等；7.高管名单/股权结构可在公司章程/年报/国家企业信用信息公示系统等公开网站查询下载，或自行拟出；二、变更材料清单A.补充反洗钱信息1.《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）2.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节（产品户无需提供）3.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素（产品户无需提供）B.变更联系地址及联系方式1.表1.《开放式基金账户基本业务申请表》2.经办人身份证明文件3.《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）4.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节（产品户无需提供）5.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素（产品户无需提供）C.变更银行信息1.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节（产品户无需提供）2.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素（产品户无需提供）3.《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）4.表1.《开放式基金账户基本业务申请表》5.经办人身份证明文件6.由银行开具体现变更情况的账户说明函或账户信息变更回执•如银行账户名称发生变更，需出具银行开具的账户变更回执。
•如银行账号或开户行发生变更，需另提供一份变更说明函，说明变更原因。
D.变更公司/管理人法定代表人1.表1.《开放式基金账户基本业务申请表》2.经办人身份证明文件3.法定代表人身份证明文件4.营业执照，或有效开户证件5.资质证明文件（如有）6.法人转授权书（如有）7.《预留印鉴卡》一式三份，如未预留法人章可无需提供8.《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）9.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节（产品户无需提供）10.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素（产品户无需提供）11.产品户必须提供管理人在我司开立的、需变更法人信息的全部账户清单，要素包含基金账号、账户名称注：法定代表人的填写必须与公司证照上的信息一致，如公司证照还未完全变更，存在证照信息不一致情况，需出具说明函说明公司处于变更阶段、目前存在的证照不一致情况，并在变更完成后及时补充提供更新后的证照资料。
E.变更经办人1.表1.《开放式基金账户基本业务申请表》2.新经办人身份证明文件3.表2.《授权委托书》4.《预留印鉴卡》一式三份5.《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）6.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节（产品户无需提供）7.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素（产品户无需提供）8.产品户必须提供管理人在我司开立的、需变更经办人信息的全部账户清单，要素包含基金账号、账户名称F.变更公司名称/账户名称/开户证件类型/开户证件号码1.表1.《开放式基金账户基本业务申请表》2.经办人身份证明文件3.法定代表人身份证明文件4.营业执照，或有效开户证件5.监管机构/发证机关出具的关于变更的证明文件（对于变更证件类型，由一方或双方发证机关提供证件持有人为同一法人的有关证明文件）6.资质证明文件（如有）7.《预留印鉴卡》一式三份，如不涉及印章变更可无需提供8.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节（产品户无需提供）9.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素（产品户无需提供）10.《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）11.产品户必须提供管理人在我司开立的、需变更证件号码的全部账户清单，要素包含基金账号、账户名称注：如公司证照还未完全变更，存在证照信息不一致情况，需出具说明函说明公司处于变更阶段、目前存在的证照不一致情况，并在变更完成后及时补充提供更新后的证照资料。
G.投资者类别转化1.填妥的表12.《投资者类别转化申请表》2.投资者转化资质证明文件（证明：最近1年末净资产不低于1000万元，以及最近1年末金融资产不低于500万元，且为具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织）3.填妥的表13.《普通投资者类别转化模拟试题》（适用于普通投资者申请转化为专业投资者）4.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节5.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）H.变更预留印鉴1.用印完整的《变更预留印鉴卡》（一式三份）2.如批量变更账户预留印鉴，请附上共用该印鉴的所有账户清单，要素包含基金账号、账户名称。
三、销户材料清单1.填妥户名、基金账号、经办人信息的《开放式基金账户基本业务申请表》2.营业执照，或有效开户证件3.经办人身份证明文件复印件如由新经办人办理销户，提供授权委托书4.公司章程/年报/企信网中关于公司股权结构及股东信息的章节（产品户无需提供）5.股东或董事会成员登记信息，高级管理人员名单，包含姓名、性别、年龄、职位等要素（产品户无需提供）6.《投资者基本信息表》（以开户主体判定填写机构或产品信息表）（如表内信息已提供，请勾选沿用标志）所有账户业务材料需寄送纸质文件，邮寄地址如下：深圳市福田中心区益田路5999号基金大厦40楼南方基金管理股份有限公司直销中心（收）电话：，邮编：518048附录1、金融机构、非金融机构、消极非金融机构的定义【注意】如果金融机构的税收居民国（地区）不属于国税局列出的豁免机构所在地（名单见），必须填写《表6.（CRS）机构税收居民身份声明文件》及《表7.（CRS）控制人税收居民身份声明文件》。
一、《非居民金融涉税信息尽职调查管理办法》中规定的金融机构1.商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行；2.证券公司；3.期货公司；4.证券投资基金管理公司、私募基金管理公司、从事私募基金管理业务的合伙企业；5.开展有现金价值的保险或者年金业务的保险公司、保险资产管理公司；6.信托公司；7.其他符合条件的金融机构；（属于以上任意一类的认定为金融机构，无需填写《表6.（CRS）机构税收居民身份声明文件》、《表7.（CRS）控制人税收居民身份声明文件》）二、《非居民金融涉税信息尽职调查管理办法》中规定的非金融机构1.金融资产管理公司；2.财务公司；3.金融租赁公司4.汽车金融公司；5.消费金融公司；6.货币经济公司；7.证券登记结算机构；8.其他不符合条件的非金融机构；（属于以上任意一类的认定为非金融机构，必须填写《表6.（CRS）机构税收居民身份声明文件》，并请进一步判断是否属于三、消极非金融机构）三、《非居民金融涉税信息尽职调查管理办法》中规定的消极非金融机构1. 上一公历年度内，股息、利息、租金、特许权使用费（由贸易或者其他实质经营活动产生的租金和特许权使用费除外）以及据以产生前述收入的金融资产转让收入占总收入比重50%以上的非金融机构；2. 上一公历年度末拥有的可以产生上述收入的金融资产占总资产比重50%以上的非金融机构，可依据经审计的财务报表进行确认；（属于以上任意一类的非金融机构认定为消极非金融机构，必须填写《表6.（CRS）机构税收居民身份声明文件》、及《表7.（CRS）控制人税收居民身份声明文件》）附录2、普通投资者与专业投资者的定义一、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者为符合下列条件之一的投资者：（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。
（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：1.最近1 年末净资产不低于2000 万元；2.最近1 年末金融资产不低于1000 万元；3.具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
二、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，不符合专业投资者资质的投资者，均为普通投资者。