保险机构筹建工作心得

筹建工作管理模式－“总－分－总”的工作 模式 总 分 总
明确总目标
★开业验收 ★市场启动
★分模块筹备 ★分项目管理
合成串演：各 功能模块整合 一体，进行串 演。
串演方法：营销员入司→申请工号→填写投保 单→柜面初审→扫描保单→录入保单→复核→ 核保→财务收费→承保→生成报表→佣金计算
筹建工作模式：分Hale Waihona Puke Baidu块项目需求
• 筹备工作验收通过——倒计时
筹建工作的基本原则
1、目标明确、思路清晰. 2、模块分工、项目管理，立体抓总. 3、先“必需”、后“充实”. 4、合理成本、适用为先. 5、合成串演、一次通过.
筹建工作的最终目标
一个目标——全面完成筹备工作 获得市场“准入资格”、搭建 公司内部管理平台、组建销售 队伍进入市场运作！ 两个阶段： 第一阶段：完成—开业验收！ 第二阶段：进入—市场启动
机构筹建工作介绍
筹建工作简要介绍
• • • • • • • 启动时间:2009.8.15 验收时间:2009.9.24 筹备时间:38天(外租场地) 筹备结果：一次验收通过！ 监管部门：领导重视、目标明确； 思路清晰、组织严密；创新高效、业界范例。 ——为A地19家寿险主体有史以来筹备开业最快 的分公司。
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提交验收注意事项
一、提前与保监沟通，精心准备。 二、验收流程反复演练，确保万无一失。 三、验收会场精心安排，迎送热情得当。 四、筹建报告（PPT演示）主讲人千锤百炼， 熟练流畅。 五、保监验收重点：业务处理流程、职场消防 通道、电脑机房、单证管理档案室。
模块关联——“立体”推进
——协调分项目进度 ——协调各模块进度 ——评估推进“总体”进 度
模块之间相互匹配
• • • • • 注意：——验收需求！ 项目进度匹配 项目标准匹配 项目内容匹配 工作结果=项目需求！！
推动筹建工作的管理工具
• 项目管理-----《项目管理工作表》 • 模块管理-----《周行事历管理工作表》 • 推动方式-----筹建工作周例会、项目管理工 作专项会议
组织架构及管理岗位设置
• 管理岗位设置遵循 • ——“先必需、后充实”原则，避免一步到位 。节约人力成本。 • 避免人才高消费，合理成本、适用为佳。
IT系统建设
①IT队伍 筹备组IT专业人员到位，并接受省公司信息技术系统培 训及考核，具备了分公司IT系统管理维护的基本资格及业务 能力。 ②硬件设备及网络系统 筹备组的计算机设备到位，主要有：服务器、路由器、 交换机、PC机、打印机、投影仪、扫描仪等，已完全满足公 司办公及业务需求。 网络布线及机房建设工程完工并验收，开通一条2M光纤 ，通过人保财险公司的系统连通至总部，一级网络建设完成 。内、外部网络已连通，调试工作完成，并多次成功测试和 演练。实现了与总、省公司数据交换和远程登陆，业务软件 均已安装调试完毕。
• 祝大家好运！！
• 谢谢:
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分
外联组
★需求项目表
业务运营组
★需求项目表
★IT模块 ★需求项目表
文件资料组 ★需求项目表
合成串演：各 功能模块整合 一体，进行串 演。
串演方法：营销员入司→申请工号→填写投保 单→柜面初审→扫描保单→录入保单→复核→ 核保→财务收费→承保→生成报表→佣金计算
项目标准统一
• • • • 各功能模块项目需求 熟悉项目需求描述 掌握项目需求标准 确定项目需求完成时限
筹建工作主要体会
• 节奏把握：“先必需、后充实、合适成本 、实用为先”，人员到位以“每一功能模 块先有1-2人准备工作，在按工作顺序与进 度发展需求逐步充实，有效控制成本。
筹建工作主要体会
资源整合：根据各模块到位人员的专业能力 工作经验等情况，每人分工以“主副”工 作结合。 七、立体推进：根据各功能模块在筹备工作 中的客观要求，每日进度每天汇总“交叉 立体推进”不等不耗！
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外联沟通
• 建立与当地保监局、市政府的沟通渠道， 保持良好的沟通，是确保分公司一次验收 通过的保证。 • 建立与产险公司的沟通，争取在网络系统 建设得到充分支持。
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提交验收注意事项
开业申请的申报材料 （一）《分支机构开业申请书》后附文件的清单（一式三份）： 1、《关于xx市分公司申请开业的请示》（省公司出具） 2、《xx分公司业务经营范围授权书》（省公司出具） 3、《筹建工作完成情况报告》（现场验收时提交包含业务经营范围、 内部机构设置、内控制度建立、计算机设备配置及网络建设、从业人 员情况等） 4、计算机设备配置情况 5、内部机构设置及从业人员情况 6《内控机制和管理制度汇编》（现场验收时提交） 7、机构负责人情况介绍（《拟任xx市分公司高管人员简历》及身份证 、学历学位复印件） 8、办公场所及消防验收等有关证明； （二）、《xx市分公司高管人员任职资格审查的请示》后附文件的清单 （省公司出具一式三份）： 1、《保险公司高级管理人员任职资格申请书》；
模块需求与组织分工：模块分工、项目管理、立体抓总
个险渠道模块
团险渠道模块 银保渠道模块
内部筹备
综合(行政人事)模块
IT系统模块 业管模块
分 公 司 筹 备 组
财务模块 保监局 市府金融办 PICC财险
外联沟通
项目管理
分公司办公职场筹建小组 分公司开业验收工作小组
分公司功能模块合成串演小组
分公司聘才工作领导小组
筹建工作主要体会
需求准确： 1、根据总公司对筹备工作的各项部署与要求 2、首先熟悉公司各功能摸块的运作原理与要 求。 3、了解熟悉监管部门、政府关联部门的运作 流程办事规则。 4、制订筹备工作需求工作项目表。
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筹建工作主要体会
5、“功能模块——需求引导——项目管理——模块合成— —总体串演——一次通过”！ 6、节奏把握：“先必需、后充实、合适成本、实用为先” ，人员到位以“每一功能模块先有1-2人准备工作，在按 工作顺序与进度发展需求逐步充实，有效控制成本。 7、资源整合：根据各模块到位人员的专业能力工作经验等 情况，每人分工以“主副”工作结合。 8、立体推进：根据各功能模块在筹备工作中的客观要求， 每日进度每天汇总“交叉立体推进”不等不耗！ 9、项目负责：筹备工作由一人抓总。分功能模块指定项目 负责人抓总分模块推进。 10、版面管理：行事历分工上版面管理。
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市场启动 各功能模块销售前的筹备
• 内勤保障模块 1、部门管理岗位的设置和分工 2、管理制度的建立 3、业务运营发展规划 4、业务处理流程演练 5、核心业务系统测试，演练
• 总之，我们相信，根据总公司战略规划、 组织架构设计、市场策略、渠道建设、 “ 三零四平五赢”的经营目标，因地制宜的 结合市场的实际情况，精心策划分公司《 三年发展规划》，细化筹建计划中的各项 工作目标，精心组织落实筹建方案，一定 能在所定时间完成开业验收顺利进入市场 ！
筹建工作主要体会
一、目标明确：总公司第一期省公司筹备负 责人培训班上我们向总裁室作出了承诺！ “承诺是金”作为我们筹备班子的庄严宣 誓！为此确立了第一阶段A地分公司筹备工 作的核心目标是——10月20日前分公司必 须达到通过验收—完成公司“准入市场” 的资格！
筹建工作主要体会
思路清晰： ——确立完成“达到通过验收”作为深圳分 公司筹备工作第一阶段的核心工作。
办公场地及相关设备的落实
办公职场的“四个满足” 必须满足总公司三级机构——资产配置标准 必须满足总公司三级机构——费用预算标准 必须满足总公司三级机构——光纤配置标准 必须满足工商登记要求的办公场地租赁登记标准 办公职场“两步走” 筹建起步，为更快展开工作，可以先使用临时 办公职场，再过渡到正式办公职场。
市场启动 机构网点及销售团队的筹建
• • • • • • • • 以机构网点的铺设拉动营销团队的筹建。 机构网点筹建负责人慎重全面评估。 “成熟一个、发展一个”稳步推进。 团队引进关注点: 1、平台、基本法（优势）、财补政策 2、引导点——市场发育周期困惑 职场与队伍到位匹配!骨干人员+备份 3、骨干到位效应（插旗子！）带动其他人员
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筹建工作主要体会
项目负责：筹备工作由一人抓总。分功能模 块指定项目负责人抓总分模块推进。 九、版面管理：行事历分工上版面管理。
网点规划
市场——人
市场启动 各功能模块销售前的筹备
• 渠道业务模块 1、部门管理岗位的设置和分工 2、渠道业务管理制度的建立 3、业务政策的制定 4、渠道业务保险产品的准备 5、销售工具准备 6、制定和实施教育培训计划 7、销售团队的搭建 8、制定市场启动方案
IT系统建设
③软件系统 主要包括：核心业务系统，采用大集中的运营模式 ，支持集中作业和分散作业，支持产品多渠道并行销售； 财务系统，提供总帐管理、固定资产管理、财务分析、预 算管理、项目管理、银行帐户管理等功能；办公自动化系 统，提供公文管理、会议管理、协同办公、个人办公等功 能；人力资源管理系统，提供人员基础信息管理、招聘管 理、薪酬管理等功能；Email系统，提供公司内部员工的 收发Email功能；银保通系统，与银行柜面系统互连，实 现在银行柜面投保并实时出单；个险销售支持系统，提供 建议书制作等功能，支持销售人员展业；报表分析系统， 提供报表、查询、综合分析等功能。
报告目录
一、筹建工作介绍 1、筹建工作的——基本原则 2、筹建工作的——终极目标 3、筹建工作模块——项目需求 4、筹建工作——组织分工 5、筹建工作的——管理模式 6、筹建工作——十大项工作 7、提交验收——注意事项 二、筹建工作——主要体会
筹建工作基本思路:
• 该做什麽？——项目需求 • 做来干吗？——模块组合 • 核心目标?——“市场准入”
周行事历管理工作表
序号 1 2 3 工作项目 工作标准 负责人 经办人 完成情况 完成时间 备注
4
5 6 7 8 9 10 11 12
13
14 15 16
筹建工作十大项目
第一阶段：开业验收 1、办公场地及相关设备的落实 2、 IT系统建设 3、组织架构及管理岗位初级设置 4、业务运营机制、内控机制和管理制度的初级建 立 5、外联沟通 6、开业验收文件资料的整理和准备 第二阶段：市场启动 1、2009-2012年业务发展的规划 2、业务运营机制、内控机制和管理制度的建立 3、各功能模块销售前的筹备 4、机构网点及销售团队的筹建 5、市场启动