保险机构案件风险警示教育汪萌
保险合规案例警示教育(3篇)
第1篇一、案例背景近年来，随着保险行业的快速发展，保险产品和服务日益丰富，但同时也暴露出一些保险公司的合规风险。
为加强保险行业合规管理，提高保险从业人员的合规意识，本案例以某保险公司违规销售保险产品为切入点，进行警示教育。
二、案例描述1. 案例背景某保险公司为了提高市场份额，降低业务成本，擅自调整保险产品的费率，导致部分保险产品的实际收益低于合同约定的收益。
同时，该公司部分销售人员为了追求业绩，未按照规定向客户如实告知保险产品的风险和收益，误导客户购买。
2. 违规行为（1）擅自调整保险产品费率：该公司在未向监管部门报备的情况下，擅自调整了部分保险产品的费率，导致部分产品的实际收益低于合同约定的收益。
（2）误导销售：部分销售人员为了追求业绩，未向客户如实告知保险产品的风险和收益，误导客户购买。
3. 后果（1）监管部门对该保险公司进行处罚，包括罚款、暂停部分业务等。
（2）该公司声誉受损，市场份额下降。
（3）部分客户因购买到实际收益低于预期的保险产品，对该公司产生不满，要求退保。
三、案例分析1. 违规调整保险产品费率该保险公司擅自调整保险产品费率的行为，违反了《保险法》和《保险条款和保险费率管理规定》的相关规定。
保险公司作为保险产品的提供方，应当遵守法律法规，不得擅自调整保险产品的费率。
2. 误导销售销售人员未向客户如实告知保险产品的风险和收益，误导客户购买，违反了《保险法》和《保险销售人员管理规定》的相关规定。
保险公司应当加强对销售人员的培训和管理，确保其合规经营。
四、警示教育1. 提高合规意识保险从业人员应当充分认识到合规经营的重要性，自觉遵守法律法规，提高合规意识。
保险公司应加强对员工的培训，确保员工了解并遵守相关法律法规。
2. 严格执行监管规定保险公司应当严格遵守监管部门的规定，包括保险产品的费率、条款等，不得擅自调整。
同时，要加强对销售人员的监管，确保其合规经营。
3. 强化内部管理保险公司应建立健全内部管理制度，加强对保险产品的审核和监管，确保保险产品的合规性。
2023保险警示教育心得体会3篇
2023保险警示教育心得体会3篇第一篇：保险合同的重要性在参加2023保险警示教育期间，我深刻认识到保险合同的重要性。
保险合同是保险交易的核心，涉及到保险人和被保险人之间的权益和责任。
通过合同，保险人承诺在发生风险时对被保险人进行经济补偿，而被保险人则支付相应的保费。
保险合同具有法律效力，双方都应严格履行合同条款。
在实际生活中，保险合同经常被忽视或不正确理解，导致在保险事故发生时出现纠纷。
因此，研究保险合同的基本要素和条款变得至关重要。
我们应该仔细阅读保险合同，理解其中的保险范围、责任免除、赔偿金额等内容，确保自己的权益得到保障。
第二篇：保险欺诈的危害在2023保险警示教育中，我了解到保险欺诈对整个保险行业的危害。
保险欺诈是指故意通过虚假信息或行为来获得保险金或其他经济利益。
这种行为不仅损害了保险公司的利益，也加剧了整个保险市场的风险。
保险欺诈的危害主要体现在以下几个方面：1. 对保险公司的财务稳定性造成威胁：大量的保险欺诈会导致保险公司承担巨大的赔付压力，从而可能影响其财务状况，甚至导致破产。
2. 提高了保险成本：保险欺诈会增加保险公司的风险成本，进而导致保险费用的上升，不利于普通消费者的保险购买。
3. 破坏了保险市场的公平竞争：保险欺诈造成了不正当的竞争，损害了那些遵守规则的保险公司的利益。
因此，我们每个人都应该坚决抵制保险欺诈行为，保持诚信，杜绝虚假信息的散布，并且要加强保险行业的监管，建立起一个健康、公正的保险市场。
第三篇：保险知识的重要性在参加2023保险警示教育的过程中，我认识到保险知识的重要性。
保险知识帮助我们理解保险的基本原理和运作机制，使我们能够做出明智的保险决策。
掌握一些基本的保险知识对每个人都有好处。
它使我们能够：1. 选择适合自己的保险产品：了解不同类型的保险及其覆盖范围，能够根据自己的需求选择最合适的保险产品。
2. 合理计划自己的保险需求：了解保险的赔付方式和保险责任，可以合理评估和规划自己的保险需求，确保保险保障到位。
《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》测试题
《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》测试题______承担本机构案件风险防控的主体责任。
[填空题]空1答案：银行保险机构银行保险机构内部审计部门应当将______纳入审计范围，明确审计内容、报告路径等事项，及时报告审计发现的问题，提出改进建议，并督促问题整改和问责。
[填空题]空1答案：案件风险防控工作银行保险机构应当制定______管理制度，健全从业人员职业操守和行为规范，依法依规强化异常行为监测和排查。
[填空题]空1答案：从业人员行为金融监管总局及其派出机构应当将银行保险机构案件风险防控作为日常监管的重要内容，通过______等方式加强案件风险防控监督管理。
[填空题]空1答案：非现场监管、现场检查1、银行保险机构应当于每年（）前，按照对应的监管权限，将案件风险防控评估情况向金融监管总局或其派出机构报告。
[单选题]A：1月1日B：3月31日(正确答案)C：2月1日D：6月30日2、金融监管总局及其派出机构应当采用（）等方式，对银行保险机构案件风险防控实施非现场监管，并将案件风险防控情况作为监管评级的重要考量因素。
[单选题]A：风险提示B：专题沟通C：监管会谈D：以上都是(正确答案)3、《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》自（）起施行？ [单选题]A：2024年3月1日B：2024年2月1日C：2024年1月1日(正确答案)D：2023年12月31日4、银行保险机构应当及时系统梳理本机构案件暴露出的（）的缺陷和漏洞，并组织实施整改。
[单选题]A：以下都是(正确答案)B：规章制度C：操作流程D：信息系统5、银行保险机构应当加大案件风险防控信息化建设力度，推动内设部门和分支机构持续优化业务流程，加强大数据分析、人工智能等信息技术应用，强化关键业务环节和内控措施的系统控制，不断提升（）案件风险的能力。
[单选题]A：主动防范、识别、处置B：识别、监测C：处置、整改D：主动防范、识别、监测、处置(正确答案)1、保险机构案件风险防控的目标有哪些？A：健全案件风险防控组织架构，完善制度机制(正确答案)B：全面加强内部控制和从业人员行为管理(正确答案)C：不断提高案件风险防控水平(正确答案)D：坚决有效预防违法犯罪(正确答案)2、案件风险防控应当遵循以下哪些原则？A：预防为主、关口前移(正确答案)B：全面覆盖、突出重点(正确答案)C：法人主责、分级负责(正确答案)D：联防联控、各司其职(正确答案)E：属地监管、融入日常(正确答案)3、保险机构应当建立与其（）相适应的案件风险防控组织体系，明确董（理）事会、监事会、高级管理层等在案件风险防控中的职责分工。
2023年保险公司加强廉政风险防控工作情况汇报
2023年保险公司加强廉政风险防控工作情况汇报概述本报告旨在汇报2023年保险公司加强廉政风险防控工作的情况。
保险公司一直致力于维护良好的商业道德和廉洁经营，在过去一年内采取了一系列措施来加强内部风险防控，防范和遏制廉政风险。
内部控制在2023年，保险公司进一步加强了内部控制措施，以确保公司运营的合规性和透明度。
具体措施包括但不限于：- 完善公司内部监管机制，强化对风险事件的监测和预警能力。
- 加强员工培训，提高廉洁经营和道德风险意识。
- 对重要业务环节进行审计，并及时修正和改进风险管理措施。
- 增加内部审计的频率和覆盖范围，确保各部门遵循合规要求。
反腐败工作保险公司将反腐败作为一项重要任务，在2023年积极开展了相关工作。
主要举措如下：- 成立了专门的反腐败工作组，负责监督和协调公司的反腐败工作。
- 加强对供应商和合作伙伴的风险评估，确保合作关系的廉洁性和透明度。
- 建立举报渠道，鼓励员工和外部人士对公司内部的腐败行为进行举报，并提供严格的保护机制。
- 定期开展反腐败培训和宣传活动，提高员工的反腐意识和对廉政风险的认识。
外部合规保险公司在遵守外部法规和规章方面也采取了一系列措施，以确保公司业务的合规性和合法性。
这些措施包括但不限于：- 不断完善内部合规制度和流程，确保公司各项业务符合法律和行业规定。
- 加强与监管机构的沟通和合作，及时了解最新的监管要求和政策动态。
- 定期进行外部合规审计，发现和纠正存在的合规风险和漏洞。
未来展望保险公司将继续致力于加强廉政风险防控工作，并持续改进内部控制和反腐败机制。
公司将不断提高员工的廉洁意识和风险意识，加强与监管机构和业界的合作，共同维护市场秩序和公平竞争环境。
以上就是2023年保险公司加强廉政风险防控工作情况的汇报。
感谢各位的关注和支持！。
中国银保监会安庆监管分局关于汪铭任职资格的批复-宜银保监复〔2021〕81号
中国银保监会安庆监管分局关于汪铭任职资格的批复
正文：
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中国银保监会安庆监管分局关于汪铭任职资格的批复
宜银保监复〔2021〕81号
泰康人寿安徽分公司:
《泰康人寿安徽分公司关于对汪铭任职资格审查的请示》（泰康人寿皖发〔2021〕156号）及相关材料收悉。
根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（中国保监会令2014年第1号）的有关要求，经审核，现批复如下：
一、核准汪铭泰康人寿保险有限责任公司支公司经理的任职资格。
二、你公司应当自作出任命决定之日起10日内向我分局报告。
自收到本批复之日起2个月内未任命的，其任职资格自动失效。
2021年6月29日
——结束——。
保险销售误导与防范
保险销售误导与防范
佚名
【期刊名称】《青海金融》
【年(卷),期】2011(000)010
【摘要】最大诚信是保险业的重要原则，更是保险业的立业之本。
然而，销售误
导问题在某些方面仍然较为突出。
课题组针对销售误导问题，运用博弈论基本模型，分析销售误导发生的基本规律，以此提出政策建议。
【总页数】3页(P45-47)
【正文语种】中文
【中图分类】F840.3
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保险公司洗钱风险防范的新思路
保险公司洗钱风险防范的新思路
程行;董悦琪
【期刊名称】《上海保险》
【年(卷),期】2010(000)008
【摘要】@@ 一、保险洗钱概述rn保险洗钱是指一些个人以及团体利用保险市
场及保险中介市场的渠道,将非法所得通过投保、理赔、变更、退保等方式来掩饰、隐瞒其来源或性质,以逃避法律法规制裁的行为.
【总页数】2页(P45-46)
【作者】程行;董悦琪
【作者单位】新华人寿保险股份有限公司;新华人寿保险股份有限公司
【正文语种】中文
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实难题———“反洗钱:金融业的风险防范与社会责任”学术研讨会综述
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内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案中对银行保险业案件
内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案中对银行保险业案
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（原创版）
目录
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1.内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案背景
2.行动方案的目标和主要任务
3.行动方案的具体措施
4.行动方案的实施和预期效果
正文
近日，我国内蒙古自治区出台了银行业保险业案件风险防控三年行动方案，旨在加强银行保险业案件风险的防控，保障金融业的稳健运行。
该行动方案的目标是在三年内，全面提升内蒙古银行业保险业案件风险防控能力，降低案件发生率，维护金融市场秩序。
主要任务包括加强对银行保险业案件风险的识别、评估、监控和处置，提高行业风险防范意识和能力，构建全方位、全过程的案件风险防控体系。
为实现这一目标，行动方案提出了一系列具体措施。
首先，要求各银行保险机构加强内部管理，建立健全风险防控制度，强化员工教育和培训，提高员工的法律意识和风险意识。
其次，加大科技应用力度，利用大数据、人工智能等技术手段，提升风险识别和监控能力。
同时，强化监管部门的监管责任，加大对违法违规行为的查处力度，形成有力的震慑。
行动方案的实施将分为三个阶段，分别为方案制定、组织实施和总结评估。
在方案制定阶段，相关部门将详细制定行动方案，明确任务和措施；在组织实施阶段，各银行保险机构和监管部门将按照方案要求，积极开展工作；在总结评估阶段，将对行动方案的实施效果进行全面评估，为下一
阶段工作提供依据。
《银行案件防控与职务道德专项培训》
银行案件防控与职务道德专项培训课程背景：近些年来，金融界大案要案频发，暴露出银行业金融机构令人寒心的合规，对于银行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产，还有自己的赖以生存信誉，更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名，酿成了不知多少人间悲剧，在这样的背景下银监会出台了《中国银保监会关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发【2020】18号）、《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》（银保监办发【2020】20号）、《中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通知》（银保监办发【2020】55号）等一系列文件。
为了维护银行和保护自身的合法利益，反“职务犯罪”合规操作是每位银行人共同努力的方向；本课程基于大量事实，带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”，去感受一下梦破灭后的悲惨，并总结及吸取经验，为我们行内进行预防职务犯罪提供可操作性方案。
课程目标：■全面提高学员对“违规”所产生的危害行为有更深层次的认知；■树立学员案件防控与反职务道德犯罪防范的意识和决心；■通过大量他行血淋淋的真实案例分析，总结经验教训，避免类似风险再次发生。
课程时间：2天，6小时/天课程对象：银行业从业人员课程方式：理论结合实践，配合案例研讨式教学，强调互动课程大纲第一讲：《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发【2020】18号）文件解析1. 《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》银监发〔2020〕20号文，再一次重提金融从业人员职业道德，可见其意味深长2. 特殊时期请特别注意，准确把握《指导意见》的主要内容3. 金融从业人员行为评价正式列入招聘、任职、薪酬发放和职位晋升的重要依据4. 首次正式提出金融机构不得以纪律处分代替法律制裁的意义小结：“银行人”的使命与责任——紧跟监管动态，检视自身业务运行，力求风险管控贴合监管要求。
学习解读2023年银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法教案
银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法学习解读金融监管总局《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》（讲义）为进一步推动银行保险机构前移涉刑案件风险防控关口，健全涉刑案件风险防控全链条治理机制，深化源头预防、标本兼治，全面提升银行保险机构涉刑案件风险防控工作的规范性、科学性、有效性，金融监管总局发布《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》（以下简称《办法》），2024年1月1日起施行。
第一部分：《办法》的制定目的为深入贯彻落实党的二十大精神，坚决遏制银行保险机构涉刑案件风险高发态势，金融监管总局制定了《办法》。
主要推动银行保险机构健全涉刑案件风险防控全链条治理机制，前移涉刑案件风险防控关口，深化源头预防、标本兼治，全面提升银行保险机构涉刑案件风险防控工作的规范性、科学性、有效性。
第二部分：《办法》的解读问答1、《办法》的主要内容是什么？答：《办法》共5章40条。
第一章总则，主要规范立法目的、适用范围、防控目标、基本原则等。
第二章职责分工，主要规范银行保险机构董（理）事会、监事会、高级管理层、牵头部门、内设部门及分支机构等在涉刑案件风险防控中的职责任务。
第三章任务要求，主要强调银行保险机构应建立健全涉刑案件风险防控重点制度，研判本机构涉刑案件风险防控重点领域，完善涉刑案件风险防控重点措施，加强信息化建设，并及时开展涉刑案件风险防控评估。
第四章监督管理，主要规范监管部门相关职责分工，明确对银行保险机构涉刑案件风险防控采取非现场监管、现场检查、行政处罚等要求。
第五章附则，主要规范参照适用范围、明确实施日期并废止相关文件等。
2、《办法》规定的涉刑案件风险防控原则是什么？答：《办法》明确，银行保险机构涉刑案件风险防控应遵循以下原则：预防为主、关口前移，全面覆盖、突出重点，法人主责、分级负责，联防联控、各司其职，属地监管、融入日常。
3、如何确保涉刑案件风险防控取得预期成效？答：《办法》强调，加强涉刑案件风险源头预防、全面预防、全链条预防。
保险业预防职务犯罪警示教育心得体会
保险业预防职务犯罪警示教育心得体会引言近年来，职务犯罪屡屡在保险业中发生，给企业和社会造成了巨大的损失。
为了预防和遏制职务犯罪行为的发生，我参加了保险业预防职务犯罪警示教育，并从中获得了以下的心得体会。
加强法律意识首先，保险从业人员应加强法律意识，深入了解国家相关法律法规，明确自身的职责和义务。
只有明白了法律的底线，我们才能在职业行为中时刻保持警觉，避免触犯法律红线。
这也需要我们时刻关注最新的法律法规动态，保持法律知识的更新。
建立正确的职业道德观职业道德是保险业从业人员的基本要求，保险人员应具有高尚的职业道德和良好的职业操守。
我们应时刻坚守职业道德底线，严格遵守职业操守和道德规范。
无论是面对金钱诱惑还是其他诱惑，我们都不能屈服，应坚守原则，远离违法和不道德行为。
完善内部控制制度企业应建立健全的内部控制制度，通过规范和监督来防范职务犯罪行为。
我们应积极参与和遵守企业制定的内部控制规定，如报销、审计、合同管理等。
同时，我们还应发现和及时汇报违法违规行为，保护企业的利益和声誉。
不断研究提升自身素质作为保险从业人员，我们应不断研究和提升自身的业务素质和综合素质。
了解保险产品和业务流程，提高理赔处理能力，掌握风险识别和防范能力，都是预防职务犯罪的重要手段。
同时，我们还应注重人文素养的培养，提高与客户和同事的沟通合作能力，以建立和谐的工作环境。
结语通过参加保险业预防职务犯罪警示教育，我深刻认识到预防职务犯罪的重要性。
只有加强法律意识、建立正确的职业道德观、完善内部控制制度和不断提升个人素质，才能有效防范职务犯罪的发生。
作为保险业从业人员，我们应时刻保持警惕，守护企业和客户的利益，共同营造正义、廉洁、诚信的行业环境。
保险公司案件防控工作报告
保险公司案件防控工作报告一、背景介绍保险公司作为金融行业的一员，承担着客户资产保护和风险分散的重要职责。
然而，保险案件频繁发生，给公司和客户带来了不小的损失和困扰。
为了提高保险公司的案件防控能力，减少风险和损失，我们制定了以下案件防控工作方案。
二、案件风险评估在案件防控工作中，首先需要进行案件风险评估。
通过对已发生案件的分析统计和潜在风险的识别，我们能够更好地预测可能发生的案件类型和数量。
在评估过程中，我们将重点关注以下几个方面：1.客户背景和历史行为：分析客户的个人信息、购买保险的目的和行为，识别潜在的欺诈行为。
2.理赔数据分析：对历史案件进行分类和统计，了解案件发生的原因、赔付金额和赔付比例，为防控工作制定相应的策略提供依据。
3.保险产品风险评估：对各类保险产品进行风险评估，识别存在潜在风险的产品，采取相应的风险控制措施。
三、案件防控策略基于案件风险评估结果，我们提出了以下案件防控策略：1.客户背景调查：加强对客户的背景调查，了解其职业、财务状况和信用记录等信息，排除潜在的高风险客户。
2.保单审核流程完善：加强对保单的审核，确保投保信息真实有效，有效减少虚假投保和故意疏忽等风险。
3.强化内部风险管理：建立健全内部风险控制措施，加强内部员工的风险意识培训，提升员工的案件识别和防控能力。
4.加强与监管机构的合作：与监管机构合作，分享案件信息和风险评估结果，加强行业监管，确保保险市场的健康发展。
四、案件防控工作的落实和效果评估为了确保案件防控策略的有效实施，我们将采取以下措施：1.定期组织专项培训：定期组织员工进行案件防控培训，提升他们的风险识别和防控能力。
2.建立案件防控工作小组：成立案件防控工作小组，负责统筹协调和推动案件防控工作的实施。
3.监测和分析案件数据：通过对案件数据的监测和分析，及时调整和完善防控策略，确保其有效性。
4.定期评估工作效果：定期评估案件防控工作的效果，及时发现问题和不足，并采取相应的改进措施。
安徽保监局关于印发《安徽保险业重大案件风险应急预案》的通知
安徽保监局关于印发《安徽保险业重大案件风险应急预案》的通知【法规类别】保险综合规定【发文字号】皖保监办发[2014]20号【发布部门】中国保险监督管理委员会安徽监管局【发布日期】2014.04.10【实施日期】2014.04.10【时效性】现行有效【效力级别】XP10安徽保监局关于印发《安徽保险业重大案件风险应急预案》的通知（皖保监办发〔2014〕20号）国元农业保险股份有限公司、各保险公司省级分公司、各保险专业中介机构，省保险行业协会、各市保险行业协会：现将《安徽保险业重大案件风险应急预案》印发你们，请遵照落实。
安徽保监局办公室2014年4月10日安徽保险业重大案件风险应急预案第一章总则第一条为建立健全安徽保险业重大案件应急处置机制，推进应急处置工作的制度化、科学化，提高应急处置能力，降低重大案件造成的负面影响，切实维护安徽保险业稳定发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险业重大突发事件应急处理规定》（保监会令〔2003〕3号）等有关规定，特制定本预案。
第二条本预案所称保险机构，是指安徽省辖区范围内的保险公司法人机构、各保险公司分支机构和保险专业中介机构。
第三条本预案在安徽保险业发生重大案件时启动，具体包括：（一）保险机构及保险从业人员，因执业行为，独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，触犯刑法，涉嫌侵占、挪用、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等，涉案金额100万以上，或者保险公司省级机构负责人以上人员涉案，被公安司法机关依法处理的案件；（二）保险业以外的单位或个人实施的，涉嫌保险欺诈、非法设立保险机构、非法经营保险业务，以及利用保险业洗钱、非法集资等，涉案金额100万以上，被公安司法机关依法处理的案件；（三）安徽保监局认为性质严重、影响恶劣、风险重大的其他案件。
第四条中国保监会是保险业重大案件风险处理的最高主管机关。
安徽保监局根据中国保监会的授权，结合安徽省保险市场实际情况，负责指导辖区内保险机构建立报告制度、制定应急预案，负责监督、检查辖区内保险公司分支机构做好应对重大案件的预防、报告和应急处理工作。
案件警示教育一把手讲合规 讲案例(银行)
案件警示教育“一把手讲合规讲案例”年月日各位同事:大家晚上好!近年来，银行业金融机构案件高发，个别金融从业人员漠视监管制度，导致内控防线层层失守，严重影响银行业健康发展。
为贯彻落实党中央、国务院决策部署，严厉打击银行业从业人员违法违规行为，充分发挥警示教育作用，着力培育合规文化，净化行业生态，维护市场秩序，全力以赴打好防范化解金融风险攻坚战，银保监会在2019年1月至6月在全国银行业范围内集中开展案件警示教育活动。
在此期间,区分行通过多次会议安排部署,窦波行长通过风控会、经营分析会等多次强调案件警示教育活动的重要性，足见区分行党委对此次警示教育和风险排查重视程度。
同事们，从4月23日总行通报的9起案件可以看出2018年以来，全国中行系统内案件风险大幅上升，涉案金额巨大，个别案件性质极为恶劣！给中国银行造成了重大经济损失。
在总行的通报中新疆分行也作为案发行被通报，阿勒泰北屯支行事件消耗了分行领导大量的精力,同时也对我行品牌声誉造成很大影响，教训是极其深刻的。
说说我们分行自己的实际情况，客观上讲，近年来我行在内控案防考核评价工作中取得了一些成绩，三道防线内控案防履职能力进一步增强，近10年没有出现重大案件，但严峻的案防形势仍不容忽视，员工违规违纪事件仍屡禁不止、屡查不禁！内控风险、案件隐患不容忽视。
据统计近三年来我行员工受到问责处罚达到120 人次，占全行员工的近50%，这个面是很广的，甚至有个别员工被处罚问责的频次还很高，一年处罚好几次！从2017年独山子商户串户、授信档案丢失；2018年员工违规经商、利用个人账户过度客户资金；2019年初个别员工私自黏贴业务印章、领导签字；代客户保管存单、工作交接不彻底，授信档案不移交等违规违纪行为屡禁不止，可以说我们自己可以编一本案例集了！这些问题是很严重的，值得我们深思和警醒！这些违规违纪行为暴露出我行在经营管理、案件风险防控等方面存在着较大问题；反映出我行全员合规文化尚未深入扎根，部分干部员工合规意识依然淡薄，基层机构在员工教育、制度传导等方面问题较突出，员工对监管要求、本行制度、违规代价不清晰，导致违规现象屡有发生。
保险反欺诈工作总结
保险反欺诈工作总结篇一：市保险行业反保险欺诈工作方案**市保险行业反保险欺诈工作方案20**年3月1日至8月31日，公安机关将在全国集中开展“破案会战”工作，20**年3月7日，保监会印发了《关于配合公安机关开展“破案会战”严厉打击保险领域违法犯罪行为的通知》（保监厅发20****号），对保险业配合公安机关开展“破案会战”工作进行了全面的部署。
为进一步贯彻落实保监会、省保监局关于积极配合公安机关开展“破案会战”工作要求，严厉打击各类经济犯罪，有效遏制保险欺诈违法犯罪高发势头，切实提高保险欺诈违法犯罪防范控制能力，维护我市保险市场经营秩序，结合我市保险业实际，特制定本方案：一、工作目的以全国公安机关统一部署的严厉打击各类经济犯罪“破案会战”为契机，各保险公司要积极主动配合公安机关严厉打击各种扰乱保险市场秩序的保险欺诈行为，震慑违法犯罪分子，维护金融保险市场的正常秩序和社会的稳定，营造良性、有序的市场经营氛围。
二、组织架构。
根据省保监局《关于积极配合公安机关开展“破案会战”的通知》要求，成立**市反保险欺诈工作站，由各会员单位分管总经理组成，保险行业协会秘书长***任组长，聘请公安机关同志作为顾问。
工作站下设办公室，办公室设在协会秘书处，负责反保险欺诈工作的日常性事务。
办公室主任由***副秘书长兼任，成员为市行业协会业务部**、市公安局经侦支队同志和各保险公司相关责任人。
三、相关要求（一）加强组织领导。
各保险公司主要领导要亲自抓好配合公安机关开展“破案会战”工作，成立相应的工作小组，把配合公安机关开展“破案会战”作为阶段性的重要工作组织好、落实好，确保打击涉嫌保险犯罪工作打出成效，打出声威。
各公司于6月10日前将工作小组成立以及落实“破案会战”工作的相关情况书面报行业协会。
（二）积极配合工作。
各保险公司应当设立专职联络员，积极配合公安机关做好案件线索移送、证据收集的工作。
一是对于保险从业人员或业外人员有明确违法事实已构成刑事犯罪的案件，保险公司应同时向公安机关经侦部门和反保险欺诈工作站办公室报送，积极主动与公安经侦部门加强沟通联系，关注案件处理进展情况。
内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案中对银行保险业案件
内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案中对银行保险业案件摘要：一、背景介绍二、内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案的主要内容三、方案对于银行保险业案件风险防控的具体措施四、预期效果与意义正文：一、背景介绍随着金融市场的快速发展，银行业保险业案件风险防控成为了我国金融监管的重要内容。
为了进一步加强银行业保险业案件风险防控工作，我国内蒙古地区制定并实施了“内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案”。
二、内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案的主要内容该行动方案主要针对银行保险业案件风险防控，旨在通过三年的努力，提高银行保险业案件风险防控能力，保障金融市场的稳定健康发展。
行动方案涵盖了案件风险防控的组织领导、制度建设、信息系统支持、人员培训、风险排查、应急处置等多个方面。
三、方案对于银行保险业案件风险防控的具体措施1.完善组织领导体系：成立专门的风险防控领导机构，明确各部门的风险防控职责，形成上下联动、协同推进的工作机制。
2.建立健全案件风险防控制度：制定一系列针对性强、操作性高的案件风险防控制度，确保风险防控措施的落地生根。
3.加强信息系统支持：利用现代信息技术手段，对案件风险进行实时监控、分析和预警，提升风险防控的科技水平。
4.强化人员培训：加强银行业保险业案件风险防控知识的培训，提高从业人员风险防范意识和能力。
5.深入开展风险排查：定期对银行业保险业进行全面的风险排查，及时发现和处置风险隐患。
6.提高应急处置能力：建立健全应急处理机制，确保在突发事件发生时能够迅速响应，最大限度降低损失。
四、预期效果与意义通过实施内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案，预期将有效提升内蒙古地区银行保险业案件风险防控能力，降低案件发生率，确保金融市场的稳定健康发展。
保险公司案件排查警示教育活动简报
保险公司案件排查警示教育活动简报
为进一步贯彻落实规范案件风险防范工作，严厉打击从业人员违法犯罪行为，促进公众树立风险防范意识，XX保险公司近期大力开展违法犯罪案件警示教育活动。
除了对保险销售人员大力开展警示教育外，也对社会公众作出郑重提示，防范案件风险发生。
就保险行业来说，常见的违法犯罪案件主要涉及：保险诈骗、职务侵占、非法集资、贪污受贿等。
那么，如何防范相关案件发生呢？
对于保险从业人员：不得向客户推荐除代理销售保险产品以外的任何理财产品；不得与客户产生任何经济往来；不得以任何理由侵占、截留、挪用客户保费、退保金、理赔款、贷款资金等；不得私自留取、保存、出售、泄露客户身份证件、个人信息；不得与客户串通，伪造保险事故或隐瞒与保险合同相关的重要情况。
对于保险消费者：不要将保费交给保险销售人员，现金交费需本人至公司职场交给财务，转账只需要在银行卡内存入足额保费即可；不要轻易出借银行卡、身份证等重要证件；不要轻信任何人宣传的“什么都能保、什么都能赔”，投保时将本人健康状况、职业类别等信息如实告知保险公司，所有保险责任以保险合同为准；不要相信高息“保险”，不被小礼品打动，不接收“先返息”等类似诱饵；不相信任何以保险公司资金运用、项目投资和购买股份等为名目并承诺高额利息或回报的借款行为；不与保险销售人员个人签订投资理财协议，不接收保险销售人员个人出具的任何收据、欠条。
涉刑案件管理要求宣导及典范案例通报
涉刑案件管理要求宣导及典范案例通报为进一步加强公司全体员工法制合规意识，筑牢反腐倡廉底线，推动警示教育入脑入心。
4月20日，人保财险滁州市分公司召开典型案例警示教育及涉刑案件管理制度宣导会议。
会议对近年来从业人员违反廉洁自律的典型案例进行讲解，重点解读了监管部门印发的涉刑案件管理制度，《银行保险机构涉刑案件管理办法》、《安徽银行保险机构涉刑案件管理实施细则》等内容，警醒全体干部员工要以案为鉴、警钟长鸣，进一步强化底线思维，不断增强纪律观念和守法意识，持续提升拒腐防变和抵御风险的能力。
市分公司党委委员、总经理助理冯新义同志结合公司实际提出以下四点工作要求：加强制度宣导。
市分公司各部门、各级分支机构要切实提高站位，深刻认识加强涉刑案件管理的重要性，加强相关制度的学习宣导，吃透监管精神，提高政策水平和履职能力，严格落实监管机构要求，为护航公司高质量发展创造良好的内外部环境。
密切协调配合。
法律合规及各职能部门要建立分工负责、信息共享、协同配合的工作机制，主动担当作为，密切协同配合，形成工作合力，确保将监管部门和公司各项要求落实到位。
加强案件防控。
要坚持惩防结合、标本兼治，及时总结涉刑案件和案件风险事件暴露出来的问题，认真分析原因，总结典型案例开展警示教育，从制度、流程和系统等根源性方面推进自查与整改，加强内控合规管理和风险管控，构建案防工作长效机制，提升案件防控能力。
强化日常监督，加强警示教育。
组织各级机构持续开展形式多样的廉洁自律警示教育工作，重点加强对新入职员工、关键岗位人员的作风和廉洁学习教育，培育全体人员知法、懂法、畏法的底线意识，树立“手莫伸，伸手必被捉”的红线意识。
通过此次会议宣导，公司干部员工纷纷表示将在日后工作过程中时刻紧绷廉洁自律之弦，认真汲取身边典型案例的深刻教训，做到心有所畏、言有所戒、行有所止，守住合规常态化底线，确保公司持续稳健发展。
保险业清廉金融案例汇编发言
保险业清廉金融案例汇编发言
尊敬的领导、各位亲爱的同事们：
我今天要向大家汇编一些保险业清廉金融案例，这些案例展示了我们行业在促进廉洁的努力和取得的成果。
以下是其中的几个案例：
1. 某保险公司清查内部腐败案件：该保险公司发现一名员工滥用职权，从客户账户中盗窃资金。
公司立即展开调查，聘请独立审计机构深入跟踪调查，最终将涉案员工绳之以法，追回全部资金并归还给受害客户。
这一事件引起了行业广泛关注，也促使其他保险公司加强内部监管。
2. 某保险企业落实反腐倡廉措施：该保险企业制定了一系列反腐倡廉措施，包括建立举报奖励制度、加强内部审计和监督等。
此外，他们还聘请了一家国际知名的风险管理咨询公司，对企业的反腐倡廉措施进行评估，并提出了改进建议。
通过这些措施，该企业建立了一套完整的反腐倡廉机制，有效预防了腐败行为的发生。
3. 某保险协会打击保险业内不正当竞争行为：该保险协会收到多起举报，称某保险公司利用不正当手段获取客户信息，进行恶意竞争。
协会迅速展开调查，与相关部门合作，最终查明了真相，并对该保险公司进行了严厉处罚，警示其他保险公司不得从事不正当竞争行为。
这一事件不仅保护了消费者利益，也维护了整个行业的声誉。
这些案例展示了保险业在推进清廉金融方面所做的努力和取得的成效。
我们应该引以为戒，加强自律，进一步加强监管，确保行业健康发展。
同时，我们也要积极宣传这些正面案例，增强社会对保险业的信任和认可。
只有这样，我们才能为客户提供更好的保险服务，促进行业的可持续发展。
谢谢大家！。
完善流程监控 强化未决赔案管理
完善流程监控强化未决赔案管理
王常东
【期刊名称】《黑龙江金融》
【年(卷),期】2012(000)012
【摘要】未决赔案管理和合理评估未决赔款是我国财产保险公司普遍存在的管理难题，加强未决赔案的管理与合理计提未决赔款对于提升保险公司服务水平和经营管理水平、提高监管部门监管能力有重要意义。
【总页数】3页(P93-95)
【作者】王常东
【作者单位】中国人保财险黑龙江省分公司
【正文语种】中文
【中图分类】F832.33
【相关文献】
1.未决赔案管理与未决赔款准备金评估之解析 [J], 周万龙
2.强化企业审计完善企业管理—浅谈审计在完善企业管理中的作用 [J], 雷群
3.财险公司未决赔案管理的思路与实践 [J], 邓蕾
4.浅谈加强未决赔案的统计管理 [J], 张海焕
5.严格流程监控强化废旧物资管理 [J], 张少华;
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保险机构案件风险警示教育
根据上海分公司开展“保险机构案件风险警示教育”的主题教育活动的精神，在分公司相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次学习活动。
通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习《保险机构案件风险警示教育》，通过学习进一步认识到依法合规经营对经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。
各类经营案件再一次向我们敲响警钟，本次对各类案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。
作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业机构经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。
加强对从业人员的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和保险业经营风险的普遍性，认识到保险本身就是风险行业，必须把风险防范放在第一位。
每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。
正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给公司造成损失。
我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。