基金销售行为规范及信息管理题库3-2-10

基金销售行为规范及信息管理题库3-2-10

问题：

[单选]下列各项中（）不属于基金销售机构在实施基金销售适应性的过程中应当遵循的原则。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.主观性原则

D.及时性原则

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则。②全面性原则。③客观性原则。④及时性原则。

问题：

[单选]定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种（）的投资方式。

A.简单易行

B.完全能够规避基金投资所固有的风险

C.操作复杂

D.保证投资人一定获得收益

定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

问题：

[单选]证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括（）。

A.前台业务系统

B.后台管理系统

C.应用系统的支持系统

D.以上全部都是

证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统、应用系统的支持系统。因此，D选项正确。

/ 快速减肥法

问题：

[单选]（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。

A.中国证监会及其派出机构

B.基金业协会

C.中国人民银行及其派出机构

D.以上皆可

中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。

问题：

[单选]基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料时发生的下列行为中违规的有（）。

A.未履行报送手续

B.基金宣传推介材料和上报的材料不一致

C.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》

D.以上全部

根据《证券投资基金销售管理办法》等相关法律法规规定，基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形有：未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致、基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。因此，D选项正确。

问题：

[单选]巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

问题：

[单选]基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效期必须在（）个月以上。

A.1

B.3

C.5

D.6

基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

问题：

[单选]证券投资基金是一种（）投资工具，其主要功能是（）投资，（）投资单一证券所带来的个别风险。

A.短期；集中；降低

B.短期；分散；提高

C.长期；分散；降低

D.长期；集中；提高

证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。