流动资金测算(填表说明)
流动资金估算表及公式
169.17 1798.2 1798.2
7582.76
169.17 1798.2 1798.2
7582.76
169.17 1798.2 1798.2
7582.76
169.17 1798.2 1798.2
7582.76
169.17 1798.2 1798.2
7582.76
169.17 1798.2 1798.2
364.13
3000.72 3000.72
169.17 1798.2
169.17 1798.2
2.1 应付账款 30 12 1078.92 1618.38 1798.2
1798.2
1798.2
1798.2
1798.2
3
流动资金 （1-2）
流动资金 4 本年增加
额
5065.28 5065.28
黄色区域已经有公式生成
3000.72
17 9380.96 2250.54 6961.25 2624.75 971.65 364.13
3000.72
18
9380.96 流动资产=应收账款+预付账款+存货+库存现金
2250.54 6961.25 2624.75 971.65 364.13
3000.72
应收（预付）账款=年经营成本/周转次数 存货=外购原材料、燃料+其他材料+在产品+产成品
现金=（年工资及福利费用+年其他费用）/周转次数
流动负债=应付账款+预收账款 应付账款=(外购原材料+燃料动力费+其他材料年费用)/应 付账款周转次数
7582.76
流动资金本年增加额=本年流动资金—上年流动资金
流动资金贷款需求量测算参考计算表
制表人：胡宝栋引入数据日期：2010年9月10日60.00应付账款周转天数（天）#DIV/0!应付帐转周转率（次）预收账款周转天数（天）90.00预收账款周转率（次）#DIV/0!77.00预付账款周转天数（天）预付账款周转率（次）#DIV/0!1.88营运资金周转次数Tw（次）新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有#DIV/0!流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金=量测算参考计算表营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数注：绿色需填入数据应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额存货周转次数＝销售成本/平均存货余额预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额周转天数=360/周转次数#DIV/0!#DIV/0!预计销售收入年增长率Rp （%）10.00%#DIV/0!#DIV/0!m 最后一个完整年报距贷款预计发放月份数）0#DIV/0!#DIV/0!(1+Rp)(12+m) 3.14#DIV/0!#DIV/0!公式一：营运资金量W #DIV/0!#DIV/0!#VALUE!公式二：W={S×(1-M)×(1+Rp)(12+m)}/Tw #DIV/0!#DIV/0!#VALUE!#DIV/0!#VALUE!借款人自有资金（银行存款）#REF!现有贷款（人民币）#REF!现有贷款（美元折合人民币）其他渠道提供的营运资金#REF!30.00%30.00% #DIV/0!#VALUE!。
新增流动资金测算手枪公式
新增流动资金贷款测算表
存货 应收 应付 预付 预收 营运资金周转次数 上年度销售收入 上年度销售成本 上年度销售利润 上年度销售利润率（%） 预计销售收入增长率（%） 营运资金量 借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 新增流动资金贷款额度
年初数 年末数 平均值 周转次数 1201 1016 1109 23 360 521 2106 1314 23 360 109 113 111 225 360 24 634 329 76 360 0 1 1 60000 360 10.33 30000 该表使用注意事项： 25000 1、上表中只有灰色部分是需要填列数字 自动生成。 120 2、预计销售收入增长率的填列方法为： 0.40% 30%，则应该填列30，其他灰色表格应注意 20.00 能一部分用万元，一部分用元为单位。 60757 3、红色部分为公式自动算出的数字，不 4、若上表中红色部分有计算得出为负值 该手工调整为0。 2900 5、若存货、应收、应付、预收、预付科 0 填列1。 57857
周转天数 15.96 15.76 1.60 4.74 0.01
项： 色部分是需要填列数字的,红色背景的可
增长率的填列方法为：如预计增长率为 ，其他灰色表格应注意单位保持一致，不 一部分用元为单位。 式自动算出的数字，不需要填列。 部分有计算得出为负值的红色表格，则应
、应付、预收、预付科目余额为零时，请
流动资金缺口计算表格
流动资金缺口计算表格
流动资金缺口计算表格通常包含以下关键信息：
1.日期：需要填补缺口的日期。
2.需求金额：该日期所需的流动资金总额。
3.可用资金：该日期可用的流动资金总额。
4.缺口：需求金额与可用资金之间的差额。
这个表格显示了在不同日期对流动资金的需求以及可用流动资金的状况，并计算出了每个日期的资金缺口。
注意：实际操作中，流动资金缺口的计算可能会涉及更复杂的因素，如季节性需求、预期收入等。
此表格仅为示例，实际应用时可能需要根据具体情况进行调整和扩展。
流动资金估算表(1)
流动资金估算表1. 简介流动资金估算表是一种财务报表，用于估算企业在一定期间内所需的流动资金。
流动资金是企业运营所需的现金和现金等价物，用于支付日常的营运成本和应付账款。
流动资金估算表可以帮助企业评估自身的资金需求，并制定相应的资金策略。
2. 流动资金的组成流动资金由以下几部分组成：1.现金和现金等价物：企业手头的现金和能够快速变现的资产，如存款、短期投资等；2.应收账款：企业向客户销售商品或提供服务后尚未收到的款项；3.存货：企业用于生产商品或提供服务的原材料、在制品和成品；4.预付款项：企业在收到货物或服务之前预付的款项；5.其他流动资产：企业其他可快速变现的资产，如应收利息、应收股利等。
3. 流动资金估算方法3.1 静态法静态法是一种简单直接的流动资金估算方法，根据企业历史数据和经验来估算未来一段时间内的流动资金需求。
静态法的计算公式为：流动资金需求 = 应付账款 + 存货 + 预付款项 + 其他流动资产 - 应收账款 - 现金和现金等价物3.2 动态法动态法是一种基于企业运营活动的流动资金估算方法，根据企业的销售额、账期和资金回流周期来估算流动资金的需求。
动态法的计算公式为：流动资金需求 = （销售额 × （账期 + 资金回流周期））/ 365 - 现金和现金等价物4. 流动资金估算表示例下面是一个流动资金估算表的示例，展示了一个企业在未来一年内的流动资金估算：项目金额（单位：万元）应付账款100存货200预付款项50其他流动资产20应收账款150现金和现金等价物80流动资金需求-根据静态法的计算公式，流动资金需求为：100 + 200 + 50 + 20 - 150 - 80 =140 万元。
根据动态法的计算公式，假设销售额为 500 万元，账期为 30 天，资金回流周期为 60 天，则流动资金需求为：(500 × (30 + 60)) / 365 - 80 = 309.59 万元。
流动资金估算表及公式
项目
最低 周转 天数
周转 次数
1 流动资产
投产期
附表3 流动资金估算表
4
5
6
7
6144.2 8571.77 9380.96 9380.96
1.1 应收账款 30 12 1531.26 2070.72 2250.54 2250.54
1.2 存货
1.2. 1.12.
原材料 燃料
2
60 60
6 6
1.2. 3
外购原材料、燃料=年外购原材料、燃料费用/周转次数
在产品=（年外购原材料燃料及动力费+年工资及福利费 +年修理费+年其他制造费用）/周转次数 产成品=（年经营成本-年其他营业费用）/产成品周转次 数=（年外购原材料+燃料动力+备品备件费用）/周转次 数
169.17 1798.2 1798.2
7582.76
万元最低周转天数周转次数达产期流动资产应收账款预付账款存货库存现金应收预付账款年经营成本周转次数存货外购原材料燃料其他材料在产品产成品外购原材料燃料年外购原材料燃料费用周转次数在产品年外购原材料燃料及动力费年工资及福利费年修理费年其他制造费用周转次数产成品年经营成本年其他营业费用产成品周转次数年外购原材料燃料动力备品备件费用周转次现金年工资及福利费用年其他费用周转次数流动负债应付账款预收账款应付账款外购原材料燃料动力费其他材料年费用应付账款周转次数流动资金12流动资金本年增加流动资金本年增加额本年流动资金上年流动资金周转次数360最低需要周转天数扩大指标估算法年流动资金额年费用基数x各类流动资金率流动资金流动资产流动负债预付账款外购商品或服务年费用金额预付账款周转次数预收账款预收的营业收入年金额预收账款周转次其他材料年其他材料费用其他材料周转次数
新增流动资金测算模型--小微
附件：
杭州网络技术有限公司财务简表及新增流动资金测算模型
编制时间:
填表说明：
1、以企业授信申请当期调查核实的真实数据填列；
2、现金及银行存款:授信申请期企业提供的公司及个人流水合并计算；
3、应收帐款:应收账款、应收票据合并计算；
4、存货:原材料、半成品、产成品填列，外加工产品不予以填列；
5、固定资产：企业及实际控制人拥有的固定资产，以原值填列；
6、应付账款:应付账款、应付票据合并计算（应付票据扣除保证金，即按敞口填列）；
7、其它短期流动负债：包括自股东处取得的借款、职工集资、非银行金融机构取得的融资
8、净资产按资产合计剔除负债合计填列；
新增流动资金需求量=营运资金量-借款人自有流动资金-现有流动资金贷款-其他融资渠
道提供的营运资金+1个月内到期的流动资金贷款
）；的融资等；
金测算模型
单位:万元。
银行流动资金贷款需求量测算表
上年度
销售收入
1246045630
销售成本
1200871968
利润总额 32009749.95
销售利润率
2.57%
借款人现有自有资金 借款人现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 预计销售收入年增长率
304433714 流动资产-流动负债 25000000
0 20%
应收账款 预收账款 存货 预付账款 应付账款
-51661797
注：1.绿色单元格为录入项
2.若新增流动资金贷款额度为负数，表明目前已经融资过度.
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计 销售收入年增长率）/营运资金周转次数
其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应 付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)
应收账款 预付账款 存货
银行流动资金贷款需求量测算表
单位:万元
上年期初
上年期末
上年期初 上年期末
146031259.3 124382825 应付账款 144416539 7973419
113707375 135695928 预收账款 6326761.5 5151763
64208502.41 47163290
周转次数
周转天数Biblioteka 9.215833811 39.063204
217.1090244 1.6581531
21.56510087 16.693639
9.629960407 37.383331
15.76051318 22.841896
营运资金周转次数
5.2447457
营运资金量
277771917
新增流动资金贷款额度
银行流动资金贷款额度测算参考指引模版
流动资金贷款额度测算参考借款人在我行的流动资金贷款额度应综合考虑借款人基本情况、所处行业、经营特点、财务状况、生产规模、发展阶段等因素，在测算新增流动资金贷款额度的基础上，结合借款人在我行的存量流动资金贷款金额合理确定。
一、测算新增流动资金贷款额度新增流动资金贷款额度应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。
一般来讲，影响流动资金需求的关键因素为存货（原材料、半成品、产成品）、现金、应收账款和应付账款。
同时，还会受到借款人所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等重要因素的影响。
各经营单位可根据借款人近三年及当期财务报告和业务发展预测，按以下方法测算其流动资金贷款新增额度。
（一）估算借款人营运资金量借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。
各经营单位应在调查基础上，预测借款人各项资金周转时间变化，合理估算借款人营运资金需求量。
借款人营运资金需求测算使用如下公式：营运资金需求量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数1.上年度销售利润率＝（上年销售收入-上年销售成本- 上年销售费用）/上年度销售收入，当年刚成立的企业，可使用当年的销售利润率指标。
2.各经营机构可根据借款人实际情况和未来发展情况（如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位、经营规划等）合理预测借款人的销售收入年增长率。
销售收入年增长率的预测数原则上不得高于近两年及最近一期的实际销售收入增长率。
如预测数高于近两年及最近一期的实际销售收入增长率，应做出合理解释。
3.营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)周转天数=360/周转次数应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额存货周转次数＝销售成本/平均存货余额预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额（1）各经营机构应根据借款人实际情况和未来发展情况（如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等）分别合理预测借款人应收账款、存货、应付账款、预收账款、预付账款的周转天数，并可考虑一定的保险系数。
流动资金需求量测算表
新增流动资金贷款额度 444
营运资金量 9794
营运资金周转次数 1.38
附：
上年销售收入
上年销售成本
10,550
9,114
借款人自有资金 现有流动资金贷款
350
9,000
上年应收账款余额 前年应收账款余额
2,229
2,000
上年预收账款余额 前年预收账款余额
10
0
上年存货余额
2114.5
4.99
72.15
平均预收账款余额 预收账款周转次数 预收账款周转天数
5
2110.00
0.17
平均存货余额
存货周转次数
存货周转天数
3179
2.87
125.57
平均预付账款余额 预付账款周转次数 预付账款周转天数
1798.5
5.07
71.04
平均应付账款余额 应付账款周转次数 应付账款周转天数
前年存货余额
3,788
2,570
上年预付账款余额 前年预付账款余额
2,057
1,540
上年应付账款余额 前年应付账款余额
395
31
主要财务测算数据
单位：万元
上年利润总额
预计销售收入本年增长率%
1,51上年度销售利润率
0
14.37%
平均应收账款余额 应收账款周转次数 应收账款周转天数
213
42.79
8.41
说明：
1、周转天数=360/ 周转次数
2、营运资金周转次 数＝360/(存货周转天 数+应收账款周转天数 －应付账款周转天数＋ 预付账款周转天数－预 收账款周转天数)
3、营运资金量＝上 年度销售收入×（1－ 上年度销售利润率）× （1＋预计销售收入年 增长率）/营运资金周 转次数
流动资金需求测算表
2.“借款人自有资金”＝所有者权益+其他应付款里面股东投资部分－固定资产－长期占用；
算表
周转天数 #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 3500.00 1800.00 #DIV/0! #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
流动资金贷款需求量测算表
项目 销售成本 利润总额 销售收入 存货 应收帐款 应付帐款 预付帐款 预收帐款 预计销售收入 所有者权益 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 固定资产 在建工程 自有 -5,300.00 上年销售利润率 存货周转次数=销售成本÷年平 均存货余额 应收帐款周转次数=销售收入÷ 年平均应收帐款余额 应付帐款周转次数=销售成本÷ 年平均应付帐款余额 预付帐款周转次数=销售成本÷ 年平均预付帐款余额 预收帐款周转次数=销售收入÷ 年平均预帐款余额 预计销售收入增长率 1－上年度销售利润率 1+预计销售收入年增长率 营运资周转次数 长期投资 无形资产 营运资金量(万元) 新增流动资金贷款额度(万元) 年初数 年末数 指标计算结果
流动资金需求测算
项目输入数值（万元）中转公式上年度销售收入总额2724存货周转天数8.23上年度销售利润总额224.76应收账款周转天数7.61上年度销售成本总额2340应付账款周转天数0.00平均应收账款余额57.6预付账款周转天数5.49平均预收账款余额0预收账款周转天数0.00平均存货余额53.5上年度销售利润率0.08平均预付账款余额35.7预计销售收入年增长率0.10平均应付账款余额0营运资金周转次数16.87预计年销售收入总额3000营运资金量163.13营运资金量说明：项目输入数值（万元）结果借款人自有资金19现有流动资金贷款0其他渠道提供的营运资金0新增流动资金贷款额度144.13新增流动资金贷款额度说明：信贷经理签字：营运资金需求计算表新增流动资金贷款额度计算表使用说明：只需在黄色区填入相关数值即可，蓝色、绿色均不需输入！！廊坊市分行小企业贷款流动资金需求测算表9、流动资金需求量=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金=163.13-19=144.13万元．8、信贷经理与企业实际控制人了解，企业新接工程量较大，则预计年销售收入为3000万元1、根据企业的对账单显示，企业月均销售收入月均227万元，则销售收入共计2724万元；2、根据企业的对账单显示，企业的利润为224.76万元；3、根据企业的对账单计算，企业的销售成本为2340万元4、2012年1月资产负债表显示，平均应收账款余额为57.6万元5、2012年1月资产负债表显示，平均存货余额为53.5万元7、2012年1月资产负债表显示，平均预付账款余额为35.7万元。
流动资金估算表及公式
序号
项目
最低 周转 天数
流动资金测算表(终极版)
本表格只需要填写浅蓝色格，黄色白色框数据自动生成。
本表中应收账款不计应收票据、其他应收款，应付账款不计应付票据、其他应付款
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数
借款人自由流动资金=货币资金＋短期投资＋应收票据＋预付账款＋存货＋应收账款-流动负债
自有资金=上年未分配利润+本期净利润+折旧-本期资本性支出-应付股利-到期银行借款或其他借款（结借款人自有流动资金=所有者权益-固定资产占用-无形递延资产占用-长期投资占用借款人自有流动资金=流动资产-流动负债-长期性债务形成的流动资产+短贷长用部分借款人自有流动资金=货币资金-受限货币资金-贷款派生货币资金+重复计算部分 注：自有资金结果为负值则取零
自有资金
营运资金周转次数
预付账款周转天数－预收账款周转天数)
账款＋存货＋应收账款-流动负债（我行货押打分卡中公式）
-应付股利-到期银行借款或其他借款（结果为负值则取零）
产占用-长期投资占用流动资产+短贷长用部分
资金+重复计算部分
（银监会案例提供）
（银联信分析机构提供）（银联信分析机构提供）（银联信分析机构提供）。
企业流动资金测算
已经营企业4.1 借款人资金缺口测算4.1.1、短期资金缺口说明：借款人经营活动短期资金缺口可根据具体情况从下列方法中选折其一进行测算。
如有借款人在某一年度有其它资金需求的，可另行详细说明。
选择一：存量分析法（一）估算未来一年营运资金的需求量1、估算未来一年的主营业务收入3、估算未来一年的流动资产周转期5.84、营运资金需求量＝主营业务成本/流动资产周转率2612（二）营运资金来源1、借款人目前自有营运资金-59562、预计借款人未来一年新增利润33083、预计借款人未来一年新增资本10504、预计对下游客户的应收帐款减少金额或预收帐款的增加额11005、预计对上游客户的应付帐款的增加额或预付帐款的减少额2000（三）借款人营运资金缺口及相应的融资方案借款人营运资金缺口＝营运资金需求总量（一）——营运资金来源总额（二）相应的融资方案：2612-（-5956+3308+1050+1100+2000）=1110选择二：增量分析法1、估算企业未来一年新增的主营业务收入（与存量分析方法基本类似）2、估算企业未来一年新增的主营业务成本（与存量分析方法基本类似）3、估算企业未来一年流动资产周转率（与存量分析方法基本类似）：4、估算营运资金新增需求量=新增主营业务成本/流动资产周转率新建企业流动资金的投资核算①流动资金投资估算②存货估算③现金估算④应收帐款估算⑤应付帐款估算附表2：流动资金估算表流动资金是指生产经营性项目投产后，为进行正常生产运营，用于购买原材料、燃料，支付工资及其他经营费用等所需的周转资金。
流动资金估算一般采用分项详细估算法。
个别情况或者小型项目可采用扩大指标法。
㈠分项详细估算法流动资金的显著特点是在生产过程中不断周转，其周转额的大小与生产规模及周转速度直接相关。
分项详细估算法是根据周转额与周转速度之间的关系，对构成流动资金的各项流动资产和流动负债分别进行估算。
在可行性研究中，为简化计算，仅对存货、现金、应收账款和应付账款四项内容进行估算，计算公式为：流动资金＝流动资产—流动负债流动资产＝应收账款＋存货＋现金流动负债＝应付账款流动资金本年增加额＝本年流动资金－上年流动资金估算的具体步骤，首先计算各类流动资产和流动负债的年周转次数，然后再分项估算占用资金额。
银行最新流贷资金需求测算表(带公式)
单位：万元
2016年末
0 0
#DIV/0! 20% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 0 0 #DIV/0!
了固定资产购置，未投入新增流动资金贷款额度2015年末0 0 0
0
#DIV/0! 20% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
说明：由于非流动资产大于所有者权益，因此企业所有未分配利润均投入了固定资产购置，未投入 日常营运中，因此表格中未分配利润填零。
流贷需求量测算
2015年初 销售收入 销售成本 应收账款 预收账款 存货 应付账款 预付账款 当期固定资产折旧 到期银行借款 到期其他借款 未分配利润 资产减值损失 公允价值变动净收益 投资收益 资本性支出 股利支付 营业外收支净额 利润总额 净利润 扣减部分非主营业务收益因素后的销售利润率 预计销售增长率 存货周转天数 应收账款周转天数 预收账款周转天数 预付账款周转天数 应付账款周转天数 营业资金周转次数 营运资金量 现有流贷 借款人自有资金 其他渠道提供的营运资金
流动资金估算表 (2)
流动资金估算表1. 引言流动资金是企业日常运营所需的资金，用于支付短期债务、购买原材料、支付工资以及满足其他日常经营需求。
准确估算流动资金对企业的正常运营和发展至关重要。
本文将介绍流动资金估算表的编制方法，并提供一些相关的指导和建议。
2. 流动资金的构成流动资金包括现金、银行存款、应收账款、库存存货以及其他短期资产。
下面是流动资金的具体构成：•现金：企业手头现金金额，用于日常支付和应急需求。
•银行存款：企业在银行中的存款，用于日常支付和利息收入。
•应收账款：企业未收到的销售货款。
•库存存货：企业购买的原材料和未出售的成品。
•其他短期资产：例如预付款项等。
3. 流动资金估算表的编制步骤流动资金估算表的编制可分为以下几个步骤：步骤1：收集相关数据收集企业的财务数据和经营数据，包括现金流量表、资产负债表、销售数据以及供应链信息等。
步骤2：计算应收账款根据销售数据和财务数据，计算出企业的应收账款。
可以使用以下公式估算：应收账款 = 销售收入 × （1 - 预收收入比率） × （1 + 坏账率）其中，预收收入比率指已经预收的销售收入占总销售收入的比例，坏账率指预计无法收回的应收账款占总应收账款的比例。
步骤3：估算库存存货根据供应链信息和销售数据，估算企业未出售的库存存货。
可以使用以下公式估算：库存存货 = （月销售成本 + 增长量 - 退货量） × （1 + 安全库存率）其中，月销售成本指每个月销售的成本金额，增长量指每个月预计增长的库存存货数量，退货量指每个月预计退货的数量，安全库存率指为应对突发情况而保留的库存存货占总库存存货的比例。
步骤4：计算其他短期资产根据财务数据和经营数据，计算其他短期资产，例如预付款项等。
步骤5：计算流动负债计算企业的流动负债，包括应付账款、短期贷款、预收款项等。
步骤6：编制流动资金估算表将步骤1到步骤5计算出的数据整理到流动资金估算表中。
4. 注意事项和建议在编制流动资金估算表时，需要注意以下几点：•数据来源要可靠，尽量使用准确的财务数据和经营数据。
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自动计算 自动计算 报表数 报表数
#DIV/0! 自动计算 根据实际情况填列
根据调查报告填写。但 如与B14有较大差异要 在本栏说明原因。
自动计算 报表数（含B19）
经调查人调查确认的在 流动资产中核算但实际 未用于生产经营的资金 。在本栏中详细说明。
报表数
B21为计算值，D21为调 查确认值，如两者差异 较大，在本栏说明原因 。如计算值为负值，确 认值原则上为0。
借款人自有资金
0
借款人自有资金确认值
营运资金缺口测算 其他需说明情况：
#DIV/0!
自பைடு நூலகம்计算
填写不在以上计算 过程中已反映的其 他合理调节理由。
流动资金需求测算表
客户名称： 备注 项目 上年初流动资产 2年以上的应收款项 难以参与周转的存货 1年内到期长期债权投资 各项待处理流动资产净损失 其他非营运资金 上年初有效营运资产 营运资金周转次数 上年度销售收入 即期销售收入 即期销售增长率 信用等级 预计销售收入年增长率 营运资金总量估算 即期所有者权益 即期长期投资、无形资产、递延资产 即期流动负债 #DIV/0! 即期固定资产 即期其他非营运资金 0 数据 项目 上年末流动资产 2年以上的应收款项 难以参与周转的存货 1年内到期长期债权投资 各项待处理流动资产净损失 其他非营运资金 上年末有效营运资产 #DIV/0! 上年净利润 上年同期销售收入 #DIV/0! 上年度销售利润率 调节系数 0 数据 报表数
流动资金需求测算确认值
调查最后确认值