(完整版)反洗钱征文

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反洗钱从我做起征文

反洗钱从我做起征文反洗钱从我做起征文“反洗钱”工作是一项滞后和被动的工作，我们必须根据“反洗钱”工作需要，加强“反洗钱”业务知识和技能的培训，努力建立一支高素质的“反洗钱”工作队伍。

下面是小编整理的反洗钱从我做起征文，欢迎大家参考!【反洗钱从我做起_范文1】“反洗钱”是“合规管理年”实施方案中的重要组成部分。

通过深入开展“反洗钱”活动，笔者对“反洗钱”工作有了更充分的认识，对“反洗钱”知识也有了进一步的了解和掌握。

下面，结合笔者在“反洗钱”工作中的亲身体验，谈几点“反洗钱”工作心得。

一、转变观念，充分认识“反洗钱”工作的重要性，维护金融体系的稳健运行。

以前，笔者总认为“反洗钱”会影响业务的发展，导致存款外流，影响到经营效益，缺乏“反洗钱”工作的自觉性，对“反洗钱”工作认识不足。

后来，笔者认识到，“反洗钱”工作不仅对维护金融体系的稳健运行、维护社会公正和市场竞争、打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义，而且对维护金融机构的信誉、维护金融从业人员的合法权益也能产生重要影响，它是政治稳定、社会安定和经济安全的需要。

因此，做好“反洗钱”工作，依法合规经营，维护金融安全，积极履行“反洗钱”法定义务是我们义不容辞的责任。

二、加大“反洗钱”工作宣传培训力度，提高“反洗钱”工作透明度。

时至今日，人们对“洗钱”活动不够了解，对“反洗钱”知识更是知之甚少。

因此，深入开展形式多样的“反洗钱”宣传教育活动、积极营造浓厚的“反洗钱”氛围、提高人民群众“反洗钱”意识和识别能力，是做好“反洗钱”工作的基础和保证。

在宣传上，可以利用网点与客户直接接触的优势，在网点悬挂“反洗钱”相关知识横幅，设立“反洗钱”相关知识宣传栏，扩大“反洗钱”工作宣传面，增强“反洗钱”工作的自觉性、责任感和使命感，树立金融机构的良好信誉，有效遏制“洗钱”犯罪行为;可以开展相关法律法规的宣传教育活动、举办专题讲座、散发“反洗钱”征询意见函，并通过信息反馈及时了解“洗钱”活动的新动向、新特点。

关于反洗钱征文

关于反洗钱征文《关于反洗钱征文》篇一关于反洗钱征文洗钱，这词儿听起来就像是电影里那些反派干的偷偷摸摸的勾当。

可你别以为这离咱们普通老百姓很远，实际上，它就像隐藏在暗处的小怪兽，随时可能冒出来搞破坏。

我记得有一次，我去银行办业务。

在排队的时候，听到前面有个大叔在跟柜员唠嗑。

大叔好像是要办一笔大额转账，柜员就特别仔细地问他转账的用途啊，对方是谁之类的问题。

大叔当时就有点不耐烦了，嘟囔着说：“我自己的钱，转个账还这么多事儿，你们银行也太麻烦了。

”柜员小姐姐还是很耐心地解释说：“大叔，这是为了防止洗钱呢。

现在有些不法分子会利用像您这样正常的账户来转移非法资金，如果不严格审查，可能会给您带来麻烦，也会损害国家和其他老百姓的利益。

”我当时就在想，这反洗钱还真是个挺复杂的事儿。

也许很多人都像这个大叔一样，觉得自己的钱自己做主，银行管得太宽了。

但实际上呢，洗钱这事儿危害可大了去了。

它就像一种金融病毒，可能会破坏整个金融体系的健康。

那些洗黑钱的人，把非法得来的钱，比如说贩毒啊、走私啊这些违法活动弄来的钱，通过各种手段让这些钱看起来合法化，就像给脏东西披上了一层漂亮的外衣。

咱们普通人要是不小心被卷入洗钱活动，那可真是倒了大霉了。

比如说，你的账户被别人用来洗钱，也许你自己都不知道咋回事儿，突然有一天警察就找上门了。

这就好比你在路上走得好好的，突然被人拉去顶罪一样冤。

那咱们应该怎么防范洗钱呢？我觉得首先自己得有这个意识。

不要随便把自己的身份证借给别人，更不要为了一点小便宜，帮别人办银行卡或者注册一些金融账户。

还有啊，在进行一些金融交易的时候，像转账啊、投资之类的，要清楚自己的钱到底是怎么流动的。

银行和金融机构在反洗钱这件事上也是很不容易的。

他们就像金融世界里的守门员，要把那些可疑的资金挡在外面。

有时候可能会因为审查严格，让一些客户觉得不舒服，但这也是没办法的事。

就像在疫情期间，社区工作人员严格检查出入证，虽然会给居民带来一些不便，但这都是为了大家好啊。

银行员工反洗钱征文

银行员工反洗钱征文银行员工反洗钱征文(一)20XX年，我行在人行的正确领导下，站在20XX年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

现将全年反洗钱工作汇报如下：一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。

同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。

二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。

3月召开了“xx银行20XX年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。

会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20XX年我行反洗钱工作、安排布署我行20XX年反洗钱工作。

反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。

二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。

要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。

支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

反洗钱优秀征文

反洗钱优秀征文反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，小编收集了反洗钱征文，欢迎阅读。

第一篇：反洗钱自开展反洗钱工作以来，XX银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反洗钱法》，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和XX银行的各项规章制度，在培训和宣传相结合的同时不断提升XX银行员工对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱工作水平。

一、精心构建完善领导组织体系，为做好反洗钱工作奠定基础。

为切实保证反洗钱各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

根据人行的工作要求，结合XX银行的实际情况，制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了组织保障。

二、整章建制，健全和完善内控机制，为反洗钱工作提供制度支持。

建立健全反洗钱的相关制度，一是制定并下发了《XX银行客户风险等级划分工作安排》《XX银行反洗钱业务制度汇编》。

二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。

三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、规范化。

三、严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺利开展提供人员保障。

保险公司反洗钱征文

保险公司反洗钱征文洗钱(Money Laundering)是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

以下是小编为大家搜集整理的保险公司反洗钱征文优秀范文，欢迎浏览借鉴，希望能够帮到大家。

保险公司反洗钱征文篇一：一、保险机构作为一般金融机构在反洗钱中面临的现实困境(一)动力不对称洗钱者可以分为主动洗钱者和被动洗钱者。

主动洗钱者主要基于以下目的：一是将犯罪收益变成表面合法的资金，即洗钱是贩毒、走私等上游犯罪的下游犯罪，其动力来自于“价值创造”的使命，即“实现价值”;二是把合法资金洗成黑钱以用于非法用途，如把银行贷款通过洗钱来资助恐怖行动或其他非法活动，主要是基于利益之争，达到政治宗教甚至是报复目的;三是将一种合法资金洗成另一种表面合法实际不合法的资金，如把国有资产通过购买团体年金，将公款转移到个人账户以达到侵占目的，即“公饱私囊”，满足私利。

而被动洗钱者在洗钱过程中，既增加了收入，又过失地成为了主动洗钱者的帮凶，如，保险公司增加了保费;中介人得到了佣金;跨国洗钱中，资金流入国增加了外汇收入和税收收入。

无论是主动洗钱还是被动洗钱都给洗钱者带来一定实际意义上的好处，洗钱带来的巨大收益就如同一个磁力超强的磁场吸引着洗钱犯罪者。

反洗钱是一种国际组织和各国政府领导的行政行为，其动力主要来自于社会的正义感。

反洗钱行为会使反洗钱的积极参加者付出一定的经济或其他成本。

而我国又有规定：罚没收入和追缴的赃款要全部上缴国库。

如此一来，保险机构反洗钱所付出的制度成本、雇员成本、展业成本、核保成本……根本无从得以补偿;对于协助国而言，成本大于收益，一部分外汇无偿流出，可能还会因此导致国际收支的困难。

如由于缺乏国内法规的直接管制，地下保单的保单中介人很少有反洗钱的意识。

再加上地下保单的佣金提成非常高，一般来说，首期佣金高达60%，有的甚至达到80%100%，为了招揽业务，他们通常不会严格追查保费的来源，对客户资料的审核也是能宽则宽。

【优质文档】反洗钱征文稿4篇-优秀word范文 (6页)

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==反洗钱征文稿4篇反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

下面是小编为大家搜集的反洗钱征文稿，供大家参考。

反洗钱征文稿目前，金融机构面临的最严重的犯罪活动之一便是洗钱。

通过金融机构洗钱是犯罪分子最常见的洗钱方式，具有很强的隐蔽性。

在这样的形式下，做好反洗钱工作，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高社会信誉，保证信用支付的稳定，促进金融业务的快速健康发展的保证。

我作为一名银行的工作人员，每天都在做反洗钱这项工作，我喜欢这项工作，我感觉它是那么的神圣，我以我的工作为荣，在反洗钱的过程中学习到了很多，也让自己在工作中成熟了很多，是我工作以来最大的收获。

一、做好反洗钱工作的每一个环节。

客户识别及风险等级评定，把好第一道关。

应遵循“了解你的客户”的原则，对客户的资料进行严格的审核，所有证照必须提供原件，确认其的真实性;主动开展客户风险等级划分工作，实施区别管理，对于高风险客户要做好每半年跟踪一次;在此基础上，做好了客户的持续审查维护工作，及时获知开户企业的年检、纳税情况，对于证照即将过期的客户，通知必须及时提供新的证照，如有过期，账户将会被停止支付;每天做好大额数据完善及大额数据校验，在保证数据正确与完整的基础上，做到主动报告并注意细节要求。

二、学习阅读和学习人行在交互平台上发给我们的反洗钱邮件。

认真研读人行在交互平台上发的每一份反洗钱简报，学习其他行的反洗钱经验和方法，了解其他银行先进的反洗钱系统，来思考自己在工作中怎样改进，怎样去做得更好。

同时，学习人行下发的文件，并及时做好文件学习的转培训工作，并积极去贯彻落实。

201X年2月24日，组织抽取201X年第四季度及201X年1月份我行的POS机交易记录100条，逐一进行尽职调查，主要查看该公司的经营范围、经营情况、交易对手，交易金额，判断其资金交易是否正常，有无明显洗钱行为;对刷POS机并进行公转私的交易50万元(含)以上，必须提供证明其用途的资料;加强对出现异常交易客户的真实回访。

银行反洗钱征文优秀范文

银行反洗钱征文优秀范文嘿，朋友！你知道吗？在咱们现代社会的金融大舞台上，银行反洗钱这事儿可太重要啦！咱先来说说洗钱是个啥。

你想想啊，就好比一个小偷，偷了东西不敢正大光明地拿出来用，非得把这赃物东藏西藏、改头换面，试图让人看不出它原来的样子。

洗钱也是这么个道理，那些不法分子通过各种复杂的手段，把非法得来的钱变得好像是合法的，这多可怕！银行在这当中就像是个站岗的卫士。

要是没有银行严格把关，那洗钱的人不就更加肆无忌惮啦？银行的工作人员们，那可是时刻保持着警惕，一双双火眼金睛，不放过任何一个可疑的交易。

比如说，有人突然存进来一大笔来历不明的钱，或者账户交易频繁得不正常，银行就得好好查查。

这就像咱们家里突然多了一堆不知道从哪来的贵重东西，咱能不觉得奇怪吗？银行反洗钱可不只是说说而已，那是要实实在在行动起来的。

得有完善的制度，就像给房子打了牢固的地基，能稳稳地支撑起反洗钱的工作。

工作人员得不停地学习，跟上那些洗钱手段的变化，不然怎么能斗得过那些狡猾的坏人呢？而且，银行还得给咱们老百姓普及反洗钱的知识。

这就好比给大家都穿上了一层防护服，让咱们能自己识别出那些洗钱的陷阱。

咱们要是都明白了，那些坏人不就没那么容易得逞了吗？你说，如果银行不重视反洗钱，会怎么样？那非法的钱到处流通，扰乱了金融秩序，咱们正常的经济生活不就乱套了吗？这影响的可不仅仅是银行，是咱们每一个人啊！所以说，银行反洗钱这事儿，那是责任重大，意义非凡！咱们都得支持银行的工作，一起为了一个干净、安全的金融环境努力。

难道咱们不应该这么做吗？咱们能眼睁睁看着那些不法分子得逞吗？当然不能！咱们要和银行携手，共同打击洗钱犯罪，让咱们的钱袋子稳稳当当，让咱们的生活平平安安！总之，银行反洗钱是一场必须打赢的战斗，咱们每个人都是参与者，都要为这场战斗贡献自己的力量！。

反洗钱征文优秀范文

反洗钱征文优秀范文《反洗钱：守护我们的“钱袋子”》在如今这个经济飞速发展的时代，钱就像水一样在我们的生活中流淌。

但有时候，这“水流”可不那么清澈，会被一些“杂质”给搅浑了，这“杂质”就是洗钱。

说起洗钱，可能有些人觉得这是那些金融大亨、犯罪团伙的事儿，和咱普通老百姓没啥关系。

但您别急，听我给您唠唠我亲身经历的一件事儿，您就知道这事儿和咱每个人都息息相关。

那是一个再平常不过的周末，我去银行办理业务。

银行里人不少，大家都在各自的窗口前忙碌着。

我拿了号，坐在等候区百无聊赖地翻着手机。

这时，我旁边来了一位穿着打扮挺时髦的大姐。

她一坐下就开始不停地接打电话，声音还挺大。

“哎呀，那笔钱赶紧弄过来，账户我都准备好了。

”“放心，这边没问题，绝对查不出来。

”听到这些话，我心里“咯噔”一下，直觉告诉我这事儿不太对劲。

不一会儿，轮到这位大姐办理业务了。

她走到柜台前，从包里掏出一堆证件和资料，对柜员说要开个新账户，还要进行大额转账。

柜员按照正常流程询问她转账的用途和资金来源。

大姐开始支支吾吾，眼神也有些躲闪，一会儿说这是生意上的资金往来，一会儿又说是亲戚借的钱。

柜员察觉到了异常，态度更加严谨，要求大姐提供更详细的证明材料。

大姐一下子急了，声音也提高了八度：“我在你们银行存了这么多钱，办个业务咋这么麻烦？”柜员耐心地解释说这是为了防止洗钱等非法活动，保障客户的资金安全。

大姐听了，气呼呼地说：“什么洗钱，我不懂，你们就是故意刁难我！”这时候，银行的经理闻声走了过来。

经理面带微笑，语气平和地跟大姐说：“大姐，您别生气。

我们这么做真不是为难您，洗钱是一种严重的犯罪行为，会给社会带来很大的危害。

如果不法分子利用您的账户洗钱，不仅您可能会受到牵连，还会损害国家和其他合法公民的利益。

”大姐听了，脸色稍微缓和了一些，但还是不太服气。

经理接着说：“大姐，您想想，如果有人通过不正当手段赚了黑钱，然后经过一系列操作，把这些钱变成看似合法的收入，那公平正义何在？而且这些黑钱可能会被用于更严重的犯罪活动，比如贩毒、走私、恐怖活动等等。

反洗钱征文优秀范文

反洗钱征文优秀范文《反洗钱，守护我们的“钱袋子”》在如今这个快节奏的时代，钱的流动就像湍急的河流，有时快得让人眼花缭乱。

可在这看似平常的资金流转背后，却隐藏着一个让人头疼的问题——洗钱。

先给大家讲讲我亲身经历的一件事儿吧。

前段时间，我有个朋友小李，他是个做生意的，头脑灵活，生意做得还算红火。

有一天，他突然接到一个神秘电话，对方自称是某大型投资公司的经理，说看中了小李公司的潜力，想要给他投资一大笔钱。

这可把小李高兴坏了，觉得自己是走了大运。

那个所谓的经理跟小李说，投资的手续有点复杂，但只要按照他们的步骤来，一切都不是问题。

一开始，就是填各种表格，提供公司的各种资料，这还算正常。

可接下来，就变得奇怪了。

对方让小李开一个新的银行账户，并且要把公司现有的一部分资金先转到这个新账户里，说是为了“验资”。

小李当时心里也犯了嘀咕，可一想到那笔诱人的投资，就把疑虑抛到了脑后。

他按照对方的要求做了，把钱转了过去。

过了几天，那个经理又打来电话，说验资通过了，但是还需要再进行一些“操作”，才能把投资款打过来。

这所谓的“操作”，就是让小李不断地在几个账户之间转钱，一会儿转到这个账户，一会儿又转到那个账户，而且每次转账的理由都很牵强。

就在小李忙得晕头转向的时候，我偶然碰到了他。

他跟我说起这事儿，我一听就觉得不对劲。

哪有投资是这么个折腾法的？我赶紧劝他先停下来，去银行问问清楚。

我们俩来到银行，跟工作人员一说，人家马上警惕起来。

经过一番调查，发现这根本就是一个洗钱的骗局！那些让小李转来转去的钱，来源都不明不白，很可能是不法分子通过各种非法手段弄来的钱，想借着小李的手把这些钱“洗干净”。

小李这时候才恍然大悟，后背直冒冷汗，庆幸自己及时发现，不然真不知道会惹出多大的麻烦。

从这件事儿就能看出来，洗钱这事儿可不是闹着玩的。

那些洗钱的人，手段真是五花八门，让人防不胜防。

他们可能会利用各种看似正规的投资项目、网络交易，甚至是慈善活动来掩盖他们的非法勾当。

初一写反洗钱征文

初一写反洗钱征文初一写反洗钱征文常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。

下面是小编整理的反洗钱作文，欢迎大家阅读!【反洗钱征文1】老师解读了最高法关于洗钱案件审理的司法解释。

他从刑法的角度，分别阐述了洗钱罪的主观方面、客观方面和罪名认定的司法解释的变化。

主观方面，将“明知”的认定范围扩大为确定性认识和可能性认识，即包括“明知”和七种“推定为明知”，司法实践中“推定为明知”时实行举证责任倒置，由犯罪嫌疑人提供证据证明自己确实不知道，主观方面的范围扩大更有利于加大对洗钱犯罪的惩治。

客观方面，在叙述了银行业的四种洗钱方式后，又详细阐述了第五种洗钱方式“其他方法”的具体内容，最新的司法解释通过七款法条诠释了“其他方法”的具体表现形式，其中亦有针对保险行业洗钱的犯罪方式：通过……投资等方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的，投资即包括保险投资。

罪名认定，明确上游七种犯罪体现了洗钱罪的立法完善，法条竞合后从重处罚反应了我国加大了对洗钱犯罪的惩罚力度，只需查清上游犯罪事实即可定罪洗钱提高了洗钱案件的司法效率。

曹老师在授课之时穿插了几个生动的案例，其中不乏经过激烈的思想斗争后最终放弃犯罪的情形，这也体现了我国反洗钱宣传的震慑作用。

司法解释的完善既反应了我国近年来反洗钱工作所取得的重要成果，又为我们打击犯罪提供了法律依据，所以我们保险行业要守法，必先知法，故而反洗钱的宣传就必不可少了。

老师详细阐述了如何识别、分析、报告真正的可疑交易，传授银行、证券和保险三大金融机构可疑交易的识别方法，其中系统描述了保险行业可疑交易的洗钱方式及其识别的关键点，保险行业要重点关注保险交易人投保时的身份信息核对，保险责任期间的非正常行为，以及退保时的退保理由。

在传授识别方法后回答了如何分析可疑交易，针对保险行业，第一步需要业务员认真观察客户投保时的言行举止，并结合监控录像分析客户的投保动机。

其次通过互联网、其他金融机构客户数据库等方式核对其提供的身份信息，分析其客户资料的真实性和合法性。

反洗钱宣传征文（共5则范文）

反洗钱宣传征文（共5则范文）第一篇：反洗钱宣传征文（共）浅谈反洗钱宣传随着我国的经济长期、持续、快速、平稳增长，本土的国内外的洗钱活动日益增多，而且呈现多元化、网络化的特点。

因此，进一步加强反洗钱的宣传在目前的经济形势下更现重要性。

反洗钱宣传的终极目标就是要“天下知”，人民群众只有充分了解反洗钱工作，才能主动防御、主动监控、主动举报，更好的配合监管部门的工作。

反洗钱宣传工作虽说取得一定成效，但也同时存在宣传广度窄、形式单一等问题。

对于反洗钱宣传的工作，提出一下几点建议；一、巩固高风险行业，辐射全社会金融行业作为资金流通的场所，成为洗钱活动的主要渠道。

对于金融业的反洗钱宣传一刻也不能放松，从一线业务到管理，宣传工作自上而下，层层下达，必须保证金融从业人员的反洗钱意识，巩固好重点监控行业。

反洗钱宣传在金融机构开展的同时，往往忽略了其他行业、人群的宣传工作。

由于洗钱活动的多样性，目前已显现出金融行业以外的其他行业洗钱活动，所以反洗钱的宣传工作同时也需向各行各业进行，把宣传工作的范围扩大到全行业，全层次人群。

二、多形式的宣传手段，深入民心目前的反洗钱宣传活动过于单一，拉横幅、喊口号、设立咨询岗等只能让群众知道“反洗钱”的存在，而不知道如何“反洗钱”。

我们应该采取群众喜闻乐见的方式，比如借鉴公益宣传，在宣传载体上利用明星效应、卡通人物、时尚海报等，全方位抓住各年龄层群众眼球，首先要吸引他们关注。

然后在宣传内容上要通俗易懂、贴近生活，少用专业词语，少用口号式标语，多以案例、图形表达、故事等，让人民在娱乐的同时接受到反洗钱的教育，只有这样的宣传效果才会传播快，更能深入民心。

三、全方位媒体推动固有的折页、横幅、橱窗、宣传栏等宣传方式往往处于被动状态，在这些原有的宣传方式下，我们应该多充分利用主流媒体和新媒体。

在电视、广播、报刊等主流媒体下进行宣传，会更宽的扩大反洗钱的宣传面，结合微博、微信、网络宣传等新媒体，更能主动推送宣传内容，形成全方位、多层次、广覆盖的宣传格局。

《反洗钱》征文精选5篇

《反洗钱》征文精选5篇反洗钱征文中国农业银行的规章制度还是比较全面的，它具体规定职员的操作规范及行为守则，在今天日益激烈的同行业竞争中，农行深知只有优质的服务才能赢得市场，所以它要求他的员工每天要有晨会及晚会，加上必要的例会，让员工能够在一起提高业务水平，大家互帮互学，共同面对工作中的问题。

同时他要求员工要礼貌待客，微笑服务，并设立了强大的监控网络，时刻监督自己的员工要遵守农行规定，按章办事。

其次给我留下比较深的印象的是现代银行在人民的日常生活中扮演的角色，现代银行已不仅仅局限于储蓄及放贷，恰恰相反，现代银行的服务触角触及人民生活的方方面面，交保险，充话费，交罚单，买基金，炒股票，外汇，理财……夸大一点就是“只有你想不到的，没有银行办不到的”。

现在谈谈我在农行的工作经历，开始几天主要是跟师傅后面看，看师傅具体怎么操作，大概看来有3天，了解了银行柜面服务的全套流程，由于农行有规定：非工作人员不得操作，所以我一般是指导客户填单子，教客户使用自助设备，有点类似于大堂经理的任务。

后来，我又跟随客户经理了解了一下农行的信贷系统，由于市场过于激烈，各大银行纷纷降低贷款门槛，为了在市场中求生存，农行加大了对当地企业的扶持力度，规定了对企业的合理信贷以及个人客户的质押贷款要随到随办，尽量简化手续，充分扶持，支持当地经济发展。

后来，由于中国基金市场红火异常，一大批新基民涌入市场，我开始在柜面向客户解释我所了解的基金的基本知识，并提示客户基金有风险，入市要谨慎。

随后我开始向客户推销农行托卖的基金，取得了不小的业绩。

共卖出基金42万元。

在这过程中，我对基金也有了更深层次的了解。

什么是基金，买基金有什么好处呢?通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。

买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资，降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增值的目的，最后实现您关于退休、子女教育等理财目标。

2022年关于银行反洗钱征文范文4篇

2022年关于银行反洗钱征文范文4篇前台柜员对反洗钱的几点认识一直以来，洗钱与反洗钱都是国际化的问题，越是经济发达的国家，洗钱问题越是严重，反洗钱工作就越是严峻。

数据显示，全世界每年非法洗钱的收入仍占到全球GDP总额的2%~5%，细算起来，洗钱的规模不算小。

那么，什么是洗钱，什么又是反洗钱呢？既然洗钱行为是违法或犯罪行为，那么，就应该打击洗钱行为，因此，反洗钱应运而生。

什么是反洗钱呢？自2022年七月进入兴业银行以来，我一直处在反洗钱工作的最前沿，从最初的开户身份识别，到可疑信息的报送等，无不与反洗钱工作有关。

以下是本人结合工作实践，对前台反洗钱工作的几点认识。

一、客户身份识别的尽职尽责，是银行工作人员应尽的义务。

一直以来，反洗钱工作都是银行工作的重中之重，那么，作为前台银行工作人员，我们应该做到尽职尽责地了解你的客户，做好反洗钱工作。

首先，开户环节严格识别客户身份。

开户环节应严格核实客户身份，若觉得客户本人和身份证有所出入，无法识别，可要求客户提供佐证，如户口本、医保卡、驾驶证等再次对客户身份进行识别。

坚持做到在开户环节就杜绝冒名开户等事件发生。

此外，开户环节应完整录入客户信息，特别是工作单位、职业等，应完整录入，为后期反洗钱工作做好准备。

若开户期间发现客户并非本人意愿，或是他人带着开户，本人不知开户的一切事宜等，属于可疑开户，前台工作人员可以拒绝开户，并对客户进行安全提示。

其次，需核查客户身份证信息的业务，应严格核实客户信息。

有卡五万元以上存取都需要核查客户身份信息，无卡一万元以上存款需要留取办理人身份证信息，若为代办业务，应严格录入代办人信息。

在办理需要客户出示身份证的业务，应认真核实客户身份信息，不可敷衍的办理业务。

最简单的身份识别方法是本人与身份证照片核对，或者与系统录入的信息进行核对，也可以查询客户流水进行核对。

二、前台柜员做反洗钱工作时，所遇到的难题在反洗钱工作中，前台柜员主要做的是客户身份识别，在客户身份识别中，也难免遇到一些难题。

反洗钱征文7篇

反洗钱征文7篇第1篇: 反洗钱征文随着中国经济的快速发展，这一契机为金融业的飞跃插上了飞翔的翅膀，同时给各金融机构带来了严峻的考验，洗钱犯罪活动逐渐出现了智能化、隐蔽化的倾向，严重危害了国家利益、国家安全和金融机构的健康秩序。

想象一下，生活中缠绕在你身边的是毒贩、暴力团体、走私犯、金融欺诈犯、洗钱机构，我们的生活还会稳定吗？社会稳定还有保障吗？因此，打击洗钱犯罪活动，每个人都有责任，我们必须高举反洗钱的旗帜。

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱的义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需求，是纯粹的社会风气、保持社会稳定、促进银行业务健康发展的保证，也是保持金融秩序稳定的客观要求。

几年来，我们继续开展反洗钱教育，培养了反洗钱每个人都有责任的工作态度。

作为农信社的第一线柜员，我知道反洗钱的重要性，小事不轻，经营业务总是把自己关起来。

首先，在处理业务时认真审查客户的身份，验证客户的身份，不为客户开设匿名账户或假名客户，充分发挥柜员在反洗钱中的作用，作为柜员必须具有揭开有问题的客户面纱的能力和法律实施当局相关交易和客户身份证明的可靠文件的能力。

不要保存匿名账号或明显假名账号。

要求，我们柜员在建立营业关系或进行交易时，特别是银行开户，进行大量现金交易时，根据可靠的身份证识别客户，记录客户的身份。

开户必须在网上审查客户身份证的有效性和真实性。

如果发现同一客户的多个客户号码，请帮助客户整理并合并账户。

开多个结算账户除了履行开户手续外，还要注意了解客户的身份、交易背景等。

对有理由怀疑账户支付交易涉及违法犯罪活动的，应当作为可疑交易按规定报上级。

此外，在越来越秘密和智能的洗钱活动中，还有其他我们难以察觉的洗钱方法。

例如，利用地下钱庄、走私、民间贷款转移犯罪的收益等。

作为合格的农信前台专柜员，以高度负责的态度，努力避免洗钱活动自己成功。

绝对不会被利益诱惑，不会和洗钱的罪犯一起污染。

洗钱本身作为犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会稳定、国家安全、人民生命、财产安全造成不可估量的损失。

反洗钱主题征文范文

反洗钱主题征文范文本文是关于反洗钱主题征文范文的文章，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

反洗钱是一行违法乱纪的行为，我们要杜绝这种现象发生，呼吁反洗钱行为。

反洗钱主题征文范文一昨天，又参加了央行组织的反洗钱工作培训，一天的培训时间实在太短了，由于时间有限，很多报告人都没有将问题讲到位，听后感到意犹未尽。

一是自己由于才疏学浅，很多反洗钱工作问题都一知半解，研究不深，万不敢和领导、教授面前造次，二是较为羞怯，恐怕一言有失，无意中得罪了人。

所以很多问题当场没有厘清，较为缺憾。

昨天上午，先由周科长首先发言，对上海市反洗钱自评估工作进行了点评，听完后感到自己的工作和其他银行比，差距还是很大的，特别是自评估指标选择和实际评估方面，还是较为粗放。

二家优秀的外资银行(三井、三菱)差不多每年都是优秀，使我自叹弗如。

非常想了解人家是怎么做的，可惜这两家均未做报告。

然后，由三家中、外资银行分别发表工作经验，由于时间过短，报告内容均虎头蛇尾，我最关注的日常操作问题没有谈深、谈细。

印象比较深的是招商银行，他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明，感到实际工作中较难做到，如果客户仅于交易凭证笼统的注明“货款”或“往来款”，我们银行怎么对其交易背景进行核实。

就是做了核实工作，怎么能证明客户提交的理由一定正确?我的观点是，商业银行与客户是平等的，商业银行不是监管单位，没有能力和手段监控客户交易，怀疑是要有根据的。

哪怕客户交易特征符合可疑交易报告标准，提交理由也存在一定问题(真的要洗钱，理由一定冠冕堂皇)，商业银行在没有取得确凿的证据前，报告的可疑交易是苍白无力的。

招商银行还有一个例子就是atm机提现，每天提现2万元，连续3天，共支取6万元，表面上很可疑，但是银行有可能取得证据吗?只是猜想，这类案件最后的结果往往是不了了之。

我一直在考虑，应该将大额交易纳入可疑交易调查的重要信息来源，前面的例子就是证明，如果金额不大，调查取证的价值就不大，反洗钱工作本来力量就有限，纠结于几万元的案件，好像价值不大。

反洗钱征文3篇(最新)

随着当今社会经济不断的发展、科技不断的进步，洗钱犯罪种类与洗钱隐蔽多样化，作为邮政储蓄银行的我们战斗在金融机构第一线，有责任对反洗钱工作高度重视，应积极学习《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等各种法律法规，杜绝一切洗钱犯罪有机可乘。

结合战斗在邮政储蓄银行一线实际情况，开展有效的反洗钱工作，进行探讨与汇报。

一、反洗钱对社会的危害及反洗钱的概念由于邮政储蓄银行刚成立不久，针对反洗钱工作还模糊不清。

首先，要清楚洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系。

还对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁其次，我们要了解什么是反洗钱?反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

然后，为维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪。

二、邮政储蓄银行主要业务与反洗钱工作存在的问题目前邮政储蓄银行主要业务有：整存整取、零存整取、活期储蓄、定活两便、存本取息、个人通知存款，其中，活期储蓄全国联网，通存通兑。

邮政储蓄中间业务。

包括代发工资、养老金：代理保险、国债、基金销售;代收费业务。

邮政储蓄借记卡。

具有存款、取款、转帐、借记功能，可在全国各家商业银行ATM机上进行交易。

邮政汇兑业务;可实现异地同业资金汇兑。

邮政储蓄银行反洗钱存在问题;(一)邮政储蓄银行刚成立不久，人员受限制，而《金融机构反洗钱规定》三、加大人民群众力量宣传反洗钱力度、优化反洗钱工作环境，提高邮政储蓄银行员工反洗钱的工作意识为了提高反洗钱工作在邮政储蓄银行有效执行，也要从最基本的根本做起：(一)加强一线临柜人员反洗钱的培训、工作意识，严格执行实名制制度，凡开立结算账户客户都要进行联网核查，有效证件的识别，杜绝客户资料不全、不真实、不准确、不合规。

反洗钱征文【14篇】

反洗钱征文【14篇】1. 反洗钱是大势所趋，每个人都应该积极参与。

我们不能让黑钱在社会上流通，否则这将严重损害我们的经济和社会发展。

2. 洗钱是一种犯罪行为，它违反了社会的正义原则，导致了社会不公和不平等。

我们需要加强监管和打击力度，以防止这种情况发生。

3. 洗钱行为可能导致恐怖主义和其他犯罪行为的资金来源，从而造成更多的伤害和损失。

我们需要更加警觉，确保我们的金融体系不被滥用。

4. 预防洗钱需要广泛的合作，包括政府、金融机构、企业和个人。

每个人都有责任成为防止洗钱的一部分，并确保我们的社会变得更加公正和透明。

5. 反洗钱不仅仅是法律问题，而且是道德问题。

我们需要明确反洗钱的重要性，并以诚信、透明度和道德高地来推动销售。

6. 与洗钱行为有关的法律是复杂的，需要不断调整和完善。

我们需要学习和理解反洗钱法规，以确保我们的业务不会受到任何法律问题的影响。

7. 洗钱行为是可以预测的，我们可以采取一系列措施来识别和防止。

这些措施包括更好的客户了解、强化内部控制和监管、以及使用能够发现和报告可疑交易的技术。

8. 洗钱是危害金融安全和稳定的因素之一。

我们需要加强合作，确保我们的金融体系不受到洗钱行为的影响。

9. 反洗钱需要全球合作，因为这种犯罪行为往往跨越国境。

我们需要与其他国家和地区之间加强信息共享，以共同打击这种犯罪行径。

10. 作为一名金融从业者，我们有责任帮助防止洗钱。

我们需要仔细检查客户信息并报告任何可疑活动，以确保金融机构不会被用作洗钱的工具。

11. 洗钱行为对金融机构的名誉和业务产生了负面影响。

我们需要采取措施来追求利润和合规的平衡，以确保我们的业务不会受到损害。

12. 反洗钱是所有金融从业者的责任，而不仅仅是合规人员。

我们需要积极参与，学习和了解反洗钱法规，并共同努力确保金融安全和稳定。

13. 我们需要推动网上支付的反洗钱。

洗钱行为在互联网上变得越来越普遍，我们需要采取措施确保我们的支付系统不会被滥用。

反洗钱征文——反洗钱,从我做起（共5篇）

反洗钱征文——反洗钱,从我做起（共5篇）第一篇：反洗钱征文——反洗钱,从我做起反洗钱，从我做起反洗钱，这个不再是陌生的字眼，经常在电视上、报纸上、广告宣传语上见到，那么究竟什么是反洗钱呢？打开搜索引擎，输入“反洗钱”结果显示，反洗钱(Anti-Money-Laundering)是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。

反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

自2006年10月31日颁布了《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱的动作已经提升到了世界级的高度，2007年1月1日正式施行。

简单的说，洗钱就是违反国家法律所获得的金钱再通过其他渠道使这笔钱合法化，这是严重违反国家法律的。

今年也是《发洗钱法》颁布的十周年，国家也在进一步打击洗钱的违法犯罪活动，那么洗钱究竟有什么危害呢？洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。

近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。

由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。

政府和社会各界关于完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。

但是我国的反洗钱尚处于初步阶段，体系还不完善，有很大一部分人群只是听说过反洗钱，但是对于反洗钱的概念还是很模糊。

还有一部分人甚至连洗钱的这个词是什么意思都不知道，所以我个人觉得国家应该再持续大力的宣传《反洗钱》的力度，包括金融机构、企事业单位、中小学学校等等，做到全民“反洗钱”，人人都懂法的节奏。

关于银行员工反洗钱征文「精选三篇」

关于银行员工反洗钱征文「精选三篇」反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

下面是小编整理的银行员工反洗钱作文，欢迎大家阅读!【银行员工反洗钱作文1】根据穗商银发字*号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。

我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。