基金销售行为规范及信息管理题库3-2-10

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2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(典型题)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共40题）1、下列选项中，不属于基金销售机构对基金销售人员进行日常管理的是（）。

A.销售行为B.流动情况C.联系方式变动D.业务培训【答案】 C2、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C3、当ETF在交易所上市交易后，以下说法正确的是（）。

A.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单B.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单D.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）【答案】 C4、关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是（）。

A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D.半年度报告需要进行审计【答案】 D5、(2016年)以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）。

A.后台管理系统B.后台业务系统C.前台业务系统D.应用系统的支持系统【答案】 B6、(2017年)基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（）。

A.对某一行业的研究报告B.客户的身份证件和联系方式C.执业过程中获知的客户商业秘密D.某基金的招募说明书【答案】 D7、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.由于套利机制的存在，ETF会出现折价或溢价交易【答案】 D8、(2016年)属于基金托管人规范行为的有（）。

A.垫付基金管理人20％的注册资本B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产C.单独为基金设立资金和证券账户D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户【答案】 C9、（2020年真题）关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》章节题库(基金销售行为规范及信息管理)

第九章基金销售行为规范及信息管理单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．关于基金销售机构人员的资格管理，以下表述错误的是（）。

[2017年11月真题]A．负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B．从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格C．基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记D．未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动【答案】B【解析】B项，证券公司总部及营业网点、商业银行总行、各级分行及营业网点、专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。

2．某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，以下表述正确的是（）。

[2017年11月真题]Ⅰ．应当登载最近10个完整会计年度的业绩Ⅱ．推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比率基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟Ⅲ．可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持Ⅳ．业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】Ⅲ项，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

3．基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。

[2017年11月真题]Ⅰ．基金宣传推介材料的形式和用途说明Ⅱ．基金公司督察长出具的合规意见书Ⅲ．基金代销机构出具的基金评级报告Ⅳ．基金托管银行出具的基金业绩复核函A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A【解析】报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(典型题)

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、避险策略基金应将大部分资金投资于（）。

A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券【答案】 D2、（2017年真题）下列基金不适用于证监会简易注册程序的是（）。

A.ETF及其联接基金B.QDII基金C.发起式基金D.分级基金【答案】 D3、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。

A.股票保险策略B.债券保险策略C.固定比例投资组合保险策略D.差值保险策略【答案】 C4、(2017年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（）。

A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人【答案】 D5、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。

A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】 C6、(2016年)关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。

A.电子信息数据需要即时保存B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习C.为确保数据安全，重要数据应本地备份D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】 C7、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。

A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据【答案】 C8、在国外，以下基金中不属于保本基金的是（）。

A.合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金B.合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金C.合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金【答案】 C9、投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附答案)

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共45题）1、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）。

A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】 C2、基金注册登记机构的主要职责包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A3、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1B.5C.3D.10【答案】 C4、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。

A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】 C5、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。

A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能【答案】 B6、基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起( )日内，更新招募说明书并登载在网站上。

A.60B.45C.30D.15【答案】 B7、基金交易业务控制的主要内容不包括（）。

A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.建立科学的交易绩效评价体系D.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录【答案】 D8、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。

A.前台业务系统B.后台业务系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统【答案】 B9、货币市场基金不必在（）中披露偏离度信息。

A.临时报告B.季度报告C.半年度报告D.年度报告【答案】 B10、（2017年真题）下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题(二)及答案

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二)及答案单选题（共180题）1、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3B.5C.10D.15【答案】 C2、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15【答案】 D3、私募基金可以进行推介渠道的是（）。

A.公开出版资料B.海报户外广告C.公共门户网站D.有特定对象的讲座【答案】 D4、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。

A.临时信息披露B.基金募集信息披露C.基金份额上市交易公告书D.基金季度报告【答案】 A5、通过（），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。

A.电话服务中心B.自动传真C.电子信箱D.互联网【答案】 D6、我国分级基金的募集包括（）两种方式。

A.合并募集和分开募集B.现金募集和非现金募集C.场内募集和场外募集D.直销募集和分销募集【答案】 A7、关于操作风险的表述，以下错误的是（）。

A.操作风险包括制度和流程风险、信息技术风险、新业务风险和人力资源风险B.操作风险是全公司所有部门要应对的风险C.操作风险是指由于公司内部程序、人员和系统的不完备或失灵带来的风险D.操作风险不包括关键岗位人员配置不当造成的业务差错的风险【答案】 D8、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人可参与基金投资运作B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权C.基金份额持有人可对基金里人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产【答案】 A9、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。

基金考试应知应会题库

基金考试应知应会题库1. 以下哪项不是基金的类型？（3分）A. 股票型基金B. 兔子型基金C. 债券型基金D. 货币型基金答案：B。

解析：基金类型主要有股票型基金、债券型基金、货币型基金等，不存在兔子型基金这种类型。

2. 基金的投资风险主要包括以下哪些？（3分）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 以上都是答案：D。

解析：市场风险是由于市场波动带来的风险，信用风险是投资对象违约等带来的风险，流动性风险是资产难以变现等带来的风险，所以基金投资风险包括以上这些。

3. 开放式基金与封闭式基金的区别不包括？（3分）A. 规模是否固定B. 交易场所不同C. 基金价格的计算标准不同D. 基金经理是否相同答案：D。

解析：开放式基金规模不固定，封闭式基金规模固定；开放式基金多在场外交易，封闭式基金多在场内交易；两者价格计算标准不同，但基金经理可能相同也可能不同，不是它们的区别之处。

4. 基金定投的优点是什么？（3分）A. 平均成本、分散风险B. 手续简单C. 适合长期投资D. 以上都是答案：D。

解析：基金定投可以通过定期投入平均成本，分散不同时点的风险；手续相对简单，不需要复杂操作；而且适合长期投资，积少成多。

5. 以下关于基金份额净值的说法正确的是？（3分）A. 等于基金资产净值除以基金总份额B. 等于基金总份额除以基金资产净值C. 是固定不变的D. 与基金的业绩无关答案：A。

解析：基金份额净值等于基金资产净值除以基金总份额，它会随着基金资产净值和总份额的变化而变化，反映基金的业绩情况。

6. 基金托管人的主要职责不包括？（3分）A. 保管基金资产B. 监督基金管理人的投资运作C. 制定投资策略D. 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格答案：C。

解析：基金托管人负责保管资产、监督运作、复核审查相关净值和价格等，制定投资策略是基金管理人的职责。

7. 购买基金时，需要考虑哪些因素？（3分）A. 基金的业绩B. 基金的规模C. 基金公司的信誉D. 以上都是答案：D。

2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库(带答案)-卷3

2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（）A.发起资金不得少于3000万元人民币B.发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止C.发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止D.基金份额持有人可少于200人答案：C2、（）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

A．内控大纲B．业务操作手册C．部门规章D．基本管理制度【答案】C3、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）Ⅰ、截至前一日的基金资产净值Ⅱ、前一日的每万份基金收益Ⅲ、基金合同生效至前一日的每万份基金收益Ⅳ、前一日的7日年化收益率A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ答案：A4、（）是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

A.调查取证C.限制交易D.行政处罚答案：B，解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

5、我国资产管理行业需要关注的问题包括（）。

①资金池操作存在流动性风险隐患②产品多层嵌套导致风险传递③影子银行面临监管不足④刚性兑付使风险仍停留在金融体系⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务A.②③B.①②③C.①②③④D.①②③④⑤答案为D【解析】我国资产管理行业需要关注的问题：资金池操作存在流动性风险隐患；产品多层嵌套导致风险传递；影子银行面临监管不足；刚性兑付使风险仍停留在金融体系；部分非金融机构无序开展资产管理业务。

6、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是（）的不同。

A.设立条件B.服务方式C.参与方式D.所承担的职责与作用答案：D解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。

基金考试真题(基金销售行为规范及信息管理二)

基金销售行为规范及信息管理31.经有关金融监管部门批准设立的金融机构，可以面向投资者发行的理财产品包括（）。

Ⅰ.期货公司资产管理产品Ⅱ.银行理财产品Ⅲ.保险产品Ⅳ.信托产品A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ32.关于基金销售机构向普通投资者销售产品前应当告知的相关信息，下列表述错误的是（）。

A.告知可能直接导致超过原始本金的事项B.告知投资者适当性匹配的意见C.告知可能直接导致本金亏损的事项D.告知所销售产品未来收益预期33.关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是（）。

A.普通投资者转化为专业投资者，应当以书面形式向基金销售机构提出申请，并提供相关证明材料B.专业投资者不能转化为普通投资者C.普通投资者可以在一定条件下转化为专业投资者D.基金销售机构可以自主决定是否同意普通投资者转为专业投资者34.根据基金销售适用性与投资者适当性原则，基金募集机构下列（）行为是允许的。

A.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或服务C.由于遗产继承，将高风险等级的产品份额转让给普通投资者D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或服务35.基金销售机构应当通过（）来保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。

A.内部控制B.内部监督C.外部控制D.外部监督36.证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。

A.前台业务系统B.后台业务系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统37.在基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统，属于（）。

A.自助式前台系统B.辅助式前台系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统38.一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时，不得进行的行为是（）。

A.完善信息安全技术防范措施B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露39.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。

基金考试真题(基金销售行为规范及信息管理一)

基金销售行为规范及信息管理1.基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.基金公司或基金销售机构B.中国证券投资基金业协会或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或基金公司2.基金销售机构人员管理和培训应符合（）的相关要求。

A.证券行业自律机构B.期货行业自律机构C.银行行业自律机构D.基金行业自律机构3.下列关于基金销售人员销售基金行为的说法中，错误的是（）。

A.不得进行虚假或误导性陈述B.不得片面夸大过往业绩C.不得预测所推介基金的未来业绩D.不限制以个人名义接受投资者的款项4.下列属于基金募集发售工作内容的是（）。

Ⅰ.有效识别投资者身份Ⅱ.向投资者提供“投资人权益须知”Ⅲ.向投资者介绍基金投资业绩Ⅳ.了解投资者投资目标和风险偏好等A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.基金销售机构人员在销售基金时，错误的行为是（）。

A.进行投资人风险承受能力调查B.向投资人承诺收益C.介绍投资人想要了解的基金产品情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品6.基金销售人员在向投资者推介基金时应禁止以下（）行为。

A.向客户介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金风险B.在向投资者进行宣传和销售服务时，应公平对待投资者C.接受投资者全权委托，直接代理客户进行交易D.在向投资者推介基金时，应征得投资者同意7.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（）检查，出具合规意见书。

A.董事长B.监事长C.督察长D.董事会8.下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述中，错误的是（）。

A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B.报证监局时应随附电子文档C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核，并出具复核意见9.关于基金宣传推介材料原则性要求，下列表述正确的是（）。

第9章基金销售行为规范及信息管理

第9章基金销售行为规范及信息管理1.中国证监会关于基金销售费用的规范要求体现在（）之中。

A. 《证券投资基金法》B. 《证券投资基金销售管理办法》C. 《开放式证券投资基金销售费用管理规定》D. 《证券投资基金销售适用性指导意见》答案:B,C2.投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。

A. 1B. 2C. 3D. 5答案:C3.关于自助式前台系统的要求，下列说法错误的是。

（）A. 自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施B. 基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法C. 基金销售机构无需在自助式前台系统上设定基金交易项目限额D. 自助式前台系统的各项功能设计，应当界面友好. 方便易用，具有防止或纠正基金投资人误操作的功能答案:C4.基金销售后台管理系统基本功能不包括( )。

A. 提供交易清算. 资金处理的功能B. 提供基金产品信息C. 提供基金管理人信息D. 基金投资人风险承担能力调查答案:D5.下列关于私募基金销售主体，说法错误的是。

（）A. 在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金B. 私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议C. 基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不—致的，以基金销售协议为准。

D. 基金销售机构负责向投资者说明相关内容答案:C6.私募基金合格投资者的穿透计算，下列不正确的是。

（）A. 同一资产管理人为单—融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算B. 投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数C. 社会保障基金. 企业年金等养老基金，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数D. 以合伙企业. 契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数答案:B7.证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。

2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共100题）1、当期基金合同生效不足（）个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

A.1B.2C.3D.5【答案】 B2、基金及公司存在重大经营风险或者隐患，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向（）报告。

A.公司董事会、中国证监会及相关派出机构B.公司监事会、中国证监会及相关派出机构C.公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构D.公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构【答案】 A3、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.证券公司B.银行C.保险公司D.专业资产管理公司【答案】 A4、在基金份额的要求上，能够参与ETF的最小申购和赎回交易的基金份额为（）。

A.300万份B.200万份C.100万份D.50万份【答案】 D5、（），我国最早的货币市场基金成立。

A.2000年10月B.2003年12月C.2005年10月D.2007年12月【答案】 B6、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理【答案】 A7、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。

A.可以预测基金的投资业绩B.可以登载单位的推荐性文字、C.可以使用“ 坐享财富增长”“ 欲购从速” 等表述D.可以通过电视、广播进行公布【答案】 D8、基金投资跟踪与评价的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、监事会对经营管理的业务监督说法错误的是（）。

A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为B.定期调查公司的财务状况，审査账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告D.当监事会认为有必要时，―般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会【答案】 B10、基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，体现了其内部控制中（）的重要性。

第22章基金销售行为规范及信息管理(DOC)

第22章基金销售行为规范及信息管理第1题基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。

A．中央银行或财政部B．中央银行或证监会C．中国证监会或证监局D．中国证监会或财政部【正确答案】：C【答案解析】：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

第2题下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。

A．罚款B．提示改正C．出具监管警示函D．暂停办理相关业务【正确答案】：A【答案解析】：可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改；对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。

第3题（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A．基金销售适用性B．基金销售收益性C．基金销售风险性D．基金销售搭配性【正确答案】：A【答案解析】：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

第4题（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A．证券业协会B．中国证监会及其派出机构C．基金业协会D．监控中心【正确答案】：C【答案解析】：基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理第5题（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

A．证券业协会B．中国证监会及其派出机构C．基金业协会D．监控中心【正确答案】：B【答案解析】：中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分题库附精品答案

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案单选题（共45题）1、(2017年)下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（）。

A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者【答案】 B2、股票基金与股票相比，其不同之处不包括（）。

A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断D.股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响【答案】 A3、基金管理人自受理一般基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第（）个工作日。

A.2B.6D.8【答案】 D4、（）年7月，新的《企业会计准则》在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。

A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 B5、（2016年真题）下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是（）。

A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明【答案】 D6、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书，基金合同及其他有关文件。

A.2C.1D.3【答案】 D7、(2016年)关于基金销售结算资金，下列说法错误的是（）。

基金销售人员从业考试试题

基金销售人员从业考试试题一、选择题1.以下关于基金的说法正确的是：A. 基金是一种用于购买股票的投资工具B. 基金是一种通过集合投资者资金并由专业管理团队管理的投资工具C. 基金是一种给予投资者支配权的投资工具D. 基金是一种只能在股票市场进行交易的投资工具2. 基金的投资组合是由基金管理人根据下列哪些因素来决定的？A. 基金管理人的个人喜好B. 投资者的要求和投资目标C. 基金管理人对市场行情的判断D. 市场的预期表现3. 以下关于股票型基金的说法正确的是：A. 股票型基金主要投资于债券市场B. 股票型基金的风险较低C. 股票型基金的投资对象主要是股票市场D. 股票型基金的回报率稳定4. 以下关于货币市场基金的说法正确的是：A. 货币市场基金主要投资于封闭式基金B. 货币市场基金只能投资于金融产品C. 货币市场基金的回报率较高D. 货币市场基金的投资对象主要是货币市场短期金融工具5. 基金销售人员在销售基金产品时应提供以下哪些信息给投资者？A. 基金的过往业绩和基金经理的个人经历B. 基金的预期回报率和未来表现C. 基金的销售费用和管理费用D. 投资者的收入情况和家庭背景二、填空题6. 基金销售人员应进行_______评估，并根据投资者的风险承受能力推荐适合的基金产品。

7. 基金销售人员应将投资者的订单及时提交给基金_______，并确保交易的准确性和及时性。

三、简答题8. 简要解释基金的风险分散原理，并说明基金投资的优势。

9. 为什么基金销售人员在销售基金产品时应提供投资者的适当信息？四、分析题10. 基金销售人员发现某只股票型基金的过去一年收益率较高，想向投资者推荐该基金。

你认为基金销售人员在推荐时应该考虑哪些因素？为什么？附加题目：判断题11. 货币市场基金的投资对象主要是股票市场。

（√/×）以上是基金销售人员从业考试试题，希望能对您的复习提供帮助。

在考试中，要根据题目的要求选择正确答案或填写准确的信息。

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，基金管理人应当在基金合同.招募说明书中约定并按照费标准收取赎回费，不收取销售服务费，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A. 1.5％；0.75％B. 1.5％；0.5％C. 1％；0.75％D. 1％；0.5％2.(单项选择题)(每题 1.00 分)不同于只能投资于国内市场的公募基金，( )可以进行国际市场投资。

A. MOM基金B. FOF基金C. QFII基金D. QDII基金3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入（）。

A. 基金红利B. 基金净值C. 基金财产D. 基金费用4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 以下关于董事会的合规职责说法错误的是（）A. 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B. 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项C. 决定公司合规管理部门的设置及其职能D. 无须保证合规负责人独立于董事会、董事会相关委员会5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）。

A. 鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B. 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C. 投资者教育存在一个固定的模式D. 投资者教育不能也不应等同于投资咨询7.(单项选择题)(每题 1.00 分)以下关于QDⅡ基金份额认购的说法错误的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共100题）1、关于ETF的现金替代，下列表述错误的是()A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券【答案】 A2、（）加入基金业协会的，可为特别会员。

A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金发起人【答案】 C3、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。

A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权【答案】 A4、关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是（）。

A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对【答案】 C5、基金管理人内部控制的原则不包括（）。

A.有效性原则B.相互依赖原则C.成本效益原则D.健全性原则【答案】 B6、（2016年真题）下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。

A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】 D7、下列关于金融工具的说法错误的是（）。

A.金融工具是金融市场上进行交易的载体B.金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受法律保护C.金融工具随时可以流通转让D.金融工具一般不具有社会可接受性【答案】 D8、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。

2016年基金法律法规职业道德与业务规范真题汇编(3)_真题-无答案

2016年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(3)(总分100,考试时间90分钟)单项选择题(每题的备选项中，只有一个最符合题意)1. 开放式基金的投资者T日提交认购申请后，一般可于______后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A. T+1B. T+2C. T+3D. T+42. 一般而言，投资者申购基金成功后，登记机关会在______日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自______日起有权赎回该部分基金份额。

A. T+1；T+2B. T+2；T+3C. T+1；T+3D. T；T+33. 对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起______个工作日内支付赎回款项。

A. 3B. 5C. 7D. 104. 现金替代的类型不包括______。

A. 禁止现金替代B. 可以现金替代C. 强制现金替代D. 必须现金替代5. 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自______日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

A. T+1B. T+2C. T+3D. T+56. 规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息______应遵循的要求。

A. 披露内容B. 披露形式C. 披露时间D. 披露地点7. 我国基金信息披露制度体系的规范性文件不包括______。

A. 《证券投资基金信息披露内容与格式准则》B. 《证券投资基金披露编报规则》C. 《证券投资基金信息披露XBRL模板》D. 《证券投资基金法》8. 基金信息披露的禁止行为不包括______。

A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B. 对证券投资业绩进行评估C. 违规承诺收益D. 违规承担损失9. 申购、赎回或者买卖基金份额的，基金季度报告中不得载明的事项有______。

A. 申购、赎回或者买卖基金的日期B. 申购、赎回或者买卖基金的金额C. 申购、赎回或者买卖基金的适用费率D. 申购、赎回或者买卖基金的地点10. 在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近______个月来与基金募集相关的最新信息。

2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考试题库

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库单选题（共45题）1、（2016年真题）《证券投资基金销售管理办法》规定，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A.监管机构B.基金托管人C.基金管理人D.证券登记结算公司【答案】 C2、一般而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构会在（）日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。

A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】 B3、（）机构的营业网点数量众多，受众范围广。

A.代销B.直销C.包销D.承销4、(2016年)（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.规范性原则【答案】 B5、下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（）。

A.封闭式基金按1.00元募集B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书C.认购申请一经受理就不能撤单D.投资人以“份额”为单位提交认购申请【答案】 B6、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。

王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定不得有行为中的（）。

A.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送C.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动D.泄露内幕信息、从事内幕交易7、（2021年真题）货币市场基金需要定期披露（）。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A8、（2016年真题）对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。

A.没收违法所得B.罚款C.强制整顿D.撤销相关业务许可【答案】 C9、金融市场按（）分为国内金融市场和国际金融市场。

A.地理范围B.交易标的C.交易市场D.交易场所【答案】 A10、基金管理人的最主要职责是负责（）。

基金从业资格考试基金销售行为规范及信息管理练习题

第二十二章基金销售行为规范及信息管理一、单项选择题1、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A、《证券投资基金销售管理办法》B、《基金从业人员后续职业培训大纲》C、《中国证券投资基金销售人员职业守则》D、《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》2、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述，错误的是（）。

A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，要根据投资者的资金状况区别对待B、基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌C、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D、基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定3、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A、客观、全面、准确B、真实、准确、完整C、客观、公正、及时D、真实、完整、及时4、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。

A、公开出版资料B、销售人员私自印刷的宣传单C、电视、电影、广播、互联网资料D、海报、户外广告5、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（）检查，出具合规意见书。

A、高级管理人员和督察长B、营业部负责人C、部门经理D、部门经理和督察长6、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。

A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构7、制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的（），并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。