理财与投资渠道分析71页PPT
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投资理财知识PPT课件
以记帐方式记录债权，通过证券交易所
•记帐式债券 的交易系统发行和交易。由于记帐式国
债发行和交易均无纸化，所以交易效率
16
高，成本低，是未来债券发展的趋势。
第16页/共43页
按付息方式分类
•附息债券
指债券券面上附有息票，定期（一 年或半年）按息票利率支付利息。 我国自1993年第一次发行附息国债 以来，它已成为我国国债的一个重 要品种。
22
第22页/共43页
影响债券收益的因素
•债券的利率
债券利率越高，债券收益也 越高。反之，收益下降。
•债券的期限
还本期限越长，票面利息率越
高。
•市场利率
市场利率上升，债券价格下 跌市场利率下降，债券价上
•通货膨胀率
升。 通货膨胀升高，债券的实际收 益率降低；反之，实际收益率
上升。
23
第23页/共43页
投资策略
基金单位数不变，资本不会 为应付投资者赎回兑现，必须保
减少，宜长期投资。
持一定的资产流动性。
28
第28页/共43页
（５）保险
● 储蓄型的保险产品（传统非分红产品）
● 分红类保险产品
● 投资结产品
保障型保险产品 是指人们为了应付无法预测的意外 事故，采取由投保人向保险公司交纳保费，保险公司在 人们蒙受损失时给予赔偿的一种经济补偿制度。
2) 债券
•债券的定义 •债券的分类 •影响债券收益的因素 •影响债券投资风险的因素 •债券投资应考虑的主要因素
11
第11页/共43页
债券的定义
定义
特征
指政府、金融机构、工 •安全性好 商企业等社会各类经济主 •收益比银行存款高 体为筹措资金而向投资者 •流动性强
个人投资理财策略与技巧PPT学习课件
讲师
XXX
雨宝宝不甘落后，纷纷降落人间，小 雨点像 一颗颗 黄豆， 打在树 叶上、 地上、 窗户上 ，发出“ 啪啪” 的响声 。雨越 下越大 ，一阵 赶着一 阵，像 细线一 样。雨 变得更 加猛烈 了，瓢 泼似的 雨落下 来像一 片瀑布 一样， 花已经 趴倒在 地。
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目录
C O N T E N T 雨宝宝不甘落后，纷纷降落人间，小雨点像一颗颗黄豆，打在树叶上、地上、窗户上，发出“啪啪”的响声。雨越下越大，一阵赶着一阵，像细线一样。雨变得更加猛烈了，瓢泼似的雨落下来像一片瀑布一样，花已经趴倒在地。
个人投资理财
策略及技巧 雨宝宝不甘落后，纷纷降落人间，小 雨点像 一颗颗 黄豆， 打在树 叶上、 地上、 窗户上 ，发出“ 啪啪” 的响声 。雨越 下越大 ，一阵 赶着一 阵，像 细线一 样。雨 变得更 加猛烈 了，瓢 泼似的 雨落下 来像一 片瀑布 一样， 花已经 趴倒在 地。
雨宝宝不甘落后，纷纷降落人间，小 雨点像 一颗颗 黄豆， 打在树 叶上、 地上、 窗户上 ，发出“ 啪啪” 的响声 。雨越 下越大 ，一阵 赶着一 阵，像 细线一 样。雨 变得更 加猛烈 了，瓢 泼似的 雨落下 来像一 片瀑布 一样， 花已经 趴倒在 地。
三 理 雨宝宝不甘落后，纷纷降落人间，小雨点像一颗颗黄豆，打在树叶上、地上、窗户上，发出“啪啪”的响声。雨越下越大，一阵赶着一阵，像细线一样。雨变得更加猛烈了，瓢泼似的雨落下来像一片瀑布一样，花已经趴倒在地。
财
手
段
和
品
种
Financial means and varieties
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年度工作概述
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Synth chartreuse XOXO, tacos brooklyn VHS plaid. Hashtag fashion axe fingerstache, everyday carry shoreditch pinterest umami authentic brooklyn YOLO. Synth chartreuse XOXO, tacos brooklyn VHS plaid. Hashtag fashion axe fingerstache, everyday carry shoreditch pinterest umami authentic brooklyn YOLO.
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投资理财 PPT课件
1000万遗产
遗产税=1000X40% — 75=325(万元)
财富增加10倍 遗产税增加22倍!!!
40
保险是高额资产的 护身符
将财产合法转移给 下一代
保证世世代代都富裕！
41
别人都说 我很富有,其 实真正属于我 的财产是为自 己和家人买了 充足的人寿保 险! ——李嘉诚
42
2004年全国金融工作会议 上，温家宝总理指出： “要大力发展保险市场。”
47
美国A保险公司红利说明与实际给付
30 26.93
25
21.86 25.13
20
15
15.61 12.78
13.03
13.98
说明 红利
10
5 0
0
8.48
11.19
3.1
4.04 4.94 6.22
7.8 9.44 6.27
3.74 4.47 5.19
3.04
给付 红利
0
1972 1974 1976 1978 1980 1982 1984 1986 1988 1990 1991
冻结条款(第十五条)
在遗产税税款缴清前，其遗产不得分 割、交付遗赠，不得办理转移登记。
37
免征条款(第五条)
下列各项不计入应征税遗产总额:
遗赠人、受赠人或继承人捐赠给各级政府、教 育、民政和福利、公益事业的遗产；
☆ 经继承人向税务机关登记、继承保存的遗产中各 类文物及有关文化、历史、美术方面的图书资 料、物品；
资料来源：A.M.Best.Co.(35岁男性，$25000保额) 48
存款
分红 保险
股票 生意
固定利率
浮动红利 风险收益
固定利率
遗产税=1000X40% — 75=325(万元)
财富增加10倍 遗产税增加22倍!!!
40
保险是高额资产的 护身符
将财产合法转移给 下一代
保证世世代代都富裕！
41
别人都说 我很富有,其 实真正属于我 的财产是为自 己和家人买了 充足的人寿保 险! ——李嘉诚
42
2004年全国金融工作会议 上，温家宝总理指出： “要大力发展保险市场。”
47
美国A保险公司红利说明与实际给付
30 26.93
25
21.86 25.13
20
15
15.61 12.78
13.03
13.98
说明 红利
10
5 0
0
8.48
11.19
3.1
4.04 4.94 6.22
7.8 9.44 6.27
3.74 4.47 5.19
3.04
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0
1972 1974 1976 1978 1980 1982 1984 1986 1988 1990 1991
冻结条款(第十五条)
在遗产税税款缴清前，其遗产不得分 割、交付遗赠，不得办理转移登记。
37
免征条款(第五条)
下列各项不计入应征税遗产总额:
遗赠人、受赠人或继承人捐赠给各级政府、教 育、民政和福利、公益事业的遗产；
☆ 经继承人向税务机关登记、继承保存的遗产中各 类文物及有关文化、历史、美术方面的图书资 料、物品；
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金融理财投资分析工作总结PPT模板课件
某某科技有限公司
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56%
第一季度
68%
第二季度
42%
第三季度
80%
第四季度
某某科技有限公司
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某某科技有限公司
应用前景
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某某科技有限公司
某某科技有限公司
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投资理财投资分析PPT
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汇报部门：XXX
汇报人：XXX
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理财 投资
理财 分析
投资 分析
分析 报告
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理财投资
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投资分析
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Feature One
Feature Two
About Our Project
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Feature Four
34 54 32 43 26 70
Feature Five
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投资与理财页PPT培训课件
可以采用灵活的方式：将几个单位的员工集中起来由顾问师或内部讲师自己来做培训，从而让大家具备相同的理念和追求目标。
• 残：附加意外伤害或卡折则保障更高，使得生活品质 不下降
• 请问：万能险的保障高不高？全不全？
• 这些利益，投资能做到吗？存银行能做到吗？
• 回过头再想想我们之前讲过的正确的销售思 维模式（1）：这才是我们的优势！要比，就 比这个！
说到这里，又会有人有疑惑
• “那钱都买保险了，我有急用怎么办？” • 问得好！这恰好是我们接下来要谈的内容 • 我们再次回到“理财”的概念
理财的第一步是区分投资和储备，下 面这个饼就是整个的储备部分
• •
救命钱 急用钱 • 零用钱
•
买保险就是 • 存“救命钱”
储备一定要分三部分 零用钱是应付日常开支的，最常 见的是银行活期储蓄，可以随时 支取 急用钱是应付目标开支的，如三 年后小孩读书，一年后买车，处 理方法有很多，保证可以到期支 取 救命钱是应付生命中必须支付的 成本，如大病、养老等，是不到 万不得以绝对不能取的 把钱这样储备，就叫“规划”
1000元
8%
1000元
5%
（1）
（2）
每月存1000元，你觉得将来哪个银行 留给你的钱更多呢？
第一家银行可以随时提取，第二家银行 只能存而不能取，结果呢？
1000元
8%
1000元
5%
（1）
（2）
• 将来您是否有很多的钱，跟利息没有太 大的关系，有关系的只是你存进去不再 拿出来的决心！！！
投
工
11月CPI涨幅6.9%,创11年新高
通货膨胀对你的影响(20年)
8%
2.15万
10万
5%
4.16万
• 残：附加意外伤害或卡折则保障更高，使得生活品质 不下降
• 请问：万能险的保障高不高？全不全？
• 这些利益，投资能做到吗？存银行能做到吗？
• 回过头再想想我们之前讲过的正确的销售思 维模式（1）：这才是我们的优势！要比，就 比这个！
说到这里，又会有人有疑惑
• “那钱都买保险了，我有急用怎么办？” • 问得好！这恰好是我们接下来要谈的内容 • 我们再次回到“理财”的概念
理财的第一步是区分投资和储备，下 面这个饼就是整个的储备部分
• •
救命钱 急用钱 • 零用钱
•
买保险就是 • 存“救命钱”
储备一定要分三部分 零用钱是应付日常开支的，最常 见的是银行活期储蓄，可以随时 支取 急用钱是应付目标开支的，如三 年后小孩读书，一年后买车，处 理方法有很多，保证可以到期支 取 救命钱是应付生命中必须支付的 成本，如大病、养老等，是不到 万不得以绝对不能取的 把钱这样储备，就叫“规划”
1000元
8%
1000元
5%
（1）
（2）
每月存1000元，你觉得将来哪个银行 留给你的钱更多呢？
第一家银行可以随时提取，第二家银行 只能存而不能取，结果呢？
1000元
8%
1000元
5%
（1）
（2）
• 将来您是否有很多的钱，跟利息没有太 大的关系，有关系的只是你存进去不再 拿出来的决心！！！
投
工
11月CPI涨幅6.9%,创11年新高
通货膨胀对你的影响(20年)
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这老伯我听说过，老伴早已过世，每 月除政 府的补 贴外， 生活仅 靠这家 店维持 ，生活 的担子 压得他 好累。 但当乞 丐乞讨 之时， 他会端 上一碗 热汽腾 腾的馄 饨；放 学晚归 的学生 ，小巷 无灯， 总也能 感受到 微弱灯 光下的 爱。感 动的心 绪不只 一次涌 动......
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理财与投资渠道分析
险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金流 出（费用递增风险）。
•二、目前国内主要投资渠道及对比分析
•
• 随着经济的发展，投资理财的渠道也越来越多。 • • 下面我们就一些常见的投资理财渠道进行简单的剖析。
• 告知客户：根据自己的风险承受能力、财力和相关的知识水 • 选择适合自己的投资理财品种。
• 用明天的钱办今天的事儿、用别人的钱办自己的事儿， • 在很多年轻人看来都已经习以为常了！
•一、理财的概念及范围：
• 个人理财的范围：
• 5、省钱——节税 • 在现代社会中，合理合法地减少不必要的税务支出， 也是减少浪费的好
习惯，不是所有的收入都可用来支应支出，有所得要缴所得税、出售财产 要缴财产税、财产移转要缴赠与税或遗产税，因此在现金流量规划中如何 合法节省所得税，在财产移转规划中如何合法节省赠与税或遗产税，也成 为理财中重要的一环，对高收入的个人更成为理财首要考虑。 • 包括： • ① 所得税节税规划 • ② 财产税节税规划 • ③ 财产移转节税规划（该项目目前境外较多采用）
•内•二页、标目题前国内主要投资渠道及对比分析
• 建议：
•
1）、适合能长期投资，又无精力盯盘、缺少市场经验的客
户；
•
2）、附带的人身保障很必要，建议每年续保；
•
3）、选择时根据保险公司每季度的投资分析报告，选择
08、09年投资回报好的公司和产品；
•
4）、根据风险承受能力，选择避险型或动力成长型账户。
•
建议：
•
1）、在银行存少量活期存款，够半年里家庭日常开支用，约占家庭年收入
•
2）、办理1到2张信用卡，用于支付急用开支和家庭计划采购（满足信用卡
•二、目前国内主要投资渠道及对比分析
•
• 随着经济的发展，投资理财的渠道也越来越多。 • • 下面我们就一些常见的投资理财渠道进行简单的剖析。
• 告知客户：根据自己的风险承受能力、财力和相关的知识水 • 选择适合自己的投资理财品种。
• 用明天的钱办今天的事儿、用别人的钱办自己的事儿， • 在很多年轻人看来都已经习以为常了！
•一、理财的概念及范围：
• 个人理财的范围：
• 5、省钱——节税 • 在现代社会中，合理合法地减少不必要的税务支出， 也是减少浪费的好
习惯，不是所有的收入都可用来支应支出，有所得要缴所得税、出售财产 要缴财产税、财产移转要缴赠与税或遗产税，因此在现金流量规划中如何 合法节省所得税，在财产移转规划中如何合法节省赠与税或遗产税，也成 为理财中重要的一环，对高收入的个人更成为理财首要考虑。 • 包括： • ① 所得税节税规划 • ② 财产税节税规划 • ③ 财产移转节税规划（该项目目前境外较多采用）
•内•二页、标目题前国内主要投资渠道及对比分析
• 建议：
•
1）、适合能长期投资，又无精力盯盘、缺少市场经验的客
户；
•
2）、附带的人身保障很必要，建议每年续保；
•
3）、选择时根据保险公司每季度的投资分析报告，选择
08、09年投资回报好的公司和产品；
•
4）、根据风险承受能力，选择避险型或动力成长型账户。
•
建议：
•
1）、在银行存少量活期存款，够半年里家庭日常开支用，约占家庭年收入
•
2）、办理1到2张信用卡，用于支付急用开支和家庭计划采购（满足信用卡
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6、最大的骄傲于最大的自卑都表示心灵的最软弱无力。——斯宾诺莎 7、自知之明是最难得的知识。——西班牙 8、勇气通往天堂，怯懦通往地狱。——塞内加 9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。——赫尔普斯 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈令人高兴 。野心 是使人 勤奋的 原因， 节制使 人枯萎 。 12、不问收获，只问耕耘。如同种树 ，先有 根茎， 再有枝 叶，尔 后花实 ，好好 劳动， 不要想 太多， 那样只 会使人 胆孝懒 惰，因 为不实 践，甚 至不接 触社会 ，难道 你是野 人。(名 言网) 13、不怕，不悔(虽然只有四个字，但 常看常 新。 14、我在心里默默地为每一个人祝福 。我爱 自己， 我用清 洁与节 制来珍 惜我的 身体， 我用智 慧和知 识充实 我的头 脑。 15、这世上的一切都借希望而完成。 农夫不 会播下 一粒玉 米，如 果他不 曾希望 它长成 种籽； 单身汉 不会娶 妻，如 果他不 曾希望 有小孩 ；商人 或手艺 人不会 工作， 如果他 不曾希 望因此 而有收 益。-- 马钉路 德。
6、最大的骄傲于最大的自卑都表示心灵的最软弱无力。——斯宾诺莎 7、自知之明是最难得的知识。——西班牙 8、勇气通往天堂，怯懦通往地狱。——塞内加 9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。——赫尔普斯 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈令人高兴 。野心 是使人 勤奋的 原因， 节制使 人枯萎 。 12、不问收获，只问耕耘。如同种树 ，先有 根茎， 再有枝 叶，尔 后花实 ，好好 劳动， 不要想 太多， 那样只 会使人 胆孝懒 惰，因 为不实 践，甚 至不接 触社会 ，难道 你是野 人。(名 言网) 13、不怕，不悔(虽然只有四个字，但 常看常 新。 14、我在心里默默地为每一个人祝福 。我爱 自己， 我用清 洁与节 制来珍 惜我的 身体， 我用智 慧和知 识充实 我的头 脑。 15、这世上的一切都借希望而完成。 农夫不 会播下 一粒玉 米，如 果他不 曾希望 它长成 种籽； 单身汉 不会娶 妻，如 果他不 曾希望 有小孩 ；商人 或手艺 人不会 工作， 如果他 不曾希 望因此 而有收 益。-- 马钉路 德。