交通银行企业网银操作手册-企业付款

企业网银操作手册-企业付款--（二）

1. 付款录入1

1.1 单笔付款1

1.2 批量付款6

2．付款信息维护9

2.1 单笔维护9

2.2 批量维护11

3 付款复核13

3.1 单笔复核13

3.2 批量复核15

4. 付款授权17

4.1 单笔授权17

4.2 批量授权19

5 复核/授权信息维护21

5.1批量维护21

5.2预约取消23

1. 付款录入

付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款。

1.1 单笔付款

单笔的录入交易。转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转

账交易。

操作步骤

1、点击企业付款>>付款录入>>单笔付款菜单进入单笔付款页面，（如图日1.1-1 单笔付款

录入）。

图1.1-1单笔付款录入

选择付款账号。

点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。

选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，否则选择其它银行。选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，否则选异地。输入收款账号，选择输入或手工录入的功能。

➢选择输入：选择已经建立好的常用账号或配对账号，收款账号提供按账号和户名的模糊匹配

➢键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行，则可以点击账号右边的小图标“”，系统将会对账号进行校验，并带回收款户名。

2、输入收款户名

3、输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候才需要输入，可以选择输入，也可以手工输入

➢在选择输入的时候，系统显示收款银行信息，（见图1.1-2 收款银行信息选择页面（同城）或图1.1-3收款银行信息选择页面（异城））。

图1.1-2收款银行信息选择页面（同城）

图1.1-3收款银行信息选择页面（异地）

➢可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮，进行模糊查询，在查询到的银行全称里选择所需信息

➢点击【提交】按钮，确定收款银行名称

4、选择汇款方式：普通、加急。

5、输入汇款金额

6、选择预约付款：是、否

7、选择输入预约时间

8、选择用途：水电费、燃气费、房租等，企业可预先自定义用途内容。

9、如无所需用途可手工录入用途

10、输入留言，留言用于供企业内部其他网银操作人员查看。

11、输入企业业务编号，企业自己编列的业务检索号，可方便事后的银、企对账。

12、点击【确定】按钮，显示企业付款确认页面，（如图1.1-4企业付款信息确认页面）。

图1.1-4企业付款信息确认页面

13、确认付款业务后，点击【提交】按钮，显示该笔转账付款的结果，（如图1.1-5企业付款信息结果页面）。

图1.1-5企业付款信息结果页面

➢查询授权信息：查看授权员对此交易的授权情况

➢继续录入：返回单笔付款界面

➢电子回单：点击【电子回单】按钮，显示该笔转账支付指令的临时网上电子回单，银行事后还会提供正式的纸质回单。（如图1.1-6网上银行电子回单）

图1.1-6网上银行电子回单

名词解释

指令流水号：系统自动生成的唯一标识该笔交易的编号

预约付款：企业提前预约在将来的一个日期进行付款交易

配对账户：企业为某一付款账号所建立的对应账号，目的是将付款

对象限定在所建立的配对账号范围内

要点提示

✧常用账号列表管理：收款人账号可以通过付款信息维护，把以往成功

交易记录中的收款人账号信息加入到常用账号列表，减少重复输入的工作量，

并可加快转账速度。

✧如果企业为某一账号建立了配对账号，则收款方将被限定在所建配对

账户范围内。

✧预约付款的预约期限不允许超过31天。

✧人行支付系统：小于20000元的异地他行交易通过人民银行小额支付

系统进行处理，大于20000元的异地他行交易通过人民银行电子支付系统进行

处理。

✧加急：满足企业高时效性转账，方便银行识别和快速处理，缩短到账

时间。通常情况下，企业选加急方式后，银行会选最快的路径处理该业务，款

项的到账速度会加快，但银行的收费也会相应提高。例如，对转向同城其他银

行的业务，企业选加急后，银行就纳入异地业务对待，通过人民银行电子支付

系统进行快速处理，这比选普通的业务到账速度更快，但费用也将按异地汇款

业务来收取。

✧日累计限额：如果企业为用户设置了日累计限额，一旦该用户的日转

账金额累计超过日累计限额，转账时系统会预警。

✧单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累计限额，一旦转账金

额超过单笔交易限额，转账时系统会预警。

✧单日交易限额：如果企业为该功能设置了单日交易限额，一旦该功能

的日转账金额累计超过单日交易限额，转账时系统会预警。

✧如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户。

1.2 批量付款

批量付款，企业操作员首先通过离线客户端系统，录入、产生批量付款数据文件，然后通过本交易将批量付款数据文件导入网银的在线交易系统，经授权后提交银行进行处理。

操作步骤

点击企业付款>>付款录入>>批量付款菜单，进入批量付款数据文件导入页面（如图1.2-1 批量文件导入页面）

图1.2-1批量文件导入页面

在批量文件中点击【浏览】按钮，选择批量付款文件，点击打开，将批量文件导入网银系统。

1、输入总金额。

2、输入总笔数。

3、选择汇款方式：加急、普通。

输入完总金额、总笔数后，点击【确定】按钮，显示批量支付录入处理结果页面（如图1.2-2批量支付录入处理结果页面）