【推荐】应收账款合法收款技巧
应收账款管理及催收技巧培训课件
收账款政策。
信用政策制定
02
根据客户信用评估结果，制定相应的信用政策，包括信用额度、
信用期限等。
信用政策执行与调整
03
确保销售人员在与客户合作时严格遵守信用政策，并根据实际
情况及时调整。
优化合同条款
明确合同条款
在合同中明确约定付款方式、付 款期限、违约责任等内容，降低
合同风险。
增加违约成本
在合同中增加违约成本，对客户形 成一定的约束力，降低违约风险。
形成
应收账款是由于企业与客户之间存在赊销行为，导致企业向客户 提供信用，客户未能在约定时间内支付款项而形成的。
应收账款管理的重要性
资金占用
应收账款占用了企业的流动资金，影响企业的正常 运营和扩大再生产。
风险控制
应收账款存在坏账风险，如无法收回将对企业的财 务状况造成负面影响。
客户关系维护
应收账款管理涉及客户关系的维护，良好的应收账 款管理有助于提高客户满意度和忠诚度。
应收账款管理的目标与原则
目标
实现应收账款的快速回收，降低 坏账风险，提高资金使用效率。
原则
建立完善的应收账款管理制度， 实施动态监控，强化催收措施， 确保企业利益最大化。
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应收账款的催收流程
识别逾期应收账款
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确定应收账款的到期日
根据合同或协议，确定每笔应收账款的到期日。
逾期应收账款的筛选
选择合适的催收方式
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邮件催收
通过发送邮件提醒债务人履行 还款义务，适用于较轻的逾期 情况。
电话催收
通过电话与债务人沟通，了解 其还款意愿和能力，适用于较 重的逾期情况。
会计工作实践中的应收账款回收方法
会计工作实践中的应收账款回收方法在企业的日常经营中，应收账款的回收是会计工作中一个重要的环节。
合理有效的应收账款回收方法，可以提高企业资金周转率，确保企业的流动性和盈利能力。
本文将介绍几种常见的应收账款回收方法。
一、优化账期设置在与客户签订合同或销售协议时，合理设置账期是应收账款回收的第一步。
账期的选择需要考虑客户的信用状况、行业特点以及市场竞争等因素。
对于信誉较好的客户，可以适当延长账期以提升其福利感；而对于一些信用状况较差的客户，则可以采取较短的账期要求。
通过合理优化账期设置，可以有效控制应收账款的回收周期。
二、建立科学的信用管理体系建立科学的信用管理体系是保证应收账款回收的基础。
首先，企业需要制定明确的信用政策，包括客户信用评估标准、信用额度设置等内容。
其次，建立健全的客户信息管理系统，及时记录、更新客户的基本信息、交易记录和信用评估结果等数据。
通过科学的信用管理体系，企业可以更好地掌握客户的信用状况，防范风险，并及时采取措施进行催款。
三、加强催款管理加强催款管理是加速应收账款回收的重要手段。
企业可以采取多种方式进行催款，如电话催款、短信提醒、催款函等。
在催款过程中，要注重语气委婉，并提供相应的便利措施，如提供在线支付、分期付款等方式，以便客户及时回款。
同时，企业可以设立专门的催款团队，对拖欠较久的客户进行重点跟进，确保应收账款的及时回收。
四、灵活运用抵押与担保在应收账款回收过程中，企业可以灵活运用抵押与担保方式，提高回收的成功率。
对于一些较大金额的应收账款，可以要求客户提供相应的抵押物或担保措施，并在合同中明确相关约定。
这样一方面可以增加客户的还款意愿，另一方面也可以为企业提供一定的保障措施。
五、建立良好的客户关系建立良好的客户关系对于应收账款回收至关重要。
企业可以通过提供优质的产品和服务、及时解决客户问题、定期进行客户回访等方式，加强与客户的沟通与协作，提升客户对企业的认同感和忠诚度。
应收账款催收的流程与方法
应收账款催收的流程与方法
应收账款催收啊，这可真是个技术活！就好像一场战斗，需要有策略、有方法，还得有那么一股子不放弃的劲儿！
你看啊，催收的第一步，得先把账目理清楚吧。
就像将军要了解自己的兵力部署一样，咱得清楚每一笔应收账款的具体情况，啥时候欠的，欠了多少，对方是谁。
这一步可不能马虎，要是稀里糊涂的，那可不行！
然后呢，就得跟对方联系啦。
这可不是简单地打个电话或者发个邮件就行的。
你得有技巧，得让对方知道你不是好糊弄的，但又不能把人家惹毛了。
这就好比钓鱼，得有耐心，还得掌握好力度，不能让鱼跑了，也不能把线扯断了。
要是对方推脱怎么办？那咱就得想办法啦！可以给他讲讲道理，让他知道欠债还钱是天经地义的。
这就像是给迷路的人指方向，让他明白该往哪儿走。
或者给他点压力，让他知道不还钱会有啥后果。
但也别太过火了，不然适得其反可就糟糕了。
有时候，还得动点小心思呢。
比如说，给对方点优惠，让他尽快还钱。
这就跟做生意一样，有时候得舍点小利，才能赚到大钱。
或者找个中间人帮忙说说话，也许会有意想不到的效果呢。
再不行，咱就得采取点强硬措施了。
但这可不是蛮干哦，得合法合规。
就像打仗要有战术一样，咱得有计划地行动。
难道就任对方一直拖着不还钱吗？那肯定不行啊！
催收应收账款真的不容易啊，但只要我们用心去做，就一定能有收获。
这不就跟爬山一样吗，虽然过程很辛苦，但当你爬到山顶，看到那美丽的风景时，一切都值了！所以啊，不要害怕困难，不要轻易放弃，只要方法得当，我们一定能把钱收回来！这就是我的观点，催收应收账款，就得有勇有谋，有决心有毅力！。
应收账款管理与催收技巧
四、各相关人员的职责
开票员 • 负责客户销售开票，并提交销售经理、资信管
理中心审核客户资信状况。 • 负责办理客户信用政策调整申请手续。 • 协助自提和托运客户办理欠款发货手续。 • 定期与所辖客户核对应收账款账目，并进行应收
帐款催收。
业务员
• 及时向销售大区经理、经理、开票员及资信管 理中心反馈客户的经营发展状况等信息，为公 司调整信用政策及应收账款催收提供依据。
赊销帐款的清收
• 完整的赊销从收回欠款开始 • 及时回款是再次赊销的基础 • 只有回款更多,销量才能更大 • 根据回款适时调整信用政策
常用财务结算方式
• 现金支付 • POS机刷卡 • 现金支票 • 转帐支票 • 网上支付 • 承兑汇票 • 电子汇兑 • 易货抵款
承兑汇票
出票时间、付款行行号、付款行地址、票面金额（大小写）、到期时间、财务印鉴、银行印鉴
技巧4--不卑不亢，柔中带刚述衷肠
要理直气壮、义正辞严地向客户说明来意。 在理解客户难处的同时，让客户也理解自己的难处。 在表明“非结不可”的坚决态度的同时，做到“有礼有 节” 千万不要“软” ----放虎归山
技巧5--明察暗访，掌握客户经营状况
在平常的业务交往中，摸清客户的基本情况 与客户的一两个雇员建立起牢固的私人感情 关注自己所供产品的销售情况 通过与厂家的朋友或其他途径从侧面了解其真实情况.
• 及时将托运商品配送至客户处，办好货物交接 手续，并收取货款或客户填写的《欠款单》。
• 配合开票员和资信管理中心及时与客户对账， 并上门催收欠款，与责任催收人员共同完成对 客户帐款的催收工作。
配送员
• 领取商品配送单据，完成商品配送，并按要求收回货 款或取得客户出具的欠款单据。
企业应收账款催收技巧
3.做好催收欠款全面策划
依据货款的长短、贷款金额大 小及类型、客户的信誉度、为人情 况、资金实力、离办事处的远近等 因素，做出一个轻重缓急的货款回 收计划，或“武”收还是“文”收 的准备。 确定是“武”收还是“文” 收的标准主要看客户是否与公司 友好配合。
4.登门催收欠款时，不要看到客户处有客人就走开， 一定要说明来意，专门在旁边等候。
（1）这时客户会拿还钱为筹码与你讨价还价。
（2）此时一定要把欠款催收当成唯一的大事。 （3）在收款完毕后在谈论下一轮或新的订单。
7 时刻关注 一切异常 情况。
8 有时候客户 会以各种原 因为借口， 不予付款。
9 小心他 溜掉
10.业务员在收欠款的过程中还需要 归纳整理账目。对到账手续要齐备无误， 做到胸有成竹。
催收应收款三条名言
• 第一条：不要脸！
• 第二条：坚持！
• 第三条：坚持不要脸！
融入
程序与沟通
催款难，这是公认不争的事实。
让客户打消掉任何拖、赖、躲的思想。
有的营销人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的关系。
2.尽可能地全面了解客户的经营状况 和资金情况。
关键的是，件很讲究技巧和耐性 的事情。如果我们没有抓住客户的资金 流转规律和入账的前兆，我们的业务人 员每次去收款自然就会十分被动。 当客户的付款期限即到时，我们的 业务人员就应该向客户提出付款的要求。 虽然往往得到的回答是：“这两天银根 周转不灵，能不能过几天再说。” 公司的业务员每次去客户处收款， 总是“不巧”，客户账上的钱刚好给别 的公司拿走了。等等。
5.以诚待人，纯粹的讨债者是不可能与 商人合作成功的，或形成长期的买卖关系
在平时就多多关心客 户，不要等到收款时，才 想起他们。
企业合同风险防范与应收账款催收技巧 小红书
企业合同风险防范与应收账款催收技巧小红书摘要：一、企业合同风险防范策略1.完善合同管理制度2.明确合同条款，规避法律风险3.加强合同履行过程中的监督与管理4.及时签订合同，避免口头约定二、应收账款催收技巧1.及时催收货款2.个性化催收策略，针对不同客户制定相应方案3.强化与客户的沟通，打感情牌4.运用多种催收手段，如寄送对账单、电话催缴、上门催缴等5.合理制定催收时间表，确保及时回款正文：在当今商业环境中，企业合同风险防范与应收账款催收显得尤为重要。
本文将针对这两个方面，提供一些实用的防范和催收技巧，以帮助企业降低风险，提高资金回收率。
一、企业合同风险防范策略1.完善合同管理制度：企业应建立完善的合同管理制度，确保合同的签订、履行、变更、解除和终止等环节都能得到有效管理。
此外，合同管理人员应具备一定的法律知识，以避免合同条款中的法律风险。
2.明确合同条款，规避法律风险：在签订合同时，企业应注意明确合同条款，包括双方的权利和义务、合同金额、履行期限、付款方式等。
同时，避免使用模糊、歧义的表述，以降低法律风险。
3.加强合同履行过程中的监督与管理：企业在合同履行过程中，应加强对对方当事人的监督与管理，确保合同按照约定履行。
一旦发现对方存在违约行为，应及时采取措施，维护自身权益。
4.及时签订合同，避免口头约定：企业应尽量及时签订合同，避免口头约定。
书面合同有利于明确双方责任，降低纠纷发生的风险。
二、应收账款催收技巧1.及时催收货款：根据研究，逾期较短的款项收回可能性较高。
因此，企业应尽量在货款逾期初期进行催收，提高回款成功率。
2.个性化催收策略，针对不同客户制定相应方案：企业应对不同客户制定相应的催收策略，如对男性客户，可以尝试打感情牌，强调自己的委屈和无奈；对女性客户，可以强调款项对企业的重要性，以及逾期未付款可能对企业造成的困扰。
3.强化与客户的沟通：在催收过程中，企业应加强与客户的沟通，表示理解和尊重客户的需求，寻求双方都能接受的解决方案。
应收账款管理及催收技巧PPT课件( 51页)
2
3
6
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时间（月）
12
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應收帳款帳齡分析
客 放帳 戶 期限
A
限 額
等級 餘額
期內
1-30天
31-60 天
61-90 天
90天 以上
B
C
D
E
F
G
H
合 計
比 例
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催收技巧
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全面實行賒銷的企業 商帳催收（管理）是利潤中心
【 銷售是徒弟、收帳是師傅 】
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一、催收員定位及扮演角色
1、完成的是業務環節中最重要、最關 鍵的步驟 — 收款；
應收帳款管理及催收技巧
1
應收款管理
2
一、應收款的實質
應收款
現金 拖欠款
呆帳/壞帳
3
二、× × 公司應收款會議
— 提出的問題
1. 大多數數期客戶沒有文字協定，只 是口頭承諾，而且已經過期。
2、 批准的數期執行不好。
3、 8—10個大客戶壓的資金太大。
4、 操作過程中，有的客戶嚴重超期，但為 了後續單，不能果斷處理。
政治 環境 自然災害 突發事件
9
五、應收款的損失
1、壞帳損失
百万
壞帳所需銷售額來抵銷（以5%的利潤為單位）
$600
坏帐
所需销售额
$500
$400
$300
$200 $100
$$1M $2M $3M $4M $5M $10M $15M $20M $25M $30M 坏帐等级
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當 壞帳 發生時，須要數倍 的金額才能補償
單位：億元
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2、拖欠的損失
利潤被拖欠款利息吞噬的月數
应收账款管理与催收技巧
应收账款管理与催收技巧在商业运作过程中，应收账款管理和催收技巧是企业财务管理的重要组成部分。
有效的应收账款管理有助于提高现金流量，降低坏账风险，保持良好的客户关系，并促进企业的可持续发展。
本文将探讨应收账款管理的重要性以及一些有效的催收技巧。
一、应收账款管理的重要性1. 提高现金流量应收账款是企业的资产，但这些资产需要通过催收才能转化为现金。
有效的应收账款管理可以缩短回收周期，提高现金流量，并为企业的日常运营提供充足的资金支持。
及时回收应收款项可以减少企业运营过程中的资金短缺问题。
2. 降低坏账风险合理的应收账款管理可以降低坏账风险。
通过严格的信用评估和客户审查，企业可以识别潜在的坏账客户，并采取适当的措施防止发生坏账。
另外，及时的催收工作也可以降低坏账风险，避免逾期账款演变为坏账。
3. 维护良好的客户关系应收账款管理不仅涉及风险控制，也关系到企业与客户之间的关系。
通过建立良好的信用管理制度，企业可以根据客户信用状况设定适当的信用额度，并设立合理的付款条件。
良好的客户关系有助于提高客户满意度，增加客户忠诚度，并增强企业的市场竞争力。
二、催收技巧1. 及时沟通逾期账款发生后，与客户的及时沟通至关重要。
企业应主动与欠款客户联系，了解逾期原因，协商付款安排，并确保信用额度的合理使用。
积极主动的沟通有助于解决问题、减少争执，并维护良好的客户关系。
2. 灵活使用催收手段针对不同类型的客户和逾期情况，企业可以采用灵活多样的催收手段。
例如，对于初次逾期的客户，可以通过电话或电子邮件进行友好的提醒。
对于多次逾期的客户，可以采取更严厉的措施，如发出催收函件或要求提供担保。
3. 恰当计提坏账准备企业在财务报表中恰当计提坏账准备是一种有效的催收技巧。
计提适量的坏账准备有助于企业及时反映坏账风险，提供可靠的财务信息，并避免财务报表因逾期账款而失真。
此外，计提坏账准备还有助于优化企业的税务筹划。
4. 寻求专业帮助对于复杂的催收案件，企业可以考虑寻求专业的催收机构的帮助。
企业如何合法高效回收应收账款
企业如何合法高效回收应收账款应收账款是企业流动资产的重要组成部分，随着企业竞争的不断加剧，及时收回应收账款对企业的生存至关重要。
目前，许多企业在经营管理中并不对赊销交易进行单独管理，没有详细的管理制度，导致业务部门盲目放账，滥用信用资源，企业遭受巨大的应收账款风险损失。
▶什么是应收账款应收账款是债权的一种。
▪财务角度：指企业在正常的经营过程中因销售商品、产品、提供劳务等业务，应向购买单位收取的款项，包括应由购买单位或接受劳务单位负担的税金、代购买方垫付的包装费各种运杂费等。
▪法律角度：权利人因提供一定的货物、服务或设施而获得的要求义务人付款的权利以及依法享有的其他付款请求权，包括现有的和未来的金钱债权，但不包括因票据或其他有价证券而产生的付款请求权，以及法律、行政法规禁止转让的付款请求权。
▶应收账款的利与弊▪应收账款的风险(1)未及时收回；(2)坏账损失；(3)减少企业利润；(4)影响企业再生产▪应收账款的作用(1)贷款融资：用于企业的流动资金贷款的基本条件；(2)扩大销售：商业竞争是应收账款产生的直接原因；(3)减少库存：企业持有应收账款比持有存货更有优势。
▶现存应收账款如何通过合法有效途径收回原则：有效分类、做好调查、及时行权。
▪情形一：双方不是长期合作伙伴，只有一笔或几笔交易履行期未届满：1.按合同履行的，做好跟进、及时行权；2.未按合同履行，情况调查；3.对方配合，及时跟进、及时行权；4.对方不配合，是否是不安抗辩权的情形之一，及时行权。
履行期届满：1.通过简单调查，有履约能力的：(2)已催收的，拒不履约，及时诉讼，有必要可诉前财产保全。
诉讼催收：任命一名该笔应收账款的业务人员配合律师。
主要工作：诉前需保证告知律师的情况与事实相符，按照律师要求收集提供材料、提供线索；诉讼过程中，如有需要配合律师和法院的工作人员送达、调证等。
2.通过简单调查，没有履约能力的委托专业律师解决：(1)律师通过事实法律分析，有可能“找到”可还款资金；(2)律师与债务方协商，必要时进行债务重组；(3)启动债权人申请破产程序；(4)选择将应收账款出售。
应收账款的追收技巧有哪些
应收账款的追收技巧有哪些一、应收账款的追收技巧有哪些1、调整优势心态。
首先，要始终保持积极的心态(即克服迁就心理);其次，要树立起高度的自信(即克服恐惧心理);顶尖的收款高手都具备高度的自我肯定—信心十足，对自己成为行业精英深具信心，非常重视成果导向。
2、做好欠款的风险等级评估和催收的全面策划。
按照欠款预定的回收时间及可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。
对不同类型的货款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。
依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，或“武”收还是“文”收的准备。
3、竞争性的收款策略记住;纯粹的讨债者是不可能与商人合作成功的!自己养成“说到做到”的好习惯;平时多多关心客户。
采取竞争性的收款策略只要客户还在营业，他总得向供货商付款。
如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人。
获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。
4、严密的合同收款日期要作没有任何弹性的规定;交易条件不能口头约定，必须使用书面形式;必须加盖客户单位的合同专用章。
5、了解客户的结算周期挤进头班车包括进货周期、结帐周期。
关键是，你要每次比其他企业能领先一步拿到应收的帐款。
6、时刻关注一切异常情况如经销户打算不干了，欲把店转让给他人了，或是合伙人散伙转为某人单干了。
如法人代表易人了、经营转向了、场地迁拆店铺搬家了，或是企业破产了等等。
一有风吹草动，得马上采取措施，防患于未然，杜绝呆帐、死帐。
7、高频次，小金额对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。
须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。
8、事前温馨提示对于支付货款不干脆的客户，如果只是在约定的收款日期前往，一般情况下收不到货款，必须在事前就催收。
事前：登门、电话、催款单。
二、追收应收账款要注意什么追收应收账款时要注意：1、如果客户一见面就开始讨好你，或请你稍等一下，他马上去某处取钱还你(对方说去某处取钱，这个钱十有八、九是取不回来的，并且对方还会有“最充分”的理由，满嘴的“对不住”)，这时，一定要揭穿对方的“把戏”，根据当时的具体情况，采取实质性的措施，迫其还款。
应收账款催收技巧
应收账款催收技巧应收账款是企业经营过程中的一项重要资产，对企业的经营现金流和盈利能力有着重要影响。
然而，应收账款的催收工作不仅是一项繁琐而艰难的任务，更需要催收人员具备专业的技巧和知识。
以下是一些有效的应收账款催收技巧：1.确认欠款方式在催收之前，催收人员首先要确认欠款的方式，包括客户信用卡、支票、银行转账等。
不同的方式可能需要使用不同的催收手段和流程。
2.建立良好的客户关系与客户建立良好的关系是催收工作的基础。
在每次业务往来中，催收人员要尽可能亲近客户，了解客户的需求和问题，并提供满意的解决方案。
这样，在催收过程中，客户更愿意与催收人员合作，减少纠纷和摩擦。
3.及时发出催款通知4.灵活运用催收手段5.控制催收节奏催收是一个循序渐进的过程。
催收人员要适时控制催收的节奏，以避免过度催收引起客户的反感和抵触。
在最初的催收通知中，可以采用友好和温和的语气，以便客户能够积极回应。
如果客户不配合，催收人员可以适当加大催收力度，直至采取法律手段追讨。
6.考虑催收成本催收工作是一项长期的持续工作，涉及到人力、时间和金钱成本。
在催收过程中，催收人员要合理控制成本，尽量通过其他手段解决问题。
只有在确保催收效果的前提下，才可以进行法律诉讼等高成本手段。
7.保持与其他部门的紧密合作催收工作是一个团队合作的过程，涉及到多个部门的协同工作。
催收人员要与财务、销售等部门保持良好的沟通和合作关系，及时获取必要的信息和支持。
同时，要向其他部门提供催收过程中的相关情况和进展，以便全面掌握应收账款的状况。
8.保持良好的心态和专业素养催收工作是一项充满挑战和压力的工作，催收人员要保持良好的心态和专业素养。
在催收过程中，尽量保持耐心和冷静，以及时解决问题和争议。
同时，要关注行业和法律的相关知识，不断提升自己的专业能力。
9.记录和分析催收数据催收数据的记录和分析对于改进催收工作具有重要意义。
催收人员要建立催收档案和数据库，定期分析催收数据，了解催收效果和问题所在，并及时采取相应的措施。
应收账款合法收款技巧
应收账款合法收款技巧每个企业都会遇到应收账款催款事件，这些都是公司财务的“心病”。
如果这些账款收不回来，那就成了“死账”，数目一增加，就会给企来带很大影响，甚至倒闭，破产等现象。
所以，下面会计网小编和大家一起分享了应收账款合法收款的实践经验，希望能给大家带来帮助和启示。
1.催款应该直截了当。
催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。
2.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。
是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收账策略。
3.直接找初始联系人。
千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。
4.不要做出过激的行为。
催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。
脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。
所以说，“和气生才”。
5.不要怕催款而失去客户。
到期付款，理所当然。
害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。
其实，只要技巧运用得当，完全可以将收款作为与客户沟通的机会。
当然，如果客户坚持不付款，失去该客户又有大不的?6.当机立断，及时中止供货。
特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁;否则只会越陷越深。
7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。
时间拖得越久，就越难收回。
国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于账龄而不是账款金额，2年以上的欠账只有20%能够收回，而2年以内的欠账80%能够收回。
8.最大的失策之一是要求先付一部分款。
经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。
9.采取竞争性的收款策略。
只要客户还在营业，他总得向供货商付款。
如果你没有收到钱，那他肯定给了别人。
获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。
10.收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。
我从实践中摸索出了对债务人实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。
企业应收账款催收的一般技巧有哪些
企业应收账款催收的⼀般技巧有哪些应收账款是指企业在正常的经营过程中因销售商品、产品、提供劳务等业务，应向购买单位收取的款项，包括应由购买单位或接受劳务单位负担的税⾦、代购买⽅垫付的各种运杂费等。
那么企业应收账款催收的⼀般技巧有哪些呢?接下来由店铺⼩编为您解答相关知识，希望对您有所帮助。
应收账款是伴随企业的销售⾏为发⽣⽽形成的⼀项债权。
因此，应收账款的确认与收⼊的确认密切相关。
通常在确认收⼊的同时，确认应收账款。
该账户按不同的购货或接受劳务的单位设置明细账户进⾏明细核算。
应收账款表⽰企业在销售过程中被购买单位所占⽤的资⾦。
企业应及时收回应收账款以弥补企业在⽣产经营过程中的各种耗费，保证企业持续经营;对于被拖⽋的应收账款应采取措施，组织催收;对于确实⽆法收回的应收账款，凡符合坏账条件的，应在取得有关证明并按规定程序报批后，作坏账损失处理，所以企业在对应收账款管理⽅⾯应有⼀定的原则和技巧，这样对企业的⽣产经营才会更为有利，那么让我们⼀起来看看企业应收账款的管理原则和技巧!⽆论企业或销售⼈员，必须认识到账款管理的重要性，并坚持应收账款管理的⼀般原则：1、重视客户的信⽤调查。
在合作关系即将确⽴之前，我们可通过直接或间接的多种⽅式调查客户的信⽤状况。
⼀些信⽤状况良好的企业，是我们的理想合作伙伴;⼀些信⽤状况较差的企业，我们要尽量避免赊销。
2、签订销售合同时对货款结算的周期、⽅式等做详细的约定。
在签订销售合同时，要具体约定货款结算的周期、⽅式等内容。
若约定不清，势必会为今后合作过程中的账款管理带来障碍。
3、企业内部建⽴严格的应收账款管理制度。
制度是形成良好运营机制的基础。
因此，企业内部必须对应收账款建⽴专门的管理制度，财务部门要对应收账款管理形成监督和约束机制，对销售⼈员的账款管理作出具体规定，防⽌因销售⼈员辞职或出⾛带来的应收账款风险。
4、随时监控客户经营状况。
要根据客户的⽇常变化随时监控其经营状况，客户的⼀些变化是其经营状况不良的危险信号，如：从繁华地段迁移到偏僻地段，经营⾯积变⼩;⾼层管理⼈员频繁变动;公司财务部门经常有讨债⼈员等。
应收账款的会计处理技巧
应收账款的会计处理技巧应收账款是指企业出售商品或提供服务后，客户尚未立即支付的金额。
对于企业来说，合理而高效地处理应收账款至关重要，可以保证企业的流动性和经营效益。
本文将介绍几种应收账款的会计处理技巧。
一、及时开具发票和合同在与客户进行交易时，企业应立即开具发票和合同。
发票和合同的开具能够明确交易细节和双方责任，降低纠纷风险。
同时，客户在收到发票和合同后即可了解到应付款项的具体金额和支付期限。
二、精确核对客户信息在与客户建立合作关系之前，企业应该对客户的信用状况进行仔细评估，并核实客户的基本信息。
核对客户信息能够帮助企业减少坏账风险，并了解客户的支付能力和信用状况。
三、建立健全的应收账款管理流程企业应建立健全的应收账款管理流程，包括明确销售政策、制定信用控制标准、建立信用额度控制与跟踪机制等。
通过合理的流程和制度，能够有效地管理和控制应收账款的风险。
四、及时跟踪应收账款企业应建立应收账款跟踪表，并及时更新应收账款的支付情况。
通过跟踪应收账款，企业可以及时发现逾期未付款项，并采取相应的催款措施，减少坏账发生的可能。
五、妥善处理逾期付款如果客户出现逾期付款情况，企业应该及时与客户进行沟通和催款，了解延期付款的原因。
同时，企业可以考虑采取一些措施，如提供优惠利率或分期付款等，以促使客户尽快付清款项，并降低坏账风险。
六、妥善核销坏账当应收账款长时间无法收回时，企业需要将其作为坏账进行核销。
核销坏账应按照会计准则的规定进行，将其纳入损益，以减少企业的应收账款和净利润。
七、定期进行坏账准备企业应定期进行坏账准备，以应对潜在的坏账风险。
坏账准备的金额应根据历史坏账情况和风险评估结果进行合理计提，以保证企业财务报表的真实性和准确性。
八、加强内部控制为了高效处理应收账款，企业需要加强内部控制，确保相关业务流程规范和可控。
包括建立健全的审批制度、明确责任分工、加强对财务信息的监督等，以提高应收账款的回收效率和准确性。
企业追收应收账款的方法
企业追收应收账款的方法在商业运营中，应收账款是企业的重要资产之一。
然而，由于各种原因，企业常常面临着应收账款难以回收的问题。
为了保障企业的经济利益，企业需要采取一系列有效的方法来追收应收账款。
首先，建立健全的信用管理制度是追收应收账款的基础。
企业应该对客户进行信用评估，确保与信誉良好的客户建立合作关系。
同时，企业还应制定明确的信用政策，包括信用额度、付款期限等，以便在客户逾期付款时能够有据可依地进行追收。
其次，及时的催款工作是追收应收账款的关键。
企业可以通过电话、短信、邮件等方式与客户保持沟通，提醒客户按时付款。
此外，企业还可以采取一些激励措施，如提供优惠折扣或赠送礼品等，以促使客户尽快付款。
此外，企业还可以考虑与第三方机构合作，将应收账款转让给专业的催收公司。
这样可以减轻企业的负担，同时提高追收效率。
催收公司通常具有丰富的经验和专业的技巧，能够更好地与客户进行沟通，并采取相应的法律手段来追收欠款。
另外，企业还可以通过与客户进行协商，制定分期付款计划或调整付款期限等方式来解决应收账款的问题。
这种方式可以减轻客户的负担，增加客户的还款意愿，同时也能够保持与客户的良好关系。
此外，企业还可以考虑采取法律手段来追收应收账款。
当客户拒绝付款或无力付款时，企业可以通过起诉、申请强制执行等方式来维护自身的权益。
然而，在采取法律手段之前，企业需要充分评估成本和效果，避免因为追收费用过高而得不偿失。
最后，企业还应加强内部管理，提高应收账款的回收率。
企业可以建立完善的财务制度，加强对应收账款的监控和管理，及时发现问题并采取相应的措施。
此外，企业还可以加强与其他部门的协作，共同推动应收账款的回收工作。
综上所述，企业追收应收账款的方法有很多种，每种方法都有其适用的场景和效果。
企业应根据自身的情况和需求，选择合适的方法来追收应收账款。
同时，企业还应不断改进和完善追收方法，提高回收率，保障企业的经济利益。
应收账款管理中的应收账款逾期催收技巧与方法
应收账款管理中的应收账款逾期催收技巧与方法作为企业的重要资产之一，应收账款的管理对于企业的运营尤为重要。
随着商业社会的发展，应收账款管理越来越受到企业的重视。
但是，很多时候，客户会出现逾期未付款的情况，这时企业就需要采取相应的技巧和方法进行催收。
本文将介绍应收账款管理中的应收账款逾期催收技巧与方法。
一、应收账款逾期催收前的准备工作在进行应收账款逾期催收前，企业需要进行必要的准备工作，包括以下几个方面：1.建立完善的信用控制制度企业可以通过建立完善的信用控制制度来有效地降低应收账款逾期率。
信用控制制度应该包括客户评估、交易流程控制、信用额度管理等方面。
2.利用合同保障自身权益企业与客户签订合同时，可以在合同中设立违约条款和罚金条款。
一旦客户逾期未付款，企业可以依据合同中的条款来保障自身的权益。
3.加强客户管理企业应该定期进行客户满意度调查，了解客户的状况，并及时采取相应的措施加强客户管理。
二、应收账款逾期催收的技巧和方法当企业出现应收账款逾期未付款的情况时，需要采取相应的技巧和方法进行催收。
以下是应收账款逾期催收的一些技巧和方法。
1.了解客户状况在进行催收时，企业需要了解客户的状况，包括客户的财务状况、支付习惯等。
了解客户状况有助于企业采取更有针对性的催收措施。
2.进行有效沟通在催收过程中，企业需要和客户进行有效的沟通。
企业可以采取电话、电子邮件或者面对面等方式进行沟通。
在沟通时，要尽量保持冷静，采取合理的语气和措辞，避免过度情绪化。
3.催收措施分级企业可以根据客户的情况和逾期情况，采取不同的催收措施。
例如，对于逾期较轻的客户，可以通过邮件或电话进行提醒；对于逾期较严重的客户，则需要采取更加严格的催收措施，例如发出正式通知或者寻求法律途径。
4.合理激励客户企业可以采取一些激励措施，例如给出优惠或者折扣等方式来鼓励客户及时还款。
5.寻求第三方服务如果企业自身的催收措施无法取得明显效果，可以考虑寻求第三方服务，例如委托专业催收机构进行催收。
应收账款的催款方法
应收账款的催款方法应收账款催款方法随着经济的发展，企业在经营过程中难免会遇到应收账款的问题。
应收账款是企业的资金来源之一，但如果无法及时回收，就会对企业的经营和现金流造成困扰。
因此，催款成为了企业必须重视和解决的问题之一。
本文将介绍一些有效的应收账款催款方法，以帮助企业解决这个难题。
一、建立完善的应收账款管理制度企业应建立一套完善的应收账款管理制度。
该制度应包括明确的应收账款管理流程、催款责任分工、催款目标和指标等。
制度的建立有助于规范催款工作，提高催款的效率和成功率。
二、及时跟进应收账款催款工作要及时跟进，不能拖延。
企业可以通过电话、短信、邮件等方式与客户保持良好的沟通，了解客户的付款情况，并提醒客户及时支付账款。
在催款过程中，要注意沟通方式和语气，以避免对客户造成不良影响。
三、合理设置催款周期和催款方式企业可以根据客户的信用状况和历史付款情况，合理设置催款周期。
对于信用较好的客户，可以适当延长催款周期，给予客户一定的宽限期。
而对于信用较差或拖欠情况较为严重的客户，则需要缩短催款周期，并采取更加积极主动的催款方式，如上门催款或委托专业催收机构进行催款。
四、灵活运用奖惩措施在催款过程中，企业可以灵活运用奖惩措施。
对于按时支付账款的客户，可以给予一定的奖励，如提供折扣或赠送礼品等；而对于拖欠账款或付款不及时的客户，则可以采取惩罚措施，如停止供货、限制信用额度等。
通过奖惩措施，可以激励客户及时付款，提高催款的效果。
五、建立客户信用评估体系建立客户信用评估体系是有效催款的重要手段之一。
通过对客户的信用状况、付款能力等进行评估，可以及时发现潜在风险，并采取相应措施，减少坏账的发生。
企业可以通过购买商业信用保险、与银行合作建立信用额度等方式，提高对客户的信任度，减少应收账款的风险。
六、加强客户关系管理良好的客户关系对于催款工作至关重要。
企业应加强与客户的沟通和交流，了解客户的需求和问题，并及时解决。
通过建立良好的合作关系，可以提高客户的满意度和忠诚度，从而促使客户更加积极地支付账款。
应收账款的收账管理措施
应收账款的收账管理措施我们在应收账款的收账管理方面有不少经验，以下我就跟你说说。
首先，在交易前，我们一定要做好客户的信用评估，这是很基础但特别关键的一步。
我们会查看客户的财务状况，之前的商业信誉等等。
比如说，我们曾经有个新客户来谈合作，看着规模不小，但一调查发现已经有多起拖欠货款的官司在身，那这种客户我们就会考虑提高预付款比例或者干脆不合作。
这就避免了后续很多收账的风险。
交易过程中，要把合同条款写清楚，尤其是关于付款方式和期限的条款。
我们是这么做的，会明确分阶段付款的时间节点和金额，对于超期付款要有明确的惩罚措施，像一定比例的滞纳金。
然后给客户开具的发票和清单一定要清晰准确，避免因为这个产生付款争议。
到了该收款的时候，我们会提前一定时间提醒客户。
这效果不错，一般提前一周左右发个邮件外加打个电话。
比如说我们之前有个老客户，由于平时业务往来多，他可能就记混了付款时间，我们提前提醒，他就很顺利地安排付款了。
如果到付款期客户还没付款，我们会及时跟进。
最实用的是先搞清楚客户为什么没付款，然后针对性解决。
曾经有个客户说资金紧张要晚付，我们就和他们商量，制定了一个分期还款计划，每个月付一部分，这样既不至于让合作关系破裂，又能慢慢收回款项。
还有对待逾期较长时间的应收账款，我们也试过几种方式。
如果客户确实有还款意愿只是短期困难，我们可能会给予一定的宽限期或者提供点小优惠让他尽快付款，像减免一点滞纳金之类的。
但如果发现客户故意拖欠，我们也不会犹豫就会采用法律手段。
有一个客户，欠了很久的款，怎么沟通都不行，后来我们起诉他，虽然过程有点麻烦，但还是成功收回了款项，也给其他有拖欠想法的客户敲响了警钟。
我们还会定期对应收账款进行整体的回顾和分析。
对那些经常延迟付款的客户会考虑调整合作模式或者降低信用额度。
这有助于我们更好地管理应收账款，把风险降到最低。
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应收账款合法收款技巧
【导读】每个企业都会遇到应收账款催款事件，这些都是公司财务的“心病”。
如果这些账款收不回来，那就成了“死账”，数目一增加，就会给企来带很大影响，甚至倒闭，破产等现象。
所以，下面小编和大家一起了解应收账款合法收款的实践经验，希望能给大家带来帮助和启示。
1.催款应该直截了当。
催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。
2.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。
是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收账策略。
3.直接找初始联系人。
千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。
4.不要做出过激的行为。
催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。
脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。
所以说，“和气生才”。
5.不要怕催款而失去客户。
到期付款，理所当然。
害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。
其实，只要技巧运用得当，完全可以将收款作为与客户沟通的机会。
当
然，如果客户坚持不付款，失去该客户又有大不的?
6.当机立断，及时中止供货。
特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁;否则只会越陷越深。
7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。
时间拖得越久，就越难收回。
国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于账龄而不是账款金额，2年以上的欠账只有20%能够收回，而2年以内的欠账80%能够收回。
8.最大的失策之一是要求先付一部分款。
经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。
9.采取竞争性的收款策略。
只要客户还在营业，他总得向供货商付款。
如果你没有收到钱，那他肯定给了别人。
获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。