个人投资风险评估表

个人投资者风险承受能力调查问卷

填写须知

1、以下问题可在您选择合适得产品前,协助评估您得风险承受能力、理财方式及投资目标。下文将投资者得风险承受能力大小由低到高依次划分为:保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型。如果您放弃接受该问卷调查,您得风险等级默认为“保守型”。

2、您需认知、了解并同意,如您提供不准确及/或不完整得资料,及/或不提供特定资料,则可能对您投资风险承受能力得评估带来影响。

3、风险提示:投资需承担各类风险(如市场风险、信用风险、流动性风险等),可能遭受资金损失。

本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知,并决定:

1、接受问卷调查□

2、放弃问卷调查□

投资者风险承受能力调查问卷

Q1:您得年龄？

①25到40岁( ) ②40到50岁( )

③50到60岁( ) ④60岁以上( )

Q2:您计划投资多久？

①3年以上( ) ②1至3年( )

③6个月至1年( ) ④半年以下( )

Q3:通过我行投资基金得规模,预计占您金融性总资产得比例为多少？

①低于30% ( ) ②30%至50%( )

③50%至75%( ) ④高于70% ( )

Q4:以下哪项描述正确反映了您得投资经验？

①丰富(5年以上),且希望自主理财( ) ②熟悉(3至5年),但希望专业人士协助( )

③一般(1至3年),有一些理财意识( ) ④非常有限,不具备投资经验( )

Q5:您感觉目前负担得经济压力？

①非常轻松,完全没有压力( ) ②一般,基本没有压力( )

③较大,但尚能承受( ) ④很大,还贷等负担较重( )

Q6:您在投资时最瞧重得就是什么？

①每年获得稳定收益,获得长期收益( ) ②获得短期得高收益( )

③在通货膨胀时资产不贬值( ) ④保住本金( )

Q7:如果短期内您得投资遭受一些损失,您得心理状态就是？

①习以为常,也许就是跟进得好机会( ) ②司空见惯,只当就是积累经验,但不再追加投资( ) ③对情绪有一定影响,继续观望( ) ④对情绪影响很大,想立即退出( ) Q8:以下哪项就是您可接受得投资价值波动程度？

①投资成长并赚取最高回报潜力,能接受长期(3年以上)得负面波动,包括损失本金( )

②寻求较高收益与成长性得最佳结合,愿意接受2-3年得负面波动,以使回报显著高于定期存款利息( )

③保守投资,但可以接受低于2年得少许负面波动,以使回报显著高于定期存款利息( )

④不希望投资本金承担风险,投资回报与定期存款利息持平即可( )

个人投资者风险承受能力调查问卷说明

一、本调查问卷对个人投资者风险承受能力等级得划分

投资者由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同得基金投资风险承受能力。将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类,风险

承受能力逐级递增。

二、本调查问卷评分说明

本调查问卷通过考察投资者得实际年龄、投资期限、投资经验、收入情况、投资目得、财务状况等因素,对投资者得风险承受能力及风险偏好进行调查与评

价。问卷由8道标准化选择题组成,其中每题共有四个选项:从第一个选项到第四

个选项,得分依次就是1分、2分、3分、4分。将投资者各个选项得得分加总,

得分越高代表投资者风险承受能力越高。投资者问卷得分与风险承受能力得对应

关系见下表:

三、投资者风险承受能力与基金风险等级匹配关系

根据有关风险评价体系,按风险水平从低到高划分为五个风险等级,即低风险、中低风险、中风险、中高风险与高风险。投资者得风险承受能力与不同风险等级理财产品得匹配关系见下表: