理财经理比赛模拟考试题目及答案
理财经理考试题目和答案
理财经理考试题目和答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是理财规划的基本步骤？A. 收集客户信息B. 确定客户目标C. 制定投资策略D. 提供法律咨询答案：D2. 理财规划中，风险评估的主要目的是什么？A. 提高投资回报B. 降低投资成本C. 确定客户的风险承受能力D. 增加客户的投资选择答案：C3. 以下哪项不是个人理财规划中常见的投资工具？A. 股票B. 债券C. 保险D. 房地产E. 艺术品收藏答案：E4. 以下哪项不是影响个人理财规划的因素？A. 个人收入B. 个人支出C. 个人健康状况D. 国际政治局势答案：D5. 以下哪项不是个人理财规划的目标？A. 资产增值B. 债务管理C. 退休规划D. 社交活动答案：D6. 以下哪项不是个人理财规划中的风险管理工具？A. 保险B. 储蓄C. 投资组合多样化D. 定期体检答案：D7. 以下哪项不是个人理财规划中的税务规划目标？A. 合法避税B. 最大化税后收入C. 减少税务负担D. 增加政府税收答案：D8. 以下哪项不是个人理财规划中的教育规划目标？A. 为子女教育储备资金B. 提高个人专业技能C. 增加家庭娱乐支出D. 规划教育投资回报答案：C9. 以下哪项不是个人理财规划中的遗产规划目标？A. 确定遗产继承人B. 减少遗产税C. 确保遗产顺利传承D. 增加遗产总额答案：D10. 以下哪项不是个人理财规划中的紧急基金用途？A. 应对突发事件B. 支付医疗费用C. 支付日常开销D. 应对失业风险答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 理财经理在为客户提供服务时，需要考虑哪些因素？A. 客户的财务状况B. 客户的投资偏好C. 客户的教育背景D. 客户的家庭成员数量E. 客户的退休计划答案：A, B, E12. 以下哪些属于理财规划中的投资工具？A. 股票B. 债券C. 基金D. 期货E. 艺术品收藏答案：A, B, C, D13. 以下哪些属于个人理财规划中的税务规划？A. 计算应缴税款B. 选择税收优惠的投资产品C. 利用税收抵免D. 增加个人消费支出E. 合理避税答案：A, B, C, E14. 以下哪些属于个人理财规划中的教育规划？A. 为子女教育储备资金B. 规划教育投资回报C. 选择学校和专业D. 增加家庭娱乐支出E. 提高个人专业技能答案：A, B, C, E15. 以下哪些属于个人理财规划中的遗产规划？A. 确定遗产继承人B. 减少遗产税C. 确保遗产顺利传承D. 增加遗产总额E. 制定遗嘱答案：A, B, C, E三、判断题（每题2分，共20分）16. 理财规划是一个动态的过程，需要根据客户情况的变化进行调整。
个人理财业务模拟考试题(附参考答案)
个人理财业务模拟考试题（附参考答案）一、单选题（共42题，每题1分，共42分）1.商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过____，每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过____A、140%，250%B、140%，200%C、150%，200%D、160%,250%正确答案：B2.科技创新理财产品属于______产品品牌。
A、如意B、农银匠心C、农银同心D、农银安心正确答案：C3.农银安心定开系列理财产品面向的客户群体是_______。
A、仅对公B、仅对私C、对公对私（不包含金融机构同业客户）D、以上都不对正确答案：C4.农银理财安心灵珑公募灵珑公募净值型理财产品的净值公告日是每周二后的____工作日内进行估值公告A、两个B、一个C、三个D、四个正确答案：A5.个人客户持有的理财产品情况不能通过____查询。
A、OCRM系统B、PBS系统C、BoEing系统D、CCRM系统正确答案：D6.以下关于2021年新发农银进取定开的描述哪项是正确的？A、是中低风险的净值型理财产品B、销售对象不含对公客户C、产品类型为混合类D、100%投资于固收类资产正确答案：A7.关于“安心快线”理财产品，以下说法正确的是（）。
A、“安心快线”理财产品是一种超短期封闭式理财产品B、“安心快线”为保本浮动收益型理财产品C、“安心快线”理财期限最长不超过两个月D、“安心快线”理财产品是一种超短期开放式理财产品正确答案：D8.金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的____计提风险准备金，或者按照规定计量操作风险资本或相应风险资本准备A、5%B、10%C、15%D、20%正确答案：B9.客户维护不包括（）。
A、替客户着想B、信守原则C、适当地为难客户D、尊重客户正确答案：C10.《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行_____。
理财经理专业水平大赛模拟测试题及答案
理财经理专业水平大赛模拟测试题及答案以下哪项属于商贸客群的非金融需求易汇通卡日日升生日祝福(正确答案)跨行资金归集理财经理“五步工作法”中基本框架内容的是重点学会及时“反思”知客户、明需求、制方案、推产品围绕一条主线，锁定两大核心，推进五项步骤(正确答案)五步法为核心实现产能提升理财经理“五步工作法”中两大核心是客户、邀约客户、产品(正确答案)产品、邀约需求、计划做得产品内容与客户需求不一致，需要返回至“五步发中”的明客户、定计划知客户、明需求(正确答案)制方案、推产品获承诺、做执行做客户活动，是需要根据客户的哪方面做？需求特点根据需求、结合特点(正确答案)金融需求是客户的刚性需求吗？是不是(正确答案)女性客户的下午茶活动的目标客户不是白领(正确答案)全职主妇退休阿姨净值型理财销售四步法第一步是（）客户识别(正确答案)电话邀约面谈促成售后服务净值型理财产品介绍FABE的F是指？优势特点(正确答案)利益佐证以下哪项不属于交易促成常用办法？推定承诺法二择一法生命周期法(正确答案)利益比较法易汇通卡的星级服务体系一共分为几个星级分为3个星级分为4个星级(正确答案)分为5个等级没有星级分类下列属于年金保险的特点的是保费低廉彰显身价强制储蓄(正确答案)安心出行根据银保监监管文件要求，期交保费收入之和不得低于总保费收入的（）0.10.2(正确答案)0.30.4唤醒激活各类客户需求的三步法（）兴趣激发理念植入职业教育(正确答案)痛苦挖掘我行服务老年客群最大的优势是：产品有竞争力物理网点众多(正确答案)服务一流政策优惠我行针对老年客群的主题借记卡是乡情卡金晖卡(正确答案)爱家卡易汇通卡下列哪项产品不适合老年人金晖卡股票型基金(正确答案)储蓄国债商贸客群异业联盟洽谈流程顺序正确的是哪一项确定目标商户—确定服务及产品切入—达成合作、确定协议—后续维护确定目标商户—确定意向—服务及产品切入、异议处理—达成合作—确定协议—后续维护(正确答案)确定目标商户—服务及产品切入—异议处理—达成合作—确定协议—后续维护确定目标商户—确定意向—异议处理—达成合作—确定协议—后续维护厅堂微沙开展时机是在等候（）人以上。
精选2020理财经理资格模拟考试808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年2．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元3．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可4．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强5．以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.04256．市场价格为90 元、期限为3 年、面额为100 元的债券，其即期收益率为6.67%，则其息票率为()A. 0.06B. 0.055C. 0.065D. 0.077．下列对资本市场的特征的描述正确的是A. 风险性高，收益也高B. 收益高，安全性也高C. 流动性低，风险性也低D. 风险性低，安全性也低8．下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券9．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。
A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划D. 私人银行业务10．电话营销中，（）是电话营销继续进行的关键。
A. 是否客户本人接听电话B. 客户经理是否提前预约C. 客户是否方便接听电话D. 客户经理的第一句话是否能够吸引客户11．约访时，首选通过（）方式联络客户。
理财经理考试题及答案
理财经理考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪个选项不是个人理财规划的主要目标？A. 资产增值B. 风险管理C. 退休规划D. 短期消费答案：D2. 理财规划中，以下哪项不是个人财务报表的一部分？A. 资产负债表B. 现金流量表C. 利润表D. 预算表答案：C3. 以下哪个不是金融市场的基本功能？A. 资本分配B. 风险管理C. 价格发现D. 社会福利答案：D4. 以下哪个选项不是货币市场基金的特点？A. 流动性高B. 风险低C. 收益高D. 投资期限短答案：C5. 在个人理财中，以下哪个不是投资组合多样化的目的？A. 降低风险B. 提高收益C. 减少波动D. 优化资产配置答案：B6. 以下哪个不是个人理财规划中的风险管理工具？A. 保险B. 储蓄C. 期货D. 债券答案：D7. 以下哪个不是个人理财规划中的税务规划目标？A. 最大化税后收入B. 合法避税C. 减少税务负担D. 增加政府税收答案：D8. 以下哪个不是个人理财规划中的教育规划目标？A. 确定教育费用B. 选择合适的教育机构C. 规划教育投资D. 提高个人收入答案：D9. 以下哪个不是个人理财规划中的遗产规划目标？A. 确定遗产继承人B. 合理避税C. 确定遗产分配方式D. 增加个人财富答案：D10. 以下哪个不是个人理财规划中的退休规划目标？A. 确定退休时间B. 计算退休资金需求C. 规划退休生活方式D. 增加工作年限答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 个人理财规划中，以下哪些因素会影响资产配置决策？A. 个人风险承受能力B. 投资期限C. 市场利率D. 个人收入水平答案：ABCD12. 以下哪些是个人理财规划中的风险管理策略？A. 购买保险B. 资产多样化C. 定期存款D. 投资高风险产品答案：ABC13. 以下哪些是个人理财规划中的税务规划方法？A. 利用税收优惠政策B. 合理避税C. 延迟缴税D. 增加消费支出答案：ABC14. 以下哪些是个人理财规划中的教育规划内容？A. 确定教育目标B. 规划教育费用C. 选择合适的教育机构D. 规划教育投资答案：ABCD15. 以下哪些是个人理财规划中的遗产规划内容？A. 确定遗产继承人B. 确定遗产分配方式C. 合理避税D. 增加遗产价值答案：ABCD三、判断题（每题2分，共20分）16. 个人理财规划的主要目标是资产增值和风险管理。
理财经理考试题及答案
理财经理考试题及答案# 理财经理考试题及答案## 一、选择题1. 理财规划的首要目标是什么？- A. 最大化投资回报- B. 确保资金安全- C. 满足客户生活需求- D. 以上都是答案： C2. 以下哪项不是风险管理的基本原则？- A. 风险识别- B. 风险评估- C. 风险规避- D. 风险控制答案： C3. 以下哪种投资工具通常具有较低的风险？- A. 股票- B. 债券- C. 商品期货- D. 房地产答案： B4. 在进行资产配置时，以下哪个因素不是需要考虑的？- A. 客户的风险承受能力- B. 市场环境- C. 客户的投资偏好- D. 客户的年龄和性别答案： D5. 理财经理在为客户提供服务时，应遵循的首要原则是什么？- A. 客户利益至上- B. 追求最高收益- C. 遵守法律法规- D. 避免任何风险答案： A## 二、判断题1. 理财规划是一个长期的过程，不需要定期评估和调整。
（）- 答案：×2. 所有投资都存在风险，因此理财经理应完全避免投资。
（）- 答案：×3. 理财经理应根据客户的年龄、收入和资产状况来确定其风险承受能力。
（）- 答案：√4. 多元化投资可以完全消除投资风险。
（）- 答案：×5. 理财经理在推荐投资产品时，应首先考虑产品的销售提成。
（）- 答案：×## 三、简答题1. 简述理财规划的五个基本步骤。
- 确定理财目标- 分析当前财务状况- 设定投资策略- 执行和监控投资计划- 定期评估和调整计划2. 什么是资产配置，为什么它对理财规划至关重要？- 资产配置是指根据投资者的风险承受能力、投资目标和市场情况，将资金分配到不同类型的资产中，如股票、债券、现金等。
- 它对理财规划至关重要，因为它有助于分散风险，提高投资组合的稳定性，并实现长期的投资目标。
3. 理财经理在与客户沟通时应遵循哪些原则？- 诚信原则：提供真实、准确的信息- 客户利益原则：始终将客户的利益放在首位- 保密原则：保护客户的隐私和敏感信息- 专业原则：提供专业的理财建议和服务## 四、案例分析题案例背景：张先生是一位中年企业家，拥有一家小型制造公司。
精编2020年理财经理岗位资格模拟考试808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入2．商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进投资与资产管理的业务活动是。
AA. 综合理财服务B. 理财顾问服务C. 财务顾问服务D. 资投顾问服务3．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 34．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法5．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析6．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户7．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升8．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句9．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）A. 4 级B. 3 级C. 5 级D. 6 级10．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）A. 0.05%B. 1%C. 0.5%D. 0.01%11．金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。
A. 10 天。
最新2020理财经理资格模拟考试题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．下列关于工作日程表描述不正确的是（）。
A. 客户经理应合理规划时间，不能在同一时间安排多项活动，导致分身乏术B. 客户经理应尽可能的缩小安排每项工作之间的间隔C. 客户经理应在客户到来前与客户确认D. 客户经理应按照工作的重要性来安排工作2．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元3．货币基金的管理费率一般为（）。
A. 1.5%B. 1%C. 0.5%D. 0.33%4．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入5．金融服务指南的作用不包括（）。
A. 方便客户进一步了解信息和准备开户材料B. 突出产品和服务的价值和优势C. 客户填单使用D. 节省客户经理会见客户前准备材料时间6．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险7．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为 1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 1001508．我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会9．下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是（）。
A. 财富鑫鑫向荣B. 金种子C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对10．一级分行需提前（）工作日向总行申报金苹果需求A. 1 个B. 2 个C. 3 个D. 5 个11．2011 年全年，我行代理保险业务新单保费收入在（）。
A. 500~800 亿元B. 800~1000 亿元C. 1000~1200 亿元。
最新2020年理财经理岗位资格模拟考试808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．储债单账户每期国债购买上限现为（）万元。
A. 200B. 300C. 400D. 5002．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）A. 4 级B. 3 级C. 5 级D. 6 级3．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）A. 0.05%B. 1%C. 0.5%D. 0.01%4．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1005．储蓄国债采用（）方式记录债权A. 收款凭证B. 电子C. 出单D. 认购通知单6．市场价格为90 元、期限为3 年、面额为100 元的债券，其即期收益率为6.67%，则其息票率为()A. 0.06B. 0.055C. 0.065D. 0.077．下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券8．金融服务指南的作用不包括（）。
A. 方便客户进一步了解信息和准备开户材料B. 突出产品和服务的价值和优势C. 客户填单使用D. 节省客户经理会见客户前准备材料时间9．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合10．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法11．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户12．客户经理根据不同（）客户优先级别，合理分配时间、精力和所能控制的资源。
A. 潜力B. 价值C. 信誉D. 资产13．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
精编2020理财经理资格模拟考试题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．下列理财计划中,不具有保本效果的有A. 固定收益理财计划B. 最低收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划2．经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行于（）获得了开放式证券投资金代销业务资格。
A. 2006 年 3 月B. 2006 年 8 月C. 2007 年 3 月D. 2007 年 8 月3．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）A. 4 级B. 3 级C. 5 级D. 6 级4．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500B. 1000C. 5000D. 100005．储蓄国债采用（）方式记录债权A. 收款凭证B. 电子C. 出单D. 认购通知单6．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务7．以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.04258．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。
A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划D. 私人银行业务9．金融服务指南的作用不包括（）。
A. 方便客户进一步了解信息和准备开户材料B. 突出产品和服务的价值和优势C. 客户填单使用D. 节省客户经理会见客户前准备材料时间10．约访时，首选通过（）方式联络客户。
理财经理题库及答案详解
5. 什么是资产配置？
资产配置是指根据投资目标和风险偏好，将资金分配到不同类型的资产中，如股票、债券、现金、房地产等，以期达到风险和收益的平衡。
定投计划是指投资者在固定的时间间隔内，投入固定金额的资金到某一投资产品中，如基金定投，可以降低市场波动带来的影响，实现长期投资目标。
9. 理财经理如何帮助客户应对市场波动？
理财经理可以通过调整投资组合的资产配置、选择具有良好风险管理策略的金融产品、提供市场分析和投资建议等方式，帮助客户应对市场波动。
6. 什么是分散投资？
分散投资是指将投资资金分配到多个不同的资产类别或市场，以降低单一资产或市场波动对整个投资组合的影响，从而降低整体投资风险。
7. 如何计算投资组合的预期收益率？
投资组合的预期收益率可以通过加权平均的方法计算，即每种资产的预期收益率乘以其在投资组合中的权重，然后将这些乘积相加。
8. 什么是定投计划？
15. 理财经理在遗产规划中的作用是什么？
理财经理在遗产规划中的作用包括帮助客户了解遗产规划的相关法律和税务问题，提供遗产规划建议，协助客户制定和执行遗产规划方案。
以上题库及答案详解涵盖了理财经理在实际工作中可能遇到的一些常见问题，有助于理财经理提升自身的专业能力和服务水平。
12. 什么是税务规划？
税务规划是指Байду номын сангаас遵守税法的前提下，通过合法手段减少税务负担，优化税务结构，实现资产的保值增值。
13. 理财经理如何进行税务规划？
理财经理可以通过选择税优投资产品、合理安排资产转移、利用税收优惠政策等方式，为客户提供税务规划服务。
新版精选2020年理财经理岗位资格模拟考试808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户2．“×先生，这样吧，我们现在就去我们银行开户。
”是（）的表现方式。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法3．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用4．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业5．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话6．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法7．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析8．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（）。
A. 客户年龄B. 投资期限C. 理财目标弹性D. 投资人风险偏好9．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）A. 0.05%B. 1%C. 0.5%D. 0.01%10．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务11．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入12．市场价格为 90 元、期限为 3 年、面额为 100 元的债券，其即期收益率为 6.67%，则其息票率为()A. 0.06B. 0.055C. 0.065D. 0.0713．下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券14．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支15．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
最新2020年理财经理岗位资格模拟题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业2．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。
A. 合同B. 责任书C. 保密协议D. 保证3．我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A. 西部B. 长三角地区C. 三农D. 弱势群体4．对于（），要以更积极的态度、投入更多的精力和时间，分析客户对银行产品需求，研究如何能够为客户提供更有价值产品A. 所有客户B. 普通客户C. 高价值客户D. 低价值客户5．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。
则下列通方法中，（）更为有效。
A. 反复说明内容B. 注重图表与照片显示C. 提供口语指示D. 提供实际操作的演练6．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年7．财富系列理财产品的类型是（）。
A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型8．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 129．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。
A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年10．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 1110211．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险12．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合13．对于客户经理来说，（A ）是最直接且最关键的营销风险。
新版精选2020年理财经理岗位资格模拟考试题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．客户：我要先跟我爱人商量一下！客户经理：好，X 先生，我理解。
可不可以约您爱人一起来谈谈？约在这个周末您看可以吗？这段话术中，客户经理采用了（）。
A. 直接法B. 逆转法C. 迂回法D. 追问法2．我行凭证式国债业务系统实行（）A. 一级分行集中管理B. 手工管理C. 人行集中管理D. 总行全国集中管理3．客户经理根据不同（）客户优先级别，合理分配时间、精力和所能控制的资源。
A. 潜力B. 价值C. 信誉D. 资产4．结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品A. 部分B. 全部C. 按合同约定D. 以上皆不对5．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 186．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为 1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 1001507．受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入（）。
A. 委托人固有财产B. 受益人固有财产C. 信托财产D. 受托人固有财产8．下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是（）。
A. 财富鑫鑫向荣B. 金种子C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对9．一级分行需提前（）工作日向总行申报金苹果需求A. 1 个B. 2 个C. 3 个D. 5 个10．以被保险人依法应对第三者承担的民事赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的，以第三者的财产损失或身伤亡为保险事件的保险是（）。
A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险11．关于理财顾问服务特点的描述,不正确的有A. 主体是商业银行B. 服务的目的是实现客户资产增值C. 服务的对象是商业银行的客户D. 是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理12．下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是A. 结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B. 结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C. 结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等D. “量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征13．截止 2011 年末，我行客户经理队伍已近（）人。
理财经理比赛模拟考试题目及答案
理财经理比赛模拟考试题目及答案全国营销员技能竞赛（金融板块）知识考试试题考试类型：闭卷考试时间：90分钟分数：100分一、单选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共40题，每题0.5分）1.新型寿险产品投保单中投保人确认栏内的文字为：（D）。
A．本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点B．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担C．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性D．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性2.关于资产配置的说法正确的是（D）。
A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置C．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品D．要根据宏观经济的变化调整资产配置3.目前我行销售的“鑫鑫向荣”人民币理财产品属于（C）。
A．保本保证收益型B．保本浮动收益型C．非保本浮动收益型D．非保本保证收益型4.根据XXX对基金类别的分类标准，基金资产（C）以上投资于股票的为股票基金。
A．50%B．55%C．60%D．65%5.我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（B）。
A．财富债券系列B．创富系列C．天富系列D．财富御享系列6.（D）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。
A．大堂经理B．渠道管理部经理C．产品经理D．客户经理7.基础金融衍生产品不包括(D)A．期权B．期货C．互换D．外汇8.根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为（A）。
A．财产保险与人身保险B．原保险和再保险C．社会保险和商业保险D．定值保险和不定值保险9.从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险？(C)A．婴儿B．退休老人C．家庭主要收入来源D．家庭次要收入来源10.以下对货币市场基金的论述不正确的是(B)A．国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具B．货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高C．货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低D．货币市场基金的风险要比银行存款的风险高11.用于反映股票基金风险大小的指标不包括平均市盈率（选项D）。
中信银行理财经理考试题含解答共20题
中信银行理财经理考试题含解答共20题1. 理财经理的主要职责是什么？答案：理财经理的主要职责是为客户提供专业的理财咨询和投资建议，根据客户的风险偏好和投资目标，设计合适的投资组合。
2. 理财经理应具备哪些专业知识和技能？答案：理财经理应具备财务知识、投资知识、风险管理知识、市场分析能力、客户管理技巧等专业知识和技能。
3. 理财经理应如何了解客户的风险偏好？答案：理财经理应通过与客户的沟通和了解，了解客户的投资经验、财务状况、投资目标和风险承受能力，以确定客户的风险偏好。
4. 理财经理应如何评估投资产品的风险性？答案：理财经理应对投资产品的市场前景、业绩历史、风险指标等进行分析和评估，以确定投资产品的风险性，并与客户进行沟通和解释。
5. 在投资组合管理中，什么是资产配置？答案：资产配置是指根据不同的资产类别和风险偏好，将投资资金分配到不同的资产类别或投资品种中，以实现风险分散和收益最大化。
6. 在理财规划中，什么是税务规划？答案：税务规划是指根据税法和税收政策的要求，通过合法的手段和策略，对个人或企业的财务状况进行规划，以最小化税负。
7. 理财经理应如何与客户建立良好的关系？答案：理财经理应积极与客户沟通和交流，关注客户的需求和关注点，提供优质的服务和建议，建立互信和长期合作的关系。
8. 理财经理应如何保护客户的隐私和机密信息？答案：理财经理应遵守相关的法律法规和行业准则，严格保护客户的隐私和机密信息，确保客户的信息安全。
9. 理财经理在处理客户投诉时应如何处理？答案：理财经理应及时回应客户的投诉，认真听取客户的意见和建议，采取积极的解决措施，确保客户的满意度和信任度。
10. 理财经理应如何进行市场分析和研究？答案：理财经理应关注国内外经济形势、金融市场动态和投资机会，运用各种分析工具和方法进行市场分析和研究，为客户提供准确的投资建议。
11. 理财经理在进行投资建议时应如何考虑客户的风险承受能力？答案：理财经理应根据客户的财务状况、投资目标和风险偏好，评估客户的风险承受能力，提供符合客户风险偏好的投资建议。
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全国营销员技能竞赛（金融板块）知识考试试题考试类型：闭卷考试时间：90分钟分数：100分一、单选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共40题，每题0.5分）1. 新型寿险产品投保单中投保人确认栏内的文字为：（ D）。
A．本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点B．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担C．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性D．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性2. 关于资产配置的说法正确的是（ D）。
A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置C．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品D．要根据宏观经济的变化调整资产配置3.目前我行销售的“鑫鑫向荣”人民币理财产品属于（C）。
A．保本保证收益型 B．保本浮动收益型C．非保本浮动收益型 D．非保本保证收益型4. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ C ）以上投资于股票的为股票基金。
A．50% B．55% C．60% D．65%5. 我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（B）。
A．财富债券系列 B．创富系列 C．天富系列 D．财富御享系列6.（ D）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。
A. 大堂经理B. 渠道管理部经理C. 产品经理D. 客户经理7.基础金融衍生产品不包括(D)A.期权B.期货C.互换D.外汇8.根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为（A）。
A财产保险与人身保险 B原保险和再保险 C社会保险和商业保险 D. 定值保险和不定值保险9.从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险？(C)A婴儿 B退休老人 C家庭主要收入来源 D家庭次要收入来源10.以下对货币市场基金的论述不正确的是(B)A国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具B货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高C货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低D货币市场基金的风险要比银行存款的风险高11..以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为（D）A. 标准差B. 贝塔值C. 持股集中度D. 平均市盈率12.老往夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的（C）A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期13.我行发售的外币协议储蓄产品计息天数是（ D ）。
A．360天 B．365天 C．产品发售天数 D．实际持有天数14.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循的( A )原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
A．公开、公平、公正 B．平等、诚信、自愿C．公开、公正、平等 D．诚信、合法、公开15.中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）依据法律法规和( A )，对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人员进行资格管理。
A．自律规则 B．行业准则 C．道德规范 D．协会准则16.以下不是商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格应当具备的条件是：（ D ）A．具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；B．有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；C．有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；D．至少需要有2个以上无死角摄像头17.保险公司申请基金销售业务资格，注册资本不低于（ C ）元人民币。
A．1亿 B．3亿 C．5亿 D．10亿18.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。
客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存（ D）年。
A．3、5 B．5、10 C．10、10 D．15、1519.财富鑫鑫向荣的投资方向（B）A.货币基金、国债、央票B.国债、央票、债券回购C.国债、央票、股票 C.国债、政府债券、本外货币基金20.（ C）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.封闭式基金B.份额固定基金C.开放式基金D.可申购基金21.基金成立后客户申请购买基金份额的行为称作（D）A.赎回B.定投C.认购D.申购*认购：指在基金募集期内，客户申请购买基金份额的行为。
*申购：指在基金成立后客户申请购买基金份额的行为。
22.在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户，需具有完全民事行为能力，年龄需达到（B ）岁以上。
A.16B.18C.20D.3023.商业银行在开展代理保险业务时，应当向客户说明保险产品的经营主体是（B），如实提示保险产品的特点和风险。
A．银行 B．保险公司 C．中国银监会 D．中国保监会24.下列关于我行外币协议储蓄产品的描述，说法正确的是（C）。
A．协议储蓄为标准期限的外币储蓄产品B．客户可持绿卡通、外币活期一本通和外币定期一本通的资金购买C．协议储蓄产品提前赎回需为全额赎回D．协议储蓄产品和理财产品一样，不得代办25.2013年6月7日（周五），鹏华丰泽分级债A开放申购赎回，客户王先生当天赎回持有份额，目前该基金赎回款到账日为T+2日,那客户的赎回款应于(C)到账。
（提示：8-9日为周末，但正常上班； 10-12日为端午假期）A．6月9日日终 B．6月11日日终 C．6月14日日终 D．6月17日日终26.以下对于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（C）。
A．发行方式分为包销和代销两种方式；B．计算提前兑取利息时，根据客户持有时间决定对应的利息扣除天数；C．在到期日之前的任何时间，均可办理提前兑取交易；D．正常情况下，国债到期后，到期款自动存入客户资金账户。
27. 以下关于现值和终值的说法，错误的是（B）。
A．两者都是货币时间价值的表现B．随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C．货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高D．利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大28.一般情况下，混合基金的风险( )于股票基金，收益( )于债券基金。
DA.高高B.高低C.低低D.低高29.我行外币理财产品起息日是指（ D ）。
A．产品停止计算利息的日期B．对外发售理财产品的日期C．客户购买理财产品的日期D．产品开始按约定收益率计算收益的日期30.“日日升”理财产品的投资方向不包括（ A）。
A.股票B.国债C.央票D.同业拆借31.个人投资者认购“月月升”理财产品的起点为（A ）。
A.5万B.10万C.20万D.100万32.采用增额方式分红的分红保险，保险公司应当特别提示客户（ D ）的领取条件。
A.年度红利B.季度红利C.月度红利D.终了红利33.当预期未来有恶性通货膨胀时，个人和家庭投资应回避（C ），以对自己的资产进行保值。
A．股票 B．浮动利率资产 C．固定利率债券 D．外汇34.基金合同生效8年以上但不满10年的基金，基金宣传推介材料登载过往业绩应当符合的要求是（A ）。
A. 应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩B. 应当登载最近8个完整会计年度的业绩C. 应当登载最近5个完整会计年度的业绩D. 应当登载最近1个完整会计年度的业绩35.商业银行代理保险业务是指商业银行接受（ A）委托并在其授权范围内，代理（）销售保险产品及提供相关服务，并依法向（）收取代理费用的经营活动。
A.保险公司；保险公司；保险公司B.投保人；投保人；投保人C.被保险人；被保险人；被保险人D.投保人；保险公司；投保人36.按照财政部规定，储蓄国债（电子式）自发行通知公布日至发行结束日期间，如遇到银行储蓄存款利率调整，尚未发行的本期国债应（ C）。
A. 在发行结束日按同期限银行储蓄存款利率调整的百分点做相应同向调整B. 在利率调整日按同期限银行储蓄存款利率调整的百分点做相应同向调整C. 立即停止销售D. 按发行通知公布的票面利率继续销售37.以下情况属于风险不匹配的是（ B ）。
A.高风险承受能力投资者购买高风险产品B.中风险承受能力投资者购买高风险产品C.中风险承受能力投资者购买低风险产品D.低风险承受能力投资者购买低风险产品38.（ B ）是指保持投资组合中各类资产的比例固定。
也就是说，在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置应当进行相应调整，以保持各类资产的投资比例不变。
A. 买入并持有策略B. 恒定混合策略C. 投资组合保险策略D. 动态资产配置策略39.为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户，且不能通过其他交易进行资产归并的客户，进行理财类交易账户与个人结算账户一一对应关系的加办交易是指（ C ）。
A. 资金账号加办B. 个人结算账号变更C. 多对一加办关系变更D. 个人投资者客户资料更改40.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（ C ）。
A. 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消B. 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购C. 客户预约同一期理财产品限制3次D. 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍二、多选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共40题，每题0.5分）1. 以下哪些是常见的消费心理：（ ABCD）。
A．低价消费心理 B．美感消费心理 C．馈赠消费心理 D．安全消费心理2.市场三要素包括（ACD）。
A．有某种需要的人 B．销售者 C．为满足这种需要的购买能力 D．购买欲望3.下列哪些不是20世纪50年代以后的营销观念（AB ）。
A．生产观念 B．推销观念 C．市场营销观念 D．社会营销观念4.市场营销环境的特点包括（ABC）。
A．多样性和复杂性 B．动态性和多变性 C．不可控性和可影响性 D．持续性和创新性5.基金销售机构涵盖了（ABCD）等，已有190家机构获得基金销售业务资格。
A．商业银行 B．证券公司 C．证券投资咨询机构 D．独立销售机构6.商业银行保险销售人员负责在销售过程中全面客观介绍保险产品，应当按保险条款将（ ABCD ）等重要事项明确告知客户。
A．保险责任和责任免除 B．退保费用 C．保单现金价值 D．缴费期限及犹豫期7.基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：（ABD）。