一则成功识破电信诈骗的案例分析

一则成功识破电信诈骗的案例分析

一、案例经过

2014年3月13日下午，某网点迎来了两位行色匆匆的客户，他们没有理会大堂经理的问询，直接走向柜台要求柜员为其办理支款业务，而其持有的定期存单并没有到期。虽然该柜员反复提示客户支取将获得较少收益，但客户执意支取并将卡内3万元定期转成活期，并且一直用手机与他人保持通话。察觉到客户的反常行为，柜员及时利用呼叫器提醒当班行长和大堂经理，暗示客户先挂掉电话，问其是否认识对方，是否要其输入密码或进行转账操作。经过几番劝说和提示，客户才恍然大悟，庆幸有该行员工敏锐的观察为其堵住了一起电信诈骗，没有对其财产造成损失。

二、案例分析

近期，电信诈骗案件频发，犯罪分子的诈骗手段越来越新颖，他们能准确说出你的近期消费情况，让你对他们的话确信不疑，例如谎称是某某法院、公安局等部门人员，已经冻结客户账户，需要客户输入密码解冻；谎称是工商银行的工作人员，需要客户更改密码提高安全性等等。电信诈骗案的特点是犯罪分子与受害人一直保持通话，并要求受害人不得与他人说话，从而完成洗脑过程，最后骗取银行卡密码和财产。

三、案例启示

（一）增加网点防诈骗宣传，防患于未然。在大厅的显著位置摆放电信诈骗的典型案例，定期发放宣传折页，与公安部门合作在电视、报纸等媒体普及电信诈骗的防范知识。

（二）提高警惕，及时提醒客户堵住风险。柜员在办理业务时要提高警惕，遇到有可疑及时通知大堂经理，争取从源头堵住风险。

沧州河间融兴支行王建超供稿