储值卡管理办法

储值卡管理办法

第一条为规范储值卡使用行为，确保储值卡在定制、移交、充值、销售、使用过程中的合理、科学安全有效，特制定本办法。

第二条储值卡的进销存业务通过“会员管理系统”进行管理。系统由酒店、大厦收银员、管理公司财务部相关人员操作，各部门均须配备相应业务负责人，并明确责任。

第三条职能分工

一,财务负责储值卡的需求统计、定制、验收、注册、分发、换卡、售后服务,同时负责储值卡全面管理。

二,一卡易会员管理系统中心保证会员管理系统的正常运行，及时解决系统出现的问题。

三,各使用部门负责储值卡的需求上报、领用，并且监督储值卡的使用,酒店、大厦负责储值卡的销售、问题卡的处理,收银负责储值卡销售时的收款。

第四条储值卡管理业务流程

一,空白储值卡的定制

1、定制。财务根据市场需求，确定空白储值卡的相应数量,卡的类型、卡的磁性、卡的编号。卡的类型为：金卡、白金卡。

2、验收。财务负责按批次抽检供货商制送的空白储值卡。

3、保管。财务负责空白储值卡的保管，并建立《空白储值卡库存登记表》。

二,领用及保管

1.储值卡申请。酒店、大厦制定次月储值卡需求计划表，报财务部。

2.次月酒店、大厦储值卡负责人根据计划表，去财务部进行领取。酒店、大

厦需专人保管并建立储值卡发放登记表。

三,开卡

1、顾客到指定消费点，收银员根据其支付方式进行收款，并在销售管理系统的程序中操作，跟顾客核实是办理实体卡还是虚拟卡，确认后，在会员管理系统中确认储值卡已付款，发放储值卡。

储值折扣为：

1000-3000元 9.5折赠送50-150元电子券

3001-5000元 9折赠送300-500元电子券

5001-10000元 8.5折赠送750-1500元电子券

2、收银员每日与财务部核对单据、收款额，并打印开卡统计表，上交款项。

3、充值时，开具发票单位确认收入，未开票的，与顾客确认是以后开具，还是不开；做备注；

四、消费

1、顾客持实体卡或提供手机号（卡号）到指定消费点消费，消费结束后，向收银出示卡，有实体卡的须先刷卡，读卡，再核对卡片信息后，输入密码，正确后，方可收款；无实体卡的，打开手机微信卡包，点开会员卡信息，收银核对信息后，输入密码，正确后，方可收款。每日打印消费汇总表，财务核对后，根据汇总表进行账务处理。

2、储值卡打折情况，由于该卡在储值时已给予折扣，不再单独进行打折，店内打折活动可以参与。

3、刷卡消费时，新开卡根据消费汇总表，分割收入做考核调整项目；

4、旧卡升级新卡，作登记，把金额及卡号，都登记清楚，一月出一次统计表，报财务部。（备注：旧卡升级新卡，原发卡单位做新卡升级开卡及登记，原卡金额，财务相关人员签字确认）

5、最低余额控制功能，在系统内设置好相关参数及短信内容，当卡内余额低于工本费15元时，系统会提自动锁定相关卡号，并发送短信给对方，提示卡内余额不足，请及时充值。消费点在结账时，发现余额不足时，可以冻结或锁定该卡，充值后解冻，方可使用。

五,库存盘点

每月26日由财务部、酒店、大厦储值卡负责人对保管的储值卡进行盘点，并填写储值卡盘点表，当月发卡数量，实存数量是否一致。

六,补磁、重写、换卡

酒店、大厦负责问题卡的处理，填制《问题储值卡登记表》，并收回顾客的问题储值卡，统一交予财务处理，收到顾客储值卡的日期至通知顾客领取的日期，不能超过5天。问题现象：

1.储值卡磁力减弱导致无法正常使用或卡号出现错误时；

2.储值卡因磁条损坏、卡面折断等原因导致无法使用时；

七,储值卡回收

储值卡金额消费为空后，收银员将其收回，集中送交财务存放。

第五条储值卡业务流程中的所有表格须按要求填写完整，并严格审批流程。

第六条储值卡销售的支付方式不受限制，包括银联卡、支票等，并不得收取手续费，款到帐后方可开通。

第七条顾客用储值卡支付时，不开具发票，统一在办卡充值时开具。特殊情况，开卡未开具发票的，需做好交接，消费时根据实际消费开具。

第八条违反以上条款者～视情节轻重，处以50元以上罚款。

第九条本办法自发布之日起执行，本办法由财务负责解释。