核心业务系统改造的转型规划

期望的项目成果
• 在某某银行的未来运营模 式和业务上必需的结构性 变革的共识
• 与选定的技术合作伙伴达 成协议，开始着手系统的 设计和实施 • 对转型规划的接受和信心– 银行全体动员进行变革
绝密
我们采用了机构化的项目方法，以定义某某银行核心业务改造的转型和选择最合 适的软件产品
核心业务改造的转型方法
核心业务系统改造的转型规划
绝密
项目专家介绍 – Peter Lowe先生和Zoe Corino女士将为某某银行带来核心业务转 型方面丰富的国际经验
科尔尼核心业务系统专家
Dr. Peter Lowe
• Dr. Peter Lowe是金融市场变革规划方面的高级规划经理。他 拥有超过八年的交易处理经验，并领导过欧洲，美国，南非 许多银行的流程改善的实施 。他也曾在两个大型的商业和零 售银行担任过高级职务。 • 相关的核心业务系统经验： – 领导一个在非洲32个国家拥有480家分行的国际银行业务 集团的核心业务平台改造规划 – 评价南非最大的银行业务集团的核心业务系统改造新规 划 – 重新设计英国一家商业银行的按行业部门的跨国银行业 务活动 • 从前曾在Nedcor 银行担任交易处理部门的总经理 • Dr Lowe是英国证券交易委员和APAC的顾问委员会成员 • 现在是一家商业银行的IT部门主管
Ms. Zoe Corino
• Zoe Corino女士是在分析和设计银行业务系统方面拥有24年经 验的金融系统专家。她为零售和批发银行业务系统定义了业 务需求。她在如下领域也拥有丰富的经验： – 总帐 – 分行自动化 – 货币市场 – 盈亏 – 储蓄存款 – 商业/零售贷 – 外汇 款 – CIF/CRM • 相关的核心业务系统经验： – 共同领导了供应商选择流程 – 分析和创造了招标书的详细的功能需求 – 为供应商准备了充分的招标书文档 – 创造了初审供应商的概念验证实践 – 创造了供应商选择的方法论 • Corino女士曾在亚洲的泰国，越南和印尼进行了核心业务系 统的选择，她也曾评审过一家位于上海的中国大型银行的功 能说明书
绝密
会议目标

会议目的
• • • • • 展示项目最新的进展情况 讨论某某银行的目标运营模式和转型变革 确认我们在目标核心业务系统范围和架构上的思路 展示招标过程的最新进展 讨论一些关键问题

期望成果
• • • • • 对整个项目进度的评价 对目标运营模式的反馈 对如何驱动将要进行的结构性变革的指导 对目标核心业务系统范围的共识 对关键问题的决定
对某某银行 的可能影响
• 利用国际上银行已证明的解决方案，风险 较小，避免了“ 从根本进行重新设计” • 由于客户化工作量不多，减少了项目实施 的时间 • 注重变革管理，突出转型中的问题
• 全新设计流程和功能，未经证实，需要定 制，风险较大 • 由于额外的设计和客户化工作，拖长了项 目周期 • 注重定义和实施技术上正确的解决方案而 不是驱业务变革
2. 定义目标运营模式
1. 收集事实
1.1 业务战略/计划 回顾 1.2 某某银行核心 业务系统/IT概述 1.3 核心业务产品 研究
2.1 目标运营模式 定义
2.2 核心流程定义
5. 定义变革规划
6. 进行供应商选择
6.1 招标文档制作 5.1 实施计划 3. 设计核心业务架构 3.2 核心业务指导 原则定义 3.1 核心业务范围 定义 3.3 核心业务技术 架构设计 3.4 核心系统需求 定义 6.2 供应商回复评 估 5.2 制定变革管理 6.3 供应商谈判
4. 定义投资战略 4.1 核心业务支出和预算研究 4.2 核心投资战略和实施配评估
绝密
我们在定义目标运营模式，核心业务架构和软件供应商筛选方面进展顺利，并计 划下周开始招标
项目高层时间表和里程碑
星期
1 7/5 2 7/1 2 3 7/1 9 4 7/2 6 5 8/2
转型规划
核心业务系统改造
2005年 第二季度
截至目前重要成果
转型影响
• 在2002年第3季度制定了5年业务发展战略
• 八大系统项目中的重要系统正在实施中 • 完成了新的业务单元结构组织的设计并将于 2004年第二到第三季度实施 • 后台流程整合项目正在进行中，已进行效率 改进机会的初步识别
• 通过规制/结构的变革，向革新性的经营模式 转型
绝密
今日议程

项目简介与项目进展汇报
银行转型与目标运营模式 某某核心业务系统架构 招标书进程汇报 关键问题与决策
附录: 国际核心业务系统供应商研究
绝密
2004年将是某某银行的“变革之年”，某某银行将利用核心业务系统改造项目加 速其整体转型
某某银行转型的高层视图
战略，组织，管理
Biblioteka Baidu2002年 1月 2004年 6月
• 通过系统定义的流程确保一致性和标准化， 强制性的改变人的思维与行为 • 通过稳定性，可扩展性和灵活性的增强，提 升全行的运营能力 • 通过构建可靠单一的客户和交易数据源，实 现真正的以客户为中心的业务系统
核心业务系统改造将成为整体转型规划的加速器
绝密
为达到积极的转型目标，某某银行应该采取解决方案驱动的核心业务系统改造
4
绝密
本项目的目标是定义进行某某银行技术驱动的转型规划，并推动跨国核心业务软 件产品的选择
核心业务改造 – 项目目标
项目目标
• 定义目标运营模式，新的核心业务系统也将基于 该模式进行设计
• 决定新的核心业务系统的范围，架构设计与需求 ，确保与某某银行的业务发展目标一致 • 定义转型规划，以驱动和管理向目标运营模式迁 移所必需的结构性变革 • 制定分阶段的转型路径图，以获成果，并逐步提 升业务与IT能力 • 推动最佳跨国核心业务解决方案的选择，维持转 型的良好势头
解决方案驱动的转型的基本原理
方法1：解决方案驱动的转型 • 利用已证明的流程，以及基于其它银行运 营实践而设计和改进，并内嵌于解决方案 软件包中的功能性 • 聚焦于定义必要的业务变革和差距分析 • 变革管理注重尽快进行用户验收和采用 方法2：再造驱动的转型 • 再造全部业务流程体系，定义详细的业务 需求 • 对相关的核心业务软件包进行客户化，以 适应重新定义了的业务需求 • 注重功能性测试和系统稳定性