2016年10月自考金融法(05678)试题及答案解析

2016年10月高等教育自学考试全国统一命题考试

金融法试卷

(课程代码05678)

本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。

考生答题注意事项：

1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。

第一部分选择题(共25分)

一、单项选择题(本大题共25小题，每小题l分，共25分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。

1．管理我国财政部的预算资金的机构是

A．财政部 B．中国人民银行

C．国务院 D．审计署

2．中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构是

A．货币政策委员会 B．国家发展和改革委员会

C．中国银行业监督管理委员会 D．货币政策司

3．商业银行提供信用证服务，属于银行的

A．负债业务 B．资产业务 C．中间业务 D．理财业务

4．根据《商业银行法》的规定，银行贷款余额与存款余额的比例不得超过

A．30％ B．50％ C．75％ D．85％

5．下列不属于信托关系当事人的是

A．委托人 B．受托人 C．受益人 D．托管入

6．存款合同成立的时间为

A．双方协商一致时

B．客户递交申请书时

C．银行清点钱数时

D．银行接受存款并签发存款凭条、存单、或登记存折予以确认时

7．根据《商业银行法》的规定，商业银行保证支付存款人的本金和利息是

A．无条件的责任

B．有条件的责任

C．商业银行的主观承诺，没有法律约束力

D．相对的责任

8．定期储蓄委托他人代取，不需要持有的是

A．存单 B．存款人身份证

C．委托代取人身份证 D．委托代取人与存款人关系证明

9．按现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长不得超过

A．3个月 B．6个月

C．9个月 D．12个月

10．按照贷款组织形式不同，贷款可分为单一银行贷款和

A．信用贷款 B．自营贷款

C．短期贷款 D．银团贷款

11．抵押担保的范围不包括

A．主债权及利息 B．抵押物保管的费用

C．违约金 D．实现抵押的费用

12．票面残缺超过1／2的人民币

A．不予兑换 B．可兑换l／2

C．可兑换l／3 D．可全额兑换

13．货币从业务库回到发行库的过程叫

A．入库 B．发行

C．流通 D．出库

14．直接投资属于国际收支中的

A．单方面转移项目 B．经常项目

C．资本项目 D．汇兑项目

15．下列不属于我国外债管理部门的是

A. 国家发展计划委员会 B．财政部

C．国家外汇管理局 D．商务部

16．考虑通货膨胀因素在内的利率是

A．固定利率 B．浮动利率

C．名义利率 D．实际利率

17．银行卡按信誉等级可以分为

A．金卡与普通卡 B．人民币卡与外币卡

C．磁条卡与智能卡 D．信用卡与借记卡

18．证券发行过程中，虚假信息披露依据无过错责任原则承担责任的是

A．发行人 B．保荐人

C．发行人的控股股东 D．会计师

19．下列可以引起上市公司股票突发性停牌的事件是

A．公司于交易日公布中期报告 B．股价异常波动

C．公司于交易日公布年度报告 D．公司于交易日召开股东大会

20. 公司债券经批准上市交易，市场法定最低交易单位称为“一手”，“一手”等于A．2000元面值债券 B．1500元面值债券

C．1000元面值债券 D．500元面值债券

21．公司债券受托管理人由

A．公司聘请 B．债券持有人聘请

C．汪监会聘请 D．证券交易所聘请

22．根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为封闭式基金和

A．开放式基金 B．契约型投资基金

C．公募基金 D．股票基金

23．我国规定封闭式基金的存续期不得少于

A．1年 B．3年

C．5年 D．7年

24．在期货交易中，卖出期货合约后所持有的头寸，称为

A．平仓 B．空头

C．持仓 D．多头

25．根据期货交易的品种，期货交易可分为商品期货和

A．农产品期货 B．能源产品期货

C．金融期货 D．轻工产品期货

第二部分非选择题(共75分)

二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

26．存款准备金

27．外资银行

28．反担保

29．储值卡

30．限仓制度

三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)

31．简述我国现行的商业银行体系。

32．简述银行对查询、冻结、扣划个人存款的协助义务。

33．简述我国对外汇担保对象范围的限制。

34．简述基金管理人禁止从事的行为。

四、论述题(本大题共2小题，每小题l0分。共20分)

35．试述对信托公司的主要监管措施。

36．试述人民币汇率定值管理的主要考虑因素。

五、案例分析题(本大题共2小题，每小题l0分，共20分)

37． 2013年5月，借款人甲公司以购买机器设备资金不足为由，向贷款人乙工商银行申请贷款。贷款人乙工商银行经调查，认为借款人甲公司符合贷款条件，遂向其发放了为期l2个月的贷款300万元，贷款用途为购买机器设备。借款人取得贷款后，除将200万元用于购买机器设备外，还将其中的80万元用于修建职工宿舍。贷款人在贷后检查时，发现借款人的上述挪用行为，遂要求其在15日内筹足资金归还被挪用的贷款，借款人不但没有按照贷款人的要求按期归还贷款，而且又挪用20万元用于修建职工宿舍。在这种情况下，贷款人乙工商银行从借款人甲公司的存款账户中强制扣收l00万元贷款的本息，并按规定加收罚息。扣款后，借款人不服，经交涉无效后，向法院提起诉讼，请求法院判决贷款人退还所扣贷款。

问：(1)借款人不按借款合同规定用途使用贷款的法律后果有哪些?(3分)

(2)本案中，贷款人是否有权提前收回贷款?为什么?(4分)

(3)本案中，贷款人是否有权从借款人的存款账户强制扣收贷款本息，并加收

罚息?为什么?(3分)

38．甲公司和乙公司系持有上市公司A公司5％以上股份的股东，2013年8月初到当年底，甲公司和乙公司大量买卖A公司的股票，在时间和数量方面予以配合，并由于甲公司董事长、总经理兼任A公司董事长、总经理，可提前获得A公司财务报告内容及分红方案，在A公司分红公告之前，甲、乙两公司所控制的8个账户已持有A公司流通股1800万股；在A 公司分红后，甲、乙两公司互相买卖A公司股票，继续拉抬A公司股价，并伺机逐步抛售A 公司股票。至被调查时，甲、乙公司已非法获利7000万元，并尚余A公司股票300万股。问：(1)甲、乙两公司的行为是否构成内幕交易?为什么?(3分)

(2)甲、乙两公司的行为是否构成操纵证券市场价格?为什么?(4分)

(3)根据《证券法》，应对甲、乙两公司如何处理?(3分)