国际结算(第三章)
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❖ 第3类：资金市场交易（Treasury Markets FX, MM, Derivatives）；
❖ 第4类：托收与光票（Collections & Cash Letters）； ❖ 第5类：证券（Securities Markets）；
❖ 第6类：贵金属（Treasury Markets Precious Metals）； ❖ 第7类：跟单信用证和保函（Documentary Credits and
❖ 国际结算与国际清算是紧密联系和不可分割的，结算是清算 的前提，清算是结算的继续和完成。
❖ 银行间债权债务的清算是通过票据清算所自动清算完成的。 票据清算所（Clearing House）或清算网络是指由许多银行 参加的、彼此进行资金清算的场所。参加票据清算所的银行 叫清算银行。
❖ 在国际结算和清算中，一切货币的收付最终必须在该货币 的清算中心进行结算。
Guarantees）；
❖ 第8类：旅行支票（Traveler s Checks）； ❖ 第9类：现金管理与账务（Cash Management & Customer
Status）； ❖ 第10类：SWIFT系统电报。
❖ 除上述十类报文外，SWIFT电文还有一个特殊类，即第n类— —公共报文组（Common Group Messages）。
❖ 签字样本（Book of Authorized Signature）是银行列示的每个 有权签字人的有权签字额度、有权签字范围、有权签字组合方 式以及亲笔签字字样，是代理行用以核对对方发来的电报、电 传的真实性的凭证。
❖ （三）账户行
❖ 代理行之间单方或者双方互相在对方银行开设账户，称为 账户代理行（Depository Correspondents）,Байду номын сангаас称账户行 （Depository Bank）。
二、清算系统
❖ 金融体系支付系统(Payment System)也称清算系统或支付清 算系统。
❖ 它是由提供支付服务的中介机构、管理货币转移的规则、实 现支付指令传送及资金清算的专业技术手段共同组成的，用 以实现债权债务清偿及资金转移的一系列组织和安排。
❖ 实现债权债务清偿及资金转移的方式就是外币清偿，清算 流程如下：
站上查，或者打客户服务电话查询。 ❖ 也可以在以下网站查询:
http://www.swift.com/biconline/index.cfm?fuseaction=displayfre esearch
❖ 三、SWIFT电文格式分类（Message Type） ❖ SWIFT报文共有十类： ❖ 第1类：客户汇款与支票（Customer Payments & Checks）； ❖ 第2类：金融机构间头寸调拨（Financial Institution Transfers）；
❖ 1.外币清算的基本流程和主要参与方——通过清算机构清算： 见清算流程图
❖ 2.外币清算的基本流程和主要参与方——内部转账（Book Transfer）：见清算流程图
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三、国际结算的银行网络
❖ （一）商业银行的分支机构 ❖ 商业银行在全世界往往有以下分支机构： ❖ （1）分行和支行（Branch & Sub-branch）； ❖ （2）代表处（Representative Office）； ❖ （3）经理处（Agency）； ❖ （4）子银行（Subsidiary）； ❖ （5）联营银行； ❖ （6）银团银行（Consortium Bank）。
❖ 美元是最主要的结算货币，很多外国银行都在纽约的银行 开立美元账户，以利于美元结算。
❖ 美元账户可分为三类：
❖ 1.一级账户。指属于联邦储备系统成员的美籍银行在联邦 储备银行（Federal Reserve）开立的美元账户。
❖ 2.二级账户。指外国银行在美籍银行开立的美元账户。
❖ 3.三级账户。是指外国银行在美国的外籍银行开立的美元 账户。
❖ 经营国际业务的银行都在国际货币的清算中心开立账户， 否则会影响货币收付的正常进行。
第二节 SWIFT的基本内容
❖ 一、SWIFT简介 ❖ 环球同业银行金融电讯协会(Society for Worldwide Interbank
Financial Telecommunication，SWIFT)是一个国际银行同业间 非营利性的合作组织，负责设计、建立和管理SWIFT国际网络， 总部设在比利时的布鲁塞尔，成立于1973年5月。 ❖ SWIFT具有三个明显的特点：安全可靠；高速度、低费用；自 动加核密押。 ❖ SWIFT发报量增长很快，传统的电传方式收发电报量正在逐年 下降，SWIFT网络已成为国际结算、收付清算、外汇资金买卖、 国际汇兑等各种业务系统的通信主渠道。
❖ （二）代理行
❖ 代理行（Correspondent Bank或Correspondents）是指相互间 委托办理业务、具有往来关系的银行。
❖ 代理行的层次分为：一般代理关系、账户代理关系与议定透支 额度关系。
❖ 密押（Test Key）是两家银行之间事先约定的专用押码，在发 送电报时，由发送电报的银行在电文前加注，经接收电报的银 行核对相符，用以确认电报的真实性。
国际结算
第二章 国际银行清算
第三章 国际银行清算
❖ 第一节 国际银行清算和清算系统 ❖ 第二节 SWIFT的基本内容 ❖ 第三节 世界主要货币的清算系统 ❖ 第四节 银行间赔付规则
第一节 国际银行清算和清算系统
一、清算与清算中心
❖ 清算（Clearing）是指不同银行之间因资金的代收、代付而 引起的债权债务通过票据清算所或清算网络进行清偿的活动。 其目的是通过两国银行在货币清偿地往来账户的增减变化来 结清每笔国际结算业务。
❖ 二、SWIFT银行识别代码
❖ 银行识别代码(Bank Identifier Code, BIC)包括： ❖ （1）银行代码（Bank Code） ❖ （2）国家代码（Country Code） ❖ （3）地区代码（Location Code） ❖ （4）分行代码（Branch Code） ❖ 如果想查某个银行的BIC code(即SWIFT code)可以到银行的网
❖ 第4类：托收与光票（Collections & Cash Letters）； ❖ 第5类：证券（Securities Markets）；
❖ 第6类：贵金属（Treasury Markets Precious Metals）； ❖ 第7类：跟单信用证和保函（Documentary Credits and
❖ 国际结算与国际清算是紧密联系和不可分割的，结算是清算 的前提，清算是结算的继续和完成。
❖ 银行间债权债务的清算是通过票据清算所自动清算完成的。 票据清算所（Clearing House）或清算网络是指由许多银行 参加的、彼此进行资金清算的场所。参加票据清算所的银行 叫清算银行。
❖ 在国际结算和清算中，一切货币的收付最终必须在该货币 的清算中心进行结算。
Guarantees）；
❖ 第8类：旅行支票（Traveler s Checks）； ❖ 第9类：现金管理与账务（Cash Management & Customer
Status）； ❖ 第10类：SWIFT系统电报。
❖ 除上述十类报文外，SWIFT电文还有一个特殊类，即第n类— —公共报文组（Common Group Messages）。
❖ 签字样本（Book of Authorized Signature）是银行列示的每个 有权签字人的有权签字额度、有权签字范围、有权签字组合方 式以及亲笔签字字样，是代理行用以核对对方发来的电报、电 传的真实性的凭证。
❖ （三）账户行
❖ 代理行之间单方或者双方互相在对方银行开设账户，称为 账户代理行（Depository Correspondents）,Байду номын сангаас称账户行 （Depository Bank）。
二、清算系统
❖ 金融体系支付系统(Payment System)也称清算系统或支付清 算系统。
❖ 它是由提供支付服务的中介机构、管理货币转移的规则、实 现支付指令传送及资金清算的专业技术手段共同组成的，用 以实现债权债务清偿及资金转移的一系列组织和安排。
❖ 实现债权债务清偿及资金转移的方式就是外币清偿，清算 流程如下：
站上查，或者打客户服务电话查询。 ❖ 也可以在以下网站查询:
http://www.swift.com/biconline/index.cfm?fuseaction=displayfre esearch
❖ 三、SWIFT电文格式分类（Message Type） ❖ SWIFT报文共有十类： ❖ 第1类：客户汇款与支票（Customer Payments & Checks）； ❖ 第2类：金融机构间头寸调拨（Financial Institution Transfers）；
❖ 1.外币清算的基本流程和主要参与方——通过清算机构清算： 见清算流程图
❖ 2.外币清算的基本流程和主要参与方——内部转账（Book Transfer）：见清算流程图
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三、国际结算的银行网络
❖ （一）商业银行的分支机构 ❖ 商业银行在全世界往往有以下分支机构： ❖ （1）分行和支行（Branch & Sub-branch）； ❖ （2）代表处（Representative Office）； ❖ （3）经理处（Agency）； ❖ （4）子银行（Subsidiary）； ❖ （5）联营银行； ❖ （6）银团银行（Consortium Bank）。
❖ 美元是最主要的结算货币，很多外国银行都在纽约的银行 开立美元账户，以利于美元结算。
❖ 美元账户可分为三类：
❖ 1.一级账户。指属于联邦储备系统成员的美籍银行在联邦 储备银行（Federal Reserve）开立的美元账户。
❖ 2.二级账户。指外国银行在美籍银行开立的美元账户。
❖ 3.三级账户。是指外国银行在美国的外籍银行开立的美元 账户。
❖ 经营国际业务的银行都在国际货币的清算中心开立账户， 否则会影响货币收付的正常进行。
第二节 SWIFT的基本内容
❖ 一、SWIFT简介 ❖ 环球同业银行金融电讯协会(Society for Worldwide Interbank
Financial Telecommunication，SWIFT)是一个国际银行同业间 非营利性的合作组织，负责设计、建立和管理SWIFT国际网络， 总部设在比利时的布鲁塞尔，成立于1973年5月。 ❖ SWIFT具有三个明显的特点：安全可靠；高速度、低费用；自 动加核密押。 ❖ SWIFT发报量增长很快，传统的电传方式收发电报量正在逐年 下降，SWIFT网络已成为国际结算、收付清算、外汇资金买卖、 国际汇兑等各种业务系统的通信主渠道。
❖ （二）代理行
❖ 代理行（Correspondent Bank或Correspondents）是指相互间 委托办理业务、具有往来关系的银行。
❖ 代理行的层次分为：一般代理关系、账户代理关系与议定透支 额度关系。
❖ 密押（Test Key）是两家银行之间事先约定的专用押码，在发 送电报时，由发送电报的银行在电文前加注，经接收电报的银 行核对相符，用以确认电报的真实性。
国际结算
第二章 国际银行清算
第三章 国际银行清算
❖ 第一节 国际银行清算和清算系统 ❖ 第二节 SWIFT的基本内容 ❖ 第三节 世界主要货币的清算系统 ❖ 第四节 银行间赔付规则
第一节 国际银行清算和清算系统
一、清算与清算中心
❖ 清算（Clearing）是指不同银行之间因资金的代收、代付而 引起的债权债务通过票据清算所或清算网络进行清偿的活动。 其目的是通过两国银行在货币清偿地往来账户的增减变化来 结清每笔国际结算业务。
❖ 二、SWIFT银行识别代码
❖ 银行识别代码(Bank Identifier Code, BIC)包括： ❖ （1）银行代码（Bank Code） ❖ （2）国家代码（Country Code） ❖ （3）地区代码（Location Code） ❖ （4）分行代码（Branch Code） ❖ 如果想查某个银行的BIC code(即SWIFT code)可以到银行的网